Údaje o bance k 31. 3. 213 Vydáno dne 13. května 213 UniCredit Bank Czech Republic, a.s. Želetavská 1525/1 14 92 Praha 4
1. Informace o bance 1.1 a) Obchodní firma: UniCredit Bank Czech Republic, a.s. Právní forma: akciová společnost Sídlo: UniCredit Bank Czech Republic, a.s. Želetavská 1525/1 14 92 Praha 4 IČ:64 94 82 42 b) Datum zápisu do obchodního rejstříku: 22. června 212 Datum poslední změny: 3. listopadu 212 Účel poslední změny: dochází k zániku UniCredit CAIB Czech Republic a.s. f) Vlastní akcie, zatímní listy ani jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie, nebyly nabyty. ) Základní kapitál nebyl od posledního uveřejnění zvýšen. h) Akcionář s kvalifikovanou účastí na bance: Obchodní firma: Právní forma: Sídlo: UniCredit Bank Austria AG akciová společnost podle rakouského práva Schottenasse 68, 11 Vídeň Rakouská republika Údaje o bance c) Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 8 749 716,- Kč d) Výše splaceného základního kapitálu: 8 749 716,- Kč e) Akcie: 1 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotě Kč 16 32,- Kč 2 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotě Kč 13 375,- Kč 436 5 ks kmenové akcie na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 1,- Kč 1 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotě Kč 7 771 6,- Kč Výše podílu na hlasovacích právech: 1 % 1.2 ORGANIZAČNÍ STRUKTURA BANKY Počet oranizačních jednotek: 7 divizí 26 úseků 37 odborů 85 oddělení centrály 6 obchodních oblastí 21 reionálních center firemní klientely 9 retailových obchodních reionů 99 poboček Přepočtený stav zaměstnanců k 31. 3. 213: 1949,1 1
P EDSTAVENSTVO Generální editel STAV K 31.3.213 Vnit ní audit Obchodní editel Audit proces Právní Audit pobo ek a prodejní sít Compliance Firemní, investi ní a privátní bankovnictví Retailové bankovnictví Lidské zdroje Korporátní klientela Praha Finance HR servisní centrum Centrum korporátní klientely I Struktura pobo ek viz následující strana Vzd lávání, rozvoj a recruitment Centrum korporátní klientely II Ú etnictví, reportin a dan HR Business Partners Centrum korporátní klientely III echy a Morava Reportin a ú etní metodika Struktura pobo ek viz následující strana Statutární reportin Mezinárodní klientela Skupinový reportin Strateie a rozvoj obchodních oblastí Centrum italské klientely Majordomus Metodika ú etnictví Strateické obchodní projekty a kancelá O Ú etnictví Pr zkum a analýza trhu Firemní klientela Trené i prodejních dovedností Faktura ízení kvality služeb Firemní kompeten ní centrum Ú etní služby a majetek Dota ní poradenství Obchodní plánování a optimalizace sít Kontrola ú etních transakcí a aplika ních rozhraní Identity & Communication Distribuce fond Obchodní plánování Dan Komunikace Centrum Enery Aro Public Optimalizace sít Marketin a ízení zna ky MID Západ Customer Relationship Manaement Plánování a kontrola Struktura oblasti viz následující strana Kontrolin a ízení kapitálu Global Bankin Services MID Východ Franšízová a alternativní distribuce Správa dat ízení náklad Struktura oblasti viz následující strana ízení t etích stran Plánování a kontrola aktivit retailu SME Západ Podpora alternativní distribuce Oranizace Struktura oblasti viz následující strana Franšízová obchodní místa viz následující strana ízení aktiv a pasiv Zm nové ízení SME Východ Funk ní ízení Struktura oblasti viz následující strana Multi-Channel Bankin Makroekonomická analýza trhu ízení IT služeb Internet, Mobile & Web Bankin Procesní ízení Strateické ízení firemního bankovnictví Zákaznické centrum I ízení rizik Plánování a analýza firemního bankovnictví Zákaznické centrum II Bankovní a podp rné služby ízení projekt firemního bankovnictví Úv rový underwritin ízení hotovostních proces Inovace produkt firemního bankovnictví Household Financin Firemní underwritin Podp rné služby Podpora prodeje firemního bankovnictví Procesy HHF Underwritin pro Standard Customers I Úv roví specialisté Underwritin pro Standard Customers II Správa budov a loistika International Markets Hypote ní úv ry Underwritin pro Standard Customers III Technické služby Tradin Karty Úv rová dokumentace Infrastrukturní služby Treasury Sales Spot ebitelské úv ry Underwritin pro Real Estate Treasury Sales pro firemní klientelu POS Financin Retailový underwritin Centrální nákup Treasury Sales pro retailovou a privátní klientelu Underwritin pro retailové hypotéky ízení sement retailového bankovnictví Underwritin pro Small Business Bankovní bezpe nost Finan ní instituce Transak ní produkty Underwritin pro spot ebitelské úv ry a kreditní karty Nebankovní finan ní instituce Sement Individuals Sement Small Business Úv rové operace Global Transaction Bankin Privátní bankovnictví Svobodná povolání Vymáhání a restrukturalizace úv r Cash Manaement & ebankin Privátní bankovnictví Praha Restrukturalizace úv r Vývoj produkt Cash Manaement & ebankin Privátní bankovnictví Reiony Právní vymáhání úv r Podpora prodeje a zákaznické projekty Privátní bankovnictví Brno Centrální vymáhání úv r Trade Services Podpora prodeje privátního bankovnictví Monitorin úv r Dokumentární obchody Administrace úv r pro firemní klientelu Bankovní záruky Financin & Advisory Administrace úv r pro retail Koresponden ní bankovnictví Financování komer ních nemovitostí I Oce ování nemovitostí Structured Trade & Export Finance Financování komer ních nemovitostí II Prodej produkt GTB Structured Finance & Syndications Úv rové modely a reportin Produktoví specialisté GTB Corporate Finance Advisory Ratinové a scorinové modely Global Securities Services Úv rový reportin Depozitá ské služby Leenda Retailové úv rové nástroje a procesy Custody operace Generální a Obchodní editel, Divize ízená lenem p edstavens Firemní úv rové nástroje a procesy Acquirin Divize Zajišt ní kvality úv r Úsek Oblast Opera ní rizika Samostatná manažerská pozice Odbor Tržní rizika Hlavní pobo ka LeendaPrivátního bankovnictví Monitorin tržních rizik Generální Hlavní pobo ka a Obchodní editel, Divize ízená lenem p edstavens Kontrola a správa tržních rizik Divize Pobo ka / Pobo ka Privátního bankovnictví Úsek Odd lení / Centrum firemní klientely ízení rizik POS Oblast Franšíza Samostatná manažerská pozice RETAILOVÁ OBCHODNÍ MÍSTA Praha echy a Morava Franšízová obchodní místa Expres Otrokovice Bankovní d m Nám stí Republiky Jižní echy Brno Expres Chrudim NR Expresní služby eské Bud jovice Brno Divadelní Expres Hlu ín NR Služby na míru 1 Plze Brno Kobližná Expres Turnov NR Služby na míru 2 Plze Americká Brno Triniti Expres eský T šín Small Business Nám stí Republiky P íbram Brno Spielberk Expres Boskovice Svobodná povolání Nám stí Republiky Plze Koterovská Brno Královo Pole Expres Nymburk Hypote ní centrum Nám stí Republiky Klatovy Expres Dob ichovice International Clients Centre eské Bud jovice Nám stí Jihozápadní Morava Expres Dv r Králové Tábor Jihlava Expres Louny Praha severozápad Písek Zlín Expres Slaný Adria Jind ich v Hradec Prost jov Expres Hranice Havelská Strakonice T ebí Expres eský Krumlov Vít zné nám. Benešov Znojmo Expres Brandýs nad Labem Arbes Havlí k v Brod Expres Bohumín Dejvická Severovýchodní echy B eclav Expres í any And l Liberec Ž ár nad Sázavou Expres Rumburk Lazarská Hradec Králové Blansko Expres Hodonín Václavské nám stí Mladá Boleslav Vyškov Expres Kyjov Kobyliské nám. Jablonec nad Nisou Krom íž Expres Roudnice nad Labem Strossmayerovo nám. Liberec Nisa Uherské Hradišt Expres Kralupy nad Vltavou Na Po í í Pardubice Zlín Nám stí Míru Expres Pod brady Holešovice Hradec Králové Karla IV. Expres Rokycany Hlavní nádraží Trutnov Severozápadní Morava Expres Vsetín Náchod Olomouc Expres Lysá nad Labem Praha jihovýchod Kolín Ostrava Expres Rožnov Valdek Kutná Hora Šumperk Expres Sušice Vinohrady Opava Expres Horní Po ernice Pankrác Severozápadní echy Ostrava Poruba Expres Vrchlabí Vršovice Karlovy Vary Frýdek Místek Expres Dob íš Filadelfie Ústí nad Labem Nový Ji ín Expres Litvínov Karlín Chomutov T inec Expres Lovosice Eden Cheb Karviná Expres Svitavy Tylovo nám stí Kladno P erov Expres Kada Bud jovická Beroun Valašské Mezi í í Expres Šternberk Flóra Teplice Haví ov Expres Záb eh na Morav Vyso any D ín Ostrava Hrab vka Expres áslav Nusle Most Expres Uherský Brod Žižkov eská Lípa Expres P elou Butovice M lník Expres Holešov Litom ice Expres Krnov Expres Rakovník FIREMNÍ OBCHODNÍ MÍSTA MID Západ MID Východ SME Západ SME Východ MID Praha a st ední echy I MID jižní echy SME Praha a st ední echy I SME východní echy MID Praha a st ední echy II MID východní echy SME Praha a st ední echy II SME severní Morava MID Praha a st ední echy III MID jižní Morava I SME Praha a st ední echy III SME jižní Morava MID Praha a st ední echy IV MID jižní Morava II SME severozápadní echy SME st ední Morava MID severní echy MID severní Morava SME jihozápadní echy MID západní echy MID st ední Morava 2
Údaje o bance 1.3 OSOBY, KTERÉ JSOU VE VZTAHU K BANCE OVLÁDAJÍCÍMI OSOBAMI, POPŘÍPADĚ VĚTŠINOVÝM SPOLEČNÍKEM Obchodní firma: UniCredit Bank Austria AG Právní forma: akciová společnost Sídlo: Schottenasse 68, 11 Vídeň, Rakouská republika 3
2. Informace o činnostech banky 2.1 A/ PŘEHLED ČINNOSTÍ VYPLÝVAJÍCÍCH Z LICENCE: přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet platební styk a zúčtování vydávání a správa platebních prostředků poskytování záruk otvírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. a) zákona 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o cenných papírech ), přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních instrumentů na účet zákazníka, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. b) zákona o cenných papírech, provádění pokynů týkajících se investičních instrumentů na cizí účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst.1 písm. a) a ) zákona o cenných papírech, n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. c) zákona o cenných papírech, obchodování s investičními instrumenty na vlastní účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, obhospodařování individuálních portfolií na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li součástí tohoto portfolia některý z investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, upisování emise investičních instrumentů nebo jejích umísťování, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. a) zákona o cenných papírech, úschova a správa jednoho nebo několika investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až c) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. c) zákona o cenných papírech, poskytování úvěrů nebo půjček zákazníkovi za účelem provedení obchodu s investičními instrumenty, jestliže poskytovatel úvěru nebo půjčky je účastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až d) a ) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. d) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strateie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podniku, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. e) zákona o cenných papírech, služby související s upisováním emisí podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. f) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se investování do investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. ) zákona o cenných papírech, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb, vydávání hypotečních zástavních listů; finanční makléřství 4
výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem; pronájem bezpečnostních schránek činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými výše B/ PŘEHLED ČINNOSTÍ, KTERÉ BANKA SKUTEČNĚ VYKONÁVÁ: přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet platební styk a zúčtování n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. a) zákona o cenných papírech, úschova a správa jednoho nebo několika investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až c) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. c) zákona o cenných papírech, poskytování úvěrů nebo půjček zákazníkovi za účelem provedení obchodu s investičními instrumenty, jestliže poskytovatel úvěru nebo půjčky je účastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až d) a ) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. d) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strateie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podniku, vydávání a správa platebních prostředků poskytování záruk otvírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. a) zákona 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o cenných papírech ), přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních instrumentů na účet zákazníka, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. b) zákona o cenných papírech, provádění pokynů týkajících se investičních instrumentů na cizí účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst.1 písm. a) a ) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. e) zákona o cenných papírech, služby související s upisováním emisí podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. f) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se investování do investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. ) zákona o cenných papírech, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb, vydávání hypotečních zástavních listů; finanční makléřství výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) Údaje o bance n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. c) zákona o cenných papírech, obchodování s investičními instrumenty na vlastní účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem; pronájem bezpečnostních schránek n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, obhospodařování individuálních portfolií na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li součástí tohoto portfolia některý z investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými výše C/ ČINNOSTI, JEJICHŽ VYKONÁVÁNÍ NEBO POSKYTOVÁNÍ BYLO PŘÍSLUŠNÝM ORGÁNEM OMEZENO NEBO VYLOUČENO: V současné době nejsou žádné. n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, upisování emise investičních instrumentů nebo jejích umísťování, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, 5
ÚDAJE O OBJEMU OBCHODŮ V RÁMCI POSKYTOVÁNÍ INVESTIČNÍCH SLUŽEB za 1. čtvrtletí 213 v Objem obchodů s cennými papíry celkem obchody pro klienty obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu ostatní obchody pro klienty investiční cenné papíry akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu obchody na vlastní účet investiční cenné papíry akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu 1 872 121 7 9 269 952 9 269 952 5 874 894 1 514 863 1 88 196 1 862 851 118 4 811 443 1 858 39 674 Objem obchodů s deriváty celkem obchody pro klienty obchody pro klienty v rámci obhospodařování akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty ostatní obchody pro klienty akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty obchody na vlastní účet akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty 1 473 891 364 1 473 891 364 318 2 42 525 364 1 431 47 8 Pozn. objemy obchodů s deriváty se uvádějí v hodnotě podkladového nástroje. 6
3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem Údaje o bance 31.3.213 31.12.212 3.9.212 3.6.212 UniCredit CAIB Czech Republic a. s. Počet akcií (ks): Jmenovitá hodnota akcií: Pořizovací cena akcií: 2 2 14 94 Souhrnná výše pohledávek banky vůči těmto osobám: Souhrnná výše závazků banky vůči těmto osobám: 84 427 Souhrnná výše cenných papírů, které má banka v aktivech a které jsou emitovány těmito společnostmi: Souhrnná výše závazků banky z cenných papírů emitovaných těmito společnostmi: 14 94 Souhrnná výše bankou vydaných záruk za takové osoby: Souhrnná výše bankou přijatých záruk od takových osob: 7
4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým společníkem 4.1 a) Obchodní firma: UniCredit Bank Austria AG Právní forma: akciová společnost Sídlo: Schottenasse 68, 11 Vídeň, Rakouská republika b) Podíl na základním kapitálu banky: přímý ve výši 1 % c) Podíl na hlasovacích právech banky v procentech: přímý ve výši 1 % d) Jiný způsob ovládání: není 31.3.213 31.12.212 3.9.212 3.6.212 e) UniCredit Bank Austria AG Souhrnná výše pohledávek banky: Souhrnná výše závazků banky: 7 69 95 6 44 627 5 33 434 7 14 85 6 752 29 6 488 815 8 43 84 7 442 136 f) UniCredit Bank Austria AG Souhrnná výše cenných papírů, které má banka v aktivech a které jsou emitovány UniCredit Bank Austria AG: Souhrnná výše závazků banky z emitovaných cenných papírů: 2 592 224 2 534 761 2 475 529 2 553 291 ) UniCredit Bank Austria AG Souhrnná výše bankou vydaných záruk: Souhrnná výše bankou přijatých záruk: 237 778 4 571 347 94 574 3 284 193 88 982 3 894 687 1 96 197 3 355 9 8
5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Údaje o bance 5.1 a) ČLENOVÉ DOZORČÍ RADY K DATU 31. 12. 212: předseda dozorčí rady: FRANCESCO GIORDANO, dat. nar. 13. 1. 1966 Vídeň, Morzinplatz 1, 11 Rakouská republika den vzniku funkce: 2. března 211 den vzniku členství v dozorčí radě: 2. března 211 člen dozorčí rady: GERHARD DESCHKAN, dat. nar. 2. 2. 1967 Vídeň, Matzinerstraße 11/11, A-114 Rakouská republika den vzniku členství v dozorčí radě: 19. prosince 28 člen dozorčí rady: GIANFRANCO BISAGNI, dat. nar. 11. 9. 1958 Ilfov, Pipera Tun., Oxford Gard. 5 Rumunsko den vzniku členství v dozorčí radě: 2. března 211 člen dozorčí rady: MAURO MASCHIO, dat. nar. 8. 5. 1969 Kyjev, Anri Barbyusa Str. 5, 315 Ukrajina den vzniku členství v dozorčí radě: 26. dubna 212 člen dozorčí rady: HEINZ MEIDLINGER, dat. nar. 6. 9. 1955 Vídeň, Kalmuswe 46/Haus 17, 122 Rakouská republika den vzniku členství v dozorčí radě: 1. srpna 211 člen dozorčí rady: ING. MILAN ŘÍHA, r.č. 66519/713 Praha 9, Kyje, Splavná 1489, PSČ 198 den vzniku členství v dozorčí radě: 18. června 211 člen dozorčí rady: JUDr. IVANA BUREŠOVÁ, r.č. 53611/31 Praha 1, Staré Město, Dlouhá 714/36, PSČ 11 den vzniku členství v dozorčí radě: 18. června 211 člen dozorčí rady: EVA MIKULKOVÁ, r.č. 575129/1425 Kladno, Kročehlavy, Dlouhá 512, PSČ 272 1 den vzniku členství v dozorčí radě: 18. června 211 člen dozorčí rady: EBREO GIORGIO, dat. nar. 4. 11. 1948 Milano, Via Cervinano 16 Italská republika den vzniku členství v dozorčí radě: 26. července 211 9
ČLENOVÉ PŘEDSTAVENSTVA ING. JIŘÍ KUNERT předseda představenstva a enerální ředitel od 5. 11. 27 38 let zkušeností v oblasti bankovnictví PAOLO IANNONE člen představenstva, 1. náměstek enerálního ředitele a obchodní ředitel Retailové bankovnictví od 1. 4. 29 Technicko-obchodní škola Gallarate, Itálie 34 let praxe v oblasti bankovnictví ING. DAVID GRUND člen představenstva a náměstek enerálního ředitele Firemní, investiční a privátní bankovnictví od 5. 11. 27 33 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. ALEŠ BARABAS člen představenstva a náměstek enerálního ředitele Řízení rizik od 5. 11. 27 32 let praxe v oblasti bankovnictví MGR. JAKUB DUSÍLEK, MBA člen představenstva a náměstek enerálního ředitele Global Bankin Services od 1. 1. 212 Masarykova universita, Brno Sheffield Hallam University 17 let zkušeností v oblasti bankovnictví GREGOR HOFSTAETTER-POBST člen představenstva náměstek enerálního ředitele Finance od 13. 7. 29 Vienna University of Economics and Business administration, Vídeň 17 let zkušeností v oblasti financí a controllinu OSTATNÍ VEDOUCÍ ZAMĚSTNANCI BANKY CENTRÁLA MAURIZIO CIAIOLO Lidské zdroje od 1. 9. 212 Státní universita, Milano, Itálie 18 let zkušeností v oblasti řízení lidských zdrojů JUDR. IVANA BUREŠOVÁ Právní od 5. 11. 27 PF UK Praha 36 let zkušeností v oblasti práva ING. JAKUB MRKLOVSKÝ Vnitřní audit od 1. 1. 211 15 let zkušeností v oblasti vnitřního auditu v bankovnictví ING. TOMÁŠ TICHOTA Strateie a rozvoj obchodních oblastí od 1. 1. 211 11 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. JAN CHVOJKA Identita a komunikace od 5. 11. 27 16 let zkušeností v oblasti marketinu GIOVANNI GUIDI Retailové bankovnictví od 16. 1. 212 Instituto Tecnico Commerciale Enrico Fermi, Pontedera, Itálie 39 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. JAKUB STÁREK Retailové bankovnictví oblast Praha od 1. 1. 213 14 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PETR KOMÁREK Retailové bankovnictví oblast Čechy a Morava od 1. 1. 213 ČZU Praha 2 let zkušeností v oblasti bankovnictví IVO CAHA Majordomus od 1. 2. 212 Manažerské ymnásium, Jihlava 19 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. IVO VAVŘÍČEK MBA Obchodní plánování a optimalizace sítě od 1. 2. 213 VŠB Ostrava 12 let zkušeností v oblasti retailového bankovnictví ING. TOMÁS DRÁBEK Franšízová a alternativní distribuce od 1. 8. 211 FTVS UK Praha 11 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. IVO POLIŠENSKÝ Multi-Channel Bankin od 15. 5. 212 1 let zkušeností v oblasti komerčních a marketinových aktivit a řízení kvality ING. DAREK FILIP Household Financin od 1. 6. 212 VUT Brno 21 let zkušeností v oblasti bankovnictví DARIO MAGGIORA MBA Řízení sementů retailového bankovnictví od 1. 6. 212 Luii Bocconi University, Itálie 6 let zkušeností v oblasti finančních služeb MGR. ROMAN ŠILHA Korporátní klientela od 1. 1. 21 UK Praha 14 let zkušeností v oblasti finančních služeb FABIO BINI Mezinárodní klientela od 1. 8. 212 Státní universita, Milano, Itálie 21 let zkušeností v oblasti firemního bankovnictví ING. DUŠAN HLADNÝ Firemní klientela od 5. 11.27 2 let zkušeností v oblasti firemního bankovnictví MGR. TOMÁŠ HRON Global Transaction Bankin od 5. 11. 27 Masarykova Univerzita Brno 18 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. MGR. JAN HÁJEK Financin & Advisory od 5. 11. 27, PF UK Praha 16 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. JIŘÍ DANEŠ a.i. Strateické řízení firemního bankovnictví od 1. 11. 212 3 roky zkušeností v oblasti bankovnictví ING. MARTIN VINTER International Markets a Finanční instituce od 5. 11. 27 17 let zkušeností v oblasti Treasury RAYMOND KOPKA Privátní bankovnictví od 1. 1. 213 Chartered Institute of Bankers, Londýn 22 let zkušeností v oblasti financí a privátního bankovnictví 1
ING. JIŘÍ KUPEC Účetnictví, reportin a daně od 5. 11. 27 15 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PATRIK MAREŠ Plánování a kontrola od 1. 12. 29 16 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. JIŘÍ HOUŠKA Řízení aktiv a pasiv od 1. 12. 29 14 let zkušeností v oblasti bankovnictví RNDR. PAVEL SOBÍŠEK Makroekonomická analýza trhu od 5. 11. 27 MFF UK Praha 22 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PAVEL JEŘÁBEK Úvěrový underwritin od 5. 11. 27 22 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. ANTONÍN FIKRLE Úvěrové modely a reportin od 5. 11.27 14 let zkušeností v oblasti analýz a řízení úvěrových rizik ING. MILAN ŘÍHA Tržní rizika od 5. 11. 27 ČVUT Praha 2 let zkušeností v oblasti Treasury ING. PETR BARTEL Operační rizika od 5. 11. 27 22 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. MARTIN KRÁLÍK Řízení rizik POS od 1. 12. 212 Bankovní institut Vysoká škola a.s 3 roky zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PAVEL VINTER MBA Oranizace od 5. 11. 27 18 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. JAN JAKOUBEK Správa budov a loistika od 1. 1. 21 ČVÚT Praha 17 let zkušeností v loistiky a správy budov ING. RICHARD ŠMÍDL Bankovní a podpůrné služby od 1. 2. 211 Západočeská Univerzita Plzeň 18 let zkušeností v oblasti obchodu a podpůrných služeb ING. TOMÁŠ SYCHRA Centrální nákup od 1. 2. 211 Technická Univerzita Liberec 9 let zkušeností v oblasti centrálního nákupu ING. FRANTIŠEK ŽEHRA Bankovní bezpečnost od 5. 11.27 VŠZ Praha 19 let zkušeností v oblasti bankovní bezpečnosti Přepočtený stav zaměstnanců 31. 3. 213: 1949,1 Údaje o bance b) Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů: 31.3.213 31.12.212 3.9.212 3.6.212 členům dozorčí rady: členům představenstva: dalším vedoucím zaměstnancům banky: 623 8 791 74 518 654 9 14 77 414 655 5 531 83 494 688 5 628 89 49 c) Souhrnná výše bankou vydaných záruk za: 31.3.213 31.12.212 3.9.212 3.6.212 členy dozorčí rady: členy představenstva: další vedoucí zaměstnance banky: 11
12
6. Údaje o finanční situaci banky Údaje o bance 13
ROZVAHA 31.3.213 31.12.212 3.9.212 3.6.212 AKTIVA 1-14 AKTIVA celkem 1. Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám 2. Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné 3. Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné 4. Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné 5. Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 6. Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné 7. Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty s kladnou RH zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s kl. RH zaj. čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty s kladnou RH zajištění úrok. rizika RH Zajišť.deriváty s kladnou RH zajištění úrok. rizika-pen.toky 8. Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 9. Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí 1. Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek 11. Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 12. Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně 13. Ostatní aktiva 14. Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 313 928 995 9 612 199 1 51 2 8 12 179 15 54 23 4 48 26 33 579 3 461 581 7 15 62 7 135 366 15 236 8 123 367 19 8 123 348 68 57 547 2 236 297 65 821 25 25 52 175 25 52 175 12 431 81 193 16 158 72 27 4 539 51 59 524 3 948 527 1 71 58 1 71 58 2 434 2 434 24 384 546 384 546 1 546 176 17 658 318 325 387 2 414 614 1 656 661 18 757 952 14 71 443 4 555 632 3 745 3 12 82 7 48 246 7 27 516 2 73 7 75 344 18 7 75 326 73 43 953 2 22 53 7 823 9 195 67 987 195 67 987 1 86 832 184 694 771 115 384 4 674 15 591 868 4 82 282 1 85 151 1 85 151 2 3 2 3 24 384 546 384 546 1 246 1 17 658 325 26 28 29 618 65 1 54 94 28 114 555 16 478 42 4 726 485 5 287 3 81 548 7 936 82 7 936 82 6 728 983 19 6 728 964 68 667 98 2 263 392 66 43 76 196 561 588 196 561 588 15 952 153 18 452 752 156 683 4 563 959 697 891 3 866 68 1 97 29 1 97 29 2 463 2 463 15 144 261 261 1 14 232 35 47 316 27 33 27 42 64 1 778 574 25 623 49 12 511 877 4 34 28 3 956 3 723 295 4 48 346 4 48 346 8 414 46 18 8 414 388 64 711 797 2 25 712 62 461 85 197 94 632 197 94 632 13 393 623 183 415 934 285 75 3 583 61 67 75 2 975 311 1 116 437 1 116 437 76 76 24 261 261 896 269 35 47 14
31.3.213 31.12.212 3.9.212 3.6.212 ZÁVAZKY 1-19Závazky a vlastní kapitál celkem 1-11 Závazky celkem 1. Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 2. Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období 3. Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty 4. Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 5. Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 6. Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty se zápornou RH zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s záp.rh zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty se zápornou RH zajištění úrok.rizika RH Zajišť.deriváty s záp.rh zajištění úrok.rizika-peněžní toky 7. Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 8. Rezervy Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory Rezervy na důchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové položky Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy 9. Daňové závazky Závazky ze splatné daně Závazky z odložené daně 1. Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání 11. Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 12-19 Vlastní kapitál celkem 12. Základní kapitál Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál 13. Emisní ážio 14. Další vlastní kapitál Kapitálová složka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje 15. Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku 313 928 995 274 627 23 26 482 286 4 383 249 1 276 7 2 822 967 8 27 896 12 615 71 237 78 287 196 27 116 22 34 172 173 243 79 479 236 41 681 171 2 488 92 789 636 1 699 284 1 58 517 57 72 653 684 347 113 913 773 913 773 5 975 419 39 31 792 8 749 716 8 749 716 3 482 716 37 142 37 142 3 989 91 318 325 387 279 387 684 2 674 57 4 424 5 1 531 555 14 718 497 11 759 445 2 959 52 251 26 224 29 41 169 22 47 278 186 194 516 376 375 42 165 55 2 644 629 798 851 1 845 779 1 27 391 57 72 611 357 358 314 97 37 97 37 2 865 13 38 937 73 8 749 716 8 749 716 3 482 716 37 142 37 142 4 177 588 325 26 28 287 911 41 43 1 695 4 494 559 1 218 919 37 297 217 11 89 133 25 488 84 233 571 37 19 84 332 21 857 79 167 912 926 313 697 43 487 38 2 472 225 728 64 1 743 585 1 19 458 57 72 762 3 289 79 86 958 86 958 6 94 74 37 348 87 8 749 716 8 749 716 3 482 716 37 142 37 142 3 466 646 316 27 33 28 567 155 36 946 657 4 24 199 1 452 37 31 47 151 7 564 132 23 96 19 234 373 26 186 935 221 25 394 85 161 425 351 115 19 47 437 985 2 57 382 613 414 1 956 967 1 22 985 57 72 714 126 251 14 535 556 535 556 5 118 37 35 46 175 8 749 716 8 749 716 3 482 716 37 142 37 142 2 242 341 Údaje o bance 15
Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek Zajištění peněžních toků Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly 16. Rezervní fondy 17. Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 18. Vlastní akcie 19. Zisk (ztráta) za běžné účetní období 1 65 398 2 339 512 3 57 64 19 433 477 551 767 1 636 126 2 541 462 3 57 64 16 276 517 3 156 961 1 481 794 1 984 852 3 57 64 16 281 946 2 273 639 1 35 332 1 27 9 3 57 64 16 281 946 1 69 25 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY 31.3.213 31.12.212 3.9.212 3.6.212 1. Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic držených do splatnosti Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky na ostatní závazky Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearinu a vypořádání Poplatky a provize za obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních služeb Náklady na poplatky a provize Poplatky a provize na operace s finančními nástroji Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize na clearin a vypořádání Poplatky a provize na sekuritizaci Poplatky a provize na ostatní služby Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z 2 156 73 2 2 1 1 192 7 458 13 944 346 775 1 521 397 129 332 3-532 783-7 259-518 62-6 93 663 47 42 59 35 52 7 538 46 45 176 55 973 431 574 88 48-183 836-1 279-14 432-168 125-9 276 9 591 23 9 268 899 47 374 136 272 86 427 1 745 367 6 789 61 463 586 263-3 81 27-142 222-2 615 27-323 778 52 15 1 51 495 69 2 867 832 146 4 61 984 72 131 11 889 177 229 234 326 1 83 853 56 42-89 586-24 782-56 832-727 972 85 257 7 54 736 7 46 586 41 471 121 325 68 65 1 31 31 5 196 988 38 264 171-2 341 885-118 57-1 979 94-244 284 611 1 69 2 18 597 64 951 26 186 38 26 559 126 253 174 673 1 287 24 365 695-587 734-17 834-39 83-53 7 9 899 4 861 432 4 674 866 24 399 95 898 41 55 833 32 3 545 42 134 791 154-1 461 844-8 456-1 25 15-131 284 1 1 1 33 532 45 643 25 886 19 512 245 86 489 117 345 832 585 248 47-388 863-16 281-26 43-346 152 92 75 16
Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk (ztráta) z ostatních závazků Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady 2. Správní náklady Náklady na zaměstnance Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technoloie Náklady na outsourcin Nájemné Jiné správní náklady 3. Odpisy Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku 4. Tvorba rezerv 5. Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí Ztráty ze znehodnocení oodwillu Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv 6. Neativní oodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 7. Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 8. Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 1-8 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 9. Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 1. Zisk nebo ztráta po zdanění 12-3 912-5 376 4 455-1 942-121 873 163 986 284-88 213 574 69 8 894-64 48-1 6 664-477 846-334 754-19 495-1 378-1 222-3 997-582 819-34 98-11 454-1 647-263 743-7 48-192 397-32 51-32 275-226 -64 671-321 878-321 878-321 878 677 15-125 248 551 767 551 767 89 743-2 971-1 516 543 124-4 894 242 7 33 366 1 38 572 18 251 836 277 796 51 169-241 651-4 185 426-1 895 698-1 329 447-388 373-9 34-6 31-162 57-2 289 728-273 33-86 615-8 923-1 32 769-272 584-543 534-137 191-136 986-25 -185 379-1 422 941-1 45 128 86 229-1 491 357-17 813-17 813 34 5 3 694 765-537 85 3 156 961 3 156 961 89 741-1 294 2 452 425 592-749 123 82 31 541 1 294 423 2 915 521 586 1 652 32 693-174 774-3 113 193-1 418 58-998 568-31 364-6 346-4 662-17 639-1 694 613-171 294-47 61-47 667-769 834-22 545-455 674-97 697-97 655-42 -255 144-834 81-834 81 86 229-92 311 34 5 2 789 12-515 481 2 273 639 2 273 639 88 972-51 3 63 473 345-4 34 128 249 347 866 1 294 241 23 643 211 48 2 283 18 18-114 16-2 6 173-942 38-657 918-25 741-4 15-3 293-71 251-1 117 865-117 976-29 86-17 137-498 693-133 539-321 434-64 139-64 11-29 -156 53-641 27-641 27 86 229-727 256 34 5 1 974 54-365 29 1 69 25 1 69 25 Údaje o bance 17
INFORMACE O POHLEDÁVKÁCH Z FINANČNÍCH ČINNOSTÍ BEZ SELHÁNÍ A SE SELHÁNÍM 31.3.213 Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Hodnota před znehodnocením 212 795 9 12 431 81 12 431 81 12 431 81 2 363 28 19 46 738 185 373 179 4 673 559 1 316 542 4 193 66 1 281 458 4 842 19 Účetní hodnota (netto) 25 447 968 12 431 81 12 431 81 12 431 81 193 16 158 188 56 717 184 251 167 4 39 55 4 455 441 3 292 382 517 241 645 818 Opravné Opravné Opravné položky položky položky k portfoliu jednotlivě k jednotlivým k port. pohled. pohledávkám 6 33 71 6 33 71 442 69 78 6 364 9 5 861 12 9 684 764 217 4 196 2 jednotlivě bez znehodnocení 1 43 411 1 43 411 1 43 411 1 43 411 nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou 31.12.212 Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Hodnota před znehodnocením 22 886 752 1 86 832 1 86 832 1 86 832 192 25 92 181 847 884 177 1 995 4 845 889 1 178 36 4 254 8 769 5 5 154 231 Účetní hodnota (netto) 195 555 63 1 86 832 1 86 832 1 86 832 184 694 771 18 426 368 175 97 161 4 456 27 4 268 43 3 356 56 273 625 638 272 Opravné Opravné Opravné položky položky položky k portfoliu jednotlivě k jednotlivým k port. pohled. pohledávkám 6 299 315 6 299 315 389 682 389 682 5 99 633 898 294 495 38 4 515 959 jednotlivě bez znehodnocení 1 31 833 1 31 833 1 31 833 1 31 833 nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou 18
3.9.212 Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Hodnota před znehodnocením 23 343 349 15 952 153 15 952 153 15 952 153 187 391 196 176 424 744 17 943 388 5 481 356 1 966 452 4 968 818 868 543 5 129 92 Hodnota před znehodnocením 23 778 21 13 393 623 13 393 623 13 393 623 19 384 586 179 49 335 173 26 545 5 788 79 11 335 252 5 13 143 797 42 5 47 688 Účetní hodnota (netto) 196 44 95 15 952 153 15 952 153 15 952 153 18 452 752 175 248 279 17 149 89 5 98 389 5 24 473 4 125 957 322 58 756 458 Účetní hodnota (netto) 196 89 557 13 393 623 13 393 623 13 393 623 183 415 934 177 834 34 172 467 48 5 367 256 5 581 63 4 398 389 343 482 839 759 Opravné Opravné Opravné položky položky položky k portfoliu jednotlivě k jednotlivým k port. pohled. pohledávkám 6 144 947 6 144 947 382 967 382 967 5 761 98 842 861 546 484 4 372 634 jednotlivě bez znehodnocení 793 497 793 497 793 497 793 497 nevýznam. pohledávek Opravné Opravné Opravné položky položky položky k portfoliu jednotlivě k jednotlivým k port. pohled. pohledávkám 6 175 155 6 175 155 421 533 421 533 5 753 622 731 753 453 938 4 567 93 jednotlivě bez znehodnocení 793 497 793 497 793 497 793 497 nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou 3.6.212 Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Údaje o bance 19
INFORMACE O POHLEDÁVKÁCH BEZ ZNEHODNOCENÍ A SE ZNEHODNOCENÍM 31.3.213 31.12.212 3.9.212 3.6.212 Pohledávky bez znehodnocení Hodnota před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto) Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 23 476 98 23 476 98 23 476 98 23 476 98 198 748 35 198 748 35 198 748 35 198 748 35 186 755 731 186 755 731 186 755 731 186 755 731 191 355 662 191 355 662 191 355 662 191 355 662 Pohledávky se znehodnocením Hodnota před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Opravné položky Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto) Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 15 3 468 15 3 468 7 358 63 7 358 63 7 645 45 7 645 45 15 22 914 15 22 914 7 342 9 7 342 9 7 68 824 7 68 824 16 863 126 16 863 126 6 945 458 6 945 458 9 917 668 9 917 668 17 136 39 17 136 39 6 975 826 6 975 826 1 16 563 1 16 563 INFORMACE O RESTRUKTURALIZOVANÝCH POHLEDÁVKÁCH 31.3.213 31.12.212 3.9.212 3.6.212 Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 47 898 47 898 212 998 212 998 61 389 61 389 6 66 6 66 2
INFORMACE O DERIVÁTECH 31.3.213 31.12.212 3.9.212 3.6.212 Deriváty k obchodování aktiva Reálná hodnota Jmenovitá hodnota Deriváty k obchodování závazky Reálná hodnota Jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací aktiva Reálná hodnota Jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací závazky Reálná hodnota Jmenovitá hodnota 4 48 26 249 624 955 4 383 249 249 691 18 4 539 51 125 387 672 2 488 92 125 47 472 4 555 632 233 348 187 4 424 5 233 433 223 4 674 15 122 778 73 2 644 629 122 796 82 4 726 485 224 81 112 4 494 559 224 61 798 4 563 959 11 797 4 2 472 225 11 627 846 4 34 28 233 833 648 4 24 199 233 895 58 3 583 61 114 7 517 2 57 382 114 362 2 POMĚROVÉ UKAZATELE Údaje o bance 31.3.213 31.12.212 3.9.212 3.6.212 Kapitálová přiměřenost (%) Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) (%) Rentabilita průměrného původního kapitálu (ROAE) (%) Aktiva na jednoho zaměstnance Správní náklady na jednoho zaměstnance Čistý zisk na jednoho zaměstnance 16,,7 6,84 157 43 2 122 1 14 15,82 1,5 1,8 158 845 2 89 1 575 15,94 1,2 9,71 162 225 2 7 1 512 15,51 1,1 1,36 159 47 2 74 1 62 21
ÚDAJE O KAPITÁLU NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ 31.3.213 31.12.212 3.9.212 3.6.212 Údaje o kapitálu na individuálním základě Informace o charakteru kapitálu a jeho složkách je zveřejněna v příloze účetní uzávěrky Kapitál Původní kapitál (Tier 1) Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku Vlastní podíly Emisní ážio Rezervní fondy a nerozdělený zisk Povinné rezervní fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu Goodwill Nehmotný majetek jiný než oodwill Neat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance Hybridní nástroje celkem Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitálu Dodatkový kapitál (Tier 2) Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) 33 778 237 32 957 54 8 749 716 3 482 716 2 727 542 1 232 42 1 824 662 16 276 517 1 393 961-2 434-2 434 869 796-49 99 32 37 49 31 563 713 8 749 716 3 482 716 19 333 581 1 232 42 1 824 662 16 276 517-2 3-2 3 531 149-57 372 31 77 991 31 568 979 8 749 716 3 482 716 19 339 1 1 232 42 1 824 662 16 281 946-2 463-2 463 254 46-52 448 31 797 68 31 571 366 8 749 716 3 482 716 19 339 1 1 232 42 1 824 662 16 281 946-76 -76 279 743-53 429 22