Informace před uzavřením smlouvy s MONETA Money Bank, a.s.

Transkript

1 Informace před uzavřením smlouvy s MONETA Money Bank, a.s. Tato Informace před uzavřením smlouvy s MONETA Money Bank, a.s. (dále jen Informace ) je společností MONETA Money Bank, a.s. (dále také jen Banka ), poskytnuta spotřebiteli před uzavřením smlouvy nebo před učiněním závazné nabídky (dále jen Spotřebitel ) dle 1811 odst. 2 zák. č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, v platném znění. Informace o totožnosti podnikatele: MONETA Money Bank, a.s. se sídlem Vyskočilova 1442/1b, Praha 4 Michle, IČO: , zápis v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze v oddíle B, vložka Komunikační poštovní adresa Banky je totožná s jejím sídlem a zároveň s poštovní adresou příslušného Obchodního místa; další komunikační adresy lze nalézt na Označení zboží nebo služby a popis jejich hlavních vlastností: Rámcová smlouva o obstarání koupě nebo prodeje cenných papírů (dále jen Smlouva ). Banka poskytuje Klientovi služby spočívající v obstarávání koupě nebo prodeje cenných papírů (dále jen Investiční služby") na základě pokynů Klienta a v souladu se Smlouvou, Produktovými podmínkami pro poskytování služeb nákupu a prodeje cenných papírů (dále jen Podmínky investičních služeb ) a Všeobecnými produktovými podmínkami MONETA Money Bank, a.s. (dále jen Podmínky ) v platném znění. Banka vystupuje při poskytování Investičních služeb jako komisionář a Klient jako komitent; Banka tedy jedná svým jménem na účet Klienta. Cena zboží nebo služby: Klient je na základě Smlouvy, včetně Podmínek investičních služeb, Podmínek a Sazebníku poplatků za Investiční služby, povinen Bance platit Poplatky a plnit další povinnosti. Způsob platby: Klient je povinen Poplatky hradit v Kč, neurčí-li banka jinak. Způsob platby stanoví čl. IV Podmínek investičních služeb. Každá placená částka musí být identifikována variabilním symbolem (číslo Smlouvy), v některých případech musí být zadán i Specifický symbol. Náklady na dodání: Nepoužije se. Údaje o právech vznikajících z vadného plnění a podmínky pro uplatňování těchto práv: Klient je oprávněn svá práva z vadného plnění Banky uplatnit dle Reklamačního řádu Banky, který stanoví podmínky pro uplatňování těchto práv. 1

2 Doba trvání závazku a podmínky ukončení závazku: Smlouva je uzavírána na dobu neurčitou. Podmínky ukončení Smlouvy upravuje Smlouva, resp. čl. III Podmínek investičních služeb, které jsou součástí Smlouvy. Funkčnost digitálního obsahu a součinnost digitálního obsahu s hardwarem a softwarem: Nepoužije se. Další informace pro případ uzavření Smlouvy za použití prostředku komunikace na dálku ( 1843 občanského zákoníku). Předmětem Smlouvy může být opakované plnění; nejkratší dobou, po kterou bude Smlouva strany zavazovat je doba od uzavření Smlouvy do jejího ukončení způsobem upraveným v Podmínkách investičních služeb. Hlavním předmětem podnikání Banky je činnost dle bankovní licence udělené Českou národní bankou. Orgánem dohledu je Česká národní banka se sídlem v Praze. Banka nehradí za Spotřebitele v souvislosti se Smlouvou žádné daně. Na rizika mimo kontrolu Banky je Spotřebitel upozorněn mimo jiné v Podmínkách investičních služeb, a to včetně upozornění, že minulé výnosy nezaručují výnosy budoucí. Klient není oprávněn od Smlouvy dle 1846 občanského zákoníku odstoupit, neboť cena investičních nástrojů závisí na pohybech cen na finančních trzích, které Banka nemůže ovlivnit. Banka bere za základ pro vytvoření vztahu mezi Spotřebitelem a Bankou ze Smlouvy právní předpisy České republiky. Veškeré spory ze Smlouvy budou rozhodovány Obvodním soudem pro Prahu 1 anebo místně příslušným soudem v místě bydliště Spotřebitele. Informace a smluvní podmínky budou poskytnuty v českém jazyce. Po dobu trvání Smlouvy má Banka v úmyslu se Spotřebitelem komunikovat v českém jazyce. Podrobné informace o Garančním fondu obchodníka s cennými papíry jsou přílohou Smlouvy. Informace poskytnuté před uzavřením Smlouvy jsou v platnosti, jestliže Banka nepřistoupí k Uveřejnění informace o jejich změnách. 2

3 Produktové podmínky pro poskytování služeb nákupu a prodeje cenných papírů (Podmínky investičních služeb) Obsah: 1. Úvodní ustanovení 2. Důležitá upozornění 3. Obecná ustanovení 4. Zvláštní ustanovení 5. Závěrečná ustanovení 1. Úvodní ustanovení 1.1. Tyto základní produktové podmínky (dále jen "Podmínky investičních služeb") se vztahují na uzavírání veškerých komisionářských smluv o obstarávání koupě nebo prodeje cenných papírů mezi Bankou jako komisionářem a Klientem jako komitentem (dále jen Smlouva"), a tvoří součást Smlouvy Obsahuje-li Smlouva úpravu odlišnou od Podmínek investičních služeb, použijí se přednostně ujednání Smlouvy. Smluvní ujednání obsažená v Podmínkách investičních služeb mají vždy přednost před ustanoveními Všeobecných produktových podmínek MONETA Money Bank, a.s. (dále jen Podmínky"), které jsou rovněž součástí Smlouvy Není-li dále uvedeno jinak, pojmy psané s velkými písmeny ve Smlouvě a/nebo v Podmínkách investičních služeb mají význam, který jim je přiřazen v Podmínkách investičních služeb a/nebo Podmínkách. Výrazy psané velkými písmeny nebo tučně jsou buď zkratkami, nebo zásadním a významným ujednáním, na které touto formou smluvní strany upozorňují a s nímž výslovně souhlasí Příslušným orgánem dohledu je Česká národní banka, se sídlem Na Příkopě 28, Praha 1, IČO Banka je účastníkem systému ochrany vkladů a investic, tj. Garančního fondu obchodníka s cennými papíry. Podrobné informace o Garančním fondu obchodníka s cennými papíry jsou přílohou Smlouvy. Banka tyto informace též Uveřejňuje Banka při posuzování reklamace nebo stížnosti Klienta postupuje dle Reklamačního řádu, který Banka Uveřejňuje Banka jedná při plnění práv a povinností podle Smlouvy s odbornou péčí, zejména chrání zájmy Klienta, které jsou ji známé v souvislosti s plněním Smlouvy. Banka Klientovi na požádání podává zprávy o zařizování záležitostí dle Smlouvy. Nemůže-li Banka splnit svoji povinnost ze Smlouvy sama, použije ke splnění Smlouvy jiného obchodníka s cennými papíry Banka je oprávněna vydat speciální produktové podmínky, které upraví podmínky poskytování Investičních služeb v souvislosti s určitým typem fondu nebo konkrétním fondem Smluvní vztah vzniklý ze Smlouvy se řídí právními předpisy České republiky. 3

4 2. Důležitá upozornění 2.1. Rizika investování do cenných papírů Banka upozorňuje Klienta, že každá investice do cenných papírů obsahuje riziko. Návratnost takové investice není zaručena a ani předpokládané či možné výnosy nejsou zaručené. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Podrobnější informace o možných rizicích, která mohou být spojena s investováním do podílových fondů nabízených Bankou a o možných zajištěních proti nim jsou uvedeny ve statutu fondu, případně zjednodušeném statutu, Sdělení klíčových informací a v informačních materiálech týkajících se investování do cenných papírů Banka neposkytuje poradenství Banka neposkytuje Klientovi investiční poradenství a nedává investiční doporučení. Posouzení přiměřenosti jakékoli Investiční služby pro Klienta Bankou nemůže být za žádných okolností považováno za doporučení investice Klientovi ze strany Banky. Banka je oprávněna spolehnout se na informace poskytnuté Klientem. Klient prohlašuje, že si je vědom skutečnosti, že v případě neposkytnutí přesných či aktuálních informací nemůže Banka správně zhodnotit vhodnost Investiční služby pro Klienta Odpovědnost Klienta za investiční rozhodnutí a chybné pokyny Klient přijímá investiční rozhodnutí podle svého vlastního uvážení a bere na vědomí, že Banka v žádném případě neodpovídá za chybné investiční rozhodnutí Klienta. Banka dále neodpovídá za škody vzniklé z důvodu chybných pokynů, které Klient předal Bance, pokud Banka nemohla chybu ani s vynaložením náležité péče zjistit. Klient prohlašuje, že chápe obsah a rozsah Investiční služby a je si vědom toho, že bez poskytnutí přesných a úplných informací nemohou být přesně zjištěny jeho cíle a potřeby a nese za následky sdělení těchto neúplností či nepřesností plnou odpovědnost Manipulace s trhem Pokud má Banka důvodné podezření, že v důsledku poskytnutí Investiční služby na základě pokynu Klienta může dojít k manipulaci s trhem, upozorní na tuto skutečnost Klienta, požádá jej o vysvětlení účelu pokynu, případně navrhne jiný způsob dosažení téhož účelu, který nenaruší průhlednost trhu. Pokud má Banka i přes vysvětlení Klienta důvodné podezření, že poskytnutím předmětné Investiční služby může dojít k manipulaci trhem, pokyn neprovede a vyrozumí o tom písemně Klienta Střet zájmů Banka odmítne poskytnutí Investiční služby v celém rozsahu nebo částečně, pokud hrozí střet zájmů mezi Bankou a Klientem nebo mezi Klientem a dalšími Klienty. Banka neprodleně informuje Klienta o tom, že došlo ke střetu zájmů a vyžádá si od Klienta souhlas nebo pokyn k dalšímu postupu. Banka prohlašuje, že za účelem zamezení střetů zájmů přijala a provádí: a) účinné postupy k zamezení či kontrole výměny informací mezi příslušnými osobami vykonávajícími činnosti, které s sebou nesou riziko střetu zájmů, pokud by výměna informací mohla poškodit zájmy jednoho nebo více Klientů; b) samostatný dohled nad příslušnými osobami, mezi jejichž hlavní funkce patří výkon činností jménem zákazníků nebo poskytování služeb Klientům, kdy zájmy těchto zákazníků mohou být ve střetu, včetně případů, kdy příslušné osoby zastupují odlišné zájmy (včetně zájmů podniku), jež mohou být ve střetu; c) odstranění jakékoli přímé vazby mezi odměňováním příslušných osob, které se zabývají hlavně jednou činností, a odměňováním či příjmy odlišných příslušných osob, které se zabývají hlavně jinou činností, pokud z těchto činností může vznikat střet zájmů; d) opatření, která komukoli zabrání vykonávat nemístný vliv na způsob, kterým Banka poskytuje Investiční služby; e) opatření k zabránění nebo kontrole souběžného či postupného zapojení osoby do Investičních služeb, aby nedocházelo k újmě řádnému řízení střetu zájmů. 4

5 3. Obecná ustanovení 3.1. Služby obchodníka s cennými papíry Banka poskytuje Klientovi služby spočívající zejména v obstarávání koupě nebo prodeje cenných papírů (dále jen Investiční služby") na základě pokynů Klienta a v souladu se Smlouvou, Podmínkami investičních služeb a Podmínkami. Banka vystupuje při poskytování Investičních služeb jako komisionář a Klient jako komitent; Banka tedy jedná svým jménem na účet Klienta Účet cenných papírů Po obstarání nákupu cenných papírů vede Banka tyto cenné papíry ve své analytické evidenci na majetkovém účtu cenných papírů (dále jen Účet cenných papírů") vedeném pro Klienta. Účet cenných papírů není platebním ani jiným než platebním účtem Klienta a neumožňuje vložení nebo výběr hotovosti ani převody peněžních prostředků z účtu či na účet Správa cenných papírů V rámci Investičních služeb může Banka provádět i správu cenných papírů evidovaných na Účtu cenných papírů Ověření totožnosti Pokud bude hodnota pokynu k prodeji cenných papírů od jednoho emitenta v jeden den vyšší nebo rovna 1000,- EUR, musí být totožnost Klienta na takovém pokynu ověřena buď úředně nebo oprávněnými pracovníky Banky. Obdobným způsobem postupuje Banka i v případě přestupu mezi Účty cenných papírů Započtení splatné i nesplatné pohledávky Klient a Banka sjednávají, že kterákoli ze smluvních stran je oprávněna kdykoli započíst svou splatnou i nesplatnou konkrétní pohledávku z kteréhokoli ujednání vůči druhé smluvní straně, kterou bude informovat o započítávaných částkách, a to písemně, Banka pak zejména formou Výpisu. Započteny mohou být splatné i nesplatné pohledávky bez ohledu na měnu, ve které jsou denominovány podle Uveřejněného směnného kursu ke dni započtení. Právo zápočtu podle tohoto článku může Banka využít i kdykoli po skončení smluvního vztahu s Klientem. Započtení je možné i v případě ukončení dosud nevypořádaného závazku, zejména po skončení výpovědní doby. Započtení pohledávek v cizí měně provede Banka s použitím Uveřejněného směnného kursu ke dni započtení. Smluvní strany souhlasí s tím, že pohledávka Banky na úhradu skutečné upisovací ceny bude započtena na zálohu na upisovací cenu uhrazenou Klientem Poplatky Klient se zavazuje platit Bance za poskytování Investičních služeb Poplatky dle Sazebníku, který je součástí Smlouvy. Banka je oprávněna i s účinky pro již sjednaná smluvní ujednání Poplatky průběžně a jednostranně měnit, rušit či doplňovat, za předpokladu poskytnutí informace Klientovi o změně Ostatní náklady Pokud o to Banka požádá, je Klient povinen uhradit Bance i prokazatelné náklady, které nejsou zahrnuty v Poplatcích a které Banka je, nebo bude povinna hradit třetím stranám při poskytování Investičních služeb. O existenci těchto nákladů a jejich výši bude Banka Klienta pokud možno v dostatečném předstihu informovat, v ostatních případech bez zbytečného odkladu poté, co se o těchto nákladech a jejich výši doví Odměny a Zvýhodnění pro Klienta Banka je oprávněna poskytovat Klientovi odměny, a to i formou věrnostních programů. Podmínky poskytování a/nebo čerpání odměn je Banka oprávněna jednostranně měnit, pozastavit a/nebo rušit, a tyto Uveřejnit. Na poskytnutí odměny není právní nárok. Banka je oprávněna Klientům individuálně poskytovat výhodnější podmínky zejména nižší poplatky, zvýhodněné úrokové sazby a jiné výhody ( Zvýhodnění ). Banka s Klientem sjednává podmínky Zvýhodnění. Banka stanoví, jaká Zvýhodnění je možno kombinovat. Banka je oprávněna Zvýhodnění odebrat, zejména nastane-li Případ porušení Výpisy a poskytování informací Banka poskytuje Klientovi informace o uskutečněných pokynech ve formě Výpisů s 5

6 četností dle Smlouvy. Klient prohlašuje, že způsob poskytování informací elektronickými prostředky je pro něj vhodný a že má pravidelný přístup na internet. Toto prohlášení činí Klient bez ohledu na to, zda na jeho důkaz sdělil Bance svou ovou adresu, v takovém případě se Klient zavazuje bezodkladně poskytnout Bance ovou či jinou adresu elektronické komunikace. Klient souhlasí, aby mu byly elektronickými prostředky, zejména em, zasílány i informace chráněné mlčenlivostí či tajemstvím dle zvláštních právních předpisů. Klient prohlašuje a souhlasí s tím, že v souladu s příslušnými právními předpisy mu Banka může poskytovat informace prostřednictvím internetových stránek Klient prohlašuje, že o místě, kde lze informace nalézt, byl informován elektronicky a těmito Podmínkami investičních služeb nebo Smlouvou Disponování s Účtem cenných papírů Disponovat s Účtem cenných papírů je oprávněn výhradně Klient nebo jím zmocněná osoba, která se prokáže speciální písemnou plnou mocí vystavenou Klientem s úředně ověřeným podpisem Klienta; plná moc musí být předložena Bance ve formě a obsahu uspokojivém pro Banku Disponování s cennými papíry K disponování s cennými papíry je oprávněn výhradně Klient nebo jím k tomu řádně zmocněná třetí osoba (disponent) a to za podmínek stanovených Bankou. Za tímto účelem vyhotovuje Klient a případný disponent podpisový vzor, který slouží Bance k autentifikaci prováděných písemných pokynů. V podpisovém vzoru je Klient povinen specifikovat, zda zmocnění disponenta k disponování s cennými papíry je uděleno jen na dobu života Klienta Prohlášení a informační povinnost Klienta Klient prohlašuje, že má veškerá povolení a souhlasy nezbytné pro uzavření Smlouvy s Bankou, plnění závazků z ní vyplývajících a tato povolení a tyto souhlasy jsou platné a účinné. Klient je povinen zejména: a) zajistit, aby Banka měla po celou dobu trvání smluvního vztahu úplné, přesné a pravdivé údaje týkající se Klienta, především jeho schopnosti splácet řádně a včas pohledávky Banky plynoucí z jakéhokoli smluvního ujednání; b) neprodleně oznámit a doložit příslušnými dokumenty změny veškerých údajů, které sdělil Bance; c) oznámit Bance jakýkoli Případ porušení s jeho podrobným popisem a uvedením opatření, která byla nebo budou přijata za účelem náprav takového stavu, a to do 3 Pracovních dnů poté, co k této události došlo; d) sdělit další informace a/nebo doručit další listiny Informační povinnosti Banky Banka je povinna zejména: a) seznámit Klienta se statutem, sdělením klíčových informací a případně též se zjednodušeným statutem předmětných cenných papírů a na jeho žádost s veškerými obchodními podmínkami týkajícími se Investičních služeb; b) seznámit Klienta se strukturou odměny za veškeré poskytované Investiční služby; c) diskutovat s Klientem záležitosti týkající se jeho potřeb a požadavků na možnou očekávanou míru výnosu a rizika d) diskutovat s Klientem záležitosti týkající se ostatních technických a administrativních záležitostí (bankovní spojení, vypořádání obchodů, způsob podávání informací atd.); e) informovat Klienta o jiných důležitých okolnostech týkajících se nákupu předmětných cenných papírů nebo změny relevantních podmínek; f) informovat o veškerých nových informacích, které se vztahují na předmětné cenné papíry a mají vliv na závazky dle Smlouvy, pokud jsou Bance známy Informace o aktuální hodnotě cenných papírů Banka není povinna poskytovat informace o aktuální hodnotě (ceně) cenných papírů. 6

7 3.15. Zaznamenávání pokynů Pokyny Klienta zadávané prostřednictvím telekomunikačních zařízení jsou zaznamenávány a Banka je v souladu s právními předpisy archivuje Souhlas s použitím prostředků dálkové komunikace Klient souhlasí s tím, že komunikace mezi Bankou a Klientem týkající se Investičních služeb bude prováděna zejména prostřednictvím telefonu a/nebo ové adresy, kterou Klient Bance sdělil. Tento souhlas je též výslovným souhlasem s poskytnutím sdělení klíčových informací prostřednictvím internetových stránek. Tento souhlas může Klient kdykoli odvolat písemně nebo jiným způsobem Uveřejněným Bankou. Využití služeb internet Banky, Mobil Banky nebo Telefon Banky v souvislosti s Investičními službami se považuje za udělení souhlasu Klienta s použitím prostředků dálkové komunikace. Pokud dojde k poruše informačního systému, telekomunikačních zařízení a záznamových zařízení používaných Bankou, budou Banka a Klient komunikovat písemně Případ porušení Případem porušení je každá z následujících událostí: a) Klient poruší své závazky z kterékoli smlouvy uzavřené s Bankou a/nebo se společnostmi MONETA, speciálních, základních Produktových podmínek nebo Podmínek; b) kterékoli prohlášení nebo záruka Klienta jsou nepravdivé, nesprávné, neúplné nebo zavádějící; c) Klient se ocitne v prodlení se splněním jakékoli pohledávky Banky, nebo pokud je proti Klientovi zahájen soudní výkon rozhodnutí nebo exekuční řízení; d) Klient je v úpadku nebo hrozícím úpadku nebo byly učiněny kroky k zahájení insolvenčního řízení; Následky Případu porušení Pokud dojde k Případu porušení je Banka oprávněna provést některé nebo všechny z následujících opatření: a) prohlásit svým rozhodnutím kterékoli závazky Klienta vůči Bance za ihned splatné a požádat Klienta o jejich předčasné splacení. Banka o svém rozhodnutí písemně vyrozumí Klienta, zejména mu sdělí den, k němuž prohlásila závazky Klienta za ihned splatné a lhůtu, v níž je Klient povinen příslušné závazky Bance uhradit; b) pozastavit poskytování produktů nebo služeb; c) ukončit smluvní vztah s Klientem; d) požadovat smluvní pokutu dle Sazebníku; e) odebrat Klientovi poskytnuté Zvýhodnění Následky prodlení Klienta V případě prodlení Klienta se splněním jakékoli pohledávky je Banka oprávněna nad rámec Následků Případu porušení dle předchozího článku zejména úročit dlužnou částku úrokem z prodlení, požadovat Poplatky, vymáhat splatný závazek vůči Klientovi, a to i prostřednictvím třetích osob, postoupit svou pohledávku za Klientem, a informovat Bankovní registr klientských informací a Nebankovní registr klientských informací, SOLUS zájmové sdružení právnických osob, IČO Ukončení Smlouvy Není-li dohodnuto jinak, Smlouva zaniká: a) dnem sjednaným písemnou dohodou smluvních stran; b) uplynutím 15. denní výpovědní doby, která počíná běžet prvním dnem měsíce následujícího po měsíci, v němž byla výpověď doručena druhé smluvní straně; c) dnem doručení písemné výpovědi Banky Klientovi, pokud nastal Případ porušení; d) dnem doručení písemné výpovědi Klienta Bance, neakceptoval-li Klient změnu smluvního ujednání a oznámil-li písemně Bance v průběhu 2 měsíců před účinností příslušné změny svůj nesouhlas. Nedohodne-li se Banka s Klientem jinak, považuje se výpověď za pokyn k prodeji veškerých cenných papírů na Účtu cenných papírů účinný nejpozději k 15. dni v měsíci, v kterém skončí výpovědní doba. Po doručení výpovědi druhé smluvní straně není Klient 7

8 oprávněn zadávat pokyny k nákupu cenných papírů. Bance je třeba výpověď zaslat na adresu Banky uvedenou v Informaci v úvodu Podmínek investičních služeb, s označením Treasury Back-Office. Podpis Klienta na výpovědi musí být úředně ověřen. 4. Zvláštní ustanovení 4.1. Obstarání nákupu Banka je povinna obstarat nákup cenných papírů v souladu s těmito Podmínkami investičních služeb a statuty předmětných podílových fondů. Banka je povinna obstarat nákup cenných papírů za cenu čistého obchodního jmění připadajícího na jeden cenný papír, která je určena jeho emitentem (dále jen "Skutečná upisovací cena") Minimální investovaná částka Banka je oprávněna stanovit minimální částku, kterou musí klient investovat do konkrétního podílového fondu, aby Banka zprostředkovala nákup cenných papírů fondu (dále jen minimální částka ). Minimální částku Banka Uveřejňuje a je oprávněna ji jednostranně měnit, za předpokladu, že změnu Uveřejní Výběr z nabídky Banky Klient je oprávněn zadávat pokyn jen k nákupu cenných papírů uvedených v platné nabídce Banky Uveřejňované Bankou (dále jen "Nabídka CP"). Banka je oprávněna obsah Nabídky CP průběžně měnit Způsob podání pokynu k nákupu Připsání finančních prostředků na příslušný vnitřní účet Banky, který Banka Uveřejňuje, se považuje za vydání pokynu Klienta k nákupu a převzetí tohoto pokynu Bankou, pokud bude platba Klienta obsahovat všechny požadované identifikační údaje. Pokud Klient zašle finanční prostředky na vnitřní účet Banky v jiné měně, než ve které je příslušný cenný papír denominován, Banka neodpovídá za nepřipsání, nebo za prodlení s připsáním finančních prostředků na příslušný vnitřní účet Banky, ani za situaci, kdy v důsledku konverze měn nebudou finanční prostředky zaslané Klientem postačovat. Pokyn k nákupu je po identifikaci Klienta zpracován Forma podání pokynu U pokynu k nákupu cenných papírů lze finanční prostředky dle předchozího článku složit na účet příslušného fondu v hotovosti na Obchodním místě Banky nebo bezhotovostně, zejména využitím Internet Banky. Platební příkazy musí obsahovat identifikační údaje stanovené pro konkrétní podílový fond, které Banka Uveřejňuje. Každá placená částka musí být identifikována variabilním symbolem (číslo Smlouvy), v některých případech musí být zadán i Specifický symbol. U prodeje podílových listů a/nebo přestupu lze pokyn podat prostřednictvím Internet Banky nebo písemně prostřednictvím formuláře Banky pro tento účel. Pro účely převodu peněžních prostředků z prodeje podílových listů budou peněžní prostředky převedeny na běžný účet Klienta vedený u Banky, neurčí-li Klient v pokynu jinak Sdružování pokynů, hromadná objednávka Banka je oprávněna sdružovat pokyny Klienta s pokyny dalších Klientů. Obchod uzavřený na základě sdruženého pokynu bude mezi jednotlivými Klienty vypořádán s dodržením zásad proporcionality a časové priority Lhůty k přijímání pokynů k nákupu Banka zpracuje pokyn k operaci s cennými papíry ve lhůtách stanovených v následujícím článku. Banka je oprávněna stanovit časový limit v rámci Pracovního dne pro přijímání pokynů od Klientů. Za Pracovní den se pro účely poskytování Investičních služeb považuje den, který je pracovním současně v České republice a v zemích, v nichž jsou denominovány Bankou nabízené fondy Lhůty pro provedení pokynu Pokud bude pokyn předán Bance do 18:00 hodin příslušného dne, bude proveden následující Pracovní den. U pokynu doručeného Bance po tomto čase se provedení přesouvá na nejbližší následující Pracovní den. 8

9 4.9. Neúplný pokyn Pokud pokyn k prodeji nebo nákupu cenného papíru neobsahuje všechny údaje požadované Bankou, zejména identifikační údaje fondu a variabilní symbol, je Banka oprávněna takový pokyn neprovést. Zároveň Banka o neúplnosti nebo neprovedení pokynu bezodkladně uvědomí Klienta Neodvolatelnost pokynu Vzhledem ke způsobu zpracování pokynů Klienta není možné vydaný pokyn změnit nebo zrušit. Banka není odpovědna za škodu nebo jinou újmu, vzniklou Klientovi z tohoto důvodu Vypořádání pokynů Vypořádání pokynů k nákupu a prodeji podílových listů se řídí pravidly jednotlivých investičních společností. Pokud příslušný statut podílového fondu nestanoví jinak, tak platí, že: a) v případě podání pokynu k nákupu cenných papírů specifikovaného na konkrétní počet cenných papírů je Klientovi připsán na Účet cenných papírů jím specifikovaný počet cenných papírů proti zaplacení částky odpovídající součinu počtu vydávaných cenných papírů a aktuální hodnoty cenného papíru vyhlášené k příslušnému dni zaokrouhlené na 2 desetinná místa nahoru. O vzniklý zaokrouhlovací rozdíl je případně navýšen majetek příslušného podílového fondu; b) v případě podání pokynu k nákupu cenných papírů specifikovaného na konkrétní investovanou částku v Kč, kterou Klient zamýšlí investovat, je připsán na Účet cenných papírů počet cenných papírů, který odpovídá podílu investované částky a aktuální hodnoty cenného papíru vyhlášené k příslušnému dni zaokrouhlený na celé číslo dolů. O vzniklý zaokrouhlovací rozdíl je případně navýšen majetek příslušného podílového fondu; c) v případě podání pokynu k prodeji cenných papírů specifikovaného na konkrétní počet cenných papírů je Klientovi odkoupen jím specifikovaný počet cenných papírů a vyplacena částka odpovídající součinu počtu prodávaných cenných papírů a aktuální hodnoty cenného papíru vyhlášené k příslušnému dni zaokrouhlené na 2 desetinná místa dolů. O vzniklý zaokrouhlovací rozdíl je případně navýšen majetek příslušného podílového fondu; d) v případě podání pokynu k prodeji cenných papírů specifikovaného na konkrétní částku v Kč, kterou chce Klient vyplatit, je Klientovi vyplacena částka odpovídající součinu počtu prodávaných cenných papírů (vypočteného jako podílu požadované částky a aktuální hodnoty cenného papíru vyhlášené k příslušnému dni, zaokrouhleného na celé číslo nahoru) a aktuální hodnoty cenného papíru vyhlášené k příslušnému dni zaokrouhlená na 2 desetinná místa dolů. O vzniklý zaokrouhlovací rozdíl je případně navýšen majetek příslušného podílového fondu Zpoždění vypořádání pokynu Pokud dojde ke zpoždění vypořádání pokynu Klienta, upozorní na to Banka Klienta Následky nesprávného pokynu Pokud platba není správně identifikována, nebo v případě, že investice neodpovídá investičnímu profilu Klienta, nedosahuje minimální částky nebo nesplňuje další náležitosti, má Banka právo pokyn neprovést a platbu vrátit na účet Klienta/příkazce. V případě přijetí platby v hotovosti je Banka oprávněna převést finanční prostředky na účet Klienta určený pro přijímání platby za prodej cenných papírů Množství Cenných papírů Množství nakupovaných Cenných papírů je určeno v souladu s článkem 50 Podmínek investičních služeb a závisí na výši zvolené zálohy na upisovací cenu Poslední známá upisovací cena Poslední známá upisovací cena jednotlivých Cenných papírů uvedených v Nabídce CP je Uveřejňována. O výši skutečné upisovací ceny (dále jen Skutečná upisovací cena ) a vydání Cenných papírů a/nebo o výši skutečné ceny za prodej bude Klient informován výpisem. 9

10 4.16. Výpočet Skutečné upisovací ceny Celková částka finančních prostředků zaslaných Klientem na příslušný vnitřní účet Banky zahrnuje zálohu na Skutečnou upisovací cenu a zálohu na Poplatky. Výši této celkové částky si určí sám Klient. Výše Poplatků je odvozena od výše částky investované Klientem. Banka pomocí matematických algoritmů rozdělí zaslané finanční prostředky na částku představující zálohu na Skutečnou upisovací cenu a částku představující zálohu na skutečnou výši Poplatků ke dni, kdy zasílá Banka hromadnou objednávku emitentovi, a to tak, aby součet těchto částek nepřesáhl celkovou částku zaslaných finančních prostředků. Výše zálohy na Poplatky (dále jen "Záloha na Poplatky") musí odpovídat aktuálnímu Sazebníku. Za částku představující Zálohu na upisovací cenu, obstará Banka u emitenta nákup předmětných Cenných papírů dle Skutečné upisovací ceny, a to tak, aby součin Skutečné upisovací ceny a počtu upsaných předmětných cenných papírů byl roven nebo byl menší než částka představující zálohu na upisovací cenu, přičemž součin může být menší pouze o zaokrouhlovací rozdíly. V důsledku sdružování pokynů může být klientovi s nejvyšší objednávkou připsán i matematický přebytek, součin skutečné upisovací ceny a počtu upsaných cenných papírů může tedy být nepatrně vyšší. V návaznosti na určení Skutečné upisovací ceny bude určena i skutečná výše Poplatků. Nepoužitá část Zálohy, tj. rozdíl vzniklý zaokrouhlením, má Banka právo si ponechat Splatnost poplatků Splatnost Poplatků nastává u: a) Poplatku za obstarání nákupu Cenných papírů dnem vypořádání pokynu Klienta k nákupu emitentem, a to ve prospěch účtu pro investování do příslušného podílového fondu; b) Poplatku za obstarání prodeje cenných papírů dnem vypořádání pokynu Klienta k prodeji emitentem, a to na účet Banky; c) Poplatku za obstarání přestupu z jednoho podílového fondu do jiného podílového fondu dnem vypořádání pokynu Klienta k nákupu emitentem Prodej (prodej) Pro postup při prodeji Cenných papírů platí obdobné podmínky jako při nákupu s tím, že pokyn Klient podává ve formě dle čl. 39 Podmínek investičních služeb. Banka převede peněžní prostředky odpovídající prodejní ceně snížené o případné Poplatky na účet Klienta, který Klient Bance za tím účelem sdělí. V případě, že Klient uvede v pokynu k prodeji cenných papírů větší počet, než který je evidován na jeho Účtu cenných papírů, má se za to, že pokyn se vztahuje pouze na ten počet předmětných cenných papírů, který je na Účtu cenných papírů Přestup V případě podání pokynu Klienta k přestupu z jednoho cenného papíru do jiného cenného papíru postupuje Banka obdobně jako při prodeji cenných papírů. Přestup z jednoho cenného papíru do jiného cenného papíru je prodej předmětného cenného papíru, přičemž za finanční prostředky získané jeho prodejem je proveden nákup požadovaného cenného papíru Výplata prodejní ceny Peněžní prostředky získané prodejem cenných papírů zašle Banka na platební účet Klienta, který Klient Bance za tímto účelem včas sdělí způsobem stanoveným Bankou. 5. Závěrečná ustanovení 5.1. Změna Podmínek Banka je oprávněna tyto Podmínky investičních služeb, které jsou Uveřejněny na Obchodních místech a/nebo na jednostranně měnit pouze za předpokladu jejich Uveřejnění, aby měl Klient možnost vyjádřit ve lhůtě do 2 měsíců od Uveřejnění nových Podmínek investičních služeb svůj případný nesouhlas s jejich změnami. V případě, že Banka neobdrží v uvedené lhůtě písemný nesouhlas s jejich změnou, stanou se účinnými. 10

11 5.2. Účinnost Tyto Podmínky investičních služeb jsou účinné ode dne a nahrazují Podmínky investičních služeb účinné ode dne PROHLÁŠENÍ KLIENTA Klient podpisem Smlouvy prohlašuje, že jej Banka upozornila na skutečnost, že investice do cenných papírů s sebou nese riziko pohybu kurzů předmětných cenných papírů, a rovněž i měnového vývoje. Klient bere na vědomí, že vývoj předmětných cenných papírů v minulosti nedává žádné záruky budoucího vývoje a že aktuální hodnota předmětných cenných papírů může stoupat i klesat a neexistuje žádná záruka dosažení budoucích výnosů a návratnosti investice. Klient se ke dni podpisu Smlouvy řádně seznámil se statutem, sdělením klíčových informací a případně zjednodušeným statutem předmětných podílových fondů. Klient dále prohlašuje, že mu byl nabídnut statut, sdělení klíčových informací a příp. zjednodušený statut. 11