Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. Údaje k 31. březnu 2016
Obsah Údaje o pojišťovně 03 Dozorčí rada 04 Představenstvo 05 Údaje o složení akcionářů 07 Údaje o struktuře skupiny, jejíž je pojišťovna součástí 08 Organizační struktura skupiny 09 Údaje o činnosti pojišťovny 10 Rozvaha - aktiva 11 Rozvaha - pasiva 13 Výkaz zisků a ztrát pojišťovny - Technický účet 15 Výkaz zisků a ztrát pojišťovny - Netechnický účet 16 Reálné a jmenovité hodnoty derivátů Poměrové ukazatele 17 Organizační schéma 18 02 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Údaje o pojišťovně 1. Údaje o pojišťovně a) obchodní firma Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. právní forma akciová společnost adresa sídla Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 identifikační číslo 257 20 198 b) datum zápisu do OR 21. prosince 1998 datum zápisu poslední změny účel poslední změny 10.11. 2015 Změna v představenstvu společnosti c) základní kapitál zapsaný v OR 260 000 000 Kč d) splacený základní kapitál 260 000 000 Kč e) akcie 260 000 ks kmenové akcie na jméno ve jmenovité hodnotě 1 000 Kč akcie jsou zaknihované, neregistrované f) pojišťovna nenabyla vlastní akcie, zatimní listy ani jiné cenné papíry g) od posledního zveřejnění pojišťovna nenavýšila základní kapitál h) organizační struktura pojišťovny - viz příloha č.1 - počet organizačních jednotek pojišťovny 1= centrála - průměrný přepočtený počet zaměstnanců 38 03 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
i) údaje o členech dozorčí rady a členech představenstva Dozorčí rada Petros Papanikolaou Funkce: člen dozorčí rady, od 13. ledna 2016, předseda dozorčí rady, od 15. března 2016, Vystudoval Univerzitu v Atenách, obor filozofie a literatura. Dále vystudoval Uviversité catholiquede Louvain, obor podniková ekonomika. Ve skupině Allianz pracuje od roku 1998. Od roku 2005 do roku 2015 zastával pozici předsedy představenstva Allianz Hellas Insurance Company. V současné době zastává pozici výkonného ředitele Allianz SE pro region střední a východní Evropy. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR, Allianz Hellas Insurance Company S.A., Athény, Řecko; Allianz Benelux S.A., Brusel, Belgie; Allianz New Europe Holding GmbH, Rakousko, Vídeň; Allianz Zagreb d.d., Chorvatsko, Záhřeb; Allianz - Slovenská poisťovňa a.s., Slovensko, Bratislava; TU Allianz Życie Polska S.A., Varšava, Polsko; TuiR Allianz Polska S. A., Polsko, Varšava; Allianz Bulgaria Holding AD, Bulharsko, Sofie; Open Joint Stock Company Insurance company Allianz, Rusko, Moskva, Wüstenrot pojišťovna a.s., Praha, ČR. Dr. Alexander Protsenko Funkce: člen dozorčí rady, od 13. ledna 2016 Alexander Protsenko působí v Allianz v Mnichově od roku 2011, vystudoval Ekonomickou univerzitu v Mnichově, kde v roce 2003 získal doktorský titul. Od roku 2011 do roku 2015 byl vedoucím skupiny rostoucích trhů, plánování a řízení. V roce 2012 byl vedoucím skupiny strategie, plánování a řízení. Od září roku 2015 je finančním ředitelem Allianz pro střední a východní Evropu, Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR. Wüstenrot pojišťovna, a.s., Praha, ČR. Kay Müller Funkce: člen dozorčí rady, od 13. ledna 2016 Vystudoval Univerzitu v Münsteru a ve skupině Allianz pracuje na nejrůznějších vedoucích pozicích již od roku 2006. V současné době zastává funkci ředitele Allianz SE v oblasti životního pojištění pro region střední a východní Evropy. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a.s., Praha, ČR; Allianz Alapkezelő Zrt., Budapešť, Maďarsko; Allianz ZB d.o.o., Varšava, Polsko; Allianz Bank Bulgaria AD, Sofie, Bulharsko; TFI Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko; TUiR Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko; TU Allianz Zycie, Varšava, Polsko; PTE Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko.Polska S.A., Wüstenrot pojišťovna, a.s., Praha, ČR. Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům dozorčí rady. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy dozorčí rady. 04 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Představenstvo RNDr. Jakub Strnad, Ph.D. Funkce: předseda představenstva Od: 22. února 2016 Člen představenstva Od: 13. ledna 2016 Vystudoval matematicko-fyzikální fakultu Univerzity Karlovy. Zde také absolvoval postgraduální studium (Ph.D.). V pojišťovnictví pracuje od roku 1996. V období 2005 až 2010 (únor) pracoval v České podnikatelské pojišťovně, a.s., naposledy zastával pozici generálního ředitele a předsedy představenstva. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR - člen představenstva od 26. března 2010, předseda představenstva od 29. března 2010, Česká asociace pojišťoven (viceprezident, od 25. března 2010); Česká kancelář pojistitelů (člen správní rady, od 30. dubna 2010); Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 21. 12. 2011; předseda představenstva, od 10. 1. 2012); Allianz nadační fond (člen dozorčí rady od 28. 2. 2012, od 26. 3. 2012 předseda dozorčí rady); Diamond Point, a.s. (předseda dozorčí rady od 1. 5. 2013). Wüstenrot pojišťovna, a.s., Praha, ČR, (předseda představenstva od 22. 2. 2016). Ing. Sonia Slavtcheva, MBA Funkce: členka představenstva Od: 13. ledna 2016 Vystudovala Univerzitu národní a světové ekonomiky v bulharské Sofii a dále University of Pittsburgh, kde získala titul MBA. Před nástupem do Allianz pojišťovny, a. s., zastávala od července 2008 do prosince 2012 pozici finanční ředitelky společnosti Home Credit Group. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR - členka představenstva od 1. července 2013, Allianz penzijní společnost, a. s. (členka představenstva od 2. 7. 2013); Allianz nadační fond (členka dozorčí rady od 9. 7. 2013); Diamond Point, a.s. (členka představenstva od 1. 8. 2013, od 19. 3. 2014 předsedkyně představenstva). Wüstenrot pojišťovna a.s., Praha, ČR, (členka představenstva od 13.1.2016). Aleš Jelínek, MBA Funkce: člen představenstva Od: 13. ledna 2016 Je absolventem University of New York v Praze, obor Business Administration Marketing. Před nástupem do Allianz pojišťovny, a. s., pracoval více než 6 let ve společnosti Telefonica O2 Czech Republic, poslední dva roky jako ředitel služeb zákazníkům. V Allianz pojišťovně, a. s., pracoval od května 2013 jako ředitel nově vzniklého centra služeb zákazníkům. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR - člen představenstva od 19. listopadu 2014, Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 19. 11. 2014); Diamond Point, a. s. (člen dozorčí rady, od 5.6.2015), Wüstenrot pojišťovna, a.s., Praha, ČR, (člen představenstva od 13.1.2016). 05 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Mgr. Josef Lukášek Funkce: člen představenstva Od: 13. ledna 2016 Vystudoval matematicko-fyzikální fakultu Univerzity Karlovy, obor finanční a pojistná matematika. V pojišťovnictví pracuje od roku 1994. V období let 1994 až 1997 zastával pozici pojistného matematika ve společnosti Nationale-Nederlanden životní pojišťovna, a. s., a Nationale-Nederlanden pojišťovna, a. s. Do Allianz pojišťovny, a. s., nastoupil roku 2001 jako odpovědný pojistný matematik a ředitel úseku pojistné matematiky. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR - člen představenstva od 1. dubna 2015, člen České společnosti aktuárů (člen výboru); člen IAA (International Actuarial Association), Pension & Employee Benefit Sub-committee; Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 1. 4. 2015); Allianz nadační fond (člen dozorčí rady, od 28. 2. 2012); Diamond Point, a. s. (člen představenstva, od 20. 3. 2014). Wüstenrot pojišťovna, a.s., Praha, ČR, (člen představenstva od 13.1.2016). Ing. Petr Hrbáček Funkce : člen představenstva Od : 13. ledna 2016 Vystudoval Vysokou školu báňskou Technická univerzita Ostrava, obor finance. V pojišťovnictví pracuje od roku 2005. V období let 2005 až 2011 zastával funkci regionálního manažera a ředitele úseku korporátního prodeje v České pojišťovně, a. s. V Allianz pojišťovně, a. s., pracoval od roku 2011 jako ředitel pojištění průmyslu a makléřského obchodu. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR - člen představenstva od 1. června 2015, Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 1. 6. 2015). Wüstenrot pojišťovna, a.s., Praha, ČR, (člen představenstva od 13.1.2016). Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům představenstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy představenstva. 06 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Údaje o složení akcionářů Akcionáři s kvalifikovanou účastí Obchodní firma Allianz pojišťovna, a. s. Právní forma akciová společnost Sídlo Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Podíl na hlasovacích právech 100,00 % 07 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Údaje o struktuře skupiny, jejíž je pojišťovna součástí a) informace o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládajícími osobami, popřípadě většinovým společníkem Obchodní firma: Allianz pojišťovna, a. s. Právní forma: akciová společnost Adresa sídla: Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Přímý podíl na základním kapitálu pojišťovny: 100,00 % Přímý podíl na hlasovacích právech pojišťovny: 100,00 % Jiný způsob ovládání: ne Souhrnná výše pohledávek pojišťovny: Souhrnná výše závazků pojišťovny: Souhrnná výše cenných papírů emitovaných těmito osobami v aktivech pojišťovny: Souhrnná výše závazků pojišťovny z emitovaných cenných papírů za těmito osobami: Souhrnná výše pojišťovnou vydaných záruk za těmito osobami: Souhrnná výše pojišťovnou přijatých záruk od těchto osob: 0 Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč b) informace o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami, popřípadě v nichž je pojišťovna většinovým společníkem Pojišťovna není ovládající osobou ani většinovým společníkem v žádné firmě 08 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Organizační struktura skupiny Allianz SE, Mnichov Allianz Holding eins GmbH, Vídeň Allianz New Europe Holding GmbH, Vídeň 99,99 % T.U. Allianz Polska Zycie S.A. Allianz pojišťovna, a. s. Allianz Hungaria Biztosito Rt. Varšava Praha Budapešť 66,16 % 83,16 % - 1akcie AZBulgariaHoldingCo.Ltd. Allianz Zagreb d. d. ROSNO Sofie Záhřeb Moskva 1akcie Allianz Services Sp. z.o.o., Varšava Allianz penzijní společnost, a. s., Praha Hungária Biztosító Számitastechnikai Kft., Bud. 78,04 % AZ Bulgaria Ins and Reinsurance Co., Sofie 51 % Allianz ZB d.o.o. Záhřeb 99,9 % Allianz ROSNO Jiznj LPP Moskva 0,1 % PTE Allianz Polska S.A. Varšava 58,28 % Allianz kontakt, s.r.o. Praha Allianz Bank Zrt. Budapešť 99,8 % 50% Energy Insurance Co.Ltd., Sofie 99,98 % Riskon AG Moskva 19,70 % T.U. Allianz Polska Zycie S.A. Varšava 80,30 % Allianz generální služby, s.r.o., Praha 94,93 % Bulgaria Net Co. Sofie 52,16 % Allianz Tiriac Insurance S.A. Bukurešť 49 % Allianz Russia Moskva 51 % TFI Allianz Polska S.A. Varšava Diamond Point, a. s., Praha 99% AZ Bulgaria Life Ins. Co. Sofie S.C. ASIT Real Estate SRL Bukurešť 62,64 % Progress-Garant Moskva Allianz Bank Polska S.A. Varšava Wustenrot pojišťovna, a.s., Praha 65,4 % AZBulgariaPension Assurance Co., Sofie AS.C. Allianz-Tiriac Pensii 99,8 % Private, Bukurešť Allianz Direct New Europe Sp. z.o.o., Varšava 99,98 % Wustenrot, životní pojišťovna, a.s., Praha 79,9 % Allianz Bank Bulgaria Ltd. Sofie Allianz-Slovenská poisťovňa a. s. Bratislava 84,61 % Allianz-Slovenská DSS a.s., Bratislava Allianz Business Services, spol. s r.o., Bratislava 85 % 09 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Údaje o činnosti pojišťovny a) předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: 1. Pojišťovací činnost podle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví (dále jen "ZPoj"), v rozsahu pojistných odvětví životních pojištění uvedených v části A bodu I písm. a), b), c), bodu II, bodu III, bodu VI, bodu VII přílohy č. 1 k ZPoj - zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle ZPoj - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob dle ZPoj - zprostředkovatelská činnost v oblasti stavebního spoření - zprostředkovatelská činnost v oblasti poskytování hypoték - vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí b) přehled činností skutečně vykonávaných viz výše uvedené body c) činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo ČNB omezeno nebo vyloučeno Pojišťovna nemá žádné činnosti jejichž vykonávání nebo poskytování je omezeno nebo vyloučeno. 10 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Rozvaha - aktiva 31.12.2014 31.03.2015 30.06.2015 Údaj Opravné Údaj Údaj Opravné Údaj Údaj Opravné Údaj nekompenzovaný položky kompenzovaný nekompenzovaný položky kompenzovaný nekompenzovaný položky kompenzovaný o opravné oprávky o opravné o opravné a oprávky o opravné o opravné a oprávky o opravné položky položky položky položky položky položky a oprávky a oprávky a oprávky a oprávky a oprávky a oprávky 1 2 3 1 2 3 1 2 3 Aktiva celkem 1 1 688 896 76 175 1 612 720 1 677 515 78 409 1 599 106 1 616 153 80 476 1 535 676 Pohledávky za upsaný základní kapitál 2 Dlouhodobý nehmotný majetek 3 57 790 38 874 18 916 64 480 40 173 24 307 65 255 41 529 23 726 Zřizovací výdaje 4 Goodwill 5 3 772 3 772 3 772 3 772 3 772 3 772 Finanční umístění (investice) 6 1 308 292 1 308 292 1 285 150 1 285 150 1 224 703 1 224 703 Pozemky a stavby (nemovitosti) 7 Provozní nemovitosti 8 Finanční umístění v podnikatelských seskupeních 9 200 200 200 200 200 200 Podíly v ovládaných osobách 10 200 200 200 200 200 200 Dluhové CP vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 11 Podíly s podstatným vlivem 12 Dluhové CP vydané os., ve kterých má úč. jedn. podst. vliv 13 Jiná finanční umístění 14 1 308 092 1 308 092 1 284 950 1 284 950 1 224 503 1 224 503 Akcie a ostatní CP s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 15 8 922 8 922 13 180 13 180 13 837 13 837 Dluhové cenné papíry 16 1 209 294 1 209 294 1 108 751 1 108 751 1 110 903 1 110 903 Cenné papíry oceň. reál. hodn. 17 14 480 14 480 14 696 14 696 12 642 12 642 proti účtům nákladů a výnosů Dluhopisy 'OECD' držené do splatnosti 18 666 944 666 944 672 293 672 293 662 765 662 765 Ostatní cenné papíry držené do splatnosti 19 527 869 527 869 421 762 421 762 435 497 435 497 Finanční umístění v investičních sdruženích 20 Ostatní půjčky 21 Depozita u finančních institucí 22 89 877 89 877 163 018 163 018 99 763 99 763 Ostatní finanční umístění 23 Depozita při aktivním zajištění 24 Finanční umístění ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník 25 207 783 207 783 219 530 219 530 214 956 214 956 Dlužníci 26 28 364 15 937 12 427 29 175 15 534 13 642 29 449 15 763 13 686 Pohledávky z operací přímého pojištění 27 27 306 15 937 11 369 26 293 15 534 10 760 26 188 15 763 10 426 Pojistníci 28 16 496 5 306 11 190 16 020 5 275 10 745 15 857 5 423 10 434 Zprostředkovatelé 29 10 810 10 631 179 10 273 10 259 15 10 332 10 339-8 Pohledávky z operací zajištění 30 329 329 329 329 Ostatní pohledávky 31 1 058 1 058 2 554 2 554 2 932 2 932 Ostatní aktiva 32 43 431 21 365 22 067 40 359 22 702 17 657 44 903 23 184 21 718 Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby, a zásoby 33 33 352 21 365 11 987 34 142 22 702 11 440 34 295 23 184 11 111 Hotovost na účtech u fin. institucí a hotovost v pokladně 34 10 080 10 080 6 217 6 217 10 607 10 607 Jiná aktiva 35 Přechodné účty aktiv 36 43 236 43 236 38 821 38 821 36 887 36 887 Naběhlé úroky a nájemné 37 Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy 38 41 899 41 899 38 150 38 150 36 212 36 212 Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v živ. poj. 39 41 899 41 899 38 150 38 150 36 212 36 212 Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v neživ. poj. 40 Ostatní přechodné účty aktiv 41 1 337 1 337 671 671 675 675 Dohadné položky aktivní 42 11 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Rozvaha - aktiva 30.09.2015 31.12.2015 31.03.2016 Údaj Opravné Údaj Údaj Opravné Údaj Údaj Opravné Údaj nekompenzovaný položky kompenzovaný nekompenzovaný položky kompenzovaný nekompenzovaný položky kompenzovaný o opravné oprávky o opravné o opravné a oprávky o opravné o opravné a oprávky o opravné položky položky položky položky položky položky a oprávky a oprávky a oprávky a oprávky a oprávky a oprávky 1 2 3 1 2 3 1 2 3 Aktiva celkem 1 1 562 688645 896 79 76843 175 1 482 612803 720 1 498 677344 515 48 78086 409 1 450 599258 106 1 425 616407 153 35 80224 476 1 390 535183 676 Pohledávky za upsaný základní kapitál 2 Dlouhodobý nehmotný majetek 3 57 70 790 050 38 42 874 849 18 27 916 201 64 63 480 649 40 33 173 623 24 30 307 026 65 52 255 732 41 35 529 224 23 17 726 508 Zřizovací výdaje 4 Goodwill 5 3 772 3 772 3 772 3 772 3 772 3 772 Finanční umístění (investice) 6 1 308 164 292 997 1 308 164 292 997 1 285 138 150 977 1 285 138 150 977 1 224 077 703 221 1 224 077 703 221 Pozemky a stavby (nemovitosti) 7 Provozní nemovitosti 8 Finanční umístění 200 200 200 200 200 200 9 v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách 10 200 200 200 200 200 200 Dluhové CP vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 11 Podíly s podstatným vlivem 12 Dluhové CP vydané os., ve kterých má úč. jedn. podst. vliv 13 Jiná finanční umístění 14 1 308 164 092 997 1 308 164 092 997 1 284 138 950 977 1 284 138 950 977 1 224 077 503 221 1 224 077 503 221 Akcie a ostatní CP s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 15 12 8 922 155 12 8 922 155 13 12 180 864 13 12 180 864 13 12 837 084 13 12 837 084 Dluhové cenné papíry 16 1 209 113 294 060 1 209 113 294 060 1 108 085 751 823 1 108 085 751 823 1 110 024 903 321 1 110 024 903 321 Cenné papíry oceň. reál. hodn. 17 14 480 14 480 14 696 14 696 12 642 12 642 11 464 11 464 11 492 11 492 11 713 11 713 proti účtům nákladů a výnosů Dluhopisy 'OECD' držené do splatnosti 18 666 658 944 257 666 658 944 257 672 664 293 918 672 664 293 918 662 650 765 057 662 650 765 057 Ostatní cenné papíry držené do splatnosti 19 527 443 869 339 527 443 869 339 421 409 762 413 421 409 762 413 435 362 497 551 435 362 497 551 Finanční umístění v investičních sdruženích 20 Ostatní půjčky 21 Depozita u finančních institucí 22 89 39 877 781 89 39 877 781 163 40 018 290 163 40 018 290 99 40 763 816 99 40 763 816 Ostatní finanční umístění 23 Depozita při aktivním zajištění 24 Finanční umístění ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník 25 207 206 783 373 207 206 783 373 219 212 530 669 219 212 530 669 214 205 956 003 214 205 956 003 Dlužníci 26 28 25 364 378 15 12 937 627 12 427 751 29 24 175 474 15 13 534 064 13 11 642 410 298 449 499 15 763 138 686 499 Pohledávky z operací přímého pojištění 27 27 21 306 668 15 12 937 627 119 369 041 26 23 293 328 15 13 534 064 10 760 264 267 188 766 15 763 107 426 766 Pojistníci 28 16 11 496 187 52 306 236 118 190 952 16 12 020 985 52 275 733 10 745 252 157 857 755 5 423 107 434 755 Zprostředkovatelé 29 10 810 481 10 631 391 179 90 10 273 343 10 259 331 15 12 10 332 11 10 339 11-8 Pohledávky z operací zajištění 30 329 329 329 329 329 329 Ostatní pohledávky 31 13 058 381 13 058 381 21 554 146 21 554 146 2 932 733 2 932 733 Ostatní aktiva 32 43 60 431 258 21 24 365 366 22 35 067 891 40 21 359 381 221 702 399 17 19 657 982 44 48 903 716 23 184 21 48 718 716 Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby, a zásoby 33 33 35 352 602 21 24 365 366 11 987 235 343 142 541 221 702 399 112 440 142 342 295 042 23 184 112 111 042 Hotovost na účtech u fin. institucí a hotovost v pokladně 34 10 24 080 656 10 24 080 656 17 6 217 840 17 6 217 840 10 46 607 674 10 46 607 674 Jiná aktiva 35 Přechodné účty aktiv 36 43 35 236 589 43 35 236 589 38 37 821 194 38 37 821 194 36 33 887 236 36 33 887 236 Naběhlé úroky a nájemné 37 Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy 38 41 35 899 130 41 35 899 130 38 34 150 213 38 34 150 213 36 32 212 791 36 32 212 791 Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v živ. poj. 39 41 35 899 130 41 35 899 130 38 34 150 213 38 34 150 213 36 32 212 791 36 32 212 791 Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v neživ. poj. 40 Ostatní přechodné účty aktiv 41 1 460 337 1 460 337 2 981 671 2 981 671 445 675 445 675 Dohadné položky aktivní 42 12 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Rozvaha - pasiva 31.12.2014 31.03.2015 30.06.2015 Hrubá Podíl Čistá Hrubá Podíl Čistá Hrubá Podíl Čistá hodnota zajišťovatelů hodnota hodnota zajišťovatelů hodnota hodnota zajišťovatelů hodnota na TR na TR na TR 1 2 3 1 2 3 1 2 3 Pasiva celkem 1 1 612 720 1 599 106 1 535 676 Vlastní kapitál 2 178 664 176 392 165 184 Základní kapitál 3 260 000 260 000 260 000 Změny základního kapitálu 4 Vlastní akcie nebo vl. zatímní listy, vl. obch. podíly 5 Emisní ážio 6 Rezervní fond na nové ocenění 7 Ostatní kapitálové fondy 8 20 916 21 261 17 023 Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku 9 Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta minulých úč. období 10-105 778-102 252-102 252 Zisk nebo ztráta běžného účetního období 11 3 526-2 616-9 588 Podřízená pasiva 12 Technické rezervy 13 1 159 861 1 159 861 1 134 819 1 134 819 1 095 214 300 1 094 914 Rezerva na nezasloužené pojistné 14 9 779 9 779 20 511 20 511 16 819 16 819 Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. ŽP 15 9 779 9 779 20 511 20 511 16 819 16 819 Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. NP 16 Rezerva pojistného životních pojištění 17 1 042 241 1 042 241 1 010 268 1 010 268 950 742 950 742 Rezerva na pojistná plnění 18 83 784 83 784 79 250 79 250 107 739 300 107 439 Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. ŽP 19 83 784 83 784 79 250 79 250 107 739 300 107 439 Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. NP 20 Rezerva na prémie a slevy 21 11 881 11 881 12 567 12 567 7 634 7 634 Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. ŽP 22 11 881 11 881 12 567 12 567 7 634 7 634 Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. NP 23 Vyrovnávací rezerva 24 Rezerva na splnění záv. z použité TÚM a ost.početních param. 25 10 147 10 147 10 147 10 147 10 147 10 147 Rezerva pojistného neživotních pojištění 26 2 030 2 030 2 076 2 076 2 134 2 134 Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. ŽP 27 2 030 2 030 2 076 2 076 2 134 2 134 Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. NP 28 Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky ČKP 29 Jiné rezervy 30 Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. ŽP 31 Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. NP 32 Technická rezerva ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník 33 207 783 207 783 219 530 219 530 214 956 214 956 Rezervy na ostatní rizika a ztráty 34 3 147 3 147 1 539 Rezerva na důchody a podobné závazky 35 Rezerva na daně 36 Ostatní rezervy 37 3 147 3 147 1 539 Depozita při pasivním zajištění 38 Věřitelé 39 43 644 47 952 43 019 Závazky z operací přímého pojištění 40 24 116 25 523 25 793 Závazky z operací zajištění 41 161 Výpůjčky zaručené dluhopisem 42 Směnitelné (konvertibilní) výpůjčky 43 Závazky vůči finančním institucím 44 Ostatní závazky 45 19 528 22 268 17 227 Daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 46 210 694 1 103 Garanční fond Kanceláře 47 Fond zábrany škod Kanceláře 48 Přechodné účty pasiv 49 19 621 17 265 16 063 Výdaje příštích období a výnosy příštích období 50 Ostatní přechodné účty pasiv 51 19 621 17 265 16 063 Dohadné položky pasivní 52 19 621 17 265 16 063 13 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Rozvaha - pasiva 30.09.2015 31.12.2015 31.03.2016 Hrubá Podíl Čistá Hrubá Podíl Čistá Hrubá Podíl Čistá hodnota zajišťovatelů hodnota hodnota zajišťovatelů hodnota hodnota zajišťovatelů hodnota na TR na TR na TR 1 2 3 1 2 3 1 2 3 Pasiva celkem 1 1 482 803 1 450 258 1 390 183 Vlastní kapitál 2 178 173 664 219 176 179 392 751 165 168 184 974 Základní kapitál 3 260 000 260 000 260 000 Změny základního kapitálu 4 Vlastní akcie nebo vl. zatímní listy, vl. obch. podíly 5 Emisní ážio 6 Rezervní fond na nové ocenění 7 Ostatní kapitálové fondy 8 20 21 916 084 21 18 261 712 17 15 023 225 Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku 9 Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta minulých úč. období 10-105 -102 778 252-102 252-102 -98 252 961 Zisk nebo ztráta běžného účetního období 11-5 3 526 613-23 616 291-9 -7 588 290 Podřízená pasiva 12 Technické rezervy 13 1 159 044 861 349 300 1 159 044 861 049 1 134 004 819 400 1 134 999 819 400 1 095 978 214 451 7 300 471 1 094 970 914 980 Rezerva na nezasloužené pojistné 14 11 9 779 987 11 9 779 987 208 511 341 208 511 341 16 19 819 192 16 19 819 192 Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. ŽP 15 11 9 779 987 11 9 779 987 208 511 341 208 511 341 16 19 819 192 16 19 819 192 Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. NP 16 Rezerva pojistného životních pojištění 17 1 042 902 241 778 1 042 902 241 778 1 010 872 268 588 1 010 872 268 588 950 852 742 298 950 852 742 298 Rezerva na pojistná plnění 18 108 83 784 376 300 108 83 784 076 101 79 250 126 5 000 79 96 250 126 107 88 739 828 7 300 471 107 81 439 357 Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. ŽP 19 108 83 784 376 300 108 83 784 076 101 79 250 126 5 000 79 96 250 126 107 88 739 828 7 300 471 107 81 439 357 Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. NP 20 Rezerva na prémie a slevy 21 118 881 882 118 881 882 129 567 962 129 567 962 75 634 702 75 634 702 Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. ŽP 22 118 881 882 118 881 882 129 567 962 129 567 962 75 634 702 75 634 702 Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. NP 23 Vyrovnávací rezerva 24 Rezerva na splnění záv. z použité TÚM a ost.početních param. 25 10 147 10 147 10 147 10 147 10 147 10 147 Rezerva pojistného neživotních pojištění 26 2 030 180 2 030 180 2 076 236 2 076 236 2 134 284 2 134 284 Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. ŽP 27 2 030 180 2 030 180 2 076 236 2 076 236 2 134 284 2 134 284 Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. NP 28 Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky ČKP 29 Jiné rezervy 30 Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. ŽP 31 Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. NP 32 Technická rezerva ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník 33 207 206 783 373 207 206 783 373 219 212 530 669 219 212 530 669 214 205 956 005 214 205 956 005 Rezervy na ostatní rizika a ztráty 34 31 147 539 31 147 539 1 539 Rezerva na důchody a podobné závazky 35 Rezerva na daně 36 Ostatní rezervy 37 31 147 539 31 147 539 1 539 Depozita při pasivním zajištění 38 Věřitelé 39 43 41 644 631 47 33 952 521 43 28 019 228 Závazky z operací přímého pojištění 40 24 23 116 981 25 523 209 25 21 793 208 Závazky z operací zajištění 41 164 161 Výpůjčky zaručené dluhopisem 42 Směnitelné (konvertibilní) výpůjčky 43 Závazky vůči finančním institucím 44 Ostatní závazky 45 19 17 528 486 228 268 312 17 227 020 Daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 46 1 210 134 1 694 296 1 103 846 Garanční fond Kanceláře 47 Fond zábrany škod Kanceláře 48 Přechodné účty pasiv 49 19 15 621 991 17 23 265 378 16 15 063 457 Výdaje příštích období a výnosy příštích období 50 Ostatní přechodné účty pasiv 51 19 15 991 621 23 17 378 265 15 16 457 063 Dohadné položky pasivní 52 15 19 991 621 23 17 378 265 15 16 457 063 14 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Výkaz zisků a ztrát pojišťovny Technický účet k životnímu pojištění 31.12.2014 31.03.2015 30.06.2015 30.09.2015 31.12.2015 31.03.2016 Výsledek technického účtu k životnímu pojištění 1 14 207-3 262-10 411-8 801 10 040-6 602 Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění 2 222 088 53 664 107 308 157 932 210 791 52 304 Předepsané pojistné, očištěné od zajištění 3 219 686 64 396 114 348 160 140 209 353 63 156 Předepsané hrubé pojistné 4 220 623 64 558 114 677 160 633 210 680 63 218 Pojistné postoupené zajišťovatelům 5-937 -161-329 -493-1 327-62 Změna stavu rezervy na nezasloužené poj., očištěné od zajiš. 6 2 401-10 732-7 040-2 208 1 438-10 852 Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné 7 2 401-10 732-7 040-2 208 1 438-10 852 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťo. 8 Výnosy z finančního umístění 9 54 130 10 971 21 253 33 252 48 627 10 974 Výnosy z podílů 10 1 475 936 2 343 4 502 1 750 930 Výnosy z ostatního finančního umístění 11 52 655 10 035 18 910 28 750 46 877 10 044 Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 12 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) 13 52 655 10 035 18 910 28 750 46 877 10 044 Změny hodnoty finančního umístění - výnosy 14 Výnosy z realizace finančního umístění 15 Přírůstky hodnoty finančního umístění 16 13 237 17 080 13 563 4 749 9 661 973 Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 17 3 723 324 401 722 4 112 1 476 Náklady na poj. pl. včetně změny TR, očištěné od zajištění 18-243 873-63 211-159 199-232 194-281 702-53 713 Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění 19-250 486-67 744-135 543-207 902-269 359-68 482 Hrubá výše nákladů na pojistná plnění 20-250 486-67 744-135 543-207 902-269 359-68 482 Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 21 Změna stavu rezervy na poj. pl., očištěné od zajištění 22 6 613 4 533-23 656-24 292-12 343 14 769 Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění 23 12 244 4 533-23 956-24 592-17 343 12 298 Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 24-5 631 300 300 5 000 2 471 Změny stavu ostatních tech. rezerv, očištěné od zajištění 25 135 406 20 179 84 221 140 722 164 561 27 908 Změna stavu rezervy pojistného živ. poj., očištěná od zajiš. 26 101 381 31 972 91 499 139 462 169 652 20 291 Změna stavu hrubé výše rezervy pojistného životních pojišt. 27 101 381 31 972 91 499 139 462 169 652 20 291 Změna stavu rezervy poj. živ. pojištění, podíl zajišťovatelů 28 Změna stavu ostat. TR (mimo rez. živ. poj.), očiš. od zajiš. 29 34 025-11 793-7 278 1 260-5 091 7 617 Prémie a slevy, očištěné od zajištění 30 4 903-686 4 247 2 999 1 919 4 260 Čistá výše provozních nákladů 31-163 236-38 770-77 622-108 402-135 145-39 981 Pořizovací náklady na pojistné smlouvy 32-36 491-6 789-14 563-20 240-26 607-3 955 Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů 33-12 847-4 524-6 326-7 271-7 686-1 422 Správní režie 34-113 898-27 457-56 733-80 891-100 852-34 604 Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 35 Náklady na finanční umístění 36 Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků 37 Změna hodnoty finančního umístění - náklady 38 Náklady spojené s realizací finančního umístění 39 Úbytky hodnoty finančního umístění 40-3 902-57 -1 238-5 637-4 146-10 762 Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 41-2 056 74-265 276-3 047-62 Převod výnosů z finančního umístění na netechnický účet 42-6 214-2 831-3 083-3 220-5 591 21 15 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Výkaz zisků a ztrát pojišťovny Netechnický účet 31.12.2014 31.03.2015 30.06.2015 30.09.2015 31.12.2015 31.03.2016 Zisk nebo ztráta za účetní období 1 3 526-2 616-9 588-5 613 3 291-7 290 Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění 2 3 526-2 616-9 588-5 613 3 291-7 290 Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění 3 Výsledek technického účtu k životnímu pojištění 4 14 207-3 262-10 411-8 801 10 040-6 602 Výnosy z finančního umístění 5 Výnosy z podílů 6 Výnosy z ostatního finančního umístění 7 Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 8 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) 9 Změny hodnoty finančního umístění - výnosy 10 Výnosy z realizace finančního umístění 11 Převedené výnosy fin. umístění z technického účtu k živ.poj. 12 6 214 2 831 3 083 3 220 5 591-21 Náklady na finanční umístění 13 Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků 14 Změna hodnoty finančního umístění - náklady 15 Náklady spojené s realizací finančního umístění 16 Převod výnosů z fin. umístění na tech. účet k neživ. poj. 17 Ostatní výnosy 18 703 490 2 564 6 651 9 666 13 Ostatní náklady 19-17 532-2 676-4 715-6 575-21 898-680 Daň z příjmů z běžné činnosti 20-66 -108-108 -108 Mimořádný zisk nebo ztráta 21 Mimořádné výnosy 22 Mimořádné náklady 23 Daň z příjmů z mimořádné činnosti 24 Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 25 16 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Poměrové ukazatele (%, tis. Kč) 31.12.2014 31.12.2015 Ukazatelé solventnosti pro životní pojišťení x x disponibilní míra solventnosti 159 748 149 725 požadovaná míra solventnosti 120 000 120 000 výše garančního fondu 120 000 120 000 poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti 1,33 1,25 poměr výše garančního fondu a součtu položek podle 18 0,86 0,92 Ukazatel upravené míry solventnosti x x Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) x x Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) x x "Combined ratio" v neživotním pojišťení x x 17 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Organizační schéma Wüstenrot, životní pojišťovny, a.s. 18 Čtvrtletní zpráva I.2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Vydal 2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 Produkce TAC-TAC agency s.r.o. www.tac-tac.cz