tvrtletní zpráva o spolenosti k 31.3. 2015 1
Základní údaje o spolenosti Název spolenosti: MAXIMA pojišovna, a. s. Právní forma: Akciová spolenost Adresa spolenosti: Italská 1583/24, Praha 2 I: 613 284 64 Datum zápisu: 1. ervence 1994 Obchodní rejstík: Mstský soud v Praze, oddíl B, vl. 3314 Telefon: + 420 224 305 403 Fax: + 420 224 305 412 E-mail: info@maxima-as.cz www.stránky: www.maximapojistovna.cz Datum a úel poslední zmny dat spolenosti v obchodním rejstíku: Spolenost se podídila zákonu jako celku postupem podle 777 odst. 5 zákona. 90/2012 Sb., o obchodních spolenostech a družstvech (3.7. 2014) Základní kapitál: 275 mil. K, splaceno 100% Pedmt podnikání 1) pojišovací innost dle 7 odst. 3 zák.. 363/1999 Sb., o pojišovnictví, v rozsahu Životní pojištní - pojistných odvtví 1a 3 životních pojištní uvedených v ásti A pílohy k zákonu o pojišovnictví, Neživotní pojištní - pojistných odvtví 1, 2, 3a, 8, 9, 13, 16 neživotních pojištní uvedených v ásti B pílohy k zákonu o pojišovnictví, aktivní zajištní 2) innosti související s pojišovací inností dle 3 odst. 4 zákona o pojišovnictví - zprostedkovatelská innost provádná v souvislosti s pojišovací inností dle zákona o pojišovnictví - poradenská innost související s pojištním fyzických a právnických osob dle zákona o pojišovnictví - šetení pojistných událostí provádné na základ smlouvy s pojišovnou dle zákona o pojišovnictví - provozování zprostedkovatelské innosti v oblasti stavebního spoení a penzijního pipojištní 2
Všechny výše uvedené innosti zapsané v obchodním rejstíku spolenost vykonává. Žádná spoleností vykonávaná nebo poskytovaná innost nebyla eskou národní bankou omezena nebo pozastavena. Akcie vydané Maxima pojišovnou, a.s. K 31. beznu 2015 zahrnoval základní kapitál: 250 000 ks akcie na majitele ve jmenovité hodnot 576,- K 250 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podob ve jmenovité hodnot 424,-K 25.000 ks nov emitovaných akcii v zaknihované podob na majitele o jmenovité hodnot 1.000,- K Celkový objem 275 000 000 K. Údaje o pijetí k obchodování na regulovaném (veejném) trhu neregistrovaný CP (neobchodovatelné na veejném trhu). V prbhu prvního tvrtletí konícího 31. bezna 2015 Maxima pojišovna nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné úastnické cenné papíry. K 31. beznu 2015 nemla spolenost organizaní složky. Poet zamstnanc k 31. beznu 2015 inil 41 osob. Organizaní struktura spolenosti MAXIMA pojišovna, a.s. má 41 zamstnanc v hlavním pracovním pomru a je lenna na úsek vedení ( zamstnanci), obchodní úsek (12 zamstnanc), provozní úsek a úsek likvidace škod (15 zamstnanc), ekonomický úsek (3 zamstnanci) a ostatní (8 zamstnanc). 3
ORGANIZANÍ SCHÉMA MAXIMA POJIŠOVNA A.S. 4
Orgány spolenosti (ke dni zpracování tvrtletní zprávy) Pedstavenstvo spolenosti Pedseda: Ing. Petr Sedláek Dolákova 551/20, Bohnice 181 00 Praha 8 Ve funkci od: 15. prosince 2014 Vzdlání Praxe VŠE Praha PricewaterhouseCoopers R, editel consultingu pro finanní sektor Ministerstvo dopravy R, námstek ministra dopravy eská pošta, s.p. Praha, generální editel Global Payments Europe, generální editel a pedseda pedstavenstva Home Credit, executivní pedseda pedstavenstva P Leasing, generální editel a pedseda pedstavenstva eská pojišovna, poradce generálního editele Evrobanka a.s., námstek generálního editele Místopedseda: Ing. Siarhei Khimaroda Nad Lávkou 847, Zelene, PS 250 91 Ve funkci od: 15. prosince 2009 Vzdlání Bloruská ekonomická univerzita, Minsk, Blorusko, finance a úvr Praxe ORION-trust,s.r.o., Praha, R, jednatel len: Ing. Rudolf Bubla Stímelická 2499, Praha 4, PS 141 00 Ve funkci od: 31. bezna 2007 Vzdlání Praxe VUT Praha, fakulta strojního inženýrství generální editel Celadon Group s.r.o editel Státní léebné lázn Janské Lázn Jménem spolenosti jedná pedseda pedstavenstva nebo místopedseda pedstavenstva samostatn nebo spolen další dva lenové pedstavenstva. Dozorí rada spolenosti Pedseda: Ing. Jaromír Florián Stojická 827/5, Praha 9 Vino, PS 190 17 Ve funkci od: 30. listopadu 2009 Vzdlání Praxe Fakulta sociáln ekonomická na Univerzit J. E. Purkyn v Ústí n.l. Manager auditu Deloitte + Touche Ekonomický editel BCD CZ a.s. Výkonný editel KŠD Šovíek Finanní editel STZ a.s. 5
len: Jaroslav Jenerál Toruská 329/4, Praha 8 - Bohnice, PS 181 00 Ve funkci od: 30. ledna 2015 Vzdlání Pedagogická fakulta UJEP Brno Praxe OSV v oblasti finanního a pojišovacího poradenství len: Ing. Miroslav Kimminich Jílovská 1153, Praha 4, PS 140 00 Ve funkci od: 31. ledna 2007 Vzdlání Praxe Vysoká škola ekonomická v Praze, obor národní hospodáství Úetní ve firm Lusico s.r.o. editel ekonomického úseku Lusico s.r.o. innost úetních poradc Údaje o osobách s ídící pravomocí U žádného lena pedstavenstva a dozorí rady spolenosti nedochází pi psobení v orgánech dalších spoleností ke stetu zájm. Aktivity len pedstavenstva a dozorí rady v jiných spolenostech: Ing. Siarhei Khimaroda ORION - trust s.r.o. jednatel, spoleník, M Securities o.c.p., a.s. pedseda pedstavenstva, AP len pracovních skupin Solvency II, B Efekt len pedstavenstva Ing. Rudolf Bubla Státní léebné lázn Janské Lázn, státní podnik editel (od 1.11. 2013) Ing. Jaromír Florián FAUCARIA, s.r.o. jednatel, spoleník, Spolchemie a.s. len pedstavenstva, Spolchemie Elektrolysis a.s. len dozorí rady Ing. Miroslav Kimminich EURO CAPITAL ALLIANCE a.s. len pedstavenstva, Jílovská 1153 spol. s r.o. jednatel, spoleník, Jaroslav Jenerál Bytové družstvo "TORU " pedseda pedstavenstva, Spoleenství vlastník jednotek Toruská.p. 328, 329, 330, 331, 332, Praha 8 pedseda výboru Žádný z len pedstavenstva ani dozorí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný in. K 31. beznu 2015 spolenost neevidovala žádné pjky nebo zálohy poskytnuté lenm pedstavenstva a dozorí rady a žádné záruky vydané za leny pedstavenstva a dozorí rady. 6
Akcionáská struktura spolenosti (podstatný podíl) Zeveta Bojkovice, a.s. Tovární 532 687 71 Bojkovice IO: 25691465 Pedmt podnikání: koup zboží za úelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou inností uvedených v pílohách zákona. 455/91 Sb., výzkum, vývoj,výroba, niení, zneškodování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádní trhacích a ohostrojových prací. Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 26, 55%. Spolenost k 31. beznu 2015 nemla ovládající osobu ve smyslu ustanovení 66a obchodního zákoníku, a proto nesestavuje zprávu o vztazích mezi ovládající a ovládanou osobou a o vztazích mezi ovládanou osobou a ostatními osobami ovládanými stejnou ovládající osobou. 7
Grafické znázornní struktury skupiny s úzkým propojením ZEVETA Bojkovice,a.s. 26,55% 1 MAXIMA pojišovna, a.s. 2 50% 2 41,00% 2 100,00% EGIDA, a.s. M Securities o.c.p., a.s. B - Efekt a.s. 1= 3 odst. 6, písm. i), bod 1 zákona. 277/2009 Sb. 2= 3 odst. 6, písm. i), bod 2 zákona. 277/2009 Sb. Maxima pojišovna má ve svých aktivech CP na základ uvedené struktury. Spolenost nepijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky tmto osobám. 8
Osoby ovládané a s podstatným vlivem spolenosti Maxima pojišovna, a.s. Stav k 31.03. 2015 Název Právní forma Adresa sídla M- Securities o.c.p. obchodník s cennými papíry Panenská 21, 811 03 Bratislava, SR Egida a.s. akciová spolenost Italská 1583/24, 120 00 Praha 2 B-Efekt a.s. Akciová spolenost Na Dlouhém lánu 508/41, 160 00 Praha 6 Název Podíl na ZK (%) 31.03.15 Reálná úetní hodnota akcii - výše podílu (tis. K) Podíl na hlasovacích právech Poet akcii držených Maxima poj. M- Securities o.c.p. 41 6 522 41 41 Egida a.s. 50 8 756 50 50 B-Efekt a.s. 100 36 017 100 100 Název Poizovací cena akcii - obchodního podílu v tis. K (ke dni poízení) Výše pohledávek v tis. K Výše závazk v tis. K Výše cenných papír, emitovaných ovl. os. v aktivech spolenosti v tis. K M- Securities o.c.p. 2 221 0 69 3 352 Egida a.s. 3 150 9 378 4 720 B-Efekt a.s. 51 626 0 0 42 939 9
Ukazatel solventnosti a garanní fond v tis. K 31.03. 2015 31.12. 2014 30.09. 2014 30.06. 2014 Životní pojištní Požadovaná míra solventnosti 120 000 120 000 120 000 120 000 Disponibilní míra solventnosti 164 532 163 816 168 178 170 389 Pomr disponibilní a požadované míry solventnosti 1,371 1,365 1,401 1,420 Neživotní pojištní Požadovaná míra solventnosti 120 000 120 000 120 000 120 000 Disponibilní míra solventnosti 158 344 160 247 154 529 152 256 Pomr disponibilní a požadované míry solventnosti 1,319 1,335 1,287 1,269 Garanní fond 120 000 120 000 120 000 120 000 Pomr garanního fondu a soutu položek podle 18 0,37 0,37 0,37 0,37 Pomrové ukazatele 31.03.2015 31.12.2014 30.09.2014 30.06.2014 Rentabilita prmrných aktiv (ROAA) -0,21 % 0,34 % 0,61 % 0,62 % Rentabilita prmrného vlastního kapitálu (ROAE) -0,36 % 0,61 % 1,10 % 1,13 % "Combined ratio" v neživotním pojištní 77 % 88 % 83 % 87 % 10
11
12
13
14