banka a.s. POVINNĚ ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE DLE VYHLÁŠKY 23/214 SB. KE DNI 31.3.214 Zveřejněno 2. 6. 214
OBSAH 1 Údaje o povinné osobě složení akcionářů struktuře konsolidačního celku činnosti a finanční situaci... 3 1.1 Údaje o povinné osobě... 3 1.1.1 Složení dozorčí rady... 3 1.1.2 Struktura řídících orgánů Evropsko-ruské banky a.s.... 4 1.1.3 Organizační struktura Evropsko-ruské banky a.s.... 6 1.2 Struktura akcionářů Evropsko-ruské banky a.s.... 7 1.3 Struktura konsolidačního celku... 7 1.4 Údaje o činnosti povinné osoby... 9 1.5 Údaje o finanční situaci povinné osoby... 1 2 Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání na individuálním základě... 23 2.1 Údaje o strategiích a postupech řízení rizik... 23 2.2 Údaje o kapitálu na individuálním základě... 24 2.3 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků na individuálním základě. 25 2.4 Doplňující údaje o úvěrovém riziku... 26 2.5 Doplňující údaje o úrokovém riziku... 26 2.6 Doplňující informace o technikách snižování úvěrového rizika... 27 2.7 Údaje o odměňování... 27 3 Seznam Tabulek... 28 E v r o p s k o - r u s k á b a n k a a. s. h t t p : / / w w w. e r b a n k. c o m Strana 2 / 28
1 ÚDAJE O POVINNÉ OSOBĚ SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ STRUKTUŘE KONSOLIDAČNÍHO CELKU ČINNOSTI A FINANČNÍ SITUACI 1.1 ÚDAJE O POVINNÉ OSOBĚ Obchodní firma: banka a.s. Právní forma: akciová společnost Se sídlem: Štefánikova 78/5 Praha 5 15 IČO: 28428943 Datum zápisu do obchodního rejstříku: 15. 7. 28 Datum zápisu poslední změny v obchodním rejstříku: 7. 8. 213 Účel poslední změny v obchodním rejstříku: upřesnění adresy člena Dozorčí rady pana Davida Částka. Základní kapitál: 6 Kč Splacený kapitál: 1% Kmenové akcie na jméno hodnota: 1 Kč počet akcií: 6 akcie v zaknihované podobě. Vlastní akcie zatimní listy a jiné účastnické CP banka nenabyla. Organizační struktura viz část 1.1.3 Základní struktura je tvořena: Úsek počet 5 Odbor počet 21 Oddělení/expozitury počet 6 Zaměstnanci počet 83 1.1.1 SLOŽENÍ DOZORČÍ RADY Dozorčí rada má 3 členy z nichž 2 členové jsou voleni a odvoláváni valnou hromadou a 1 člen je volen a odvoláván zaměstnanci. Olga Vasiljevna Arsenťjevová Předsedkyně dozorčí rady Datum narození: 29. 8. 1964 Bydliště: ul. Akademika Anochina 2/4 Moskva Ruská federace Den vzniku funkce: 24. 4. 29 Den vzniku členství v dozorčí radě: 15. 7. 28 Členství v orgánech jiných právnických osob: PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA S.R.O. IČ 771138419 se sídlem Lobačevskogo 27 119454 Moskva Ruská Federace; předseda představenstva Andrey Leonidovič Nyupenko Místopředseda dozorčí rady Datum narození: 26. 1. 1964 Bydliště: Novočeremuškinskaja 71/32 Moskva Ruská federace Den vzniku funkce: 16. 11. 212 Den vzniku členství v dozorčí radě: 15. 11. 212 banka a.s. http://www.erbank.com Strana 3 / 28
David Částek Člen dozorčí rady Datum narození: 14. 9. 1968 Bydliště: Rohanské nábřeží 657/7 Karlín 186 Praha 8 Den vzniku funkce: 22. 4. 29 Den vzniku členství v dozorčí radě: 22. 4. 29 Členství v orgánech jiných právnických osob: REID Creative a.s.ičo: 2777721 se sídlem Karolinská 661/4 186 Praha 8; předseda představenstva BOULONNER a.s. IČO: 28221494 se sídlem Karolinská 661/4 186 Praha 8; jediný člen představenstva DELOMITEN a.s. IČO: 28213378 se sídlem Karolinská 661/4 186 Praha 8; jediný člen představenstva REID Development a.s. IČO: 27238261 se sídlem Karolinská 661/4 186 Praha 8; předseda představenstva REID Investment a.s. IČO: 27177491 se sídlem Karolinská 661/4 186 Praha 8; předseda představenstva Nadační fond Rovná šance IČO: 2893366 se sídlem Sokolovská 5/49 186 Praha 8; člen správní rady ZVVZ GROUP a.s. IČO: 28128494 se sídlem Sažinova 888 399 25 Milevsko; člen dozorčí rady Líšeňské vzájemné družstvo IČO: 1955519 se sídlem Karolinská 661/4 186 Praha 8; místopředseda představenstva Společenství RIVER DIAMOND IČO: 75127717 se sídlem Rohanské nábřeží 657 18 Praha 8; člen výboru Ke dni 31. 3. 214 činí zůstatek poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady 6 25 839- Kč záruky za členy dozorčí rady banka neposkytla. 1.1.2 STRUKTURA ŘÍDÍCÍCH ORGÁNŮ EVROPSKO-RUSKÉ BANKY A.S. Jménem Banky jedná představenstvo. Za představenstvo navenek jednají a podepisují libovolní dva jeho členové společně. Představenstvo má 3 členy kteří jsou voleni a odvoláváni valnou hromadou: Roman Jakubovič Popov Předseda představenstva Datum narození: 3. 3. 1972 Bydliště: Rublevskoje šosse 11/2 Moskva Ruská federace Den vzniku funkce: 12. 5. 29 Den vzniku členství v představenstvu: 12. 5. 29 Členství v orgánech jiných právnických osob: PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA S.R.O. IČ 771138419 se sídlem Lobačevskogo 27 119454 Moskva Ruská Federace; předseda dozorčí rady banka a.s. http://www.erbank.com Strana 4 / 28
JUDr. Jiří Vaňhara Místopředseda představenstva a vrchní ředitel Datum narození: 8. 5. 1963 Bydliště: Pod Viničkou 752 Libčice nad Vltavou 252 66 Den vzniku funkce: 26. 9.211 Den vzniku členství v představenstvu: 26. 9. 211 Alexander Valerjanovič Lebeděv Člen představenstva Datum narození: 6. 8. 1971 Bydliště: Novozavodskaja 23 Moskva Ruská federace Den vzniku členství v představenstvu: 12. 5. 212 Ke dni 31. 3. 214 činí zůstatek poskytnutých úvěrů členům představenstva 15 919 867- Kč záruky za členy představenstva banka neposkytla. banka a.s. http://www.erbank.com Strana 5 / 28
1.1.3 ORGANIZAČNÍ STRUKTURA EVROPSKO-RUSKÉ BANKY A.S.
1.2 STRUKTURA AKCIONÁŘŮ EVROPSKO-RUSKÉ BANKY A.S. Roman Jakubovič Popov je ovládající osobou Evropsko-ruské banky a.s. a současně i PRVNÍ ČESKORUSKÉ BANKY; kvalifikovaná účast pana Popova i jeho podíl na hlasovacích právech Evropsko-ruské banky a.s. činí 1 %. 1.3 STRUKTURA KONSOLIDAČNÍHO CELKU banka a.s. http://www.erbank.com Strana 7 / 28
Roman Jakubovič Popov Datum narození: 3. března 1972 Adresa: Moskva Rubljovskoje šosse dům 11 budova 2 Ruská federace 1 % 1 % Keldan Investments Limited IČ: 1446559 Datum vzniku: 27.11.27 Adresa: Nerine Chambers PO Box 95 Road Town Tortola Britské panenské ostrovy Předmět činnosti: správa majetku 1. 1 % Derinow Holdings Limited IČ: HE 173228 Datum registrace: 3.3.26 Adresa: Griva Digini 115 TRIDENT CENTRE P.C. 311 Limassol Kyperská republika Předmět činnosti: správa majetku 1. 1 % 1 % 99 % OOO První česko-ruská banka IČ: 12773912533 Datum registrace: 28.5.1996 Adresa: Moskva 119454 Lobačevskogo 27 Ruská federace Předmět činnosti: banka 1 % 1 % 1 % 5 % SCI Romana Property IČ: 5525155 Datum registrace: 2.7.28 Adresa: 856 Avenue Bella Vista Moyenne Corniche 623 Villefranche Sur Mer Francouzská republika Předmět činnosti: správa majetku 1. 1 % BESOURE s.r.o. IČ: 2895986 Datum registrace: 1.9.29 Adresa: Praha 5 Štefánikova 78/5 PSČ 15 Česká republika Předmět činnosti: pronájem nemovitostí bytů a nebytových prostor výroba obchod a služby neuvedené v přílohách 1 až 3 živnostenského zákona 1. 1 % 5 % Keldan d.o.o. IČ: 4244582 Datum zápisu: 19.12.27 Adresa: Opatija Ulica Črnikovica 6 Chorvatská republika Předmět činnosti: správa majetku 1. Paddington Management Limited IČ: 1393351 Datum zápisu: 2.3.27 Adresa: PO Box 95 Road Town Tortola Britské Panenské ostrovy Předmět činnosti: správa majetku 1. 5 % Royaline Investments Ltd. IČ: 1611711 Datum zápisu: 27.1.21 Adresa: P.O. Box 3175 Road Town Tortola Britské Panenské ostrovy Předmět činnosti: dodávky zařízení 1. banka a.s. IČ: 28428943 Datum zápisu: 15.7.28 Adresa: Praha 5 Štefánikova 78/5 PSČ 15 Česká republika Předmět činnosti: banka OOO PČRB-Finance IČ: 17775931372 Datum zápisu: 22.8.27 Adresa: Moskva 119454 Lobačevskogo 27 Ruská federace Předmět činnosti: Činnost v oblasti účetnictví a auditu konzultační činnost v otázkách obchodních činností a správy ostatní finanční zprostředkování pomocná činnost v oblasti finančního zprostředkování 1 % ERB systems s.r.o. IČ: 24785776 Datum zápisu: 3.1.211 Adresa: Praha 5 Štefánikova 78/5 PSČ 15 Česká republika Předmět činnosti: správa majetku v současnosti žádná činnost 1. banka a.s. http://www.erbank.com SWICORD s.r.o. IČ: 2897322 Datum registrace: 5.1.29 Adresa: Praha 1 Na Výsluní 21/13 PSČ 1 Česká republika Předmět činnosti: pronájem nemovitostí bytů a nebytových prostor 1. 1 % OOO VEKTRA1 IČ: 7726512594 Datum registrace: 3.11.24 Adresa: Moskva 12547 2-ya Brestskaya 8 Ruská federace Předmět činnosti: investiční společnost (zřizování investičních fondů podílových investičních fondů a nestátních penzijních fondů) ZPIF VEKTRA IČ: 82-94127563 Datum registrace: 3.5.27 Adresa: Moskva 12547 2-ya Brestskaya 8 Ruská federace Předmět činnosti: uzavřený podílový investiční fond Strana 8 / 28 GEO INVEST S.R.L. IČ: 622194965 Datum registrace: 13.6.28 Adresa: MILANO (MI) VIA BARACCHINI 2 2123. Italie Předmět činnosti: zpracování stavebních projektů 1. DRACEANOR s.r.o. IČ: 283824 Datum vzniku: 9.4.28 Adresa: Praha 6 Pod Kaštany 117/19 PSČ 16 Česká republika Předmět činnosti: pronájem nemovitostí bytů a nebytových prostor bez poskytování jiných než základních služeb spojených s pronájmem 1.
Banka má k 31. 3. 214 závazky z přijatých vkladů vůči ovládající osobě Romanu Jakuboviči Popovovi ve výši 14 398 722- Kč z toho 2 596 816- Kč jsou běžné účty a 11 81 96- Kč termínované vklady. Banka ve vztahu k ovládající osobě Romanu Jakubovičovi Popovovi k 31. 3. 214 nevydala a ani nepřijala žádné záruky. Banka je ovládající osobou společnosti ERB systems s.r.o.: Obchodní firma: ERB systems s.r.o. Právní forma: společnost s ručením omezeným Adresa sídla: Štefánikova 78/5 15 Praha Česká republika Identifikační číslo: 24785776 Odvětvová klasifikace ekonomických činností: 68 Činnosti v oblasti nemovitostí Zahrnutí do obezřetnostní konsolidace: ne Přímý podíl Banky na základním kapitálu: 1 % Přímý podíl Banky na hlasovacích právech: 1 % Vlastní kapitál: 2 tis. Kč 1.4 ÚDAJE O ČINNOSTI POVINNÉ OSOBY Banka působí na základě bankovní licence vydané rozhodnutím ČNB pod č.j. 28/5397/57 ze dne 17. dubna 28 v těchto oblastech: - přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet finanční pronájem (finanční leasing) platební styk a zúčtování vydávání a správa platebních prostředků například platebních karet a cestovních šeků poskytování záruk otevírání akreditivů obstarávání inkasa směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem činnosti které přímo souvisejí s výše uvedenými činnostmi. Banka zahájila svoji činnost dne 7. dubna 29 a vykonává všechny činnosti uvedené v licenci kromě finančního pronájmu (finančního leasingu). banka a.s. http://www.erbank.com Strana 9 / 28
1.5 ÚDAJE O FINANČNÍ SITUACI POVINNÉ OSOBY a) Rozvaha TABULKA 1 - AKTIVA VYKAZUJÍCÍHO SUBJEKTU V ZÁKLADNÍM ČLENĚNÍ (ÚDAJE KOMPENZOVANÉ O OPRAVNÉ POLOŽKY A OPRÁVKY) Údaje v tis. Kc 31.3.214 31.12.213 3.9.213 3.6.213 R1 Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním R2 bankám R3 Pokladní hotovost 6 211 5 873 116 5 578 293 5 97 152 1 485 255 1 622 685 1 277 355 1 198 75 R4 Pohledávky vůči centrálním bankám 1 47 8 77 455 63 645 69 791 61 191 1 559 4 1 27 564 1 137 559 R5 Finanční k obchodování 465 8 165 12 59 258 R6 Deriváty k obchodování s kladnou reálnou 465 8 165 12 59 258 R27 Úvěry a jiné pohledávky 3 87 792 3 312 246 3 393 632 2 965 15 R29 Pohledávky 3 87 792 3 312 246 3 393 632 2 965 15 R3 Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým R31 institucím R32 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 1 576 47 1 234 849 1 492 648 1 55 748 2 231 275 2 77 296 1 9 877 1 98 983 11 1 17 284 R33 Finanční investice držené do splatnosti 81 1 811 531 777 943 816 798 R34 Dluhové cenné papíry držené do splatnosti 81 1 811 531 777 943 816 798 R46 Hmotný majetek 91 682 92 342 92 295 92 336 R47 Pozemky budovy a zařízení 91 682 92 342 92 295 92 336 R49 Nehmotný majetek 18 574 19 838 17 87 16 42 R51 Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve R52 spol.podn. R53 Daňové pohledávky 18 574 19 838 17 87 16 42 2 2 2 2 2 789 2 789 2 789 2 789 6 31 6 19 3 763 4 64 R55 Pohledávky z odložené daně R56 Ostatní banka a.s. http://www.erbank.com Strana 1 / 28
TABULKA 2 - ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL VYKAZUJÍCÍHO SUBJEKTU V ZÁKLADNÍM ČLENĚNÍ Údaje v tis. Kc R1 Závazky a vlastní kapitál celkem 31.3.214 31.12.213 3.9.213 3.6.213 6 211 5 873 116 5 578 293 5 97 152 R2 5 815 433 5 468 978 5 147 432 4 651 83 1 324 639 227 1 434 1 324 639 227 1 434 5 811 236 5 458 795 5 146 53 4 64 62 5 674 36 5 321 67 5 17 378 4 51 81 445 73 11 883 17 363 274 643 5 217 564 5 199 13 4 898 87 4 191 278 1 769 11 683 11 28 44 889 137 2 137 125 128 675 129 793 R34 Rezervy 28 18 4 198 R38 Rezervy na podrozvahové položky 28 18 4 198 R44 Ostatní závazky 2 592 9 364 1 112 597 R47 Vlastní kapitál celkem 395 567 44 138 43 861 445 321 R48 Základní kapitál 6 6 6 6 R49 Splacený základní kapitál Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Zisk (ztráta) za běžné účetní období 6 6 6 6-195 862-136 451-136 451-136 451-8 571-59 411-32 688-18 228 Závazky celkem R4 Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou R5 R19 Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady úvěry a ostatní finanční závazky v R2 naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči R21 úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči R22 j.os.než úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě R23 sektor.nečleněné R25 Podřízené závazky v naběhlé hodnotě R64 R66 banka a.s. http://www.erbank.com Strana 11 / 28
b) Výkaz zisku a ztrát TABULKA 3 - VÝNOSY NÁKLADY ZISKY A ZTRÁTY VYKAZUJÍCÍHO SUBJEKTU R1 R2 R7 R11 R15 R24 R29 R32 R33 R37 R41 R43 R44 R46 R5 R53 R59 R61 R62 R63 R64 R65 R66 R71 R72 R73 R74 R75 R77 R78 R79 R81 R82 R83 R84 R87 R99 R1 R11 R13 Údaje v tis. Kc 31.3.214 31.12.213 3.9.213 3.6.213 Zisk z finanční a provozní činnosti 27 137 16 436 79 972 54 715 Úrokové výnosy 56 512 194 71 14 987 89 471 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 5 88 181 311 133 29 87 295 Úrokové náklady -35 124-12 115-84 315-5 73 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě -35 124-12 115-84 315-5 73 Výnosy z poplatků a provizí 3 315 12 167 7 949 5 39 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 188 1 416 731 519 Poplatky a provize z příslibů a záruk 18 175 171 15 Poplatky a provize z platebního styku 3 19 1 576 7 46 4 72 Náklady na poplatky a provize -727-4 247-3 11-1 992 Poplatky a provize na clearing a vypořádání -17-65 -5-37 Poplatky a provize na ostatní služby -71-4 182-2 96-1 954 Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH 236 4 326 2 696 1 do Z/Z Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek 236 4 326 2 696 1 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 2 385-92 958 11 755-25 883 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 2 385-92 958 11 755-25 883 Kurzové rozdíly 51 117 945 5 899 38 435 Ostatní provozní výnosy 3 511 452 444 Ostatní provozní náklady -5 895-2 438-1 78 Správní náklady -31 293-123 474-9 534-62 23 Náklady na zaměstnance -21 974-82 471-61 839-43 395 Mzdy a platy -16 433-64 217-47 885-33 249 Sociální a zdravotní pojištění -5 541-18 254-13 954-1 146 Ostatní správní náklady -9 319-41 3-28 696-18 88 Náklady na reklamu -663-2 61-1 657-1 154 Náklady na poradenství -1 32-7 864-5 464-3 51 Náklady na informační technologie -2 454-1 198-6 942-4 494 Náklady na outsourcing -464-2 219-1 73-1 83 Jiné správní náklady -4 418-18 66-12 93-8 576 Odpisy -2 741-9 26-6 452-4 28 Odpisy pozemků budov a zařízení -659-2 611-1 947-1 294 Odpisy nehmotného majetku -2 82-6 414-4 54-2 915 Tvorba rezerv -1-21 116-4 Ztráty ze znehodnocení -1 573-3 537-15 789-6 49 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH -1 573-3 537-15 789-6 49 do Z/Z ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Ztráty -1 573-3 537-15 789-6 49 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním -8 571-56 622-32 688-18 228 Náklady na daň z příjmů -2 789 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění -8 571-59 411-32 688-18 228 Zisk nebo ztráta po zdanění -8 571-59 411-32 688-18 228 b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 12 / 28
c) selhání a se selháním TABULKA 4 - POHLEDÁVKY BEZ SELHÁNÍ A SE SELHÁNÍM STAV K 31.3.214 Stav k 31.3.214 (údaje v tis. Kč) R1 Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi selhání Hodnota před Účetní hodnota (netto) Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Opravné položky k jed. pohl. 3 862 994 3 87 682 55 31 2 1 576 47 1 576 47 1 576 47 1 576 47 1 576 47 1 576 47 2 286 588 2 231 275 55 31 2 1 862 17 1 842 84 2 24 R12 Standardní pohledávky Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky 653 743 653 743 R13 Sledované pohledávky 1 28 365 1 188 341 2 24 R14 424 48 389 192 35 286 2 283 31 282 44 1 264 2 R16 Pohledávky se selháním Nestandardní pohledávky Pochybné pohledávky 74 23 68 228 5 975 R17 Ztrátové pohledávky 66 967 38 92 28 47 R2 R3 R4 R1 R11 R15 b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 13 / 28
TABULKA 5 - POHLEDÁVKY BEZ SELHÁNÍ A SE SELHÁNÍM STAV K 31. 12.213 Stav k 31.12.213 (údaje v tis. Kč) R1 R2 R3 Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi selhání Hodnota před Účetní hodnota (netto) Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Opravné položky k jed. pohl. 3 366 32 3 312 146 53 882 4 1 234 849 1 234 849 1 234 849 1 234 849 1 234 849 1 234 849 2 131 183 2 77 296 53 882 4 1 667 794 1 649 733 18 62 R12 Standardní pohledávky Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky 562 616 562 616 R13 Sledované pohledávky 1 15 178 1 87 116 18 62 R14 463 389 427 564 35 821 4 321 51 319 465 2 32 4 R16 Pohledávky se selháním Nestandardní pohledávky Pochybné pohledávky 76 73 69 179 6 894 R17 Ztrátové pohledávky 65 815 38 92 26 895 R4 R1 R11 R15 b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 14 / 28
TABULKA 6 - POHLEDÁVKY BEZ SELHÁNÍ A SE SELHÁNÍM STAV K 3. 9.213 Stav k 3.9.213 (údaje v tis. Kč) R1 R2 R3 Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi selhání Hodnota před Účetní hodnota (netto) Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Opravné položky k jed. pohl. 3 432 114 3 393 525 38 584 6 1 492 648 1 492 648 1 492 648 1 492 648 1 492 648 1 492 648 1 939 467 1 9 877 38 584 6 1 79 255 1 782 37 7 948 R12 Standardní pohledávky Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky 751 778 751 778 R13 Sledované pohledávky 1 38 477 1 3 529 7 948 R14 Pohledávky se selháním Nestandardní pohledávky Pochybné pohledávky 149 212 118 57 3 636 6 8 174 8 114 55 6 76 472 71 61 4 862 R4 R1 R11 R15 R16 b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 15 / 28
TABULKA 7 - POHLEDÁVKY BEZ SELHÁNÍ A SE SELHÁNÍM STAV K 3. 6.213 Stav k 3.6.213 (údaje v tis. Kč) R1 R2 R3 Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi selhání Hodnota před Účetní hodnota (netto) Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Opravné položky k jed. pohl. 2 994 248 2 964 731 29 512 5 1 55 748 1 55 748 1 55 748 1 55 748 1 55 748 1 55 748 1 938 5 1 98 983 29 512 5 1 772 521 1 763 598 8 923 R12 Standardní pohledávky Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky 741 751 741 751 R13 Sledované pohledávky 1 3 771 1 21 847 8 923 R14 Pohledávky se selháním Nestandardní pohledávky Pochybné pohledávky 165 979 145 386 2 589 5 8 545 8 533 7 5 157 435 136 853 2 582 R4 R1 R11 R15 R16 b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 16 / 28
d) znehodnocení a se TABULKA 8 - POHLEDÁVKY BEZ ZNEHODNOCENÍ A SE ZNEHODNOCENÍM (STAV K 31.3.214) Stav k 31.3.214 Údaje v tis. Kč R3 R4 R5 R7 R9 R13 R14 znehodnocení znehodnocení za centrálními bankami znehodnocení za úvěrovými institucemi znehodnocení za ostatními klienty/zákazníky Pohledávky se Pohledávky se za ostatní klienty/zákazníky Ostatní pohledávky se sektorově nečleněné Hodnota před Opravné položky Finanč. Finanč. Finanční naběhlou naběhlou reálnou nebo pořiz. nebo pořiz. cenou cenou Kumulovaná ztráta z ocenění RH Účetní hodnota (netto) Finanční reálnou Finanč. Finanční naběhlou reálnou nebo pořiz. cenou 3 928 694 3 928 694 1 47 8 1 47 8 1 576 47 1 576 47 944 487 944 487 1 343 297 56 398 1 286 898 1 342 11 55 312 1 286 788 1 196 1 86 11 b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 17 / 28
TABULKA 9 - POHLEDÁVKY BEZ ZNEHODNOCENÍ A SE ZNEHODNOCENÍM (STAV K 31.12.213) Stav k 31.12.213 Údaje v tis. Kč R3 R4 R5 R7 R9 R13 R14 znehodnocení znehodnocení za centrálními bankami znehodnocení za úvěrovými institucemi znehodnocení za ostatními klienty/zákazníky Pohledávky se Pohledávky se za ostatní klienty/zákazníky Ostatní pohledávky se sektorově nečleněné Hodnota před Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění RH Finanční reálnou Finanč. naběhlou nebo pořiz. cenou Finanční reálnou Finanč. naběhlou nebo pořiz. cenou 3 87 515 1 559 4 1 234 849 Účetní hodnota (netto) Finanč. naběhlou nebo pořiz. cenou Finanční reálnou 3 87 515 1 559 4 1 234 849 1 76 626 1 76 626 1 55 743 54 973 1 77 1 54 557 53 887 1 671 1 186 1 86 1 b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 18 / 28
TABULKA 1 - POHLEDÁVKY BEZ ZNEHODNOCENÍ A SE ZNEHODNOCENÍM (STAV K 3.9.213) Stav k 3.9.213 Údaje v tis. Kč R3 R4 R5 R7 R9 R13 R14 znehodnocení znehodnocení za centrálními bankami znehodnocení za úvěrovými institucemi znehodnocení za ostatními klienty/zákazníky Pohledávky se Pohledávky se za ostatní klienty/zákazníky Ostatní pohledávky se sektorově nečleněné Hodnota před Kumulovaná ztráta z ocenění RH Opravné položky Finanč. Finanč. Finanční naběhlou naběhlou reálnou nebo pořiz. nebo pořiz. cenou cenou Finanční reálnou Účetní hodnota (netto) Finanč. naběhlou nebo pořiz. cenou Finanční reálnou 3 682 387 3 682 387 1 27 564 1 27 564 1 492 648 1 492 648 982 175 982 175 958 51 39 71 918 89 957 291 38 59 918 71 1 219 1 111 17 b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 19 / 28
TABULKA 11 - POHLEDÁVKY BEZ ZNEHODNOCENÍ A SE ZNEHODNOCENÍM (STAV K 3.6.213) Stav k 3.6.213 Údaje v tis. Kč R3 R4 R5 R7 R9 R13 R14 znehodnocení znehodnocení za centrálními bankami znehodnocení za úvěrovými institucemi znehodnocení za ostatními klienty/zákazníky Pohledávky se Pohledávky se za ostatní klienty/zákazníky Ostatní pohledávky se sektorově nečleněné Hodnota před Kumulovaná ztráta z ocenění RH Opravné položky Finanč. Finanč. Finanční naběhlou naběhlou reálnou nebo pořiz. nebo pořiz. cenou cenou Finanční reálnou Účetní hodnota (netto) Finanč. naběhlou nebo pořiz. cenou Finanční reálnou 3 231 122 3 231 122 1 137 559 1 137 559 1 55 748 1 55 748 1 37 816 1 37 816 92 8 3 628 871 452 9 684 29 517 871 167 1 395 1 111 284 E v r o p s k o - r u s k á b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 2 / 28
e) Deriváty Banka vykazovala k uvedenému datu deriváty k obchodování a to měnové swapy. Měnové swapy byly uzavírány primárně za účelem zajištění se proti otevřené měnové pozici v RUB USD a EUR avšak nebyly vykazovány jako zajišťovací. Jejich reálná i jmenovitá hodnota je zachycena v níže uvedené tabulce. TABULKA 12 DERIVÁTY ÚDAJE ZA 1. ČTVRTLETÍ ROKU 214 Reálné a jmenovité hodnoty derivátů (v tis. Kč) k ultimu posledního vykazovaného období měsíce Reálné a jmenovité hodnoty derivátů (v tis. Kč) k ultimu posledního vykazovaného období měsíce Dělení derivátů dle účelu 1Q/214 Jmenovitá hodnota Souhrnně za deriváty sjednané za účelem zajišťování Reálná hodnota -1 177-86 -1 177-86 Souhrnně za deriváty sjednané za účelem obchodování nebo spekulace Dělení derivátů dle účetního hlediska Souhrnně za deriváty u nichž povinná osoba uplatňuje zajišťovací účetnictví Souhrnně za deriváty ostatní V důsledku změny metodiky dle Vyhlášky České národní banky č. 23 / 214 nejsou čtvrtletí spadající do roku 213 vykázány. Údaje za 3 čtvrtletí roku 213 jsou vykázány dle původní metodiky v následující tabulce. Porovnání s předchozími obdobími budou postupně doplňovány v následujících čtvrtletích. TABULKA 13 DERIVÁTY ÚDAJE ZA ROK 213 Deriváty - údaje v tis. Kč Deriváty k obchodování - Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty zajišťovací - Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty zajišťovací - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota 31.12.213 3.9.213 3.6.213 8 165 2 2 117 12 59 1 455 516 258 1 479 162 639 1 994 499 227 1 456 484 1 434 1 489 347 E v r o p s k o - r u s k á b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 21 / 28
f) Poměrové ukazatele Bank TABULKA 14 POMĚROVÉ UKAZATELE BANKY ÚDAJE ZA 1. ČTVRTLETÍ ROKU 214 Údaje o finanční situaci povinné osoby v tis. Kč / % 1Q/214 Restruktualizované Pohledávky oceňované naběhlou pohledávky Pohledávky oceňované reálnou 2 57 Kapitálový poměr pro kmenový kapitál tier 1 961% Kapitálové poměry Kapitálový poměr pro kapitál tier 1 Poměrové ukazatele 961% Kapitálový poměr pro celkový kapitál 1311% Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) -55% Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) -92% Aktiva na jednoho pracovníka 73 71 Správní náklady na jednoho pracovníka 368 Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho pracovníka -11 V důsledku změny metodiky dle Vyhlášky České národní banky č. 23 / 214 nejsou čtvrtletí spadající do roku 213 vykázány. Údaje za 3 čtvrtletí roku 213 jsou vykázány dle původní metodiky v následujících tabulkách. Porovnání s předchozími obdobími budou postupně doplňovány v následujících čtvrtletích. TABULKA 15 POMĚROVÉ UKAZATELE BANKY ÚDAJE ZA ROK 213 31.12.213 3.9.213 3.6.213 Kapitálová přiměřenost (%) 1427% 1475% 1616% Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) v % -119% -91% -82% -1396% -16% -832% 68 292 71 517 66 197 1 436 1 161 88-691 -419-237 Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) v % Aktiva na jednoho zaměstnance (tis. Kč) Správní náklady na jednoho zaměstnance (tis Kč) Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance (tis. Kč) TABULKA 16 RESTRUKTURALIZOVANÉ POHLEDÁVKY ÚDAJE ZA ROK 213 Typ pohledávky Jistina Naběhlé příslušenství Celkem Výše Výše Výše pohledávky pohledávky pohledávky k 31.12.213 k 3.9.213 k 3.6.213 v tis. CZK v tis. CZK v tis. CZK 118 853 114 267 129 539 7 818 126 761 b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z 5 879 12 146 6 35 135 574 Strana 22 / 28
2 ÚDAJE O PLNĚNÍ PRAVIDEL OBEZŘETNÉHO PODNIKÁNÍ NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ 2.1 ÚDAJE O STRATEGIÍCH A POSTUPECH ŘÍZENÍ RIZIK Řízení rizik Banky je založeno na regulatorních pravidlech pro úvěrové instituce a vnitřní strategii řízení rizik která stanovuje základní rámec pro oblast řízení rizik. Strategie řízení rizik upravuje celkový systém řízení rizik základní principy řízení rizik pravomoci a odpovědnosti jednotlivých orgánů a útvarů ERB informační toky a základní kontrolní mechanismy. Na celkovou strategii řízení rizik navazují strategie pro řízení jednotlivých rizik - strategie řízení úvěrového rizika a rizika koncentrace strategie řízení tržních rizik strategie řízení rizika likvidity strategie řízení operačního rizika strategie a řízení rizika kapitálu a kapitálové přiměřenosti a investiční strategie. Riziko nadměrné páky Banka řídí v rámci dobrovolného monitoringu vývoje hodnoty ukazatele pákového poměru České národní banky. Při řízení rizik banka uplatňuje konzervativní přístup a řídí se těmito základními principy: Důsledně je odděleno řízení rizik od obchodní činnosti; Banka má nastaveny postupy pro schvalování nových obchodů Banka pro jednotlivá rizika využívá vnitřní limity které omezují expozici vůči finančním rizikům Každý obchod je podroben nezávislému hodnocení Banka průběžně vyhodnocuje všechna rizika Vedení Banky je pravidelně informováno o míře podstupovaných rizik Banka pravidelně provádí stresové testování a zpětné testování Systém řízení rizik je průběžně sledován a vyhodnocován. b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 23 / 28
2.2 ÚDAJE O KAPITÁLU NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ Výši a strukturu kapitálu Banky ukazuje níže uvedená tabulka. Banka počítá vnitřně stanovený kapitál na úrovni kapitálu propočteného dle regulatorních požadavků. TABULKA 17 ÚDAJE O KAPITÁLU NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ ZA 1. ČTVRTLETÍ ROKU 214 Informace o kapitálu v tis. Kč/% 1Q/214 Kapitálové nástroje a související emisní ážio 6 Nerozdělený zisk -195 862 Kmenový kapitál tier 1 před normativními úpravami 44 138 Nehmotná (snížená o související daňové závazky) (záporná hodnota) -18 574 Ztráty běžného účetního roku (záporná hodnota) -8 571 Normativní úpravy kmenového kapitálu tier 1 celkem -27 145 Kmenový kapitál tier 1 376 993 Vedlejší kapitál tier 1 před normativními úpravami Normativní úpravy vedlejšího kapitálu tier 1 celkem Vedlejší kapitál tier 1 Kapitál tier 1 = kmenový kapitál tier 1 + vedlejší kapitál tier 1 376 993 Kapitálové nástroje a související emisní ážio 137 2 Kapitál tier 2 před normativními úpravami 137 2 Normativní úpravy kapitálu tier 2 celkem Kapitál tier 2 137 2 Celkový kapitál = kapitál tier 1 + kapitál tier 2 514 193 Kmenový kapitál tier 1 (vyjádřený jako procentní podíl objemu rizikové expozice) 961% Kapitál tier 1 (vyjádřený jako procentní podíl objemu rizikové expozice) 961% Celkový kapitál (vyjádřený jako procentní podíl objemu rizikové expozice) 1311% Limit pro zahrnování úprav o úvěrové riziko do kapitálu tier 2 podle standardizovaného přístupu 46 89 V důsledku změny metodiky dle Vyhlášky České národní banky č. 23 / 214 nejsou čtvrtletí spadající do roku 213 vykázány. Údaje za 3 čtvrtletí roku 213 jsou vykázány dle původní metodiky v následující tabulce. Porovnání s předchozími obdobími budou postupně doplňovány v následujících čtvrtletích. TABULKA 18 ÚDAJE O KAPITÁLU NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ ZA ROK 213 Údaje o kapitálu v tis. Kč 31.12.213 3.9.213 3.6.213 Souhrnná výše původního kapitálu (Tier 1) 384 3 413 54 428 92 Souhrnná výše dodatkového kapitálu (Tier 2) Souhrnná výše kapitálu na krytí tržního rizika (Tier 3) Souhrnná výše odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek 137 125 521 425 128 675 541 729 129 793 558 712 b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 24 / 28
2.3 ÚDAJE O KAPITÁLOVÉ PŘIMĚŘENOSTI A VÝŠI KAPITÁLOVÝCH POŽADAVKŮ NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ Banka používá pro propočet kapitálových požadavků standardizovaný přístup pro výpočet kapitálového požadavku k operačnímu riziku Banka používá přístup BIA který je propočítáván na základě údajů za poslední 3 účetní období. Konkrétní výše kapitálových požadavků podle standardizovaného přístupu/příp. přístupu BIA je uvedena v následující tabulce: TABULKA 19 ÚDAJE O KAPITÁLOVÉ PŘIMĚŘENOSTI A VÝŠI KAPITÁLOVÝCH POŽADAVKŮ NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ ZA 1. ČTVRTLETÍ ROKU 214 Požadavky na kapitál v tis. Kč Rizikově vážené expozice * 8 1Q/214 Expozice vůči ústředním vládám nebo centrálním bankám Expozice vůči regionálním vládám nebo místním orgánům 1 63 Expozice vůči institucím 96 99 Expozice vůči podnikům 158 88 Retailové expozice 6 425 Expozice zajištěné nemovitostmi 2 499 Expozice v selhání 8 572 Ostatní položky Kapitálové požadavky vypočítané podle čl. 92 odst. 3 písm. b) a c) Kapitálové požadavky vypočítané podle části třetí hlavy III kapitol 2 3 a 4 Nařízení 213/575/EU a zpřístupňované odděleně K měnovému riziku Kapitálový požadavek podle hlavy III kapitoly 2 Nařízení 213/575/EU 17 829 2 123 12 111 V důsledku změny metodiky dle Vyhlášky České národní banky č. 23 / 214 nejsou čtvrtletí spadající do roku 213 vykázány. Údaje za 3 čtvrtletí roku 213 jsou vykázány dle původní metodiky v následující tabulce. Porovnání s předchozími obdobími budou postupně doplňovány v následujících čtvrtletích. b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 25 / 28
TABULKA 2 ÚDAJE O KAPITÁLOVÉ PŘIMĚŘENOSTI A VÝŠI KAPITÁLOVÝCH POŽADAVKŮ NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ ZA ROK 213 Údaje v tis. Kč Kapitálová přiměřenost Kapitálové požadavky celkem Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA k podnikovým expozicím Kap. pož. při STA k retailovým expoz. Kap. pož. při STA k ostatním expoz. Kap.pož. k pozičnímu měnovému a komoditnímu riziku celkem Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. pož. při STA k úrokovému riziku Kap. pož. při STA k měnovému riziku Kap. pož. k operačnímu riziku celkem Kap. pož. k oper. riziku při BIA 31.12.213 1427% 3.9.213 3.6.213 1475% 1616% 292 324 278 851 278 851 278 851 77 622 164 52 23 591 13 136 1 362 1 362 1 362 12 111 12 111 293 918 275 876 275 876 275 876 89 58 152 1 21 383 12 813 5 931 5 931 2 611 3 32 12 111 12 111 276 571 262 22 262 22 262 22 76 122 152 219 2 972 12 97 2 24 2 24 389 1 851 12 111 12 111 2.4 DOPLŇUJÍCÍ ÚDAJE O ÚVĚROVÉM RIZIKU Úvěrové obchody jsou hlavní obchodní činností Banky. Úvěrové riziko tak pro Banku představuje nejvýznamnější finanční riziko na jehož řízení je kladen velký důraz. S ohledem na strukturu poskytovaných produktů je Banka vystavena zejména úvěrovému riziku investičního portfolia. Úvěrové riziko obchodního portfolia je vzhledem k jeho výši a struktuře minimální. Úvěrové riziko na klienta (resp. protistranu) či na ekonomicky spjatou skupinu klientů je omezováno vnitřními limity které jsou stanoveny na nižší úrovni než regulatorní limity. Z dalších limitů které Banka stanovuje je aktivně využíván zejména limit na zemi případně region což úzce souvisí s obchodní strategií Banky která je významně směrována na Ruskou federaci (klienty se sídlem v Ruské federaci nebo mající obchodní a ekonomické vazby na Ruskou federaci). Před poskytnutím každého úvěrového produktu Banka hodnotí úvěrovou bonitu klienta. Analýze je podrobena zejména finanční situace klienta obchodní a finanční plán schopnost splácet závazky vůči Bance z generovaného cash flow a předchozí úvěrová historie klienta. Bonitu klientů Banka rovněž průběžně vyhodnocuje během trvání smluvního vztahu s klientem. Banka dodržuje regulatorní limity angažovanosti investičního portfolia. 2.5 DOPLŇUJÍCÍ ÚDAJE O ÚROKOVÉM RIZIKU Úrokové riziko investičního portfolia je testováno pomocí GAP analýzy kdy jsou jednotlivá úrokově citlivá a pasiva (v členění na jednotlivé měny i agregovaně) rozdělena podle zbytkové doby do nejbližšího data přecenění. Kumulativní GAP je porovnáván ke kapitálu Banky. Rovněž je vyhodnocován vliv standardizovaného úrokového šoku představovaného paralelním posunem výnosové křivky o 2 bp a 2 bp oběma směry na kapitál Banky. Pro účely vnitřně stanoveného kapitálového požadavku k úrokovému riziku investičního portfolia je analogický úrokový šok vyhodnocován také pro posun o b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 26 / 28
největší mezidenní změnu fixingu úrokových sazeb za posledních 25 dnů. O rozsahu podstupovaného úrokového rizika je pravidelně informováno vedení Banky. 2.6 DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE O TECHNIKÁCH SNIŽOVÁNÍ ÚVĚROVÉHO RIZIKA Ke snižování úvěrových rizik Banka používá všechny techniky které je možné využít v rámci standardizovaného přístupu. Zajištění pohledávek ve vztahu ke klientům bylo realizováno zejména těmito nástroji: zástava nemovitým majetkem zástava movitého majetku ručení třetí osoby zajištění pohledávkami a zajištění finančním kolaterálem. Definici pohledávek po lhůtě splatnosti a pohledávek se Banka přejímá z regulatorních předpisů. V případě nových klientů Banka často zařazuje pohledávky klienta nejprve mezi sledované (dle pravidel České národní banky) a teprve po získání pozitivních zkušeností s klientem jsou pohledávky přeřazeny mezi standardní. Pohledávky ve vztahu ke klientům jsou posuzovány individuálně s výjimkou portfolia klientů s nepovolenými debety na běžných účtech vzniklých z titulu neuhrazení poplatků Bance které jsou v případě klientů bez úvěrového vztahu k Bance nebo s úvěrovým vztahem k Bance v kategorii standardní nebo sledované hodnoceny portfoliově. Stresové testování pohledávek za klienty je prováděno na základě tří základních scénářů které berou v úvahu potenciální zhoršení bonity klientů ekonomických podmínek v určitém regionu a snížení hodnoty zajištění. 2.7 ÚDAJE O ODMĚŇOVÁNÍ Zásady odměňování členů vrcholového managementu a všech zaměstnanců ERB (dále jen Banka) stanoví představenstvo banky po předchozím projednání dozorčí radou. Zásady odměňování interního auditora Banky stanoví dozorčí rada. Banka nemá zřízen výbor pro odměňování a při stanovení zásad odměňování nevyužila služeb externích poradců. Pracovníci Banky nemají nárok na vyplacení pohyblivé složky odměny. Banka nestanoví schéma pohyblivých složek odměn a jejich přiznání záleží na individuálním posouzení vedoucími zaměstnanci banky. Banka neposkytuje odměny v akciích opcích nebo obdobných instrumentech. b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 27 / 28
3 SEZNAM TABULEK TABULKA 1 - AKTIVA VYKAZUJÍCÍHO SUBJEKTU V ZÁKLADNÍM ČLENĚNÍ (ÚDAJE KOMPENZOVANÉ O OPRAVNÉ POLOŽKY A OPRÁVKY)... 1 TABULKA 2 - ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL VYKAZUJÍCÍHO SUBJEKTU V ZÁKLADNÍM ČLENĚNÍ... 11 TABULKA 3 - VÝNOSY NÁKLADY ZISKY A ZTRÁTY VYKAZUJÍCÍHO SUBJEKTU... 12 TABULKA 4 - POHLEDÁVKY BEZ SELHÁNÍ A SE SELHÁNÍM STAV K 31.3.214... 13 TABULKA 5 - POHLEDÁVKY BEZ SELHÁNÍ A SE SELHÁNÍM STAV K 31. 12.213... 14 TABULKA 6 - POHLEDÁVKY BEZ SELHÁNÍ A SE SELHÁNÍM STAV K 3. 9.213... 15 TABULKA 7 - POHLEDÁVKY BEZ SELHÁNÍ A SE SELHÁNÍM STAV K 3. 6.213... 16 TABULKA 8 - POHLEDÁVKY BEZ ZNEHODNOCENÍ A SE ZNEHODNOCENÍM (STAV K 31.3.214)... 17 TABULKA 9 - POHLEDÁVKY BEZ ZNEHODNOCENÍ A SE ZNEHODNOCENÍM (STAV K 31.12.213)... 18 TABULKA 1 - POHLEDÁVKY BEZ ZNEHODNOCENÍ A SE ZNEHODNOCENÍM (STAV K 3.9.213)... 19 TABULKA 11 - POHLEDÁVKY BEZ ZNEHODNOCENÍ A SE ZNEHODNOCENÍM (STAV K 3.6.213)... 2 TABULKA 12 DERIVÁTY ÚDAJE ZA 1. ČTVRTLETÍ ROKU 214... 21 TABULKA 13 DERIVÁTY ÚDAJE ZA ROK 213... 21 TABULKA 14 POMĚROVÉ UKAZATELE BANKY ÚDAJE ZA 1. ČTVRTLETÍ ROKU 214... 22 TABULKA 15 POMĚROVÉ UKAZATELE BANKY ÚDAJE ZA ROK 213... 22 TABULKA 16 RESTRUKTURALIZOVANÉ POHLEDÁVKY ÚDAJE ZA ROK 213... 22 TABULKA 17 ÚDAJE O KAPITÁLU NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ ZA 1. ČTVRTLETÍ ROKU 214... 24 TABULKA 18 ÚDAJE O KAPITÁLU NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ ZA ROK 213... 24 TABULKA 19 ÚDAJE O KAPITÁLOVÉ PŘIMĚŘENOSTI A VÝŠI KAPITÁLOVÝCH POŽADAVKŮ NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ ZA 1. ČTVRTLETÍ ROKU 214... 25 TABULKA 2 ÚDAJE O KAPITÁLOVÉ PŘIMĚŘENOSTI A VÝŠI KAPITÁLOVÝCH POŽADAVKŮ NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ ZA ROK 213... 26 b a n k a a. s. h t t p : / /w w w. e r b a n k. c z Strana 28 / 28