Stav ke dni: 31. prosinci 2014 (rozhodný den)

Transkript

1 Informace o pojišťovně podle 82 odst. 7 Zákona č. 277/29 Sb., o pojišťovnictví, v souladu s ustanovením 29 až 33 Vyhlášky České národní banky č. 434/29 Sb., kterou se provádějí některá ustanovení Zákona o pojišťovnictví: Stav ke dni: 31. prosinci 214 (rozhodný den) Základní údaje o Pojišťovně Obchodní firma MetLife pojišťovna a.s. (dále jen Společnost či Pojišťovna ) Právní forma akciová společnost Adresa sídla Praha 1, V Celnici 128/1, PSČ Identifikační číslo Datum zápisu do obchodního rejstříku 17. července 1992 Výše základního kapitálu ,- Kč (splaceno: 1 %) Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií 16 ks kmenových akcií na jméno v zaknihované podobě Jmenovitá hodnota akcie 1 47,- Kč Organizační struktura společnosti Je přílohou č. 1 tohoto dokumentu V průběhu kalendářního čtvrtletí končícího 31. prosincem 214 Společnost nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. Datum zápisu poslední změny do obchodního rejstříku s uvedením účelu této změny: 14. října 214 byli zapsání nově zvolení i znovuzvolení členové představenstva a dozorčí rady. Data dalších změn v orgánech společnosti: 29. ledna 213 znovuzvolení člena dozorčí rady zaměstnanci společnosti 1. března 213 změna akcionáře 2. května 213 zvýšení základního kapitálu a změna jmenovité hodnoty akcie 13. května 213 zvolení nového člena dozorčí rady 5. června 213 znovuzvolení dvou členů představenstva společnosti 2. srpna 213 znovuzvolení člena představenstva a člena dozorčí rady společnosti 4. února 214 zvolení člena dozorčí rady zaměstnanci 19. prosince 213 zvolení nové členky představenstva společnosti 2. března 214 zvolení nového člena představenstva společnosti, následně učiněn návrh na vklad do obchodního rejstříku 29. srpna 214 zvolení nového člena představenstva, zvolení nového člena dozorčí rady, znovuzvolení dalších členů představenstva a dozorčí rady 1/21

2 Údaje o členech dozorčí rady Eric Clurfain předseda dozorčí rady (znovu zvolen , 13 let praxe v pozici vyššího managementu, není členem orgánu jiné právnické osoby v ČR, zastává obdobné pozice v dalších entitách MetLife) Norbert Rawa člen dozorčí rady (od , VŠ vzdělání, 23 let praxe v pojišťovnictví v pozici středního a vyššího managementu, není členem orgánu jiné právnické osoby v ČR, zastává obdobné pozice v dalších entitách MetLife) Ing. Jan Neděla člen dozorčí rady (od , VŠ vzdělání, 14 let praxe v pozici středního a vyššího managementu, není členem orgánu jiné právnické osoby) K 31. prosinci 214 Společnost neevidovala žádné úvěry, půjčky poskytnuté členům dozorčí rady a žádné záruky vydané Společností za členy dozorčí rady. Dozorčí rada vykonává činnost výboru pro audit. Údaje o členech představenstva společnosti Daniel Martínek předseda představenstva (od , VŠ vzdělání, 22 let praxe v pozici vyššího managementu, není členem orgánu jiné právnické osoby) Ing. Petr Matlach člen představenstva (od , VŠ vzdělání, 12 let praxe v pozici středního a vyššího managementu, není členem orgánu jiné právnické osoby) Ing. Klára Ondráčková (od , VŠ vzdělání, 1 let praxe v pozici středního a vyššího managementu, není členem orgánu jiné právnické osoby) K 31. prosinci 214 Společnost neevidovala žádné úvěry, půjčky poskytnuté členům představenstva a žádné záruky vydané Společností za členy představenstva. 2/21

3 Údaje o akcionářích Pojišťovny Jediným akcionářem MetLife pojišťovny a.s. je MetLife EU Holding Company Limited, Dublin 2, 2 On Hatch, Hatch Street Lower, Irsko. Pojišťovna nemá k uvedenému dni v aktivech žádné cenné papíry emitované akcionářem a nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. K uvedenému dni Pojišťovna též nevydala žádné záruky za akcionáře ani žádné záruky od akcionáře nepřijala. Údaje o struktuře skupiny 1. Ovládaná osoba Společnost nemá k 31. prosinci 214 žádné ovládané osoby. 2. Ovládající osoba Společnost MetLife EU Holding Company Limited, (společnost založená podle zákonů státu Irska) číslo společnosti se sídlem na adrese Dublin 2, 2 On Hatch, Hatch Street Lower, Irsko. Organizační struktura 1. Ovládaná osoba byla ve smyslu ustanovení 66a (3) a) obchodního zákoníku a ustanovení 74, odst. 3, zákona o obchodních korporacích ovládána následující společností, s níž ve smyslu ust. 79 zákona o obchodních korporacích tvoří koncern: Obchodní firma: se sídlem: MetLife EU Holding Company Limited - společnost založená podle zákonů státu Irska, číslo společnosti 54183, Dublin 2, 2 On Hatch, Hatch Street Lower, Irsko Podíl na Ovládané osobě: 1 % odpovídající 16 hlasům. (Dále jen Ovládající osoba MetLife EU.) 3/21

4 2. Mezi Ovládanou osobou a Ovládající osobou MetLife EU nebyla v účetním období, za které je tato zpráva zpracovávána, uzavřena Ovládající smlouva ve smyslu ustanovení 66a odst. 7 ve spojení s ustanovením 19b obchodního zákoníku. 3. Ovládající osoba MetLife EU je ve smyslu ustanovení 66a odst. 7 obchodního zákoníku a ustanovení 79 zákona o obchodních korporacích podrobena jednotnému řízení společnosti: Obchodní firma: se sídlem: MetLife, Inc. společnost založená podle zákonů státu Delaware, USA, 195 Avenue of the Americas, New York, NY 136, USA (dále jen Řídící osoba MetLife ). 4. Ovládající osoba MetLife EU je osobou řízenou ve vztahu k Řídící osobě MetLife. 5. Řídící osoba MetLife je akcionářem Ovládající osoby MetLife EU vlastnícím 1 % všech akcií. 6. Řídící osoba MetLife vykonává faktický vliv na Ovládanou osobu tím, že je majoritním akcionářem akcionáře Ovládané osoby. 7. Další společnosti vlastněné Řídící osobou: (dále jen Další osoby ). Ovládané osobě nejsou známy bližší údaje o vlastnických vztazích, majetkových poměrech a úplné struktuře MetLife, Inc. 8. Ke dni 31. prosinci 214 měla společnost 152 zaměstnanců. 9. Společnost neměla dalších samostatných organizačních složek. 4/21

5 Struktura skupiny MetLife, Inc. 1 % American Life Insurance Company 1 % MetLife Global Holding Company I. GmbH 1 % 18,234% MetLife Global Holding Company II. GmbH 81,766 % MetLife EU Holding Company Limited 1 % MetLife pojišťovna a.s. Přímý podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech ovládané osoby je 1 % odpovídající 16 hlasům. 5/21

6 Údaje o činnosti pojišťovny 1. Pojišťovací činnost v rozsahu pojistných odvětví uvedených v části A bodu I písm. a), písm. b) a písm. c) přílohy č. 1 k zák. č. 277/29 Sb. o pojišťovnictví, v rozsahu pojistných odvětví uvedených v části A bodu III, bodu VI, bodu VII přílohy č. 1 k zák. č. 277/29 Sb. o pojišťovnictví a v rozsahu pojistných odvětví 1 a 2 písm. a) až c) neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zák. č. 277/29 Sb. o pojišťovnictví 2. Činnosti související s pojišťovací činností, tj. zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností podle zákona o pojišťovnictví, poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, zprostředkování v oblasti stavebního spoření, zprostředkování v oblasti penzijního připojištění, zprostředkování v oblasti obchodování podílovými listy na vlastní účet zákazníka. 3. Pronájem nemovitostí, bytů a nebytových prostor, při němž jsou pronajímatelem poskytovány pouze základní služby zajišťující řádný provoz nemovitostí, bytů a nebytových prostor. 4. Šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou dle zákona o pojišťovnictví. 5. Zprostředkování finančních služeb uvedených pod písm. a) až j): a) zprostředkování přijímání vkladů a jiných splatných fondů od veřejnosti, a to i zprostředkování v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění, b) zprostředkování půjček všech druhů včetně, mezi jiným, spotřebitelských úvěrů, hypotečních úvěrů, factoring a financování obchodních transakcí, c) zprostředkování finančního leasingu, d) zprostředkování všech plateb a peněžních převodů včetně kreditních a debetních karet, cestovních šeků a bankovních směnek, e) zprostředkování záruk a závazků, f) zprostředkování obchodování na vlastní účet zákazníků na burze nebo na trhu za hotové nebo jinak s obchodovatelnými nástroji a finančními aktivy, g) zprostředkování správy majetkových hodnot jako správy hotovosti nebo portfolia, všech forem správy kolektivních investic, správy penzijních fondů, ukládání do úschovy a svěřenství, h) zprostředkování platebních a clearingových služeb týkajících se finančních aktiv, včetně cenných papírů, odvozených produktů a jiných obchodovatelných nástrojů, i) poradenské zprostředkování a ostatní pomocné finanční služby ke všem činnostem uvedeným v bodech a) až h) včetně referencí o úvěrech a jejich rozboru, výzkumu a poradenské činnosti v oblasti investic a portfolia, poradenské činnosti v oblasti akvizic a restrukturalizace a podnikové strategie, j) zprostředkování poskytování a přenosu finančních informací, zpracování finančních údajů, jakož i příslušného programového vybavení ze strany poskytovatelů ostatních finančních služeb. 6. Vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí. Všechny výše uvedené činnosti zapsané v Obchodním rejstříku Společnost vykonává. Žádná ze Společností vykonávaných/poskytovaných činností nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena. 6/21

7 Aktuální poměrové ukazatele pojišťovny k 31. prosinci 214 Ukazatelé solventnosti Neživotní pojištění (v tis.kč) Životní pojištění (v tis.kč) Celkem (v tis. Kč) Disponibilní míra solventnosti Požadovaná míra solventnosti Výše garančního fondu 9 12 Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti 994% 272% 327% Poměr výše GF a součtu položek dle 18 18% 7% Stav k 31. prosinci 214 Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 1 % * Zisk nebo ztráta za účetní období/ Aktiva celkem 3,% Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 1 % *Zisk nebo ztráta za účetní období/ Vlastní kapitál 2,9% Combined ratio 1 % * (náklady na pojistná plnění, včetně změny stavu rezervy na pojistná plnění, očištěných od zajištění + čistá výše provozních nákladů)/zasloužené pojistné, očištěné od zajištění 78,6% 7/21

8 Rozvaha pojišťovny: je přílohou číslo 2 tohoto dokumentu Výkaz zisku a ztráty: je přílohou číslo 3 tohoto dokumentu Společnost nemá k 31. prosinci 214 žádné deriváty. Přílohy: Příloha č. 1 Organizační struktura Společnosti Příloha č. 2 Rozvaha pojišťovny Příloha č. 3 Výkaz zisku a ztráty pojišťovny 8/21

9 Příloha č. 1 Organizační struktura společnosti PA GENERAL MANAGER FINANCE FACE TO FACE DISTRIBUTION CORPORATE SALES PRODUCT DEVELOPMENT OPERATIONS FINANCIAL CONTROLING, ACTUARIAL AGENCY BANCASSURANCE PRODUCT MARKETING CUSTOMER SERVICE IT ACCOUNTING MLA EMPLOYEE BENEFITS PRODUCT ACTUARIAL CLAIMS IT SECURITY PROCUREMENT/GS SALES SUPPORT DIRECT MARKETING POS INFORMATIO N SYSTEMS LEGAL TRAINING CALL CENTRE IT INFRASTRU CTURE HUMAN RESOURCES PAYMENT AND COLLECTIONS RISK MANAGEMENT COMMUNICATION&BRANDING UND/PDS COMPLIANCE BUSINESS QUALITY INTERNAL AUDIT SALES ADMINISTRATION 9/21

10 Příloha č. 2 Rozvaha pojišťovny k < 1 > Rozvahová aktiva ~ ROPO1_11 Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky Opravné položky a oprávky Údaj kompenzovaný o opravné položky a Aktiva celkem Pohledávky za upsaný základní kapitál 2 Dlouhodobý nehmotný majetek Zřizovací výdaje 4 Goodwill 5 Finanční umístění (investice) Pozemky a stavby (nemovitosti) 7 Provozní nemovitosti 8 Finanční umístění v podnikatelských seskupeních 9 Podíly v ovládaných osobách 1 Dluhové CP vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 11 Podíly s podstatným vlivem 12 Dluhové CP vydané os., ve kterých má úč. jedn. podst. vliv 13 Jiná finanční umístění Akcie a ostatní CP s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 15 Dluhové cenné papíry Cenné papíry oceň. reál. hodn. proti účtům nákladů a výnosů Dluhopisy "OECD" držené do splatnosti Ostatní cenné papíry držené do splatnosti Finanční umístění v investičních sdruženích 2 Ostatní půjčky Depozita u finančních institucí Ostatní finanční umístění 23 Depozita při aktivním zajištění 24 Finanční umístění ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník Dlužníci Pohledávky z operací přímého pojištění Pojistníci Zprostředkovatelé Pohledávky z operací zajištění Ostatní pohledávky Ostatní aktiva /21

11 Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby, a zásoby 33 Hotovost na účtech u fin. institucí a hotovost v pokladně Jiná aktiva 35 Přechodné účty aktiv Naběhlé úroky a nájemné 37 Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v živ. poj Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v neživ. poj Ostatní přechodné účty aktiv Dohadné položky aktivní 42 < 2 > Rozvahová pasiva ~ ROPO1_21 Hrubá hodnota Podíl zajišťovatelů na Čistá hodnota Pasiva celkem 1 XX XX Vlastní kapitál 2 XX XX Základní kapitál 3 XX XX Změny základního kapitálu 4 XX XX Vlastní akcie nebo vl. zatímní listy, vl. obch. podíly 5 XX XX Emisní ážio 6 XX XX Rezervní fond na nové ocenění 7 XX XX Ostatní kapitálové fondy 8 XX XX Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku 9 XX XX Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta minulých úč. období 1 XX XX Zisk nebo ztráta běžného účetního období 11 XX XX Podřízená pasiva 12 XX XX Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. NP Rezerva pojistného životních pojištění Rezerva na pojistná plnění Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. NP Rezerva na prémie a slevy /21

12 Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. NP 23 Vyrovnávací rezerva 24 Rezerva na splnění záv. z použité TÚM a ost.početních param. 25 Rezerva pojistného neživotních pojištění Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. NP 28 Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky ČKP 29 Jiné rezervy 3 Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. ŽP 31 Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. NP 32 Technická rezerva ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník Rezervy na ostatní rizika a ztráty 34 XX XX Rezerva na důchody a podobné závazky 35 XX XX Rezerva na daně 36 XX XX Ostatní rezervy 37 XX XX Depozita při pasivním zajištění 38 XX XX Věřitelé 39 XX XX Závazky z operací přímého pojištění 4 XX XX Závazky z operací zajištění 41 XX XX Výpůjčky zaručené dluhopisem 42 XX XX Směnitelné (konvertibilní) výpůjčky 43 XX XX Závazky vůči finančním institucím 44 XX XX Ostatní závazky 45 XX XX Daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 46 XX XX Garanční fond Kanceláře 47 XX XX Fond zábrany škod Kanceláře 48 XX XX Přechodné účty pasiv 49 XX XX Výdaje příštích období a výnosy příštích období 5 XX XX Ostatní přechodné účty pasiv 51 XX XX Dohadné položky pasivní 52 XX XX /21

13 Příloha č. 3 Výkaz zisku a ztráty pojišťovny k < 1 > Technický účet k neživotnímu 1 Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Předepsané pojistné, očištěné od zajištění Předepsané hrubé pojistné 4 Pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené poj., očištěné od zajiš Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné 7 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťo. 8 Převedené výnosy z finan. umístění z netechnického účtu 9 Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na poj. pl. včetně změny TR, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění Hrubá výše nákladů na pojistná plnění 13 Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změna stavu rezervy na poj. pl., očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění 16 Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 17 Změny stavu ostatních tech. rezerv, očištěné od zajištění 18 Prémie a slevy, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů Pořizovací náklady na pojistné smlouvy 21 Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů 22 Správní režie 23 Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 24 Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 25 Změna stavu vyrovnávací rezervy < 2 > Technický účet k životnímu 1 Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Předepsané pojistné, očištěné od zajištění 3 Předepsané hrubé pojistné /21

14 Pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené poj., očištěné od zajiš Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné 7 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťo. 8 Výnosy z finančního umístění 9 Výnosy z podílů Výnosy z ostatního finančního umístění Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 12 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) 13 Změny hodnoty finančního umístění - výnosy 14 Výnosy z realizace finančního umístění 15 Přírůstky hodnoty finančního umístění 16 Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na poj. pl. včetně změny TR, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění 19 Hrubá výše nákladů na pojistná plnění 2 Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změna stavu rezervy na poj. pl., očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění 23 Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změny stavu ostatních tech. rezerv, očištěné od zajištění Změna stavu rezervy pojistného živ. poj., očištěná od zajiš. 26 Změna stavu hrubé výše rezervy pojistného životních pojišt. 27 Změna stavu rezervy poj. živ. pojištění, podíl zajišťovatelů 28 Změna stavu ostat. TR (mimo rez. živ. poj.), očiš. od zajiš. 29 Prémie a slevy, očištěné od zajištění 3 Čistá výše provozních nákladů 31 Pořizovací náklady na pojistné smlouvy 32 Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů 33 Správní režie 34 Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 35 Náklady na finanční umístění 36 Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků 37 Změna hodnoty finančního umístění - náklady 38 Náklady spojené s realizací finančního umístění 39 Úbytky hodnoty finančního umístění 4 Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění Převod výnosů z finančního umístění na netechnický účet /21

15 < 3 > Netechnický 1 Zisk nebo ztráta za účetní období Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Výnosy z finančního umístění 5 Výnosy z podílů 6 Výnosy z ostatního finančního umístění 7 Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 8 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) 9 Změny hodnoty finančního umístění - výnosy 1 Výnosy z realizace finančního umístění 11 Převedené výnosy fin. umístění z technického účtu k živ.poj. 12 Náklady na finanční umístění 13 Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků Změna hodnoty finančního umístění - náklady 15 Náklady spojené s realizací finančního umístění 16 Převod výnosů z fin. umístění na tech. účet k neživ. poj. 17 Ostatní výnosy 18 Ostatní náklady 19 Daň z příjmů z běžné činnosti Mimořádný zisk nebo ztráta 21 Mimořádné výnosy 22 Mimořádné náklady 23 Daň z příjmů z mimořádné činnosti 24 Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách /21