Sazebník bankovních poplatků a odměn pro právnické osoby a fyzické osoby-podnikatele

Sazebník bankovních poplatků a odměn pro právnické osoby a fyzické osoby-podnikatele platný od 1.1.2014

Obsah 1. Běžné korunové účty 1.1. Firemní účet 1.1.1. Zřízení a vedení běžného účtu 1.1.2. Zřízení a vedení účtu notářské úschovy 1.1.3. Zřízení a vedení účtu advokátní úschovy 1.1.4. Zřízení a vedení účtu základního kapitálu 1.2. Ostatní poplatky vztahující se k běžným korunovým účtům 1.2.1. Hotovostní operace 1.2.2. Ostatní hotovostní služby 2. Běžné devizové účty 2.1. Zřízení a vedení účtů 2.1.1. Zřízení a vedení běžného účtu 2.1.2. Zřízení a vedení účtu notářské úschovy 2.1.3. Zřízení a vedení účtu advokátní úschovy 2.2. Ostatní poplatky vztahující se k běžným devizovým účtům 2.2.1. Hotovostní operace 2.2.2. Ostatní hotovostní služby 2.2.3. Směnárenské operace 3. Platební styk 3.1. Tuzemský platební styk 3.1.1. Bezhotovostní převody 3.1.2. Dohoda o inkasu, SIPO 3.1.3. Trvalý příkaz k úhradě 3.1.4. Trvalý příkaz Oberbank PROFIT 3.2. Zahraniční platební styk 3.2.1. Nedokumentární platby 3.2.2. Šeky 3.2.3. Dokumentární platby 4. Elektronické bankovnictví 4.1. ebanking Business 4.2. Homebanking (Gemini) 4.3. MultiCash 5. Platební karty 5.1. Platební karty Maestro, MasterCard Standard 5.1.1. Vedení karty, výběry 5.1.2. Pojištění ke kartám 6. Úvěrové produkty 6.1. Úvěry 6.1.1. Poplatky za služby poskytované v souvislosti s úvěrovou činností 6.2. Záruky 6.2.1. Poplatky související s bankovními zárukami 6.3. Ostatní poplatky Konzultační a informační služby 7. Vkladové produkty 7.1. Depozitní účty 7.1.1. Depozitní účet TOP LIKVIDITA (CZK, EUR) 7.1.2. Spořicí účet LIMIT (CZK, EUR) 7.1.3. Spořicí účet SPECIÁL (CZK, EUR) 2

7.2. Termínované vklady 7.2.1. Termínovaný vklad (CZK) 7.2.2. Devizový termínovaný vklad 8. Ostatní služby 8.1. Depozitní služby 8.2. Poplatky za vystavená potvrzení, ostatní poplatky 3

1. Běžné korunové účty 1.1. Firemní účet 1.1.1. Zřízení a vedení běžného účtu Vedení účtu (měsíční poplatek*) : Zrušení účtu: 1 Výpis z účtu - zasílaný poštou: 30 CZK - k vyzvednutí na přepážce: 30 CZK - prostřednictvím elektr. bankovnictví: - zasílaný přes SWIFT (MT940): 55 CZK Mimořádný výpis z účtu: (mimo sjednanou periodu) Duplikát výpisu z účtu - z období za posledních 12 měsíců - z dřívějšího období 100 CZK * Poplatek je účtován souhrnně za čtvrtletí. 1.1.2. Zřízení a vedení účtu advokátní úschovy Zrušení účtu: ebanking Business Servisní poplatek (měsíčně): Aktivace služby: Výběr z účtu v CZK Výpis z účtu - zasílaný poštou: - k vyzvednutí na přepážce: - prostřednictvím elektr. bankovnictví: Mimořádný výpis z účtu: (mimo sjednanou periodu) Duplikát výpisu z účtu - z období za posledních 12 měsíců - z dřívějšího období 100 CZK Tuzemský platební styk není zpoplatněn. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku. 1.1.3. Zřízení a vedení účtu notářské úschovy Zrušení účtu: ebanking Business Servisní poplatek (měsíčně): Aktivace služby: Výběr z účtu v CZK Výpis z účtu - zasílaný poštou: - k vyzvednutí na přepážce: - prostřednictvím elektr. bankovnictví Mimořádný výpis z účtu: (mimo sjednanou periodu) 4

Duplikát výpisu z účtu - z období za posledních 12 měsíců - z dřívějšího období 100 CZK Tuzemský platební styk není zpoplatněn. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku. 1.1.4. Zřízení a vedení účtu základního kapitálu do doby změny účtu na běžný účet Zrušení: 1 1.2. Ostatní poplatky vztahující se k běžným korunovým účtům 1.2.1. Hotovostní operace Vklad na účet v CZK Výběr z účtu v CZK 60 CZK Vklad na účet v jiné měně 1% Výběr z účtu v jiné měně + 1% 1.2.2. Ostatní hotovostní služby Zpracování, výměna nominálů tříděných mincí a bankovek: 1 %, min. Zpracování, výměna nominálů netříděných mincí a bankovek: 1 %, min. 100 CZK Vyměření náhrady za poškozené mince a bankovky: 10% Nákup mincí a bankovek v prekluzi: 10% Nevyzvednutí objednané hotovosti nad 250 000 CZK: 0,25% Pozn.: Výběr hotovosti vyšší než 250 000 CZK je klient povinen nahlásit 2 bankovní dny přede dnem výběru (v den nahlášení do 12:00 hodin). Vydání šekové knížky (50 pokladních šeků): Poplatek za blokaci šeku: 2. Běžné devizové účty 2.1. Zřízení a vedení účtů 2.1.1. Zřízení a vedení běžného účtu Účet vedený v EUR (částky jsou uvedeny v měně účtu) Poplatek za vedení účtu (čtvrtletně): 18 EUR Poplatek za zrušení účtu: Výpis z účtu: - zasílaný poštou: 2 EUR - k vyzvednutí na přepážce: 2 EUR - prostřednictvím elektr. bankovnictví: - zasílaný přes SWIFT (MT940): ekvivalent 55 CZK Výpis z účtu - mimořádný: 2 EUR Účty vedené v jiných měnách (částky jsou uvedeny v ekvivalentu částky dále uvedené v CZK) Poplatek za vedení účtu (čtvrtletně): ekvivalent 4 Poplatek za zrušení účtu: Výpis z účtu - zasílaný poštou: ekvivalent 30 CZK - k vyzvednutí na přepážce: ekvivalent 30 CZK - prostřednictvím elektr. bankovnictví: - zasílaný přes SWIFT (MT940): ekvivalent 55 CZK 5

Mimořádný výpis z účtu: (mimo sjednanou periodu) ekvivalent 2.1.2. Zřízení a vedení účtu advokátní úschovy Účet vedený v EUR Zrušení účtu: ebanking Business Servisní poplatek (měsíčně): Aktivace služby: Výpis z účtu - zasílaný poštou: - k vyzvednutí na přepážce: - prostřednictvím elektr. bankovnictví Mimořádný výpis z účtu: 2 EUR (mimo sjednanou periodu) Tuzemský platební styk není zpoplatněn. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku. 2.1.3. Zřízení a vedení účtu notářské úschovy Účet vedený v EUR Zrušení účtu: ebanking Business Servisní poplatek (měsíčně): Aktivace služby: Výpis z účtu - zasílaný poštou: - k vyzvednutí na přepážce: - prostřednictvím elektr. bankovnictví Mimořádný výpis z účtu: 2 EUR (mimo sjednanou periodu) Tuzemský platební styk není zpoplatněn. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku. Ostatní poplatky vztahující se k běžným devizovým účtům. 2.2. 2.2.1. Hotovostní operace Vklad na účet v měně účtu Vklad na účet v jiné měně 1% Výběr z účtu v měně účtu Výběr z účtu v jiné měně + 1% Výplaty v hotovosti z devizového účtu jsou prováděny až do nejmenší nominální hodnoty bankovky v příslušné měně nebo CZK, přičemž jsou zaokrouhlovány na jedno desetinné místo. 2.2.2. Ostatní hotovostní služby Zpracování, výměna nominálů tříděných mincí a bankovek: 1 %, min. Zpracování, výměna nominálů netříděných mincí a bankovek: 1 %, min. 100 CZK Vyměření náhrady za poškozené mince a bankovky: 10% Nákup mincí a bankovek v prekluzi: 10% Nevyzvednutí objednané hotovosti v ekvivalentu nad 250 000 CZK: 0,25% Vydání šekové knížky (50 pokladních šeků): Pozn.: Výběr hotovosti vyšší než ekvivalent 250 000 CZK je klient povinen nahlásit 2 bankovní dny přede dnem výběru (v den nahlášení do 12:00 hodin). Poplatek za blokaci šeku: 6

2.2.3. Směnárenské operace Nákup valut: 1% min. 30 CZK Prodej valut: 1% min. 30 CZK Konverze mezi dvěma cizími měnami: 1% min. 30 CZK Konverze nad limitovanou částku 250 000 CZK jsou prováděny podle směnných kurzů vyplývajících z aktuální situace na mezibankovním devizovém trhu. 3. Platební styk 3.1. Tuzemský platební styk 3.1.1. Bezhotovostní převody Příkaz k úhradě podaný na přepážce: Příkaz k úhradě pořízený elektronickým bankovnictvím: Příchozí platba: Spěšná platba do jiné banky: za položku 3 CZK za položku 6 CZK za položku 1 za položku 3.1.2. Dohoda o inkasu, SIPO Provedení: 8 CZK Elektronicky: - zřízení - změna - zrušení Na přepážce: - zřízení - změna 25 CZK - zrušení 25 CZK 3.1.3. Trvalý příkaz k úhradě Provedení 8 CZK Na přepážce: - zřízení - změna - zrušení 20 CZK 3.1.4. Trvalý příkaz Oberbank PROFIT Provedení Na přepážce: - zřízení - změna - zrušení 20 CZK Trvalý příkaz Oberbank PROFIT umožňuje převod nadlimitního zůstatku na běžném účtu na spořící účet. 3.2. Zahraniční platební styk 3.2.1. Nedokumentární platby Příjem platby ze zahraničí, příjem cizoměnové platby z ČR a příjem platby z ČR v CZK na cizoměnový účet. V rámci filiálek Oberbank AG pobočka Česká republika: V rámci Oberbank Payment Area: Mimo Oberbank AG: >Platby SHA-EU*: 2 >Ostatní platby: 0,50% (min. 250 Kč; max. 950 Kč) 7

Provedení platby do zahraničí, provedení cizoměnové platby v rámci ČR, provedení platby v CZK z cizoměnového účtu a provedení platby v CZK na cizoměnový účet. V rámci filiálek Oberbank AG pobočka Česká republika: >Platby v EUR do výše EUR 50 000: 1 -vždy IBAN a BIC >Platby v EUR nad EUR 50 000 a platby ve všech ostatních měnách: 0,05% (min. ; max. 1 500 CZK) -vždy IBAN a BIC V rámci Oberbank Payment Area: >Platby v EUR do výše EUR 50 000: -vždy IBAN a BIC >Platby v EUR nad EUR 50 000 a platby ve všech ostatních měnách: -vždy IBAN a BIC 0,05% (min. ; max. 1 ) Mimo Oberbank AG: >Platby SHA-EU*: 2 >Ostatní platby - SHA a BEN**: 0,90% (min. 2; max. 1 ) Ostatní poplatky: >Platby bez popl. pro příjemce (OUR-příplatek)*** >Příplatek za platbu šekem: >Příplatek za spěšnou platbu: >Příplatek za neúplné údaje o bankovním spojení příjemce platby: > Příplatek za příkaz k úhradě podaný na přepážce: >Reklamace platby: >Žádost o odvolání platby před jejím provedením 1000 CZK 400 CZK + skutečné náklady * Platby SHA-EU: platby prováděné v EUR v rámci států Evropské unie a států tvořících Evropský hospodářský prostor do výše 50 000,- EUR. (dále jen EU/EHP) s uvedeným BIC a IBAN. ** Poplatek BEN je možný pouze v případě platebních transakcí mimo EU/EHP, v případě EU/EHP musí platební transakce zahrnovat směnu měn nebo musí být prováděná mimo měny těchto států. *** Poplatek OUR je možný pouze v případě platebních transakcí mimo EU/EHP, v případě EU/EHP musí platební transakce zahrnovat směnu měn nebo musí být prováděná mimo měny těchto států. Další poplatky mohou být případně účtovány bankou příjemce. Konverze nad limitovanou částku 250 000,-CZK jsou prováděny podle směnných kurzů vyplývajících z aktuální situace na mezibankovním devizovém trhu. Oberbank Payment Area - platby v rámci poboček banky v Rakousku, Bavorsku, Maďarsku a na Slovensku. Použité zkratky: SHA - plátce hradí poplatky své banky, příjemce hradí poplatky korespondenčních bank a banky příjemce OUR - všechny poplatky hradí plátce, pro příjemce BEN - všechny poplatky hradí příjemce, pro plátce IBAN - číslo účtu v mezinárodním tvaru BIC, SWIFT - kód banky v mezinárodním tvaru 3.2.2. Šeky Šek přijatý k připsání s výhradou Základní poplatek: 0,50% (min. 2; max. 950 CZK) Poplatky cizích bank / šek: 75 CZK 8

Šek přijatý k inkasu Základní poplatek: 0,50% (min. 2; max. 950 CZK) Příplatek za inkaso šeku / šek: 2 Vrácení neproplaceného šeku: Příplatek za šek, jehož měna není národní měnou státu,ve kterém je šek splatný: Další poplatky mohou být případně účtovány bankou příjemce. Poštovné dle skutečných nákladů. 7 6 3.2.3. Dokumentární platby Exportní dokumentární akreditiv Nezávazné avízo/navýšení/prodloužení: 0,2% min. 2 000 CZK Potvrzení/navýšení/prodloužení akreditivu - za 1. čtvrtletí: 0,3% min. 3 000 CZK - za každý další započatý měsíc: 0,1% - provize za teritoriální a bankovní riziko: individuálně Odložená platba v rámci potvrzeného akreditivu - za započatý měsíc: 0,2% - provize za teritoriální a bankovní riziko: individuálně Převzetí dokumentů, výplata akreditivu: 0,3% Převod akreditivu: 0,25% Formální změna akreditivu (mimo navýšení nebo prodloužení) Příslib postoupení plnění z akreditivu: Dokumentární inkasa a inkasa směnek Akceptace převzetí k inkasu/inkasní poplatek: 0,2% Vrácení neakceptovaných a neproplacených směnek: 0,1% min. Změna inkasních instrukcí: Protest směnky: + notářské poplatky Uvolnění zboží: Importní dokumentární akreditiv Otevření/navýšení/prodloužení: - za 1. čtvrtletí: 0,3% min. 3 000 CZK - za každý další započatý měsíc: 0,1% - provize za úvěrové riziko klienta: individuálně Odložená platba - za započatý měsíc: 0,15% - provize za úvěrové riziko klienta: individuálně 9

Převzetí dokumentů, výplata akreditivu: 0,3% Formální změna akreditivu (mimo navýšení nebo prodloužení) Uvolnění zboží: Platby související se zpracováním dokumetace budou účtovány ve výši platných poplatků pro platební styk. Poštovné a další výlohy (např. zprávy SWIFT, faxy, kurýrní služby atd.) budou účtovány dle skutečných nákladů. Poplatek za poskytnuté poradenství, vypracování návrhů apod. bude stanoven individuálně. 4. Elektronické bankovnictví 4.1. ebanking Business Zaslání obálky s 99 kódy TAN: (TAN = transakční autorizační kód) Aktivace zablokovaného následného seznamu kódů TAN: Zaslání SMS s xtan: (xtan = TAN zasílaný elektronicky pomocí SMS) Servisní poplatek (měsíčně): Aktivace služby: 4.2. Homebanking (Gemini) Aktivace služby: (vč. instalačního CD) Aktivace služby se zaškolením u klienta: (vč. instalačního CD) Servisní poplatek (měsíčně) 4.3. MultiCash Poplatek za zřízení služby: Aktivace se zaškolením u klienta - jedna pracovní stanice: (pro první 3 hodiny) - více pracovních stanic: (pro první 4 hodiny) Za každou další započatou hodinu Aktivace služby přes telefon nebo Netviewer - za každých započatých 30 minut Servisní poplatek pro každou zemi (měsíčně): Servisní poplatek za cizí přístup pro každou zemi (měsíčně): 20 CZK 140 CZK 90 CZK 3 000 CZK 3 000 CZK + za každou započatou hodinu 2 1 2 7 10 000 CZK 3 000 CZK 310 CZK 170 CZK 5. Platební karty 5.1. Platební karty Maestro, MasterCard Standard 5.1.1. Vedení karty, výběry Maestro (platnost karty - 4 roky) Měsíční poplatek za vedení karty: 35 CZK Výběr v hotovosti v bankomatu v tuzemsku - v síti bankomatů Oberbank: 6 CZK - v síti bankomatů ČSOB: 12 CZK - v síti bankomatů ostatních bank: 39 CZK Výběr v hotovosti v bankomatu v zahraničí - v síti bankomatů ČSOB:* 12 CZK - v síti bankomatů ostatních bank 80 CZK + 0,5% Výběr v hotovosti na přepážce / ve směnárně - v tuzemsku: 1 + 0,5% - v zahraničí: + 0,5% Platba za zboží a služby: Cash Back k platební kartě 10

Změna PIN - v síti bankomatů Oberbank a ČSOB v tuzemsku *na Slovensku MasterCard Standard (platnost karty - 4 roky) Měsíční poplatek za vedení karty: Výběr v hotovosti v bankomatu v tuzemsku - v síti bankomatů Oberbank: 6 CZK - v síti bankomatů ČSOB: 12 CZK - v síti bankomatů ostatních bank: 39 CZK Výběr v hotovosti v bankomatu v zahraničí - v síti bankomatů ČSOB:* 12 CZK - v síti bankomatů ostatních bank 80 CZK + 0,5% Výběr v hotovosti na přepážce / ve směnárně - v tuzemsku: 1 + 0,5% - v zahraničí: + 0,5% Platba za zboží a služby: Cash Back k platební kartě Změna PIN - v síti bankomatů Oberbank a ČSOB v tuzemsku *na Slovensku 5.1.2. Pojištění ke kartám Cestovní pojištění (roční) k debetní kartě Maestro Standard: Standard Family: Cestovní pojištění (roční) k debetní kartě MasterCard Standard Standard: Standard Family: Exclusive: Exclusive Family: Gold: Gold Family: Pojištění pro případ ztráty/krádeže (roční) k debetní kartě Maestro Basic: 300 CZK 800 CZK 300 CZK 800 CZK 2 1 400 CZK 2 600 CZK 135 CZK Pojištění pro případ ztráty/krádeže (roční) k debetní kartě MasterCard Standard Basic: Classic: Extra: 135 CZK 390 CZK 800 CZK 5.1.3. Ostatní služby Dočasná blokace platební karty Maestro: (na žádost klienta či z důvodu exekuce) Trvalá blokace platební karty Maestro: (z důvodu ztráty nebo krádeže) Dočasná blokace elektronických (on-line) transakcí platební kartou MasterCard Standard: Trvalá blokace platební karty MasterCard Standard (tj. zařazení na 2 000 CZK "stoplist"): Opakované vydání PIN: 300 CZK Obnovené vydání karty s původní platností: 300 CZK (z důvodu poškození, ztráty) Předčasné vydání platební karty: 300 CZK (na žádost klienta) Expres vydání karty: Vydání náhradní platební karty nebo náhradní hotovosti v zahraničí (pouze 4 000 CZK 11

pro MasterCard): Neodůvodněná reklamace transakce kartou: (zneužití reklamačního řízení): Změny proved. na žádost klienta: (údaje o držiteli/majiteli, limit) Poplatky účtované partnerskou bankou za speciální služby na základě žádosti klienta: (autorizace, telex, fax apod.) dle skutečných nákladů 30 CZK dle sazeb zahraniční banky Dotaz na zůstatek - v síti bankomatů Oberbank AG pobočka ČR a ČSOB v ČR: - v síti bankomatů ostatních bank v ČR a v zahraničí: 9 CZK Odvolání automatického vydání nové karty je nutné učinit nejméně 5 kalendářních týdnů před ukončením platnosti stávající karty. 6. Úvěrové produkty 6.1. Úvěry 6.1.1. Poplatky za služby poskytované v souvislosti s úvěrovou činností 1. Poplatek za zpracování individuálně 2. Správa úvěru a kontokorentního úvěru: individuálně, min. 500 (Za každý i započatý měsíc, po celou dobu trvání úvěrového vztahu.) CZK/měs. 3. Vystavení úvěrového příslibu: individuálně 4. Poplatek za provedení mimořádné splátky: 3 % z částky 5. Poplatek za stornování avizované mimořádné splátky 0,2 % z částky 6. Změna smluvních podmínek z podnětu klienta: individuálně (Procentní sazba je kalkulována ze zůstatkové hodnoty úvěru.) min. 5 000 CZK 7. Písemná upomínka k zaplacení dlužné částky, resp. upomínky při nedodržení jiných smluvních podmínek: (Platba je jednorázová, nevratná.) 8. Výpis z úvěrového účtu: 9. Stejnopis výpisu z úvěrového účtu: 100 CZK 10. Rezervační poplatek z nevyčerpané části úvěrového rámce: 0,5% p.a. 11. Poplatek za vystevní kvitance Příslib vzdání se zástavního práva k nemovitostem 6.2. Záruky 6.2.1. Poplatky související s bankovními zárukami A) Záruky přijaté: 1. Poplatek za avizování klientovi: 2 000 CZK 2. Poplatek za avizování změny: 3. Poplatek za uplatnění přijaté záruky: 0,1% (,max. 5 000 CZK) B) Záruky vystavené: 1. Poplatek za poskytnutí rámce: individuálně 2. Záruční provize: individuálně 3. Poplatek za vystavení záruky: individuálně (Procentní sazba je kalkulována z částky požadované záruky) 4. Správa záruky (za každý i započatý měsíc, po celou dobu trvání individuálně, min. 300 CZK záručního vztahu): 5. Změna vystavené záruky, resp. smluvních podmínek z podnětu klienta (mimo navýšení či prodloužení): (Procentní sazba je kalkulována ze zůstatkové hodnoty záruky) 6. Písemná upomínka k zaplacení dlužné částky, resp. upomínky při nedodržení jiných smluvních podmínek: (Platba je jednorázová, nevratná) / měs. 2 000 CZK 7. Výpis ze záručního účtu: 8. Stejnopis výpisu ze záručního účtu: 100 CZK 12

9. Storno záruky: individuálně 0,1% 10. Poplatek za uplatnění záruky: 11. Rezervační poplatek z nevyčerpané části rámce: individuálně Další poplatky mohou být případně účtovány ve výši nákladů zahraniční banky. Poštovné a další výlohy (např. zprávy SWIFT, faxy, kurýrní služby atd.) budou účtovány dle skutečných nákladů + příslušná DPH. Poplatek za poskytnuté poradenství, vypracování návrhů apod. bude stanoven individuálně + příslušná DPH. 6.3. Ostatní poplatky 6.3.1.Konzultační a informační služby 1. Obstarání informace o bonitě zahraniční firmy a banky, event. zprostředkování ověření podpisu zahraniční banky: 2. Poskytnutí informace o tuzemských subjektech - klientech Oberbank (k sazbě budou připočítány náklady za telekomunikační poplatky): min. ; max. 5 000 CZK (jednorázově) + příslušná DPH min. 100 CZK; max. 5 000 CZK (jednorázově) + příslušná DPH min. 2; max. 2 000 CZK + příslušná DPH 3. Poradenská a konzultační činnost - poplatek hrazen jednorázově za každých započatých 30 minut: 4. Ověřování záruky na žádost klienta: individuálně + příslušná DPH 5. Vyhotovení elektronického výpisu listu vlastnictví z katastru nemovitostí: dle skutečných nákladů + příslušná DPH Oberbank si vyhrazuje právo změnit poplatky podle aktuálních tržních podmínek. 7. Vkladové produkty 7.1. Depozitní účty 7.1.1. Depozitní účet TOP LIKVIDITA (CZK, EUR) Vklad na účet / příchozí platba v měně účtu: Výběr / provedení platby z účtu v měně účtu: Zrušení účtu Provádění běžného platebního styku není povoleno s výjimkou převodů mezi vlastními účty klienta v Oberbank. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku. 7.1.2. Spořicí účet LIMIT (CZK, EUR)* Vklad na účet/příchozí platba v měně účtu: Výběr/provedení platby z účtu v měně účtu: Zrušení účtu: Provádění běžného platebního styku není povoleno s výjimkou převodů mezi vlastními účty klienta v Oberbank. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku. *Tento produkt není již v aktuální nabídce banky. 7.1.3. Spořicí účet SPECIÁL (CZK, EUR)* Vklad na účet/příchozí platba v měně účtu: Výběr/provedení platby z účtu v měně účtu: Zrušení účtu: Provádění běžného platebního styku není povoleno s výjimkou převodů mezi vlastními účty klienta v Oberbank. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku. *Tento produkt není již v aktuální nabídce banky. 13

7.2. Termínované vklady Založení vkladu: Minimální vklad: 7.2.1. Termínovaný vklad (CZK) 300 000 CZK V případě předčasné výpovědi části vkladu nebo zrušení vkladu má Oberbank AG právo na náhradu nutných a objektivně odůvodněných nákladů, které jí v této souvislosti vznikly. 7.2.2. Devizový termínovaný vklad Založení vkladu: Minimální vklad (v ekvivalentu CZK): 300 000 CZK V případě předčasné výpovědi části vkladu nebo zrušení vkladu má Oberbank AG právo na náhradu nutných a objektivně odůvodněných nákladů, které jí v této souvislosti vznikly. 8. Ostatní služby 8.1. Depozitní služby Noční trezor Měsíční poplatek (poplatek je účtován souhrnně za rok): Záloha na kazetu: Sejfová schránka Roční poplatek: Schránka - velikost 1 Schránka - velikost 2 Schránka - velikost 3 Schránka - velikost 4 Záloha (vratná kauce) na klíč k sejfové schránce: 100 CZK 100 CZK + příslušná DPH + příslušná DPH 1 + příslušná DPH 1 + příslušná DPH 4 000 CZK V případě ztráty klíčů k nočnímu trezoru nebo k sejfové schránce nebo schránce na výpisy z účtu si banka účtuje skutečné náklady na pořízení náhradních klíčů + příslušná DPH. 8.2. Poplatky za vystavená potvrzení, ostatní poplatky Potvrzení o sražené částce daně: 300 CZK + příslušná DPH Žádost o odvolání platby před jejím provedením Vrácení platby na žádost klienta z důvodu uvedení nesprávného 400 CZK identifikátoru Poplatek za telekomunikační a poštovní služby (telefax za stránku) - v rámci ČR: 60 CZK + příslušná DPH - v Evropě: 100 CZK + příslušná DPH - ostatní státy: 300 CZK + příslušná DPH Písemná upomínka k úhradě dlužné částky, resp. upomínky při nedodržení jiných smluvních podmínek: Telefonické upozornění na debet na BÚ: Potvrzení pro účely auditu: 2 000 CZK + příslušná DPH Potvrzení o vinkulaci prostředků: + příslušná DPH Vydání bankovní informace o klientovi na žádost klienta: + příslušná DPH Poplatek za vrácení platebního příkazu z důvodu nedostatku prostředků na 100 CZK účtu: Žalobní upomínka k vyrovnání debetu a nekrytých plateb: 2% z dlužné částky min. ; max. 2 000 CZK Písemné potvrzení vystavené na žádost klienta: min. ; max. 2 000 CZK + příslušná DPH 14

Vedení účtu zatíženého exekucí (poplatek je účtován souhrnně za čtvrtletí) Vedení účtu zatíženého exekucí vedeného v EUR (poplatek je účtován souhrnně za čtvrtletí) Vedení účtu zatíženého exekucí v cizí měně (poplatek je účtován souhrnně za čtvrtletí) Vedení jistotního účtu: Potvrzení o zúčtované platbě platebního styku: Výše sazby úroku z prodlení: /měsíčně 20 EUR / měsíčně ekvivalent 500 Kč / měsíčně 0,2% z částky min. 3 000 CZK; max. 20 000 CZK 100 CZK + příslušná DPH 20% p.a. 15