Informace o LBBW Bank CZ a.s. k 30.06.2012

Informace o LBBW Bank CZ a.s. k 30.06.2012 Zveřejněno 10. srpna 2012 7

Obsah 1. Informace o bance... 3 1.1. Základní informace... 3 1.2. Organizační struktura banky... 3 1.3. Údaje o struktuře konsolidačního celku... 3 2. Informace o činnostech banky... 5 3. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem... 7 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým společníkem... 7 6. Informace o hospodaření banky a řízení rizik... 10 2

1. Informace o bance 1.1. Základní informace a) Obchodní firma: LBBW Bank CZ a.s. Právní forma: akciová společnost Sídlo: Vítězná 126/1, 150 00, Praha 5 IČ: 14893649 b) Datum zápisu do obchodního rejstříku: 23. ledna 1991 Datum poslední změny: 28. května 2012 Účel poslední změny: zápis změny v dozorčí radě společnosti a u prokury c) Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 1.708.700.000 Kč d) Výše splaceného základního kapitálu: 1.708.700.000 Kč e) Akcie: 17.087 ks akcií v zaknihované podobě na jméno, každá ve jmenovité hodnotě 100.000 Kč f) Vlastní akcie, zatímní listy ani jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie, nebyly nabyty. g) Základní kapitál nebyl od posledního uveřejnění navýšen. h) Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí na bance: Obchodní firma: Landesbank Baden- Württemberg právní forma: veřejná instituce podle německého práva Sídlo: Am Hauptbahnhof 2 70173 Stuttgart Výše podílu na hlasovacích právech: Spolková republika Německo 100 % 1.2. Organizační struktura banky Počet organizačních jednotek: 20 Přepočtený počet zaměstnanců: 367 1.3. Údaje o struktuře konsolidačního celku Banka neovládá žádné další osoby a ani není většinovým společníkem v žádné právnické osobě. 3

LBBW Bank CZ a.s. Organizační struktura k 30.06.2012 SUPERVISORY BOARD Chairman: M. Horn, H. Pfab, I. Mandt, A. Agathagelidis J. Bečvář, J. Průka Internal Audit* Oldřiška Krylová Board of Directors Compliance/AML* Zbyšek Troch Gernot Daumann CEO Juraj Černička Corporate Finance Boris Čuchran Individual Banking Risk Management Gernot Daumann Operations Pavel Sedláček Corporate Services Gernot Daumann Corporate Banking Juraj Černička Treasury N.N. Individual Banking Pavel Šuranský Market Management Richard Beneš Credit Department IMOP Financial Services Corporate Banking Treasury ALM Private Banking Product Dvlp./Mngt Jan Kejnovský Pavel Sedláček Miroslav Kohout Petr Nikodým Pavel Vondráček Tomáš Zahálka Dana Maršálková Portfolio Management Šárka Tulková Human Resources Jarmila Chlumová Marketing & Communication Martina Lambert Export Trade Finance/Doc. Collection Ivan Chleboun Treasury/Capital Market Sales Gabriela Krausová Personal Banking Pavel Šuranský Sales Management N.N. CAD & LBO Gabriela Kalousková Legal services Vít Kovařík Real Estate Finance Josef Šilhánek Securities Trading Petr Břicháč 4 *) Reporting to BoD

2. Informace o činnostech banky a) Přehled činností vyplývajících z licence: Přijímání vkladů od veřejnosti, Poskytování úvěrů, Investování do cenných papírů na vlastní účet, Finanční pronájem (finanční leasing), Platební styk a zúčtování, Vydávání a správa platebních prostředků, Poskytování záruk, Otvírání akreditivů, Obstarávání inkasa, Poskytování investičních služeb zahrnující: hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. a) zákona č. 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o cenných papírech ), přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních instrumentů na účet zákazníka, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech, hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. b) zákona o cenných papírech, provádění pokynů týkajících se investičních instrumentů na cizí účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 až g) zákona o cenných papírech, hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. c) zákona o cenných papírech, obchodování s investičními instrumenty na vlastní účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech, hlavní investiční službu podle 8 odst. 1 písm. e) zákona o cenných papírech, upisování emise investičních instrumentů nebo její umísťování, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. a) zákona o cenných papírech, úschova a správa jednoho nebo několika investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až c) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. b) zákona o cenných papírech, pronájem bezpečnostních schránek, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. c) zákona o cenných papírech, poskytování úvěrů nebo půjček zákazníkovi za účelem provedení obchodu s investičními instrumenty, jestliže poskytovatel úvěru nebo půjčky je účastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. d) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podniků, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. f) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se investování do investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech, doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. g) zákona o cenných papírech, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb. finanční makléřství, výkon funkce depozitáře, směnárenskou činnost (nákup devizových prostředků), poskytování bankovních informací, obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem, pronájem bezpočnostních schránek, činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci LBBW Bank CZ a.s. 5

b) Přehled činností, které banka skutečně vykonává Činnosti banky jsou zejména: Služby firemní klientele vedení běžných a termínových korunových a devizových účtů, poskytování úvěrů a záruk, zvláštní druhy financování, poradenství. Mezinárodní bankovní služby provádění domácích a zahraničních plateb, dokumentární inkasa, akreditivy. Služby Treasury zajišťovací operace, obchodování a investice do instrumentů finančního trhu Služby privátní klientele vedení běžných a termínových korunových a devizových účtů, poskytování úvěrů a záruk c) Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, nebo vyloučeno Banka není oprávněna: poskytovat investiční služby v rozsahu: hlavní investiční služby podle 8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, obhospodařování individuálních portfolií na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li součástí tohoto portfolia některý z investičních instrumentů hlavní investiční služby podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, upisování emise investičních instrumentů nebo její umísťování, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. c) až g) zákona o cenných papírech doplňkové investiční služby podle 8 odst. 3 písm. a) zákona o cenných papírech, úschova a správa jednoho nebo několika investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. d) až g) zákona o cenných papírech, doplňkové investiční služby podle 8 odst. 3 písm. e) zákona o cenných papírech, služby související s upisováním emisí podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech. 6

3. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem Banka neovládá žádné další osoby a ani není většinovým společníkem v žádné právnické osobě. 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým společníkem a) Obchodní firma: Právní forma: Sídlo: Landesbank Baden-Württemberg veřejná instituce podle německého práva Am Hauptbahnhof 2, 70173 Stuttgart, Spolková republika Německo b) Podíl na základním kapitálu banky: přímý ve výši 100 % c) Podíl na hlasovacích právech banky: přímý ve výši 100 % d) Jiný způsob ovládání: není e) Úvěry spřízněným osobám Všechny úvěry spřízněným osobám byly poskytnuty v rámci běžné podnikatelské činnosti v podstatě za stejných podmínek a úrokových sazeb, které byly ve stejné době poskytnuty ve srovnatelných transakcích jiným klientům a podle názoru vedení nepředstavovaly vyšší než běžné úvěrové riziko ani nevykazovaly jiné nepříznivé rysy. Vklady spřízněných osob Všechna depozita od spřízněných osob byla přijata v rámci běžné podnikatelské činnosti v podstatě za stejných podmínek a úrokových sazeb, které byly ve stejné době poskytnuty ve srovnatelných transakcích jiným klientům a podle názoru vedení nepředstavovaly vyšší než běžné úrokové a likviditní riziko ani nevykazovaly jiné nepříznivé rysy. Údaje v tis. Kč 30.09.2011 31.12.2011 31.03.2012 30.06.2012 za Landesbank Baden-Württemberg 61 245 109 006 58 761 118 387 Závazky za Landesbank Baden-Württemberg 4 038 963 3 756 824 2 580 287 2 359 190 Souhrnná výše cenných papírů, které má banka v aktivech a které jsou emitovány Landesbank Baden-Württemberg Souhrnná výše závazků banky z cenných papírů emitovaných Landesbank Baden-Württemberg Vydané záruky pro Landesbank Baden-Württemberg Přijaté záruky od Landesbank Baden-Württemberg 1 289 550 1 300 000 1 291 610 1 300 795 7

5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky a) Titul, jméno, příjmení Pozice v rámci banky Datum Členství v orgánech jiných společností nástupu do funkce Gernot Daumann předseda představenstva 15.5.2010 Ing. Juraj Černička člen představenstva 1.4.2011 MBA Boris Čuchran člen představenstva 1.1.2012 Michael Horn předseda dozorčí rady 1.9.2008 Grieshaber Logistik AG, Weingarten Hymer AG, Bad Waldsee SV SparkassenVersicherung Holding AG, Stuttgart Würtembergische Lebensversicherung AG, Stuttgart DekaBank Deutsche Girozentrale, Frankfurt MKB Mittelrheinische Bank GmbH, Koblenz MMV Leasing GmbH, Koblenz LBBW Luxemburg S.A., Luxemburg Bankhaus Ellwanger & Geiger KG, Stuttgart LBS Landesbausparkasse Baden Württemberg, Stuttgart/Karlsruhe Siedlungwerk gemeinnützige Gesellschaft für Wohnungs-und Städtebau mbh, Stuttgart Vorarlberger Landes-und Hypothekenbank AG, Bregenz Ingo Mandt člen dozorčí rady 1.4.2011 BWK GmbH Unternehmensbeteiligungsgesell. Stuttgart LBBW Immobilien GmbH Stuttgart LHI Leasing GmbH Pullach i.isartal LBBW Luxemburg S.A., Luxemburg MKB Mittelrheinische Bank GmbH, Koblenz MMV Leasing GmbH, Koblenz Harald Pfab člen dozorčí rady 1.9.2008 Bürgerliches Brauhaus Ravensburg-Lindau AG, Lindau European Commodity Clearing AG, Berlin Anastasios člen dozorčí rady 1.4.2012 Agathagelidis Ing. Jiří Bečvář člen dozorčí rady 26.01.2011 European Energy Exchange AG, Leipzig Bürgschaftsbank Sachsen GmbH, Dresden EEX Power Derivatives GmbH, Leipzig Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Sachsen mbh, Leipzig 8

Ing. Josef Průka člen dozorčí rady 29.10.2009 Titul, jméno, příjmení Pozice v rámci banky Datum nástupu do funkce Ing. Pavel Sedláček Ředitel divize Operations 19.6.2009 Členství v orgánech jiných společností Ing. Oldřiška Krylová Ředitelka oddělení Interního auditu 31.3.2005 Ing. Zbyšek Troch Zástupce ředitele oddělení 2.7.2007 Compliance/prevence praní špinavých peněz Ing. Jarmila Chlumová Ředitelka Personálního oddělení 1.9.2005 Mgr. Vít Kovařík Ředitel Právního oddělení 20.4.2009 Ing. Martina Lambert, Ředitelka oddělení Marketingu a 31.3.2005 MBA komunikace Ing. Pavel Sedláček Ředitel oddělení Informačního 1.6.2007 managementu a Operačních procesů Ing. Jan Kejnovský Ředitel úvěrového oddělení 1.5.2012 Šárka Tulková Ředitelka oddělení Portfolio 1.11.2010 Management Gabriela Kalousková Ředitelka oddělení CAD & LBO 1.11.2010 Mgr. Ing. Petr Nikodým Ředitel oddělení firemní klientely 1.1.2010 Ing. Ivan Chleboun Ředitel oddělení exportního a 1.8.2006 obchodního financování Ing. Josef Šilhánek, Ředitel oddělení Financování 1.7.2008 MBA nemovitostí Ing. Miroslav Kohout Ředitel oddělení Finančních služeb 19.5.2010 Ing. Pavel Vondráček, Ředitel oddělení Treasury ALM 31.3.2005 MBA Ing. Gabriela Krausová Ředitelka oddělení Treasury/Capital 1.5.2009 Market Sales Ing. Richard Beneš Ředitel divize Market Management 1.6.2012 Ing. Dana Maršálková Ředitelka oddělení vývoje produktů 1.9.2007 Petr Břicháč Ředitel oddělení Securities trading 1.11.2010 Ing. Pavel Šuranský Ředitel divize prodeje Individuálního bankovnictví 1.3.2011 Ing. Tomáš Zahálka Ředitel Privátního bankovnictví 1.12.2011 9

b) Souhrnná výše úvěrů poskytnutých bankou členům dozorčí rady, členům představenstva a dalším vedoucím zaměstnancům banky: Všechny úvěry spřízněným osobám byly poskytnuty v rámci běžné podnikatelské činnosti v podstatě za stejných podmínek a úrokových sazeb, které byly ve stejné době poskytnuty ve srovnatelných transakcích jiným klientům a podle názoru vedení nepředstavovaly vyšší než běžné úvěrové riziko ani nevykazovaly jiné nepříznivé rysy. Údaje v tis. Kč 30.09.2011 31.12.2011 31.03.2012 30.06.2012 členům představenstva členům dozorčí rady 100 0 0 72 dalším vedoucím zaměstnancům banky 12261 13888 13427 14029 c) Souhrná výše bankou vydaných záruk členům dozorčí rady, členům představenstva a dalším vedoucím zaměstnancům banky: K 30.9.2011, k 31.12.2011, k 31.03.2012 a k 30.06.2012 banka neevidovala žádné vydané záruky. 6. Informace o hospodaření banky a řízení rizik OBECNÉ ÚDAJE O STRATEGIÍCH A POSTUPECH ŘÍZENÍ RIZIK a) Rozsah systému řízení rizik odpovídá podstatě, rozsahu a komplexnosti aktivit LBBW CZ (dále Banky). Řízení rizik tvoří nedílnou součást vnitřního kontrolního a řídícího systému Banky. Základním principem řízení rizik je zajištění konzervativního přístupu ve všech oblastech aktivit. b) Za oblast řízení rizik odpovídá v Bance divize Risk Management, která je nezávislá na ostatních částech Banky a je přímo podřízena předsedovi představenstva Banky. Organizační uspořádání systému řízení rizik je součástí celkové organizační struktury Banky. Jednotlivé týmy jsou řízeny vedoucími, kteří jsou podřízeni ředitelům oddělení, kteří jsou přímo podřízeni předsedovi představenstva. Celá divize je tak plně nezávislá na obchodních divizích Banky. c) Na základě realizované organizační změny od 1.11.2010 byla oblast řízení úvěrových rizik rozdělena na dvě základní části - procesní a řídící: procesní část zastupuje Credit Department (oddělení zahrnující dva analytické týmy, které pokrývají úvěrové korporátní riziko (Credit Team I a II) a úvěrové riziko fyzických osob (Team Underwriting)). Tyto týmy posuzují úvěrové riziko do momentu jeho schválení a dále ho monitorují v průběhu životnosti jednotlivého obchodu. Druhým představitelem procesní části úvěrových rizik je oddělení CAD&LBO (oddělení úvěrové administrace a úvěrový back office). řídící část divize Risk Management zastupuje oddělení Portfolio Management. Toto oddělení je reprezentováno dvěma týmy. Tým Recovery se zabývá pohledávkami s nejistou návratností a má dvě části: část Work-out pro korporátní pohledávky a část Collection pro pohledávky individuálního bankovnictví. Druhým týmem je tým Risk Controlling & Reporting (dále RICO), který zodpovídá za průběžný monitoring, identifikaci, měření, reportování a analyzování všech typů rizik (úvěrové riziko, operační riziko, tržní riziko, IT security), které Banka v rámci svých aktivit podstupuje. RICO též průběžně monitoruje funkčnost procesní části úvěrových rizik. 10

d) Strategie řízení rizik určuje rizikovou orientaci Banky, je stanovována akcionářem a obsahuje základní směry a omezení v oblastech úvěrové politiky, klasifikace ostatních druhů rizik, limitaci jednotlivých druhů rizik, kontrolu limitů, stanovuje zodpovědnosti a definuje organizační aspekty. Strategie řízení úvěrového rizika je stanovována přímo na podmínky Banky a je aktualizována alespoň jednou ročně. e) Banka průběžně sleduje limity stanovené pro jednotlivé typy rizik, a to jak interní, které jsou v souladu s regulací ČNB, tak i externí dle požadavků akcionáře. Jejich dodržování je sledováno týmem RICO.RICO je současně zodpovědné za reporting rizik. Tento tým reportuje prostřednictvím vedoucího oddělení Portfolio Management členu představenstva zodpovědnému za řízení rizika Banky. f) Plánování rizikového kapitálu a rizikového apetitu Banky je prováděno vždy pro na následující období v rámci procesu stanovení vnitřního kapitálu (ICAAP). Banka monitoruje, měří, vyhodnocuje a ohlašuje všechna rizika, která v rámci tvz. procesu rizikové inventury ocení jako materiální. Banka má stanoveny pro jednotlivé druhy rizik techniky jejich snižování, jakož i procesy pro sledování jejich efektivnosti. Další informace jsou uvedeny v textu u jednotlivých typů rizik. Za celý proces zodpovídá tým RICO, který reportuje přímo řediteli divize Risk Management, v této oblasti není zřízena zvláštní komise.. g) V červenci 2011 byla ustanovena Riziková komise, která se bude na čtvrtletní bázi zabývat celkovým rizikovým profilem Banky. h) Pro důležité aspekty řízení úvěrového rizika je v Bance zřízená Úvěrová komise. i) Výbor pro řízení aktiv a pasiv je zřízen za účelem řešení důležitých otázek z oblasti tržního rizika a rizika likvidity. j) Oblast operačních rizik je řízena bez speciální komise týmem RICO. k) Nedílnou součástí řízení rizika jsou detailní předpisy upravující dílčí oblasti řízení rizik. ÚDAJE O STRATEGIÍCH A POSTUPECH ŘÍZENÍ ÚVĚROVÉHO RIZIKA Banka má stanovenu strategii pro oblast úvěrového rizika, která je součástí celkové strategie řízení rizik Banky a upravuje vedle trendů vývoje celkového úvěrového portfolia i následující oblasti: 1) korporátní financování 2) financování nemovitostí 3) individuální bankovnictví 4) obchody s bankami. Banka je vystavena úvěrovému riziku z titulu svých obchodních aktivit, poskytování úvěrů, zajišťovacích transakcí, investičních aktivit a zprostředkovatelských činností. Banka kvantifikuje úvěrové riziko pro každého klienta na základě komplexních informací o jeho celkové současné a očekávané situaci tj. na základě jeho bonity. Na základě tohoto komplexního detailního zhodnocení Banka rozhodne o limitech na daného klienta, zajištění a ostatních parametrech úvěru v rámci definované úvěrové strategie. Hodnocení bonity klienta dále slouží společně s údajem o typu transakce a hodnotě zajištění k výpočtu očekávaných rizikových nákladů Banky. Banka používá v oblasti řízení úvěrového rizika vedle úvěrové strategie další interní předpisy, které definují a upravují na detailní úrovni postupy a procesy Banky. Postupy a procesy jsou tedy standardizovány, což zajišťuje jejich řádné plnění, které je rovněž prověřováno nezávislými interními audity, jakož i externími auditory. V rámci procesu posuzování rizik vztahujících se ke klientům využívá Banka interní ratingy (firemní klientela) a scoringy (klientela individuálního bankovnictví) a individuální vyhodnocování. Obecnou podmínkou Banky pro poskytnutí úvěrů je zajištění kryjící její pohledávky vůči dlužníkům, a to v závislosti na bonitě klienta a typu transakce. Banka dodržuje platnou regulaci ČNB, v oblasti Basel II aplikuje od 1.1.2008 Standardizovaný přístup - tj. aplikaci rizikových vah dle externího ratingu klienta - externí rating Banka akceptuje, pokud pro klienta existuje. Výpočet rizikově vážených aktiv Banky je prováděn rovněž v souladu s platnou regulací ČNB. Úvěrová rizika spojená s obchodními a investičními aktivitami Banky jsou řízena prostřednictvím metod a nástrojů řízení tržních rizik Banky. 11

Základní organizační členění v oblasti úvěrového rizika spočívá v rozdělení řízení úvěrového rizika na firemní a riziko individuálního bankovnictví. ÚDAJE O STRATEGIÍCH A POSTUPECH ŘÍZENÍ TRŽNÍHO RIZIKA Řízení a kontrola tržních rizik je v Bance každodenním procesem, který podléhá strategii vycházející ze stanovené míry tržních rizik, metod měření rizik včetně stresového testování a stanovení odpovědností za řízení tržních rizik a odpovědnosti za nezávislou kontrolu rizikových pozic. Tržní rizika jsou v Bance řízena a sledována v souladu s následujícími hlavními principy: tržní rizika úrokové, měnové, akciové a komoditní a rizika likvidity jsou pravidelně a systematicky sledována; metody pro měření, sledování a řízení tržních rizik a likvidity včetně stresového testováni jsou pravidelně vyhodnocovány a schvalovány představenstvem Banky; metody a postupy pro omezování tržních rizik a rizika likvidity jsou pravidelně doplňovány soustavou limitů; veškerá překročení limitů a nestandardních obchodů jsou okamžitě hlášena na příslušnou úroveň vedení Banky; tým Risk Controlling & Reporting (RICO) zabývající se hodnocením rizik je nezávislé na obchodních jednotkách; nové produkty a aktivity jsou přísně analyzovány z hlediska jejich rizik a dopadů ještě před jejich uvedením na trh. Banka používá v oblasti řízení tržního rizika a likvidity vedle strategie další interní předpisy, které definují a upravují na detailní úrovni postupy a procesy Banky. Postupy a procesy jsou standardizovány, což zajišťuje jejich řádné plnění, které je rovněž prověřováno nezávislými interními, jakož i externími auditory. Organizační struktura včetně stanovení pravomocí a odpovědností jednotlivých útvarů a výboru (řízení aktiv a pasiv) je v Bance stanovena tak, aby bylo v nejvyšší možné míře zamezeno možnému konfliktu zájmů vznikajícímu kumulací odpovědností za obchodní činnost a za sledování a řízení tržních rizik a likvidity, včetně vypořádání obchodů. Nezávisle na obchodních útvarech je prováděno: schvalování limitů Výbor pro řízení aktiv a pasiv; kontrola dodržování schválených limitů - tým Risk Controlling & Reporting (RICO); schvalování oceňovacích systémů a modelů používaných pro měření a sledování rizik představenstvo Banky; oceňování transakcí - tým Risk Controlling & Reporting (RICO); vytváření kvantitativních a kvalitativních informací o tržních rizicích a likvidity vykazovaných členům vrcholového vedení a představenstvu - tým Risk Controlling & Reporting (RICO); Měnové riziko Měnové riziko vyplývá z kolísání hodnoty finančních nástrojů z důvodů změn kurzů cizích měn. Měnové riziko je měřeno a řízeno na denní bázi. Otevřenost měnové pozice Banky je usměrňována systémem intraday a overnight limitů. K zajištění měnových pozic Banka využívá standardních instrumentů FX spotové a FX forwardové operace. Úrokové riziko Úrokové riziko vyplývá z kolísání hodnoty finančních nástrojů z důvodu změn tržních úrokových sazeb. Banka je vystavena úrokovému riziku vzhledem ke skutečnosti, že úročená aktiva mají různé splatnosti nebo období změny/úpravy úrokových sazeb a také objemy v těchto obdobích. Banka sleduje a řídí úrokové riziko na denní bázi pomocí standardních metod (gapová analýza, analýza citlivosti na změny úrokových sazeb). Základním sledovaným parametrem úrokové citlivosti banky je změna očekávaného čistého úrokového výnosu Banky při okamžitém paralelním poklesu/nárůstu tržních úrokových sazeb ve zvoleném časovém horizontu, a to za předpokladu stabilní struktury bilance. 12

K řízení nesouladu mezi úrokovou citlivostí aktiv a pasiv jsou používány standardní instrumenty, jako jsou úrokové swapy (IRS) a FRA (Forward rate agreement) transakce. Riziko likvidity Riziko likvidity zahrnuje jak schopnosti financovat aktiva Banky nástroji s vhodnou splatností, tak i schopnost Banky likvidovat/prodávat aktiva za přijatelnou cenu v přijatelném časovém horizontu. Banka je tak schopna pokrýt splatné závazky, udržovat dostatečné objemy hotovostí, zůstatky na nostro účtech a na účtu povinných minimálních rezerv bez zvyšování nákladů Banky na likviditu a omezení obchodních činností banky. Banka řídí likvidní riziko nepřetržitě sledováním očekávaných finančních toků z finančních nástrojů a přizpůsobením přijetí a umístění mezibankovních depozit, aby spojila časově platby a příjmy. Vývoj likvidity je sledován ve dvou úrovních trhu, a to na úrovni normální a krizové likvidity. Dostatečná úroveň likvidity je usměrňována souborem limitů, k jejichž dodržení Banka využívá bilanční (přijaté úvěry a depozita) i mimo-bilanční obchody. Stresové testování Způsob, pravidla a metody stresového testování jsou v souladu s opatřeními ČNB a pravidly Basel II. Testování je prováděno minimálně v měsíční periodě, a to v oblasti tržních rizik a rizika likvidity. Stresové testování je upraveno vnitřními pravidly: Strategie řízení tržních rizik; Strategie řízení likvidity; Metodika řízení tržních rizik Banka provádí stresová testování za účelem propočítání dopadů extrémně nepříznivých tržních podmínek do pozic Banky a jejího hospodaření. Cílem tohoto procesu je přizpůsobit rozměr a rozsah jednotlivých pozic potenciálním ztrátám, které by Banka mohla utrpět v případě nepříznivých podmínek na trhu či krizových situací a zamezit tak případným ztrátám. V případě stresových likvidních scénářů jsou v Bance zavedeny limity, které jsou pravidelně kontrolovány. Banka celý výše uvedený systém měření a sledování tržních rizik a likvidity neustále udržuje tak, aby plně odpovídal rozsahu aktivit Banky a umožňoval podchytit všechny významné zdroje tržních rizik a vyhodnotit dopady změn tržních sazeb a kurzů na výnosy a náklady Banky, hodnotu jejich aktiv a pasiv a poskytoval nezkreslený obraz o míře podstupovaných rizik. ÚDAJE O STRATEGIÍCH A POSTUPECH ŘÍZENÍ OPERAČNÍHO RIZIKA V souladu s Basel II považuje Banka za operační rizika všechna rizika ztráty plynoucí z nedostatečnosti nebo selhání vnitřních procesů, lidského faktoru a systémů, nebo vnějších skutečností. Operační riziko zahrnuje riziko právní, zahrnuto není riziko strategické a reputační (tato dvě rizika nejsou monitorována separátně a jsou kryta prostřednictvím stávajících interních procesů týmu Risk Controlling & Reporting (RICO)). Od roku 2005 sleduje Banka operační riziko na úrovni jednotlivých organizačních jednotek. Ve stejném roce bylo zahájeno postupné zavádění aktivního řízení operačního rizika na centrální bázi včetně implementace nástrojů na jeho identifikaci, sledování a měření, s cílem přechodu z přístupu základního ukazatele ( BIA přístup ) na standardizovaný přístup výpočtu kapitálového požadavku ( TSA přístup ) a v delším časovém horizontu pak přechodu na pokročilý přístup ( AMA přístup ). Počínaje rokem 2009 implementovala Banka standardizovaný přístup. V roce 2005 vzniklo nezávislé oddělení Řízení operačních rizik, které bylo podřízeno přímo členu představenstva zodpovědnému za řízení rizik, čímž bylo zamezeno případnému vzniku střetu zájmů. V roce 2010 přešla tato agenda do týmu Risk Controlling & Reporting (RICO), který je součástí oddělení Portfolio Management. Tento tým je zodpovědný za zabezpečení jednotného a koordinovaného rozhodování v oblasti řízení operačních rizik v souladu s regulatorními předpisy a úzce spolupracuje s oddělením Interního auditu, které identifikuje výjimečné trendy, porušení nebo nedodržení předpisů a vyhodnocuje funkcionalitu řídícího a kontrolního systému. Hlavními nástroji používanými při řízení operačních rizik jsou Databáze operačně ztrátových událostí a Risk Control Self Assessment proces. Databáze operačně ztrátových událostí je využívána pro efektivní sběr dat týkajících se operačního rizika. Evidovaná data jsou jedním z podkladů pro navržení postupů, které vedou ke snížení výskytu jednotlivých událostí a zmírnění jejich dopadů, a dále jsou také využívána jako zpětná kontrola spolehlivosti navrženého systému opatření k omezování operačního rizika. Sběr dat je prováděn kontinuálně za spolupráce jednotlivých organizačních jednotek Banky. Představenstvo Banky je informováno na měsíční bázi o vývoji operačně rizikových událostí, dozorčí rada je informována o vývoji v oblasti operačních rizik v pravidelných čtvrtletních intervalech. 13

Vyhodnocování řízení operačních rizik a hrozících potenciálních ztrát z důvodu operačního rizika je prováděno jmenovanými osobami na úrovni jednotlivých organizačních jednotek v rámci Risk Control Self Assessment procesu. Pro operační rizika odhalená v rámci procesu jsou v případech, kdy je to zapotřebí, stanovena nápravná opatření. Výsledek Risk Control Self Assessment procesu je součástí Zprávy o operačních rizicích prezentované všem členům představenstva na roční bázi. Banka dále využívá v oblasti řízení operačních rizik následující opatření, která mají vést k minimalizaci ztrát z důvodu operačních rizik: Prevence: know-how zaměstnanců Redukce operačních rizik: rizikové ohodnocení dílčích činností organizačních jednotek pomocí Risk Control Self Assessment procesu a následná doporučení na snížení rizik Databáze operačně ztrátových událostí a pravidelné hodnocení evidovaných dat přesně definovaný proces schvalování nového produktu plán pro mimořádné případy a situace Přenesení operačních rizik: pojištění zahrnující infrastrukturu smlouvy o údržbě infrastruktury, hardwaru, softwaru s příslušnými smluvními partnery smlouvy o úrovni poskytovaných služeb - SLA outsourcing Akceptace operačních rizik: tato strategie platí pouze pro rizika způsobující jen malé ztráty nebo pro případy, kdy je cena protiopatření ve srovnání s jeho přínosem příliš vysoká ÚDAJE O STRATEGIÍCH A POSTUPECH ŘÍZENÍ RIZIKA KONCENTRACE Riziko koncentrace představuje riziko ztráty vyplývající z významné koncentrace expozic vůči jedné osobě/ekonomicky spjaté skupině klientů, kde pravděpodobnost jejich selhání je ovlivněna společným faktorem rizika, např. shodným typem ekonomické činnosti, trhem, regionem, emitentem cenného papíru atd. To znamená, že toto riziko vzniká z důvodu existence úvěrových pohledávek s obdobnými ekonomickými charakteristikami, které ovlivňují schopnost dlužníka dostát svým závazkům. Strategie řízení rizika a další interní směrnice definují principy a obsahují základní přístupy Banky ohledně řízení rizika koncentrace, včetně typů používaných limitů, procesu kontroly, stanovují odpovědnosti a definují organizační aspekty. Akceptovatelná úroveň rizika koncentrace je určována limity pro úvěrový obchod a též limity tržních rizik pro treasury obchody. Základním principem je zajištění konzervativního přístupu. Aby zabránila vzniku významné koncentrace úvěrového rizika, Banka vytvořila systém vnitřních limitů koncentrace v následující struktuře: limity čisté úvěrové angažovanosti v souladu s vyhláškou ČNB č. 123 z roku 2007, včetně průběžného sledování tzv. velkých angažovaností (výše čisté úvěrové angažovanosti na klienta/skupinu dosahuje 10 a více % kapitálu banky), limity koncentrace do jednotlivých odvětví/sektorů, limity koncentrace ve vztahu k úrovni ratingů klientů. Banka sleduje průběžně koncentraci úvěrového rizika, tým Risk Controlling & Reporting (RICO) ji periodicky vyhodnocuje, a to jedenkrát měsíčně a informuje představenstvo a dozorčí radu. Banka má stanoveny techniky snižování rizika koncentrace stejně jako i procesy pro sledování efektivnosti těchto technik. Základem pro snižování rizika koncentrace je průběžné detailní sledování úvěrového portfolia. Hlavní techniky, které umožňují řídit a snižovat riziko koncentrace, jsou následující: dodržování limitů úvěrové angažovanosti stanovených v souladu s vyhláškou ČNB č. 123/2007 Sb. (sledováno na denní bázi), průběžné monitorování tzv. velkých angažovaností, kdy realizace každého nového obchodu je příslušným obchodním útvarem konzultována s týmem Risk Controlling & Reporting (RICO), tak aby nemohlo dojít k překročení maximálního limitu úvěrové angažovanosti stanoveného regulátorem, průběžné sledování limitu rizikově vážených aktiv, 14

Risk Controlling & Reporting (RICO) na měsíční bázi zpracovává aktuální stav dodržování výše uvedených limitů koncentrace (odvětví, rating, země), v případě překročení limitů koncentrace (např. z důvodů kurzových rozdílů atd.) je taková nestandardní situace řešena v rámci stanovených vnitřních procesů Banky. SOUHRNNÁ INFORMACE O PŘÍSTUPU K POSUZOVÁNÍ DOSTATEČNOSTI VNITŘNĚ STANOVENÉHO KAPITÁLU VZHLEDEM K SOUČASNÝM A BUDOUCÍM ČINNOSTEM (VNITŘNĚ STANOVENÁ A UDRŽOVANÁ KAPITÁLOVÁ PŘIMĚŘENOST) Systém vnitřně stanoveného kapitálu (SVSK) byl zaveden bankou od 1.1.2008 v rámci projektu Basel II a v průběhu roku 2010 byl plně harmonizován s postupy mateřské společnosti Banky. Postupy spojené se SVSK jsou zapracovány do systému interních předpisů. Tyto předpisy zahrnují postupy a pravidla pro stanovení a průběžné posuzování potřeby vnitřně stanoveného kapitálu (vnitřně stanovená kapitálová potřeba) a plánování a průběžné udržování zdrojů vnitřně stanoveného kapitálu (vnitřně stanovené kapitálové zdroje), a to v takové výši, struktuře a rozložení, aby byla dostatečně pokryta rizika, kterým je nebo by mohla být Banka vystavena (vnitřně stanovená a udržovaná kapitálová přiměřenost). V této souvislosti SVSK banky zahrnuje tři základní úkoly: identifikovat, měřit, agregovat a sledovat rizika, která Banka podstupuje, mít k dispozici adekvátní objem vnitřně stanoveného kapitálu ve vztahu k svému rizikovému profilu, a to i z pohledu budoucího vývoje, tj. Banka bere v úvahu také ta rizika, kterým bude nebo by mohla být v nadcházejícím období vystavena, mít k dispozici kvalitní a efektivně fungující systém řízení rizik, který Banka stále zdokonaluje. SVSK je součástí celkového řídícího a kontrolního systému Banky. Rizika jsou řízena a identifikována jednotlivými útvary v rámci divize Řízení rizik. Tým Risk Controlling & Reporting (RICO) je odpovědný za celkové fungování SVSK, sledování rizik a jejich krytí kapitálem a současně vyhodnocování tohoto systému a informování představenstva Banky. SVSK je plně oddělen od obchodní části Banky, což naplňuje požadavek zamezení střetu zájmů. Pro vymezení jednotlivých položek vnitřně stanoveného kapitálu Banka plně přebírá složky kapitálu v souladu s vyhláškou ČNB č. 123/2007 Sb. pro účely minimální kapitálové přiměřenosti (tzv. Pilíř 1) současně s tím propočítává kapitálové krytí v souladu s IFRS. Plánování rizikového kapitálu a rizikového apetitu Banky je prováděno jedenkrát ročně, a to na základě schváleného rozpočtu. Plánovací proces je rozdělen do dvou etap: operativní v rámci 1 roku a strategický na dobu 3 let. Výsledkem je Systém limitů SVSK (ICAAP Limit System), který identifikuje rizikový apetit Banky a disponibilní kapitálové krytí pro nadcházející období a je tvořen sub-limity, které pokrývají jednotlivá identifikovaná rizika. Tým Risk Controlling & Reporting (RICO) sleduje na měsíční bázi čerpání těchto limitů a informuje představenstvo Banky o aktuální míře krytí podstupovaných rizik. V případě nestandardního vývoje Banka disponuje v rámci SVVK určitou kapitálovou rezervou na krytí nových nebo zvýšení stávajících rizik. Součástí SVVK jsou též tzv. stresová testování, a to v oblasti úvěrového, tržního i likvidního rizika, jejichž výsledky jsou čtvrtletně vyhodnocovány. Celkový rizikový profil Banky je pravidelně měsíčně vyhodnocován a výsledky jsou prezentovány představenstvu na měsíční bázi a akcionáři na čtvrtletní bázi ve formě souhrnného Rizikového Reportu. 15

INFORMACE DLE PŘÍLOHY Č. 24 A Č.27 VYHLÁŠKY ČNB Č. 123/2007 SB. Informace podle bodů 4-15 přílohy č. 25 vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb., jsou uveřejněny na internetových stránkách Landesbank Baden-Württemberg www.lbbw.de 16

Rozvaha - Aktiva Údaje v tis. Kč 30.09.2011 31.12.2011 31.03.2012 30.06.2012 Aktiva celkem 27 592 168 27 607 506 28 805 631 30 238 174 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám 4 315 701 5 429 026 4 144 549 4 085 675 Pokladní hotovost 154 640 174 041 165 521 158 965 vůči centrálním bankám 4 161 061 5 254 985 3 979 028 3 926 710 Finanční aktiva k obchodování 163 308 193 390 84 239 127 991 Deriváty k obchodování s kladnou 163 308 193 390 84 239 127 991 Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování k obchodování k obchodování vůči úvěrovým institucím k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné Realizovatelná finanční aktiva 534 667 527 624 1 535 568 1 563 769 Kapitálové nástroje realizovatelné 523 545 523 201 Dluhové cenné papíry realizovatelné 534 144 527 079 1 535 045 1 563 568 realizovatelné realizovatelné vůči úvěrovým institucím realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné Úvěry a jiné pohledávky 21 608 697 20 546 642 22 141 714 23 570 914 Dluhové cenné papíry neobchodovatelné 21 608 697 20 546 642 22 141 714 23 570 914 vůči úvěrovým institucím 275 424 425 839 918 008 415 015 vůči osobám jiným než úvěrovým 21 329 163 20 117 811 21 220 529 23 151 719 institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 4 110 2 992 3 177 4 180 Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti držené do splatnosti držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné Zajišťovací deriváty s kladnou 0 929 15 3 114 Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty 0 929 15 629 Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků 0 0 0 2 485 Zajišť.deriváty s kl.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek 703 944 693 759 690 412 681 022 Pozemky, budovy a zařízení 703 944 693 759 690 412 681 022 Investice do nemovitostí Nehmotný majetek 166 303 158 910 152 487 148 046 Goodwill Ostatní nehmotný majetek 166 303 158 910 152 487 148 046 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky 82 914 42 878 38 790 38 568 ze splatné daně z odložené daně 82 914 42 878 38 790 38 568 Ostatní aktiva 16 634 14 348 17 857 19 075 Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 17

Rozvaha - Pasiva Údaje v tis. Kč 30.9.2011 31.12.2011 31.03.2012 30.06.2012 Závazky a vlastní kapitál celkem 27 592 168 27 607 506 28 805 631 30 238 174 Závazky celkem 24 843 423 24 862 454 26 018 505 27 421 204 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování 107 659 145 459 140 496 147 491 Deriváty k obchodování se zápornou 107 659 145 459 140 496 147 491 Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě 24 425 416 24 471 027 25 605 747 26 979 260 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé 23 866 509 23 250 888 24 672 599 24 998 239 hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči 5 146 440 4 696 852 5 077 847 5 326 126 úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než 18 681 739 18 519 056 19 534 600 19 632 674 úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 38 330 34 980 60 152 39 439 sektor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě 58 871 716 806 426 554 1 471 167 Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 500 036 503 333 506 594 509 854 Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou 178 091 176 115 179 608 213 572 Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné 108 851 101 874 100 697 125 864 hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních 69 240 74 241 78 911 87 708 toků Zajišť.deriváty s záp.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s záp.rh-zajištění úrok.rizika-peněžní toky Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy 15 065 11 910 11 910 11 910 Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory Rezervy na důchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové položky 5 941 0 0 0 Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy 9 124 11 910 11 910 11 910 Daňové závazky Závazky ze splatné daně Závazky z odložené daně Ostatní závazky 117 192 57 943 80 744 68 971 Základní kapitál družstev splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem 2 748 745 2 745 052 2 787 126 2 816 970 Základní kapitál 1 708 700 1 708 700 1 708 700 1 708 700 Splacený základní kapitál 1 708 700 1 708 700 1 708 700 1 708 700 Nesplacený základní kapitál Emisní ážio 1 000 000 1 000 000 1 000 000 1 000 000 18

Další vlastní kapitál Kapitálová složka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly - 66 683-52 980-35 552-34 606 Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek Zajištění peněžních toků -62 236-48 700-37 675-47 342 Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv -4 447-4 280 2 123 12 736 Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy 71 231 71 231 71 231 89 332 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích 0 0 18 101 0 období Vlastní akcie Zisk (ztráta) za běžné účetní období 35 497 18 101 24 646 53 544 19

Výkaz zisku a ztráty Údaje v tis. Kč 30.09.2011 31.12.2011 31.03.2012 30.06.2012 Zisk z finanční a provozní činnosti 564 068 786 156 202 254 394 389 Úrokové výnosy 800 151 1 056 204 249 695 515 357 Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 26 184 34 864 7 984 15 296 Úroky z finančních aktiv k obchodování 33 607 48 957 5 206 10 662 Ú roky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv 18 632 24 878 10 695 22 912 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 636 585 853 587 216 394 429 376 Úroky z finančních investic držených do splatnosti Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů 85 143 93 918 9 416 37 111 Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady -354 244-464 242-104 169-232 267 Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám Úroky na finanční závazky k obchodování -46 100-65 119-8 336-15 448 Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě -197 818-268 302-74 766-156 695 Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů -110 326-130 821-21 067-60 124 Úroky na ostatní závazky Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí 93 700 124 351 31 512 63 215 Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky 8 878 11 368 3 169 5 810 Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 8 878 11 368 3 169 5 810 Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Poplatky a provize za obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk 14 663 19 424 4 994 10 508 Poplatky a provize z platebního styku 49 365 65 370 15 530 30 985 Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních služeb 20 794 28 189 7 819 15 912 Náklady na poplatky a provize -9 935-14 488-4 032-7 255 Poplatky a provize na operace s finančními nástroji -4 238-5 686-1 300-2 649 Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize na clearing a vypořádání Poplatky a provize na sekuritizaci Poplatky a provize na ostatní služby -5 697-8 802-2 732-4 606 Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do -180 3 037 28 621 Z/Z Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv 0 2 27 630 Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek -180 3 035 1-9 Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk (ztráta) z ostatních závazků Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 61 250 72 511-99 405-58 934 Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 7 3 0 5 Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) -24 148-22 387 4 618 4 303 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 85 391 94 895-104 023-63 242 Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly -23 747 12 745 129 572 116 213 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 1 443 315 51 105 Ostatní provozní výnosy 18 215 23 934 6 542 12 958 Ostatní provozní náklady -22 585-28 211-7 540-15 624 Správní náklady -465 510-585 154-158 951-306 534 Náklady na zaměstnance -294 008-380 727-98 710-189 155 Sociální a zdravotní pojištění -67 979-83 822-24 165-43 046 20