Libor Nevšímal Obchodní ředitel a člen představenstva Praha, 19.2.2009 1 1
PROGRAM PREZENTACE Představení společnosti Insolvenční správce Insolvenční zákon z pohledu dražebníka Aktuální prodeje NAXOSU dle IZ Dotazy a diskuze 2 2
O SPOLEČNOSTI Na realitním trhu působí NAXOS již od roku 1994 Hodnota zpeněženého majetku ji přesáhla hranici 15 mld CZK Dražbou zpeněžil NAXOS majetek za více než 5 mld CZK (2,8 mld pražská pobočka) V roce 2000 provedl NAXOS první nedobrovolnou dražbu ve spolupráci s ČSOB Kromě dražeb a aukcí jsou využívány i ostatní metody zpeněžení v podobě výběrových řízení, ON-LINE aukcí, veřejných výběrových řízení a přímých prodejů Výběrovými řízeními byl zpeněžen majetek v hodnoě přesahující již 2,5mld CZK S ohledem na zkušenosti při konkurzech a prodejích podníků je NAXOS vyhledávaným odborníkem pro prodej složitých a velkých obchodních případů Kyselka, Favorit Rokycany, majetek několika ČKD, ČSAD, továrna na výrobu krevní plazmy Sevac, Lihovar Kojetín, Druhá slévárna Blansko, sklárny, textilky, dřevozpracující podniky, Rukavičkářské závody Dobříš, Ledárny Braník, rozsáhlé nemovitosti v centru Prahy Jedinečným prodejem se stala mediálně sledovaná dražba sítě 36 čerpacích stanic Petra po celé ČR v roce 2002 Komplexnost služeb vstupní analýza předmětu prodeje, ocenění (zajištění znaleckých posudků), due dilligence, audity smluv, marketingová strategie, vhodná metoda prodeje, follow up 3 3
OBJEM DRAŽEB CZK 1 241 234 300 NAXOS CZK 1085102088 CZK 88580 870 CZK 674560802 CZK 5099287953 Prokonzulta a.s. 1. Dražební a.s. CZK 1190626300 Clanroy Sales CZK 1 024 623 782 Dražby CZ s.r.o. Ostravská aukční síň s.r.o. CZK 2 776 353 090 Česká aukční a dražební a.s. Gavlas 4 4
POČET DRAŽEB 645 495 178 1 150 NAXOS Prokonzulta a.s. 519 1. Dražební a.s. 830 Clanroy Sales Dražby CZ s.r.o. 280 1 124 Ostravská aukční síň s.r.o. Česká aukční a dražební a.s. Gavlas 5 5
PORTFOLIO SLUŽEB Dražby Aukce Výběrová řízení Veřejná výběrová řízení Přímé prodeje Property management Oceňování Účetnictví a auditing (E&Fin) Marketingová strategie prodeje Vyhledávání investičních příležitostí 6 6
INSOLVENČNÍ SPRÁVCE Trestní i hmotná odpovědnost Složit zkoušku otázky již zveřejněny z důvodu složitosti zkoušky Z dnešního počtu více jak 3.500 správců jich složilo zkoušky jen 17!! Jeden správce za celou v.o.s. ohlášený společník Největší zkušenosti s první částí IŘ až do první schůze věřitelů odvolání 1,-Kč =1 hlas dle 49 odst 1 IZ, k odvolání nutná ½ věřitelů dle pohledávek První fáze IŘ z pohledu správce a jeho povinnosti Spráce provede tu nejpodstatnější a nejnáročnější práci s pro něj nejistým výsledkem Zjištění majetkové podstaty Soupis majetkové podstaty Přihlášené pohledávky a jejich popření Má správce popřít výši pohledávky majoritního věřitele, který jej může odvolat? Vyloučení a vynětí z majetkové podstaty Nakládání s majetkovou odstatou a její správa Nájemní a podnájemní smlouvy možnost výpovědi 7 7
DISPOZIČNÍ OPRÁVNĚNÍ Od zahájení řízení do rozhodnutí o úpadku - dlužník Od rozhodnutí o úpadku do rozhodnutí o způsobu jeho řešení - dlužník Od prohlášení konkursu insolvenční správce Od povolení reorganizace do skončení dlužník Od povolení oddlužení a po dobu trvání oddlužení dlužník - vyjma situace po schválení oddlužení zpeněžením podstaty - vyjma majetku sloužícího k zajištění věřitelů Nakládání s majetkem - 228 Správa majetku - 230 8 8
ODMĚNA INSOLVENČNÍHO SPRÁVCE výše odměny se určí z výtěžku zpeněžení určeného k rozdělení mezi věřitele je-li insolvenční správce plátce, náleží mu k odměně i hodnota DPH, kterou musí odvést nestačí-li finanční prostředky na uhrazení odměny insolvenčního správce, neuhrazenou část hradí stát dle prováděcích právních předpisů náklady na činnosti, kterým je správce povinen podle zákona, jsou zahrnuty v jeho odměně a nese je ze svého. Výjimečně lze tyto služby zadat jiným osobám na úkor majetkové podstaty se souhlasem soudu a věřitelského výboru náklady správce spojené s využitím právních, ekonomických a jiných specializovaných odborníků lze hradit z majetkové podstaty, jen je-li jejich využití účelné a jsou-li schváleny věřitelským výborem. 9 9
NÁKLADY NA ZPENĚŽENÍ A SPRÁVU max. 5% náklady na zpeněžení max. 4% náklady na správu 2% odměna správce ½ znalečného a výdajů znalce ( nedošlo-li k úhradě již dříve) náklady na správu, které provedl správce dle pokynů zajištěného věřitele ( 230 odst. 3 IZ) nad rámec přípustných 4% výtěžku 10 10
IZ Z POHLEDU DRAŽEBNÍKA Zpeněžení majetkové podstaty ke zpeněžení může dojít teprve po právní moci rozhodnutí o prohlášení konkurzu, nejdříve však po první schůzi věřitelů zpeněžením majetkové podstaty zanikají Zajištění pohledávky ( 299 IZ) Účinky nařízení výkonu rozhodnutí a exekuce ( 285 IZ) Věcná břemena, jež jsou dle IZ neúčinná Právo bydlení dlužníka v domě či bytě (přístřeší) v případě, že byla zpeněžena nemovitost, kterou dlužník používá k bydlení své rodiny, je dlužník povinen tuto nemovitost vyklidit; přísluší mu však nárok na stejnou bytovou náhradu jako v případě 711 odst. 1 písm. d) občanského zákoníku zákon přesně definuje zákaz, aby při zpeněžování nabývali majetek dlužník a osoby jemu blízké nebo s ním jinak majetkově propojené; výjimku může udělit pouze insolvenční soud po vyjádření věřitelského výboru Při zpeněžování se správce řídí pokyny VV neudělí-li pokyny schůze věřitelů; u zajištěného majetku pak pokyny zajištěných věřitelů ( 293 IZ) 11 11
IZ Z POHLEDU DRAŽEBNÍKA majetkovou podstatu lze zpeněžit: veřejnou dražbou prodejem movitých a nemovitých věcí podle ustanovení o.s.ř. o výkonu rozhodnutí prodejem majetku mimo dražbu o způsobu zpeněžení rozhodne správce avšak se souhlasem věřitelského výboru smlouva o provedení dražby se stane účinnou dnem, kdy ji schválí věřitelský výbor prodej mimo dražbu lze uskutečnit se souhlasem insolvenčního soudu a věřitelského výboru; při prodeji mimo dražbu lze kupní cenu stanovit po cenu odhadní správce může zpeněžit podnik tzv. jedinou smlouvou, dokud není souhlas soudu a věřitelského výboru s podmínkami prodeje, nenabývá smlouva účinnosti prodej podniku se řídí přiměřeně ustanoveními obchodního zákoníku; výslovně je v novém zákonu stanoveno, že za splnění závazků, které přešly na nabyvatele, prodávající neručí 12 12
IZ Z POHLEDU DRAŽEBNÍKA v případě zpeněžení majetku, který slouží k zajištění pohledávky, je správce vázán pokyny zajištěného věřitele (je-li jich více, je nutné aby rozhodovali společně); správce tyto pokyny může odmítnout pouze v případě, že je přesvědčen, že předmět zajištění lze zpeněžit výhodněji uspokojení zajištěných věřitelů správce vydá výtěžek zpeněžení ze zajištěného majetku zajištěným věřitelům se souhlasem insolvenčního soudu výtěžek zpeněžení minus náklady spojené se správou a zpeněžením minus odměna správce = výtěžek pro zajištěného věřitele náklady spojené se zpeněžením lze odečíst nejvýše v rozsahu 5% výtěžku ze zpeněžení náklady spojené se správou lze odečíst nejvýše v rozsahu 4% výtěžku zpeněžení se souhlasem zajištěného věřitele lze odečíst náklady i ve větším rozsahu zajištění věřitelé jsou povinni uhradit do majetkové podstaty bez zbytečného odkladu společně a nerozdílně polovinu odměny a hotových výdajů uhrazených znalci 13 13
OHLASY SPRÁVCŮ JUDr. Sylva Rychtalíková Fázování procesu insolvenčního řízení Svižnost, rychlost, transparentnost, přesnost Dříve na výběr mezi vraždou a sebevraždou Nyní i možnost reorganizace, oddlužení Ing. Vít Jungbauer Reorganizace jen pro velké společnosti Celkem 6 za rok 2008 (v Praze 2) Náklady na provoz nechtějí věřitelé financovat (souhlas všech) Přihlašování pohledávek Ing. Jíří Rydval Pozor na oddlužení Při schválení oddlužení se mnohdy zaplatí i 100% dluhů 14 14
Restaurace Koruna v Praze - Běchovicích Objekt s restaurací na výpadovce Restaurace Koruna 4 ubytovací pokoje 880 m2 užitná plocha 1. dražba dle IS v NAXOSU Nejnižší podání: 5.200.000,-CZK Vydraženo za: 6.400.000,-CZK NAXOS a poskytované služby Zajištění ocenění nemovitého majetku Zajištění ocenění movitého majetku Inventarizace majetku Marketingová strategie prodeje Zajištění dobrovolné dražby Navýšení ceny dražbou o 23% Vydražitelem městská část Praha - Běchovice 15 15
Držkovská staročeská pekárna s.r.o. Jablonec nad Nisou Pekárna s dlouholetou historií Zpeněžení včetně movitého majetku Zpeněžení formou přímého prodeje Užitná plocha 410 m2 Kompletně pronajato 1.854.000,-Kč/rok NAXOS a poskytované služby Zajištění ocenění nemovitého majetku Zajištění ocenění movitého majetku Inventarizace majetku Marketingová strategie prodeje Audit nájemních a leasingových smluv 16 16
RESIDENCE CLASSIS Luxusní dům seniorů Praha - Průhonice Příprava dražby majetku Mediálně známá a sledovaná kauza 62 bytů Obsazenost z 50% Nájemné 35-50 tis Kč/měsíc V provozu od roku 2005 Konkurz od 17. října 2008 NAXOS a poskytované služby Zajištění ocenění majetku Spolupráce s věřitelskými orgány Due dilligence Marketingová strategie prodeje Realizace prodeje Poprodejní servis pro věřitele 17 17
REFERENCE 18 18
KONTAKT Libor Nevšímal Obchodní ředitel Email: libornevsimal@naxos.cz Tel.: +420 257 314 251 Fax: +420 257 310 873 GSM: +420 777 707 304 NAXOS a.s. Holečkova ulice 31 Praha 5 150 00 19 19
S KÝM SPOLUPRACUJEME E&FIN a.s. Etablovaná společnost na českém trhu již od roku 1998 Komplexní ekonomické služby: Účetní poradenství Daňové poradenství Služby pro insolvenční správce Služby v oblasti likvidací a exekucí Kontakt Ing. Petra Zderadičková, tel.: +420777707322 www.e-fin.cz 20 20
DĚKUJI ZA POZORNOST 21 21