Investiční horizont je minimálně 3 roky.

Transkript

1 Amundi investiční manažer Nechte starosti o Vaše investice na profesionálech

2 PŘEDSTAVUJEME PRODUKT AMUNDi investiční MANAŽER Amundi investiční manažer je moderní produkt správy klientského portfolia. Prostředky klienta jsou aktivně spravovány v souladu s tržní, ekonomickou situací a s tím, jak klient vnímá rizika spojená s investováním. Cílem tohoto produktu je optimálním způsobem zhodnotit vložené prostředky. Klient předává plně správu svého investičního portfolia podílových fondů do rukou zkušeného portfolio manažera, který na základě očekávaného vývoje trhů realizuje nákupy a prodeje jednotlivých fondů v rámci příslušné investiční strategie. Klient se tak nemusí starat o složení svého portfolia. O průběhu své investice je klient pravidelně informován prostřednictvím elektronických výpisů. Do investičního portfolia jsou pečlivě vybírány fondy Amundi Czech Republic, investiční společnosti, a.s. a mezinárodní skupiny Amundi. Investiční horizont je minimálně 3 roky. Každý klient musí před podpisem smlouvy projít Testem vhodnosti, jehož výsledky určí vhodnost produktu pro klienta a jeho investiční profil (vztah k riziku a toleranci ke kolísání trhů). Portfolio manažer má povinnost obhospodařovat prostředky klienta v rámci jeho investičního profilu na základě své volné úvahy v rozsahu a za podmínek stanovených ve smlouvě, zejména v souladu se zvolenou investiční strategií.

3 A M U N D i i N V E S T i Č N Í M A N A Ž E R nemáte čas se aktivně starat o své finanční úspory nebo sledovat dění na finančních trzích? Svěřte své volné prostředky do profesionální správy expertům v oblasti investování. Amundi Investiční manažer moderní služba správy klientského portfolia V čem vynikáme a co vše Vám nabízíme? ODBORNÁ EXPERTÍZA O Vaše volné prostředky se stará tým profesionálů, kteří neustále vyhodnocují ekonomické dopady i situaci na kapitálových trzích a těží z odborného zázemí největší investiční společnosti v Evropě. ŠETŘÍME VÁM ČAS Nemusíte denně sledovat zprávy a snažit se správně načasovat své investice. Na základě důkladných analýz děláme včasná rozhodnutí za Vás. TRANSPARENTNOST O všech transakcích a změnách v portfoliu jste informováni skrze internetové bankovnictví nebo aplikaci KB MojeBanka a ve čtvrtletních výpisech. RESPEKTUJEME VAŠE PRIORITY Máte na výběr ze třech investičních strategií, které jsou navrženy na míru vzhledem k Vašemu požadovanému riziku a optimálnímu zhodnocení. NIŽŠÍ RIZIKO Při investování se spoléháme na podílové fondy Amundi Czech Republic a Amundi. Vaše prostředky jsou tak rozprostřeny mezi všemi dostupnými třídami aktiv, regiony a sektory. Vyšší rozložení prostředků umožňuje nižší vychýlení výkonnosti Vašich investic a útlum dopadů nepříznivých tržních změn. 1

4 VýběR investiční STRATEgiE Investici předchází důkladná analýza Vaší finanční situace, investičních cílů a investičního profilu. Pokud bude dle Testu vhodnosti vyhodnoceno, že produkt Amundi Investiční manažer je pro Vás vhodný, potom Vám bude blíže představena konkrétní investiční strategie, která bude nejlépe odpovídat Vašim cílům a Vašemu investičnímu profilu. Amundi Investiční manažer nabízí tři investiční strategie: KONZERVATIVNÍ STRATEgIE Hlavním cílem je dodat Vašim úsporám potřebnou dynamiku a dosáhnout zhodnocení nad úrovní inflace. Podíl akciových investic může dosahovat až 20 % celkového portfolia. Zbylou část investic tvoří dluhopisové fondy a hotovost. Možná míra kolísání hodnoty portfolia 2 % 5 % ročně. Minimální doba investice je 3 roky. Akcie: 0 20 % Dluhopisy a hotovost: % BAlANcOVANÁ STRATEgIE Hlavním cílem je dosáhnout optimálního zhodnocení Vašich úspor s využitím výhod investice do různých druhů aktiv. Podíl akciových investic může dosahovat 20 až 50 % portfolia. Zbylou část investic tvoří dluhopisové fondy a hotovost. Možná míra kolísání hodnoty portfolia 5 % 15 % ročně. Minimální doba investice je 4 roky. Akcie: % Dluhopisy a hotovost: % DYNAMIcKÁ STRATEgIE Hlavním cílem je zprostředkovat investorům ziskový potenciál akciových trhů po celém světě bez jakýchkoli regionálních nebo sektorových omezení. Investice do akciové části portfolia dosahují obvykle 50 až 100 % celkového portfolia. Možná míra kolísání hodnoty portfolia 15 % 25 % ročně. Minimální doba investice je 6 let. Akcie: % Dluhopisy a hotovost: 0 50 % 2

5 A M U N D i i N V E S T i Č N Í M A N A Ž E R KOMfORT, ODBORNé ZNAlOSTI A TRANSPARENTNOST Vaše úspory jsou řízeny odborníky v souladu se stanovenými cíli a při definované míře rizika. Správu portfolia zajišťuje tým odborníků z Amundi Czech Republic, která je součástí mezinárodní skupiny Amundi. Můžete tak těžit z odborného zázemí největší investiční společnosti v Evropě. Na výběru jednotlivých fondů do portfolia se podílejí Tony Du-Prez (ředitel pro investice) a portfolio manažeři David Netušil a Zuzana Müllerová. Každé čtvrtletí Vám posíláme pravidelné zprávy, které podrobně ukazují výkonnost Vašeho portfolia, složení a změny ve Vašem portfoliu a přinášejí i komentář portfolio manažera. PRO KOhO JE PRODUKT URČEN Amundi Investiční manažer je otevřen všem investorům, kteří mají k dispozici částku minimálně Kč. Jako vklad do strategie se dají využít i stávající investice v podílových fondech Amundi Czech Republic nebo skupiny Amundi. K dispozici jsou tři investiční strategie, které se od sebe liší složením investic a rizikovým profilem konzervativní, balancovaná, dynamická. 3

6 PŘEDSTAVENÍ SKUPINY AMUNDI Skupina Amundi se stala předním evropským hráčem v oblasti správy majetku a získala si uznání za: výkonnost svých investičních produktů a transparentnost dlouhodobě kvalitní vztahy s klienty, které jsou založeny na dlouhodobém poradenském přístupu efektivnost a spolupráci manažerských týmů při správě majetku závazek k udržitelnému rozvoji a sociálně odpovědnému investování Skupina Amundi je největším správcem aktiv v Evropě a řadí se mezi deset největších investičních společností na světě podle objemu spravovaných prostředků. 1. v Evropě Top 10 ve světě mld. EuR ve správě k Manažerské týmy Amundi působí ve všech hlavních finančních centrech v Evropě (Paříž, Londýn, Milán), Asii (Japonsko, Hongkong, Singapur) a Spojených státech. 4

7 upozornění na rizika Všechny informace uvedené v tomto dokumentu jsou pouze informativní a nezávazné a mohou být jednostranně kdykoli bez oznámení změněny. Tento dokument není investičním doporučením ani nepředstavuje investiční poradenství dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Před investicí by klient měl provést vlastní analýzu rizik z hlediska právních, daňových a účetních konsekvencí, aniž by se výlučně spoléhal na informace v tomto dokumentu. Amundi Czech Republic obhospodařuje portfolio klienta na základě své volné úvahy v rozsahu a za podmínek stanovených ve smlouvě, zejména v souladu se zvolenou investiční strategií. Klient si musí být vědom všech rizik spojených s produktem Amundi Investiční manažer a s konkrétní investiční strategií. Amundi Czech Republic nemůže klientovi poskytnout jakoukoli garanci výnosu nebo zisku obhospodařovaného portfolia. Aktuální hodnota portfolia může stoupat i klesat a Amundi Czech Republic neposkytuje záruku, že hodnota portfolia nepoklesne pod výšku vstupní investice. Amundi Czech Republic je investiční společností a podléhá dohledu České národní banky. Další informace o podstatných skutečnostech souvisejících s poskytnutím produktu Amundi Investiční manažer lze poskytnout na vyžádání nebo mohou být obsaženy v příslušných smluvních ujednáních. Statuty jednotlivých fondů (v českém nebo anglickém jazyce), Sdělení klíčových informací (v českém jazyce) a aktuální Ceník jsou pro Vaši detailní informovanost o investici dostupné na internetových stránkách nebo jsou k dispozici u Vašeho bankovního poradce, který Vám rovněž ochotně poskytne veškeré další informace. Produkt je poskytován Amundi Czech Republic, investiční společností, a.s., na základě povolení České národní banky.

8 ChCETE VÍCE informací? PTEjTE SE. Vaše otázky rád zodpoví Váš bankovní poradce. Můžete také kontaktovat naše telefonní bankéře na bezplatné infolince nebo navštívit či /17