Bilance aktiv a pasiv AKTIVA CELKEM 86 772 880 96 286 407 108 649 471 104 817 953 1. Pokladní hotovost a vůči centrálním bankám 11 041 179 7 379 747 24 209 809 23 590 617 2. Finanční k obchodování 15 091 591 15 612 317 12 024 516 8 060 994 2.1 Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 1 687 105 1 842 088 1 636 608 1 467 800 2.2 Kapitálové nástroje k obchodování 111 815 91 010 0 0 2.3 Dluhové cenné papíry k obchodování 13 292 671 13 679 219 10 387 908 6 593 194 2.4 Pohledávky k obchodování 0 0 0 0 3. Finanční v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 0 0 0 0 3.1 Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 0 0 0 0 3.2 Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 0 0 0 0 3.3 Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 0 0 0 0 4. Realizovatelná finanční 12 748 918 15 301 154 18 909 338 19 106 354 4.1 Kapitálové nástroje realizovatelné 535 472 542 301 527 769 560 889 4.2 Dluhové cenné papíry realizovatelné 12 213 446 14 758 853 18 381 569 18 545 465 4.3 Pohledávky realizovatelné 0 0 0 0 5. Úvěry a jiné 17 209 590 23 036 321 21 839 858 17 181 405 5.1 Dluhové cenné papíry neobchodovatelné 0 0 0 0 5.2 Pohledávky 17 209 590 23 036 321 21 839 858 17 181 405 6. Finanční investice držené do splatnosti 30 363 196 34 633 243 31 325 264 36 520 174 6.1 Dluhové cenné papíry držené do splatnosti 0 0 0 0 6.2 Pohledávky držené do splatnosti 30 363 196 34 633 243 31 325 264 36 520 174 7. Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou 0 0 0 0 8. Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 0 0 0 0 9. Hmotný majetek 52 532 47 639 45 050 41 742 9.1 Pozemky, budovy a zařízení 52 532 47 639 45 050 41 742 9.2 Investice do nemovitostí 0 0 0 0 10. Nehmotný majetek 67 744 65 430 63 475 69 024 10.1 Goodwill 0 0 0 0 10.2 Ostatní nehmotný majetek 67 744 65 430 63 475 69 024 11. Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve společných podnicích 55 504 55 504 56 504 56 504 12. Daňové 3 697 0 0 0 12.1 Pohledávky ze splatné daně 0 0 0 0 12.2 Pohledávky z odložené daně 3 697 0 0 0 13. Ostatní 138 929 155 052 175 657 191 139 14. Neoběžná a vyřazované skupiny určené k prodeji 0 0 0 0 ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM 86 772 880 96 286 407 108 649 471 104 817 953 Závazky celkem 80 547 063 91 302 984 103 403 273 99 685 711 1. Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centrálním bankám 0 0 0 0 2. Finanční závazky k obchodování 5 162 284 8 425 109 6 856 579 7 180 194 2.1 Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 2 058 422 1 911 236 1 743 579 1 430 045 2.2 Závazky z krátkých prodejů 3 103 862 6 513 873 5 113 000 5 750 149 2.3 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 0 0 0 0 2.4 Emitované dluhové cenné papíry určené k odkupu v krátkém období 0 0 0 0 3. Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 0 0 0 0 3.1 Vklady, úvěry a ost. fin. závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 0 0 0 0 3.2 Emitované dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 0 0 0 0 3.3 Podřízené závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 0 0 0 0 4. Finanční závazky v naběhlé hodnotě 72 689 176 80 479 554 87 439 234 90 952 062 4.1 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 61 962 539 73 261 524 77 071 975 77 905 219 4.1.1 Vklady a ost. fin. závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr. institucím 2 175 430 2 286 771 1 946 822 1 918 717 4.1.2 Vklady a ost. fin. závazky v naběhlé hodnotě vůči jin. osobám než úvěr. inst. 59 746 270 70 906 526 75 069 578 75 932 480 4.1.3 Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektorově nečleněné 40 839 68 227 55 575 54 022 4.2 Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě 10 726 637 5 905 285 8 937 896 11 593 357 4.3 Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 0 1 312 745 1 429 363 1 453 486 5. Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 0 0 0 0 6. Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou 0 0 0 0 7. Záporné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 0 0 0 0 8. Rezervy 110 296 49 451 55 368 55 595 9. Daňové závazky 54 716 51 019 51 019 52 835 9.1 Závazky ze splatné daně 0 0 0 0 9.2 Závazky z odložené daně 54 716 51 019 51 019 52 835 10. Ostatní závazky 2 530 591 2 297 852 9 001 073 1 445 024 11. Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 0 0 0 0 Vlastní kapitál celkem 6 225 816 4 983 423 5 246 198 5 132 241 12. Základní kapitál 769 004 769 004 769 004 769 004 13. Emisní ážio 411 545 411 545 411 545 411 545 14. Další vlastní kapitál 0 0 0 0 15. Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 230 563 217 336 291 071 243 027 16. Rezervní fondy 156 347 156 367 156 359 156 447 17. Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 4 382 259 2 980 671 2 980 671 2 980 671 18. Vlastní akcie 0 0 0 0 19. Zisk (ztráta) za běžné účetní období 276 098 448 500 637 548 571 547
Výkaz zisku a ztráty 1. Zisk z finanční a provozní činnosti 522 603 999 800 1 557 432 2 019 927 1.1 Úrokové výnosy 634 016 1 292 312 1 955 217 2 682 668 1.2 Úrokové náklady -172 109-367 527-551 737-747 225 1.3 Výnosy z dividend 0 7 600 7 600 7 600 1.4 Výnosy z poplatků a provizí 77 922 195 690 347 503 443 213 1.5 Náklady na poplatky a provize -25 206-53 483-122 758-154 859 1.6 Realizované zisky/ztráty z finan. aktiv a závazků nevykáz. v RH do zisku/ztráty 2 585-17 734-9 786-5 869 1.7 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 20 059-30 354-29 751-152 596 1.8 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků v RH vykázané do zisku/ztráty 0 0 0 0 1.9 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 0 0 0 0 1.10 Kurzové rozdíly -39-71 -87-157 1.11 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv jiných než držených k prodeji 0 0 0 0 1.12 Ostatní provozní výnosy 901 1 183 1 465 1 748 1.13 Ostatní provozní náklady -15 526-27 818-40 234-54 595 2. Správní náklady -111 171-235 383-355 588-579 531 2.1 Náklady na zaměstnance -56 317-117 009-179 547-291 959 2.2 Ostatní správní náklady -54 854-118 374-176 042-287 572 3. Odpisy -14 865-28 258-41 260-54 828 4. Tvorba rezerv -1 705-13 358-21 340-34 971 5. Ztráty ze znehodnocení -49 784-160 092-332 195-567 472 5.1 Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv nevykázaných v RH do zisku/ztráty -49 784-160 092-332 195-567 472 5.2 Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 0 0 0 0 6. Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu zisku/ztráty 0 0 0 0 7. Podíl na zisku/ztrátě přidružených a ovládaných osob a společných podniků 0 0 0 0 8. Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 0 19 29 57 1-8 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 345 078 562 728 807 078 783 182 9. Náklady na daň z příjmů -68 980-114 228-169 530-211 635 10. Zisk nebo ztráta po zdanění 276 098 448 500 637 548 571 547 10.1 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností po zdanění 276 098 448 500 637 548 571 547 10.2 Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 0 0 0 0
Výše pohledávek za klienty v hrubých částkách a opravných položek souhrnně podle kategorií Standardní 24 266 640 0 25 729 328 0 26 870 535 0 27 857 107 0 Sledované 1 573 924 96 048 1 079 351 18 797 866 147 4 932 1 326 365 31 570 Nestandardní 1 711 354 184 692 2 191 176 390 905 2 353 620 443 822 1 131 241 367 583 Pochybné 36 341 26 133 25 365 7 554 364 988 22 903 1 723 739 300 704 Ztrátové 37 019 20 719 38 146 21 846 177 789 137 085 206 940 155 139 Celkem 27 625 278 327 592 29 063 367 439 102 30 633 078 608 742 32 245 392 854 996 Výše pohledávek za bankami v hrubých částkách a opravných položek souhrnně podle kategorií Standardní 19 969 986 0 28 310 709 0 22 571 024 0 22 154 024 0 Sledované 0 0 0 0 0 0 0 0 Nestandardní 0 0 0 0 0 0 0 0 Pochybné 0 0 0 0 0 0 0 0 Ztrátové 0 0 0 0 0 0 0 0 Celkem 19 969 986 0 28 310 709 0 22 571 024 0 22 154 024 0 Souhrnná výše portfoliově posuzovaných pohledávek Portfoliově posuzované 0 0 0 0 0 0 0 0 Souhrná výše pohledávek v hrubých částkách, které byly restrukturalizovány Restrukturalizované 1.Q 2013 2.Q 2013 3.Q 2013 4.Q 2013 0 0 0 0
Deriváty sjednané za účelem zajišťování a deriváty sjednané za účelem obchodování k obchodování 131 203 220 131 460 734 1 687 105 2 058 422 149 987 477 149 945 593 1 842 088 1 911 236 zajišťovací 0 0 0 0 0 0 0 0 k obchodování 119 768 960 119 766 551 1 636 608 1 743 579 152 108 398 151 964 970 1 467 800 1 430 045 zajišťovací 0 0 0 0 0 0 0 0
Propočtové ukazatele 1. Rentabilita průměrných aktiv - ROAA (%) 1,36 1,03 0,93 0,60 2. Rentabilita prům.vlastního kapitálu - ROAE (%) 22,62 19,55 19,01 12,97 3. Aktiva na 1 zaměstnance () 454 308 488 763 543 247 526 723 4. Správní náklady na 1 zaměst. () 2 328 2 390 2 371 2 912 5. Čistý zisk na 1 zaměstnance () 5 782 4 553 4 250 2 872 Kapitál Kapitálová přiměřenost (v %) 12,20 11,26 12,51 11,74 Tier 1 5 597 489 4 198 475 4 197 440 4 188 990 Tier 2 0 1 293 173 1 385 664 1 387 005 Tier 3 0 0 0 0 Odečitatelné od Tier 1 a Tier 2 0 0 0 0 Celková výše kapitálu 5 597 489 5 491 648 5 583 104 5 575 995 Kapitálový požadavek A Kapitálový požadavek B Kapitálový požadavek k úvěr. riziku obchod. portfolia