Metodický list pro první soustředění kombinovaného studia Název tematického celku: Klientské bankovní účty Cíl: Charakterizovat bankovní účet jako účet pohledávek a závazků banky vyplývající z jejich vztahů s klientem. Podat základní přehled bankovních účtů - Právní úprava - Druhy běžných účtů - Smlouva o běžném účtu a její náležitosti - Ověřování totožnosti - Podpisové vzory - Způsob dispozice s běžným účtem - Zrušení běžného účtu - Význam běžného účtu Obchodní zákoník, zákon č. 513/1991 Sb. Občanský zákoník, zákon č. 40/64 Sb. Všeobecné obchodní podmínky ČNB Běžný účet, kontokorentní účet, úvěrový účet, vkladový účet, depotní účet, dispozitivní ustanovení, kogentní ustanovení, valutování, sedlina, rezervace, blokace, debet běžného účtu Po prostudování literatury byste měli : Charakterizovat základní náležitosti smlouvy o běžném účtu Rozebrat jednotlivé druhy běžných účtů Vysvětlit klientovi možné varianty zrušení běžného účtu Zamyslet se nad významem běžného účtu pro banku Metodický list - Komerční bankovnictví 1 1
Metodický list pro druhé soustředění kombinovaného studia Název tematického celku: Tuzemský platební styk a zahraniční platební styk Cíl tematického celku Tuzemský platební styk: Zabezpečit platební styk jako jeden z nejvýraznějších národohospodářských úkolů v tržní ekonomice - Běžný účet jako základ bezhotovostního platebního styku - Předpoklady platebního styku - Komunikace banky s klientem - Zúčtování mezi bankami (clearing ČNB) - Nástroje tuzemského bezhotovostního platebního styku - Bankovní úhrada - Bankovní inkaso Zákon o bankách č. 21/92 Sb. Marvanová M., Schlosberger O.: Platební styk, Bankovní institut, Praha r. 1998 Žlebková M., Základní principy úpravy platebního styku Bankovnictví 6/2000 Systém ABO, clearing ČNB, opravné zúčtování, bankovní spojení plátce, konstantní symbol, variabilní symbol, hromadný příkaz, trvalý příkaz, příkaz k inkasu, opticky čitelný tiskopis Popsat základní parametry systému ABO Vysvětlit v čem spočívá mechanismus clearingu ČNB Vysvětlit v čem spočívá bankovní spojení Charakterizovat konstantní symbol Vědět v jakých případech se používá bankovní inkaso Metodický list - Komerční bankovnictví 1 2
Cíl temtického celku Zahraniční platební styk: Charakterizovat základní parametry zahraničního platebního styku - Základní mezinárodní normy - Korespondenční vztahy bank - Systém SWIFT - Nástroje zahraničního platebního styku Marvanová, M., Schlosberger, O.: Platební styk, Bankovní institut, Praha 1998 Šilha, R. : EURO a zahraniční platební styk, Bankovnictví 2/99 WTO, ICC Podmínky incoterms Korespondenční síť Swiftová adresa Měnový kód Hladký plat Platební titul OUR a BEN Systém Target Definovat pojem zahraniční platební styk Charakterizovat nejdůležitější mezinárodní normy Popsat korespondenční vztahy Rozebrat způsob provádění hladkého platu Metodický list - Komerční bankovnictví 1 3
Metodický list pro třetí soustředění kombinovaného studia Název tematického celku: Směnky Cíl: Charakterizovat náležitosti směnky, a vysvětlit hlavní směnečné úkony, naznačit praktické využití směnky - Zákonná úprava - Zákon směnečný a šekový č. 191/1950 Sb. - Náležitosti směnky - Vznik směnečných práv - Akcept směnky cizí - Směnečný aval - Převod směnečných práv a závazků - Placení směnky - Protest směnky - Využití směnky - Výhody směnky Zákon směnečný a šekový č. 191/1950 Sb. Chalupa, R.: Zákon směnečný a šekový I. díl, Linde Praha, 1996 Kovařík, Z.: Směnka a šek v České republice, naklad. C.H.Beck, Praha 1994 Píšek, Z., Voženílková, B.: Šeky a směnky, PP Agency, Praha 1995 Ženevská konvence, Anlgosaská oblast, směnka vlastní, směnka cizí, remitent, Akcept, avalista, Indosament, EFF, notifikační povinnost, stejnopis směnky, solidárnost ručení, abstraktnost směnečného závazku Charakterizovat druhy směnek, Vyjmenovat podstatné náležitosti směnky cizí Vědět jaké vzniknou problémy v souvislosti s vyplňováním směnek Určit hlavní a vedlejší dlužníky směnky Je na odkup směnky právní nárok? Kdo může předložit směnku k proplacení? Čemu slouží indosament? Kdo zřizuje protest? Metodický list - Komerční bankovnictví 1 4
Metodický list pro čtvrté soustředění kombinovaného studia Název tematického celku: Šeky Cíl: Popsat druhy šeků, charakterizovat způsob placení šekem a analyzovat trendy ve vývoji šeků u nás i ve světě - Podstatné náležitosti šeků - Druhy šeků - Operace se šeky - Inkaso šeků - Zaručený šekový systém ČR - Cestovní šeky Zákon směnečný a šekový č. 191/1950 Sb. Chalupa, R.: Zákon směnečný a šekový, II. díl, Linde Praha, 1996 Kovařík, Z.: Směnka a šek v České republice, C.H.Beck, Praha 1994 Píšek, Z., Voženílková, B.: Směnky a šeky, PP Agency Praha 1995 Bankovní šek, soukromý šek, maximální částka, křižování šeků, stop payment, cenzura šeků, zaručený šek Charakterizovat podstatné náležitosti šeků Znát základní významy rubopisů šeků Rozlišit křižování šeků Objasnit důvody stop paymentu šeků Popsat způsoby inkasa šeků Vyložit základní atributy zaručeného šekového systému České republiky Charakterizovat výhody cestovních šeků Metodický list - Komerční bankovnictví 1 5
Metodický list pro páté soustředění kombinovaného studia Název tematického celku: Platební karty a Elektronické bankovnictví Cíl tematického celku Platební karty: Charakterizovat možnosti a využití platebních karet Analyzovat trendy ve vývoji platebních karet - Základní charakteristika platebních karet - Druhy platebních karet - Varianty používání - Ochrana platebních karet proti zneužívání - Elektronická peněženka Juřík, P.: Svět platebních a identifikačních karet, Praha Grada, 1999 Ivanský, T.: Platební karty klíč k elektronickému obchodu, Bankovnictví č. 5/2000 Mikš, S.: Čipová platební karta se stává realitou, Bankovnictví č. 5/2000 Norma ISO 3554, magnetický proužek, rozsah služeb, způsob zúčtování, druh záznamů na kartě, autorizace, ochranné prvky, systém CLIP a systém MONDEX Charakterizovat druhy karet z hlediska rozsahu služeb Určit hlavní způsoby použití platební karty Popsat hlavní fáze vývoje čipu platebních karet Definovat pojem elektronická peněženka Rozebrat výhody platebních karet Metodický list - Komerční bankovnictví 1 6
Cíl tematického celku Elektronické bankovnictví: Charakterizovat základní formy Analyzovat zabezpečení elektronických transakcí Popsat trendy vývoje Tematický celek je rozdělen do těchto dílčích témat: - Elektronické peníze - Identifikace rizik - Zabezpečení transakcí - Šifrování - SET protokol - Elektronický podpis Kolektiv autorů: E- bankovnictví dobývá svět, Bankovnictví 11/1999 Tapscott, D.: Digitální ekonomika, Computer Press, Brno 1999 Tomášek, F. : Elektronické bankovnictví na internetu, Bankovnictví 20/1998 Smejkal, V.: Elektronický podpis v českém právu, Bankovnictví 3/2000 Machala, K.: Elektronický podpis na startovní čáře, Bankovnictví č. 5/2000 Pavlonová, J.: Elektronický podpis lze využít také v bankovnictví, Bankovnictví 7/2000 Zákon č. 227/2000 o elektronickém podpisu Card Based, Network Based, protokol SET, symetrický systém, asymetrický systém, certifikát, soukromý klíč, veřejný klíč, integrita dat Charakterizovat elektronické peníze Rozebrat hlavní rizika elektronického bankovnictví Vyložit požadavky na zaručený elektronický podpis Popsat princip protokolu SET Definovat základní pojmy kryptografie Metodický list - Komerční bankovnictví 1 7
Metodický list pro šesté soustředění kombinovaného studia Název tematického celku: Dokumentární operace a) inkaso b) akreditiv Cíl a) : Charakterizovat instrument platebního styku, ukázat výhody a použití v zahraničním i tuzemském obchodě - Jednotná pravidla pro dokumentární inkasa č. 522/1995 - Stanovení inkasních podmínek - Inkasní příkaz a odeslání dokumentů - Předložení dokumentů a úhrada - Formy inkasa - Vývozní a dovozní inkaso Jednotná pravidla pro dokumentární inkasa č. 522/1995, PP Agency, Praha 1996 Marvanová, M. a Schlosberge, O.: Platební styk, Bankovní institut 1998 Strany inkasa, inkasní instrukce, prezentace, uvolnění obchodních dokumentů, D/P dokumenty proti placení, D/A dokumenty proti akceptaci, dobrá víra, rozumná péče, vyšší moc, platba bez prodlení, inkasní odměny a výlohy Definovat dokumentární inkaso Znát výhody dokumentárního inkasa Vědět, kdy je vhodné použít dokumentární inkaso Identifikovat náležitosti inkasní instrukce Vědět co je třeba pečlivě zkontrolovat v inkasní instrukci Cíl b) : Objasnit použití tohoto instrumentu v zahraničním i tuzemském obchodě - Jednotná pravidla pro zvyklosti pro dokumentární akreditivy č. 500/1993 - Účastníci transakce Metodický list - Komerční bankovnictví 1 8
- Stanovení akreditivních podmínek - Otevření akreditivu - Výplata akreditivu - Druhy akreditivu - Výhody a nevýhody akreditivu - Dokumenty K tomu tématu si prostudujte: Andrle, P.: Dokumentární kreditiv v praxi, Grada Publishing, 2001 Jednotná pravidla a zvyklosti pro dokumentární akreditivy, č. 500/1993, PP Agency, Praha 1994 Marvanová, M., Schlosberger, O.: Platební styk, Bankovní institut, Praha 1998 Beneficient, korespondenční banka, dodací parita, neodvolatelný akreditiv, avizovaný akreditiv, remburzní akreditiv, revolvingový akreditiv, stand by akreditiv, akreditiv s červenou a zelenou doložkou, tuzemský akreditiv Vysvětlit postup při placení akreditivem Rozebrat náležitosti příkazu k vystavení akreditivu Vědět čemu musí prodávající věnovat zvýšenou pozornost Znát postup při závadách v dokumentech Charakterizovat hlavní druhy akreditivů Analyzovat výhody a nevýhody dokumentárního akreditivu Metodický list - Komerční bankovnictví 1 9