FORMÁT SOUBORŮ S VÝPISY Z ÚČTŮ ZASÍLANÝCH. Citibank Europe plc, organizační složka. Systém internetového bankovnictví

Transkript

1 FORMÁT SOUBORŮ S VÝPISY Z ÚČTŮ ZASÍLANÝCH Systém internetového bankovnictví

2 OBSAH ÚVOD. 3 FORMÁT DATOVÝCH SOUBORŮ.. 4 FORMÁT HLAVIČKY SOUBORU. 6 FORMÁT JEDNOTLIVÝCH POLOŽEK... 7 PŘEHLED TYPŮ TRANSAKCÍ PŘÍKLADY

3 ÚVOD Vážený uživateli internetového bankovnictví (IB), právě se Vám dostává do rukou poslední verze IB umožňující rychlou a operativní komunikaci mezi Vámi a. Mezi nejdůležitější způsob této komunikace patří bezesporu převod dat (souborů) do Vašeho účetnictví prostřednictvím IB ve formátu ASCII comma delimited. Na následujících stránkách naleznete podrobný popis těchto datových souborů.současně s tímto dokumentem je vhodné se seznámit s manuálem pro používání IB. Zde najdete mmj. návod k získání těchto souborů ze. V případě jakýchkoli nejasností či dotazů kontaktujte oddělení podpory elektronického bankovnictví (EB Helpdesk) na telefonním čísle ( tbs.helpdesk@citi.com ).

4 FORMÁT DATOVÝCH SOUBORŮ Soubory předávané Citibank Europe plc, organizční složka. prostřednictvím systému internetového bankovnictví (IB) jsou vytvořeny ve formátu ASCII comma delimited (jednotlivá pole oddělená čárkami). Pole typu A (viz Příloha č.1-2) jsou navíc ohraničena uvozovkami. Každý příkaz tvoří jeden záznam v souboru. Zvolený interval pro načtení souboru může být maximálně tři měsíce. Každý soubor může obsahovat detailní informace o následujících položkách: Tady sjednotit jednotne a mnozne cislo tuzemské platební příkazy zahraniční platební příkazy termínované vklady úvěry výběry z bankomatu poplatky ostatní položky výpisu z účtu Každý soubor se skládá ze dvou částí: 1. Hlavička souboru - obsahuje data společná pro celý soubor 2. Jednotlivé účetní položky Název souboru je ve tvaru: AAAAAAAAAA_JJJ_KKK_%%_0.XXX AAAAAAAAAA je číslo účtu pro který má být výpis vytvořen JJJ je Juliánské datum v intervalu OD

5 KKK je Juliánské datum v intervalu DO %% kontrolní číslo o 14 až 17 cifrách generované systémem XXX datový soubor typu CSV Příklady názvů souborů (přijatých pod prohlížečem MS Internet Explorer) _275_294_ _0.CSV soubor vytvořený za období od do pro číslo účtu ve formátu CSV je 275. den v roce 2004, je 294. den v roce _295_295_ _0.CSV soubor vytvořený za období od do pro číslo účtu ve formátu CSV je 295. den v roce 2004 Formáty souborů včetně příkladů jsou uvedeny v příloze 1-4.

6 Příloha č. 1 FORMÁT HLAVIČKY SOUBORU Pole Typ Maxim Obsah číslo pole délka Poznámka 1 Identifikace N 1 vždy = 1 2 Číslo účtu N 10 3 Název účtu A 35 4 Měna účtu A 3 SWIFT kód měny 5 Počáteční datum výpisu (ddmmyyyy) A 8 6 Konečné datum výpisu (ddmmyyyy) A 8 7 Počáteční zůstatek na účtu N 18 Včetně desetinné tečky 8 Znak pro počáteční zůstatek A 1 plus + nebo mínus 9 Konečný zůstatek na účtu N 18 Včetně desetinné tečky 10 Znak pro konečný zůstatek A 1 plus + nebo mínus 11 Obrat debet za zvolené období N 18 včetně desetinné tečky 12 Celkový počet debetních položek N 6 13 Obrat kredit za zvolené období N 18 včetně desetinné tečky 14 Celkový počet kreditních položek N 6 15 Zůstatek na termínovaných vkladech N 18 včetně desetinné tečky Pozn.: Typ pole A alfanumerické hodnoty Typ pole N numerické hodnoty

7 Příloha č. 2 FORMÁT JEDNOTLIVÝCH POLOŽEK Pole Obsah Typ Maxim Poznámka číslo pole délka 1 Identifikace N 1 vždy = 2 2 Typ transakce A 2 viz přehled typů transakcí 3 Číslo účtu N 10 4 Referenční číslo Citibank A 16 5 Referenční číslo zákazníka A 16 Prvních 6 znaků tvoří ref.číslo systému IB a dalších 10 je ref.číslo zákazníka 6 Datum splatnosti (ddmmyyyy) A 8 datum, kdy byla daná položka připsána/odečtena z účtu 7 Částka v měně účtu N 16 včetně desetinné tečky 8 Účetní kód N 1 1 debet, 2 kredit 9 Předčíslí čísla účtu A 6 protistrany 10 Základní číslo účtu protistrany A Číselný kód banky protistrany A 4 12 Konstantní symbol A 4 13 Variabilní symbol A Specifický symbol A Název plátce/příjemce A 20 Plátce pro kredit 16 Zpráva pro příjemce, část 1 A 35 Příchozí platby 17 Zpráva pro příjemce, část 2 A 35 z clearingu ČNB 18 Zpráva pro příjemce, část 3 A 35 mohou obsahovat až 19 Zpráva pro příjemce, část 4 A 35 čtyřřádkové zprávy 20 Měna platby A 3 SWIFT kód měny 21 Číslo účtu protistrany

8 22 Název a adresa plátce/příjemce část 1 23 Název a adresa plátce/příjemce část 2 24 Název a adresa plátce/příjemce část 3 25 Název a adresa plátce/příjemce část 4 26 Název a adresa banky plátce/příjemce, část 1 27 Název a adresa banky plátce/příjemce, část 2 28 Název a adresa banky plátce/příjemce, část 3 29 Název a adresa banky plátce/příjemce, část 4 30 Detaily platby, část 1 A Detaily platby, část 2 A Detaily platby, část 3 A Detaily platby, část 4 A Poplatky (BEN/OUR/SHA) A 1 B popl. hrazeny z účtu příjemce O popl. hrazeny z účtu plátce S každý hradí poplatky své banky 35 Avizo N 1 1-bez aviza 2-telefonem 3-dálnopisem 36 Platební titul A 7 fixní délka 37 Směnný/Poměrný kurz N 8 směnný kurz pro případ konverze cizí měna / Kč. Poměrný kurz pro případ konverze cizí měna / cizí měna Kurz je uveden včetně desetinné tečky 38 Částka v měně platby N 16 částka před konverzí na měnu účtu 39 Číslo úvěru A Typ úvěru N 1 1 = Ready Credit, 2 = úvěr, 3 = financování

9 41 Číslo termínovaného A 15 Depozita vkladu(td) 42 Datum založení TD (ddmmrrrr) A 8 43 Datum ukončení TD (ddmmrrrr) A 8 44 Počet dnů N 4 45 Úroková sazba A 6 pohledávek, 4 = rezerva Pozn.: Typ pole A alfanumerické hodnoty Typ pole N numerické hodnoty Upozornění: Účetní položky typu 99 (viz Příloha č.3) neobsahují všechny detaily z důvodu odlišného, poloautomatického zpracování. Chybějící informace o těchto transakcích naleznete na detailním výpisu z účtu. Používaná pole pro jednotlivé položky: obecně užívána užívána pro tuzemské a zahraniční platební příkazy obecně užívána užívána pro tuzemské platební příkazy, jinak prázdná užívána pro zahraniční platební příkazy, jinak prázdná užívána pro úvěry, jinak prázdná užívána pro termínovaná depozita, jinak prázdná

10 Příloha č. 3 PŘEHLED TYPŮ TRANSAKCÍ 01 - tuzemský platební příkaz 02 - zahraniční platební příkaz, interní zahraniční platba 15 termínovaný vklad (TD) 10 - založení TD 11 - ukončení TD 12 - vyplacený úrok z TD 13 - předčasný výběr z TD 25 - úvěr 20 - čerpání úvěru 21 - splácení úvěru 35 - ATM operace 31 ATM výběr 32 ATM storno výběru 47 - poplatky 40 - obecné poplatky 41 - poplatky za tuzemský platební příkaz 42 - poplatky za zahraniční platební příkaz 43 - poplatky za TD 44 - poplatky za úvěr 45 - poplatky za ATM 46 - poplatky za Internetové Bankovnictví 99 - ostatní platby

11 PŘÍKLADY 1, , JAN NOVAK, CZK, , , , +, , +, ,3, ,2, , 01, , CZ0R2SB , , , ,1,, , 2600, 0308, 1259,,, P OZDRAV,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, 2, 01, , CZ0R2SB , , , ,1, 19, , 0100, 0309, 5229,,, GREETING,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, 2, 02, , CZ0FEEO , INV, , ,1,,,,,,,,,,,, USD, A-ACC , ABC CO, KOELNSTR, HANOVER, BUNDESREPUBLIC DEUTSCHLAND, DEUTSCHE BANK AG, HANOVER, UNTER DEN LINDEN, DEUTSCHLAND, INVOICE NO , ORDERED ON JUNE ,,, B,1,120NDE1,30.00, ,,,,,, 2, 02, ,, CZ0FEEO , SMITH, ,2,,,,,,,,,,,, DE M, A/C 123, LEASING LTD., 113 BEVERLY HILLS., CALIFORNIA, U.S. A., JPMORGAN, LOS ANGELES, CALIFORNIA, U.S.A., YOUR INVOICE NO X-25, BY MR. SMITH, DATED JUNE 1, PLUS CHARGES AS AGREED, OUR,1,,20.00, ,,,,,,, 2, 13, ,,, , ,2,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, , , ,30, Popis uvedených položek: Header: 1, , JAN NOVAK, CZK, , , , +, , +, ,3, ,2, Číslo účtu , název účtu JAN NOVÁK, měna účtu Kč, datum výpisu OD , DO , počáteční zůstatek Kč, konečný zůstatek Kč, obrat debet Kč, počet debetních položek 3, obrat kredit Kč, počet kreditních položek 2, konečný zůstatek na

12 termínovaných vkladech Kč. Položka č.1 Tuzemský platební příkaz, číslo účtu , referenční číslo zákazníka , referenční číslo CZ0R2SB , splatnost , částka Kč, debet, ve prospěch účtu č /2600, konstantní symbol 0308, variabilní symbol 1259, specifický symbol neuveden, název příjemce neuveden, zpráva pro příjemce POZDRAV. Položka č.2 Tuzemský platební příkaz, číslo účtu , referenční číslo zákazníka , referenční číslo CZ0R2SB , splatnost , částka Kč, debet, ve prospěch účtu č /2600, konstantní symbol 0309, variabilní symbol 5229, specifický symbol neuveden, název příjemce neuveden, zpráva pro příjemce DLUH. Položka č.3 Zahraniční platební příkaz, číslo účtu , referenční číslo zákazníka INV, referenční číslo CZ0FEEO , splatnost , částka Kč, debet, měna platby USD, ve prospěch účtu č.aacc , název a adresa příjemce ABC co, Koelnstr., Hanover, Bundesrepublic Deutschland, název a adresa banky příjemce Deutsche Bank AG, Hanover, Unter den Linden, Deutschland, detaily platby Invoice no 123, 26

13 ordered on June , poplatky hrazeny z účtu příjemce, bez aviza, platební titul 120NDE1, Směnný kurz 1 USD = Kč, částka ve měně platby USD. Položka č.4 Zahraniční platební příkaz, číslo účtu , referenční číslo zákazníka SMITH, referenční číslo , splatnost , částka Kč, kredit, měna platby DEM, placeno z účtu č. A/C 123, název a adresa plátce Leasing Ltd, 113 Beverly Hills. California, U.S.A, název a adresa banky plátce JPMorgan, Los Angeles, California, U.S.A, detaily platby Your Invoice no x-25, by Mr. Smith, dated June 1, plus charges as agreed, poplatky hrazeny z účtu plátce, bez aviza, platební titul neuveden (došlá platba), Směnný kurz 1 DEM = Kč, částka ve měně platby 300 DEM. Položka č.5 Převod z termínovaného depozita na účet č , splatnost , částka Kč, kredit, číslo TD , založení TD , ukončení TD , počet dní TD 33, úroková sazba % p.a.