Zkratka výkazu Název výkazu Odkaz na přísl. vyhlášku Obchodní firma družstevní záložny Identifikační číslo družstevní záložny Sídlo družstevní záložny Stav ke dni Měrná jednotka Sestavil: jméno a příjmení telefon e-mail Datum odeslání Schválil: jméno a příjmení RZ Rozvaha družstevní záložny vyhl. č.501 ze dne 6.listopadu 2002, ve znění pozdějších předpisů ROYAL CAPITAL 26137755 družstevní záložna Fügnerovo nám. 1808/3 120 00 Praha 2 31.12.2008 v Kč Ing.Vladimír Pohanka 24491 0567.. A K T I V A Číslo řádku Běžné účetní období b c Brutto 1 Korekce 2 Netto 3 1. Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank 001 352 015,13 352 015,13 111/01 Pokladna Kč 155 470,00 155 470,00 111/03 Pokladna USD 22 334,96 22 334,96 111/05 Pokladna EUR 174 210,17 174 210,17 3. Pohledávky za bankami a družstevními záložnami v tom: 005 12 725 832,18 12 725 832,18 3.I. splatné na požádání 006 12 725 832,18 12 725 832,18 141/002 ICBanka 40000259/6100 EUR 141/003 ČSOB 162696469/5100 USD 412 575,12 412 575,12 141/004 ČSOB 166672261/5100 GBP - 397,19-397,19 141/005 ČSOB 166672800/5100 EUR 1 645 553,61 1 645 553,61 141/006 ICBanka 40009528/6100 Kč 141/007 ebanka 127661901/2400 USD 26 963,68 26 963,68 141/008 ebanka 127661901/2400 CZK 141/009 ČSOB 188300987/5100 CZK 1 044,90 1 044,90 141/013 ČSOB 195572411/0300 USD 2.účet 10 323 497,06 10 323 497,06 141/014 ČSOB 198506786/0300 CAD 141/015 ČSOB 195572462/0300 EUR 2.účet 176 324,71 176 324,71 141/016 ČSOB 203975212/0300 USD Termínovaný v 141/018 ebanka 127661901/2400 EUR 140 270,29 140 270,29 4. Pohledávky za klienty - členy družstevních záložen v tom: 008 76 628 859,35-1 161 250,35 75 467 609,00 4.II. ostatní pohledávky 010 76 628 859,35-1 161 250,35 75 467 609,00 213/01 Poskytnuté úvěry fyzickým osobám CZK 69 759 400,00 69 759 400,00 213/011 Poskytnuté nové úvěry 2008 mikro 2 932 579,50 2 932 579,50 213/02 Úrok z poskyt.úvěrů FO CZK 2 403 356,78 2 403 356,78 213/03 Poskytnuté úvěry USD 603 157,01 603 157,01 213/031 Poskytnuté úvěry USD úrok 213/05 Poskytnuté úvěry EUR 930 366,06 930 366,06 219/00 Opravná položka k úvěrům 2006-1 821 681,11-1 821 681,11 219/01 Opravná položka k úvěrům 2007-437 107,61-437 107,61 219/03 Opravná položka k úvěrům 2008 1 097 538,37 1 097 538,37
A K T I V A b Číslo řádku c Brutto 1 Běžné účetní období Korekce 2 B. Ostatní aktiva 027 938 788,50 938 788,50 342/2 Ostatní pohledávky- krátkodobé 870 570,00 870 570,00 344/2 Poskytnuté provozní zálohy - krátkodo 68 218,50 68 218,50 347/10 Daň z příjmů PO pohledávka C. Pohledávky z upsaného základního kapitálu 028 8 213 215,29-2 588,65 8 210 626,64 375/01 Uhrazovací povinnost na ztrátu 258 865,29 258 865,29 375/02 Pohledávka za členský podíl 7 954 350,00 7 954 350,00 379/ Opravná položka k uhraz.povin. -2 588,65-2 588,65 Netto 3 D. Náklady a příjmy příštích období 029 351/ Náklady příštích období Aktiva celkem 030 98 858 710,45-1 163 839,00 97 694 871,45
P A S I V A Číslo řádku Běžné účetní období b c 5 2. Závazky vůči klientům - členům družstevních záložen v tom: 034 18 233 214,82 2.I. splatné na požádání 035 17 364 814,82 221/01 Běžné účty členů CZK 201 292,00 225/03 Depozita USD 15 674 269,85 225/05 Depozita EUR 1 489 252,97 2.II. ostatní závazky 036 868 400,00 229/ Nevyplacené členské podíly 868 400,00 4. Ostatní pasiva 040 95 203,89 340/2 Splatná daň z příjmů - závazek 342/1 Dodavatelé 95 203,89 347/21 Daň ze záv.činnosti 347/22 Srážková daň úroky 347/23 Srážková daň ze mzdy 5. Výnosy a výdaje příštích období 041 354/ Dohadné účty pasivní 8. Základní kapitál z toho: 047 78 757 200,00 8. splacený základní kapitál 048 78 757 200,00 561/01 Základní kapitál zapsaný 501 000,00 561/02 Členské podíly nezaps. CZK 70 006 400,00 561/03 Členské podíly nezaps. USD 116 900,00 561/05 Členské podíly nezaps. EUR 16 700,00 561/06 Členské podíly předpis CZK 8 116 200,00 A. Rezervní fondy a ostatní fondy ze zisku v tom: 051 300 745,11 A.I. povinné rezervní fondy a rizikové fondy20) 052 300 745,11 551/ Rizikový fond 150 372,11 552/ Zákonný rezervní fond 150 373,00 F. Zisk nebo ztráta za účetní období 062 308 507,63 XXX/ + ZISK / - ZTRÁTA 308 507,63 Pasiva celkem 063 97 694 871,45
Zkratka výkazu Název výkazu Odkaz na přísl. vyhlášku Obchodní firma družstevní záložny Identifikační číslo družstevní záložny Sídlo družstevní záložny Stav ke dni Měrná jednotka Sestavil: jméno a příjmení telefon e-mail Datum odeslání Schválil: jméno a příjmení VS Výkaz zisku a ztráty družstvení záložny vyhl. č.501 ze dne 6.listopadu 2002, ve znění pozdějších předpisů ROYAL CAPITAL 26137755 družstevní záložna Fügnerovo nám. 1808/3 120 00 Praha 2 31.12.2008 v Kč Ing.Vladimír Pohanka 24491 0567.. I. Výkaz zisku a ztráty T E X T Číslo řádku Běžné účetní období a b 1 I. I.2. Výnosy z úroků a podobné výnosy 01 3 643 817,92 Ostatní 03 3 643 817,92 711/01 Úroky přijaté bankovní účty 262 307,43 711/02 Úroky z poskytnutých úvěrů 3 381 510,49 A. A. 2. Náklady na úroky a podobné náklady 04 2 624 998,67 Ostatní 06 2 624 998,67 611/ Úroky 2 515 198,97 612/ Ostatní finanční náklady 109 799,70 III. Výnosy z poplatků a provizí 11 1 516 521,12 712/01 Zápisné 36 850,00 712/02 Poplatky přijaté 1 479 671,12 IV. Zisk nebo ztráta z finančních operací 13-2 340 731,67 616/ Kurzové ztráty -7 392 164,75 716/ Kurzové zisky 5 051 433,08 V. Ostatní provozní výnosy 14 3 373,01 767/ Ostatní provozní výnosy 3 373,01 C. Ostatní provozní náklady 15 75 656,00 635/ Ostatní daně a poplatky 75 656,00 D. D. 1. D. 11. Správní náklady v tom: 16 911 356,45 a)náklady na zaměstnance 17 15 330,00 z toho: aa) na mzdy a platy 18 15 330,00 631/01 Mzdové náklady zaměstnanci 15 330,00 D. 12. ab) sociální a zdravotní pojištění 19 632/ Zákonné sociální pojištění D. 2. b) ostatní správní náklady 20 896 026,45 636/01 Spotřeba materiálu 55 166,10 636/02 Opravy a udržování 636/04 DHM 18 944,00 636/05 Náklady na reprezentaci 636/06 Ostatní služby 819 842,06
T E X T Číslo řádku Běžné účetní období a b 1 636/08 Spotřeba el.energie 20 2 035,50 667/01 Ostatní pokuty a penále 667/02 Ostatní provozní náklady 38,79 F. Odpisy, tvorba a použití opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám 24-1 097 538,37 651/01 Tvorba,čerpání a rozpuštění oprav.pol - 806 285,50 651/02 Tvorba,čerpání a rozpuštění oprav.pol - 291 252,87 K. * Zisk nebo ztráta za účetní období z běžné činnosti před zdaněním 30 308 507,63 Daň z příjmů 34 681/ Daň z příjmů - splatná *** Zisk nebo ztráta za účetní období po zdanění 35 308 507,63
Poměrové ukazatele DZ - ukazatel kapitálové přiměřenosti : 74,62 % - aktiva : 97.695 tis. Kč - správní náklady : 911 tis. Kč - zisk : 309 tis. Kč
Údaje o kapitálu k 31.12.2008 Dle stanov DZ výše zapisovaného základního kapitálu družstva činí 501.000,- Kč (slovy: pět set jeden tisíc korun českých). Kapitál DZ je tvořen členskými vklady. Každý člen se může zavázat k ednomu základnímu členskému vkladu. Výše základního členského vkladu je pro všechny členy stejná a činí 16.700,-- Kč (slovy: šestnáct tisíc sedm set korun českých). Podmínkou vzniku členství je splacení části základního členského vkladu ve výši 50,-Kč (vstupní vklad) s tím, že bývající část základního členského vkladu je člen povinen uhradit do 18 měsíců. Souhlasí-li s tím členská schůze, může člen vložit do základního kapitálu družstevní záložny další členský vklad. Výše dalšího členského vkladu, při jeho vložení do základního kapitálu družstevní záložny, musí být vždy celočíselným pětinásobkem základního členského vkladu. Další členský vklad musí být splacen jednorázově do 90 dnů ode dne udělení souhlasu členskou schůzí s výjimkou případů, kdy vložení dalšího členského vkladu do základního kapitálu družstevní záložny by mělo za následek, že podíl člena na základním kapitálu družstevní záložny by převýšil 5 %. Pokud by převýšil 5%, pak může být další členský vklad vložen jen po předchozím souhlasu ČNB. Žádost o udělení souhlasu musí být podána družstevní záložnou nebo členem do 30 dnů ode dne konání členské schůze, která s vložením dalšího členského vkladu vyslovila souhlas. Přílohu žádosti tvoří zápis z členské schůze, listiny osvědčující původ peněžních prostředků člena a listiny prokazující způsobilost člena k výkonu práv člena ve vztahu k podnikání družstevní záložny v souladu s 1 odst. 6 písm. b) zákona. V rozhodnutí o udělení souhlasu ČNB zároveň určí lhůtu pro úplné splacení dalšího členského vkladu. Marným uplynutím lhůty pozbývá rozhodnutí ČNB o udělení souhlasu účinnosti. Členská schůze je oprávněna rozhodnout o snížení základních členských vkladů, přičemž výše základního kapitálu nesmí klesnout pod zákonem stanovenou míru. Složky kapitálu : pouze jen původní kapitál (dodatkový kapitál i kapitál na krytí tržního rizika byl roven nule) Původní kapitál činí 70845 tis. Kč Dodatkový kapitál činí 0 Kč Kapitál na krytí tržního rizika činí 0 Kč
Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků kapitálová přiměřenost činí 74,62 % celková výše kapitálových požadavků činí 7.595 tis. Kč výše kapitálového požadavku k úvěrovému riziku podle "BASEL 1" činí 6.966 tis. Kč kapitálový požadavek k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku činí 343 tis. Kč
Doplňující údaje o úvěrovém riziku a riziku rozmělnění souhrnné výše opravných položek k 1.1. 2008 : 2.261 tis. Kč souhrnné výše použití opravných položek od 1.1.2008 do 31.12.2008 : 0 Kč souhrnné výše tvorby opravných položek od 1.1.2008 do 31.12.2008: 292 tis. Kč souhrnné výše rozpuštění opravných položek od 1.1.2008 do 31.12.2008 : 1.389 tis. Kč souhrnné výše kursových rozdílů a ostatních úprav od 1.1.2008 do 31.12.2008 : 0 Kč souhrnné výše opravných položek k 31.12.2008 : 1.164 tis. Kč