Datum: 31. 03. 2014 Verze: 2.3

Datum: 31. 03. 2014 Verze: 2.3

Historie dokumentu Verze Autor / Změny Datum Status 1.0 Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o. 27. 9. 2012 Finální verze Budou uváděny konkrétní body dokumentu s popisem změny 2.0 2.1 2.2 Revize Management Data Praha s.r.o. 18. 1. 2013 Draft Úprava po jednáních ČBA 04 a 05/2013 Management Data Praha, s.r.o. 15. 5. 2013 Draft Úprava po jednání ČBA a dohodách s SBA Management Data Praha s.r.o. 11. 7. 2013 Finální verze 2.3 Pravidelná roční revize po jednání ČBA Management Data Praha s.r.o. 31. 3. 2014 Finální verze Platnost od listopadu 2014 Změny ve v. 2.3 kapitola Změny Datum Index 6.11 Doplnění nového typu zůstatku/balance ITBD s cílem bezproblémového dělení výpisů 31. 3. 2014 4 Doplnění číselníku transakcí v souboru XML_vypistransakcni_kody_CZ_2_3.xlsx ve smyslu obohacení Položku Ostatní (řada 90002) o připsané úroky, srážkovou daň a odepsané úroky 3 Úprava odkazů na dokumenty 31. 3. 2014 31. 3. 2014 5 Doplnění informace o AOS 31. 3. 2014 Příloha A Doplnění nového typu zůstatku/balance ITBD s cílem bezproblémového dělení výpisů 31. 3. 2014 Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 2/87

Obsah: 1 Úvod... 4 2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy... 5 3 Přehled a popis sady dokumentů... 6 4 Členění typů transakcí... 7 5 Pravidla a nové verze... 9 6 Přehled XML struktury... 9 6.1 Bank to Customer Statement <BkToCstmrStmt>, [1..1]... 11 6.2 Group Header <GrpHdr>, [1..1]... 11 6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1]... 12 6.4 Postal Address <PstlAdr>, [0..1]... 13 6.5 Identification <Id>, [0..1]... 13 6.6 Statement <Stmt>, [1.. n]... 15 6.7 Account <Acct>, [1..1]... 17 Tabulka 1: CashAccountType4Code... 18 6.8 Identification <Id>, [0..1]... 20 6.9 Servicer <Svcr>, [0..1]... 21 6.10 Interest <Intrst>, [0..n]... 22 6.11 Balance <Bal>, [1..n]... 23 Tabulka 2: BalanceType12Code... 24 6.12 TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1]... 25 6.13 Entry <Ntry>, [0.. n]... 27 Tabulka 3: EntryStatus2Code... 28 6.14 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1]... 30 6.15 Charges <Chrgs>, [0..n]... 30 Tabulka 4: ChargeBearerType1Code... 31 6.16 EntryDetails <NtryDtls>, [0..n]... 31 6.17 Transaction Details <TxDtls>, [0..n]... 32 6.18 References <Refs>, [0..1]... 35 6.19 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1]... 38 6.20 RelatedParties <RltdPties>, [0..1]... 41 6.21 Debtor <Dbtr>, [0..1]... 45 6.22 Identification <Id>, [0..1]... 46 Tabulka 6: SEPACode... 47 6.23 UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1]... 48 6.24 Identification <Id>, [0..1]... 49 6.25 Creditor <Cdtr>, [0..1]... 51 6.26 Identification <Id>, [0..1]... 52 6.27 UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1]... 54 6.28 Identification <Id>, [0..1]... 55 6.29 RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1]... 56 6.30 DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1]... 58 6.31 CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1]... 60 6.32 RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1]... 61 6.33 Type <Tp>, [0..1]... 62 Tabulka 7: DocumentType3Code... 62 6.34 ReturnInformation <RtrInf>, [0..1]... 63 7 Definování plnění polí... 64 7.1 Částka... 64 7.2 Reference... 65 Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů... 66 Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 3/87

1 Úvod Zákon o platebním styku 1) ukládá poskytovatelům platebních služeb povinnost informovat uživatele platebních služeb o provedených transakcích a zároveň stanoví povinné údaje předávané klientům. Výpis z účtu je zasílán nebo zpřístupněn bankou majiteli účtu nebo jím zmocněné třetí osobě. Obsahuje veškeré informace o transakcích a zůstatcích na jednom nebo více účtech, je-li tak dohodnuto mezi bankou a klientem. Výpis je vytvářen v časových intervalech dohodnutých s bankou; může být tvořen každý bankovní pracovní den, kdy došlo k pohybu na účtu, nebo podle dohody např. týdně, měsíčně. Protože vlastní obsahové uspořádání informací ve výpisech z účtů ani jejich formát nejsou dnes nijak koordinovány, existuje na trhu velké množství různých formátů. To při zpracování přináší vysoké náklady jak pro banky, tak i pro firemní klienty a značně komplikuje dosažení větších úspor z automatizace zpracování elektronických výpisů. Cílem tohoto dokumentu proto je zakotvit jednotný národní standard pro výpisy z účtů poskytované bankami v elektronické podobě. Prvotním impulsem k vytvoření standardu byl vývoj v oblasti Single Euro Payments Area SEPA. Původní záměr byl standardizovat pouze náplň předávaných polí výpisu pro oblast SEPA, tj. eurových plateb. Za účelem co nejširšího využití standardizovaného formátu byl však tento záměr později přehodnocen. Cílem je využít pro automatizaci zpracování i mnohem větší potenciál úspor z jednotné struktury, který prezentuje celá oblast platebního styku, tedy včetně tuzemského a dalších produktů nabízených bankami. Dalším cílem standardu je snaha o přiblížení se již k definovaným formátům v jiných evropských zemích. Z tohoto důvodu bylo dohodnuto využití standardu ISO 20022 2) camt 053.001.02 ve formátu XML. Vývoj národního standardu probíhal obdobně jako v některých dalších zemích pod záštitou bankovní asociace. Národní standard ČR byl navíc připravován v úzké spolupráci se Slovenskou asociací bank - hlavním důvodem tohoto společného postupu je možnost dodatečných přínosů pro firmy s organizačními jednotkami na území obou zemí. V období příprav byl dokument opakovaně konzultován též s dalšími zahraničními experty zapojenými v EU, respektive v některých okolních zemích, do obdobného projektu. 1) č.284/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů 2) ISO 20022: Norma definuje metodiku pro rozvoj finančních standardů zpráv. Opírá se o modely UML (Unified Modeling Language), které představují finanční podnikové procesy a transakce v neutrálním zápisu. Tyto modely obchodních transakcí mohou být přeměněny na fyzické zprávy v požadované syntaxi, jako XML (extensible Mark-up Language). To znamená, že norma ISO 20022 poskytuje finančnímu sektoru společnou platformu pro vývoj zpráv ve standardizovaném formátu XML syntaxi, pomocí metodiky založené na modelování UML z toho vyplývá, že je možné v syntaxe zachytit nezávisle finanční oblasti podnikání, obchodní transakce a také související zprávy. To také umožňuje převést sadu pravidel návrhu XML popsanou v UML do schémat XML. Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 4/87

Používání jednotného standardu pro elektronické výpisy z účtů neukládá povinně žádný akt tuzemské legislativy. Pokud však dojde k co největšímu rozšíření národního standardu, bude jeho jednotná struktura přinášet značné výhody - např. při načítání dat z účtů vedených různými bankami do firemních systémů, nebo při přechodu klienta k jiné bance, kdy odpadnou dodatečné náklady na nutné softwarové změny pro zpracování dat z výpisů z účtů do účetních systémů. Formát národního standardu je využitelný především pro přímé bankovnictví, kdy majiteli účtu umožní rychlé automatické zpracování a zároveň odsouhlasení velkého množství dat v účetních systémech především podnikatelských subjektů. Rozdíl v internetovém bankovnictví bude pouze ve formě zobrazení v závislosti na typu použitého prohlížeče. Názvy a struktura informací mohou být zachovány. Přes určité počáteční implementační náklady jak na straně bank tak i firemních klientů, lze při uplatnění národního standardu očekávat významné úspory, neboť při jakékoliv změně bankovních systémů nebo změně schémat pro provádění platebního styku nemusí v budoucnu investovat do změn více formátů výpisů z účtů, ale pouze do jednoho. 2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy Dokument popisuje strukturu transakcí v XML formátu v České republice. Jeho součástí jsou odkazy na další soubory, které souvisí s tvorbou a kontrolou XML formátu, dále členění typů transakcí platebního styku a samotný popis XML struktury, která bude využívána v České republice. Použité zkratky a pojmy ATM Automatic Teller Machine Bankomat Cash Advance Výplata hotovosti prostřednicvím platební karty na přepážce banky nebo směnárny Cashback Výběr hotovosti při platbě kartou u obchodníka ČBA Inkaso Inkaso kreditní Inkaso debetní Kumulovaná platba Platba POS PRINK Česká bankovní asociace Transakce prováděná z podnětu příjemce Příchozí platba inkasa Odchozí platba inkasa Platba na výpise odepsaná (zkumulovaná) jako jeden debet, který obsahuje více jednotlivých položek Transakce provedená formou bezhotovostní úhrady Platební terminál u obchodníka Identifikační kód příjemce SEPA inkasa SEPA Single Euro Payments Area Jednotná oblast pro platby v eurech Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 5/87

SEPA CT SEPA Credit Transfer SEPA bezhotovostní úhrada transakce z podnětu plátce dle pravidel pro schema SEPA SEPA DD SEPA Direct Debit SEPA inkaso dle pravidel pro schéma SEPA SEPA DD (CORE) SEPA DD Core Bussiness-to-Consumer SEPA inkaso mezi podnikatelem a spotřebitelem SEPA DD B2B SIPO TPS Trvalý příkaz Tuzemská platba XML SEPA DD Bussiness-to-Bussiness extensible Markup Language SEPA inkaso mezi podnikateli či firmami Transakce na základě Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva Tuzemský platební styk Transakce provedená na základě trvalého příkazu klienta Platba (úhrada) v CZK v rámci ČR Obecný značkovací jazyk používaný pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů XSD XML Schema Definition Formát popisující strukturu XML schématu Zahraniční platba Platba (úhrada) do/ze zahraničí, v cizí měně nebo CZK nebo platba v rámci ČR v jiné než CZK měně ZPS Zahraniční platební styk 3 Přehled a popis sady dokumentů Název souboru standard_xml_statement_cba_ CZ_v2_3 XML_struktura_CZ.xls XML_vypistransakcni_kody_CZ_2_3.xls ExternalCodeLists.xls camt.053.001.02_cz.xsd XML_CZ_vzorovy vypis.xml Obsah souboru Dokument obsahuje informace o typech transakcí v českém platebním styku a rozepsaný návrh struktury XML formátu pro ČR. Dokument obsahuje formátovou strukturu XML tagů pro jednotlivé typy transakcí. V dokumentu jsou vyjmenovány kódy transakcí pro identifikaci plateb. Zdroj: http://www.iso20022.org/external_code_list.page Seznam kódů identifikace organizace, osoby a účel platby. Soubor.xsd splňuje normu ISO 20022 a slouží pro kontrolu validace souborů.xml. Odkaz pro stažení aktuálního souboru.xsd je: http://www.iso20022.org/documents/messages/camt/schemas/c amt.053.001.02.zip Soubor.xml obsahuje vzor XML výpisu s různými transakcemi. Pozn.: příklady a vzory uvedené ve standardu jsou pouze ilustrativní. Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 6/87

4 Členění typů transakcí Standard člení transakce ve výpisu z účtů do následujících kategorií: 1) Platební styk: Tuzemský platební styk Zahraniční platební styk Ostatní SEPA CT SEPA DD Odchozí tuzemská platba Odchozí tuzemská platba - expres Inkaso kreditní Inkaso debetní Trvalý příkaz Příchozí tuzemská platba Odchozí zahraniční platba Příchozí zahraniční platba Odchozí zahraniční platba - urgent Ostatní Odchozí SEPA platba Odchozí SEPA platba expres Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE kredit SEPA DD CORE debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet 2) Hotovostní operace: Vklad Výběr Ostatní Vklad hotovosti Vklad v hotovosti na účet v jiné bance Výběr hotovosti Ostatní služby 3) Karetní operace: ATM POS Ostatní Výběr z bankomatu Vklad Platba kartou u obchodníka Cashback Cash advance Ostatní služby Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 7/87

4) Poplatky: Tuzemský platební styk Zahraniční platební styk SEPA Hotovostní operace Karetní operace Ostatní Odchozí platba Příchozí platba Trvalý příkaz Ostatní Odchozí platba Příchozí platba Ostatní Odchozí SEPA platba Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE kredit SEPA DD CORE debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet Vklad Výběr Ostatní ATM POS Ostatní Úvěry Šeky Trade finance Treasury Ostatní služby Účty 5) Refund: SEPA DD SEPA DD CORE odchozí SEPA DD CORE příchozí 6) Ostatní: Úvěry Úroky Šeky Trade finance Treasury Bonusy Připsané Srážková daň Odepsané Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 8/87

Ostatní služby Kategorie a transakce jsou definovány v dokumentu XML_vypis_transakcni_kody_CZ.xls. Používání Hlavní kategorie, Vedlejší kategorie a Transakce společné je povinné, Transakce individuální jsou nepovinné. Nové kategorie a transakce do Hlavní kategorie, Vedlejší kategorie a Transakce společné mohou být doplněny pouze po odsouhlasení Pracovní skupinou v ČBA. Transakce individuální mohou být plněny a doplněny dle potřeby jednotlivých bank. V případě neplnění kategorie Transakce individuální bankou je uveden kód 000 (např. 10000101000. Ve výpise musí být vždy dodržena stanovená struktura typu transakcí. V případě, že banka některý z produktů neposkytuje nebo nemá všechny údaje k dispozici, ponechává příslušná nepovinná pole ve výpisu prázdná. To znamená, že je nesmí plnit jinými údaji. Povinná pole musí být vyplněna dle popisu ve standardu. 5 Pravidla a nové verze Formát a datová struktura národního standardu pro XML výpisy z účtu je definován pod záštitou České bankovní asociace. Popis tohoto XML výpisu z účtu bude volně dostupný na webových stránkách ČBA. ČBA bude zajišťovat správu standardu, další vývoj standardu a potřebná zlepšení či zpřesnění. Změny, které budou nezbytné, budou prováděny maximálně jednou ročně, budou publikovány vždy nejpozději do 31. března s platností od 1. listopadu daného roku. Za národní standard se vždy považuje platná verze tohoto dokumentu, publikovaná na webových stránkách České bankovní asociace www.czech-ba.cz (https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/elektronicky-vypis-z-uctu). V případě, že banka doplní výpis o jakoukoliv další informaci, jedná se o nadstandard. Klient musí být vždy informován, co je standard a co je nadstandardní servis příslušné banky (AOS). 6 Přehled XML struktury XML (extensible Markup Language) je obecný značkovací jazyk, je používán pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů. XML schéma definuje strukturu XML dokumentu pořadí, počet a hodnoty elementů, atributy atd. K popisu obsahu XML schématu se využívá formát XSD (XML Schema Definition). Elementy XML výpisu odpovídají příslušným položkám v normě ISO 20022 Message Definition Report (MDR) for Bank-to-Customer Cash Management. Obecný popis výpisu označovaný camt.053.001.02 BankToCustomerStatementV02 lze najít na www.iso20022.org > Catalogue of Messages > Payments > Cash Management. Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 9/87

XML struktura je popsána následujícím způsobem: Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Index: Číslo příslušné položky ve výpisu camt.053.001.02 (ISO 20022) Jméno: Označení elementu zprávy XML-Tag: Zkratka identifikující daný element ve struktuře XML zprávy, vždy v závorkách < > Výskyt: Značí, zda je pole volitelné nebo povinné a počet opakování (např. [0..1] volitelné, [1..1] povinné a nesmí se opakovat) Obsah pole: Popis elementu Typ: Specifikace povolených hodnot a formátu pole - Number Číslo - DecimalNumber Číslo s desetinnými místy - MaxText Maximální počet znaků - MaxNumericText Maximální počet číselných znaků - PercentageRate Procentní sazba - BaseOneRate Směnný kurz - IBAN2007Identifier IBAN Mezinárodní číslo účtu - BICIdentifier BIC Swiftová adresa banky - ActiveOrHistoricCurrencyCode Měna CZK, EUR, GBP - ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount Měna a Částka - CountryCode Kód země CZ, DE, GB - ISODateTime Datum a čas - YYYY-MM-DDThh:mm:ss.sss+/-hh:mm - YesNoIndicator yes (ano) nebo no (ne) - TrueFalseIndicator true (pravda) nebo false (nepravda) Pravidla: Pravidla pro použití elementu Povolené znaky: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 / -? : ( )., ' + Mezera XML Header: Vzor <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02 camt.053.001.02.xsd" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/xmlschema-instance"> </Document> XML výpis (camt.053.001.02) se skládá z částí: </tns:document> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 10/87

A. Group Header: povinná část zprávy, která se vyskytuje pouze jednou a obsahuje informace o výpisu samotném. B. Statement: povinná část zprávy, která se může opakovat podle počtu účtů a datumů. Obsahuje informace o zůstatcích a transakcích. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 0 Root zprávy <BkToCstmrStmt> [1..1] Výpis z účtu Více v 6.1 6.1 Bank to Customer Statement <BkToCstmrStmt>, [1..1] Obrázek 1: camt.053.001.02, BkToCstmrStmt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 1 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Informace o výpisu z účtu 1 2.0 Statement <Stmt> [1..n] Informace o kreditních a debetních pohybech a zůstatku na účtě 6.2 Group Header <GrpHdr>, [1..1] Více v 6.2 Více v 6.6 Obrázek 2: camt.053.001.02, GrpHdr Popis: Charakteristiky, které platí pro celou zprávu. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 2 1.1 Message- Identification 2 1.2 CreationDate- Time <MsgID> [1..1] Označení typu výpisu a datum <CreDtTm> [1..1] Datum a čas vytvoření Max35Text ISODateTime camt.053- RRRR-MM- DD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne) Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 11/87

2 1.3 Message- Recipient <MsgRcpt> [0..1] Informace o příjemci výpisu Více v 6.3 2 1.4 Message- <MsgPgntn> [0..1] Stránkování výpisu Pagination Pagination 3 8.1.0 PageNumber <PgNb> [1..1] Číslo stránky Max5Numeric- Text 3 8.1.1 LastPage- Indicator <LastPgInd> [1..1] Označení poslední stránky true ano, YesNoIndicator 2 1.5 Additional- Information false ne <AddtlInf> [0..1] Frekvence výpisu Max500Text Příjemce může být odlišný od majitele účtu Vzor <BkToCstmrStmt> - <GrpHdr> <MsgId>camt.053-2011-03-31-001</MsgId> <CreDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00</CreDtTm> - <MsgRcpt> </MsgRcpt> - <MsgPgntn> <PgNb>1</PgNb> <LastPgInd>true</LastPgInd> </MsgPgntn> <AddtlInf>Mesicni</AddtlInf> </GrpHdr> 6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1] Obrázek 3: camt.053.001.02, MsgRcpt Popis: Detaily příjemce výpisu Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 3 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text 3 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa Více v 6.4 3 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace klienta Více v 6.5 Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 12/87

6.4 Postal Address <PstlAdr>, [0..1] Obrázek 4: camt.053.001.02, PstlAdr Popis: Adresa příjemce výpisu Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 4 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 4 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 4 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 4 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode Vzor <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123/7</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> 6.5 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 5: camt.053.001.02, Id (Message Recipient) Popis: Identifikace příjemce výpisu právnické nebo fyzické osoby Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 9.1.13 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace příjemce výpisu - společnost (právnická osoba) Organisation- Identification4 5 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód AnyBICIdentifier BIC nebo BEI 5 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná Generic- Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 13/87

identifikace společnosti 6 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti 4 9.1.21 Private- <PrvtId> [1..1] Identifikace Identification příjemce výpisu klienta (fyzická osoba) 5 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná Organisation- Identification1 Max35Text Person- Identification5 GenericPerson- Identification1 identifikace klienta 6 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Max35Text Poznámka: V případě Message Recepient - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Vzor <Id> </Id> NEBO <Id> </Id> <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>Novak s.r.o.</id> </Othr> </OrgId> <PrvtId> <Othr> <Id>Jan Novak</Id> </Othr> </PrvtId> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 14/87

6.6 Statement <Stmt>, [1.. n] Obrázek 6: camt.053.001.02, Stmt Popis: Informace o výpisu, účtu, zůstatku a položkách Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 2 2.1 Identification <Id> [1..1] Jedinečná identifikace výpisu 2 2.2 Electronic- Sequence- Number 2 2.3 LegalSequence- Number <ElctrncSeqNb> [0..1] Číslo elektronického výpisu Max35Text Number IBAN-RRRR- MM-DD (den, za který byl výpis sestaven (denní výpis), poslední den v měsíci (měsíční výpis)) <LglSeqNb> [0..1] Číslo výpisu Number Číslo výpisu je pro ČR povinné a právně závazné; číslo u mimořádných výpisů bude nepovinné; zdůvodnění: mimořádné výpisy číslovány pro odlišení separátně (od 400 výše) Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 15/87

2 2.4 CreationDate- Time <CreDtTm> [1..1] Datum a čas vytvoření 2 2.5 FromToDate <FrToDt> [0..1] Období, za jaké je výpis sestaven 3 5.1.0 FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Počáteční datum a čas 3 5.1.1 ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Konečný datum a čas 2 2.10 Account <Acct> [1..1] Informace o účtu 2 2.12 Interest <Intrst> [0..n] Informace o úročení 2 2.23 Balance <Bal> [1..n] Informace o zůstatku 2 2.43 Transactions- <TxsSummry> [0..1] Informace o Summary počtu a součtu položek 2 2.76 Entry <Ntry> [0..n] Informace o položce ISODateTime Čas a časové pásmo (UTC) RRRR-MM- DDT00:00:00.0 +01:00 DateTime- Period- Details ISODate- Time Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen) ISODateTime Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen) Více v 6.7 Více v 6.10 Více v 6.11 Více v 6.12 Více v 6.13 Vzor <Stmt> <Id> CZ6503000000192000145399-2012-03-31</Id> <ElctrncSeqNb>1</ElctrncSeqNb> <LglSeqNb>2</LglSeqNb> <CreDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00</CreDtTm> <FrToDt> <FrDtTm>2011-03-01T06:00:00.0+01:00 </FrDtTm> <ToDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00 </ToDtTm> </FrToDt> <Acct> </Acct> <Intrst> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 16/87

</Intrst> <Bal> </Bal> <TxsSummry> </TxsSummry> <Ntry> </Ntry> </Stmt> 6.7 Account <Acct>, [1..1] Obrázek 7: camt.053.001.02, Acct Popis: Informace o číslu účtu, majiteli účtu a bance, která účet vede. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 3 1.2.0 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu AccountIdentification 4Choice 4 1.2.1 IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier IBAN (mezinárodní číslo účtu). Může Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 17/87

4 1.2.2 Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu GenericAccount Identification1 obsahovat až 34 znaků. 5 1.2.3 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text Číslo účtu (BBAN) 3 1.2.8 Type <Tp> [0..1] Typ účtu CashAccountType2 4 1.2.9 Code <Cd> [1..1] Kód typu účtu Dle Tabulky 1: 27- ExternalCashAccount Type1- Code 3 1.2.11 Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu ActiveOrHistoric- CurrencyCode 3 1.2.12 Name <Nm> [0..1] Název účtu Max70Text 3 1.2.13 Owner <Ownr> [0..1] Majitel účtu PartyIdentification32 4 1.2.14 Name <Nm> [0..1] Jméno majitele Max140Text účtu 4 1.2.15 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa majitele PostalAddress6 účtu 5 1.2.19 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 5 1.2.20 Building- <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text Number 5 1.2.21 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 5 1.2.22 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 5 1.2.24 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 4 1.2.26 Identification <Id> [0..1] Identifikace Více v 6.8 majitele účtu 3 1.2.56 Servicer <Svcr> [0..1] Banka, která Více v 6.9 vede účet Poznámka: V případě Account Id je použit IBAN NEBO Other - Identification (číslo účtu). Tabulka 1: CashAccountType4Code CASH Cash payment Účet pro platby v hotovosti CHAR Charges Účet pro poplatky COMM Commission Účet pro provize TAXE Tax Účet pro daně CISH Cash income Účet pro příjmy TRAS Cash trading Účet pro směny SACC Settlement Účet pro vyrovnání CACC Current Běžný účet SVGS Saving Spořící účet ONDP Over night deposit Účet pro O/N úložky MGLD Marginal lending Účet pro mezní zápůjční facilitu NREX Non resident external Účet pro nerezidenty ExternalCod elists.xls (List 27 CashAccount Type) Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 18/87

MOMA Money market Účet pro operace na peněžních trzích LOAN Loan Úvěrový účet SLRY Salary Mzdový účet ODFT Overdraft Kontokorentní účet Vzor NEBO <Id> <IBAN>CZ6503000000192000145399</IBAN> </Id> <Tp> <Cd>CASH</Cd> </Tp> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Petr Novotny - BU</Nm> <Ownr> <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> </Ownr> <Svcr> </Svcr> <Id> </Id> <Tp> <Othr> <Id>0000192000145399</Id> </Othr> <Cd>CASH</Cd> </Tp> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm> Petr Novotny - BU </Nm> <Ownr> <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 19/87

<StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> </Ownr> <Svcr> </Svcr> 6.8 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 8: camt.053.001.02, Id (Owner) Popis: Identifikace majitele účtu právnická osoba nebo fyzická osoba Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 1.2.27 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace majitele účtu - společnost (právnická osoba) 5 1.2.28 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 5 1.2.29 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti 6 1.2.30 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti 4 1.2.35 Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace majitele účtu klienta (fyzická osoba) 5 1.2.41 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Organisation- Identification4 AnyBICIdentifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text Person- Identification5 GenericPerson- Identification1 6 1.2.42 Identification <Id> [1..1] Identifikace Max35Text Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 20/87

klienta Poznámka: V případě Owner - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Vzor <Id> </Id> NEBO <Id> </Id> <OrgId> <BICOrBEI>NOVACZPX</BICOrBEI> <Othr> <Id>Novak s.r.o.</id> </Othr> </OrgId> <PrvtId> <Othr> <Id>Jan Novak</Id> </Othr> </PrvtId> 6.9 Servicer <Svcr>, [0..1] Obrázek 9: camt.053.001.02, Svcr Popis: Informace o bance, která vede účet Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 1.2.57 Financial- Institution Identification <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky FinancialInstitution Identification7 Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 21/87

5 1.2.58 BIC <BIC> [0..1] SWIFT banky BICIdentifier 5 1.2.64 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text 5 1.2.65 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky PostalAddress6 6 1.2.69 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 6 1.2.70 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 6 1.2.71 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 6 1.2.72 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 6 1.2.74 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 5 1.2.76 Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial Identification1 6 1.2.77 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Vzor <FinInstnId> <BIC>CEKOCZPP</BIC> <Nm>Ceskoslovenska obchodni Banka, a.s.</nm> <PstlAdr> <StrtNm>Radlicka</StrtNm> <BldgNb>333</BldgNb> <PstCd>15057</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0300</Id> </Othr> </FinInstnId> 6.10 Interest <Intrst>, [0..n] Obrázek 10: camt.053.001.02, Intrst Popis: Informace o úročení účtu Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 3 2.16 Rate <Rate> [0..n] Úroková sazba Rate3 4 2.17 Type <Tp> [1..1] Typ sazby RateType4Choice 5 2.18 Percentage <Pctg> [1..1] Procento PercentageRate 3 2.21 FromToDate <FrToDt> [0..1] Období platnosti DateTimePeriod úrokové sazby 4 5.1.0 FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Počáteční datum a čas Details ISODateTime Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen) Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 22/87

4 5.1.1 ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Konečný datum a čas ISODateTime Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen) Vzor <Intrst> <Rate> <Tp> <Pctg>0.15</Pctg> </Tp> </Rate> <FrToDt> <FrDtTm>2011-03-01T06:00:00.0+01:00 </FrDtTm> <ToDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00 </ToDtTm> </FrToDt> <Intrst> 6.11 Balance <Bal>, [1..n] Obrázek 11: camt.053.001.02, Bal Popis: Informace o zůstatku a kontokorentu Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 3 2.24 Type <Tp> [1..1] Typ zůstatku BalanceType12- Choice 4 2.25 CodeOr- Proprietary <CdOrPrtry> [1..1] Kód zůstatku BalanceType5- Choice 5 2.26 Code <Cd> [1..1] Kód pro počáteční nebo konečný zůstatek Dle Tabulky 2: BalanceType12- Code 3 2.31 CreditLine <CdtLine> [0..1] Kontokorent, kreditní linka 4 2.32 Included <Incl> [1..1] Označení, zda je kontokorent v zůstatku zahrnut 4 2.33 Amount <Amt> [0..1] Částka a měna kontokorentu CreditLine2 TrueFalseIndicator ActiveOrHistoric Currency- AndAmount 3 2.34 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric S Pouze schválené ISO kódy dle tabulky S atributem měny Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 23/87

3 2.35 CreditDebit- Indicator <CdtDbtInd> [1..1] zůstatku Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor Currency- AndAmount CreditDebitCode 3 2.36 Date <Dt> [1..1] Datum zůstatku DateAndDate- TimeChoice 4 4.1.0 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate atributem měny Vzor Tabulka 2: BalanceType12Code CLAV ClosingAvailable Disponibilní zůstatek PRCD PreviouslyClosedBooked Počáteční zůstatek CLBD ClosingBooked Konečný zůstatek ITBD InterimBooked Dočasný zůstatek <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>PRCD</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <Amt Ccy ="EUR">1250.00</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt>2011-03-31</Dt> </Dt> </Bal> <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>CLBD</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <Amt Ccy ="EUR">1300.00</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt>2011-03-31</Dt> </Dt> </Bal> <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>CLAV</Cd> </CdOrPrtry> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 24/87

</Tp> <CdtLine> <Incl>true</Incl> <Amt Ccy= EUR >100000.00</Amt> </CdtLine> <Amt Ccy ="EUR">101300.00</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt>2011-03-31</Dt> </Dt> </Bal> 6.12 TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1] Obrázek 12: camt.053.001.02, TxsSummry Popis: Informace o počtu a součtu položek kreditních a debetních Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 3 2.49 TotalCredit- Entries 4 2.50 NumberOf- Entries indikátor <TtlCdtNtries> [0..1] Celkový počet a součet kreditních položek <NbOfNtries> [0..1] Počet kreditních položek 3 2.44 TotalEntries <TtlNtries> [0..1] Celkový počet a součet položek NumberAndSum- OfTransactions2 4 2.45 NumberOf- Entries <NbOfNtries> [0..1] Počet položek Max15Numeric- Text 4 2.46 Sum <Sum> [0..1] Součet položek DecimalNumber v absolutní hodnotě 4 2.47 TotalNetEntry- <TtlNetNtryAmt> [0..1] Rozdíl kreditů a DecimalNumber Amount debetů 4 2.48 CreditDebit- Indicator <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) kredit (CRDT) CreditDebitCode NumberAndSum- OfTransactions1 Max15Numeric- Text Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 25/87

4 2.51 Sum <Sum> [0..1] Součet kreditních položek 3 2.52 TotalDebit- <TtlDbtNtries> [0..1] Celkový počet a Entries součet debetních položek 4 2.53 NumberOf- <NbOfNtries> [0..1] Počet debetních Entries položek 4 2.54 Sum <Sum> [0..1] Součet debetních položek Příklad Transakce: +90.00 Počet položek (NumberOfEntries): 4-3.72 Součet položek (Sum): 165.72 +70.00 Rozdíl položek (TotalNetEntryAmount): DecimalNumber NumberAndSum- OfTransactions1 Max15Numeric- Text DecimalNumber Počet kreditních položek: 2 Součet kreditních položek: 160.00 Počet debetních položek: 2 154.28-2.00 Součet debetních položek: 5.72 Vzor <TtlNtries> <NbOfNtries>4</NbOfNtries> <Sum>165.72</Sum> <TtlNetNtryAmt>154.28</TtlNetNtryAmt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> </TtlNtries> <TtlCdtNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> <Sum>160.00</Sum> </TtlCdtNtries> <TtlDbtNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> <Sum>5.72</Sum> </TtlDbtNtries> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 26/87

6.13 Entry <Ntry>, [0.. n] Obrázek 13: camt.053.001.02, Ntry Popis: Informace o položce Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 3 2.77 EntryReference <NtryRef> [0..1] Jedinečná reference položky 3 2.78 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna položky 3 2.79 CreditDebit- Indicator 3 2.80 Reversal- Indicator <CdtDbtInd> [1..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor <RvslInd> [0..1] Označuje storno položku (true, false) Max35Text ActiveOrHistoric CurrencyAnd- Amount CreditDebitCode TrueFalse- Indicator 3 2.81 Status <Sts> [1..1] Status Dle Tabulky 3: EntryStatus2Code 3 2.82 BookingDate <BookgDt> [0..1] Datum zaúčtování DateAndDate- TimeChoice 4 4.1.0 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate 3 2.83 ValueDate <ValDt> [0..1] Datum splatnosti (valuta) DateAndDate- TimeChoice Další původní reference banky S atributem měny True = storno/rever sal 4 4.1.0 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate Je použito Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 27/87

Date NEBO DateTime 4 4.1.1 DateTime <DtTm> [1..1] Datum a čas ISODateTime Pouze pro Karetní operace, je použito DateTime NEBO Date 3 2.84 AccountServicer Reference 3 2.91 BankTransaction- Code <AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference <BkTxCd> [1..1] Kód bankovní transakce 4 2.97 Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce 5 2.98 Code <Cd> [1..1] Kód transakce 5 2.99 Issuer <Issr> [0..1] Správce tohoto datového formátu Max35Text BankTransaction CodeStructure4 ProprietaryBank- TransactionCode- Structure1 Max35Text Max35Text Pouze pro kumulované platby Dle přílohy:xml _vypis _ transakcni_ kody.xls Uvedena konstanta: Czech Banking Association 3 2.104 AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Částka Více v 6.14 Pouze pro kumulované platby 3 2.105 Charges <Chrgs> [0..n] Poplatky Více v 6.15 Pouze pro kumulované platby 3 2.135 EntryDetails <NtryDtls> [0..n] Detaily transakce Tabulka 3: EntryStatus2Code Více v 6.16 BOOK Booked Účetní status PDNG Pending V procesu INFO Information Pouze pro informační účely Standard se nezabývá dalšími výskyty NtryDtls obsahujícími detaily o neúčetních informacích. Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 28/87

Vzor Platba <NtryRef>13587</NtryRef> <Amt Ccy="CZK">90.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt>2011-03-31</Dt> </BookgDt> <ValDt> <Dt>2011-03-31</Dt> </ValDt> <AcctSvcrRef>8761</AcctSvcrRef> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> 10000107000</Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <AmtDtls> </AmtDtls> <Chrgs> </Chrgs> <NtryDtls> </NtryDtls> Vzor Karetní operace <NtryRef>13588</NtryRef> <Amt Ccy="EUR">1200.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt>2011-03-31</Dt> </BookgDt> <ValDt> <DtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00</DtTm> </ValDt> <BkTxCd> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 29/87

<Prtry> <Cd>30000201000</Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <AmtDtls> </AmtDtls> <Chrgs> </Chrgs> <NtryDtls> </NtryDtls> 6.14 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] Obrázek 14: camt.053.001.02, AmtDtls Popis: Detaily souhrnné částky kumulované platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 2.1.9 Transaction- Amount <TxAmt> [0..1] Částka transakce v měně účtu 5 2.1.10 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna položky Vzor Kumulovaná platba Celková částka 200.00 EUR <TxAmt> <Amt Ccy="EUR">200.00</Amt> </TxAmt> 6.15 Charges <Chrgs>, [0..n] AmountAndCurrency- ExchangeDetails3 ActiveOrHistoric- Currency AndAmount S atributem měny Obrázek 15: camt.053.001.02, Chrgs Popis: Informace o poplatcích. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 2.107 Amount <Amt> [1..1] Částka poplatku ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount S atributem měny Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 30/87

4 2.108 Credit- Debit- <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor Indicator 4 2.113 Bearer <Br> [0..1] Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány CreditDebitCode Dle Tabulky 4: ChargeBearer- Type1Code CreditDebit- Indicator DEBT CRED SHAR SLEV Tabulka 4: ChargeBearerType1Code Všechny poplatky k tíži plátce Všechny poplatky k tíži příjemce Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance Dle dohody Vzor <Amt Ccy="EUR">10.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Br>DEBT</Br> 6.16 EntryDetails <NtryDtls>, [0..n] Obrázek 16: camt.053.001.02, NtryDtls Popis: Informace o detailech dávky a jednotlivých položek. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 2.136 Batch <Btch> [0..1] Informace k dávce 5 2.137 Message- Identification <MsgId> [0..1] Identifikace dávky 5 2.138 Payment- <PmtInfId> [0..1] Reference Information- dávky Identification 5 2.139 NumberOf- <NbOfTxs> [0..1] Počet položek Transactions v dávce 5 2.140 TotalAmount <TtlAmt> [0..1] Celková částka dávky BatchInformation2 Pouze pro kumulované platby Max35Text Max35Text Max15Numeric- Text ActiveOrHistoric CurrencyAndAmo unt S atributem měny Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 31/87

5 2.141 CreditDebit- Indicator 4 2.142 Transaction- Details <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor <TxDtls> [0..n] Detaily transakce CreditDebitCode Více v 6.17 Vzor Kumulovaná platba TPS <Btch> <MsgId>10000204000</MsgId> <PmtInfId>122487</ PmtInfId > <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="CZK">200.00</TtlAmt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> </TxDtls> 6.17 Transaction Details <TxDtls>, [0..n] Obrázek 17: camt.053.001.02, TxDtls Popis: Informace o detailech transakce (reference, detaily konverze, informace o plátci/příjemci, účel platby). Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 5 2.143 References <Refs> [0..1] Reference Více v 6.18 5 2.156 Amount- <AmtDtls> [0..1] Detaily Více v 6.19 Details částky 5 2.163 Bank- Transaction- Code <BkTxCd> [0..1] Kód bankovní transakce BankTransaction- CodeStructure1 6 2.169 Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace ProprietaryBank- Detaily konverzní platby a cashbacku Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 32/87

transakce 7 2.170 Code <Cd> [1..1] Kód transakce Transaction- CodeStructure1 Max35Text 7 2.171 Issuer <Issr> [0..1] Správce tohoto datového formátu Max35Text 5 2.172 Charges <Chrgs> [0..n] Poplatky Charges- Information6 6 2.174 Amount <Amt> [1..1] Částka ActiveOrHistoric CurrencyAnd- 6 2.175 CreditDebit- Indicator <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor 6 2.180 Bearer <Br> [0..1] Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány 5 2.199 RelatedParties <RltdPties> [0..1] Plátce / Příjemce 5 2.211 RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] Banka plátce/ příjemce Amount CreditDebitCode Dle Tabulky 4: ChargeBearer- Type1Code Více v 6.20 Více v 6.29 Dle přílohy: XML_vypis _transakcni_kody. xls Uvedena konstanta: CBA pro ČR), SBA (pro SR) S atributem měny 5 2.224 Purpose <Purp> [0..1] Účel platby Purpose2Choice Pro SEPA 6 2.225 Code <Cd> [1..1] Kód účelu ExternalPurpose1 platby Code 5 2.234 Remittance- Information 5 2.293 Return- Information 5 2.313 Additional- Transaction- Information <RmtInf> [0..1] Informace k transakci, zpráva pro příjemce <RtrInf> [0..1] Důvod vrácení transakce <AddtlTxInf> [0..1] Dodatečné informace Více v 6.32 Více v 6.34 Max500Text ExternalCodeLists. xls (List 11- Purpose) Vzor Platba Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 33/87

<Refs> </Refs> <AmtDtls> </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> 10000201000 </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <Chrgs> <Amt Ccy="EUR">10.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Br>DEBT</Br> </Chrgs> <RltdPties> </RltdPties> <RltdAgts> </RltdAgts> <RmtInf> </RmtInf> <RtrInf> </RtrInf> <AddtlTxInf>zprava</AddtlTxInf> Vzor SEPA CT <Refs> </Refs> <AmtDtls> </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> 10000401000 </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 34/87

<RltdPties> </RltdPties> <RltdAgts> </RltdAgts> <Purp> <Cd>ADVA</Cd> </Purp> <RmtInf> </RmtInf> <RtrInf> </RtrInf> 6.18 References <Refs>, [0..1] Obrázek 18: camt.053.001.02, Refs Popis: Reference pro různé typy plateb (TPS, ZPS, SEPA, karetní operace) Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 6 2.144 Message- Identification 6 2.145 AccountServicer- Reference 6 2.146 Payment- Information- Identification 6 2.147 Instruction- Identification <MsgId> [0..1] Pořadí položky ve výpisu Max35Text <AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference Max35Text <PmtInfId> [0..1] TPS: Specifický symbol, Karetní operace: Číslo dobíjené karty <InstrId> [0..1] TPS: Konstantní symbol, ZPS: Platební titul, SEPA: Identifikace platby Max35Text Max35Text Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 35/87

6 2.148 EndToEnd- Identification 6 2.149 TransactionIdent ification <EndToEndId> [0..1] TPS: Variabilní symbol, ZPS: Klientská reference, SEPA: Reference, Karetní operace: Číslo dobíjeného mobilu, případně číslo faktury, Klientská reference TxId [0..1] SK: Vyšlá platba: Systémová referencia transakcie (účtovného pohybu) pridelená aplikáciou, ktorá iniciovala platobný príkaz Došlá platba: Systémová referencia transakcie (účtovného pohybu) pridelená bankou príkazcu <MndtId> [0..1] SEPA DD: Reference 6 2.150 Mandate- Identification souhlasu s inkasem 6 2.151 ChequeNumber <ChqNb> [0..1] Karetní operace: Číslo karty, Hotovostní operace: Číslo šeku 6 2.152 ClearingSystem- Reference Vzor Platba TPS <MsgId>1234</MsgId> <AcctSvcrRef>8766</AcctSvcrRef> <PmtInfId>SS19</PmtInfId> Max35Text Max35Text Pouze pro SEPA DD Max35Text Číslo karty je uvedeno vždy ve formátu ********* ***1234 kde lze dle standardu použít pouze 0-9 (8-28 zn.) tj. bez ilustračních **** <ClrSysRef> [0..1] Systémový text Max35Text U karetních operací; identifikac e karetní asociace Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 36/87

<InstrId>KS0308</InstrId> <EndToEndId>VS9</EndToEndId> Vzor Platba ZPS <MsgId>1235</MsgId> <AcctSvcrRef>8765</AcctSvcrRef> <InstrId>PT120</InstrId> <EndToEndId>777124566</EndToEndId> Vzor SEPA CT <MsgId>1236</MsgId> <AcctSvcrRef>8764</AcctSvcrRef> <InstrId>MCCT110620000001</InstrId> <EndToEndId>E2EC110620000001</EndToEndId> Vzor SEPA DD <MsgId>1237</MsgId> <AcctSvcrRef>8763</AcctSvcrRef> <InstrId> MCCT110620000002</InstrId> <EndToEndId> E2EC110620000002</EndToEndId> <MndtId>8567464534</MndtId> Vzor Karetní operace <MsgId>1238</MsgId> <AcctSvcrRef>8762</AcctSvcrRef> <PmtInfId>1567805</PmtInfId> <EndToEndId>777124567</EndToEndId> <ChqNb>************1234</ChqNb> <ClrSysRef>systemovy text</clrsysref> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 37/87

6.19 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] Obrázek 19: camt.053.001.02, AmtDtls Popis: Informace o konverzi (původní částka, měna, kurz) a částky jednotlivých plateb v případě kumulované platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 6 2.1.0 Instructed- Amount <InstdAmt> [0..1] Původní částka transakce AmountAndCurrency- ExchangeDetails3 7 2.1.1 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount 6 2.1.9 Transaction- <TxAmt> [0..1] Částka AmountAndCurrency- Amount transakce ExchangeDetails3 7 2.1.10 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount 6 2.1.18 CounterValue- <CntrValAmt> [0..1] Částka a měna AmountAndCurrency- Amount protihodnoty ExchangeDetails3 v případě konverze 7 2.1.19 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount 7 2.1.20 Currency- <CcyXchg> [0..1] Detaily směny CurrencyExchange5 Exchange 8 2.1.21 Source- Currency měn <SrcCcy> [1..1] Transakční měna, měna převodu ActiveOrHistoric- CurrencyCode S atributem měny Pouze u kumulovaných plateb S atributem měny Uvedené pouze v případě konverze S atributem měny 8 2.1.22 Target- Currency <TrgtCcy> [0..1] Cílová měna, měna účtu ActiveOrHistoric- CurrencyCode Cílová měna konverze 8 2.1.24 ExchangeRate <XchgRate> [1..1] Kurz BaseOneRate Plní se pouze jeden kurz, i v případě křížové konverze 6 2.1.36 Proprietary- <PrtryAmt> [0..n] Částka a měna AmountAndCurrency- Amount Cashbacku ExchangeDetails3 7 2.1.37 Type <Tp> [1..1] CASHBACK Max 35 text 7 2.1.38 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount S atributem měny Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 38/87

Vzor Platba ZPS s konverzí měn Měna účtu: CZK Částka uvedená na výpise: 2462.5 CZK Původní částka: 100.00 EUR Protihodnota: 2462.5 CZK Kurz: 24.625 <Ntry> <Amt Ccy="CZK">2462.5</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <AmtDtls> <InstdAmt> <Amt Ccy="EUR">100.00</Amt> </InstdAmt> <CntrValAmt> <Amt Ccy="CZK">2462.5</Amt> <CcyXchg> <SrcCcy>EUR</SrcCcy> <TrgtCcy>CZK</TrgtCcy> <XchgRate>24.625</XchgRate> </CcyXchg> </CntrValAmt> </AmtDtls> <Ntry> Vzor Kumulovaná platba TPS Celková částka: 2000 CZK Počet plateb: 3 Částky plateb: 500 CZK, 1400 CZK, 100 CZK <Ntry> <Amt Ccy="CZK">2000.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Ntry> <NtryDtls> <Btch> <MsgId>10000204000</MsgId> <PmtInfId>121858</ PmtInfId > <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="CZK">2000.00</TtlAmt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 39/87

</Btch> <TxDtls> </TxDtls> <TxDtls> </TxDtls> <TxDtls> </TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy="CZK">500.00</Amt> </TxAmt> </AmtDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK">1400.00</Amt> </TxAmt> </AmtDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK" >100.00</Amt> </TxAmt> </AmtDtls> Vzor Karetní operace CASHBACK Nákup v hodnotě: 1000 CZK Cashback: 500 CZK Celková částka: 1500 CZK <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK">1500.00</Amt> </TxAmt> <PrtryAmt> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 40/87

<Tp>CASHBACK</Tp> <Amt Ccy ="CZK">500.00</Amt> </PrtryAmt> 6.20 RelatedParties <RltdPties>, [0..1] Obrázek 20: camt.053.001.02, RltdPties Popis: Informaci o plátci/příjemci a účtu plátce/příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 6 2.201 Debtor <Dbtr> [0..1] Plátce Více v 6.21 6 2.202 Debtor- <DbtrAcct> [0..1] Účet plátce CashAccount16 Account 7 1.1.0 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu plátce Account- Identification4- Choice 8 1.1.1 IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb 8 1.1.2 Other- Identification <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu plátce GenericFinancial- Identification1 9 1.1.3 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text 7 1.1.12 Name <Nm> [0..1] Název účtu Max70Text plátce 6 2.203 Ultimate- <UltmtDbtr> [0..1] Původní Více v 6.23 Debtor plátce 6 2.204 Creditor <Cdtr> [0..1] Příjemce Více v 6.25 Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 41/87

6 2.205 Creditor- <CdtrAcct> [0..1] Účet příjemce CashAccount16 Account 7 1.1.0 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu příjemce Account- Identification4- Choice 8 1.1.1 IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních 8 1.1.2 Other- Identification <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu GenericFinancial- Identification1 plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb 9 1.1.3 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text 7 1.1.12 Name <Nm> [0..1] Název účtu Max70Text příjemce 6 2.206 Ultimate- <UltmtCdtr> [0..1] Konečný Více v 6.27 Creditor příjemce 6 2.208 Proprietary <Prtry> [0..1] Použito pro ProprietaryParty2 karetní operace 7 2.209 Type <Tp> [1..1] Vlastní / cizí Max35Text bankomat 7 2.210 Party <Pty> [1..1] Vlastník bankomatu PartyIdentification3 2 8 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Název Max140Text bankomatu Poznámka: V případě DebtorAccount a CreditorAccount Identification je použit IBAN NEBO OtherIdentification (číslo účtu). Vzor Platba TPS <Dbtr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <Othr> <Id>0000000012345671</Id> </Othr> </Id> <Nm>Jan Novak</Nm> </DbtrAcct> <Cdtr> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 42/87

</Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <Othr> <Id>0080109999999999</Id> </Othr> </Id> <Nm>Petr Novotny</Nm> </CdtrAcct> Vzor Platba ZPS <Dbtr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <Othr> <Id>0000000145254386</Id> </Othr> </Id> <Nm> Jan Novak </Nm> </DbtrAcct> <Cdtr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>DE89370400440532013000</IBAN> </Id> <Nm>Karl Neumann</Nm> </CdtrAcct> Vzor SEPA CT <Dbtr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <IBAN>CZ0427000000000145254386</IBAN> </Id> <Nm>Jan Novak</Nm> </DbtrAcct> <UltmtDbtr> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 43/87

</UltmtDbtr> <Cdtr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>DE89370400440532013000</IBAN> </Id> <Nm>Karl Neumann</Nm> </CdtrAcct> <UltmtCdtr> </UltmtCdtr> Vzor Karetní operace <Dbtr> </Dbtr> <Cdtr> </Cdtr> <UltmtDbtr> </UltmtDbtr> <Prtry> <Tp>vlastni bankomat</tp> <Pty> <Nm>ATM Narodni trida</nm> </Pty> </Prtry> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 44/87

6.21 Debtor <Dbtr>, [0..1] Obrázek 21: camt.053.001.02, Dbtr Popis: Informace o plátci. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno plátce Max140Text 7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace plátce Více v 6.22 Vzor <Nm>Jan Novak</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Beranova</StrtNm> <BldgNb>54</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 45/87

6.22 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 22: camt.053.001.02, Id (Debtor) Popis: Identifikace plátce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 8 9.1.13 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace plátce - společnost (právnická osoba) 9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text 10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti 10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- Name1Choice 11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 6: SEPACode External- Organisation- Identification1- Code 8 9.1.21 Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace plátce klienta (fyzická osoba) 9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Person- Identification5 GenericPerson- Identification1 10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace Max35Text klienta 10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice 11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 6: SEPACode U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists.xls (List 9- OrganisationIden tification) U SEPA, kódy uvedeny také v Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 46/87

ExternalPerson- Identification1- Code External CodeLists. xls (List 10 - PersonIdentificat ion) Poznámka: V případě Debtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Vzor Tabulka 6: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code IBEI Mezinárodní identifikační číslo společnosti EANGLN Global Location Number CHIPS Universální identifikace CHIPS BANK Bankovní klientské číslo společnosti CBID Identifikační číslo přidělené centrální bankou CHID Clearingové identifikační číslo COID Identifikační číslo používané v dané zemi CUST Klientské číslo společnosti DUNS Číslo přidělené v rámci Data Universal Numbering System EMPL Identifikační číslo zaměstnavatele GS1G Referenční číslo dle GS1 SREN Identifikační číslo používané ve Francii (SIREN, 9 znaků) SRET Identifikační číslo používané ve Francii (SIRET, 14 znaků) TXID Daňové identifikační číslo společnosti ExternalPersonIdentification1Code ARNU Identifikační číslo cizího státního příslušníka CCPT Číslo pasu CUST Klientské číslo DRLC Číslo řidičského průkazu EMPL Identifikační číslo zaměstnance NIDN Číslo občanského průkazu SOSE Číslo sociálního zabezpečení TXID Daňové identifikační číslo osoby <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 47/87

<Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> 6.23 UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1] Obrázek 23: camt.053.001.02, UltmtDbtr Popis: Informace o původním plátci. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno původního Max140Text plátce 7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace původního plátce Více v 6.24 Vzor <Nm>Petr Novotny s.r.o.</nm> <PstlAdr> <StrtNm>Vinohradska</StrtNm> <BldgNb>55</BldgNb> <PstCd>12100</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 48/87

</Id> 6.24 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 24: camt.053.001.02, Id (UltimateDebtor) Popis: Identifikace původního plátce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 8 9.1.13 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace původního plátce - společnost (právnická osoba) 9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text 10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti 10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- Name1Choice 11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 6: SEPACode External- Organisation- Identification1- Code 8 9.1.21 Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace původního plátce klienta (fyzická osoba) 9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Person- Identification5 GenericPerson- Identification1 U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists.xls (List 9- OrganisationIden tification) Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 49/87

10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace Max35Text klienta 10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice 11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 6: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists. xls (List 10- PersonIdentificat ion) Poznámka: V případě UltimateDebtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Vzor <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 50/87

6.25 Creditor <Cdtr>, [0..1] Obrázek 25: camt.053.001.02, Cdtr Popis: Informace o příjemci. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno příjemce Max140Text 7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace příjemce Více v 6.26 Vzor <Nm>Jana Novakova</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Biskupcova</StrtNm> <BldgNb>50</BldgNb> <PstCd>13000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 51/87

6.26 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 26: camt.053.001.02, Id (Creditor) Popis: Identifikace příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 8 9.1.13 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace příjemce - společnost (právnická osoba) 9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti 10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace příjemce Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text 10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- Name1Choice 11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 6: SEPACode External- Organisation- Identification1- Code 10 9.1.20 Issuer <Issr> [0..1] Karetní operace: 8 9.1.21 Private- Identification MerchantCode <PrvtId> [1..1] Identifikace příjemce klienta (fyzická osoba) 9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace Max35Text Person- Identification5 GenericPerson- Identification1 V případě SEPA DD bude vyplněn PRINK (Creditor ID) U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists.xls (List 9- OrganisationIden tification) Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 52/87

klienta 10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace Max35Text klienta 10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice 11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 6: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists. xls (List 10- PersonIdentificat ion) 11 9.1.31 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtr y> Poznámka: V případě Creditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Vzor SEPA CT <OrgId> NEBO <PrvtId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm> </Othr> </OrgId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 53/87

Vzor SEPA DD <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>CZ51ZZZ98765</Id> </Othr> </OrgId> Vzor Karetní operace <OrgId> <Othr> <Id>9876543214</Id> <Issr>1234567890</Issr> </Othr> </OrgId> 6.27 UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1] Obrázek 27: camt.053.001.02, UltmtCdtr Popis: Informace o konečném příjemci. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno konečného Max140Text příjemce 7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 54/87

8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace konečného příjemce Více v 6.28 Vzor <Nm>John Smith Ltd.</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Temple street</strtnm> <BldgNb>45</BldgNb> <TwnNm>London</TwnNm> <PstCd>13100</PstCd> <Ctry>GB</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> 6.28 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 28: camt.053.001.02, Id (Ultimate Creditor) Popis: Identifikace konečného příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 8 9.1.13 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace konečného příjemce - společnost (právnická osoba) 9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti 10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace konečného příjemce Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text 10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- SEPA DD: PRINK/CID (Creditor ID) Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 55/87

Name1Choice 11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 6: SEPACode External- Organisation- Identification1- Code 8 9.1.21 Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace konečného příjemce klienta (fyzická osoba) 9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta 10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace konečného příjemce Person- Identification5 GenericPerson- Identification1 Max35Text 10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice 11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 6: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists.xls (List 9- OrganisationIden tification) U SEPA, kódy uvedeny také v External CodeLists. xls (List 10- PersonIdentificat ion) Poznámka: V případě UltimateCreditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. 6.29 RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1] Obrázek 29: camt.053.001.02, RltdAgts Popis: Informace o bance plátce/bance příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 6 2.212 DebtorAgent <DbtrAgt> [0..1] Banka plátce Více v 6.30 6 2.213 CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] Banka příjemce Více v 6.31 6 2.217 ReceivingAgent <RcvgAgt> [0..1] Provádějící banka BranchAndFinancial- Institution- Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 56/87

<FinInstnId> [1..1] Identifikace banky 7 6.1.0 Financial- Institution- Identification Identification4 FinancialInstitution- Identification7 8 6.1.1 BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb 8 6.1.19 Other- Identification <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial- Identification1 9 6.1.20 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Vzor Platba ZPS <DbtrAgt> </DbtrAgt> <CdtrAgt> </CdtrAgt> <RcvgAgt> <FinInstnId> <BIC>BACXCZPP</BIC> </FinInstnId> </RcvgAgt> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 57/87

6.30 DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1] Obrázek 30: camt.053.001.02, DbtrAgt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 7 6.1.0 Financial- Institution- <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky FinancialInstitution- Identification7 Identification 8 6.1.1 BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb 8 6.1.7 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text banky 8 6.1.8 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6 banky 9 6.1.12 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 9 6.1.13 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 9 6.1.14 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 9 6.1.15 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 9 6.1.17 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 8 6.1.19 Other- Identification <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial- Identification1 9 6.1.20 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Vzor Platba TPS <DbtrAgt> <FinInstnId> <Nm>Komercni banka a.s.</nm> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 58/87

<PstlAdr> <StrtNm>Na Prikope</StrtNm> <BldgNb>33</BldgNb> <PstCd>11407</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0100</Id> </Othr> </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtrAgt> </CdtrAgt> Vzor SEPA CT <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BACXCZPP</BIC> </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtrAgt> </CdtrAgt> <RcvgAgt> <FinInstnId> <BIC>CEKOCZPP</BIC> </FinInstnId> </RcvgAgt> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 59/87

6.31 CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1] Obrázek 31: camt.053.001.02, CdtrAgt Popis: Informace o bance příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky 7 6.1.0 Financial- Institution- Identification Financial- Institution- Identification7 8 6.1.1 BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb 8 6.1.7 Name <Nm> [0..1] Jméno banky Max140Text 8 6.1.8 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky PostalAddress6 9 6.1.12 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 9 6.1.13 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 9 6.1.14 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 9 6.1.15 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 9 6.1.17 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 8 6.1.19 Other- Identification <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial- Identification1 9 6.1.20 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Vzor Platba TPS <FinInstnId> <Nm>Komercni banka a.s.</nm> <PstlAdr> <StrtNm>Na Prikope</StrtNm> <BldgNb>33</BldgNb> <PstCd>11407</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 60/87

<Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0100</Id> </Othr> </FinInstnId> Vzor Platba ZPS <FinInstnId> <BIC>AABSDE31</BIC> <Nm> AACHENER BAUSPARKASSE AG</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Theaterstrasse</StrtNm> <BldgNb>20</BldgNb> <PstCd>52062</PstCd> <TwnNm>Aachen</TwnNm> <Ctry>DE</Ctry> </PstlAdr> </FinInstnId> 6.32 RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1] Obrázek 32: camt.053.001.02, RmtInf Popis: Informace o účelu platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 6 2.235 Unstructured <Ustrd> [0..n] Účel platby Max140Text 6 2.236 Structured <Strd> [0..n] Strukturovaný Structuredúčel platby Remittance- 7 2.256 CreditorReference- Information <CdtrRefInf> [0..1] Reference k strukt. účelu platby Information7 CreditorReference -Information2 8 2.257 Type <Tp> [0..1] Typ Více v 6.33 8 2.262 Reference <Ref> [0..1] Reference Max 35 text účelu platby U SEPA Vzor Platby <Ustrd>pojistne</Ustrd> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 61/87

Vzor SEPA CT <Strd> <CdtrRefInf> <Tp> </Tp> <Ref>Reference</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> 6.33 Type <Tp>, [0..1] Obrázek 32: camt.053.001.02, Tp Popis: Kód účelu platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 9 2.258 CodeOr- Proprietary <CdOrPrtry> [1..1] Kód CreditorReference- Type1Choice 10 2.259 Code <Cd> [1..1] Kód typu Dle Tabulky 7: DocumentType3Code Tabulka 7: DocumentType3Code DISP Avízo o odeslání FXDR Reference FX transakce Předem dohodnutá FX transakce, ke které se platba vztahuje PUOR Objednávka RADM Avízo o platbě Je posíláno odděleně od platby. RPIN Související platba Platební příkaz je připojen k aktuálnímu příkazu např. v případě krytí SCOR Strukturovaná komunikační reference Strukturovaná reference k identifikaci transakce Vzor SEPA CT <Tp> </Tp> <CdOrPrtry> <Cd>SCOR</Cd> </CdOrPrtry> Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 62/87

6.34 ReturnInformation <RtrInf>, [0..1] Obrázek 34: camt.053.001.02, RtrInf Popis: Informace o vrácené platbě. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla <OrgnlBkTxCd> [0..1] Kód původní transakce 7 2.300 Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce 6 2.294 OriginalBank- Transaction- Code ReturnReason- Information10 Proprietary- BankTransaction- CodeStructure1 8 2.301 Code <Cd> [1..1] Kód transakce Max35Text Dle přílohy: XML_vypis _ transakcni_ kody.xls 6 2.303 Originator <Orgtr> [0..1] Původce vrácení platby Party- Identification32 7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text 7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 8 9.1.6 Building- <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text Number 8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 6 2.304 Reason <Rsn> [0..1] Důvod vrácení ReturnReason5- platby Choice 7 2.305 Code <Cd> [1..1] Kód důvodu ExternalReturn- External Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013 63/87