ZPRÁVA O HOSPODAŘENÍ 2007 Deviza pro Váš obchod
Obsah Úvodní slovo výkonné ředitelky... 1 Profil společnosti... 3 Vývoj vybraných ekonomických ukazatelů... 5 Nejvýznamnější události roku 2007... 7 Hospodářské výsledky roku 2007... 8 1
Úvodní slovo výkonné ředitelky Vážení obchodní přátelé, rok 2007 se ve společnosti nesl ve znamení dalšího zvyšování kvality služeb poskytovaných našim klientům. Po celou dobu jsme důsledně plnili naše strategické cíle, které jsme formulovali mimo jiné i podle očekávání zákazníků. Výrazně jsme se zaměřili na kvalitu poskytovaných služeb a dlouhodobost obchodního vztahu s klienty. Jsme rádi, že tuto snahu ocenili, což se projevilo i v klíčových ukazatelích měřících jejich spokojenost. Zisk realizovaný v roce 2007 byl použit pro další posílení vlastního kapitálu ten vzrostl již na 28 milionů korun, tedy o 40 % nad výši základního kapitálu společnosti. Veškeré realizované změny v roce 2007 se uskutečnily v souladu se strategickým plánem a s cílem dále upevnit naše postavení na trhu nebankovních subjektů. Nutno však konstatovat, že rok 2007 byl opět ve znamení výrazného růstu konkurenčního boje, zejména z bankovního sektoru. Tlak bankovních i nebankovních konkurentů na klienty, snižování cen a růst kvality poskytovaných služeb je toho důkazem. S tímto faktem jsme se vypořádali a díky strategickému plánování našich činností jsme také nadále připraveni čelit konkurenci, která je pro nás výzvou. 2
Úvodní slovo výkonné ředitelky Výsledků, které jsme vykázali v uplynulém roce, by nebylo možné dosáhnout nejen bez permanentní snahy o zvyšování kvality, ale také bez enormního pracovního nasazení všech našich zaměstnanců. Celý tým společnosti má nadále jasné cíle, kterými jsou: Maximální vstřícnost k potřebám klientů, naplnění všech očekávání našich klientů, schopnost nabídnout co nejširší spektrum služeb v oblasti devizových obchodů. Děkuji našim klientům za spolupráci v roce 2007 a pevně věřím v její pokračování i v ná sledujících letech. Při této příležitosti také děkuji všem spolupracovníkům za vstřícnost, s níž přistupují k plnění požadavků klientů, neboť jsem přesvědčena, že pouze firma plně soustředěná na uspokojování potřeb zákazníků může na trhu dlouhodobě uspět. Martina Rubínová výkonná ředitelka 3
Profil společnosti je držitelem devizové licence ČNB k provádění obchodů s devizovými hodnotami a poskytování peněžních služeb. Na jejím základě poskytuje svým klientům služby v oblasti devizových směnných obchodů a provádění devizového platebního styku. Posláním společnosti CITCO Finanční trhy je umožnit českým exportním i importním podnikům všech velikostí přístup k sofistikovaným produktům devizového trhu, jejichž využití výrazně snižuje náklady spojené s nákupem či prodejem devizových prostředků a s prováděním devizového platebního styku, a to s důrazem na dlouhodobost vzájemné spolupráce a komplexnost nabízených služeb. Dlouhodobou spolupráci s klienty rozvíjíme na základě vysoké kvality našich služeb nabízených za ceny, které jsou zúčastněnými stranami vnímány jako spravedlivé a odpovídající úrovni poskytovaných služeb. Nadstandardní vztahy se zákazníky jsou základem globální strategie CITCO Finanční trhy, neboť pouze spokojený zákazník projeví opakovaný zájem o využití nabízených služeb. Stabilita a důvěra klientů hrají v oblasti podnikání společnosti CITCO Finanční trhy klíčovou roli. Proto aktivně podporujeme otevřenou komunikaci s našimi zákazníky a informujeme je nejen o aktuálním dění na trhu, ale také v naší společnosti, včetně finančních výsledků a vývoje hospodářských ukazatelů. Poskytovat kvalitní služby klientům je možné pouze prostřednictvím zaměstnanců, pro které je CITCO Finanční trhy stabilním zaměstnavatelem s jasně stanovenou personální politikou. Kvalifikace, schopnost naslouchat potřebám klientů a smysl pro týmovou práci jsou významnými kritérii při výběru spolupracovníků na všechny pozice ve společnosti. Kvalitami, kterých si společnost u svých zaměstnanců cení, jsou loajalita a odhodlání překračovat očekávání druhých. 4
Profil společnosti Strategickým cílem společnosti CITCO Finanční trhy je další posilování její vedoucí pozice na nebankovním devizovém trhu, a to jak z pohledu objemu směňovaných prostředků a počtu devizových úhrad a inkas zprostředkovaných pro klienty, tak i z pohledu šíře a kvality poskytovaných služeb. Významné mezníky v historii společnosti 09/1996 založení společnosti 04/1998 získání devizové licence ČNB k provádění obchodů s devizovými hodnotami 12/2001 získání devizové licence ČNB k poskytování peněžních služeb 08/2002 výběr ING Bank N.V. za hlavního dodavatele bankovních služeb 12/2003 měsíční obrat směnných obchodů zprostředkovaných klientům přesáhl 1 mld. CZK 06/2004 získání devizové licence ČNB k provádění termínových obchodů s devizovými hodnotami 06/2005 členství v celosvětové síti finančních institucí SWIFT 11/2005 měsíční obrat směnných obchodů zprostředkovaných klientům přesáhl 2 mld. CZK 06/2006 spuštění internetového komunikačního systému NetLine 04/2007 Ing. Gabriel Kovács se stal Manažerem roku v odvětví Peněžnictví a pojišťovnictví 07/2007 ukončení spolupráce s ČSOB (uzavření bankovních účtů) 09/2007 se stává členem Asociace pro devizový trh (ADET) 5
Vývoj vybraných ekonomických ukazatelů 30 000 25 000 20 000 15 000 10 000 5 000 0 40 000 35 000 30 000 25 000 20 000 15 000 10 000 5 000 0 Obrat klientských obchodů v mil. Kč 24 619 25 900 21 201 17 032 2004 2005 2006 2007 Počet zprostředkovaných platebních operací 34 577 36 166 33 970 26 281 2004 2005 2006 2007 Graf Obrat klientských obchodů dokumentuje úspěšnost zvolené strategie společnosti CITCO Finanční trhy, když při nižším počtu aktivních klientů došlo oproti minulému roku k dalšímu nárůstu obratu klientských směnných obchodů o 5 % na 25 900 mil. CZK, což představuje průměr více než 2,1 mld. CZK za měsíc. I pro rok 2008 předpokládáme růst obratu zprostředkovaných devizových obchodů, kterého chceme dosáhnout zvyšováním kvality služeb pro klienty. V oblasti zprostředkování platebního styku pro klienty došlo v uplynulém roce k mírnému poklesu celkového počtu transakcí, konkrétně o 7 %, jak je patrné z grafu Počet zprostředkovaných platebních operací. Za zmínku stojí úspěch internetového systému NetLine, kterým jsme v průběru roku 2007 přijali přes 42 % došlých platebních příkazů. 6
Vývoj vybraných ekonomických ukazatelů 45 40 35 30 25 31 Počet zaměstnanců 35 36 41 V souladu se strategií zvyšování kvality služeb pro klienty rozšířila společnost CITCO Finanční trhy v roce 2007 své řady o dalších 5 zaměstnanců. Vývoj počtu pracovníků za posledních 5 let ukazuje graf Počet zaměstnanců. 20 15 10 5 0 2004 2005 2006 2007 7
Nejvýznamnější události roku 2007 V dubnu 2007 byl v paláci na Žofíně Ing. Gabriel Kovács zvolen Manažerem roku v odvětví Peněžnictví a pojišťovnictví. Zisk tohoto prestižního ocenění v užším výběru byli zejména zástupci velkých bankovních ústavů je pro nás všechny mimo jiné i potvrzením, že svou práci děláme dobře. V červenci 2007 jsme ukončili spolupráci s ČSOB a.s. Veškeré bankovní služby využívané dosud naší společností u ČSOB jsme tak přesunuli k našemu hlavnímu bankovnímu partnerovi ING Bank N.V. (případně do ostatních bank, ve kterých má naše společnost vedeny účty: Komerční banka, a.s. a Česká spořitelna, a.s.). V září 2007 se společnost CITCO Finanční trhy stala členem Asociace pro devizový trh (ADET). Zakládajícími členy asociace jsou přední obchodníci s devizami, kteří svojí dlouholetou činností významným způsobem přispěli ke zpřístupnění klíčových finančních produktů široké veřejnosti. 8
Hospodářské výsledky Rozvaha v tis. CZK 2007 2006 AKTIVA CELKEM 290 560 285 419 STÁLÁ AKTIVA 6 174 16 320 Dlouhodobý nehmotný majetek 4 052 5 536 Dlouhodobý hmotný majetek 2 122 1 784 Dlouhodobý finanční majetek 0 9 000 OBĚŽNÁ AKTIVA 283 565 268 656 Krátkodobé pohledávky 5 872 4 388 Finanční majetek 277 693 264 268 ČASOVÉ ROZLIŠENÍ 821 443 2007 2006 PASIVA CELKEM 290 560 285 419 VLASTNÍ KAPITÁL 28 690 20 477 Základní kapitál 10 000 10 000 Fondy ze zisku 2 000 2 000 Výsledek hospodaření minulých let 8 477 6 221 Výsledek hospodaření běžného účetního období 8 213 2 256 DLOUHODOBÉ CIZÍ ZDROJE 58 6 264 KRÁTKODOBÉ CIZÍ ZDROJE 261 724 258 577 ČASOVÉ ROZLIŠENÍ 88 101 9
Hospodářské výsledky roku 2007 Výsledovka v tis. CZK 2007 2006 FINANČNÍ VÝSLEDEK HOSPODAŘENÍ 44 230 33 001 Spotřeba materiálu a energie -2 072-1 997 Služby -10 315-8 970 VÝKONOVÁ SPOTŘEBA -12 387-10 967 Mzdové náklady -13 639-11 502 Náklady na sociální zabezpečení -4 886-4 246 OSOBNÍ NÁKLADY -18 525-15 748 Daně a poplatky -283-167 Odpisy dlouhodobého majetku -2 321-2 597 Ostatní provozní náklady -110-232 Mimořádný výsledek hospodaření -1 21 VÝSLEDEK HOSPODAŘENÍ PŘED ZDANĚNÍM 10 749 3 311 Daň z příjmů -2 536-1 055 VÝSLEDEK HOSPODAŘENÍ ZA ÚČETNÍ OBDOBÍ 8 213 2 256 10
Kontaktní údaje Sulická 60 / 219 140 00 Praha 4 Krč Tel.: +420 234 092 000 Fax: +420 234 092 005 Zelená linka: 800 311 010 e-mail: info@citco.cz Internet: www.citco.cz Datum vzniku: 5. 6. 1996 je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 4313 IČ: 25079069 DIČ: CZ25079069 Bankovní spojení: Komerční banka Číslo účtu: 35-8647610287/0100 12