Investiční dotazník BH Securities a.s. *** Identifikace zákazníka. %klient%

Transkript

1 Investiční dotazník BH Securities a.s. Jméno a příjmení bo obchodní firma zákazníka: Rodné číslo bo identifikační číslo zákazníka: zákazníka: Telefon zákazníka: *** Identifikace zákazníka %klient% %osid% % % %telefon% Vážený zákazníku, společnost BH Securities a.s. (výše a dále jen jako Obchodník bo Společnost ) vás tímto jako profesionálního zákazníka v souladu se směrnicí Evropského parlamentu a Rady č. 2004/39/ES, o trzích finančních nástrojů, a zákom č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu (dále jen ZPKT ), žádá, abyste vyplnili tento investiční dotazník a odpověděli na dotazy v něm uvedené (dále jen Investiční dotazník ). Investiční dotazník slouží Obchodníkovi k tomu, aby poznal vaše odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic, vaše finanční zázemí a investiční cíle (souhrnně investiční profil ), a mohl vám tak na základě získaných informací poskytovat své služby kvalifikovaně a ve vašem jlepším zájmu. UPOZORNĚNÍ PRO ZÁKAZNÍKY: 1. Poskytování hlavní investiční služby obhospodařování majetku zákazníka ( 4 odst. 2 písm. d) ZPKT) (dále jen Asset ) a/bo investiční služby investiční poradenství týkající se investičních nástrojů ( 4 odst. 2 písm. e) ZPKT)(dále jen Poradenství ): Pokud poskytte všechny informace požadované Obchodníkem v rámci tohoto Investičního dotazníku, bo pokud poskytte některou z takto požadovaných informací zjevně úplnou, přesnou bo pravdivou, Obchodník smí při poskytování investiční služby Asset a/bo Poradenství provést obchod s investičním nástrojem, doporučit investiční službu bo poskytnout vám radu ohledně investičního nástroje. Stejně bude Obchodník postupovat také v případě, že požadovaná investiční služba Asset a/bo Poradenství bude odpovídat vašemu investičnímu profilu. Pokud na některou z otázek dle tohoto Investičního dotazníku odpovíte pravdivě, úplně bo přesně, vystavujete se bezpečí, že Obchodník správně vyhodnotí váš investiční profil a poskyt vám investiční službu, radu ohledně investičního nástroje bo provede obchod s investičním nástrojem, případně zvolí investiční strategii, která pro vás ní jvhodnější, bo je pro vás dokonce přímo vhodná. 2. Poskytování jiné hlavní investiční služby ž investiční služby Asset a/bo Poradenství: Nejedná-li se o hlavní investiční službu Asset a/bo Poradenství, z informací vámi poskytnutých v rámci tohoto Investičního dotazníku Obchodník vyhodnocuje, zda poskytnutí hlavní investiční služby, rady ohledně investičního nástroje bo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci hlavní investiční služby odpovídá vašim odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Nejedná-li se o hlavní investiční službu Asset a/bo Poradenství, Obchodník ní ze zákona povin vyhodnocovat informace o vašem finančním zázemí bo informace o vašich investičních cílech. Pokud odmítte Obchodníkovi poskytnout požadované informace, bo mu je poskytte v požadovaném rozsahu, váš postoj umožní Obchodníkovi vyhodnotit, zda poskytnutí příslušné investiční služby, rady ohledně investičního nástroje bo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci hlavní investiční služby (odlišné od investiční služby Asset a/bo Poradenství) odpovídá vašim odborným znalostem bo zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Pokud však na některou z otázek odpovíte pravdivě bo přesně, vystavujete se bezpečí, že Obchodník při takovém vyhodnocování dojde dokonce k správnému závěru. 1

2 1. Odborné znalosti a zkušenosti zákazníka v oblasti investic do investičních nástrojů 1.1 Jaké máte odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic do investičních nástrojů? Nechci sdělit obchodníkovi úroveň mých znalostí a zkušeností v oblasti investic do investičních nástrojů. Vzhledem k tomu, že při poskytování investiční služby obhospodařování majetku zákazníka (dále jen Asset ) a/bo investiční služby investiční poradenství (dále jen Poradenství ) je Obchodním povin získat zbytné informace, pak v případě této odpovědi platí, že Obchodník zákazníkovi může poskytnout investiční služby Asset a/bo Poradenství, ani provést obchod či poskytnout radu v rámci uvedených investičních služeb. Vzhledem k tomu, že při poskytování jiné investiční služby ž Asset a/bo Poradenství je Obchodním povin požádat zákazníka o zbytné informace, pak v případě této odpovědi platí, že Obchodník zákazníka před poskytnutím konkrétní investiční služby, rady či provedení obchodu poučí, že takový postoj zákazníka umožní Obchodníkovi vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby, rady či provedení obchodu odpovídá investičnímu profilu zákazníka. O úrovni mých znalostí a zkušeností v oblasti investic do investičních nástrojů vypovídají následující odpovědi na níže uvedené dotazy: V případě této odpovědi Obchodník zákazníka poučuje, že je třeba, aby odpověděl na všechny následující dotazy a že je na ně třeba odpovědět úplně, přesně a pravdivě, jinak by Obchodník mohl vyhodnotit, zda poskytnutí příslušné investičních služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem v oblasti investic do investičních nástrojů. V případě této odpovědi Obchodník dále zákazníka poučuje, že pokud na následující dotazy odpoví zjevně úplně, přesně bo pravdivě, pak Obchodník zákazníkovi může poskytnout investiční služby Asset a/bo Poradenství, ani provést obchod či poskytnout radu v rámci uvedených služeb. 1.2 Rozumíte obsahu a významu následujících pojmů, mechanismů, principů a/bo vztahů? Základní principy fungování kapitálového trhu Principy obchodování na zahraničních trzích Vztah výnosové míry a rizika investice byl mi vysvětlen obchodníkem a porozuměl jsem, že vyššího očekávaného výnosu lze dosahovat pouze za cenu vyššího podstupovaného rizika vzniku ztráty a naopak, že méně rizikové investice přinášejí jen relativně nižší výnos Cenné papíry kolektivního investování (podílové listy), principy jejich fungování a obchodování s nimi Dluhopisy bo obdobné cenné papíry představujících právo na splacení dlužné částky, principy jejich fungování a obchodování s nimi Akcie, principy jejich fungování a obchodování s nimi 2

3 1.2.7 Strukturované investiční nástroje (např. investiční certifikáty, ETF), principy jejich fungování a obchodování s nimi Deriváty (např. opce, futures, swapy, forward), principy jejich fungování, vypořádání a obchodování s nimi Mechanismus a rizika obchodování s poskytnutím úvěru obchodníkem (tzv. margin trading) Princip pákového efektu (leverage) Princip marking to market (denní zúčtování zisků a ztrát) Princip prodeje na krátko (short sale) Mechanismus obchodování prostřednictvím REPO operace Dorovnávací marže (Margin call) a Stop loss marže (Stop loss) Úloha Garančního fondu obchodníků s cennými papíry a podmínky poskytování náhrady Úloha České národní banky jako orgánu vykonávající regulaci a dohled nad finančním trhem 1.3 Máte vysokoškolské vzdělání, které se vztahuje k obchodování s investičními nástroji a v rámci něhož jste nabyl odborné znalosti ohledně investičních nástrojů a obchodování s nimi? ano 3

4 1.4 Působil jste a/bo působíte v povolání (zaměstnání), které se vztahuje k obchodování s investičními nástroji a v rámci něhož jste nabyl odborné znalosti a zkušenosti ohledně investičních nástrojů a obchodování s nimi? ano 1.5 Jaké jsou Vaše dosavadní zkušenosti v oblasti investic do investičních nástrojů z hlediska jednotlivých druhů investičních nástrojů? dosud jsem nikdy investoval/a do investičních nástrojů, abo jsem investoval pouze do bankovních produktů, stavebního spoření bo životní pojištění dosud jsem investoval pouze do cenných papírů kolektivního investování (podílové fondy) již jsem na tuzemském kapitálovém trhu přímo obchodoval s dluhopisy a/bo akciemi již jsem na tuzemském i zahraničním kapitálovém trhu přímo obchodoval s dluhopisy a/bo akciemi již jsem na tuzemském a/bo zahraničním kapitálovém trhu přímo obchodoval s dluhopisy a/bo akciemi a také jsem již obchodoval na derivátových trzích s opcemi a/bo futures a/bo na finančních trzích (např. forex) 1.6 Jak byste charakterizoval/a Vaše dosavadní zkušenosti v oblasti investic do investičních nástrojů z hlediska významu a frekvence takových investic, pokud byste použil/a některou z následujících možností? mám žádné zkušenosti bo jen zkušenosti získané příležitostným obchodováním s menším objemem vlastních prostředků mám zkušenosti získané příležitostným obchodování s větším objemem vlastních prostředků bo pravidelným obchodováním s menším objemem vlastních prostředků mám zkušenosti získané pravidelným obchodování s větším objemem vlastních prostředků bo jakýmkoliv obchodováním s využitím cizích prostředků 1.7 Prováděl/a jste v minulosti a/bo provádíte obchody s následujícími investičními nástroji? Dluhopisy a/bo směnky ano, po dobu kratší ž 1 roku ano, po dobu delší ž 4 roky Cenné papíry kolektivního investování (podílové fondy) ano, po dobu kratší ž 1 roku ano, po dobu delší ž 4 roky Akcie ano, po dobu kratší ž 1 roku ano, po dobu delší ž 4 roky Strukturované investiční nástroje jako např. investiční certifikáty, ETF apod. ano, po dobu kratší ž 1 roku ano, po dobu delší ž 4 roky Deriváty jako např. opce, futures, swapy, forward apod. ano, po dobu kratší ž 1 roku ano, po dobu delší ž 4 roky 4

5 1.8 V jakém celkovém objemu jste v minulosti investoval a/bo investujete do investičních nástrojů? v žádném objemu v objemu do ,- Kč v objemu v rozmezí ,- Kč až ,- Kč v objemu větším ž ,- Kč 1.9 Jaká je Vaše průměrná roční frekvence obchodování s investičními nástroji? žádná, resp. 0 obchodů 1 až 5 obchodů za rok 6 až 50 obchodů za rok více ž 50 obchodů za rok 2. Investiční cíle zákazníka 2.1 Jaké máte své investiční cíle v oblasti investic do investičních nástrojů? Nechci sdělit obchodníkovi své investiční cíle v oblasti investic do investičních nástrojů. Vzhledem k tomu, že při poskytování investiční služby obhospodařování majetku zákazníka (dále jen Asset ) a/bo investiční služby investiční poradenství (dále jen Poradenství ) je Obchodním povin získat zbytné informace, pak v případě této odpovědi platí, že Obchodník zákazníkovi může poskytnout investiční služby Asset a/bo Poradenství, ani provést obchod či poskytnout radu v rámci uvedených investičních služeb. Vzhledem k tomu, že při poskytování jiné investiční služby ž Asset a/bo Poradenství je Obchodním povin požádat zákazníka o zbytné informace, pak v případě této odpovědi platí, že Obchodník zákazníka před poskytnutím konkrétní investiční služby, rady či provedení obchodu poučí, že takový postoj zákazníka umožní Obchodníkovi vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby, rady či provedení obchodu odpovídá investičnímu profilu zákazníka. O mých investičních cílech v oblasti investic do investičních nástrojů vypovídají následující odpovědi na níže uvedené dotazy: V případě této odpovědi Obchodník zákazníka poučuje, že je třeba, aby odpověděl na všechny následující dotazy a že je na ně třeba odpovědět úplně, přesně a pravdivě, jinak by Obchodník mohl vyhodnotit, zda poskytnutí příslušné investičních služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem v oblasti investic do investičních nástrojů. V případě této odpovědi Obchodník dále zákazníka poučuje, že pokud na následující dotazy odpoví zjevně úplně, přesně bo pravdivě, pak Obchodník zákazníkovi může poskytnout investiční služby Asset a/bo Poradenství, ani provést obchod či poskytnout radu v rámci uvedených služeb. 2.2 Jak často sledujete dění na kapitálových trzích a/bo hodnotu svých investic do investičních nástrojů? sleduji vůbec příležitostně denně několikrát za den 2.3 Jak dlouho hodláte pravděpodobně držet investiční nástroje, do kterých investujete? jak dlouho bude třeba v závislosti na vývoji tržních cen jdéle 1 rok po dobu v rozmezí 1 roku až 3 let po dobu v rozmezí 3 let až 5 let jméně po dobu 5-ti let 2.4 Jak důležité je pro Vás investici rychle přeměnit na hotovost? Pravděpodobně budu potřebovat rychle přeměnit svou investici na hotovost, ale chci, aby rychlá taková rychlá přeměna investice na hotovost pro mě znamenala finanční ztrátu, např. v podobě nutnosti prodat držené investiční nástroje za nižší ž pořizovací cenu. Může se stát, že budu nutně potřebovat rychle přeměnit svou investici na hotovost, a pokud k tomu dojde, jsem srozuměn s tím, že pro mě taková přeměna může znamenat finanční ztrátu. O rychlé přeměně investice na hotovost uvažuji a své peníze mám v úmyslu pochat investované po celou předpokládanou dobu trvání investice. A pokud k takové rychlé přeměně přistoupím, uvědomuji si, že to pro mě může znamenat finanční ztrátu. 5

6 2.5 Jakou máte představu o očekávaném výnosu investice a jakou máte v té souvislosti toleranci a preference k riziku? Raději akceptuji nižší výnos s nižší mírou rizika. Očekávám výnosy nad úrovní bankovních vkladů a jsem ochoten podstoupit tomu odpovídající riziko vzniku ztráty. Kvůli možnosti dosažení nadprůměrného výnosu jsem ochoten podstupovat zvýšené riziko. Očekávám nadprůměrné výnosy a v té souvislosti chápu, že čím vyšší výnos očekávám, tím vyšší riziko ztráty investice musím podstoupit. Uvědomuji si, že nadprůměrné výnosy mohou přinést především investice do aktiv, kde ní zaručena jejich návratnost. 2.6 Co je účelem Vaší investice? Nezbytně nutně potřebuji vydělat finanční prostředky. Chci zhodnotit dočasně volné finanční prostředky. Chci zhodnotit dlouhodobě volné finanční prostředky. 2.7 Jakého zhodnocení byste chtěl/a Vaší investicí dosáhnout? Dosáhnout zhodnocení ve výši do 5% p.a. Dosáhnout zhodnocení ve výši do 5% až 10% p.a. Dosáhnout zhodnocení více ž 10% p.a. 3. Finanční zázemí zákazníka 3.1 Jaké máte v souvislosti s investicemi do investičních nástrojů finanční zázemí? Nechci sdělit obchodníkovi informace o svém finančním zázemí. Vzhledem k tomu, že při poskytování investiční služby obhospodařování majetku zákazníka (dále jen Asset ) a/bo investiční služby investiční poradenství (dále jen Poradenství ) je Obchodním povin získat zbytné informace, pak v případě této odpovědi platí, že Obchodník zákazníkovi může poskytnout investiční služby Asset a/bo Poradenství, ani provést obchod či poskytnout radu v rámci uvedených investičních služeb. Vzhledem k tomu, že při poskytování jiné investiční služby ž Asset a/bo Poradenství je Obchodním povin požádat zákazníka o zbytné informace, pak v případě této odpovědi platí, že Obchodník zákazníka před poskytnutím konkrétní investiční služby, rady či provedení obchodu poučí, že takový postoj zákazníka umožní Obchodníkovi vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby, rady či provedení obchodu odpovídá investičnímu profilu zákazníka. O mém finančním zázemí vypovídají následující odpovědi na níže uvedené dotazy: V případě této odpovědi Obchodník zákazníka poučuje, že je třeba, aby odpověděl na všechny následující dotazy a že je na ně třeba odpovědět úplně, přesně a pravdivě, jinak by Obchodník mohl vyhodnotit, zda poskytnutí příslušné investičních služby odpovídá zákazníkovým odborným znalostem a zkušenostem v oblasti investic do investičních nástrojů. V případě této odpovědi Obchodník dále zákazníka poučuje, že pokud na následující dotazy odpoví zjevně úplně, přesně bo pravdivě, pak Obchodník zákazníkovi může poskytnout investiční služby Asset a/bo Poradenství, ani provést obchod či poskytnout radu v rámci uvedených služeb. 3.2 Jaké máte zdroje pravidelných příjmů? (lze zaškrtnout i více odpovědí) Příjmy ze závislé činnosti (např. pracovního poměru). Příjmy z podnikání a/bo jiné samostatně výdělečné činnosti. Příjmy ze závislé činnosti (např. pracovního poměru) a/bo příjmy z podnikání a/bo jiné samostatně výdělečné činnosti a dále k tomu také příjmy z kapitálového majetku (např. úroky, dividendy, podíly na zisku obchodní společnosti) a/bo příjmy z pronájmu movitostí. Jiné ž výše uvedené. 3.3 Jaké jsou Vaše pravidelné měsíční příjmy (bez započtení pravidelných výdajů)?: Nižší ž ,- Kč ,- Kč až ,- Kč. Vyšší ž ,- Kč. 6

7 3.4 Jaké jsou Vaše finanční závazky plněné (placené) v pravidelných splátkách (tj. běžné výdaje na domácnost, splátky úvěrů či leasingů, výdaje na provoz automobilu atd.)? Jejich výše odpovídá méně ž 20% mých pravidelných měsíčních příjmů. Jejich výše odpovídá 20% až 40% mých pravidelných měsíčních příjmů. Jejich výše odpovídá více ž 40% až 60% mých pravidelných měsíčních příjmů. Jejich výše odpovídá více ž 60% až 80% mých pravidelných měsíčních příjmů. Jejich výše odpovídá více ž 80% mých pravidelných měsíčních příjmů. 3.5 Chcete do investičních nástrojů investovat cizí zdroje třetí osoby (mimo zdrojů poskytnutých obchodníkem)? Ano. Ne. 3.6 Jaká je výše Vašeho majetku včetně všech likvidních aktiv, investic a movitostí (tj. hodnota uvedeného majetku snížená o dluhy)? Menší ž ,- Kč ,- Kč až ,- Kč ,- Kč až ,- Kč Větší něž ,- Kč 3.7 Jaká je výše Vašich volných finančních prostředků, které chcete investovat? Nižší ž ,- Kč ,- Kč až ,- Kč ,- Kč. až ,- Kč. Vyšší ž ,- Kč. 3.8 Jak velké riziko ztráty ve vztahu k Vašim investovaným prostředkům jste ochoten akceptovat? Akceptuji riziko, které je srovnatelné se zajištěnými investičními nástroji. Akceptuji riziko částečné ztráty investovaných prostředků (30%). Akceptuji riziko podstatné ztráty investovaných prostředků (30% - 80%). Akceptuji riziko 100% ztráty investovaných prostředků. 3.9 Jaký dopad na Vás bude mít případná 100% ztráta Vámi investovaných finančních prostředků? Nenasta žádná změna mého životního standardu. Můj životní standard se mírně sníží. Nasta výrazné snížení mého životního standardu. Budu mít existenční potíže Jaký je Váš rozsah oprávnění disponovat s majetkem? S majetkem, který hodlám investovat, disponuji a vlastním jej pouze já a mám omezenou rozhodovací pravomoc o tomto majetku. S majetkem, který hodlám investovat, jsem oprávněn disponovat v rámci firmy. S majetkem, který hodlám investovat, jsem oprávněn disponovat v rámci SJM. Vyplněním a podpisem, tohoto Investičního dotazníku, zákazník potvrzuje, že jeho obsahu porozuměl, vyplnil jej v souladu se svým jlepším vědomím a bere na vědomí, že pokud některou z otázek v Investičním dotazníku Investiční profil zákazníka zodpověděl pravdivě bo zamlčel některé podstatné skutečnosti, vystavuje se bezpečí, že obchodník mylně vyhodnotí jeho skutečné potřeby. Datum vyplnění: Podpis zákazníka: *** 7

8 Vyhodnocení investičního dotazníku tuto část vyplňuje obchodník Na základě výše uvedených odpovědí na dotazy jsou v souladu s vnitřním předpisem Pravidla vyhodnocování investičních dotazníků a stanovení investičního profilu zákazníků BH Securities a.s. stanovena následující bodová hodnocení: Předmět bodování: Celkový počet bodů: NEPRAVDA NEPOSKYTUJE PROFIL *** Na základě výše uvedeného bodového hodnocení je v souladu s vnitřním předpisem Pravidla vyhodnocování investičních dotazníků a stanovení investičního profilu zákazníků BH Securities a.s. provedena následující KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKA 1 : Zákazník poskytující pravdivé informace Zákazník odmítající poskytnout informace Konzervativní zákazník Vyvážený zákazník Dynamický zákazník Komisionářská smlouva Dodatek KS margin Dodatek KS REPO Smlouva o obhospodařování investičních nástrojů strategie konzervativní Smlouva o obhospodařování investičních nástrojů strategie dynamická VYHODNOCENÍ INVESTIČNÍHO DOTAZNÍKU A KATEGORIZACI ZÁKAZNÍKA PROVEDL D: Kdo: Podpis 1 Zaškrtněte kategorizaci zákazníka, které odpovídá příslušnému bodovému hodnocení 8