Systém elektronického bankovnictví GEMINI 5. Napojení na účetní systémy popis exportních / importních souborů. Verze 1.1

Transkript

1 Systém elektronického bankovnictví GEMINI 5 Napojení na účetní systémy popis exportních / importních souborů Verze 1.1

2 1. Obecné Systém elektronického bankovnictví Gemini obsahuje funkce pro předávání dat s účetními systémy. Jedná se o následující služby: Import platebních příkazů Platební příkazy automaticky vygenerované účetním systémem klienta jsou přes standardní rozhraní načteny do systému Gemini, který následně zabezpečí jejich doručení do banky elektroniclou cestou. Export výpisů z účtů Elektronické výpisy z účtů (seznamy zaúčtovaných obratů na bankovních účtech) elektronicky stažené z banky jsou pomocí vestavěné funkce vyexportovány ze systému Gemini a přes standardní rozhraní načteny do účetního systému pro další zpracování (párování, účtování). Předávání dat mezi systémem Gemini a účetními systémy se děje přes standardní rozhraní realizované pomocí textových souborů. Formáty těchto předávacích souborů jsou uvedeny dále. 2. Import platebních příkazů 2.1 Import domácích příkazů k úhradě ASCII soubor, 1 řádek = 1 příkaz, pevné pozice položek, řádky končí CR+LF 1 6 digits, lz Pořadové číslo řádku Hodnota 11 - druh dat platebního styku pro příkaz k úhradě 9 6 YYMMDD, opt Datum vytvoření souboru 15 4 digits, lz Směrový kód vlastní banky 22 4 digits, lz Směrový kód banky příjemce digits Částka v 1/100 CZK / SKK 44 6 YYMMDD, opt Datum splatnosti digits, lz Konstantní symbol digits, lz Variabilní symbol kreditní digits, lz Specifický symbol kreditní 80 6 digits, lz Předčíslí vlastního účtu digits, lz Číslo vlastního účtu 96 6 digits, lz Předčíslí účtu příjemce digits, lz Číslo účtu příjemce opt Kreditní informace opt Název vlastního účtu opt Název účtu příjemce Verze 1.1 Strana 2 z 7

3 digits, lz, opt Variabilní symbol debetní digits, lz, opt Specifický symbol debetní opt Debetní informace opt Bankovní informace 2.2 Import žádostí o inkaso ASCII soubor, 1 řádek = 1 příkaz, pevné pozice položek, řádky končí CR+LF 1 6 digits, lz Pořadové číslo řádku Hodnota 32 - druh dat platebního styku pro žádost o inkaso 9 6 YYMMDD, opt Datum vytvoření souboru 15 4 digits, lz Směrový kód vlastní banky 22 4 digits, lz Směrový kód banky plátce (inkasované banky) digits Částka v 1/100 CZK / SKK 44 6 YYMMDD, opt Datum splatnosti digits, lz Konstantní symbol digits, lz Variabilní symbol debetní digits, lz Specifický symbol debetní 80 6 digits, lz Předčíslí vlastního účtu digits, lz Číslo vlastního účtu 96 6 digits, lz Předčíslí účtu plátce (inkasovaného účtu) digits, lz Číslo účtu plátce (inkasovaného účtu) opt Debetní informace opt Název vlastního účtu opt Název účtu plátce (inkasovaného účtu) digits, lz, opt Variabilní symbol kreditní digits, lz, opt Specifický symbol kreditní opt Kreditní informace opt Bankovní informace 2.3 Import zahraničních příkazů k úhradě ASCII soubor, 1 řádek = 1 příkaz, pevné pozice položek, řádky končí CR+LF 1 3 INT Hodnota INT označující zahraniční platbu 4 6 digits, lz Pořadové číslo řádku 10 8 YYYYMMDD, opt Datum vytvoření souboru Cílová banka, 1. řádek opt Cílová banka, 2. řádek Verze 1.1 Strana 3 z 7

4 88 35 opt Cílová banka, 3. řádek opt Cílová banka, 4. řádek Příjemce platby, 1. řádek opt Příjemce platby, 2. řádek opt Příjemce platby, 3. řádek opt Příjemce platby, 4. řádek digits, decpt Částka Měna digits, lz Číslo vlastního účtu opt Číslo účtu příjemce BEN,OUR,STD Identifikace plátce poplatků digits, lz Platební titul (pro statistické účely) Cílová země opt Kreditní informace opt Název vlastního účtu digits, lz, opt Kód priority opt Bankovní informace opt SWIFT 3. Export elektronických výpisů z účtů ASCII soubor, 1 řádek = 1 transakce, pevné pozice položek, řádky končí CR+LF Změny označené modře jsou platné od v souvislosti s přechodem účtování poplatků za zahraniční transakce samostatnou položkou Číslo vlastního účtu 36 3 Měna 39 5 Pořadové číslo oficiálního listinného výpisu 44 5 Pořadové číslo elektronického výpisu Gemini 49 8 YYYYMMDD Datum výpisu 57 8 YYYYMMDD Datum pořízení 65 8 YYYYMMDD Datum zúčtování 73 2 C,D,RC,RD Směr transakce (příjem / platba) decpt Částka decpt Zůstatek na účtě po tomto obratu - v Gemini 5.0 nepodporované opt Kód fondů Typ transakce Reference odesilatele Verze 1.1 Strana 4 z 7

5 Reference banky Detaily 176? delimited subfields Informační pole, obsah závisí na typu transakce a území lokálního clearingu. Obecně obsahuje položky od sebe oddělované znakem s ASCII hodnotou 4. Položky mohou mít proměnnou délku a některé mohou být prázdné - v takovém případě za sebou následují dva oddělovací znaky aby pořadová čísla položek zůstala zachována. 3.1 Seznam použitých kódů Pole Reference banky, pozice 126 Kód Popis I-GE-CC O-GE-CC GE-FT GE-FT-CHAR GE-TT GE-IC GE-SO GE-LE GE-DL PK-ACTR SIPO Clearingové (domácí) transakce příchozí Clearingové (domácí) transakce odchozí Zahraniční transakce Poplatek zahraniční transakce Transakce na přepážce Úrok / Poplatek Trvalý příkaz (ne přes český clearing) Úvěrové transakce Dealing transaction Transakce přes platební karty SIPO transakce 3.2 Zahraniční převod v elektronických výpisech Zahraniční převod a poplatek za zahraniční převod se rozpozná podle tohoto kritéria: Položka Reference banky (pozice 126, délka 16) obsahuje identifikátor GE-FT pro zahraniční platbu, resp. GE-FT-CHAR pro poplatek za zahraniční platbu. V takovém případě informační pole (pozice 176, do konce řádky) obsahuje následující položky oddělené znakem s ASCII hodnotou 4. Pořadové číslo Max. délka Formát Popis Pole použito v: převodu 1 15 Interní reference 2 6 YYMMDD Datum převodu 3 14 decpt Kurz 4 3 Původní měna převodu 5 17 decpt Původní částka převodu 6 3 Měna poplatků Ne 7 15 decpt Poplatky zprostředkujících bank Ne 8 15 decpt Poplatky za telex Ne Ne 9 15 decpt Poplatky za šek Ne Ne poplatku Verze 1.1 Strana 5 z 7

6 10 15 decpt Poplatky za avízo Ne Ne decpt Telekomunikační poplatky Ne Ne decpt Ostatní poplatky Ne Ne decpt Poplatky za směnu Ne Ne decpt DPH Ne Ne decpt Ekvivalentní částka Ne Ne decpt Celkové poplatky Ne decpt Účet pro poplatky Ne decpt Poplatky v zahraničí Ne Ne decpt Poplatky za SWIFT prioritu Ne Ne Jméno plátce 1 (může obsahovat číslo účtu plátce) Jméno plátce Jméno plátce Jméno plátce Informace Informace Informace Informace Jméno příjemce 1 (může obsahovat číslo účtu příjemce) Jméno příjemce Jméno příjemce Jméno příjemce Jméno příjemce Banka příjemce 1 (může obsahovat SWIFT kód) Banka příjemce Banka příjemce Banka příjemce Banka příjemce Korespondenční banka 1 (může obsahovat SWIFT kód) Korespondenční banka 2 Ne Ne Korespondenční banka 3 Ne Ne Korespondenční banka 4 Ne Ne Korespondenční banka 5 Ne Ne Banka plátce 1 (může obsahovat SWIFT kód) Banka plátce 2 Ne Ne Verze 1.1 Strana 6 z 7

7 45 35 Banka plátce Banka plátce Banka plátce Domácí převod v elektronických výpisech Domácí převod se rozpozná podle tohoto kritéria: Položka Reference banky (pozice 126, délka 16) obsahuje identifikátor GE-CC ( I-GE-CC pro kreditní, O-GE-CC pro debetní transakce). V takovém případě informační pole (pozice 176, do konce řádky) obsahuje následující položky oddělené znakem s ASCII hodnotou 4. Pořadov é číslo Max. délka Formát Popis 1 1 I pro příchozí, O pro odcházející platby 2 2 Typ transakce v clearingu. Pro bližší informace konzultujte směrnice clearingového centra. 3 7 Směrový kód banky plátce 4 7 Směrový kód banky příjemce 5 7 Směrový kód třetí banky 6 10 Konstantní symbol 7 16 Číslo účtu plátce. Prvních 6 číslic je předčíslí (6 nul pro prázdné předčíslí), dalších 10 je vlastní číslo účtu Název účtu plátce 9 16 Číslo účtu příjemce. Prvních 6 číslic je předčíslí (6 nul pro prázdné předčíslí), dalších 10 je vlastní číslo účtu Název účtu příjemce Kreditní specifický symbol Debetní specifický symbol Debetní informace Kreditní informace Kreditní variabilní symbol Debetní variabilní symbol Bankovní informace Vysvětlivky digits: Hodnota smí obsahovat pouze číslice lz: Povinné úvodní nuly decpt: Položka může obsahovat desetinnou čárku (. nebo, ) opt: Nepovinná položka, může být prázdná nebo nemusí být vůbec uvedena, pokud je na konci řádku Verze 1.1 Strana 7 z 7