jednorázové investiční životní pojištění BALANCE Selection IV 10 vybraných světových značek s potenciálem růstu 1 IS ES CZ 11/2013
Obsah 1 Základní informace o BALANCE Selection IV 2 Emitent podkladového aktiva 3 Parametry produktu 4 Popis akciového koše investiční strategie 5 Výhody 2
Základní informace Jednorazová investice na 5,5 let Návratnost na konci pojistné doby* návratnost vložených prostředků v hodnotě počáteční prodejní ceny podílové jednotky (počáteční prodejní cena = jednorázové pojistné vstupní poplatek BOS ) Strukturovaný dluhopis střednědobý strukturovaný dluhopis se zhodnocením navázaným na vývoj hodnoty akciového koše 10 TOP světových společností hypoteční zástavní listy, rating Moody s A3 Akciový koš 10 vybraných společností nadnárodní společnosti s vysokou tržní kapitalizací a likviditou (blue chips) renomované značky s dobře známými výrobky společnosti obsažené v akciovém koši, byly vybrány společností ECPI (ECPI využívá aplikovanou metodu hodnocení kvality společnosti s ohledem na její environmentální a sociální standardy, stejně jako struktury řízení společnosti) Emitent dluhopisu: UniCredit Bank Czech Republic, a.s. Upisovací období: 15. 11. 2013 14. 3. 2014 Měna: CZK 3 * Upozornění: Pojistník nese kreditní riziko emitenta podkladového aktiva, společnosti UniCredit Bank Czech, a.s. (tzn. především riziko ekonomické ztráty), v podobě jeho neschopnosti dostát svým závazkům z podkladového aktiva do něhož jsou investovány prostředky v rámci tohoto investičního životního pojištění.
Emitent dluhopisu UniCredit Bank Czech Republic, a.s. čtvrtá největší banka v České republice - český bankovní sektor patří v Evropě k nejzdravějším - člen skupiny UniCredit Skupina UniCredit patří k největším finančním skupinám v Evropě mezinárodní síť 50 zemí z celého světa 40 milionů klientů po celém světě 10 000 poboček a 168 000 zaměstnanců jeden z nejvyšších tržních podílů v regionu Hlavní konkurenční výhody silné povědomí značky přístup na zahraniční trhy zkušenosti a flexibilita 4
Parametry produktu Pojistná doba 5,5 let Minimální jednorázový vklad 100 000 Kč Vstupní poplatek (BOS) maximálně 4 % z jednorázového vkladu Bez poplatků za vedení a správu podílového účtu pouze vstupní poplatek (BOS) a poplatky spojené s (částečným) odkupem Podkladové aktivum strukturovaný dluhopis se zhodnocením navázaným na vývoj akciového koše 10 světových společností Vstupní věk pojištěný - min. vstupní věk 0, max. vstupní věk 75 let pojistník - min. vstupní věk 18 let, max. vstupní věk 75 let 5
Výplata při dožití Výplata na konci (po 5,5 letech) zhodnocení navázané na vývoj hodnoty akciového koše po 5,5 letech může klient získat maximální průměrné zhodnocení akciového koše ve výši 49,99 % (maximální možné zhodnocení činí 7,63 % p.a.) výše zhodnocení je závislá na vývoji cen koše referenčních akcií a nelze ji garantovat * pokud se během trvání dluhopisu sledovaná akcie zhodnotí od emise dluhopisu o 50 % a více (dle uzavíracích cen od emise dluhopisu po splatnost), pro výpočet průměrné výkonnosti se za takovou akcii použije zhodnocení 6% o méně než 50 % (dle uzavíracích cen od emise dluhopisu po splatnost), pro výpočet průměrné výkonnosti se za takovou akcii použije Skutečná výkonnost** pokud je průměr takto upravených výkonností záporný, použije se pro výpočet participace 0 kreditní riziko emitenta podkladového aktiva společnosti 6 UniCredit Bank Czech Republic, a.s. nese klient * Výše možného zhodnocení ceny podílové jednotky fondu k datu splatnosti podkladového aktiva je definovaná jako aritmetický průměr pěti a půl leté započtené upravené výkonnosti jednotlivých referenčních akcií ke dni ocenění stanovenému na 13. 8. 2019. ** Skutečná výkonnost referenční akcie = uzavírací hodnota Referenční akcie ke Dni stanovení Referenční sazby / hodnota Referenční akcie k Datu emise 1 (v %)
Plnění v případě smrti Smrt (jakákoliv) při úmrtí je vyplacena aktuální hodnota podílového účtu k určenému datu klient si určí datum výplaty plnění v návrhu smlouvy - k datu pojistné události (úmrtí) - k datu ukončení pojištění po 5,5 letech (19. 9. 2019) Klient určí datum výplaty plnění Smrt následkem úrazu výplata výše uvedeného plnění + navíc bezplatné pojištění smrti následkem úrazu jako automatická součást pojištění ve výši 1/2 aktuální hodnoty podílového účtu k datu pojistné události, max. 500 000 Kč - bez underwritingu a bez ohledu na rizikovou skupinu - výplata po pojistné události Bezplatné pojištění až do 500 000 Kč Bez zkoumání zdravotního stavu 7
Částečný odkup Částečný odkup je možný po 1. roce, nejdříve k datu 15. 3. 2015 Limity a pravidla min. odkup 10 000 Kč min. zůstatek na podílovém účtu po odkupu 100 000 Kč max. 3x ročně během 1 kalendářního roku Poplatek za částečný odkup podle období realizace degresivní základní poplatek klesající každoročně o 0,5 % dodatečný poplatek může být připočten k základnímu poplatku v závislosti na výši výkonu akciového koše Základní (minimální) poplatek při odkupu ** 1. rok* 15. 3. 2014-14. 3. 2015 6 % 2. rok 15. 3. 2015-14. 3. 2016 5,5 % 3. rok 15. 3. 2016-14. 3. 2017 5 % 4. rok 15. 3. 2017-14. 3. 2018 4,5 % 5. rok 15. 3. 2018-14. 3. 2019 4 % 5,5 let 15. 3. 2019-18. 9. 2019 3,5 % Základní poplatek bude navýšen o dodatečný poplatek (15 % z nadhodnoty výkonnosti investice nad 5-25 %) * Platí jen pro předčasné zrušení smlouvy ** Poplatek je vyjádřen % z odkupované částky 8
Investiční strategie Strukturovaný dluhopis se zhodnocením, které je vázáno na vývoj hodnoty akciového koše 10 světových společností nadnárodní společnosti s vysokou tržní kapitalizací a likviditou (blue chips) renomované značky s dobře známými výrobky společnosti obsažené v akciovém koši, byly vybrány společností ECPI Klíč pro výběr společností solidní strukturální růst spolehlivá tvorba zisku silný cash-flow a konkurenční výhody schopnost růstu i v případě pomalého globálního ekonomického růstu 9
Vývoj akciového trhu Porovnání vývoje: Akciový koš BALANCE Selection IV (10 vybraných akcií; průměrná výkonnost podkladových aktiv BALANCE Selection IV) Morgan Stanley World Equity Index Zdroj: Bloomberg 10 Minulá výkonnost nezajišťuje stejnou výkonnost v budoucnu.
Proč Selection IV? Známé světové značky ( brands ) nadnárodní společnosti s vysokou tržní kapitalizací a likviditou (blue chips) renomované značky s dobře známými výrobky 11
Selection IV Total SA je francouzská firma s mezinárodní působností, pohybující se v oblasti ropného a plynárenského průmyslu. Firma má provozy ve více jak 130 zemích a pohybuje se ve všech oblastech ropného průmyslu, včetně vyhledávání a těžby ropy a zemního plynu, rafinaci, přepravě a prodeji ropných produktů. Vodafone Group PLC je mobilni telekomunikační společnost. Společnost podniká v oblasti hlasových a datových přenosů. Firma působí samostatně v téměř 50 zemích světa. Muenchener Rueckver AG- REG poskytovatel finančních služeb. Společnost nabízí zajišťovací, pojišťovací služby a správu aktiv. Firma pokrývá všechna finanční centra po celém světě. ABB LTD-REG přední světová společnost poskytující technologie pro energetiku a automatizaci. ABB působí ve více než 100 zemích. Roche Holding AG společnost sídlí v Basileji a řadí se do čela světových farmaceutických firem zaměřených na výzkum. V oboru biotechnologií je dokonce na první příčce. 12
Selection IV Intel Corporation je největším světovým výrobcem polovodičových obvodů a dalších čipových zařízení. Společnost vyvíjí pokročilé integrované digitální technologie a produkty, především integrované obvody pro odvětví jako je výpočetní technika a komunikace. Intel je znám především svými procesory. The Coca Cola Co Globální leader v oblasti výroby nápojů, který nabízí stovky populárních značek. Siemens AG Přední globální elektrotechnický koncern s historií delší než 165 let. Společnost působí v oblasti technologie, průmyslu, energetiky, zdravotnictví a infrastrukturních řešení. Unilever PLC Dodavatel spotřebitelského zboží s provozovnami ve více než 100 zemích. Produkty Unilever PLC zahrnují lahůdky, dresinky, zmrzlinu a nápoje, produkty pro osobní péči i péči o domácnost. Mezi hlavní značky společností patří: Axe/Lynx, Blue Band, Dove, Becel/flora, Heartbrand, Hellmann s, Knorr, Lipton, Lux, Omo, Rexona a Sunsilk. The Procter & Gamble Co Zabývá se výrobou spotřebitelského zboží denní spotřeby pro koncové zákazníky a konzumenty a její produkty jsou distribuovány v 180 zemích po celém světě prostřednictvím sítě obchodních domů, drogerií, samoobsluh a supermarketů. Široká produktová řada obsahuje například dětské pleny, baterie, prací prášky, kosmetiku, obaly, drogistické zboží, čistící prostředky, parfémy apod. 13
Výhody BALANCE Selection IV Návratnost počáteční prodejní ceny (po 5,5 letech)* Investice rozložená do 10 TOP světových společností Maximální možný výnos přepočítaný formou složeného úročení: 7,63 % p.a. Dostupnost finančních prostředků už po 1. roce investování možnost využití částečných odkupů Bez poplatků za vedení a správu podílového účtu Bezplatná pojistná ochrana smrt následkem úrazu až do 500 000 Kč Určení oprávněných osob * Upozornění: Pojistník nese kreditní riziko emitenta podkladového aktiva, společnosti UniCredit Bank Czech, a.s. (tzn. především riziko ekonomické ztráty), v podobě jeho neschopnosti dostát svým závazkům z podkladového aktiva, do něhož jsou investovány prostředky v rámci tohoto investičního životního pojištění. 14
jednorázové investiční životní pojištění Kontaktní adresa: AXA životní pojišťovna a.s. Úzká 488/8, 602 00 Brno, Česká republika Sídlo společnosti: AXA životní pojišťovna a.s. Lazarská 13/8, 120 00 Praha 2, Česká republika AXA linka: +420 292 292 292 Fax: +420 225 021 200 E-mail: info@axa.cz IČ: 61 85 95 24, společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 2831 www.axa.cz Pozn.: Tento materiál má pouze informativní charakter a jeho účelem není nahradit pojistné podmínky nebo poskytnout jejich kompletní shrnutí. Kreditní riziko emitenta podkladového aktiva společnosti UniCredit Bank Czech Republic, a.s. nese klient. Více informací naleznete v pojistných podmínkách produktu BALANCE Selection IV. Tento materiál obsahuje 15 stran. 15