INFORMACE o společnosti KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. K DATU 31. BŘEZNA 2011 Tyto Všeobecné pojistné podmíny nabývají účinnosti dnem 1.4. 2009 KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Údaje 31.3.2011 1
Zveřejněno na internetových stránách KUPEG úvěrové pojišťovny, a.s. http:/www.upeg.cz OBSAH 1 Záladní údaje o společnosti 3 2 Organizační strutura 4 3 Dozorčí rada 4 4 Představenstvo 6 5 Údaje o složení acionářů společnosti 7 6 Údaje o strutuře supiny, jejímž je společnost 7 7 Údaje o činnosti společnosti 8 8 Finanční část 9 Rozvaha Výaz zisu a ztrát Poměrové uazatele KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Na Panráci 1683/127 140 00 Praha 4 Česá republia T: +420 261 097 575 F: +420 241 409 522 info@upeg.cz www.upeg.cz IČ 27245322 DIČ CZ27245322 Zapsáno v obchodním rejstříu vedeném Městsým soudem v Praze, oddíl B, vloža 9958 KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Údaje 31.3.2011 2
1. ZÁKLADNÍ ÚDAJE O SPOLEČNOSTI Obchodní firma: Právní forma: KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s., dále jen společnost aciová společnost Sídlo společnosti: Na Panráci 1683/127, 140 00 Praha 4 IČO: 27245322 Datum zápisu do OR: 24.června 2005 Datum zápisu poslední změny v OR: 22.října 2010 Účel poslední změny v OR: Záladní apitál zapsaný v OR: Výše splaceného záladního apitálu: Druh, forma, podoba a počet emitovaných acií s uvedením jejich jmenovité hodnoty: Nabytí vlastních acií: Nabytí zatímních listů: Nabytí jiných účastnicých cenných papírů: změny v osobách členů dozorčí rady 200 000 000,- Kč 200 000 000,- Kč 200 s menové acie na jméno v zanihované podobě ve jmenovité hodnotě 1 000 000,- Kč společnost od svého vzniu nidy nenabyla vlastní acie společnost od svého vzniu nidy nenabyla zatímní listy společnost od svého vzniu nidy nenabyla účastnicé cenné papíry. Údaje o složení acionářů: Ducroire Delcredere SA. N.V., Belgie 66% Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP) 34% Počet organizačních jednote: Počet zaměstnanců: společnost se nečlení na další jednoty 45 (průměrný evidenční přepočtený stav) KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. vyonává pojišťovací činnost podle záona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví v rozsahu pojistného odvětví 13, 14 a 15 neživotních pojištění na záladě povolení Ministerstva financí resp. Česé národní bany. Společnost byla založena dne 31. 1. 2005 rozhodnutím jediného acionáře, Exportní garanční a pojišťovací společnosti, a.s. (dále jen EGAP ), vznila e dni zápisu do obchodního rejstříu, t.j. 24. 6. 2005 a faticou činnost zahájila dne 1. 10. 2005. Tento den nabylo právní moci rozhodnutí Ministerstva financí o schválení převodu pojistného mene a současně byl navýšen záladní apitál společnosti formou vladu části podniu označovaného jao omerční pojištění EGAP. KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Údaje 31.3.2011 3
2. ORGANIZAČNÍ STRUKTURA Orgány společnosti DOZORČÍ RADA PŘEDSTAVENSTVO Orgány společnosti Generálníředitel Útvar generálního ředitele Útvar organizační a správní Útvar obchodní Útvar eonomiy a financí Útvar underwritingu Útvar lividace a vymáhání 3. DOZORČÍ RADA 3.1. Složení dozorčí rady 31.3.2011: Jméno: Dir Terweduwe Funce, datum, od dy osoba Místopředseda dozorčí rady, příslušnou funci vyonává: den vzniu funce: 27.srpna 2010 den vzniu členství v dozorčí radě: 10.října 2007 Dosavadní zušenosti a valifiační Generální ředitel ONDD předpolady pro výon funce: Člen výonného vedení Ducroire Delcredere SA. N.V. Suma úvěrů a půjče posytnutých Suma záru vydaných pojišťovnou Jméno: Fran Vanwingh Funce, datum, od dy osoba Člen dozorčí rady, příslušnou funci vyonává: den vzniu členství v dozorčí radě: 26.větna 2009 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Suma úvěrů a půjče posytnutých Suma záru vydaných pojišťovnou Člen výonného vedení ONDD KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Údaje 31.3.2011 4
Jméno: Karin Deesen Funce, datum, od dy osoba Člen dozorčí rady, příslušnou funci vyonává: den vzniu členství v dozorčí radě: 30.dubna 2010 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Suma úvěrů a půjče posytnutých Suma záru vydaných pojišťovnou Člen výonného vedení Ducroire Delcredere SA. N.V. Jméno: Ing. Karel Pleva Funce, datum, od dy osoba Člen dozorčí rady, příslušnou funci vyonává: den vzniu členství v dozorčí radě: 20.větna 2010 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Suma úvěrů a půjče posytnutých Suma záru vydaných pojišťovnou Předseda představenstva a generální ředitel Exportní garanční a pojišťovací společnosti, a.s. Jméno: Stefaan Van Boxstael Funce, datum, od dy osoba Člen dozorčí rady, příslušnou funci vyonává: den vzniu členství v dozorčí radě: 17.prosince 2010 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Suma úvěrů a půjče posytnutých Suma záru vydaných pojišťovnou Náměste CEO Ducroire Delcredere SA. N.V. Člen výonného vedení Ducroire Delcredere SA. N.V. Jméno: Ing. Michal Pravda Funce, datum, od dy osoba Člen dozorčí rady, příslušnou funci vyonává: den vzniu členství v dozorčí radě: 13.ledna 2011 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Suma úvěrů a půjče posytnutých Suma záru vydaných pojišťovnou Vedoucí oddělení investičního pojištění Změny v dozorčí radě v období 1.1.2011 31.3.2011: Ing. Michal Pravda - zvolen za člena dozorčí rady - den vzniu členství v dozorčí radě: 13.ledna 2011 KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Údaje 31.3.2011 5
4. PŘEDSTAVENSTVO 4.1. Složení představenstva 31.12.2010 Jméno: Eric Joos Funce, datum, od dy osoba Předseda představenstva a generální ředitel spol., příslušnou funci vyonává: den vzniu funce: 26.srpna 2010 den vzniu členství v představenstvu: 21.března 2009 Dosavadní zušenosti a valifiační Master in Economic Sciences (Antwerp University, předpolady pro výon funce: Belgie), obchod bana Dexia, zástupce ředitele pobočy Citiban Belgium S.A., ředitel rátodobého pojištění ONDD, provozní ředitel Ducroire Delcredere SA. N.V. Suma úvěrů a půjče posytnutých pojišťovnou členovi představenstva Suma záru vydaných pojišťovnou za člena představenstva Jméno: Joseph Vincent Funce, datum, od dy osoba Člen představenstva příslušnou funci vyonává: den vzniu funce: 23.dubna 2010 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Suma úvěrů a půjče posytnutých pojišťovnou členovi představenstva Suma záru vydaných pojišťovnou za člena představenstva Absolvent státní univerzity v Gentu (Belgie), řízení lidsých zdrojů JP Morgan, provozní ředitel ČESCOB, regionální generální ředitel Hermes pro Asii Jméno: Ing. Michal Veselý Funce, datum, od dy osoba Člen představenstva příslušnou funci vyonává: den vzniu členství v představenstvu: 14.října 2010 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Suma úvěrů a půjče posytnutých pojišťovnou členovi představenstva Suma záru vydaných pojišťovnou za člena představenstva Absolvoval Vysoou šolu eonomicou v Praze a studium na INSEAD ve Fontainebleau. Finanční ředitel Euler Hermes Čescob, úvěrová pojišťovna a.s. Změny v představenstvu v období 1.1.2011 31.3.2011: Žádné KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Údaje 31.3.2011 6
5. ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ SPOLEČNOSTI Obchodní název, právní forma, adresa sídla výše podílu na hlas. právech v % Ducroire Delcredere SA. N.V., Rue Montoyerstraat 3, 1000 Brusel, 66% Belgicé rálovství Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP), 34% Vodičova 34/701, 111 21 Praha 1 6. ÚDAJE O STRUKTUŘE SKUPINY, JEJÍMŽ JE SPOLEČNOST ČLENEM Strutura supiny 31.3.2011: Office national du ducroire Nationale Delcrederedienst (ONDD) (Belgie) 100% Ducroire Delcredere SA.NV (Belgie) 66% Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP) (Česá republia) 34% KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Údaje o osobách, teré jsou ovládajícími osobami, popřípadě většinovým společníem: Obchodní firma: Ducroire Delcredere SA. N.V., Rue Montoyerstraat 3, 1000 Brusel, Belgicé rálovství Přímý nebo nepřímý podíl na záladním apitálu v %: 66% Přímý nebo nepřímý podíl na hlasovacích právech v %: 66% Údaje o osobách, teré jsou ve vztahu pojišťovně ovládanými osobami: Vůči společnosti není žádná osoba ve vztahu ovládané osoby; v žádné není společnost ani většinovým společníem. KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Údaje 31.3.2011 7
7. ÚDAJE O ČINNOSTI SPOLEČNOSTI 7.1. Předmět podniání: a) pojišťovací činnost v rozsahu odvětví č. 13, č. 14 a č. 15 neživotních pojištění dle přílohy č. 1 část B záona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, ve znění pozdějších předpisů, b) činnosti související s pojišťovací činností dle záona o pojišťovnictví a v rozsahu daném příslušným povolením: 1) zprostředovatelsá činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností, 2) poradensá činnost související s pojišťovací činností, 3) šetření pojistných událostí prováděné samostatnými lividátory pojistných událostí na záladě smlouvy s pojišťovnou. 7.2. Přehled činností, jejichž vyonávání nebo posytování bylo Česou národní banou omezeno, pozastaveno nebo vyloučeno: Společnost nemá žádné činnosti, jejichž vyonávání nebo posytování bylo Česou národní banou omezeno, pozastaveno nebo vyloučeno. KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Údaje 31.3.2011 8
8. FINANČNÍ ČÁST Rozvaha AKTIVA 31.3.2010 30.6.2010 30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč B. Dlouhodobý nehmotný majete, z toho: 40 573 20 626 696 670 1 483 a) zřizovací výdaje 21 10 0 0 0 b) goodwill 39 620 19 810 0 0 0 C.I. Finanční umístění (investice) 280 071 318 437 293 629 307 237 371 131 1. Dluhové cenné papíry 128 519 128 987 129 460 129 933 29 981 2. Depozita u finančních institucí 151 552 189 451 164 169 177 304 341 150 E. Dlužníci 249 396 212 838 165 368 166 728 115 414 E.I. Pohledávy z operací přímého pojištění pojistníci 18 102 55 586 59 631 23 295 17 423 E.II. Pohledávy z operací zajištění 185 093 104 029 96 775 109 201 66 335 E.III. Ostatní pohledávy 46 202 53 223 8 962 34 232 31 655 F. Ostatní ativa 9 440 7 416 58 560 6 905 6 591 F.I. Dlouhodobý hmotný majete 5 648 5 514 5 008 6 283 5 444 Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost F.II. 3 791 1 902 53 552 603 1 148 v poladně F.III. Jiná ativa 0 0 0 19 0 G. Přechodné účty ativ 112 669 51 920 61 201 145 536 132 220 AKTIVA CELKEM 692 150 611 238 579 454 627 076 626 839 PASIVA 31.3.2010 30.6.2010 30.9.2010 31.12.2010 31.3.2011 tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč A. Vlastní apitál 403 591 375 318 327 037 340 187 361 827 A.I. Záladní apitál 200 000 200 000 200 000 200 000 200 000 A.II. Emisní ažio 303 143 303 143 303 143 303 143 303 142 A.III. Ostatní apitálové fondy 1 208 1 193 1 193 1 194 1 193 A.IV. Záonný rezervní fond 40 000 40 000 40 000 40 000 40 000 A.V. Neuhrazená ztráta minulých účetních období -115 397-115 397-115 397-115 397-204 149 A.VI. Hospodářsý výslede běžného účetního období -25 363-53 621-101 902-88 753 21 641 C. Technicé rezervy 151 291 137 267 151 917 147 508 133 457 C.I. Rezerva na nezasloužené pojistné: 26 830 18 333 40 889 16 791 17 750 a) hrubá výše 56 974 38 519 82 556 38 434 38 817 b) podíl zajišťovatelů -30 144-20 187-41 667-21 643-21 066 C.II. Rezerva na pojistná plnění: 124 434 118 907 111 000 130 717 110 623 a) hrubá výše 368 350 339 739 283 287 306 327 266 348 b) podíl zajišťovatelů -243 916-220 832-172 287-175 610-155 725 C.III. Vyrovnávací rezerva (hrubá výše): 28 28 28 0 5 083 E. Ostatní rezervy 1 314 1 314 1 314 1 142 1 142 E.I. Rezerva na daně 0 0 0 0 E.II. Ostatní rezervy 1 314 1 314 1 314 1 142 1 142 G. Věřitelé 66 947 66 599 69 089 63 117 63 377 G.I. Závazy z operací přímého pojištění 490 70 1 050 1 092 1 150 G.II. Závazy z operací zajištění 60 223 58 988 60 645 55 229 54 536 G.III. Ostatní závazy, z toho: 6 234 7 541 7 394 6 796 7 692 - daňové závazy a závazy ze sociálního zabezpečení a zdravotního pojištění 1 617 1 666 2 183 1 653 1 560 H. Přechodné účty pasiv 69 006 30 740 30 097 75 122 67 036 H.I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období 16 978 1 497 896 3 558 188 H.II. Ostatní přechodné účty pasiv (dohadné účty pasiv) 52 027 29 243 29 201 71 564 66 849 PASIVA CELKEM 692 150 611 238 579 454 627 076 626 839 KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Údaje 31.3.2011 9
Výaz zisu a ztrát I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1.1.2010-31.3.2010 1.1.2010-30.6.2010 1.1.2010-30.9.2010 1.1.2010-31.12.2010 1.1.2011-31.3.2011 tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: 44 237 98 186 123 715 198 459 42 763 a) předepsané hrubé pojistné 74 611 169 856 270 732 388 595 90 497 b) pojistné postoupené zajišťovatelům -39 335-89 128-141 919-209 136-46 774 c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné 19 392 37 847-6 190 37 932-383 d) změna stavu rez. na nezasloužené pojistné - podíl zajišťovatelů -10 431-20 389 1 092-18 932-577 2. Převedené výnosy z finančního umístění z netechnicého účtu 862 1 711 2 502 3 279 636 3. Ostatní technicé výnosy očištěné 17 057 32 989 47 143 63 460 18 552 4. Nálady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: 52 212 106 626 160 767 247 810 13 112 a) nálady na pojistná plnění 64 284 124 224 186 272 253 599 33 205 aa) hrubá výše 144 278 288 579 424 147 565 903 69 243 ab) podíl zajišťovatelů (-) -79 994-164 355-237 875-312 304-36 037 b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: -12 072-17 599-25 505-5 789-20 094 ba) hrubá výše -37 907-59 944-82 633-18 223-39 980 bb) podíl zajišťovatelů (-) 25 835 42 345 57 128 12 434 19 886 5. Změna stavu ostatních tech. rezerv - očištěné od zajištění (+/-) 0 0 0 0 6. Prémie a slevy, očištěné od zajištění 0 0 0 0 7. Čistá výše provozních náladů: 32 672 74 737 113 577 128 227 18 194 a) pořizovací nálady na pojistné smlouvy 5 622 16 562 25 795 39 214 9 196 b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích náladů 0 0 0 0 0 c) správní režie 19 178 45 733 71 764 95 003 24 361 d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích -11 938-27 177-43 411-65 419-15 364 e) odpisy Goodwill 19 810 39 620 59 429 59 429 0 8. Ostatní technicé nálady očištěné od zajištění 90 90 264 4 865 7 9. Změna stavu vyrovnávací rezervy 0 0 0-28 5 083 10.ZŮSTATEK technicého účtu neživotnímu pojištění -22 817-48 566-101 248-115 676 25 555 III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výslede technicého účtu neživotnímu pojištění -22 817-48 566-101 248-115 676 25 555 2. Výslede technicého účtu životnímu pojištění 0 0 0 0 0 3. Výnosy z finančního umístění (investic) 897 1 765 2 570 3 362 651 a) výnosy z podílu s uvedením těch, teré pocházejí z ovládaných osob 0 0 0 0 0 b) výnosy z ostatního finančního umístění se zvláštním uvedením těch, teré pocházejí z ov 897 1 765 2 570 3 362 651 ba) výnosy z pozemů a staveb (nemovitostí) 0 0 0 0 0 bb) výnosy z ostatních investic 897 1 765 2 570 3 362 651 c) změny hodnoty finančního umístění (investic) 0 0 0 0 0 d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 0 0 0 0 0 4. Převedené výnosy finančního umístení z tech.účtu život. pojištení 0 0 0 0 0 5. Nálady na finanční umístění (investice): 35 54 68 83 15 a) nálady na správu finančního umístění (investic) včetně úroů 12 31 45 83 15 b) změny hodnoty finančního umístění (investic) 0 0 0 0 0 c) nálady spojené s realizací finančního umístění (investic) 23 23 23 0 0 6. Převod vynosů z finančního umístění na tech. účet neživot. pojištění -862-1 711-2 502-3 279-636 7. Ostatní výnosy 293 1 386 1 967 3 923 348 8. Ostatní nálady 2 834 6 430 2 604 6 503 255 KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Údaje 31.3.2011 10
9. Daň z příjmů z běžné činnosti 5 12 18-29 517 4 006 10. Zis nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění -25 363-53 622-101 903-88 739 21 641 11. Mimořádné nálady 0 0 0 0 0 12. Mimořádné výnosy 0 0 0 0 0 13. Mimořádný zis nebo ztráta 0 0 0 0 0 14. Daň z příjmů z mimořádné činnosti 0 0 0 0 0 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položách 0 0 0 14 0 16. ZISK nebo ZTRÁTA za účetní období -25 363-53 622-101 903-88 753 21 641 Poměrové uazatele 31.3. 2010 30.6. 2010 30.9. 2010 31.12.2010 31.3.2011 tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč Uazatele solventnosti pro NŽP: - disponibilní míra solventnosti 363 018 354 692 326 341 339 517 360 344 - požadovaná míra solventnosti 33 842 37 387 32 488 38 388 32 578 - výše garančního fondu 120 000 120 000 120 000 120 000 120 000 - poměr disponibilní a požadované míry solventnosti 10,73 9,49 10,04 8,84 11,06 - poměr disponibilní míry solventnosti a garančního fondu 3,03 2,96 2,72 2,83 3,00 - poměr výše garančního fondu a součtu polože podle 18 0,33 0,34 0,37 0,35 0,33 % % % % % Rentabilita průměrných ativ (ROAA) anualizovaná -14,66% -17,55% -23,45% -14,15% 13,81% Rentabilita průměrného vlastního apitálu (ROAE) anualizovaná -25,14% -28,57% -41,55% -26,09% 23,92% Combined ratio v NŽP 191,88% 184,71% 221,75% 188,73% 73,21% KUPEG úvěrová pojišťovna, a.s. Údaje 31.3.2011 11