Modelová portfolia ATLANTIK
Modelová portfolia ATLANTIK
Renomovaní správci 3
Modelová portfolia ATLANTIK Renomovaní správci Aktiva Diverzifikace Regiony Sektory
Modelová portfolia ATLANTIK Univerzální smlouva Mimořádné platby bez ohlášení Easy Investiční řešení pro každého Flexibilita
Modelová portfolia ATLANTIK Jednorázová investice 10 000,- CZK Nízká vstupní investice 500,- CZK Pravidelná investice
Modelová portfolia ATLANTIK Důraz na nízkou kolísavost Mix strategií Profesionalita Výběr kvalitních fondů Bez měnového rizika
Konzervativní portfolio Cílem překonání inflace, kladné zhodnocení, doporučený investiční horizont min. 3 roky 11,9% Za rok 2012: 7,7% Za rok 2013: 2,5% Za rok 2014: 2,5% Za rok 2015: -1,1% Zdroj: Bloomberg, JTIS k 31.12.2015 výnos od 1.1. 2012
Vyvážené portfolio Klient je ochoten podstoupit riziko s cílem vyššího výnosu, doporučený inv. horizont min. 5 let 25,2% Za rok 2012: 9,3% Za rok 2013: 6,0% Za rok 2014: 6,9% Za rok 2015: 1,3% Zdroj: Bloomberg, JTIS k 31.12.2015 výnos od 1.1. 2012
Dynamické portfolio Klient čeká vysoké výnosy, vysoké riziko, doporučený investiční horizont min. 10 let 11,7% Za rok 2012: 6,0% Za rok 2013: 4,2% Za rok 2014: 5,0% Za rok 2015: -3,5% Zdroj: Bloomberg, JTIS k 31.12.2015 výnos od 1.1. 2012
Anti Money Laudering a obchodní tajemství.. do boje proti praní špinavých peněz, tzv. Anti Money Laundering (AML) spadá také činnost zprostředkovatelů. Dle zákona 253/2008 Sb. je zprostředkovatel povinnou osobou, jenž má povinnost oznámení podezřelého obchodu obchodníkovi s CP i centrále investičního zprostředkovatele, konkrétně odboru / osobě zabývající se činností Compliance a AML... podezřelé obchody jsou zahrnuty do povinnosti mlčenlivosti! Zprostředkovatel nesmí sdělovat, kromě pracovníka Compliance a AML, žádné informace týkající se podezřelého obchodu klientovi / potenciálnímu klientovi ani jiné osobě.
Příklady podezřelých obchodů podezření, že klient nejedná sám za sebe (abnormální bezdůvodná nervozita, časté odbíhání, telefonování a komunikace s další osobou nemající s klientem jasný vztah (podezření, že klient je tzv. bílý kůň ), aj.) podezření, že peněžní prostředky v celkové hodnotě nebo z části nejsou vlastnictvím klienta snaha o vložení hotovosti zejména spojena s neochotou nebo nedostatečným doložením původu peněz odmítnutí nebo neochota poskytnout vyžadované informace před vstupem do obchodního vztahu nebo pochybnost o poskytnutých informacích zjišťování možnosti ukrytí peněz před jinou osobou nebo peněz z podnikatelské činnosti neobvykle vysoký počet osob, které mají dispoziční práva k produktu osoby bez zjevného spojení s klientem, které mají dispoziční práva k produktu klient se odmítá podrobit identifikaci, nebo odmítá uvést identifikační údaje osoby, za kterou jedná
Identifikace a obchodní tajemství.. hlavní role zprostředkovatele je identifikace klienta a jeho ověření!!! identifikovat klienta / potenciálního klienta na základě platného dokladu totožnosti (nejlépe občanský průkaz) zkontrolovat platnost dokladu totožnosti opsat požadované údaje z dokladu totožnosti na příslušný smluvní či jiný dokument, případně zkontrolovat již vyplněné údaje s dokladem totožnosti porovnat a odsouhlasit podobu klienta / potenciálního klienta s vyobrazením v dokladu totožnosti být přítomen u podpisu klienta na smluvní či jiný dokument (ověření podpisu) zaznamenat svou osobu na smluvní či jiný dokument a stvrdit identifikaci vlastním podpisem (auditní stopa).. zprostředkovatel má dále povinnost mlčenlivosti nejen o klientech, ale také o veškerém dění a informacích se kterými přijde do styku. Povinnost mlčenlivosti trvá i po skončení smluvního vztahu mezi ATLANTIK a zprostředkovatelem
Výhody modelových portfolií Diverzifikace Likvidita Jednoduchost Bez měnového rizika u portfolií v CZK Flexibilita Nízká minimální investice
Kontakty Modrá linka (linka pro poradce) 221 710 599 zprostredkovatele@jtbank.cz Praha Pobřežní 14 100 00 PRAHA 8 www.atlantik.cz Brno Trnitá 7 602 00 BRNO Bratislava Dvořákovo nábrežie 8 811 02 BRATISLAVA