Název: PRAVIDLA ZPROSTŘEDKOVÁNÍ INVESTIC Vnitřní směrnice č.: 1/2012 Obsah: Pravidla zprostředkování smluv, jejichž předmětem je nákup cenných papírů kolektivního investování (fondy) Přílohy: Příloha č. 1 Dokument Základní informace o společnosti Příloha č. 2 Vzor protokolu o jednání se zákazníkem Příloha č. 3 Formulář deníku IZ Určena: Vytvořil: Schválil: Pracovníkům společnosti Resort Finance, s.r.o. Compliance Jednatel společnosti Ruší směrnici č.: Platnost od: 1. 12. 2012 Účinnost od: 1. 12. 2012 Změna č.: Přílohy: Schválil: Platnost změny od: Účinnost změny od: 1
Obsah: I. Základní ustanovení 3 1. Předmět vnitřního předpisu 3 II. Zprostředkování investic 3 2. Investiční služba 3 3. Osoby oprávněné zprostředkovávat investice 3 4. Smlouva o nákupu cenných papírů 3 4.1. Obsah Smlouvy o nákupu cenných papírů 3 4.2. Identifikace zákazníka 4 4.3. Investiční strategie 4 4.4. Informování zákazníka 5 4.5. Pokyn k prodeji/ výměně cenných papírů 6 5. Zpracování Smlouvy o nákupu cenných papírů 6 6. Deník IZ 6 7. Odměna 7 III. Závěrečná ustanovení 7 Příloha č. 1 8 Příloha č. 2 9 Příloha č. 3 10 2
I. Základní ustanovení 1. Předmět vnitřního předpisu Tento vnitřní předpis stanoví pravidla u investičního zprostředkovatele Resort Finance, s.r.o., se sídlem Prostějov, U Stadionu 2459/1, PSČ 796 01, IČ: 27742903 (dále jen Společnost ) pro nabízení a poskytování investičních služeb ve smyslu zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen ZPKT ). Tento vnitřní předpis je určen zaměstnancům, vázaným zástupcům a dalším osobám spolupracujícím se Společností, které nabízejí a poskytují zákazníkům investiční službu přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů a vykonávající související procesy (dohromady dále též Pracovníci ). II. Zprostředkování investic 2. Investiční služba Společnost poskytuje pouze investiční službu přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů ve smyslu ZPKT. Uvedená služba v případě Společnosti spočívá ve zprostředkování uzavření smluv mezi zákazníkem a finanční institucí (obchodník s cennými papíry, investiční společnost), jejichž předmětem je nákup cenných papírů kolektivního investování (dále jen Smlouva o nákupu cenných papírů ). Součástí této služby není poskytování investičního poradenství ve smyslu ust. 4 odst. 5 ZPKT. Pro účely této směrnice se zákazníkem rozumí osoba, která na základě zprostředkovatelské činnosti Společnosti uzavřela s finanční institucí Smlouvu o nákupu cenných papírů. 3. Osoby oprávněné zprostředkovávat investice Ke zprostředkování investic, tzn. Smlouvy o nákupu cenných papírů, jsou výhradně oprávněni vázaní zástupci Společnosti, jednatel a zaměstnanci určení jednatelem Společnosti. Minimální požadavky na odbornost osob poskytujících investiční službu přijímání a předávání pokynů jsou stanoveny zvláštním právním předpisem 1. Pracovník Společnosti je oprávněn zprostředkovávat Smlouvy o nákupu cenných papírů pouze s těmi finančními institucemi, které jsou uvedeny v písemném pokynu, který vystavila Společnost příslušnému Pracovníkovi. 4. Smlouva o nákupu cenných papírů 4.1. Obsah Smlouvy o nákupu cenných papírů Smlouvou o nákupu cenných papírů se rozumí vzorová formulářová smlouva vypracovaná spolupracující finanční institucí včetně příloh, které tvoří její součást (např. investiční dotazník). Pracovník Společnosti používá při zprostředkovatelské činnosti pouze aktuální vzor Smlouvy o nákupu cenných papírů poskytnutý za tímto účelem finanční institucí. Používání jiných dokumentů nebo provádění úprav ve vzorových smlouvách je přísně zakázáno a bude považováno za podstatné porušení pracovních povinností Pracovníka. 1 Vyhláška č. 143/2009 Sb., o odbornosti osob, pomocí kterých provádí obchodník s cennými papíry své činnosti. 3
V souvislosti se zprostředkováním Smlouvy o nákupu cenných papírů musí Pracovník Společnosti dbát na to, aby ve Smlouvě byly zákazníkem uvedeny zejména následující údaje. a) jednoznačná identifikace zákazníka (viz. níže); b) identifikace cenného papíru, který je předmětem pokynu k obchodu (název, ISIN, aj.); c) typ investice jednorázová investice x pravidelná investice; d) výše investice částka určena k investici (pravidelné nebo jednorázové), měna v jaké je investice činěna; e) výše vstupního poplatku; f) frekvence investice (pouze v případě pravidelných investic); g) investiční horizont (plánovaná cílová doba); h) způsob zaplacení vstupního poplatku zákazníkem; i) identifikace Pracovníka zastupujícího Společnost při zprostředkování Smlouvy o nákupu cenných papírů; j) datum a čas podpisu Smlouvy o nákupu cenných papírů zákazníkem; k) podpis zákazníka; l) údaje obsažené v investičním dotazníku; m) vyhodnocení investičního dotazníku - investiční strategie zákazníka (viz. níže); n) případně další údaje požadované finanční institucí. V případě, že Smlouva o nákupu cenných papírů neobsahuje některou z výše uvedených náležitostí, může vedení Společnosti dle svého uvážení odmítnout její přijetí a další zpracování. 4.2. Identifikace zákazníka V souvislosti se zprostředkováním Smluv o nákupu cenných papírů, provádí Pracovník Společnosti identifikaci zákazníka. Identifikace zákazníka probíhá tzv. tváří v tvář, přičemž Pracovník Společnosti, pokud s tím zákazník vysloví souhlas, zajistí čitelnou kopii občanského průkazu, případně kopii jiného dokladu totožnosti, ze které bude zřejmá podoba zákazníka. V případě, že je zákazník zastoupen zmocněncem zajistí Pracovník Společnosti, pokud s tím zmocněnec vysloví souhlas, rovněž kopii občanského průkazu, případně kopii jiného dokladu totožnosti, zmocněnce. Pracovník Společnosti, je vždy povinen zkontrolovat, zdali zákazník, případně zmocněnec, správně a úplně vyplnili svoje identifikační údaje ve Smlouvě o nákupu cenných papírů v souladu s údaji uvedenými v dokladu totožnosti a tuto skutečnost potvrdí svým podpisem. Podrobná pravidla identifikace zákazníka stanoví spolupracující finanční instituce ve svém vnitřním předpisu, který upravuje systém zásad a opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (tzv. opatření proti praní špinavých peněz ). 4.3. Investiční strategie V souvislosti se zprostředkováním Smlouvy o nákupu cenných papírů Pracovník Společnosti (sjednatel) předloží zákazníkovi k vyplnění investiční dotazník finanční instituce, případně vlastní investiční dotazník, prostřednictvím kterého jsou získány od zákazníka informace o: odborných znalostech zákazníka v oblasti investic, předchozích zkušenostech zákazníka v oblasti investic, případně i finančním zázemí a investičních cílech zákazníka. Rozsah informací je vždy určen konkrétním investičním dotazníkem příslušné finanční instituce. Investiční dotazník vyplňuje zákazník sám. Pracovníci Společnosti nesmí zákazníka vybízet k tomu, aby výše uvedené informace neposkytoval nebo je poskytoval nepravdivě, či nepřesně. V žádném případě nesmí Pracovník Společnosti vyplnit investiční dotazník za zákazníka. Porušení těchto povinností je považováno za podstatné porušení pracovních povinností. V případě nejasnosti obsahu některé otázky v investičním dotazníku je Pracovník Společnosti povinen zákazníkovi sdělit význam dané otázky. 4
Pracovník Společnosti zákazníka poučí o tom, že předpokladem uzavření Smlouvy o nákupu cenných papírů se zákazníkem a řádného poskytování investičních služeb je pravdivé a úplné vyplnění investičního dotazníku. V případě, že zákazník odmítne na některou otázku v dotazníku odpovědět, nebo ji zodpoví nepravdivě, Pracovník Společnosti (sjednatel) ho upozorní, že takový postoj neumožní Společnosti a spolupracující finanční instituci vyhodnotit, zda poskytnutí příslušné investiční služby, odpovídá jeho odborným znalostem nebo zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik a zároveň ho upozorní, že v takovém případě mu finanční instituce nemusí poskytnout požadovanou investiční službu. Na základě informací obsažených v investičním dotazníku je v souladu s tímto vnitřním předpisem a pravidly spolupracující finanční instituce zákazníkovi stanovena investiční strategie. Investiční dotazník vyhodnocuje a investiční strategii stanovuje Pracovník Společnosti, který zprostředkovává uzavření Smlouvy o nákupu cenných papírů. 4.4. Informování zákazníka V souvislosti se zprostředkováním Smlouvy o nákupu cenných papírů je Společnost prostřednictvím vlastních dokumentů Společnosti povinna zákazníka informovat o: a) základních údajích o své osobě jako investičním zprostředkovateli, b) investičních službách, které poskytuje, investičních nástrojích, kterých se má investiční služba týkat a o možných rizicích, která mohou být spojena s požadovanou investiční službou nebo investičním nástrojem, a o možných zajištěních proti nim, c) odměně Společnosti za poskytnuté investiční služby, d) pravidlech řízení střetu zájmů, e) kategorizaci zákazníků (profesionální x neprofesionální). Uvedené informace jsou zákazníkovi poskytnuty v dostatečném časovém předstihu před zprostředkováním Smlouvy o nákupu cenných papírů. V případě, že informace o skutečnostech výše uvedených a informace o jejich podstatné změně, pokud má taková změna význam pro službu, kterou Společnost poskytuje, a) nejsou určené zákazníkovi osobně, b) jejich poskytnutí způsobem umožňujícím dálkový přístup (internet) je přiměřené praxi, kterou mezi sebou Společnost a zákazník zavedli nebo rozhodli zavést; podmínka přiměřené praxe je splněna, zejména tehdy, pokud zákazník může tyto informace získat způsobem umožňujícím dálkový přístup (internet), c) s jejich poskytnutím způsobem umožňujícím dálkový přístup (internet) udělil zákazník souhlas, d) zákazníkovi byla elektronicky sdělena internetová adresa včetně údaje, kde na ní může zákazník příslušné informace nalézt, a e) zákazník má kdykoli možnost využívat tyto informace po dobu přiměřenou jejich účelu, může Společnost takové informace poskytnout zákazníkovi pouze prostřednictvím svých internetových stránek. Za aktualizaci výše uvedených informací na internetových stránkách Společnosti odpovídá jednatel Společnosti. Z každého jednání mezi Pracovníkem Společnosti a zákazníkem, které se uskuteční po uzavření Smlouvy o nákupu cenných papírů, je Pracovníkem Společnosti pořízen písemný protokol. Základní informační dokument Společnosti a vzor protokolu o jednání se zákazníkem tvoří přílohu č. 1 a 2 tohoto vnitřního předpisu. 5
4.5. Pokyn k prodeji/ výměně cenných papírů V případě, že má zákazník zájem prodat, vyměnit dříve nakoupené cenné papíry (tzv. zpětný odkup cenných papírů) může Pracovník za podmínek stanovených příslušnou finanční institucí zprostředkovat pro zákazníka prodej/výměnu těchto cenných papírů (tzv. post- prodejní servis). K prodeji/výměně cenných papírů dochází na základě zákazníkem vyplněného a podepsaného pokynu, jehož vzor je poskytnut za tímto účelem příslušnou finanční institucí. Ke zprostředkování pokynu k prodeji/výměně cenných papírů dochází obdobným způsobem jako v případě zprostředkování Smlouvy o nákupu cenných papírů (identifikace, apod.). 5. Zpracování Smlouvy o nákupu cenných papírů Postup zpracování Smlouvy o nákupu cenných papírů Pracovníci Společnosti jsou povinni zpracovat každou Smlouvu o nákupu cenných papírů v následujících krocích: I) Pracovník zprostředkuje uzavření Smlouvy o nákupu cenných papírů se zákazníkem dle článku 4. tohoto vnitřního předpisu II) III) IV) Pracovník Společnosti zajistí odeslání Smlouvy o nákupu cenných papírů na centrálu Společnosti a to nejpozději do 2 pracovních dnů, ode dne kdy byla Smlouva o nákupu cenných papírů zákazníkem podepsána. Centrála Společnosti provede kontrolu příchozích Smluv o nákupu cenných papírů. V případě, že smlouva nemá žádné nedostatky a obsahuje všechny potřebné přílohy, pořídí o uzavřené smlouvě záznam v informačním systému Společnosti. Záznam o zprostředkované Smlouvě o nákupu cenných papírů musí obsahovat minimálně údaje v rozsahu a struktuře požadované vyhláškou č. 231/2009 Sb., o náležitostech a způsobu vedení deníku obchodníka s cennými papíry a náležitostech a způsobu vedení evidence investičního zprostředkovatele (tzv. Deník IZ). Pravidla vedení Deníku IZ jsou podrobněji upravena níže v tomto vnitřním předpisu. Po provedení záznamu do informačního systému zajistí jednatel Společnosti pořízení kopie Smlouvy o nákupu cenných papírů, včetně souvisejících příloh, a následně její odeslání příslušné finanční instituci. Celková doba od podepsání Smlouvy o nákupu cenných papírů zákazníkem do jejího doručení finanční instituci nesmí překročit 5 pracovních dnů ode dne jejího podpisu zákazníkem. V) Kopii Smlouvy o nákupu cenných papírů včetně souvisejících dokumentů jednatel Společnosti archivuje v písemné podobě. Stejný postup se uplatní v případě zprostředkování prodeje či výměny cenných papírů. Nedodržení výše uvedených pravidel může vést k porušení povinnosti Společnosti jednat spravedlivě a v nejlepším zájmu zákazníků. Uvedené jednání bude považováno za závažné porušení pracovních povinností. 6. Deník IZ Společnost ve struktuře podle přílohy č. 2 a 3 vyhlášky č. 231/2009 Sb., o náležitostech a způsobu vedení deníku obchodníka s cennými papíry a náležitostech a způsobu vedení evidence investičního zprostředkovatele, ve znění pozdějších předpisů, vede evidenci Smluv o nákupu cenných papírů a pokynů k prodeji cenných papírů a to v elektronické podobě prostřednictvím informačního systému Společnosti (dále jen Deník IZ ). Odpovědnost za vedení Deníku IZ má jednatel Společnosti. 6
Pro vedení Deníku IZ platí následující pravidla: I) Zadávání údajů do Deníku IZ se provádí bez zbytečného odkladu po zprostředkování a zpracování Smlouvy o nákupu cenných papírů, případně pokynu k prodeji/výměně cenného papíru. II) III) IV) Změny v údajích v Deníku IZ Společnost zaznamená tak, že provede změnu dosavadních údajů. Změny údajů jsou provedeny rovněž v případě, že dosavadní údaje byly zaznamenány nepřesně. Změny v údajích v Deníku IZ jsou provedeny bez zbytečného odkladu po té, co se o nich Společnost dozvěděla. Společnost je povinna zajistit možnost pořízení výstupu z Deníku IZ v elektronické podobě ve struktuře definované v příloze č. 3 tohoto vnitřního předpisu a to ve formátu excel. 7. Odměna Společnost je oprávněna si za zprostředkování Smluv o nákupu cenných papírů účtovat odměnu. Odměna Společnosti tvoří součástí poplatků placených zákazníkem příslušné finanční institucí. Výše poplatků příslušné finanční instituce jsou stanoveny v ceníku finanční instituce, který je součástí Smlouvy o nákupu cenných papírů uzavřené mezi zákazníkem a příslušnou finanční institucí. Odměna Společnosti se standardně skládá z podílu na vstupním poplatku placeného zákazníkem finanční instituci, případně i z podílu na poplatku za správu tzv. management fee. V některých případech má Společnost nárok na měsíční provizi za post-prodejní činnost vůči zákazníkům. Přesná výše příslušné odměny je vždy určena typem nakupovaného cenného papíru a objemem peněžních prostředků spravovaných příslušnou finanční institucí, které byly zákazníky zainvestovány na základě akviziční činnosti Společnosti. Odměna je placena v korunách českých. Pracovník Společnosti, který zprostředkoval uzavření Smlouvy o nákupu cenných papírů, případně zajistil některé související obchodní činnosti vůči zákazníkovi, má nárok na provizi, jejíž výše je stanovena provizním řádem Společnosti. III. Závěrečná ustanovení Tento vnitřní předpis může být aktualizován jednatelem Společnosti. Tento vnitřní předpis je uložen v sídle Společnosti. V Prostějově, dne 30.11.2012 Za Resort Finance, s.r.o. Ivo Pitner, jednatel 7
Příloha č. 1 Základní informační dokument Společnosti Základní informace o investičním zprostředkovateli Resort Finance, s.r.o. a poskytovaných investičních službách 8
Příloha č. 2 Vzor protokolu o jednání se zákazníkem 9
Příloha č. 3 Formulář Deníku IZ 10