tvrtletní zpráva o spolenosti k 31. 12. 2012
Základní údaje o spolenosti Název spolenosti: MAXIMA pojišovna, a. s. Právní forma: Akciová spolenost Adresa spolenosti: Na Dlouhém lánu 508/41, Praha 6 I: 613 284 64 Datum zápisu: 1. ervence 1994 Obchodní rejstík: Mstský soud v Praze, oddíl B, vl. 3314 Telefon: + 420 224 305 403 Fax: + 420 224 305 412 E-mail: info@maxima-as.cz www.stránky: www.maximapojistovna.cz Datum a úel poslední zmny v obchodním rejstíku: zajišovací innost pro neživotní zajištní (24.10.2011) Základní kapitál: 275 mil. K, splaceno 100% Pedmt podnikání 1) pojišovací innost dle 7 odst. 3 zák.. 363/1999 Sb., o pojišovnictví, v rozsahu Životní pojištní - pojistných odvtví 1a 3 životních pojištní uvedených v ásti A pílohy k zákonu o pojišovnictví, Neživotní pojištní - pojistných odvtví 1, 2, 3a, 8, 9, 13, 16 neživotních pojištní uvedených v ásti B pílohy k zákonu o pojišovnictví, aktivní zajištní 2) innosti související s pojišovací inností dle 3 odst. 4 zákona o pojišovnictví - zprostedkovatelská innost provádná v souvislosti s pojišovací inností dle zákona o pojišovnictví - poradenská innost související s pojištním fyzických a právnických osob dle zákona o pojišovnictví - šetení pojistných událostí provádné na základ smlouvy s pojišovnou dle zákona o pojišovnictví - provozování zprostedkovatelské innosti v oblasti stavebního spoení a penzijního pipojištní Všechny výše uvedené innosti zapsané v obchodním rejstíku spolenost vykonává. Žádná spoleností vykonávaná nebo poskytovaná innost nebyla eskou národní bankou omezena nebo pozastavena. 2
Akcie vydané Maxima pojišovnou, a.s. K 31. 12. 2012 zahrnoval základní kapitál: 250 000 ks akcie na majitele ve jmenovité hodnot 576,- K 250 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podob ve jmenovité hodnot 424,-K 25.000 ks nov emitovaných akcii v zaknihované podob na majitele o jmenovité hodnot 1.000,- K Celkový objem 275 000 000 K. Údaje o pijetí k obchodování na regulovaném (veejném) trhu neregistrovaný CP (neobchodovatelné na veejném trhu). V prbhu druhého pololetí konícího 31. prosince 2012 Maxima pojišovna nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné úastnické cenné papíry. K 31. prosinci 2012 nemla spolenost organizaní složky. Prmrný poet pepotených zamstnanc k 31. 12. 2012 inil 33 osob. Organizaní struktura spolenosti MAXIMA pojišovna, a.s. má 33 zamstnanc v hlavním pracovním pomru a je lenna na úsek vedení (2 zamstnanci), obchodní úsek (9 zamstnanc), provozní úsek a úsek likvidace škod (12 zamstnanc), ekonomický úsek (3 zamstnanci) a ostatní (7 zamstnanc). 3
ORGANIZANÍ SCHÉMA MAXIMA POJIŠOVNA A.S. 4
Orgány spolenosti (ke dni zpracování zprávy) Pedstavenstvo spolenosti Pedseda: Ing. Rudolf Bubla Stímelická 2499, Praha 4, PS 141 00 Ve funkci od: 31. bezna 2007 Vzdlání Praxe VUT Praha, fakulta strojního inženýrství generální editel Celadon Group s.r.o výkonný editel Léebné lázn Bohdane len: Ing. Siarhei Khimaroda Nad Lávkou 847, Zelene, PS 250 91 Ve funkci od: 15. prosince 2009 Vzdlání Bloruská státní ekonomická univerzita, Minsk, Blorusko, finance a úvr Praxe ORION-trust,s.r.o., Praha, R, jednatel len: Jaroslav Jenerál Toruská 329/4, Praha 8, PS 181 00 Ve funkci od: 4. záí 2007 Vzdlání Pedagogická fakulta UJEP Brno Praxe OSV v oblasti finanního a pojišovacího poradenství Jménem spolenosti jedná pedseda pedstavenstva nebo místopedseda pedstavenstva samostatn nebo spolen další dva lenové pedstavenstva. Dozorí rada spolenosti Pedseda: Ing. Jaromír Florián Sudomská 1092/30, Praha 3 - Žižkov, PS 130 00 Ve funkci od: 30. listopadu 2009 Vzdlání Praxe len: Fakulta sociáln ekonomická na Univerzit J. E. Purkyn v Ústí n.l. Manager auditu Deloitte + Touche Ekonomický editel BCD CZ a.s. Výkonný editel KŠD Šovíek Finanní editel STZ a.s. Prof. Ing. Miroslav Kavka, DrSc. U 5. baterie 780/2, Praha 6, PS 160 00 Ve funkci od: 31. ledna 2007 Vzdlání Praxe Vysoká škola zemdlská v Praze, obor mechanizace zemdlství Vdecká hodnost CSc. technika a mechanizace zemdlské a lesnické výroby Vdecká hodnost DrSc. technika a mechanizace zemdlské a lesnické výroby Profesorské ízení eská zemdlská univerzita v Praze Vysoká škola zemdlská v Praze, od r. 1995 eská zemdlská univerzita v Praze docent, profesor 5
len: Ing. Miroslav Kimminich Jílovská 1153, Praha 4, PS 140 00 Ve funkci od: 31. ledna 2007 Vzdlání Praxe Vysoká škola ekonomická v Praze, obor národní hospodáství Úetní ve firm Lusico s.r.o. editel ekonomického úseku Lusico s.r.o. innost úetních poradc Údaje o osobách s ídící pravomocí U žádného lena pedstavenstva a dozorí rady spolenosti nedochází pi psobení v orgánech dalších spoleností ke stetu zájm. Aktivity len pedstavenstva a dozorí rady v jiných spolenostech: Ing. Rudolf Bubla Lázn Teplice nad Bevou a.s. len pedstavenstva, Léebné lázn Bohdane a.s. pedseda pedstavenstva (od 6. 11. 2011), STZ Development, a.s. len dozorí rady, Jáchymov Property Management, a.s. len dozorí rady (funkce ukonena k 31. 10. 2011), Destinaní spolenost Východní echy len dozorí rady, M Securities o.c.p., a.s. len dozorí rady, Lázeská rozvojová o.p.s. pedseda správní rady Ing. Siarhei Khimaroda OMNITON ENGINEERING, s.r.o. spoleník, DECORIA s.r.o. jednatel, spoleník, ORION-trust s.r.o. jednatel, spoleník, CRS Invest s.r.o. spoleník, M Securities o.c.p., a.s. pedseda pedstavenstva, AP len pracovních skupin Solvency II Jaroslav Jenerál Bytové družstvo "TORU " pedseda pedstavenstva, Spoleenství vlastník jednotek Toruská.p. 328,329,330,331,332, Praha 8 pedseda výboru Ing. Jaromír Florián Léebné lázn Bohdane a.s. len pedstavenstva, GRENULETA, a.s. pedseda pedstavenstva, FAUCARIA, s.r.o. jednatel, spoleník Ing. Miroslav Kimminich EURO CAPITAL ALLIANCE a.s. len pedstavenstva, Jílovská 1153 spol. s r.o. jednatel, spoleník, Q - Efekt a.s. len dozorí rady Prof. Ing. Miroslav Kavka, DrSc. eská zemdlská univerzita v Praze profesor, vedoucí katedry využití stroj, poskytování SW služeb podnikání v živnosti Žádný z len pedstavenstva ani dozorí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný in. K 31. prosinci 2012 spolenost neevidovala žádné pjky nebo zálohy poskytnuté lenm pedstavenstva a dozorí rady a žádné záruky vydané za leny pedstavenstva a dozorí rady. 6
Akcionáská struktura spolenosti (podstatný podíl) Zeveta Bojkovice, a.s. Tovární 532 687 71 Bojkovice IO: 25691465 Pedmt podnikání: koup zboží za úelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou inností uvedených v pílohách zákona. 455/91 Sb., výzkum, vývoj,výroba, niení,zneškodování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádní trhacích a ohostrojových prací. Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 26, 55%. Spolenost k 31. 12. 2012 nemla ovládající osobu ve smyslu ustanovení 66a obchodního zákoníku, a proto nesestavuje zprávu o vztazích mezi ovládající a ovládanou osobou a o vztazích mezi ovládanou osobou a ostatními osobami ovládanými stejnou ovládající osobou. 7
Maxima pojišovna má ve svých aktivech CP na základ uvedené struktury. Spolenost nepijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky tmto osobám. 8
Osoby s podstatným vlivem spolenosti Maxima pojišovna, a.s. Stav k 31.12.2012 Název Právní forma Adresa sídla M- Securities o.c.p. obchodník s cennými papíry Panenská 21, 811 03 Bratislava, SR Egida a.s. akciová spolenost U Hadovky 564/3, 160 00 Praha 6 Maxima Slovakia s.r.o. B-Efekt a.s. spolenost s ruením omezeným Krivá 23, 040 01 Košice, SR Akciová spolenost Na Dlouhém lánu 508/41, 160 00 Praha 6 Podíl na ZK (%) 31.12.12 Reálná úetní hodnota akcii - výše podílu (tis. K) Podíl na hlasovacích právech Poet akcii držených Maxima poj. Název M- Securities o.c.p. 40 2 993 40 40 Egida a.s. 53 4 720 53 106 Maxima Slovakia 20 0 20 x B-Efekt a.s. 88,71 44 940 88,71 55 Poizovací cena akcii - obchodního podílu v tis. K (ke dni poízení) Výše závazk v tis. K Výše cenných papír, emitovaných ovl. os. v aktivech spolenosti v tis. K Název Výše pohledávek v tis. K M- Securities o.c.p. 2 135 0 64 2 993 Egida a.s. 3 339 11 2 526 4 720 Maxima Slovakia 2 0 82 0 B-Efekt a.s. 49 627 0 0 44 940 9
Ukazatel solventnosti a garanní fond v tis. K 31.12. 2012 30.09. 2012 30.06. 2012 31.03. 2012 Životní pojištní Požadovaná míra solventnosti 120 000 120 000 120 000 120 000 Disponibilní míra solventnosti 135 904 138 602 130 979 131 622 Pomr disponibilní a požadované míry solventnosti 1,132 1,155 1,092 1,096 Neživotní pojištní Požadovaná míra solventnosti 120 000 120 000 120 000 120 000 Disponibilní míra solventnosti 174 260 174 720 159 033 153 065 Pomr disponibilní a požadované míry solventnosti 1,452 1,456 1,325 1,275 Garanní fond 120 000 120 000 120 000 120 000 Pomr garanního fondu a soutu položek podle 18 0,39 0,38 0,32 0,36 Pomrové ukazatele 31.12.2012 30.09.2012 30.06.2012 31.3. 2012 Rentabilita prmrných aktiv (ROAA) 3,25 % 3,29% 1,83% 1,05% Rentabilita prmrného vlastního kapitálu (ROAE) 6,61 % 6,30% 3,77% 2,07% "Combined ratio" v neživotním pojištní 86 % 85% 87% 86% 10
11
12
13
14