Počtvrté za sebou nejlepší výsledek v historii koncernu Oberbank

TISKOVÁ ZPRÁVA Praha, 22. května 2014: Bilanční tisková konference koncernu Oberbank AG Počtvrté za sebou nejlepší výsledek v historii koncernu Oberbank Podrobné výsledky: hospodářský výsledek po zdanění vzrostl o 10 % na 122,4 milionu EUR zvýšení kvóty kmenového kapitálu na 12,3 % vynikající výsledky firemního obchodu v problematickém ekonomickém prostředí EU růst úvěrů o 3,9 % na 9,5 miliardy, výsledek +4 % výrazný nárůst výkonu a objemu v bankovních službách v privátním obchodu čistý zisk zdvojnásoben na 29 milionů, úvěry a vklady +5 % správa majetku klientů na rekordní úrovni V mil. 2013 2012 +/- Úvěry 11 713,3 11 245,8 +4,2 % Vklady klientů 22 787,5 21 558,0 +5,7 % Provozní hospodářský výsledek 212,3 195,6 +8,5 % Zisk po zdanění 122,4 111,2 +10,1 % Kvóta kmenového kapitálu 12,3 % 11,88 % růst 0,42 procentního bodu Pokračování expanze filiálek Úspěšná historie Oberbank v České republice tři nové filiálky v roce 2014

Výhled na rok 2014 stabilní vývoj v 1. čtvrtletí nadějné vyhlídky na úspěšný vývoj během celého roku 2014 Informace poskytl: generální ředitel dr. Franz Gasselsberger, MBA V roce 2013 počtvrté za sebou nejlepší výsledek v historii koncernu Oberbank! Zisk před zdaněním vzrostl o 4,3 % na 141,7 milionu, zisk po zdanění se zvýšil o 10,1 % na 122,4 milionu. Zvýšení podílů na trhu u úvěrů a primárních vkladů Na konci roku 2013 činily úvěry 11 713,3 milionu (+4,2 %), primární vklady vzrostly o 5,5 % na 12 250,4 milionu. Vývoj úvěrového rizika byl v roce 2013 velmi příznivý, na základě obzvláště obezřetné preventivní politiky vzrostly rizikové rezervy o 18,1 % na 70,6 milionu. Kvóta kmenového kapitálu vzrostla z 11,88 % o 0,42 procentního bodu na 12,3 %. Podrobné výsledky: Operativní úrokový výnosy vzrostly na vysokou úroveň, přitom stagnace na trhu Úrokový výsledek Oberbank vzrostl v roce 2013 o 7,2 % na 335,6 milionu. Úvěrové riziko je i nadále velmi příznivé V roce 2013 vytvořila Oberbank rizikové rezervy ve výši 70,6 milionu (+18 %). Ukazatel Risk/Earning-Ratio činil 21,05 %, podíl opravných položek jen 0,6 %.

Výnosy z oblasti bankovních služeb Výnosy z bankovních služeb v milionech 120,0 100,0 88,6 101,2 104,5 108,2 114,6 80,0 60,0 40,0 20,0 0,0 2009 2010 2011 2012 2013 V posledních pěti letech se výnosy bankovních služeb kontinuálně zvýšily o téměř 30 %, ve výši 114,6 milionu činí již 25 % celkových výnosů. Vynikající stav výnosů umožňuje trvale udržitelné posílení kmenového kapitálu 18,00% 15,00% 12,00% 9,00% 6,00% 3,00% 15,39% 9,58% 16,69% 16,49% 16,81% 17,00% 10,50% 11,51% 11,88% 12,30% 0,00% 2009 2010 2011 2012 2013 EM-Quote KK-Quote Kmenový kapitál se zvýšil o 6,0 % na 1 320,6 milionu, kvóta kmenového kapitálu vzrostla z 11,88 % na 12,3 %. Objem vlastního kapitálu se zvýšil o 3,5 % na 1 824,8 milionu, kvóta vlastních kapitálových zdrojů vzrostla z 16,81 % na 17,0 %.

Vynikající vývoj ve firemním segmentu Růst úvěrů na 9,5 miliardy (+3,9 %) na stagnujícím středoevropském trhu. Hospodářský výsledek se v posledních čtyřech letech zdvojnásobil. Okolní prostředí bylo pro rakouské banky v roce 2013 ve firemením obchodě zvláštní výzvou. Slabý vývoj hospodářského výsledku u konkurence: úrokovému výsledku se nedařilo kvůli stagnující, resp. klesající poptávce po úvěrech a nízké hladině úrokových sazeb! Žádné uvolnění u úvěrového rizika: rezervy na pokrytí rizik na trhu ve výši 3,3 miliardy byly v roce 2013 dvakrát vyšší než v předchozím roce. Oberbank se výrazně liší od konkurentů na trhu! Růst firemních úvěrů o 3,9 % na 9 495,5 milionu znamená další zvýšení podílu na trhu. Zvýšení podílu na trhu u firemních úvěrů (mil. ) Zisk firemního segmentu se v posledních čtyřech letech zdvojnásobil (mil. ) 9 600,0 9 400,0 9 200,0 9 000,0 8 800,0 8 600,0 8 400,0 8 200,0 8 000,0 8 456,1 8 900,5 9 141,9 9 495,5 140,0 120,0 100,0 80,0 60,0 40,0 20,0 63,5 94,7 121,7 126,7 7 800,0 2010 2011 2012 2013 0,0 2010 2011 2012 2013 Obzvláště příznivý vývoj výsledku Úrokový výnos vzrostl o 6,8 % na 227,7 milionu, čistý úrokový výnos o 4,1 % na 126,7 milionu. Také dlouhodobý vývoj Oberbank je velmi příznivý: v posledních čtyřech letech se hospodářský výsledek ve firemním segmentu zdvojnásobil!

Výrazný nárůst počtu klientů: v roce 2013 získala Oberbank 5 600 nových firemních klientů, celkově obsahuje služby 41 700 firemním klientům. Nadprůměrný výkon v privátním segmentu Rok 2013 byl nejlepším rokem Oberbank v oblasti privátního obchodu. Bankovní služby pro privátní osoby jsou v poslední době u řady bank pod drobnohledem! Mnohé banky mají problémy s náklady! příliš hustá síť filiálek drahé procesy / malý výnos v privátním obchodě převis vkladů, pomalý růst úvěrů Splnili jsme cíle, které jsme si stanovili! OBERBANK! nepředimenzovaná síť filiálek bankovní služby pro firemní i privátní klienty ve všech filiálkách centralizace zpracování dobrý stav výnosů v privátním obchodě zdravý růst úvěrů Výrazný růst výsledku v privátním segmentu Zisk před zdaněním se zdvojnásobil na 28,9 milionu. Úrokový výnos se zvýšil o 1,3 % na 56,4 milionu, výsledek poplatků a provizí vzrostl o 13,0 % na 54,8 milionu. Stav rizik je obzvláště příznivý, v sektoru pro privátní osoby nejsou zapotřebí prakticky žádné rizikové rezervy. Vývoj nákladů je excelentní.

Zvýšení podílů na trhu u financování soukromého sektoru (mil. ) Primární vklady na stagnujícím trhu vzrostly (mil. ) 2 300,0 2 200,0 2 100,0 2 000,0 1 900,0 2 217,8 2 103,9 1 986,2 2 013,7 1 903,4 12 500,0 12 000,0 11 500,0 11 000,0 10 916,4 11 315,2 11 135,3 11 607,9 12 250,4 1 800,0 10 500,0 1 700,0 2009 2010 2011 2012 2013 10 000,0 2009 2010 2011 2012 2013 Přírůstky u úvěrů pro privátní klienty a u primárních vkladů Privátní úvěry Oberbank činily 2 217,8 milionu (+5,5 %). Primární vklady vzrostly o 5,5 % na 12 250,4 milionu : vklady na viděnou a termínované vklady vzrostly o 10,9 % na 6 673,9 milionu ; spořicí vklady zůstaly ve výši 3 352,1 milionu prakticky nezměněny. Spravovaný majetek klientů na rekordní úrovni Primární vklady a objem cenných papírů v depotní úschově pro klienty vzrostly o 5,7 % na 22 787,5 milionu. Spravovaný majetek klientů v miliardách 24 000,0 21 000,0 18 000,0 15 000,0 12 000,0 9 000,0 6 000,0 3 000,0 0,0 21 558,0 22 787,5 18 686,8 19 912,6 19 665,5 2009 2010 2011 2012 2013 Pokračování expanze Oberbank V roce 2013 bylo otevřeno pět filiálek Oberbank, tři ve Vídni (Donaustadt, Favoriten, Landstraße) a dvě v České republice (Zlín, Praha 4). Na konci roku 2013 tak Oberbank evidovala 150 filiálek.

V roce 2014 otevřela Oberbank již v 1. čtvrtletí tři filiálky, a sice v Jihlavě (Česká republika), Eggenfeldu a Freisingu (Bavorsko). Pro rok 2014 je navíc naplánováno otevření dalších šesti nebo sedmi filiálek: dvě nebo tři ve Vídni, dvě v České republice, jedna v Maďarsku a jedna v Německu v Darmstadtu v Hesensku. Na konci roku 2014 tak Oberbank bude mít přibližně 160 filiálek. V Německu definovala Oberbank Hesensko a Durynsko jako oblasti nové expanze. Úspěšná historie Oberbank v České republice Oberbank se v České republice řídí stejnou obchodní politikou jako ve svých ostatních regionech. Nejdůležitějšími klienty jsou malé střední podniky, resp. vyšší třída a soukromé klientely. Tito klienti poskytují Oberbank silný základ: ve firemní oblasti především dlouhodobé financování investic a/nebo nemovitostí, v privátní oblasti financování hypoték. Velmi potěšující je v České republice také vývoj vkladů: Oberbank má zdravý poměr mezi růstem vkladů a růstem úvěrů. V České republice přesvědčuje Oberbank klienty svojí rychlostí, řešeními přizpůsobenými jejich potřebám a dlouhodobými osobními vztahy se svými klienty, což je umožněno mimo jiné plochou a efektivní organizační strukturou. S touto obchodní politikou se Oberbank v České republice dobře etablovala! Zvláštní úspěch v oblasti financování Oberbank zaznamenává v České republice rychlejší ústup snížené nebo stagnující poptávky po úvěrech než v Rakousku Další expanze Oberbank v České republice tři nové filiálky v České republice v roce 2014 otevření filiálky v Jihlavě v 1. čtvrtletí, do konce roku budou následovat Olomouc a Liberec do konce roku 2014: 21 filiálek Oberbank v České republice

Všech současných 19 filiálek Oberbank v České republice (se 160 zaměstnanci) se vyvíjí velmi dobře a rychle dosahuje kladných výsledků. Proto chce Oberbank také v následujících letech důsledně expandovat v České republice a výhledově zde provozovat alespoň 25 filiálek. Olomouc a Liberec jsou dvě krajská města, v nichž chce mít Oberbank bezpodmínečně své zastoupení. Těžištěm v Olomouci a v Liberci bude ve firemním obchodě financování podniků střední velikosti a v privátním obchodě to budou vklady a hypotéky Především ve firemním segmentu očekává Oberbank úspěšný vývoj, neboť profilu klientů Oberbank přesně odpovídá téměř 34 000 malých a středně velkých podniků a 50 velkých firem v těchto 2 regionech Nejdůležitější jsou dobří zaměstnanci! Český bankovní trh je silně v pohybu (dynamický). Z toho plynoucí nejistota nyní umožňuje Oberbank získat schopné zaměstnance. V Praze 4 i v Jihlavě nalezla Oberbank v příslušném regionu zaměstnance, kteří velmi dobře znají prostředí a podniky, a proto dokážou velmi dobře odhadnout potřeby a příležitosti svých klientů. V Olomouci a v Liberci pokračuje výběr lokality a personálu, obě nové filiálky mají být otevřeny nejpozději ve 4. čtvrtletí 2014. Výhled pro rok 2014 Výsledek v prvním čtvrtletí 2014 by měl navázat na mimořádně dobrý výsledek z 1. čtvrtletí 2013. Zisk z úroků a poplatků a provizí by měl překonat hodnoty z loňského roku, u úvěrového rizika se i nadále projevuje velmi příznivý vývoj. Kvůli nejistotě ohledně míry ekonomického ozdravění lze jen velmi obtížně odhadovat přesný výsledek pro rok 2014. Úrokový výnos bude přibližně odpovídat výsledku z roku 2013, u výnosů z poplatků a provizí se očekává nárůst.

Zvýšení odvodu (bank. daň) rakouských bank citelně ovlivní vývoj hospodářského výsledku v roce 2014. Přesto bude Oberbank usilovat o výsledek, který umožní další posilování vybavení vlastními prostředky, financování růstu z vlastních zdrojů a vyplácení přiměřených dividend.

Přehled obchodního roku 2013 Ukazatele úspěchu v milionech 2013 Změna 2012 Výnos z úroků 335,6 7,3 % 312,9 Opravné položky v úvěrovém obchodě 70,6 18,1 % 59,8 Výsledek z provizí 114,6 5,9 % 108,2 Správní náklady 231,0 2,3 % 225,9 Hospodářský výsledek před zdaněním 141,7 4,3 % 135,8 Hospodářský výsledek po zdanění 122,4 10,1 % 111,2 Bilanční ukazatele v milionech 2013 Změna 2012 Bilanční suma 17 570,9 0,6 % 17 675,1 Pohledávky za zákazníky 11 713,3 4,2 % 11 245,8 Primární prostředky 12 250,4 5,5 % 11 607,9 z toho spořicí vklady 3 352,1 0,8 % 3 380,1 z toho upsané závazky včetně podřízeného kapitálu 2 224,4 0,7 % 2 208,8 Vlastní kapitál 1 421,0 5,9 % 1 342,4 Svěřené peníze zákazníků 22 787,5 5,7 % 21 558,0 Vlastní prostředky dle zákona o bankovnictví v mil. 2013 Změna 2012 Vyměřovací základ 10 734,0 2,4 % 10 481,9 Vlastní prostředky 1 824,8 3,5 % 1 762,5 z toho základní jmění (Tier I) 1 320,6 6,0 % 1 245,4 Přebytek vlastních prostředků 898,1 4,7 % 857,9 Kvóta kmenového kapitálu 12,30 % 0,42 procentního bodu 11,88 %

Poměr vlastního kapitálu k celkovým aktivitám 17,00 % 0,19 procentního bodu 16,81 % Ukazatele podniku 2013 Změna 2012 Return on Equity před zdaněním (míra výnosnosti vlastního kapitálu) 10,31 % 0,28 procentního bodu 10,59 % Return on Equity po zdanění 8,91 % 0,24 procentního bodu 8,67 % Cost-Income-Ratio (poměr mezi náklady a výnosy) 52,11 % 1,49 procentního bodu 53,60 % Risk-Earning-Ratio (úvěrové riziko / úrokový výsledek) 21,05 % 1,94 procentního bodu 19,11 % Zdroje 2013 Změna 2012 Průměrný počet zaměstnanců 2 001 19 2 020 Počet obchodních míst 150 3 147