Zahájení spolupráce s investiční společností

Transkript

1 Metodický pokyn č. 1 / 2018 / THOMASLLOYD Zahájení spolupráce s investiční společností KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s. vydává pro své pojišťovací zprostředkovatele následující metodický pokyn, který obdržel od obchodního partnera a kterým jsou pojišťovací zprostředkovatelé při výkonu zprostředkovatelské činnosti povinni se řídit (viz platné Všeobecné podmínky pro poradce společnosti KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s., část II., bod 3. Standardy obchodu).

2 Představení společnosti společnost ATLANTIK finanční trhy, a.s. byla založena před 17 lety v Praze mezi obory podnikání Atlantiku patří například: obchodování s cennými papíry na vlastní účet, ostatní finanční zprostředkování a ostatní profesní, vědecké a technické činnosti Díky společnosti Atlantik je možné obchodovat s dluhopisy ThomasLloyd prostřednictvím Komisionářské smlouvy a Pokynu týkajícího se nákupu investičních nástrojů*. *(formuláře k dispozici níže)

3 Představení společnosti Společnost ThomasLloyd je globální investiční a poradenská společnost specializující se na infrastrukturní projekty v Asii, která v současné době patří mezi přední finančníky a investory v rámci tohoto tržního sektoru. ThomasLloyd kombinuje detailní technologické vědomosti, vysokou investiční odbornost a hluboké regionální znalosti společenských, ekonomických a politických realit v přístupu k investičním řešením s vysokou hospodárností upravenou dle rizika podle optimální praxe.

4 Představení společnosti Video k představení společnosti můžete shlédnou na: Předpokladem pro udržitelný pokrok a hospodářskou prosperitu je intaktní a moderní infrastruktura. S infrastrukturálními řešeními tak ThomasLloyd vytváří nejen profitabilní věcné hodnoty pro investory v řadě zemí světa, ale rozhodujícím způsobem také spoluutváří i společenské prostředí regionu, a tím i budoucnost lidí.

5 Princip investování do rozvoje

6 Infrastruktura Pokud chybí infrastruktura, chybí již dnes páteř společnosti. A nejpozději zítra jí tak budou chybět budoucí perspektivy. Co patří do infrastruktury: Energie výroba energie, její přenos, distribuce apod. Zásobování/likvidace dodávky vody, likvidace odpadních vod, komunální odpad Sociální infrastruktura školy, zdravotnická zařízení, pečovatelské domy pro seniory, ostatní vzdělání Doprava silnice, mosty, tunely, přístavy, letiště, plavební komory, doky Telekomunikace anténové stožáry, kabelové sítě, datová centra, satelity.

7 Proč investovat do infrastruktury Investice do infrastruktury stabilizují portfolio, ve kterém snižují riziko ztráty a volatilitu, zvyšují potenciál výnosů a současně udržitelně zvyšují cash-flow portfolia. Kdo dnes investuje do infrastruktury, profituje z/ze: atraktivního výnosového potenciálu, který odráží zásadní význam infrastruktury pro společnost a každé národní hospodářství. spolehlivé návratnosti, která je výsledkem kvalitního cash-flow aktiv infrastruktury a je zajištěna strukturálně důležitými nepeněžními aktivy a nemovitostmi.

8 Proč investovat do infrastruktury značné nezávislosti kapitálového trhu dlouhodobých nepeněžních aktiv s ochranou proti inflaci, které se vyznačují nízkou korelací vůči ostatním třídám investic, vysokou hodnotovou stabilitou a značným oddělením od kapitálového trhu a makroekonomického vývoje. vysoké ochrany kapitálu aktiva infrastruktury znamenají na základě své důležitosti pro fungující společnost nízkou pružnost poptávky a vyznačují se dlouhou ekonomickou životností. výhodných tržních struktur - při infrastrukturních projektech jsou smluvními partnery často hospodářsky silní poskytovatelé služeb a zásobovací firmy nebo veřejnoprávní podniky. vysoké likvidity a škálovatelnosti - vývoj a údržba infrastruktury je trhem značné velikosti a hloubky.

9 Proč investovat do Asijské infrastruktury? investice do infrastruktury stabilizuje diverzifikaci portfolia, ve kterém snižuje riziko ztráty a volatility, zvyšuje potenciál výnosů a současně udržitelně zvyšuje cash-flow portfolia. 6 z 10 občanů světa žije dnes v Asii, v roce 2017 to bylo téměř 4,5miliardy lidí Čína a Indie budou dle předpokladu v roce 2050 předními hospodářskými světovými mocnostmi země s nejrychlejším hospodářským růstem roku 2017 se nacházejí v Asii. 50% globální ekonomického výkonu bude v roce 2050 vytvořeno v Asii

10 Rostoucí trh Asijské infrastruktury výstavba a modernizace infrastruktury patří celosvětově k největším společenským výzvám 21.století na zmodernizování globální infrastruktury bude nutné do roku 2030 vynaložit až 60 bilionů USD výše uvedené platí především pro Asii, která se již dávno proměnila v silné globální centrum. Kvůli vysokému nárůstu počtu obyvatel a růstu hospodářství naráží zatím tento region na hranice své infrastrukturní zatížitelnosti a je nutně odkázán na zvýšenou kvalitativní i kvantitativní výstavbu potřebné infrastruktury. DVA DLUHOPISOVÉ FONDY: Dluhopis v oblasti infrastruktury THOMASLL. 5,8% /2027 CZK (CTI 2 CZK) Dluhopis v oblasti infrastruktury THOMASLL. 7% / 2027 CZK (CTI 3 CZK)

11 Dluhopis v oblasti infrastruktury THOMASLL. 5,8% /2027 CZK (CTI 2 CZK)

12 Dluhopis v oblasti infrastruktury THOMASLL. 7% / 2027 CZK (CTI 3 CZK)

13 Proplácení úroků čtvrtletní CTI 3 je možné pouze u Dluhopisu Thomasll. 7/2027_CZK vyplácení úroků probíhá vždy za ukončený kvartál a to vždy první týden v novém kvartálu tzn. za 1.Q se vyplácí první týden v dubnu, za 2.Q v červenci, za 3.Q v říjnu a za 4.Q v lednu úroky se musí vyplácet pravidelně, není možné je reinvestovat k vyplacení úroků je s klientem potřeba vyplnit formulář Autorizace bankovního účtu (formulář níže) roční CTI 2 týká se Dluhopisu Thomasll. 5,80/2027_CZK vyplácení úroků jednou ročně a nebo je možnost, nechat si vyplatit úroky až při ukončení programu při ponechání úroků ve fondu, dochází ke složenému úročení, vyplácí se reinvestovaný výnos k vyplacení úroků je potřeba s klientem vyplnit také formulář Autorizace bankovního účtu (formulář níže)

14 Příklad Klient bude mít program CTI2 (minimální doba splatnosti je dva roky). Nákup dluhopisů : květen 2018 Minimální doba splatnosti: Jestli klient bude chtít dluhopis ukončit po dvou letech, musí do zažádat o ukončení programu k V případě, že se klient rozhodne pokračovat, nebude posílat výpověď a program se mu automaticky prodlouží. O ukončení programu si může klient zažádat kdykoliv po splnění minimální doby splatnosti Maximální doba splatnosti je 10let. Po uplynutí období se dluhopis automaticky ukončí a klientovi jsou vyplaceny finanční prostředky. Např.: Klient se v 5 roce trvání smlouvy tj. v roce 2023 rozhodne program ukončit (nezapomenout na roční výpovědní lhůtu) Aby se tak stalo, musí do poslat žádost o ukončení a k bude program ukončen.

15 Offline kalkulace CTI 2 pouze kalkulace poplatků

16 Offline kalkulace CTI 3 pouze kalkulace poplatků login: vzor dluhopisy, heslo: kalkulacka

17 On-line kalkulace s modelací kalkulačky jsou určeny pouze pro modelace na adrese je k dispozici online kalkulačka, která generuje PDF soubor s nabídkou, kterou můžete předat klientovi login: vzor dluhopisy heslo: kalkulacka do kalkulačky je potřeba vložit základní údaje o klientovi kalkulačka neukládá dokumenty, jakmile jí zavřete, kalkulace zmizí návod na použití kalkulačky ZDE jakmile budete klientovi posílat nabídku, musí být klientem podepsané a nebo archivované Informační memorandum Kapitolu. příloha Informačního memoranda (tuto verzi používat až od ) ZDE

18 Poplatky - 4 druhy poplatků upisovací poplatek CTI 2 3,5% z investované částky CTI 3 4% z investované částky oba tyto poplatky hradí za klienta společnost ThomasLloyd, toto klient uvidí pouze na výpise vstupní poplatek společnosti Atlantik za zprostředkování nákupu 0,15% z investované částky, minimálně však 1.000Kč výstupní poplatek společnosti Atlantik za zprostředkování prodeje 0,15% z vyplácené částky, minimálně však 2.000Kč poplatky hrazené Depozitáři 0,1% p.a. z klientem drženého objemu, který vypočítá jako počet ks x nominál dluhopisu, tento poplatek se strhává měsíčně

19 Provize CTI 2 sazba z investice Kč Kč Kč poradce 2. stupně poradce 2. st. + doplň. st. 6.

20 Provize CTI 3 sazba z investice Kč Kč Kč poradce 2. stupně poradce 2. st. + doplň. st. 6.

21 Zasmluvnění klienta Komisionářská smlouva KS část A Komisionářská smlouva musí být vyplněná elektronicky s klientem je potřeba vyplnit všechny bílé kolonky nezapomenout na vyplnění daňové rezidence u rezidence ČR se vyplňuje ČR nebo Česká Republika v případě právnické osoby (dále jen PO), je potřeba vyplnit LEI kód dopsat ručně: dluhopisythomaslloyd LEI kód je unikátní kód každé podnikající osoby (právnické i fyzické), která investuje firemní prostředky LEI kód musíte uvést, jakmile v komisionářské smlouvě vyplníte místo RČ, číslo IČ info o LEI kódu ZDE

22 Zasmluvnění klienta Komisionářská smlouva část B pozor při vyplňování bodu 7 - u každé otázky musí být dvě odpovědi, tedy dvě označení jinak je to považováno za chybu a nesmí být odesláno je nutné vyplnit jak investiční dotazník v KS Atlantik, tak i Investiční dotazník Kapitol v AML dotazníku je potřeba odpovědět na všechny otázky bod 9 je jen pro PO

23 Zasmluvnění klienta Komisionářská smlouva část C + D část D je potřeba vyplnit údaje o zprostředkovateli viz příklad níže osobní kód je osobní číslo v Kapitolu podpis a datum poradce slouží jako souhlas s ověřením totožnosti klienta Komisionářská smlouva musí být vyplněna elektronicky. Ve výjimečných případech, kdy je na KS chyba, je možné dopsat potřebné ručně a opravu opatřit parafou klienta. Jestliže na KS něco chybí, společnost Atlantik kontaktuje poradce s žádostí o doplnění chybějícího. Z tohoto důvodu je nutné na KS vždy zadávat a tel. na poradce, který KS sjednal. Jestliže poradce použije jiný než bude toto považováno také jako chyba.

24 Zasmluvnění klienta Pokyn k nákupu investičních nástrojů část A vypisují se všechny bílé kolonky Část B Klient vybírá zaškrtnutím dluhopis/y a zadává částku včetně poplatku a rezervy (rezerva slouží na poplatky Depozitáři) část D Investiční zprostředkovatel: Kapitol a.s. podpis a datum poradce slouží jako souhlas s ověřením totožnosti klienta nezapomenout na identifikaci zprostředkovatele viz příklad osobní kód je osobní číslo v Kapitolu

25 Proces zpracování KS 1. Sepsání KS s klientem ve třech vyhotoveních (1x pro klienta, 1x pro Kapitol, 1x pro poradce -jestli chce mít pro sebe) 2. Zaslání dokumentů na centrálu Kapitolu (k rukám Aleny Fillové, Rašínova 4, Brno) do dvou dní od podpisu. Musí být doručena KS, Investiční dotazník Kapitol a.s., Informační list pro zákazníka a Pokyn k nákupu. Je nutné vyplnit jak investiční dotazník v KS Atlantik, tak i Investiční dotazník Kapitolu. Všechny potřebné dokumenty jsou na intranetu ZDE 3. Po doručení KS na centrálu, má kontrolní oddělení Kapitolu dva dny na zpracování a poté zasílá KS na další zpracování do Atlantik.

26 Proces zpracování KS 4. Do 48 hodin od doručení KS proběhne zpracování smlouvy a zadání klienta do systému Atlantik (pokud cokoliv na KS chybí, Atlantik kontaktuje poradce s žádostí o doplnění chybějícího a z tohoto důvodu je nutné na KS zadávat a tel. sjednávajícího poradce). 5. Jakmile je klient v systému Atlantik založen, odchází mu do u vyhodnocení inv. dotazníku a uvítací dopis a to je pravá chvíle na zaslání finančních prostředků. Součástí klientského u jsou také přístupové údaje do eatlantic.cz ( může spadnout do SPAMu, informujte o tomto prosím klienta) Pozor: Klient nesmí poslat finanční prostředky dříve, než bude založen v systému Atlantik (než mu přijde uvítací ). Založení klienta také kontroluje centrála Kapitol, jakmile je klient založen a jsou připsány finanční prostředky, posílá na Atlantik Pokyn k nákupu investičních nástrojů Zaslání peněžních prostředků provede klient na čú: CZK /5800 (VS = RČ u FO, IČ u PO, poznámka pro příjemce: ATLANTIK FT) Klientovi přijde do mailu konfirmace o provedení obchodu. Po uhrazené platbě, si klient si může na eatlantik zkontrolovat nakoupené inv. nástroje. Poradce vidí také ve svém náhledu (pokud si ho nechal zřídit) u daného klienta nakoupené inv. nástroje.

27 Pokyn k výběru peněžních prostředků Klient si sám vypíše tento pokyn a následně ho ze svého u pošle na adresu atlantik@atlantik.cz Vypsaný a zaslaný pokyn poradcem nebude akceptován. Pokyn za klienta nesmí podepsat poradce.

28 Přístup eatlantik s náhledem Žádost určená pro poradce, kteří mají registraci u ČNB na investice. Poradci tímto získají náhled na aktuální stav svého klientského portfolia. Žádost se posílá na centrálu Kapitolu (k rukám Aleny Fillové, Rašínova 4, Brno)

29 Autorizace bankovního účtu Tento formulář slouží k čtvrtletnímu proplácení úroků u dluhopisu Thomasll. 7/2027_CZK Podpis musí být úředně ověřený Obchodní příležitost: každé čtvrtletí můžete klientovi zavolat a připomenout, že během několika dní mu budou vyplaceny kvartální úroky

30 Souhlas se zpracováním osobních údajů Souhlas se zpracováním osobních údajů (pouze pro marketingové účely) jestli klient souhlasí s marketingovou komunikací, pak se vyplněný souhlas přikládá k smluvní dokumentaci vyplnění souhlasu: jednotlivé volby by neměly být ze strany Vás Investičních zprostředkovatelů předvyplněny, tedy měly by být zaškrtány přímo na papíře, dokument vyplňuje a podepisuje klient souhlas se uděluje pro jednotlivé kanály (telefon, , pošta), lze tedy udělit souhlas jen pro některý z kanálů klient má právo dříve udělený souhlas s marketingovou komunikací odvolat (písemně viz níže odkaz na dokumenty týkající se ochrany osobních údajů) informace o rozsahu a účelu zpracování osobních údajů jsou nově uvedeny v dokumentu Informace o zpracování osobních údajů (naleznete na webu AFT S dokumentem by měl pracovník jednající s klientem klienta seznámit (resp. stačí informace, že zásady jsou dostupné na webu) a na vyžádání ho předat klientovi v listinné podobě

31 Doplňující informace nákup dluhopisů, u smluv sjednaných v roce 2018 se provádí nejpozději do Po tomto datu bude možno nakupovat dluhopisy na rok 2020 počítá se vždy celý kalendářní rok je zde roční výpovědní lhůta CTI 2 a CTI 3 mají splatnost dluhopisů maximálně 10 let, minimální doba trvání je u CTI2 dva roky a u CTI 3 tři roky Pozor: dluhopisy ThomasLloyd se investují na primárním trhu a obchoduje se přes emitenta. Z tohoto důvodu se při ukončení investování hradí daň ze zisku sjednávat dluhopisy ThomasLloyd budou moci pouze poradci, kteří absolvovali školení a mají platnou registraci u ČNB a zkoušky dílčí výběry možné jsou, avšak minimální zůstatek musí být vždy Kč v případě úmrtí investora se může dědic (po ukončeném dědickém řízení) rozhodnout, zda chce pokračovat a nebo investici ukončí dluhopis je možné přeprodat jinému investorovi

32 Dokumenty/formuláře veškeré potřebné formuláře a dokumenty jsou uloženy na intranetu ve složce Atlantik / ThomasLloyd Intranet Produkty a partneři Investice, zlato a penz. společnosti Atlantik / ThomasLloyd

33 Kontakty Kapitol v případě dotazů se prosím obracejte na pí Alenu Fillovou afillova@kapitol.cz tel.: Vydal: Kapitol a.s., Úsek podpory obchodu a vzdělání, Tým investic Zpracoval: Alena Fillová V Brně dne: Datum účinnosti pokynu: