Údaje o Allianz pojišťovně k 30. září 2014
Obsah Údaje o Allianz pojišťovně 03 Organizační struktura pojišťovny 04 Dozorčí rada 06 Představenstvo 07 Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládajícími osobami 09 Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami 10 Organizační struktura skupiny 11 Přehled činností pojišťovny 13 Finanční část 14 Rozvaha 15 Výkaz zisku a ztráty 17 Deriváty sjednané za účelem zajišťování a za účelem obchodování nebo spekulace 20 Poměrové ukazatele 20 02 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Údaje o Allianz pojišťovně Obchodní firma: Allianz pojišťovna, a. s. Právní forma: akciová společnost Sídlo: Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Identifikační číslo podle zápisu v obchodním rejstříku: 471 15 971 Datum zápisu do obchodního rejstříku: 23. prosince 1992 Datum poslední změny: 19. září 2014 Účel poslední změny: Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku: výmaz prokury 600 000 000 Kč Pojišťovna od posledního zveřejnění údajů nenavýšila základní kapitál. Splacený základní kapitál: 100 % Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: 600 ks akcií na jméno ve jmenovité hodnotě 1 000 000 Kč Údaje o složení akcionářů: Obchodní firma, právní forma: Sídlo: Allianz New Europe Holding GmbH Hietzinger Kai 101-105, 1130 Vídeň, Rakousko Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 % 03 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Organizační struktura pojišťovny Představenstvo, 6 resortů, 3 zemská ředitelství Počet zaměstnanců (přepočtený stav k 30. 9. 2014): 820,12 FTE RESORT CEO RESORT CFO RESORT COO Interní a externí komunikace Controlling Centrum služeb zákazníkům Péče a rozvoj zaměstnanců Řízení rizik LPU majetku Právní, compliance a vyšetřování Investice a Treasury LPU vozidel Interní audit Zajištění a CUO LPU osob Projektová kancelář Daně IT Produktový management život, zdraví, penze Účetnictví Správa dokumentů Inkaso / exkaso Analýza a řízení změn Procurement a Hospodářská správa Bezpečnost 04 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Organizační struktura pojišťovny RESORT CSO Zemští ředitelé Pojištění průmyslu a makléřský obchod Rozvoj distribuce Podpora obchodu Externí distribuční kanály Pojištění vozidel a flotil RESORT market managementu A PRODUkTOvéHO managementu neživotního POjIšTění marketing Produktový management neživotní pojištění CRm Centrální prodej cestovního pojištění RESORT POjISTné matematiky A DATOvýCH A PRODUkTOvýCH AnALýZ Datové analýzy a pojistně matematický reporting Pricing a technická implementace Allianz Akademie 05 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Dozorčí rada Wolfgang Deichl Funkce: předseda dozorčí rady Od: 5. října 2011 Člen dozorčí rady, od 28. září 2011 Vystudoval Technickou univerzitu v Mnichově. Ve skupině Allianz pracuje od roku 2008. V současné době zastává pozici vrchního ředitele pro řízení rizik v regionu střední a východní Evropy, Blízkého východu a severní Afriky (CEEMA). Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz Business Services, spol. s r.o., Bratislava, Slovensko. manfred knof Funkce: člen dozorčí rady Od: 31. července 2014 Vystudoval Univerzitu Kolín nad Rýnem, právnickou fakultu. Ve skupině Allianz pracuje od roku 1996. V současné době zastává pozici výkonného ředitele pro region střední a východní Evropy, Blízkého východu a severní Afriky (CEEMA). Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz New Europe Holding GmbH, Vídeň, Rakousko; Allianz Russia, Moskva, Rusko; Allianz Zagreb d.d., Záhřeb, Chorvatsko; TU Allianz Zycie Polska S.A., Varšava, Polsko; TUiR Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko. veit valentin Stutz Funkce: člen dozorčí rady Od: 11. listopadu 2011 Vystudoval Ludvik-Maximilians-Universität v Mnichově, fakultu podnikového hospodářství. Ve skupině Allianz pracuje od roku 2001. V současné době zastává pozici regionálního obchodního ředitele pro střední a východní Evropu, Blízkého východu a severní Afriky (CEEMA). Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz Direct New Europe Sp. Z o.o., Varšava, Polsko; Allianz Ukraine, Kyjev, Ukrajina; Allianz Zagreb d.d., Záhřeb, Chorvatsko. Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům dozorčí rady. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy dozorčí rady. 06 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Představenstvo RnDr. jakub Strnad, Ph.D. Funkce: předseda představenstva Od: 29. března 2010 Člen představenstva, od 26. března 2010 Vystudoval matematicko-fyzikální fakultu Univerzity Karlovy. Zde také absolvoval postgraduální studium (Ph.D.). V pojišťovnictví pracuje od roku 1996. V období 2005 až 2010 (únor) pracoval v České podnikatelské pojišťovně, a.s., naposledy zastával pozici generálního ředitele a předsedy představenstva. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Česká asociace pojišťoven (viceprezident, od 25. března 2010); Česká kancelář pojistitelů (člen správní rady, od 30. dubna 2010); Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 21. 12. 2011; předseda představenstva, od 10. 1. 2012); Allianz nadační fond (člen dozorčí rady od 28. 2. 2012, od 26. 3. 2012 předseda dozorčí rady); Diamond Point, a.s. (předseda dozorčí rady od 1. 5. 2013). Ing. Sonia Slavtcheva, mba Funkce: členka představenstva Od: 1. července 2013 Vystudovala Univerzitu národní a světové ekonomiky v bulharské Sofii a dále University of Pittsburgh, kde získala titul MBA. Před nástupem do Allianz pojišťovny, a. s., zastávala od července 2008 do prosince 2012 pozici finanční ředitelky společnosti Home Credit Group. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a. s. (členka představenstva od 2. 7. 2013); Allianz nadační fond (členka dozorčí rady od 9. 7. 2013); Diamond Point, a.s. (členka představenstva od 1. 8. 2013, od 19. 3. 2014 předsedkyně představenstva). 07 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
mgr. karel Waisser Funkce: člen představenstva Od: 9. září 2011 Do: 9. září 2014 Vystudoval matematicko-fyzikální fakultu Univerzity Karlovy. V pojišťovnictví pracuje od roku 1994. V letech 2001 až 2004 působil jako projektový manažer v Allianz AG v Mnichově. Od roku 2006 zastával v Allianz pojišťovně, a. s., pozici ředitele úseku informačních technologií a provozu. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 21. 12. 2011); Diamond Point, a.s. (člen dozorčí rady, od 1. 5. 2013). PhDr. Tomáš vysoudil Funkce: člen představenstva Od: 3. února 2012 Vystudoval Univerzitu J. A. Komenského Praha, obor andragogika. V pojišťovnictví pracuje od roku 1997. V období let 2008 až 2010 zastával funkci vrchního ředitele retailové distribuce v České pojišťovně, a.s., a člena představenstva ČP DIRECT, a.s. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a.s. (člen představenstva, od 1. 8. 2013); Allianz nadační fond (člen správní rady, od 28. 2. 2012, místopředseda správní rady, 26. 3. 2012). Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům představenstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy představenstva. 08 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládajícími osobami Allianz new Europe Holding gmbh, Hietzinger Kai 101-105, 1130 Vídeň, Rakousko Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 % Souhrnná výše pohledávek pojišťovny vůči ovládajícím osobám: žádná Souhrnná výše závazků pojišťovny vůči ovládajícím osobám: žádná Pojišťovna vlastní cenné papíry, které jsou emitovány ovládající osobou, jejichž souhrnná výše v aktivech je: 0 Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládajícími osobami. 09 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami Allianz penzijní společnost, a. s., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 % Pojišťovna nevlastní kromě akcií na jméno žádné cenné papíry, které jsou emitovány ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Allianz kontakt, s.r.o., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 % Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitovány ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Allianz generální služby, s.r.o., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 % Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitovány ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Diamond Point, a. s., Mánesova 917/28, 120 00 Praha 2 Vinohrady Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 100 % Pojišťovna vlastní cenné papíry (dluhopisy s pevným úrokovým výnosem) ve jmenovité hodnotě 876 000 000 Kč, které jsou emitovány ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Souhrnná výše pohledávek pojišťovny vůči ovládaným osobám: 660 073,87 Kč Souhrnná výše závazků pojišťovny vůči ovládaným osobám: 698 498,14 Kč 10 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Organizační struktura skupiny 100 % 100 % 99,99 % T.U. Allianz Polska Zycie S.A. Varšava Allianz pojišťovna, a. s. Praha Allianz Hungaria Biztosito Rt. Budapešť Allianz Services Sp. z.o.o., Varšava 100 % Allianz penzijní společnost, a. s., Praha 100 % Hungária Biztosító Számitastechnikai Kft., Bud. 100 % PTE Allianz Polska S.A. Varšava 58,28 % Allianz kontakt, s.r.o. Praha 100 % Allianz Bank Zrt. Budapešť 99,8 % 19,70 % T.U. Allianz Polska Zycie S.A. Varšava 80,30 % Allianz generální služby, s.r.o., Praha 100 % 100 % TFI Allianz Polska S.A. Varšava Diamond Point, a. s., Praha 100 % 100 % Allianz Bank Polska S.A. Varšava Allianz-Slovenská poisťovňa a. s. Bratislava 84,61 % Allianz Direct New Europe Sp. z.o.o., Varšava 99,98 % Allianz-Slovenská DSS a.s., Bratislava 100 % Allianz Business Services, spol. s r.o., Bratislava 85 % 11 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Allianz SE, Mnichov Allianz Holding eins GmbH, Vídeň Allianz New Europe Holding GmbH, Vídeň AZ Bulgaria Holding Co. Ltd. Sofie 66,16 % 83,16 % 100 % - 1akcie Allianz Zagreb d. d. Záhřeb ROSNO Moskva 1 akcie 78,04 % AZ Bulgaria Ins and Reinsurance Co., Sofie 51% Allianz ZB d.o.o. Záhřeb 99,9 % Allianz ROSNO Jiznj LPP Moskva 0,1 % 50 % Energy Insurance Co.Ltd., Sofie 99,98 % Riskon AG Moskva 94,93 % Bulgaria Net Co. Sofie 52,16 % Allianz Tiriac Insurance S.A. Bukurešť 49 % Allianz Russia Moskva 51 % 99 % AZ Bulgaria Life Ins. Co. Sofie S.C. ASIT Real Estate SRL Bukurešť 100 % 62,64 % Progress-Garant Moskva 65,4 % AZ Bulgaria Pension Assurance Co., Sofie AS.C. Allianz-Tiriac Pensii Private, Bukurešť 99,8 % 79,9 % Allianz Bank Bulgaria Ltd. Sofie 12 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Přehled činností pojišťovny (předmět podnikání) Provozování pojišťovací činnosti, zajišťovací činnosti a činností souvisejících v následujícím rozsahu: 1. Pojišťovací činnost dle 7 odst. 3 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů (zákona o pojišťovnictví), ve znění pozdějších předpisů: - v rozsahu pojistných odvětví I. písm. a), b), c), II., III., VI., VII., IX životních pojištění v části A přílohy č. 1 k zákonu č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví; - v rozsahu pojistných odvětví 1; 2 a),b),c);3;4;5;6;7;8;9;10;11;12;13;15;16 b),c),d),e),f),h),i),j); 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy č. 1 k zákonu č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví. 2. Zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění. 3. Činnost související s pojišťovací a zajišťovací činností ( 3 odst. 4 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví): - zprostředkovatelská činnost podle zákona o pojišťovnictví; - poradenská činnost související s pojištěnímfyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví; - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví; - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření nebo v oblasti penzijního připojištění; - vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí; - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti hypotéčních úvěrů. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno nebo pozastaveno: žádné 13 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Finanční část 14 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Rozvaha AkTIvA Hrubá výše Úprava Čistá výše A. Pohledávky za upsaný základní kapitál 0,00 0,00 0,0 B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 671 398 401,29 568 313 946,73 103 084 454,56 a) zřizovací výdaje 0,00 0,00 0,0 b) goodwill 0,00 0,00 0,0 C. Finanční umístení (investice) 18 483 180 294,17 0,00 18 483 180 294,17 I. Pozemky a stavby (nemovitosti),z toho: 0,00 0,00 0,0 a) provozní nemovitosti 0,00 0,00 0,0 II. Finanční umísť. Podnikatelských seskupeních 953 650 802,00 0,00 953 650 802,00 1. Podíly v ovládaných osobách 953 650 802,00 0,00 953 650 802,00 2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 0,00 0,00 0,00 3. Podíly s podstatným vlivem 0,00 0,00 0,00 4. Dluhové cenné papíry vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv a půjčky těmto osobám 0,00 0,00 0,00 III. Jiná financní umístení 17 529 529 492,17 0,00 17 529 529 492,17 1. Akcie a ostatní cenné papíry s promenlivým výnosem, ostatní podíly 1 127 977 329,75 0,00 1 127 977 329,75 2. Dluhové cenné papíry 16 339 185 898,49 0,00 16 339 185 898,49 a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů 13 908 998 596,33 0,00 13 908 998 596,33 b) dluhopisy"oecd" držené do splatnosti 2 430 187 302,16 0,00 2 430 187 302,16 c) ostatní cenné papíry držené do splatnosti 0,00 0,00 0,00 3. Financní umístení v investicních sdruženích 0,00 0,00 0,00 4. Ostatní pujcky 16 152 139,60 0,00 16 152 139,60 5. Depozita u financních institucí 48 783 267,34 0,00 48 783 267,34 6. Ostatní financní umístení -2 569 143,01 0,00-2 569 143,01 IV. Depozita pri aktivním zajištení 0,00 0,00 0,00 D. Financní umístení životního pojištení, je-li nositelem investičního rizika pojistník 8 873 848 188,98 0,00 8 873 848 188,98 E. Dlužníci 1 609 487 138,75 364 198 196,07 1 245 288 942,68 I. Pohledávky z operací prímého pojištění 1 189 782 746,10 348 397 428,35 841 385 317,75 1. Pohledávky za pojistníky, z toho: 1 033 246 160,77 231 687 032,79 801 559 127,98 2. Pohledávky za pojištovacími zprostredkovatele 156 536 585,33 116 710 395,56 39 826 189,77 II. Pohledávky z operací zajištení, z to 197 993 099,50 0,00 197 993 099,50 III. Ostatní pohledávky, z toho: 221 711 293,15 15 800 767,72 205 910 525,43 F. Ostatní aktiva 1 088 762 769,39 104 992 693,72 983 770 075,67 I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a staby (nemovitosti), a zásoby 190 722 362,46 104 992 693,72 85 729 668,74 II. Hotovost na úctech u financních institucí a hotovost v pokladně 898 040 406,93 0,00 898 040 406,93 III. Jiná aktiva 0,00 0,00 0,00 G. Prechodné úcty aktiv 713 605 607,35 0,00 713 605 607,35 I. Nabehlé úroky a nájemné 2 566 813,44 0,00 2 566 813,44 II. Odložené porizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: 586 065 447,84 0,00 586 065 447,84 a) v životním pojištení 416 578 606,28 0,00 416 578 606,28 b) v neživotním pojištení 169 486 841,56 0,00 169 486 841,56 III. Ostatní prechodné úcty aktiv, z toho 124 973 346,07 0,00 124 973 346,07 a) z toho dohadne polozky 116 927 171,00 0,00 116 927 171,00 AkTIvA CELkEm 31 440 282 399,93 1 037 504 836,52 30 402 777 563,41 15 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Rozvaha PASIvA Hrubá výše Úprava Čistá výše A. Vlastní kapitál 4 457 026 749,88 0,00 4 457 026 749,88 I. Základní kapitál, z toho: 600 000 000,00 0,00 600 000 000,00 a) změny základního kapitálu 0,00 0,00 0,00 b) vlastní akcie nebo vlastní zatímní listy 0,00 0,00 0,00 II. Emisní ážio 29 781 693,69 0,00 29 781 693,69 III. Rezervní fond na nové ocenění 0,00 0,00 0,00 IV. Ostatní kapitálové fondy 499 839 876,37 0,00 499 839 876,37 V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku 534 463 171,82 0,00 534 463 171,82 VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období 2 022 104 734,50 0,00 2 022 104 734,50 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období 770 837 273,50 0,00 770 837 273,50 B. Podřízená pasiva 0,00 0,00 0,00 C. Technické rezervy 16 616 142 030,39 1 247 256 253,26 15 368 885 777,13 1. Rezerva na nezasloužené pojistné 2 570 665 851,73 259 763 539,87 2 310 902 311,86 2. Rezerva pojistného životních pojištění 6 007 177 197,80 8 302 098,00 5 998 875 099,80 3. Rezerva na pojistná plnění 6 627 865 271,14 979 190 615,39 5 648 674 655,75 4. Rezerva na prémie a slevy 318 532 959,72 0,00 318 532 959,72 5. Vyrovnávací rezerva 0,00 0,00 0,00 6. Rezerva na splnění závazků z TÚM 674 508 750,00 0,00 674 508 750,00 7. Rezerva pojistného neživotních pojištění 0,00 0,00 0,00 8. Jiné technické rezervy 417 392 000,00 0,00 417 392 000,00 D. Technická rezerva životních pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník 8 873 848 188,90 0,00 8 873 848 188,90 E. Ostatní rezervy 222 049 753,83 0,00 222 049 753,83 1. Rezerva na důchody a podobné závazky 0,00 0,00 0,00 2. Rezerva na daně 182 579 699,50 0,00 182 579 699,50 3. Ostatní rezervy 39 470 054,33 0,00 39 470 054,33 F. Depozita při pasívním zajištění 21 146 723,00 0,00 21 146 723,00 G. Věřitelé 797 439 144,54 0,00 797 439 144,54 I. Závazky z operací přímého pojištění 683 897 552,26 0,00 683 897 552,26 II. Závazky z operací zajištění -32 060 175,01 0,00-32 060 175,01 III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, 0,00 0,00 0,00 a) směnitelné (konvertibilní) výpůjčky 0,00 0,00 0,00 IV. Závazky vůči finančním institucím 0,00 0,00 0,00 V. Ostatní závazky 145 601 767,29 0,00 145 601 767,29 a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 32 398 354,99 0,00 32 398 354,99 VI. Garanční fond Kanceláře 0,00 0,00 0,00 H. Přechodné účty pasiv 662 381 226,13 0,00 662 381 226,13 I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období 30 813 610,39 0,00 30 813 610,39 II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho 631 567 615,74 0,00 631 567 615,74 a) dohadné položky pasivní 631 567 615,74 0,00 631 567 615,74 PASIvA CELkEm 31 650 033 816,67 1 247 256 253,26 30 402 777 563,41 16 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Výkaz zisku a ztráty Technicky účet k neživotnímu pojištění Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění 949 287 372,73 Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění 5 162 939 882,58 Předepsané pojistné, očištěné od zajištění 5 360 458 815,93 Předepsané hrubé pojistné 6 197 772 176,76 Pojistné postoupené zajišťovatelům 837 313 360,83 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, očištěné od zajištění 197 518 933,35 Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné 258 888 247,84 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů 61 369 314,49 Převedené výnosy z finančního umístění z netechnického účtu 295 012 892,29 Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 432 159 973,51 Náklady na pojistná plnění včetně změny technických rezerv, očištěné od zajištění 2 904 433 886,82 Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění 2 874 283 311,16 Hrubá výše nákladů na pojistná plnění 3 300 042 815,90 Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 425 759 504,74 Změna stavu rezervy na pojistná plnění, očištěné od zajištění 30 150 575,66 Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění 93 781 255,93 Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 63 630 680,27 Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění -10 000 000,00 Prémie a slevy, očištěné od zajištění 179 240 747,62 Čistá výše provozních nákladů 1 379 177 576,80 Pořizovací náklady na pojistné smlouvy 456 257 704,16 Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů -22 119 388,05 Správní režie 1 051 722 806,01 Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 106 683 545,32 Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 487 973 164,41 Změna stavu vyrovnávací rezervy 0,00 17 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Výkaz zisku a ztráty Technicky účet k životnímu pojištění Výsledek technického účtu k životnímu pojištění -185 395 911,43 Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění 3 221 024 625,86 Předepsané pojistné, očištěné od zajištění 3 209 414 004,30 Předepsané hrubé pojistné 3 241 341 000,30 Pojistné postoupené zajišťovatelům 31 926 996,00 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, očištěné od zajištění -11 610 621,56 Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné -11 610 621,56 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů 0,00 Výnosy z finančního umístění 2 357 654 034,73 Výnosy z podílů 0,00 Výnosy z ostatního finančního umístění 42 100 628,11 Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 0,00 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) 42 100 628,11 Změny hodnoty finančního umístění - výnosy 449 379 288,76 Výnosy z realizace finančního umístění 1 866 174 117,86 Přírůstky hodnoty finančního umístění 863 430 804,02 Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 80 287 570,08 Náklady na pojistné plnění včetně změny technických rezerv, očištěné od zajištění 2 026 844 922,78 Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění 1 976 695 131,67 Hrubá výše nákladů na pojistná plnění 1 981 027 606,67 Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 4 332 475,00 Změna stavu rezervy na pojistné plnění, očištěné od zajištění 50 149 791,11 Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění 53 462 647,11 Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 3 312 856,00 Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění 976 938 091,72 Změna stavu rezervy pojistného životního pojištění, očištěná od zajištění -109 699 999,85 Změna stavu hrubé výše rezervy pojistného životních pojištění -105 109 954,85 Změna stavu rezervy pojistného životních pojištění, podíl zajišťovatelů 4 590 045,00 Změna stavu ostatních technických rezerv (mimo rezervy životního pojištění), očištěné od zajištění 1 086 638 091,57 Prémie a slevy, očištěné od zajištění 36 826 141,74 Čistá výše provozních nákladů 1 002 831 489,21 Pořizovací náklady na pojistné smlouvy 475 005 928,23 Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů 228 291 608,98 Správní režie 320 450 297,00 Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 20 916 345,00 Náklady na finanční umístění 1 748 580 205,71 Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků 2 607 801,42 Změna hodnoty finančního umístění - náklady 0,00 Náklady spojené s realizací finančního umístění 1 745 972 404,29 Úbytky hodnoty finančního umístění 349 375 860,35 Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 80 416 726,76 Převod výnosů z finančního umístění na netechnický účet 485 979 507,85 18 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Výkaz zisku a ztráty netechnický účet Zisk nebo ztráta za účetní období 770 837 273,50 Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění 771 091 691,79 Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění 949 287 372,73 Výsledek technického účtu k životnímu pojištění -185 395 911,43 Výnosy z finančního umístění 0,00 Výnosy z podílů 0,00 Výnosy z ostatního finančního umístění 0,00 Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 0,00 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) 0,00 Změny hodnoty finančního umístění - výnosy 0,00 Výnosy z realizace finančního umístění 0,00 Převedené výnosy finančního umístění z technického účtu k životnímu pojištění 485 979 507,85 Náklady na finanční umístění 0,00 Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků 0,00 Změna hodnoty finančního umístění - náklady 0,00 Náklady spojené s realizací finančního umístění 0,00 Převod výnosů z finančního umístění na technický účet k neživotnímu pojištění 295 012 892,29 Ostatní výnosy 62 801 254,16 Ostatní náklady 43 524 895,07 Daň z příjmů z běžné činnosti 203 042 744,16 Mimořádný zisk nebo ztráta 0,00 Mimořádné výnosy 0,00 Mimořádné náklady 0,00 Daň z příjmů z mimořádné činnosti 0,00 Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 254 418,29 19 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
Deriváty sjednané za účelem zajišťování a za účelem obchodování nebo spekulace Jmenovitá hodnota deriváty zajišťovací 1 960 715 570,00 Kč deriváty určené k obchodování nebo spekulaci 0,00 Kč Reálná hodnota deriváty zajišťovací -22 874 076,16 Kč deriváty určené k obchodování nebo spekulaci 0,00 Kč Pojišťovna v souladu se zákonnými předpisy používá deriváty výhradně jako instrumenty k zajištění kurzových nebo úrokových rizik. Poměrové ukazatele Ukazatele solventnosti Neživotní pojištění Životní pojištění Disponibilní míra solventnosti 3 129 582 tis. Kč 1 258 654 tis. Kč Požadovaná míra solventnosti 1 180 512 tis. Kč 583 600 tis. Kč Výše garančního fondu 120 000 tis. Kč 120 000 tis. Kč Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti 2,65 2,16 Poměr výše garančního fondu a součtu položek dle 18 0,04 0,10 2Q2014 anualizace Název ukazatele Vzorec Hodnota Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 100% x zisk / ztráta po zdanění / aktiva celkem 3,4 % Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) 100% x zisk / ztráta po zdanění / vlastní kapitál 23,1 % Combined Ratio u neživotního pojištění 100% x (náklady na pojistná plnění včetně stavu rezerv na pojistná plnění netto + čistá výše 83,0 % provozních nákladů) / zasloužené pojistné netto 20 Čtvrtletní zpráva III.2014 Allianz pojišťovna, a. s.
vydal 2014 Allianz pojišťovna, a. s. Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Tel.: 224 405 111 Fax: 242 455 555 www.allianz.cz Produkce TAC-TAC agency s.r.o. www.tac-tac.cz