FORMÁT SOUBORŮ S PLATEBNÍMI PŘÍKAZY PRO CITIBANK EUROPE PLC, ORGANIZAČNÍ SLOŽKA Systém internetového bankovnictví CitiBusiness Direct

Transkript

1 FORMÁT SOUBORŮ S PLATEBNÍMI PŘÍKAZY PRO CITIBANK EUROPE PLC, ORGANIZAČNÍ SLOŽKA Systém internetového bankovnictví CitiBusiness Direct FORMÁT SOUBORŮ S PLATEBNÍMI PŘÍKAZY pro Citibank Europe plc, organizační složka Internetové bankovnictví CitiBusiness Direct verze květen 2014

2 Formát souborů Soubory s příkazy pro Citibank Europe plc, organizační složka zpracovávané pomocí systému Internetového bankovnictví (IB) jsou tvořeny jako ASCII comma delimited (jednotlivá pole oddělená čárkami).všechna pole, kromě identifikátoru transakce a částky, jsou navíc ohraničena uvozovkami. Každý příkaz tvoří jeden záznam (záznamová věta) v souboru. Jako poslední věta každého souboru je uvedena součtová věta. Maximální počet příkazů v jednom souboru je 999. Každý soubor může obsahovat pouze jeden druh příkazu z následujících tří možností: - Tuzemský platební příkaz - Zahraniční platební příkaz - Platební příkaz SEPA Doporučený (nikoli povinný) název souboru může vypadat následovně: TTT-XXXXXXXXXX-RRRRMMDD-SSS.txt kde TTT - je LCY pro tuzemské platební příkazy FCY pro zahraniční platební příkazy SEP pro platební příkazy SEPA XXXXXXXXXX 10 místné číslo Vašeho běžného účtu RRRRMMDD datum vytvoření souboru ve tvaru rrrrmmdd SSS pořadové číslo souboru v rámci data vytvoření txt standardní přípona pro textové soubory Název souboru je klíčový pro identifikaci duplicitních souborů. Příklady názvů souborů LCY txt - soubor vytvořený 2. dubna 2014 obsahuje tuzemské platební příkazy pro číslo účtu Jde o první soubor ze dne 2. dubna FCY txt - soubor vytvořený 12. dubna 2014 obsahuje zahraniční platební příkazy pro číslo účtu Jde o pátý soubor ze dne 12. dubna FORMÁT SOUBORŮ S PLATEBNÍMI PŘÍKAZY pro Citibank Europe plc, organizační složka Internetové bankovnictví CitiBusiness Direct verze květen 2014

3 Formát tuzemských platebních příkazů Pole Popis pole Formát Maximální počet znaků Tabulka povolených znaků Poznámka 1 Identifikátor transakce (vždy 1 pro tuz. platbu) Povinné číselný Číslo debetního účtu Povinné číselný Naše reference Nepovinné alfanumerický Datum splatnosti Povinné datum 8 1 DDMMRRRR 6 Částka 1) Povinné číselný 3 7 Předčíslí čísla účtu příjemce Nepovinné číselný Číslo účtu příjemce Povinné číselný Kód banky Povinné číselný Konstantní symbol Nepovinné číselný Variabilní symbol Nepovinné číselný Specifický symbol Nepovinné číselný Zpráva pro příjemce (Detaily platby) Nepovinné alfanumerický 35 6 Součtová věta 1 Identifikátor transakce (vždy 9 pro součt. větu) Povinné číselný Celková částka 1) Povinné číselný 3 1) Částku uveďte vždy na dvě desetinná místa (např nebo ) Příklad importního souboru tuzemských platebních příkazů 1,"001"," "," "," ", ,""," ","0100","0008"," ","","KRIZ LADISLAV" 1,"002"," "," "," ", ,""," ","0800","0008"," ","","BRUNI CARLA" 1,"003"," "," "," ", ,""," ","0100","0008"," ","","NOVAK JAN" 1,"004"," "," "," ", ,""," ","0100","0308"," ","","DODAVATEL" 1,"005"," "," "," ", ,""," ","2600","0308"," ","","SPOJE " 1,"006"," "," "," ", ,""," ","0100","0308"," ","","KOMUNIKACE" 1,"007"," "," "," ", ,""," ","0100","0308"," ","","KOMUNIKACE" 1,"008"," "," "," ", ,""," ","0100","0308"," ","","KOMUNIKACE" 1,"009"," "," "," ", ,""," ","0100","0308"," ","","VYLISKY" 9,"010",

4 Formát zahraničních platebních příkazů/příkazů SEPA Pole Popis pole Formát Maximální Tabulka počet znaků povolených znaků Poznámka 1 Identifikátor transakce (3 pro zahr. pl., 4 pro SEPA) Povinné číselný 1 3 Číslo debetního účtu Povinné číselný Naše reference Nepovinné alfanumerický Datum splatnosti Povinné datum 8 1 DDMMYYYY 6 Částka 1) Povinné číselný 3 7 Kód měny Povinné pouze písmena Číslo účtu příjemce (IBAN) Povinné SWIFT Název a adresa příjemce 1 Povinné SWIFT Název a adresa příjemce 2 Nepovinné SWIFT Název a adresa příjemce 3 Nepovinné SWIFT Název a adresa příjemce 4 Nepovinné SWIFT Banka příjemce 1 (SWIFT kód nebo prázdné) Povinné SWIFT Banka příjemce 2 Nepovinné SWIFT 35 6 Povinné v případě prázdného pole Banka příjemce 3 Nepovinné SWIFT 35 6 Povinné v případě prázdného pole Banka příjemce 4 Nepovinné SWIFT Detaily platby 1 Nepovinné SWIFT Detaily platby 2 Nepovinné SWIFT Detaily platby 3 Nepovinné SWIFT Detaily platby 4 Nepovinné SWIFT Poplatky Povinné text 3 5 SHA/BEN/OUR 22 Kód avíza 2) Nepovinné alfanumerický Platební titul Povinné alfanumerický 7 7 Součtová věta 1 Identifikátor transakce (vždy 9 pro součt. větu) Povinné číselný Celková částka 1) Povinné číselný 3 1) Částku uveďte vždy na dvě desetinná místa (např nebo ) 2) 1 bez avíza, 2 telefonem, 3 dálnopisem

5 Příklad importního souboru zahraničních platebních příkazů 3,"001"," ",""," ", ,"EUR"," ","SPOLECNOST","ULICE 1","MESTO",,"GIBACZPX","CESKA SPORITELNA","MESTO","CZ"," ","","","","SHA","1","122RCZ5" 3,"002"," ",""," ", ,"EUR"," CZ ","SPOLECNOST","ULICE 2","MESTO","", "RZBCCZPP","RAIFFEISENBANK","","CZ"," ","","","","SHA","1","122RCZ5" 3,"003"," ",""," ", ,"USD"," ","SPOLECNOST","ULICE 3","MESTO","CZ","","RAIFFEISENBANK A.S.","MESTO","CZ"," ","","","","OUR","1","122RCZ5" 3,"004"," ","ABCD123456"," ",71.00,"USD"," ","SPOLECNOST LLC","WARNER ST. 1","DETROIT","US","", "HSBC BANK ABA ","","US"," ","","","","SHA","1","120NUS1" 9,"005", Příklad importního souboru platebních příkazů SEPA 4,"001"," ","ABCD123456"," ", ,"EUR","CZ ","SPOLECNOST","ULICE 1","MESTO",,"GIBACZPX","CESKA SPORITELNA"," MESTO ","CZ"," ","","","","SHA","1","122RCZ5" 4,"002"," ",""," ", ,"EUR","CZ ","SPOLECNOST","ULICE 2","MESTO","","RZBCCZPP", "RAIFFEISENBANK ","","CZ"," ","","","","SHA","1","122RCZ5" 4,"003"," ",""," ", ,"EUR","DE ","TESTER AG","HAUPTSTRASSE 5","BAMBERG", "DEUTSCHLAND","DEUTDEMM762","DEUTSCHE BANK AG","BAMBERG","DE"," ","","","","SHA","1","122NDE5" 4,"004"," ",""," ",71.00,"EUR","SK ","LEASING POL.","NAMESTIE 1","BRATISLAVA","SLOVAKIA", "UNCRSKBX"," UNICREDIT BANK","","SK"," ","","","","SHA","1","122RSK5" 9,"005", Tabulka povolených znaků Tabulka č.1 - pouze číslice (0-9) Tabulka č.2 - číslice (0-9), abeceda pouze velká písmena (A - Z), bez znaků české diakritiky Tabulka č.3 - číslice a desetinná tečka Tabulka č.4 - číslice (0-9), abeceda pouze velká písmena (A - Z), bez znaků české diakritiky Tabulka č.5 - abeceda pouze velká písmena (A - Z), bez znaků české diakritiky Tabulka č.6 - ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ ?-:/ <mezera> bez znaků české diakritiky Tabulka č.7 - číslice (0-9), abeceda pouze velká písmena (A - Z), bez znaků české diakritiky

6 Vstupní kontroly záznamů jednotlivých polí prováděné na straně Citibank Europe plc, organizační složka Kontroly prováděné na datech souboru jsou dvojího typu: 1. Formátové kontroly Veškeré chyby při kontrole formátu způsobí, že celý vstupní soubor je jako celek vyřazen ze zpracování. Jednotlivé formátové kontroly jsou: 1.1 Jednoznačné jméno souboru 1.2 Soubor obsahuje data pro daný typ položky 1.3 Vstupní posloupnost pořadových čísel příkazů v souboru je nepřerušená 1.4 Všechna povinná pole jsou uvedena 1.5 Všechna uvedená pole nepřesahují maximální délku pole 1.6 Kontrola debetního čísla účtu 1.7 Údaj v součtové větě (součet částek za všechny příkazy souboru) odpovídá vypočtené hodnotě 1.8 Kontrola rozdělení souboru na jednotlivé záznamy a jednotlivá pole 1.9 Kontrola maximálního počtu položek v souboru 2. Logické kontroly Chyby zjištěné na úrovni logické kontroly vyřadí ze zpracování pouze daný příkaz. Jednotlivé logické kontroly jsou: 2.1 Kontrola modulo 11 (formát pro ČNB clearing) u tuzemského čísla účtu (předčíslí a základní číslo účtu) 2.2 Platný číselný kód banky (tuzemské platební příkazy) 2.3 Datum splatnosti musí být logicky správné a stejné nebo vyšší než datum běžného dne 2.4 Částka příkazu musí být vyšší než nula (pozor oddělovač desetinných míst je tečka) 2.5 Všechna pole musí obsahovat pouze povolené znaky z tabulek povolených znaků 2.6 Částka příkazu nesmí být vyšší než použitelný zůstatek na účtě 2.7 Číslo účtu plátce nesmí být stejné jako číslo účtu příjemce 2.8 Platný kód měny (formát SWIFT) u zahraniční platby a platby SEPA 2.9 Platný kód SWIFT v poli č.13 nebo vyplněné aspoň dva řádky banky příjemce (pole 14 a 15) v případě, že pole 13 je prázdné FORMÁT SOUBORŮ S PLATEBNÍMI PŘÍKAZY pro Citibank Europe plc, organizační složka Internetové bankovnictví CitiBusiness Direct verze květen 2014