ČTVRTLETNÍ ZPRÁVA / K 3. PROSINCI 05 BNP PARIBAS CARDIF POJIŠŤOVNA, A. S.
ZÁKLADNÍ ÚDAJE O SPOLEČNOSTI ZÁKLADNÍ KAPITÁL POČET AKCIÍ PŘEDMĚT PODNIKÁNÍ Obchodní jméno společnosti: BNP Paribas Cardif Pojišťovna, a. s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Plzeňská 37/6, 50 00 Praha 5, Česká republika Webové stránky: www.cardif.cz Zapsaná v OR u Městského soudu v Praze, oddíl B, vložka číslo 437 IČ: 5080954 DIČ: CZ5080954 Základní kapitál: 40 MCZK Splaceno: 00 % Počet akcií: 40 000 Ks Akcie na jméno ve jmenovité hodnotě 000,- Kč Předmětem podnikání společnosti je v rozsahu povolení České národní banky jako orgánu dohledu v pojišťovnictví:. Pojišťovací činnost podle zákona č. 77/009 Sb., o pojišťovnictví: - v rozsahu pojistných odvětví životních pojištění bod I. písm. a), c) uvedených v části A přílohy č. k zákonu o pojišťovnictví v rozsahu pojistných odvětví neživotních pojištění bod,, 3, 8, 9, 3, 6, 8 uvedených v části B přílohy č. k zákonu o pojišťovnictví. Činnosti související s pojišťovací činností - zprostředkovatelská činnost podle zákona o pojišťovnictví, - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví, - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření, - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti penzijního připojištění, - provozování vzdělávací činnosti pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí. 3. Zajišťovací činnost pro neživotní zajištění podle zákona o pojišťovnictví ČTVRTLETNÍ ZPRÁVA / K 3. PROSINCI 05 BNP PARIBAS CARDIF POJIŠŤOVNA, A. S.
OSOBY A FUNKCE Členové představenstva jméno: Mgr. TOMÁŠ KADLEC, Ph.D. funkce: předseda představenstva den vzniku funkce: 5. března 03 den vzniku členství: 5. března 03 bydliště: Randova, 50 00 Praha 5 - Smíchov, Česká republika jméno: Ing. DAVID WOLSKI funkce: místopředseda představenstva den vzniku funkce:. 6. 0 den vzniku členství:. 3. 0 bydliště: Na vršku, 50 00 Praha 5 - Smíchov, Česká republika jméno: Ing. ZDENĚK JAROŠ funkce: člen představenstva den vzniku členství: 3.. 05 bydliště: Farská, 98 00 Praha 9 - Hostavice, Česká republika jméno: MARTIN STEINER funkce: člen představenstva den vzniku členství:. 6. 0 bydliště: Polská, 000 Praha - Vinohrady, Česká republika Členové dozorčí rady jméno: PIER-PAOLO DIPAOLA funkce: předseda dozorčí rady den vzniku funkce: 7.. 03 den vzniku členství: 3.. 0 bydliště: Rue Charles Rhoné, 7800 Saint Germain en Laye, Francouzská republika jméno: DOMINIQUE BARTHALON funkce: místopředseda dozorčí rady den vzniku členství:.. 04 den vzniku funkce:.. 04 bydliště: Rue Voltaire 73, 9300 Levallois-Perret, Francouzská republika jméno: RADEK PALIVEC funkce: člen dozorčí rady den vzniku členství: 3.. 0 bydliště: Purkyňova, 5 0 Říčany, Česká republika jméno: GEORGI DIMITROV GEORGIEV funkce: člen dozorčí rady den vzniku členství: 30.. 05 bydliště: Senovážné náměstí, 0 00 Praha - Nové Město, Česká republika Akcionáři obchodní firma: BNP PARIBAS CARDIF sídlo: Paříž, Boulevard Haussmann, 750 09, Francouzská republika identifikační číslo: 38 983 9 Jediným akcionářem společnosti je BNP PARIBAS CARDIF S.A. Konečnou mateřskou společností je BNP PARIBAS S.A., která má sídlo ve Francii. ČTVRTLETNÍ ZPRÁVA / K 3. PROSINCI 05 BNP PARIBAS CARDIF POJIŠŤOVNA, A. S.
ORGANIZAČNÍ STRUKTURA BNP PARIBAS CARDIF POJIŠŤOVNA, A. S. Generální ředitel Chief Executive Officer Office Manažerka /Asistentka generálního ředitele Office Manager /Assistant to CEO Compliance officer Compliance officer Interní auditor Internal Auditor Provozní ředitel Head of Operations Ředitel IT Chief IT Officer Chief Risk Officer Local Chief Actuary Ředitel finančního oddělení a HR Head of Finance and HR Ředitel oddělení Multichannel Head of Multichannel Obchodní ředitel, člen představenstva Chief Sales Officer, Member of the Board Vedoucí oddělení Business Developmentu Head of Business Development Vedoucí oddělení produktu a marketingu Head of Product and Marketing Vedoucí právního oddělení Head of Legal Manažer provozního oddělení & Vedoucí oddělení likvidace BackOffice Manager & Head of claims Dpt. Protection Administration Team Leader Complaints & Claims Controlling Administrator Správa skupinového pojištění Group Protection Administration Správa individuálního pojištění Individual Protection Administration Oddělení likvidace Claims Department Administrátor plateb Payment Administrator Medical Underwriter Medical Advisor Junior Administrátor provozního oddělení Back Office Administrator Administrace pojistných událostí Administration & EDM Business Analyst Junior Specialista technických pojistných událostí Claims Technical Specialist IT manažer IT Manager Senior IT architekt Senior IT Architect IT administrátor IT Administrator IT Project Manager IT Analytik IT Analyst Funkční analytik Functional Analyst Business Analyst Tester Ex/post Leader Mária Gollanová Pojistný matematik Actuary (S) Pojistný matematik Actuary Ex-ante Leader Pojistný matematik Actuary Actuarial projects Hlavní účetní Chief Accountant Senior účetní Senior Accountant Vedoucí kontrolingu Chief Financial Controller CZ / SK Finanční kontrolor Financial Controller HR generalista HR generalist Alternative Channels Manager Analytik Multichannel Multichannel Analyst Relationship Manager Senior Relationship Manager Account Manager Senior Relationship Manager Account Manager Produktový a marketingový manažer Product and Marketing Manager Právník In-House Lawyer Zákaznické centrum Call Centre 6 ČTVRTLETNÍ ZPRÁVA / K 3. PROSINCI 05 BNP PARIBAS CARDIF POJIŠŤOVNA, A. S.
FINANČNÍ UKAZATELE Aktuální poměrové ukazatele Ukazatel (mil. Kč) Neživotní pojištění Životní pojištění Disponibilní míra solventnosti,5 56,3 Požadovaná míra solventnosti 355,7 6,0 Zákonná výše garančního fondu 0,0 0,0 Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti 34% 40% Poměr garančního fondu a součtu položek podle 8 0% 3% Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 00% * Zisk nebo ztráta za účetní období / Aktiva celkem 4,% Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 00% * Zisk nebo ztráta za účetní období / Vlastní kapitál 8,8% Combined ratio v neživotním pojištění 00% * (náklady na pojistná plnění, včetně změny stavu rezervy na pojistná plnění, očištěných od zajištění + čistá výše provozních nákladů) / zasloužené pojistné, očištěné od zajištění 85,3% ČTVRTLETNÍ ZPRÁVA / K 3. PROSINCI 05 BNP PARIBAS CARDIF POJIŠŤOVNA, A. S.
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁT ZA OBDOBÍ LEDEN AŽ PROSINEC 05 I. Technický účet k neživotnímu pojištění Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění ( ) 4 90 Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění ( ) 87 90 Předepsané pojistné, očištěné od zajištění ( ) 3 98 40 Předepsané hrubé pojistné 4 039 863 I. Technický účet k neživotnímu pojištění Správní režie 3-34 480 Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 4 7 696 Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 5 Změna stavu vyrovnávací rezervy 6 Pojistné postoupené zajišťovatelům 5-46 Změna stavu rezervy na nezasloužené poj., očištěné od zajiš. ( ) 6-90 49 Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné 7-90 875 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťo. 8 384 Převedené výnosy z finan. umístění z netechnického účtu 9 3 6 Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 0 596 Náklady na poj. pl. včetně změny TR, očištěné od zajištění ( ) - 46 769 Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění ( ) - 406 549 Hrubá výše nákladů na pojistná plnění 3-4 897 Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 4 5 348 Změna stavu rezervy na poj. pl., očištěné od zajištění ( ) 5-0 0 Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění 6-78 Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 7 958 Změny stavu ostatních tech. rezerv, očištěné od zajištění 8 - Prémie a slevy, očištěné od zajištění 9-5 39 Čistá výše provozních nákladů ( ) 0-33 7 Pořizovací náklady na pojistné smlouvy - 35 78 Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů 64 790 ČTVRTLETNÍ ZPRÁVA / K 3. PROSINCI 05 BNP PARIBAS CARDIF POJIŠŤOVNA, A. S.
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁT ZA OBDOBÍ LEDEN AŽ PROSINEC 05 II. Technický účet k životnímu pojištění Výsledek technického účtu k životnímu pojištění ( ) 38 97 Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění ( ) 87 0 Předepsané pojistné, očištěné od zajištění ( ) 3 88 4 Předepsané hrubé pojistné 4 49 4 Pojistné postoupené zajišťovatelům 5-6 07 Změna stavu rezervy na nezasloužené poj., očištěné od zajiš. ( ) 6 99 088 Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné 7 99 88 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťo. 8-00 Výnosy z finančního umístění ( ) 9 5 37 Výnosy z podílů 0 Výnosy z ostatního finančního umístění ( ) 5 37 Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) 3 5 37 Změny hodnoty finančního umístění - výnosy 4 Výnosy z realizace finančního umístění 5 Přírůstky hodnoty finančního umístění 6 Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 7 4 67 Náklady na poj. pl. včetně změny TR, očištěné od zajištění ( ) 8-40 8 Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění ( ) 9-47 89 Hrubá výše nákladů na pojistná plnění 0-5 77 II. Technický účet k životnímu pojištění Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění 3 7 080 Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 4 53 Změny stavu ostatních tech. rezerv, očištěné od zajištění ( ) 5 - Změna stavu rezervy pojistného živ. poj., očištěná od zajiš. ( ) 6 - Změna stavu hrubé výše rezervy pojistného životních pojišt. 7 Změna stavu rezervy poj. živ. pojištění, podíl zajišťovatelů 8 Změna stavu ostat. TR (mimo rez. živ. poj.), očiš. od zajiš. 9 Prémie a slevy, očištěné od zajištění 30-6 059 Čistá výše provozních nákladů ( ) 3-97 76 Pořizovací náklady na pojistné smlouvy 3-40 495 Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů 33-75 995 Správní režie 34-6 3 Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 35 35 535 Náklady na finanční umístění ( ) 36 - Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků 37 Změna hodnoty finančního umístění - náklady 38 Náklady spojené s realizací finančního umístění 39 Úbytky hodnoty finančního umístění 40 Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 4 Převod výnosů z finančního umístění na netechnický účet 4-4 603 Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 3 880 Změna stavu rezervy na poj. pl., očištěné od zajištění ( ) 7 6 ČTVRTLETNÍ ZPRÁVA / K 3. PROSINCI 05 BNP PARIBAS CARDIF POJIŠŤOVNA, A. S.
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁT ZA OBDOBÍ LEDEN AŽ PROSINEC 05 III. Netechnický účet Zisk nebo ztráta za účetní období ( ) 5 78 Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění ( ) 50 58 Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění 3 4 90 III. Netechnický účet Mimořádné náklady 3 - Daň z příjmů z mimořádné činnosti 4 Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 5-95 Výsledek technického účtu k životnímu pojištění 4 38 97 Výnosy z finančního umístění ( ) 5 7 38 Výnosy z podílů 6 Výnosy z ostatního finančního umístění ( ) 7 - Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 8 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) 9 Změny hodnoty finančního umístění - výnosy 0 7 38 Výnosy z realizace finančního umístění Převedené výnosy fin. umístění z technického účtu k živ.poj. 4 603 Náklady na finanční umístění ( ) 3-4 949 Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků 4 Změna hodnoty finančního umístění - náklady 5-4 949 Náklady spojené s realizací finančního umístění 6 Převod výnosů z fin. umístění na tech. účet k neživ. poj. 7-3 6 Ostatní výnosy 8 6 46 Ostatní náklady 9-3 Daň z příjmů z běžné činnosti 0-39 64 Mimořádný zisk nebo ztráta ( ) 89 Mimořádné výnosy 894 ČTVRTLETNÍ ZPRÁVA / K 3. PROSINCI 05 BNP PARIBAS CARDIF POJIŠŤOVNA, A. S.
ROZVAHA K 3. PROSINCI 05 I. Aktiva Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky ( ) Opravné položky a oprávky Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky 3 Aktiva celkem ( ) 3 69 4 46 364 3 646 057 Pohledávky za upsaný základní kapitál Dlouhodobý nehmotný majetek 3 45 483 30 50 4 98 Zřizovací výdaje 4 Goodwill 5 Finanční umístění (investice) ( ) 6 8 037 8 037 Pozemky a stavby (nemovitosti) 7 Provozní nemovitosti 8 Finanční umístění v podnikatelských seskupeních ( ) 9 Podíly v ovládaných osobách 0 Dluhové CP vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám Podíly s podstatným vlivem Dluhové CP vydané os., ve kterých má úč. jedn. podst. vliv 3 Jiná finanční umístění ( ) 4 8 037 8 037 Akcie a ostatní CP s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 5 30 00 30 00 Dluhové cenné papíry ( ) 6 847 386 847 386 Cenné papíry oceň. reál. hodn. proti účtům nákladů a výnosů 7 Dluhopisy "OECD" držené do splatnosti 8 Ostatní cenné papíry držené do splatnosti 9 Finanční umístění v investičních sdruženích 0 Ostatní půjčky I. Aktiva Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky ( ) Opravné položky a oprávky Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky Depozita u finančních institucí 404 63 404 63 Ostatní finanční umístění 3 Depozita při aktivním zajištění 4 Finanční umístění ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník 5 Dlužníci ( ) 6 43 005 43 005 Pohledávky z operací přímého pojištění ( ) 7 4 083 4 083 Pojistníci 8 4 083 4 083 Zprostředkovatelé 9 Pohledávky z operací zajištění 30 Ostatní pohledávky 3 8 9 8 9 Ostatní aktiva ( ) 3 93 838 5 86 77 976 Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby, a zásoby 33 096 5 86 6 34 Hotovost na účtech u fin. institucí a hotovost v pokladně 34 7 74 7 74 Jiná aktiva 35 Přechodné účty aktiv ( ) 36 98 058 98 058 Naběhlé úroky a nájemné 37 Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy ( ) 38 98 93 98 93 Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v živ. poj. 39 5 73 5 73 Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v neživ. poj. 40 703 99 703 99 Ostatní přechodné účty aktiv 4 9 7 9 7 Dohadné položky aktivní 4 7 64 7 64 ČTVRTLETNÍ ZPRÁVA / K 3. PROSINCI 05 BNP PARIBAS CARDIF POJIŠŤOVNA, A. S.
ROZVAHA K 3. PROSINCI 05 II. Pasiva Hrubá hodnota ( ) Podíl zajišťovatelů na TR Čistá hodnota 3 Pasiva celkem ( ) X X 3 646 057 Vlastní kapitál ( ) X X 77 89 Základní kapitál 3 X X 40 000 Změny základního kapitálu 4 X X Vlastní akcie nebo vl. zatímní listy, vl. obch. podíly 5 X X Emisní ážio 6 X X Rezervní fond na nové ocenění 7 X X Ostatní kapitálové fondy 8 X X 50 000 Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku 9 X X 86 549 Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta minulých úč. období 0 X X Zisk nebo ztráta běžného účetního období X X 5 78 Podřízená pasiva X X Technické rezervy ( ) 3 80 68 95 993 74 635 Rezerva na nezasloužené pojistné ( ) 4 57 48 47 084 0 397 Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. ŽP 5 76 587 5 796 60 79 Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. NP 6 980 894 3 88 949 607 Rezerva pojistného životních pojištění 7 Rezerva na pojistná plnění ( ) 8 35 035 5 5 335 784 Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. ŽP 9 47 84 4 84 4 470 Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. NP 0 303 750 0 436 93 34 II. Pasiva Hrubá hodnota ( ) Podíl zajišťovatelů na TR Čistá hodnota Rezerva na prémie a slevy ( ) 0 33 658 68 454 Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. ŽP 34 85 8 5 6 060 Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. NP 3 67 88 5 433 5 394 Vyrovnávací rezerva 4 Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry 5 Rezerva pojistného neživotních pojištění ( ) 6 Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. ŽP 7 Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. NP 8 Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky ČKP 9 Jiné rezervy ( ) 30 Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. ŽP 3 Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. NP 3 Technická rezerva ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník 33 Rezervy na ostatní rizika a ztráty ( ) 34 X X Rezerva na důchody a podobné závazky 35 X X Rezerva na daně 36 X X Ostatní rezervy 37 X X Depozita při pasivním zajištění 38 X X Věřitelé ( ) 39 X X 56 80 Závazky z operací přímého pojištění 40 X X 97 485 Závazky z operací zajištění 4 X X 0 48 ČTVRTLETNÍ ZPRÁVA / K 3. PROSINCI 05 BNP PARIBAS CARDIF POJIŠŤOVNA, A. S.
ROZVAHA K 3. PROSINCI 05 II. Pasiva Hrubá hodnota ( ) Podíl zajišťovatelů na TR Výpůjčky zaručené dluhopisem 4 X X Čistá hodnota Směnitelné (konvertibilní) výpůjčky 43 X X Závazky vůči finančním institucím 44 X X Ostatní závazky 45 X X 38 843 Daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 46 X X 6 480 Garanční fond Kanceláře 47 X X Fond zábrany škod Kanceláře 48 X X Přechodné účty pasiv ( ) 49 X X 46 783 Výdaje příštích období a výnosy příštích období 50 X X 33 37 Ostatní přechodné účty pasiv 5 X X 3 4 Dohadné položky pasivní 5 X X 3 4 ČTVRTLETNÍ ZPRÁVA / K 3. PROSINCI 05 BNP PARIBAS CARDIF POJIŠŤOVNA, A. S.