Pojištění exportních aktivit Exportní garanční a pojišťovací společnost a.s. FestivalExportu.cz Clarion Congress Hotel Prague 27.6.2013
1. Základní informace o EGAP 2. Legislativní úprava 3. Mezinárodní pravidla 4. Pojistné produkty EGAP 5. Obchodní výsledky EGAP 6. Podpora malých a středních podniků (MSP) 2
ZÁKLADNÍ INFORMACE O EGAP Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. od roku 1992 100% vlastněná státem vykonavateli akcionářských práv státu jsou: MF ČR 40 % (520 akcií) MPO ČR MZV ČR 36 % (468 akcií) 12 % (156 akcií) MZe ČR 12 % (156 akcií) základní kapitál 1,3 mld. Kč 3
ZÁKLADNÍ INFORMACE O EGAP EGAP vlastní 34 % akcií společnosti KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s., (KUPEG). Majoritní podíl 66 % vlastní belgická pojišťovna Ducroire Delcredere SA. N.V. Dále EGAP vlastní 20 % základního kapitálu České exportní banky, a.s., (ČEB). Zbylých 80% vlastní stát. 4
ZÁKLADNÍ INFORMACE O EGAP Státní podpora exportu formou úvěrového pojištění: spočívá v ručení státu za závazky, vyplývající z uzavřených pojistných smluv je považována za standardní nástroj podpory exportu, za nástroj výrazně prorůstový a protikrizový, používaný ke stimulaci ekonomiky ve všech vyspělých zemích státem podporované vývozy se řídí souborem pravidel OECD a EU, která zajišťují, že si vývozci z jednotlivých zemí nekonkurují rozsahem státní podpory, ale výlučně kvalitou a cenou zboží a služeb 5
ZÁKLADNÍ INFORMACE O EGAP Pojišťovat se státní podporou tržně nezajistitelná politická a komerční rizika spojená s financováním vývozu zboží, služeb a investic z ČR Teritoriální/politická rizika - mají z pohledu účastníků obchodu povahu vyšší moci (např. administrativní či legislativní opatření země dlužníka, politické události v podobě revolucí, válek, generálních stávek, vyvlastnění apod.) Komerční rizika - platební neschopnost (insolvence) - platební nevůle 6
ZÁKLADNÍ INFORMACE O EGAP Základní podmínky pojištění: exportér sídlí na území ČR český podíl na celkovém objemu exportu dosahuje minimálně 50% požadované pojištění nelze uzavřít u komerční úvěrové pojišťovny kvalitně připravený exportní kontrakt realizace exportního kontraktu nepoškodí životní prostředí a lidská práva v zemi dovozce při sjednávání exportního kontraktu nedošlo k podplácení zahraničních veřejných činitelů 7
LEGISLATIVNÍ ÚPRAVA SPE Zákon č. 58/1995 Sb. o pojišťování a financování vývozu se státní podporou upravuje státní podporu pojišťování a financování vývozních úvěrů vymezuje základní pojmy (vývozní úvěr, teritoriální i komerční riziko, minimální podíl českého vývozu jako podmínku pojištění, režim fondů a rezerv, náležitosti žádosti o pojištění a státní záruku Netýká se krátkodobého komerčního pojištění 8
MEZINÁRODNÍ PRAVIDLA Ujednání o oficiálně podporovaných vývozních úvěrech (Arrangement on Officially Supported Export Credits) tzv. Konsenzus OECD právně nezávazné ujednání účastníků z r. 1978 dnes součástí právní úpravy EU (rozhodnutí Rady EU 76 a 77/2001) harmonizuje minimální pojistné sazby, rizikovou kategorizaci zemí, délky úvěrů, podmínky splácení další podmínky podpořeného financování a pojištění (15 % akontace, aspekty ochrany životního prostředí, potírání korupce) 9
POJISTNÉ PRODUKTY EGAP 3 skupiny produktů pojišťovny EGAP 1. Pojištění vývozních úvěrů 2. Pojištění ostatních úvěrů 3. Ostatní typy pojištění 10
POJISTNÉ PRODUKTY EGAP 1. Pojištění vývozních úvěrů B pojištění krátkodobých dodavatelských úvěrů Bf pojištění bankou financovaného krátkodobého dodavatelského úvěru C- pojištění střednědobého a dlouhodobého dodavatelského úvěru Cf pojištění bankou financovaného střednědobého a dlouhodobého úvěru D pojištění odběratelského úvěru 11
POJISTNÉ PRODUKTY EGAP 2. Pojištění ostatních úvěrů F pojištění úvěru na před-exportní financování If pojištění úvěru na financování investic českých právnických osob v zahraničí 12
POJISTNÉ PRODUKTY EGAP 3. Ostatní typy pojištění E pojištění potvrzeného akreditivu I pojištění investic českých právnických osob v zahraničí P pojištění prospekce na zahraničních trzích V pojištění proti nemožnosti plnění smlouvy o vývozu Z pojištění záruk vystavených v souvislosti s exportním kontraktem 13
VÝVOJ POJISTNÉ ANGAŽOVANOSTI Od 2009 razantní růst prorůstová opatření Novela Zákona o st.rozpočtu (2013) 14
TERITORIÁLNÍ ROZLOŽENÍ POJISTNÉ ANGAŽOVANOSTI Ostatní 24 Rusko 32 Ukrajina 3 Bělorusko 3 Gruzie 5 Slovensko 10 Turecko 13 Ázerbájdžán 10 15
Podpora malých a středních podniků Rychlost vyřízení Zjednodušení administrativy (sjednocení ratingu) Týká se především produktů F pojištění úvěru na před-exportní financování Z pojištění záruk Dohoda s 8 bankami (ČSOB, ČEB, ČS, KB, LBBW Bank, Commerzbank, UniCredit Bank, Citibank) 16
Podpora malých a středních podniků Další produkty určené pro malé a střední podniky B, Bf pojištění krátkodobých dodavatelských úvěrů P pojištění prospekce zahraničních trhů Připravované nové podmínky pojištění pro malé a střední podniky Jednoduchost Smluvní nenáročnost Široká použitelnost 17