INFORMACE STAVEBNÍ SPOŘITELNY ČESKÉ SPOŘITELNY, A. S., PODLE VYHLÁKY ČNB Č. 123/2007 SB. K zveřejněno:

Transkript

1 INFORMACE STAVEBNÍ SPOŘITELNY ČESKÉ SPOŘITELNY, A. S., PODLE VYHLÁKY ČNB Č. 123/2007 SB. K zveřejněno: Údaje o bance a) Obchodní firma: Stavební spořitelna České spořitelny, a. s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo banky: Praha 3, Vinohradská 180/1632, PSČ Identifikační číslo: b) Datum zápisu do obchodního rejstříku: 22. června 1994 Datum poslední změny zápisu do obchodního rejstříku: znovuzvolení Ing. Jiřího Plíka, MBA, předsedou představenstva s účinností od znovuzvolení Ing. Jiřího korvagy, CSc., předsedou dozorčí rady s účinností od , c) Výe základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: ,- Kč d) Výe splaceného základního kapitálu: ,- Kč e) Druh, forma, podoba emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: ks zaknihovaných akcií na jméno ve jmenovité hodnotě Kč. f) Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů s nimi je spojeno právo na jejich výměnu za akcie: Stavební spořitelna České spořitelny, a. s., nevydala vyměnitelné a prioritní dluhopisy podle 160 zákona č. 513/1991 Sb. g) Údaje o zvýení základního kapitálu: Základní kapitál nebyl od posledního uveřejnění navýen. h) Organizační struktura: viz příloha Počet organizačních jednotek: 1 Počet zaměstnanců (přepočtený stav): 202 i) Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení: Dozorčí rada banky Ing. Jiří korvaga, CSc., člen dozorčí rady od , předsedou dozorčí rady znovuzvolen s účinností od vzdělání: Vysoká kola chemicko-technologická v Praze; postgraduální studium na Československé akademii věd; praxe v bankovnictví členství v orgánech jiných společností: Česká spořitelna, a. s., Investiční společnost České spořitelny, a. s., Praské jaro, o. p. s. Mag. Ernst Karner, znovuzvolen členem dozorčí rady s účinností od , místopředsedou dozorčí rady znovuzvolen s účinností od vzdělání: Universität Wien, kde získal titul Magistr; praxe v bankovnictví členství v orgánech jiných společností: s Bausparkasse der österreichischen Sparkassen Aktiengesellschaft Ing. Tomá Vaníček, MBA, člen dozorčí rady od vzdělání: Vysoká kola ekonomická v Praze, Nottingham Trent University, praxe v bankovnictví členství v orgánech jiných společností: brokerjet České spořitelny, a. s. Dr. Heinz Knotzer, člen dozorčí rady od vzdělání: Univerzita ve Vídni, praxe v bankovnictví členství v orgánech jiných společností: Česká spořitelna, a. s., Factoring České spořitelny, a. s., s Autoleasing, a. s., Reico investiční společnost České spořitelny, a. s., AIF - CZ, spol. s r.o. Ing. Iveta Mareová, členka dozorčí rady od vzdělání: Vysoká kola ekonomická v Praze, specializace finance, praxe ve finančním sektoru členství v orgánech jiných společností: ádné Ing. Marek Urban, člen dozorčí rady od vzdělání: Vysoká kola ekonomická v Praze, obor informační a znalostní inenýrství, praxe v bankovnictví v oblasti informační technologie členství v orgánech jiných společností: ádné

2 Představenstvo banky Ing. Jiří Plíek, MBA, předseda představenstva od , znovuzvolen členem představenstva a předsedou představenstva s účinností od vzdělání: ČVUT, fakulta elektrotechnická, Thunderbird School of Global Management, Glendale, Arizona, U.S.A.; praxe v bankovnictví a peněnictví členství v orgánech jiných společností: ádné Ing. Vojtěch Luká, člen představenstva od vzdělání: Vysoká kola ekonomická v Praze, obory organizace a řízení PSG a finance; praxe v bankovnictví členství v orgánech jiných společností: předseda prezidia Asociace českých stavebních spořitelen, 1. viceprezident Evropského sdruení stavebních spořitelen Ing. Jan Divi, člen představenstva od a místopředseda představenstva od vzdělání: Vysoká kola ekonomická v Praze, The William Davidson Institute; praxe v peněnictví členství v orgánech jiných společností: ádné Úsek interní audit Ing. Alice Kopcová, vedoucí úseku interní audit od vzdělání: Technická universita Ostrava, obor finance, praxe v auditorské společnosti členství v orgánech jiných společností: ádné Členové vrcholného vedení banky ve smyslu této vyhláky: Jméno funkce datum členství v orgánech jiných společností Ing. Jiří Plíek, MBA generální ředitel ádné Ing. Vojtěch Luká náměstek generálního ředitele předseda prezidia Asociace českých stavebních spořitelen, 1. viceprezident Evropského sdruení stavebních spořitelen Ing. Jan Divi náměstek generálního ředitele ádné Ing. Alice Kopcová vedoucí úseku interní audit ádné Souhrnná výe poskytnutých úvěrů členům představenstva: 0 Kč Souhrnná výe poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady: tis. Kč Souhrnná výe poskytnutých úvěrů vedoucím zaměstnancům: 0. Kč Souhrnná výe vydaných záruk za členy představenstva: 0 Kč Souhrnná výe vydaných záruk za členy dozorčí rady: 0 Kč Souhrnná výe vydaných záruk za vedoucí zaměstnance: 0 Kč Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí Obchodní firma: Česká spořitelna, a. s. Právní forma: akciová společnost Sídlo: Praha 4, Olbrachtova 1929/62, Česká republika Výe podílu na hlasovacích právech: 95 % 2. Údaje o sloení akcionářů banky 3. Údaje o struktuře konsolidačního celku a) Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládajícími osobami 1) obchodní firma: Česká spořitelna, a. s. právní forma: akciová společnost sídlo: Olbrachtova 1929/62, Praha 4 2) přímý nebo nepřímý podíl na základním kapitálu: 95,0 % 3) přímý nebo nepřímý podíl na hlasovacích právech: 95,0 % 4) jiný způsob ovládání: ne 5) souhrnná výe pohledávek banky: tis. Kč souhrnná výe závazků banky: tis. Kč 6) souhrnná výe cenných papírů emitovaných ovládající osobou v aktivech banky: tis. Kč souhrnná výe závazků banky z těchto cenných papírů: 0 Kč 7) souhrnná výe záruk vydaných bankou za ovládající osobou: 0 Kč souhrnná výe záruk přijatých bankou od ovládající osoby: 0 Kč b) Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládanými osobami Banka není v ádné společnosti ovládající osobou ani větinovým společníkem c)

3 Grafické znázornění konsolidačního celku: viz příloha

4 4. Údaje o činnosti banky a) Předmětem podnikání je výkon činností uvedených v zákoně o stavebním spoření v 1 přijímání vkladů v české měně od účastníků stavebního spoření, poskytování úvěrů v české měně účastníkům stavebního spoření, poskytování příspěvků v české měně fyzickým osobám účastníkům stavebního spoření, a výkon činností uvedených v zákoně o stavebním spoření v 9 odst. 1 písmena a) poskytování úvěrů osobám, jejich výrobky a poskytované sluby jsou určeny pro uspokojování bytových potřeb v rozsahu: poskytování úvěrů v české měně osobám, jejich výrobky a poskytované sluby jsou určeny pro uspokojování bytových potřeb, b) přijímání vkladů od bank, zahraničních bank, poboček zahraničních bank, finančních institucí, zahraničních finančních institucí a poboček zahraničních finančních institucí v rozsahu: přijímání vkladů v české měně od bank, zahraničních bank, poboček zahraničních bank, finančních institucí, zahraničních finančních institucí a poboček zahraničních finančních institucí, c) poskytování záruk za úvěry ze stavebního spoření, za úvěry poskytnuté podle 5 odst. 5 zákona o stavebním spoření a za úvěry uvedené v 9 odst. 1 písm. a) zákona o stavebním spoření v rozsahu: poskytování záruk v české měně za úvěry ze stavebního spoření, za úvěry poskytnuté podle 5 odst. 5 zákona o stavebním spoření a za úvěry uvedené v 9 odst. 1 písm. a) zákona o stavebním spoření, d) obchodování na vlastní účet s hypotečními zástavními listy a s obdobnými produkty vydávanými členskými státy Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj, e) obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými Českou republikou, s dluhopisy, za které převzala Česká republika záruku, a s dluhopisy vydávanými Českou národní bankou v rozsahu: obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými Českou republikou denominovanými v české měně, s dluhopisy, za které převzala Česká republika záruku denominovanými v české měně, a s dluhopisy vydávanými Českou národní bankou denominovanými v české měně, f) obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými členskými státy Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj, centrálními bankami, finančními institucemi těchto států a bankami se sídlem v těchto státech, jako i s dluhopisy, za které tyto státy převzaly záruku, a s dluhopisy vydávanými Evropskou investiční bankou, Nordic Investment Bank a Evropskou centrální bankou, g) provádění platebního styku a jeho zúčtování v souvislosti s činností stavební spořitelny v rozsahu: provádění platebního styku a jeho zúčtování v tuzemsku v souvislosti s činností stavební spořitelny, h) poskytování bankovních informací, i) uzavírání obchodů slouících k zajitění proti měnovému a úrokovému riziku, j) finanční makléřství. b) Přehled činností, které banka skutečně vykonává: činnosti, uvedené v 1 zákona o stavebním spoření vykonává Stavební spořitelna České spořitelny, a. s., v plném rozsahu, činnosti uvedené v 9 v odstavci 1 zákona o stavebním spoření vykonává Stavební spořitelna České spořitelny, a. s., s výjimkou činností uvedených pod písmeny c), d) a j). c) Přehled činností, jejich vykonávání nebo poskytování bylo přísluným orgánem omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno: ádné 5. Údaje o finanční situaci banky a) Rozvaha Aktiva v tis. Kč 4Q/2011 3Q/2011 2Q/2011 1Q/2011 Aktiva celkem Pokladní hotovost a vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávky k obchodování vůči j. osobám ne úvěr. institucím Ostatní k obchodování sektorově nečleněné Finanční aktiva v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do zisku 14 nebo ztráty Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči úvěr.instit Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j. osobám ne úvěr. isntit Ostatní v RH vykázané do Z/Z sektorově 19 nečleněné Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné

5 Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j. osobám ne úvěr. institucím Ostatní realizovatelné sektorově nečleněné Úvěry a jiné Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným ne úvěrovým institucím Ostatní sektorově nečleněné Finanční investice drené do splatnosti Dluhové cenné papíry drené do splatnosti Pohledávky drené do splatnosti Pohledávky drené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky drené do splatnosti vůči j. osobám ne úvěr. inst Ostatní drené do splatnosti sektorově nečleněné Zajiťovací deriváty s kladnou Zajiťovací deriváty s kladnou RH - zajitění reálné hodnoty Zajiťovací deriváty s kladnou RH - zajitění peněních toků Zajiťovací deriváty s kladnou RH -zaj. čistých investic do zahr. jedn Zajiťovací deriváty s kladnou RH - zajitění úrok. rizika - RH Zajiťovací deriváty s kladnou RH - zaj.úrok. rizika-peně. toky Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajiťovaných nástrojů Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidruených a ovládaných osobách a ve spol. podnicích Daňové Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odloené daně Ostatní aktiva Neoběná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji Pasiva v tis. Kč 4Q/2011 3Q/2011 2Q/2011 1Q/2011 Závazky a vlastní kapitál celkem Závazky celkem Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr. bankám Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obch.vůči úvěr. inst Vklady, úvěry a ostatní fin. závazky k obch.vůči j. os. ne úvěr. inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady, úvěry a ostatní fin. závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost. fin. závaz. v RH vyk. do Z/Z vůči úvěr. institucím Vklady a ost. fin. závazky v RH vyk. do Z/Z vůči j.os.ne úvěr. inst Ostatní fin. závazky v RH vykázané do Z/Z sektor. 16 nečleněné Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost. fin. závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr

6 institucím Vklady a ost. fin. záv. v naběhlé hodn. vůči j. os. ne úvěr. 22 instit Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektorově 23 nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajiťovací deriváty se zápornou Zajiť. deriváty se zápornou RH zajitění reálné hodnoty Zajiť. deriváty se zápornou RH zajitění peněních toků Zajiť. deriváty se záp. RH zaj. čistých investic do zahr. jednotek Zajiť. deriváty se zápornou RH - zajitění úrok. rizika - RH Zajiť. deriváty se záp. RH-zajitění úrok. rizika-penění toky Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajiťovaných nástrojů Rezervy Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory Rezervy na důchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy Daňové závazky Závazky ze splatné daně Závazky z odloené daně Ostatní závazky Základní kapitál drustev splatný na poádání 45 xx xx xx xx Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem Základní kapitál Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Emisní áio Dalí vlastní kapitál Kapitálová sloka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku Zajitění čistých investic do zahraničních jednotek Zajitění peněních toků Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Oceň. rozdíly z neobě. aktiv a ukonč. činn. učených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ) z předchozích období Vlastní akcie Zisk nebo za běné účetní období

7 b) Výkaz zisku a ztráty v tis. Kč 4Q/2011 3Q/2011 2Q/2011 1Q/2011 Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic drených do splatnosti Úroky ze zajiťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady Úroky na vklady, úvěry a ost. fin. závazky vůči centr. bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě Ztráta ze zajiťovacích úrokových derivátů Úroky na ostatní závazky Náklady na základní kapitál splatný na poádání Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování Výnosy z dividend z finančních aktiv v RH vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidruených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí Poplatky a provize z operací s finančními nástroji pro zákazníky Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Poplatky a provize z obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uloení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních slueb Náklady na poplatky a provize Poplatky a provize na operace s finančními nástroji Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uloení hodnot Poplatky a provize na clearing a vypořádání Poplatky a provize na sekuritizaci Poplatky a provize na ostatní sluby Realizované Z/Z z fin. aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk () z realizovatelných finančních aktiv Zisk () z úvěrů a jiných pohledávek Zisk () z finančních investic drených do splatnosti Zisk () z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk () z ostatních závazků Zisk () z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk () z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk () z úrokových nástrojů (včetně úrokových derivátů) Zisk () z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Zisk () z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk () z komodit a komoditních derivátů Zisk () z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk () z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk () ze zajiťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk () z odúčtování aktiv jiných. ne drených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady Náklady na zaměstnance Mzdy a platy

8 Sociální a zdravotní pojitění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan. aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Ztráty ze znehodnocení finančních investic drených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí Ztráty ze znehodnocení goodwill Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr. a ovlád. os. a sp. podn Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo z neoběných aktiv a vyřazovaných skupin Zisk nebo z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo z pokračujících činností po zdanění Zisk nebo z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo po zdanění c) Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a se selháním k v tis. Kč hodnota před znehodnocením účetní hodnota (netto) k jednotlivým pohledávkám k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení k portfoliu jednotlivě nevýznamných pohledávek kumulovaná z ocenění Pohledávky z finančních činností celkem a) Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní za úvěrovými institucemi Sledované za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní za úvěrovými institucemi Pochybné za úvěrovými institucemi Ztrátové za úvěrovými institucemi b) Pohledávky za jinými osobami ne úvěr. instit Pohled. za j.osobami ne úvěr. instit. bez selhání Standardní pohl. za j. osobami ne úvěr. instit Sledované pohl.za j. osobami ne úvěr. institucemi Pohled. za j. osobami ne úvěr. instit. se selháním Nestandardní pohled. za j. osob. ne úvěr. instit Pochybné pohled. za j. osobami ne úvěr. instit Ztrátové pohled. za j. osobami ne úvěr. instit

9 k v tis. Kč hodnota před znehodnocením účetní hodnota (netto) k jednotlivým pohledávkám k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení k portfoliu jednotlivě nevýznamných pohledávek kumulovaná z ocenění Pohledávky z finančních činností celkem a) Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní za úvěrovými institucemi Sledované za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní za úvěrovými institucemi Pochybné za úvěrovými institucemi Ztrátové za úvěrovými institucemi b) Pohledávky za jinými osobami ne úvěr. instit Pohled. za j.osobami ne úvěr. instit. bez selhání Standardní pohl. za j. osobami ne úvěr. instit Sledované pohl.za j. osobami ne úvěr. institucemi Pohled. za j. osobami ne úvěr. instit. se selháním Nestandardní pohled. za j. osob. ne úvěr. instit Pochybné pohled. za j. osobami ne úvěr. instit Ztrátové pohled. za j. osobami ne úvěr. instit k v tis. Kč hodnota před znehodnocením účetní hodnota (netto) k jednotlivým pohledávkám k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení k portfoliu jednotlivě nevýznamných pohledávek kumulovaná z ocenění Pohledávky z finančních činností celkem a) Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní za úvěrovými institucemi Sledované za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní za úvěrovými institucemi Pochybné za úvěrovými institucemi Ztrátové za úvěrovými institucemi b) Pohledávky za jinými osobami ne úvěr. instit Pohled. za j.osobami ne úvěr. instit. bez selhání Standardní pohl. za j. osobami ne úvěr. instit Sledované pohl.za j. osobami ne úvěr. institucemi Pohled. za j. osobami ne úvěr. instit. se selháním Nestandardní pohled. za j. osob. ne úvěr. instit Pochybné pohled. za j. osobami ne úvěr. instit Ztrátové pohled. za j. osobami ne úvěr. instit k v tis. Kč hodnota před znehodnocením účetní hodnota (netto) k jednotlivým pohledávkám k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení k portfoliu jednotlivě nevýznamných pohledávek kumulovaná z ocenění Pohledávky z finančních činností celkem a) Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní za úvěrovými institucemi Sledované za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní za úvěrovými institucemi Pochybné za úvěrovými institucemi Ztrátové za úvěrovými institucemi b) Pohledávky za jinými osobami ne úvěr. instit Pohled. za j.osobami ne úvěr. instit. bez selhání Standardní pohl. za j. osobami ne úvěr. instit Sledované pohl.za j. osobami ne úvěr. institucemi Pohled. za j. osobami ne úvěr. instit. se selháním Nestandardní pohled. za j. osob. ne úvěr. instit Pochybné pohled. za j. osobami ne úvěr. instit Ztrátové pohled. za j. osobami ne úvěr. instit

10 d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením k v tis. Kč hodnota před znehodnocením kumulovaná z ocenění RH účetní hodnota (netto) Pohledávky bez znehodnocení xx xx Pohledávky se znehodnocením k v tis. Kč hodnota před znehodnocením kumulovaná z ocenění RH účetní hodnota (netto) Pohledávky bez znehodnocení xx xx Pohledávky se znehodnocením k v tis. Kč hodnota před znehodnocením kumulovaná z ocenění RH účetní hodnota (netto) Pohledávky bez znehodnocení xx xx Pohledávky se znehodnocením k v tis. Kč hodnota před znehodnocením kumulovaná z ocenění RH účetní hodnota (netto) Pohledávky bez znehodnocení xx xx Pohledávky se znehodnocením e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách v tis. Kč 4Q/2011 3Q/2011 2Q/2011 1Q/2011 Restrukturalizované za účetní období v hodnotě před znehodnocením Pohledávky Pohledávky

11 f) Informace o derivátech v tis. Kč 4Q/2011 3Q/2011 2Q/2011 1Q/2011 Deriváty k obchodování - aktiva reálná hodnota jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty k obchodování - závazky reálná hodnota jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty zajiťovaní aktiva reálná hodnota jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty zajiťovací závazky reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota g) Poměrové ukazatele 4Q/2011 3Q/2011 2Q/2011 1Q/2011 Kapitálová přiměřenost (%) 16,19 20,73 20,50 18,62 Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) (%) 1,01 1,20 1,15 1,12 Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) (%) 25,57 30,31 29,42 28,98 Aktiva na 1 zaměstnance (v tis. Kč) Správní náklady na 1 zaměstnance (v tis. Kč) Zisk nebo po zdanění na 1 zaměstnance (v tis. Kč) Údaje o kapitálu a) Souhrnná informace o podmínkách a charakteru kapitálu a jeho sloek Stavební spořitelna České spořitelny, a. s., stanovuje kapitál na individuálním základě. Základní kapitál Stavební spořitelny České spořitelny, a. s., je tvořen ks kmenových akcií v celkové hodnotě tis. Kč. Stavební spořitelna České spořitelny, a. s., nevyuívá ádnou formu podřízeného dluhu. Původní kapitál je k sníen mj. o odčitatelnou poloku ve výi tis. Kč. Tato poloka představuje dlouhodobý nehmotný majetek, jeho hlavní slokou je programové vybavení a licence. b) Struktura údajů o kapitálu banky na individuálním základě tis. Kč 4Q/2011 3Q/2011 2Q/2011 1Q/2011 Kapitál Původní kapitál (Tier 1) Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku Vlastní podíly Emisní áio Rezervní fondy a nerozdělený zisk Povinné rezervní fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běné účetní období Ztráta za běné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budoucích příjmů ze sekuritizace Zisk/ z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Dalí odčitatelné z původního kapitálu Goodwill Nehmotný majetek jiný ne goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance Hybridní nástroje celkem Hybridní nástroje zohledňované do výe původ. kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výe 35% původ. kapit Hybridní nástroje zohledňované do výe 15% původ. kapit Dodatkový kapitál (Tier 2) Hlavní dodatkový kapitál Přebytek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB Překročení limitů pro hybridní nástroje Vedlejí dodatkový kapitál Podřízený dluh A Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů Odčitatelné od původ. a dodat. kapitálu (Tier 1 a

12 Tier 2) Kapitálové investice nad 10% do bank a ost. fin. institucí Kapitálové investice nad 10% do pojiťoven Kapitálové investice do 10% do institucí a fin. institucí Význ. obezř. úpravy při trním oceňování n. oceňování modelem Expozice ze sekuritizace s rizik. váhou 1250% Nedostatek krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB Převýení jiných ne význ. obezř. úprav nad podříz. dluhem B Odpočet u volných dodávek Kapitál na krytí trního rizika (Tier 3) Podřízený dluh B Jiné ne význ. obezř. úpravy při tr. oceň. nebo oceň. modelem Údaje o kapitálových poadavcích a) Souhrnná informace o přístupu povinné osoby k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k současným a budoucím činnostem (vnitřně stanovená a udrovaná kapitálová přiměřenost) Česká spořitelna, a. s., jakoto povinná osoba v oblasti systému vnitřně stanoveného kapitálu (dále SVSK) podle Pilíře 2 Basel 2 regulace (vyhláka ČNB č. 123/2007 Sb.), pouívá od roku 2009 na metodologii skupiny Erste Group Bank AG, kterou schválilo představenstvo Erste Group Bank AG v prosinci 2008, jako jednotný přístup pro řízení kapitálu ve skupině. Tento skupinový přístup sleduje zejména následující cíle: analýza a sledování rizik skupiny Erste Group Bank AG včetně poskytování reportů, analýza a sledování kapitálové přiměřenosti skupiny Erste Group Bank AG včetně poskytování reportů, předpověď směru vývoje rizikového profilu skupiny. Erste Group Bank AG zohledňuje v SVSK následující rizika, která by měla být pokryta zcela nebo částečně kapitálem: trní rizika obchodního portfolia, trní rizika investičního portfolia včetně úrokového rizika, rizika kreditní a rizika operační. Riziko likvidity a makroekonomické riziko jsou zahrnuty nepřímo do ekonomického kapitálu (prostřednictvím stresového testování). Dalí rizika jako např. riziko koncentrace, likvidity, sekuritizace, makroekonomické riziko a ostatní rizika (reputační a strategická) jsou obsaena ji v rizicích krytých kapitálem, případně jsou kryta jinými technikami omezení rizik, případně nejsou materiální Pro kvantifikaci rizik je vyuívána u trních a operačních rizik metodika Value at Risk (VaR) pro jednoroční časovou periodu na hladině spolehlivosti 99,9 %. Pro rizika kreditní je pouita metoda rizikově váených aktiv. Celkové riziko skupiny je součtem jednotlivých rizik, tedy není vyuit diversifikační efekt z důvodu preference konzervativnějího postupu. Výsledné celkové riziko je porovnáváno s kapitálovými zdroji stanovenými jako součet základního a dodatkového kapitálu a aktuálního výsledku běného roku. Metodika skupiny Erste Group Bank AG stanoví limit pro maximální rizikovou expozici jednotlivých členů skupiny. Tento limit závisí na výi kapitálových zdrojů a na předchozím vývoji rizikovosti banky. Od limitu maximální se odečítají výsledky stresového testování za účelem stanovení hranice pro akceptovanou výi rizika. Česká spořitelna a. s., splňuje s dostatečnou rezervou tento limit stanovený větinovým akcionářem. Výsledky SVSK České spořitelny, a. s. jsou předkládány čtvrtletně představenstvu České spořitelny, a. s., které rozhoduje o případných krocích v oblasti SVSK a obecně v oblasti řízení rizik a kapitálu. Stavební spořitelna České spořitelny, a. s., kalkuluje pro své interní účely vlastní výpočet SVSK i se m rizika likvidity, reputačního, strategického a obchodního rizika. Výsledky SVSK jsou předkládány Výboru řízení aktiv a pasiv Stavební spořitelny České spořitelny, a. s. čtvrtletně. Skupina Erste Group Bank AG včetně České spořitelny a. s., a Stavební spořitelny České spořitelny, a. s., věnuje SVSK dostatečnou pozornost s cílem postupného zdokonalování systému řízení rizikového profilu a kapitálové dostatečnosti skupiny s ohledem na budoucí vývoj a také s cílem postupně prosazovat výstupy SVSK v rozhodování a plánování v oblasti obchodních činností a finančního řízení.

13 b) Kapitálové poadavky tis. Kč 4Q/2012 3Q/2011 2Q/2011 1Q/2011 Kapitálové poadavky celkem Kap. po. k úvěrovému riziku celkem Kap. po. k úvěrovému riziku při STA celkem Kap. po. k úvěrovému riziku při STA k expozicím celkem Kap. po. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. po. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům Kap. po. při STA k expoz. vůči org. veřejného sektoru a ost Kap. po. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám Kap. po. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím Kap. po. při STA k expoz. vůči institucím Kap. po. při STA k podnikovým expoz Kap. po. při STA k retailovým expoz Kap. po. při STA k expoz. zajitěným nemovitostmi Kap. po. při STA k expoz. po splatnosti Kap. po. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz Kap. po. při STA k expoz v krytých dluhopisech Kap. po. při STA ke krátkod. expoz. vůči instit. a podn. expoz Kap. po. při STA k expoz. vůči fondům kolektivního investování Kap. po. při STA k ostatním expozicím Kap. po. k úvěrovému riziku při STA v IRB k expozicím celkem Kap. po. při STA v IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. po. při STA v IRB k expoz. vůči institucím Kap. po. při STA v IRB k podnikovým expozicím Kap. po. při STA v IRB k retailovým expozicím Kap. po. při STA v IRB k akciovým expozicím Kap. po. při STA v IRB k ostatním expozicím Kap. po. k úvěrovému riziku při STA k sekuritizovaným expozicím Kap. po. k úvěrovému riziku při IRB celkem Kap. po. k úvěrovému riziku při IRB k vybr. expozicím celkem Kap. po. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. po. při IRB k expoz. vůči institucím Kap. po. při IRB k podnikovým expozicím Kap. po. při IRB k retailovým expozicím Kap. po. k úvěrovému riziku při IRB k akciovým expozicím Kap. po. k úvěrovému riziku při IRB k sekuritizovaným expozicím Kap. po. k úvěrovému riziku při IRB k ostatním expozicím Kap. po. k vypořádacímu riziku Kap. po. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem Kap. po. k tr. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. po. při STA k úrokovému riziku Kap. po. při STA k akciovému riziku Kap. po. při STA k měnovému riziku Kap. po. při STA ke komoditnímu riziku Kap. po. k tr. riziku při přístupu zalo. na vl. modelech Kap. po. k operačnímu riziku celkem Kap. po.k oper. riziku při BIA Kap. po. k oper. riziku při TSA Kap. po. k oper. riziku při ASA Kap. po. k oper. riziku při AMA Kap. po. k riziku angaovanosti obch. portfolia Kap. po. k ostatním nástrojům obch. portfolia Přechodný kap. po. dorovnání k BASEL

14 k Metody stanovení kap. po. k akciovým expozicím dle IRB Metoda odhadu PD/LGD Zjednoduená metoda rizikové váhy Metoda vlastních modelů k Metody stanovení kap. po. k akciovým expozicím dle IRB Metoda odhadu PD/LGD Zjednoduená metoda rizikové váhy Metoda vlastních modelů k Metody stanovení kap. po. k akciovým expozicím dle IRB Metoda odhadu PD/LGD Zjednoduená metoda rizikové váhy Metoda vlastních modelů k Metody stanovení kap. po PD přiřazené stupni dluníka Hodnota zajitění zajitění po konverzi Váený průměr LGD Rizikově váená Kapitálový poadavek Očekávaná úvěrová Úprava ocenění xx xx xx xx xx 0 0 xx 0 0,00 0,00 0 xx xx 0 xx xx xx xx xx 0 xx PD přiřazené stupni dluníka Hodnota zajitění zajitění po konverzi Váený průměr LGD Rizikově váená Kapitálový poadavek Očekávaná úvěrová Úprava ocenění xx xx xx xx xx 0 0 xx 0 0,00 0,00 0 xx xx 0 xx xx xx xx xx 0 xx PD přiřazené stupni dluníka Hodnota zajitění zajitění po konverzi Váený průměr LGD Rizikově váená Kapitálový poadavek Očekávaná úvěrová Úprava ocenění xx xx xx xx xx 0 0 xx 0 0,00 0,00 0 xx xx 0 xx xx xx xx xx 0 xx PD přiřazené stupni dluníka Hodnota zajitění zajitění po konverzi Váený průměr LGD Rizikově váená Kapitálový poadavek Očekávaná úvěrová Úprava ocenění xx xx xx xx xx 0 0 xx 0

15 k akciovým expozicím dle IRB Metoda odhadu PD/LGD Zjednoduená metoda rizikové váhy Metoda vlastních modelů ,00 0,00 0 xx xx 0 xx xx xx xx xx 0 xx k Hodnota zajitění Expoz. po subst. zajitění po konverzi Rizikově váená Kapitálový poadavek Očekávaná úvěrová Rizikové váhy celkem Riziková váha 190% 2 Riziková váha 290% 3 Riziková váha 370% 4 k Hodnota zajitění Expoz. po subst. zajitění po konverzi Rizikově váená Kapitálový poadavek Očekávaná úvěrová Rizikové váhy celkem Riziková váha 190% 2 Riziková váha 290% 3 Riziková váha 370% 4 k Hodnota zajitění Expoz. po subst. zajitění po konverzi Rizikově váená Kapitálový poadavek Očekávaná úvěrová Rizikové váhy celkem Riziková váha 190% 2 Riziková váha 290% 3 Riziková váha 370% 4 k Hodnota zajitění Expoz. po subst. zajitění po konverzi Rizikově váená Kapitálový poadavek Očekávaná úvěrová Rizikové váhy celkem Riziková váha 190% 2 Riziková váha 290% 3 Riziková váha 370% 4 Úprava ocenění Úprava ocenění Úprava ocenění Úprava ocenění

16 8. Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních slueb Stavební spořitelna České spořitelny, a. s., není oprávněna poskytovat investiční sluby a nevyplňuje výkaz Přehled o cenných papírech v majetku zákazníků. Údaje na konsolidovaném základě za skupinu evropské ovládající banky, jí je Stavební spořitelna České spořitelny, a. s., členem, zveřejňuje na svých internetových stránkách společnost Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG. Přílohy:

17 Právnické osoby, v nich má Česká spořitelna, a.s. přímý nebo nepřímý podíl na základním kapitálu nebo na hlasovacích právech ve výi 20 % a více a právnické osoby zahrnuté do regulovaného konsolidačního celku k Česká spořitelna, a.s. Poznámky: Finanční skupina ČS regul. konsol. celek dceřiné společnosti - účasti s rozhodujícím vlivem podíl na základním kapitálu 51,00% brokerjet České spořitelny, a.s. (podíl na hlas. právech) (51,00%) druh podniku: finanční instituce (u s.r.o. obch. podíl) 100,00% CS Investment Limited 100,00% Genesis Private Equity Fund B L.P. (100,00%) druh podniku: finanční instituce (100,00%) druh podniku: finanční instituce 84,25% Czech TOP Venture Fund B.V. 48,98% Finance New Europe B.V. (84,25%) druh podniku: finanční instituce (48,98%) druh podniku: ostatní 100,00% Erste Corporate Finance, a.s. 21,21% NewsTin a.s. (100%) druh podniku: podnik pomoc. bank. slueb (21,21%) druh podniku: ostatní 100,00% Factoring České spořitelny, a.s. (100,00%) druh podniku: finanční instituce 100,00% GRANTIKA České spořitelny, a.s. 66,00% Euro Dotácie, a.s. (100,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. slueb (66,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. slueb 100,00% IT Centrum s.r.o. (100,00%) druh podniku: ostatní 100,00% CS Property Investment Limited 40,00% Office Center Stodůlky GAMA a.s. (100,00%) druh podniku: finanční instituce (40,00%) druh podniku: ostatní 100,00% Penzijní fond České spořitelny, a.s. (100,00%) druh podniku: finanční instituce 100,00% S MORAVA Leasing, a.s. 100,00% S SERVIS, s.r.o. (100,00%) druh podniku: finanční instituce (100,00%) druh podniku: finanční instituce 100,00% Realitní společnost České spořitelny, a.s. (100,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. slueb 100,00% s Autoleasing, a.s. 100,00% DINESIA a.s. (100,00%) druh podniku: finanční instituce (100,00%) druh podniku: finanční instituce 100,00% REICO investiční společnost České spořitelny, a.s. (100,00%) druh podniku: finanční instituce 95,00% Stavební spořitelna České spořitelny, a.s. (95,00%) druh podniku: banka 100,00% Partner České spořitelny, a.s. (100,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. slueb přidruené společnosti - účasti s podstatným vlivem 20,00% CBCB-Czech Banking Credit Bureau, a.s. (20,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. slueb 20,00% CEE Property Development Portfolio B.V. (20,00%) druh podniku: finanční instituce 20,00% CEE Property Development Portfolio 2 B.V. (20,00%) druh podniku: finanční instituce 40,00% s IT Solutions CZ, s.r.o. (40,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. slueb 40,00% ÖCI-Unternehemensbeteiligungsgesellschaft mbh (40,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. slueb 40,00% Procurement Services CZ, s.r.o. (40,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. slueb 40,00% Erste Group Shared Services (EGSS), s.r.o. (40,00 %) druh podniku: podnik pomoc. bank. slueb 23,25% První certifikační autorita, a.s. (23,25%) druh podniku: ostatní 23,50% s IT Solutions SK, spol. s r.o. (23,50%) druh podniku: podnik pomoc. bank. slueb ostatní majetkové podíly 10,00% Czech and Slovak Property Fund B.V. (10,00%) druh podniku: finanční instituce

18 Organizační struktura Stavební spořitelny České spořitelny, a. s., k