J&T BANKA, a. s. Zveřejňované informace k Část I.

Transkript

1 J&T BANKA, a. s. Zveřejňované informace k Část I.

2 OBSAH OBSAH 1. INFORMACE O BANCE BANKA UVEŘEJŇUJE ORGANIZAČNÍ STRUKTURA BANKY INFORMACE O VZTAZÍCH SE ČLENY DOZORČÍ RADY, ČLENY PŘEDSTAVENSTVA A S DALŠÍMI VEDOUCÍMI ZAMĚSTNANCI BANKY 2. ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY 6 3. ÚDAJE O STRUKTUŘE KONSOLIDAČNÍHO CELKU 1 4. INFORMACE O ČINNOSTECH BANKY PŘEHLED ČINNOSTÍ VYPLÝVAJÍCÍCH Z LICENCE PŘEHLED ČINNOSTÍ, KTERÉ BANKA SKUTEČNĚ VYKONÁVÁ PŘEHLED ČINNOSTÍ, JEJICHŽ VYKONÁVÁNÍ NEBO POSKYTOVÁNÍ BYLO ČNB OMEZENO NEBO VYLOUČENO 18. INFORMACE O HOSPODAŘENÍ 19 KONSOLIDAČNÍ CELEK, KDE JE BANKA OVLÁDAJÍCÍ OSOBOU.1 ROZVAHA 19.2 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁT 20.3 FINANČNÍ AKTIVA PODLE ZNEHODNOCENÍ, SEKTORŮ A OCENĚNÍ 21.4 DERIVÁTY 22. POMĚROVÉ A DALŠÍ UKAZATELÉ 23 J&T BANKA.6 ROZVAHA 26.7 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁT 30.8 POHLEDÁVKY A JEJICH ZNEHODNOCENÍ 33.9 FINANČNÍ AKTIVA PODLE ZNEHODNOCENÍ, SEKTORŮ A OCENĚNÍ INFORMACE O RESTRUKTURALIZOVANÝCH POHLEDÁVKÁCH DERIVÁTY POMĚROVÉ A DALŠÍ UKAZATELE SOUHRNNÁ INFORMACE VÝROČNÍ ZPRÁVA 4 7. SEZNAM KORESPONDENČNÍCH BANK 46 KONTAKTY 47 ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

3 INFORMACE O BANCE 1.1 Banka uveřejňuje Obchodní název: J&T BANKA, a. s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Praha 8, Pobřežní 297/14 IČ: Je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka Datum zápisu do obchodního rejstříku: 13. října 1992 Datum zápisu poslední změny: (zvýšení základního kapitálu) Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku: ,- Kč Výše splaceného základního kapitálu: ,- Kč Základní kapitál banky je rozdělen na ks (devět milionů pět set padesát osm tisíc jedno sto dvacet šest kusů) kmenových akcií, každá o jmenovité hodnotě 1.000,- Kč (jeden tisíc korun českých) a na ks (slovy sedm set tisíc kusů) kmenových akcií o jmenovité hodnotě 1,43 Kč (jedna koruna česká a čtyřicet tři haléře). Všechny akcie jsou kmenové, na jméno, v zaknihované podobě. Počet organizačních jednotek: 1 Rozhodnutím J&T BANKY, a. s., ze dne 14. listopadu 200 byla založena organizační složka zahraniční banky. J&T BANKA, a. s., pobočka zahraniční banky Sídlo: Dvořákovo nábrežie 8, Bratislava Právní forma: Organizační složka zahraniční osoby IČO: Den zápisu: ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

4 INFORMACE O BANCE 1.2 Organizační struktura banky Platná k Počet zaměstnanců pobočky k : 12 (evidenční stav) Počet zaměstnanců banky k : 304 (evidenční stav) ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

5 INFORMACE O BANCE 1.3 Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Členové představenstva ING. PATRIK TKÁČ Funkce: předseda představenstva Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Je absolventem Národohospodářské fakulty Ekonomické univerzity v Bratislavě. V roce 1994 získal makléřskou licenci Ministerstva financí SR a v témže roce se stal spoluzakladatelem J&T Securities, s. r. o., obchodníka s cennými papíry. Je čelným představitelem finanční skupiny: je místopředseda představenstva J&T FINANCE GROUP, a.s., generální ředitel skupiny J&T a předsedou představenstva J&T BANKY, a. s. Firma IČ Sídlo Funkce J&T FINANCE, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Představenstvo - člen J&T FINANCE GROUP, a.s Bratislava, Dvořákovo nábrežie 8, PSČ: Představenstvo -místopředseda představenstva Nadační fond J&T Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Správní rada - člen ATLANTIK finanční trhy, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Dozorčí rada předseda J&T IB and Capital Markets, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Dozorčí rada člen J&T Bank ZAO Moskva, Kadševskaya, Ruská federace Dozorčí rada předseda ŠTĚPÁN AŠER, MBA Funkce: člen představenstva a generální ředitel banky Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Je absolventem School of Business and Public Management na George Washington University ve Washingtonu se specializací na finance a finanční trhy. Následně vystudoval MBA z Rochester Institute of Technology. Ve financích v České republice se pohybuje od roku 1997, nejprve jako analytik, později portfolio manager v Credit Suisse Asset Management. V letech 1999 až 2002 byl členem představenstva Commerz Asset Management odpovědný za řízení portfolii a prodej. V České spořitelně se krátce specializoval v asset managementu na institucionální klienty. Od roku 2003 pracuje v J&T BANCE, kde je generálním ředitelem. Firma IČ Sídlo Funkce J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Dozorčí rada - člen ATLANTIK finanční trhy, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Představenstvo předseda J&T IB and Capital Markets, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Dozorčí rada předseda J&T Bank ZAO Moskva, Kadševskaya, Ruská federace Dozorčí rada - člen ING. IGOR KOVÁČ Funkce: člen představenstva Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Je absolventem Ekonomické univerzity v Bratislavě, kde promoval v roce 1998 na Národohospodářské fakultě. Od počátku své profesní kariéry se pohybuje ve finanční sféře, v oblasti bankovnictví od roku 2000, kdy nastoupil do Hypovereinsbank Slovakia na pozici Senior Controller. V letech 2002 až 2008 působil ve Volksbank Slovensko na pozici Ředitele ekonomického odboru. Od roku 2008 působí v J&T BANCE, a. s., kde je finančním ředitelem. Firma IČ Sídlo Funkce J&T IB and Capital Markets, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Dozorčí rada - člen J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Dozorčí rada - člen J&T SERVICES ČR, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Dozorčí rada - člen J&T Bank ZAO Moskva, Kadševskaya, Ruská federace Dozorčí rada - člen ING. ANDREJ ZAŤKO Funkce: člen představenstva Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Studoval na Vysoké škole ekonomické v Bratislavě na Fakultě hospodářské informatiky. Je členem představenstva a vedoucím slovenské pobočky. V J&T Bance působí od roku 1997 na různých pozicích, od roku 2003 se plně věnuje privátnímu bankovnictví. V minulosti působil v managementu společnosti Asset Management. Jeho doménou je strukturování majetku a správa aktiv. ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

6 ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY Členové dozorčí rady ING. JOZEF TKÁČ Funkce: předseda dozorčí rady Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Po skončení studia na Vysoké škole ekonomické nastoupil do Hlavního ústavu Státní banky československé v Bratislavě. V roce 1989 ho vláda SR a vedení ŠBČS pověřily přípravou činnosti investiční banky na Slovensku. V roce 1990 se stal hlavním ředitelem Hlavního ústavu pro SR v Investiční bance, s. p. ú., Praha a po odstátnění a rozdělení Investiční banky Praha se stal prezidentem Investiční a rozvojové banky, a. s., v Bratislavě. Po změně vlastníků banky a ukončení privatizace IRB, a. s., se etabloval v J&T, ve funkci prezidenta skupiny a předsedy představenstva J&T FINANCE GROUP, a. s. Firma IČ Sídlo Funkce J&T FINANCE GROUP, a. s Bratislava, Dvořákovo nábrežie 8, SR Představenstvo - předseda TECHNO PLUS, a.s Bratislava, Lamačská cesta 3, SR Představenstvo - člen Geodezie Brno, a. s. v likvidaci Brno, Dvořákova 14, ČR Dozorčí rada - předseda J&T Investment Pool - I- CZK, a. s Praha 8, Pobřežní 297/14, ČR Představenstvo - předseda Equity Holding, a. s Praha 8, Pobřežní 14, ČR Představenstvo - předseda J&T Investment Pool - I- SKK, a. s Bratislava, Lamačská cesta 3, SR Představenstvo - místopředseda J&T FINANCE, a. s Praha 8, Pobřežní 297/14, ČR Představenstvo předseda ATLANTIK finanční trhy, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Dozorčí rada - člen J&T SERVICES ČR, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Dozorčí rada - předseda ING. IVAN JAKABOVIČ Funkce: člen dozorčí rady Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Absolvoval Fakultu hospodářské informatiky Ekonomické univerzity v Bratislavě. Získal makléřskou licenci Ministerstva financí SR. V roce 1994 se stal spoluzakladatelem J&T Securities, s.r.o., obchodníka s cennými papíry. V roce 1999 se stal místopředsedou představenstva J&T FINANCE GROUP, a. s. a je generálním ředitelem skupiny J&T. Firma IČ Sídlo Funkce KOLIBA REAL, s. r. o Bratislava, Lamačská cesta 3, SR jednatel J&T FINANCE GROUP, a. s Bratislava,Dvořákovo nábrežie 8,, SR Představenstvo - místopředseda TECHNO PLUS, a.s Bratislava,Lamačská cesta 3, SR Představenstvo - člen J&T Investment Pool - I- CZK, a. s Praha 8, Pobřežní 297/14, ČR Představenstvo - předseda Equity Holding, a. s Praha 8, Pobřežní 14, ČR Představenstvo - předseda J&T Investment Pool - I- SKK, a. s Bratislava, Lamačská cesta 3, SR Představenstvo - místopředseda J&T FINANCE, a. s Praha 8, Pobřežní 297/14, ČR Dozorčí rada - člen První zpravodajská, a.s Praha 2, Blanická 1008/28 Dozorčí rada - předseda Nadační fond J&T Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Člen správní rady Energetický a průmyslový holding, a.s Brno, Příkop 843/4, PSČ Dozorčí rada - člen EP Industry, a.s Brno, Příkop 843/4, PSČ Dozorčí rada - člen ING. DUŠAN PALCR Funkce: člen dozorčí rady Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Absolvoval Provozně-ekonomickou fakultu Vysoké školy zemědělské v Brně. V letech působil v bankovním dohledu ČNB. Od roku 1998 působí ve skupině J&T. Byl členem představenstva J&T BANKY, a. s., pověřený řízením úseku ekonomiky a bankovního provozu. Od roku 2003 je členem představenstva J&T FINANCE GROUP, a.s. a výkonným ředitelem skupiny J&T. Firma IČ Sídlo Funkce AC Sparta Praha fotbal, a.s Praha 7, Tř. Milady Horákové 98, ČR Dozorčí rada - předseda AERO GROUP, a. s Praha 8, Pobřežní 14, ČR Dozorčí rada - člen MERIDIANSPA ŠTVANICE, a.s Praha 8, Pobřežní 14, ČR Představenstvo - předseda Environmental Services, a.s Praha 8, Pobřežní 14, ČR Představenstvo - člen J&T FINANCE GROUP, a. s Bratislava, Dvořákovo nábrežie 8, SR Představenstvo - člen První zpravodajská, a.s Praha 8, Pobřežní 14, ČR Dozorčí rada - předseda J&T Sport Team ČR, s.r.o Praha 8, Pobřežní 14, ČR Jednatel ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

7 ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY JOZEF ŠEPETKA Funkce: člen dozorčí rady Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Je absolventem Právnické fakulty Univerzity Karlovy. Od roku 1990 se pohyboval v oblasti státní správy např. od roku 1992 působil na Ministerstvu zahraničních věcí ČR. Do J&T BANKY nastoupil v roce 1998 na pozici poradce. JUDR. ING. JOZEF SPIŠIAK Funkce: člen dozorčí rady Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Je absolventem Ekonomické fakulty Vojenské akademie a Právnické fakulty Univerzity A. Komenského v Bratislavě. Od počátku své profesní kariéry se pohybuje ve finanční sféře, do roku 1998 pracoval v ČNB. Do roku 2012 byl členem představenstva J&T BANKY, a.s. ING. JOZEF ŠIMOVČÍK Funkce: člen dozorčí rady Funkci vykonává ode dne: Dosavadní zkušenosti: Je absolventem Vysoké školy ekonomické v Bratislavě. V J&T BANCE, a.s. je zaměstnán od roku V současné době pracuje na pozici ředitel divize provozu, J&T BANKA, a.s., pobočka zahraničnej Banky Bratislava. ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

8 ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY Další vedoucí zaměstnanci banky ING. ANDREJ ZAŤKO, Ředitel a vedoucí organizační složky Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, ve finančnictví od roku 2000 ING. ANNA MACALÁKOVÁ, prokuristka, ředitelka odboru Komfort a ředitelka odboru Magnus Funkci vykonává od: (funkce prokuristky), (funkce ředitelky odboru) Vzdělání: VŠ, ve finančnictví od roku 2006 ING. IGOR KOVÁČ, ředitel divize řízení rizik Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 1998 ING. VLASTIMIL NEŠETŘIL, Ph.D. Prokurista J&T Banky, Výkonný ředitel Funkci vykonává od: (funkce prokuristy), (funkce Výkonného ředitele) Vzdělání: VŠ, ve finančnictví od roku 2003 MGR. MILOSLAV MASTNÝ, ředitel divize správní Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od 199 ING. ALENA TKÁČOVÁ, ředitelka divize obchodu v ČR, ředitelka odboru Privátní bankovnictví ČR Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 1998 ING. GABRIELA LACHOUTOVÁ, ředitelka divize Family office, ředitelka odboru Family office Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 1999 PETR MÁLEK, ředitel odboru marketingu Funkci vykonává od: Vzdělání: SŠ, v oboru od roku 1996 ING. ALENA KŘENKOVÁ, ředitelka odboru vnitřního auditu a kontroly Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠE Praha, fakulta: financí a účetnictví, obor: finance, certifikace mezinárodního institutu interních auditorů (iia) - tj. cia (certificated internal Auditor), ve finančnictví od roku 2000 ING. MGR. ANDREJ ŠNAJDER, ředitel odboru Compliance a AML Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 2006 ING. TOMÁŠ KLIMÍČEK, ředitel odboru řízení kreditních rizik Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 2011 ING. ROMAN HAJDA, ředitel odboru správy klientských portfolií Funkci vykonává od: Vzdělání: ČVUT Brno, v oboru od roku 2000 ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

9 ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY ING. MÁRIA KUČEROVÁ, ředitelka finanční divize, ředitelka odboru Treasury Funkci vykonává od: (funkce ředitelky odboru Treasury), (funkce ředitele finanční divize) Vzdělání: VŠ, v bankovnictví od roku 2010 GABRIELA STEJSKALOVÁ, ředitelka odboru nových emisí Funkci vykonává od: Vzdělání: SŠ, ve finančnictví od roku 199 ING. PETR SUK, ředitel odboru aktivních obchodů a správy pohledávek Funkci vykonává od: Vzdělání: Vysoká škola zemědělská, v bankovnictví od roku 199 ING. RADOSLAV MÍŠEK, ředitel odboru řízení rizik Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 2006 JITKA ŠUSTOVÁ, ředitelka odboru ekonomického Funkci vykonává od: Vzdělání: Střední odborné s maturitou, ve finančnictví od roku 1998 ING. MILAN SLEŽKA, ředitel provozní divize, ředitel odboru bankovního provozu a mezinárodního bankovnictví Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, ve finančnictví od roku 1993 JUDR. JAKUB ŠVÁB, ředitel odboru právního Funkci vykonává od: Vzdělání: doktorát na právnické fakultě Univerzity Karlovy, základy německého občanského práva, Universität Passau, v oboru od Firma IČ Sídlo Funkce Nadační fond J&T Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Dozorčí rada - člen ING. MILAN VANÍČEK, ředitel odboru Research Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od 2004 Firma IČ Sídlo Funkce ATLANTIK finanční trhy, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Představenstvo - člen ING. PETR VODIČKA, ředitel odboru finančních trhů Funkci vykonává od: Vzdělání: ČVUT, ve finančnictví od roku 1994 ING. DANIEL DRAHOTSKÝ, MBA, ředitel divize finančních trhů Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 1999 Firma IČ Sídlo Funkce ATLANTIK finanční trhy, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Dozorčí rada - člen ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

10 ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY MICHAL SLOBODNÍK, ředitel odboru Bezpečnost Funkci vykonává od: Vzdělání: SŠ v oboru od 2000 ING. MILOSLAV MARTINEK, ředitel divize informačních systémů Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 2007 Firma IČ Sídlo Funkce ATLANTIK finanční trhy, a.s Praha 8, Pobřežní 297/14, PSČ Představenstvo - člen MGR. PAVEL NĚMEC, ředitel odboru Retailové bankovnictví Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, ve finančnictví od roku 2002 BC. MICHAL KROTKÝ, ředitel odboru obchodních informačních systémů Funkci vykonává od: Vzdělání: bakalářské, v oboru od roku 2000 ING. MAREK HORECKÝ, ředitel odboru finančních analýz Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ, v oboru od roku 1996 ING. LIBOR TOMEŠ, ředitel odboru procesního a projektového řízení Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ (Vysoké učení technické v Brně), v oboru od roku 2004 ING. PATRIK CHOVANEC, MBA, ředitel pobočky Brno Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ (Fakulta Elektrotechniky a Informatiky VUT v Brně, Fakulta Podnikatelská VUT v Brně, Nottingham Trent University), v oboru od roku 1997 DAVID LERCH, ředitel odboru back office finančních trhů Funkci vykonává od: Vzdělání: SŠ, v oboru od roku 1994 MGR. IVO ENENKL, ředitel pobočky Ostrava Funkci vykonává od: Vzdělání: VŠ (Právnická fakulta Masarykovy univerzity v Brně), v bankovnictví od roku 2011 Doplňující informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky v tis. Kč souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů souhrnná výše bankou poskytnutých charge karet souhrnná výše nevyčerpaných úvěrových rámců souhrnná výše bankou vydaných záruk ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

11 ÚDAJE O SLOŽENÍ AKCIONÁŘŮ NEBO ČLENŮ POVINNÉ OSOBY Kvalifikovaná účast akcionářů na bance právnické osoby PŘÍMÝ PODÍL J&T FINANCE, a. s. Akciová společnost Pobřežní 14, Praha 8, PSČ , Česká republika Výška kvalifikované účasti: 100 % Pozn. (od ) J&T FINANCE GROUP SE Evropská společnost Pobřežní 14, Praha 8, PSČ , Česká republika Výška kvalifikované účasti: 100 % II. NEPŘÍMÝ PODÍL J&T FINANCE GROUP, a. s. Akciová společnost Dvořákovo nábrežie 8, Bratislava, , Slovenská republika Výška kvalifikované účasti: 100 % TECHNO PLUS, a.s. Akciová společnost Lamačská cesta 3, Bratislava, , Slovenská republika Výška kvalifikované účasti: 100 % Poznámka: K došlo na základě projektu přeshraniční fúze sloučením ke změně právní formy a sloučení, při němž na společnost J&T FINANCE GROUP SE (původní obchodní firma: J&T FINANCE, a.s.) jakožto na společnost nástupnickou přešlo jmění zanikajících společností J&T FINANCE GROUP, a.s., společnosti řídící se právem Slovenské republiky, IČO: , se sídlem Dvořákovo nábrežie 8, Bratislava , zapsané v obchodním rejstříku vedeném u Okresného súdu Bratislava I, oddíl Sa, vložka 802/B a společnosti TECHNO PLUS, a.s., společnosti řídící se právem Slovenské republiky, IČO: , se sídlem Lamačská cesta 3, Bratislava , zapsané v obchodním rejstříku vedeném u Okresného súdu Bratislava I, oddíl Sa, vložka 461/B. Kvalifikovaná účast akcionářů na bance fyzické osoby ING. JOZEF TKÁČ Výška kvalifikované účasti: 0 % ING. IVAN JAKABOVIČ Výška kvalifikované účasti: 0 % ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

12 ÚDAJE O STRUKTUŘE KONSOLIDAČNÍHO CELKU A) Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládajícími osobami, popřípadě většinovým společníkem VĚTŠINOVÝ SPOLEČNÍK Obchodní firma: J&T FINANCE, a. s. Právní firma: Akciová společnost Sídlo: Pobřežní 297/14, Praha 8, , Česká republika Přímý podíl na základním kapitálu: 100 % Přímý podíl na hlasovacích právech banky: 100 % Pozn. (od ) Obchodní firma: J&T FINANCE GROUP SE Právní firma: Evropská společnost Sídlo: Pobřežní 297/14, Praha 8, , Česká republika Přímý podíl na základním kapitálu: 100 % Přímý podíl na hlasovacích právech banky: 100 % K došlo na základě projektu přeshraniční fúze sloučením ke změně právní formy a sloučení, při němž na společnost J&T FINANCE GROUP SE (původní obchodní firma: J&T FINANCE, a.s.) jakožto na společnost nástupnickou přešlo jmění zanikajících společností J&T FINANCE GROUP, a.s., společnosti řídící se právem Slovenské republiky, IČO: , se sídlem Dvořákovo nábrežie 8, Bratislava , zapsané v obchodním rejstříku vedeném u Okresného súdu Bratislava I, oddíl Sa, vložka 802/B a společnosti TECHNO PLUS, a.s., společnosti řídící se právem Slovenské republiky, IČO: , se sídlem Lamačská cesta 3, Bratislava , zapsané v obchodním rejstříku vedeném u Okresného súdu Bratislava I, oddíl Sa, vložka 461/B. OVLÁDAJÍCÍ OSOBY Obchodní firma: J&T FINANCE GROUP, a. s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Dvořákovo nábrežie 8, Bratislava, , Slovenská republika Nepřímý podíl na základním kapitálu banky: 100 % Nepřímý podíl na hlasovacích právech banky: 100 % Obchodní firma: TECHNO PLUS, a.s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Lamačská cesta 3, Bratislava, , Slovenská republika Nepřímý podíl na základním kapitálu banky: 100 % Nepřímý podíl na hlasovacích právech banky: 100 % Jméno a příjmení: ING. JOZEF TKÁČ Nepřímý podíl na základním kapitálu banky: 0 % Nepřímý podíl na hlasovacích právech banky: 0 % Jméno a příjmení: ING. IVAN JAKABOVIČ Nepřímý podíl na základním kapitálu: 0 % Nepřímý podíl na hlasovacích právech banky: 0 % ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

13 ÚDAJE O STRUKTUŘE KONSOLIDAČNÍHO CELKU DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE souhrnná výše pohledávek banky vůči těmto osobám souhrnná výše závazků banky vůči těmto osobám souhrnná výše vydaných záruk vůči těmto osobám souhrnná výše přijatých záruk vůči těmto osobám souhrnná výše nevyčerpaných úvěrových rámců souhrnná výše CP v aktivech banky (emitované těmito osobami) souhrnná výše závazků z těchto CP ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

14 ÚDAJE O STRUKTUŘE KONSOLIDAČNÍHO CELKU B) informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládanými osobami, popřípadě v kterých je banka většinovým společníkem Obchodní firma: J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, a.s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Pobřežní 14, Praha 8, , Česká republika Přímý podíl na základním kapitálu: 100 % Přímý podíl na hlasovacích právech: 100 % DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE Počet, jmenovitá hodnota a pořizovací cena akcií v této osobě a změny v průběhu účetního období. Základní kapitál je rozdělen na 20 akcií na jméno v listinné podobě o jmenovité hodnotě ,- Kč. Obchodní firma: ATLANTIK finanční trhy, a.s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Pobřežní 14, Praha 8, , Česká republika Přímý podíl na základním kapitálu: 100 % Přímý podíl na hlasovacích právech: 100 % DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE Počet, jmenovitá hodnota a pořizovací cena akcií v této osobě a změny v průběhu účetního období. Základní kapitál je rozdělen na 282 akcií na jméno v zaknihované podobě o jmenovité hodnotě ,- Kč. Obchodní firma: J&T IB and Capital Markets, a.s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Pobřežní 14, Praha 8, , Česká republika Přímý podíl na základním kapitálu: 100 % Přímý podíl na hlasovacích právech: 100 % DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE Počet, jmenovitá hodnota a pořizovací cena akcií v této osobě a změny v průběhu účetního období. Základní kapitál je rozdělen na 10 akcií na majitele v listinné podobě o jmenovité hodnotě ,- Kč. Obchodní firma: J&T Bank ZAO Právní forma: Akciová společnost Sídlo: 26 Kadashevskaya Naberezhnaya, Moskva, Ruská federace 1103 Přímý podíl na základním kapitálu: 99,12 % Přímý podíl na hlasovacích právech: 99,12 % DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE Počet, jmenovitá hodnota a pořizovací cena akcií v této osobě a změny v průběhu účetního období. Základní kapitál je rozdělen na akcií na jméno o jmenovité hodnotě 0 RUB (ruských rublů) Obchodní firma: TERCES MANAGEMENT LTD Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Akropoleos 9-61, 1st floor,off 102,2012, Nicosia, Kypr, Přímý podíl na základním kapitálu: 99 % Přímý podíl na hlasovacích právech: 99 % ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

15 ÚDAJE O STRUKTUŘE KONSOLIDAČNÍHO CELKU DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE Počet, jmenovitá hodnota a pořizovací cena akcií v této osobě a změny v průběhu účetního období. Základní kapitál je rozdělen na akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1,17 EUR. Obchodní firma: Interznanie OAO Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Kadashevskaya embankment 26, Moskva, Ruská federace Nepřímý podíl na základním kapitálu:99 % Nepřímý podíl na hlasovacích právech: 99 % DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE Počet, jmenovitá hodnota a pořizovací cena akcií v této osobě a změny v průběhu účetního období. Základní kapitál je rozdělen na akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1 RUB. Obchodní firma: PGJT B.V. Právní forma: Akciová společnost Sídlo: Martinus Nijhofflaan 2, 2624 ES Delft, Nizozemsko Přímý podíl na základním kapitálu: 0 % Přímý podíl na hlasovacích právech: 0 % DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE Počet, jmenovitá hodnota a pořizovací cena akcií v této osobě a změny v průběhu účetního období. Základní kapitál je rozdělen na akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1 EUR. Obchodní firma: PROFIREAL OOO Právní forma: s.r.o. Sídlo: 4 Grivtsova Pereulok, St. Petersburg, Russia, Nepřímý podíl na základním kapitálu: 0 % Nepřímý podíl na hlasovacích právech: 0 % DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE Počet, jmenovitá hodnota a pořizovací cena akcií v této osobě a změny v průběhu účetního období. Základní kapitál představuje ,- RUB v tis. Kč souhrnná výše pohledávek banky vůči těmto osobám souhrnná výše závazků banky vůči těmto osobám souhrnná výše nevyčerpaných úvěrových rámců souhrnná výše vydaných záruk vůči těmto osobám souhrnná výše přijatých záruk vůči těmto osobám souhrnná výše CP v aktivech banky (emitované těmito osobami) souhrnná výše závazků z těchto CP ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

16 ÚDAJE O STRUKTUŘE KONSOLIDAČNÍHO CELKU C) grafické znázornění konsolidačního celku, na němž ČNB vykonává dohled na konsolidovaném základě a jehož členem je povinná osoba, s vyznačením osob, které jsou zahrnuty do regulovaného konsolidačního celku. ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

17 INFORMACE O ČINNOSTECH BANKY 4.1 Přehled činností vyplývajících z licence Činnost banky spočívá v přijímání vkladů od veřejnosti a poskytování úvěrů, provádění bankovních, obchodních a poradenských činností v tuzemsku i v zahraničí. Banka je dle platné bankovní licence oprávněna: k výkonu činností uvedených v zákoně o bankách v 1 odst. 1 písmena a) přijímání vkladů od veřejnosti b) poskytování úvěrů k výkonu činností uvedených v zákoně o bankách v 1 odst. 3 písmena a) investování do cenných papírů na vlastní účet b) finanční pronájem (finanční leasing) c) platební styk a zúčtování d) vydávání a správa platebních prostředků e) poskytování záruk f) otvírání akreditivů g) obstarávání inkasa h) poskytování investičních služeb podle zvláštního právního předpisu: hlavní investiční služby: - podle 4 odst. 2 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b), c), a d) téhož zákona; - podle 4 odst. 2 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, provádění pokynů týkajících se investičních nástrojů na účet zákazníka, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b) c), d) a g) téhož zákona; - podle 4 odst. 2 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, obchodování s investičními nástroji na vlastní účet, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b), c), d) a g) téhož zákona; - podle 4 odst. 2 písm. d) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, obhospodařování majetku zákazníka, je-li jeho součástí investiční nástroj, na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b), c), d) a g) téhož zákona; - podle 4 odst. 2 písm. e) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, investiční poradenství týkající se investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b), c), d) a g) téhož zákona; - podle 4 odst. 2 písm. g) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, upisování nebo umisťování investičních nástrojů se závazkem jejich upsání, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a) a c) téhož zákona, - podle 4 odst. 2 písm. h) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, umisťování investičních nástrojů bez závazku jejich upsání, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a) a c) téhož zákona; doplňkové služby: - podle 4 odst. 3 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, úschova a správa investičních nástrojů včetně souvisejících služeb, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b, a c) téhož zákona; - podle 4 odst. 3 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, poskytování úvěru nebo půjčky zákazníkovi za účelem umožnění obchodu s investičním nástrojem, na němž se poskytovatel úvěru nebo půjčky podílí, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b) a c) téhož zákona; - podle 4 odst. 3 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie, a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se přeměn společností nebo převodu podniků; - podle 4 odst. 3 písm. d) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, poskytování investičních doporučení a analýz investičních příležitostí nebo podobných obecných doporučení týkajících se obchodování s investičními nástroji, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a), b), c), d) a g) téhož zákona; - podle 4 odst. 3 písm. e) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb; - podle 4 odst. 3 písm. f) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, služby související s upisováním a umisťováním investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. a) a c) téhož zákona. j) finanční makléřství k) výkon funkce depozitáře ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

18 INFORMACE O ČINNOSTECH BANKY l) směnárenskou činnost (nákup devizových prostředků) m) poskytování bankovních informací n) obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem v rozsahu: - obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s peněžními prostředky v cizí měně; - obchodování na vlastní účet se zahraničními cennými papíry; - obchodování na vlastní účet s penězi ocenitelnými právy a závazky odvozenými od výše uvedených devizových hodnot; - obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta se zlatem. o) pronájem bezpečnostních schránek p) činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci J&T BANKY 4.2 Přehled činností, které banka skutečně vykonává Dle platné licence. 4.3 Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo ČNB omezeno nebo vyloučeno Banka vykonává činnosti v rozsahu platné licence. Českou národní bankou nebyl bance omezen nebo vyloučen žádný výkon činnosti. ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

19 Konsolidační celek, kde je banka ovládající osobou.1 Rozvaha k Konsolidovaný výkaz o finanční pozici Aktiva Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank Pohledávky za bankami a ostatními finančními institucemi Finanční deriváty Finanční deriváty - zajištění reálné hodnoty Finanční nástroje oceňované proti účtům nákladů a výnosů Finanční nástroje k obchodování Finanční nástroje realizovatelné Finanční nástroje do splatnosti Úvěry a ostatní pohledávky za klienty investice - účasti s podstatným vlivem Investice do nemovitostí Dlouhodobý hmotný majetek Dlouhodobý nehmotný majetek Goodwill z konsolidace Odložená daňová pohledávka Splatná daň Náklady a příjmy příštích období a ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji Aktiva celkem Pasiva Finanční deriváty Finanční deriváty - zajištění reálné hodnoty Závazky vůči bankám a ostatním finančním institucím Závazky vůči klientům Podřízené závazky Odložený daňový závazek Splatná daň Výdaje a příjmy příštích období, rezervy a ostatní pasiva Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Cizí zdroje celkem Základní kapitál Nerozdělený zisk a kapitálové fondy Zisk za účetní období Vlastní kapitál Menšinový podíl Menšinový podíl - běžné období Vlastní kapitál celkem Pasiva Celkem ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

20 .2. Výkaz zisků a ztrát k Úrokové výnosy Úrokové náklady Čisté úrokové výnosy Výnosy z dividend: Dividendy z realizovatelných aktiv Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Čisté výnosy z poplatků a provizí Čistý zisk z obchodování Ostatní provozní výnosy Provozní výnosy Osobní náklady Ostatní provozní náklady Odpisy Snížení hodnoty goodwillu Provozní náklady Zisk před tvorbou opravných položek k úvěrům a před zdanením Rezervy na finanční aktivity Změna v opravných položkách k úvěrům Zisk před zdaněním Daň z příjmů Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk z ukončovaných činností Zisk za účetní období Připadající na osoby s podílem na vlastním kapitálu matky: z pokračujících činností z ukončovaných činností Připadající na nekontrolní podíly na zisku nebo ztrátě: z pokračujících činností z ukončovaných činností *) V rámci sestavení účetní závěrky k došlo ke zpřesnění vykázání některých položek v období končící ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

21 .3 podle znehodnocení, sektorů a ocenění V tis. Kč Hodnota před znehodnocením reálnou hodnotou Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) Pohledávky bez znehodnocení XX XX Pohledávky se znehodnocením V tis. Kč Hodnota před znehodnocením reálnou hodnotou Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) Pohledávky bez znehodnocení XX XX Pohledávky se znehodnocením V tis. Kč Hodnota před znehodnocením reálnou hodnotou Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) Pohledávky bez znehodnocení XX XX Pohledávky se znehodnocením V tis. Kč Hodnota před znehodnocením reálnou hodnotou Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) Pohledávky bez znehodnocení XX XX Pohledávky se znehodnocením V tis. Kč Hodnota před znehodnocením reálnou hodnotou Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) Pohledávky bez znehodnocení XX XX Pohledávky se znehodnocením ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

22 .4 Deriváty V tis. Kč Deriváty k obchodování - aktiva reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty k obchodování - pasiva reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací - aktiva reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací - pasiva reálná hodnota jmenovitá hodnota ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

23 . Poměrové a další ukazatele Kapitál Původní kapitál (Tier 1) Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku Vlastní podíly 4 Emisní ážio Rezervní fondy a nerozdělený zisk Povinné rezervní fondy 7 Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění 10 Neuhrazená ztráta z předchozích období Goodwill z konsolidace Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Menšinové podíly Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období 16 Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace 17 Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu Goodwill jiný než z konsolidace 20 Nehmotný majetek jiný než goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance 23 Hybridní nástroje celkem Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu 2 Hybridní nástroje zohledňované do výše 3% původ. kapitálu 26 Hybridní nástroje zohledňované do výše 1% původ. kapitálu 27 Dodatkový kapitál (Tier 2) Hlavní dodatkový kapitál Přebytek v krytí očekávaných úvěrových.ztrát u IRB 30 Překročení limitů pro hybridní nástroje 31 Vedlejší dodatkový kapitál Podřízený dluh A Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Kapitálové investice nad 10 % do bank a ost.fin.institucí Kapitálové investice nad 10 % do pojiššoven 37 Kapitálové investice do 10 % do institucí a fin. institucí 38 Význ.obezř.úpravy při tržním oceňování n. oceňování modelem 39 Expozice ze sekuritizace s rizik. váhou 120% 40 Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB 41 Převýšení jiných než význ.obezř.úprav nad podříz.dluhem B 42 Odpočet u volných dodávek 43 Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) Podřízený dluh B 4 Jiné než význ. obezř. úpravy při trž.oceň. nebo oceň.modelem 46 ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

24 POMĚROVÉ UKAZATELE a) Kapitálová přiměřenost 1,84% 12,10% 10,81% 12,1% 11,87% b) Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 1,14% 1,20% 1,00% 0,98% 1,24% c) Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 14,34% 17,39% 1,0% 14,87% 16,19% KAPITÁL A KAPITÁLOVÉ POŽADAVKY V tis Kapitálové požadavky celkem Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům 6 Kap. pož. při STA k expoz. vůči org.veřejného sektoru a ost. 7 Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám 8 Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím 9 Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA k podnikovým expoz Kap. pož. při STA k retailovým expoz Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti Kap. pož. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. 1 Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech 16 Kap. pož. při STA ke krátkod.expoz.vůči inst. a podn. expoz Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování Kap. pož. při STA k ostatním expoz Kap. pož. k úvěr. riziku při STA v IRB k expozicím celkem Kap. pož. při STA v IRB k expoz. vůči centr.vládám a bankám Kap. pož. při STA v IRB k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA v IRB k podnikovým expoz Kap. pož. při STA v IRB k retailovým expoz Kap. pož. při STA v IRB k akciovým expoz Kap. pož. při STA v IRB k ostatním expoz. 26 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k sekuritizovaným expozicím 27 Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkem Kap. pož. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při IRB k expoz. vůči institucím Kap. pož. při IRB k podnikovým expoz Kap. pož. při IRB k retailovým expoz Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k akciovým expozicím Kap.pož. k úvěr.riziku při IRB k sekuritizovaným expozicím 3 Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k ostatním expozicím 36 Kap. pož. k vypořádacímu riziku 37 Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. pož. při STA k úrokovému riziku ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

25 Kap. pož. při STA k akciovému riziku Kap. pož. při STA k měnovému riziku Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku Kap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech 44 Kap. pož. k operačnímu riziku celkem Kap. pož. k oper. riziku při BIA Kap. pož. k oper. riziku při TSA 47 Kap. pož. k oper. riziku při ASA 48 Kap. pož. k oper. riziku při AMA Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia 0 Kap. pož k ostatním nástrojům obch. portfolia 1 Přechodný kap. pož. - dorovnání k Basel 1 2 ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

26 J&T BANKA.6 Rozvaha k AKTIVA VYKAZUJÍCÍHO SUBJEKTU V ZÁKLADNÍM ČLENĚNÍ Údaje kompenzované o opravné položky a oprávky v tis. Kč Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím 10 Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím 11 Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné 12 v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. 17 Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. 18 Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné 19 Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím 24 Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím 2 Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné 26 Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím 36 Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. 37 Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné 38 Zajišťovací deriváty s kladnou Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků 41 Zajišť.deriváty s kl.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 42 ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K

27 Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH 43 Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky 44 Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 4 Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí 48 Nehmotný majetek Goodwill 0 Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL VÝKAZ. SUBJEKTU V ZÁKLADNÍM ČLENĚNÍ Údaje kompenzované o opravné položky a oprávky V tis. Kč Závazky a vlastní kapitál celkem Závazky celkem Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. 8 Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst 9 Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 10 Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období 11 Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. 14 Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst 1 Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. 16 Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty 17 Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty 18 Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 26 Zajišťovací deriváty se zápornou Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků 29 Zajišť.deriváty s záp.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 30 Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH 31 Zajišť.deriváty s záp.rh-zajištění úrok.rizika-peněžní toky 32 Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 33 ZVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE K