Informace dle zákona č. 277/2009 Sb., O pojišťovnictví k datu 30.9.2010 Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo, zpracováno dne 15.11.2010
Údaje o Cestovní pojišťovně ADRIA Way družstvo k 30.9.2010 Obchodní firma: Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo Právní forma: družstvo Sídlo: Mírové nám. 3d/519, 703 00 OSTRAVA VÍTKOVICE Identifikační číslo podle zápisu v obchodním rejstříku: 25830660 Datum zápisu do obchodního rejstříku: 15.února 1999 Datum poslední změny: 22. prosince 2009 Účel poslední změny: Zvýšení zapisovaného základního kapitálu Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku: 65 500 000,- Kč Splacený základní kapitál: 100% Údaje o základním kapitálu Zapisovaný základní kapitál družstva je 65 500 000,- Kč a tento byl v plném rozsahu splacen. Zapisovaný základní kapitál družstva je staven z členských vkladů členů družstva. Každý člen družstva má 1 hlas na každých 1 000,- Kč svého členského vkladu. Členové družstva k datu 30.9.2010 jsou: CPAW HOLDING a.s. IČO: 28593308 sídlo: Mírové nám. 3d/519,703 00 Ostrava - Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Další členské vklady 65 450 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 99,96 % Podíl na hlasovacích právech 99,96 % ADRIATIC CURATIO s.r.o. IČO: 25355261 sídlo: Mírové nám. 3d/519, 703 00 Ostrava - Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 0,04 % Podíl na hlasovacích právech 0,04 % 1
Organizační struktura Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo Počet organizačních složek: 0 Počet zaměstnanců (průměrný přepočtený stav k 30.9.2010): 3 Organizační řád Členská schůze Předseda družstva Kontrolní komise Obchodně ekonomická ředitelka Odpovědný pojistný matematik Posudkový lékař Likvidátor pojistných událostí Údržba budovy Členská schůze Působnost členské schůze se řídí zejména ustanovením 239 odst. 4) obchodního zákoníku a dále do působnosti náleží: a) schvalovat pravidla pro tvorbu a užití fondů družstva, b) rozhodovat o výši příspěvků členu na činnost družstva, c) rozhodovat o způsobu použití nedělitelného fondu tím není dotčeno zákonné omezení nedělitelného fondu ve smyslu ustanovení 235 obchodního zákoníku. Členská schůze se může platně usnášet, je-li přítomna nadpoloviční většina členů družstva. Kontrolní komise Kontrolní komise se řídí zejména ustanovením 244 a následujících obchodního zákoníku. 2
Kontrolní komise MUDr. Petr Honek, MBA funkce: člen kontrolní komice od: 26.11.2009 vzdělání:vysokoškolské v oboru zdravotnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe v lékařství, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 11 let (od 4.11.1999 do 25.11.2009 kontrolor družstva) členství v orgánech jiných právnických osob: jednatel a společník ve společnostech CKVT.CZ s.r.o., jednatel a společník v ADRIATIC CURATIO, s.r.o., jednatel v PRIME MEDICAL TECHNOLOGIES s.r.o., předseda dozorčí rady v CPAW HOLDING a.s. Ing. arch. David Honek funkce: člen kontrolní komise od: 26.11.2009 vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v poskytování realitních služeb, v pojišťovnictví 1 rok. členství v orgánech jiných právnických osob: jednatel a společník v H1K GROUP, s.r.o., společník v Odomo s.r.o., společník v Hlohova, s.r.o., jednatel a společník v Residence Foersterova, s.r.o., jednatel v H1K Consulting, s.r.o., jednatel a společník v Leskovecká s.r.o., člen představenstva v CPAW HOLDING a.s., jednatel a společník v H1K Architecture, s.r.o., jednatel v H1K Real Estate, s.r.o., společník v Tkalcovská, s.r.o., společník v Továrenská, s.r.o., jednatel a společník v CKVT.CZ s.r.o. Marie Štenzlová funkce: člen kontrolní komise od: 26.11.2009 vzdělání: středoškolské v oboru ekonomiky zkušenosti: praxe v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 1 rok, členství v orgánech jiných právnických osob: předseda správní rady v NADACE CESTA BEZ BARIÉR, členka představenstva v PMT CLINIC a.s. Předseda družstva Ing. Zdeněk Honek funkce: předseda družstva od: 4.11.1999 vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 11 let. členství v orgánech jiných právnických osob: člen správní rady NADACE CESTA BEZ BARIÉR, předseda představenstva CPAW HOLDING a.s., Statutárním orgánem Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo je předseda družstva Ing. Zdeněk Honek. Jménem družstva jedná a podepisuje předseda, a to ve všech věcech samostatně. Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům kontrolní komise ani předsedovi družstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy kontrolní komise ani za předsedu družstva. 3
Grafické znázornění skupiny, které zahrnuje všechny ovládané a přidružené osoby Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo Organizační struktura ovládajících a ovládaných osob CPAW Holding a.s. 99,96 % ADRIATIC CURATIO s.r.o. 0,04% Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládajícími osobami CPAW HOLDING a.s. IČO: 28593308 sídlo: Mírové nám. 3d/519,703 00 Ostrava - Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Další členské vklady 65 450 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 99,96 % Podíl na hlasovacích právech 99,96 % ADRIATIC CURATIO s.r.o. IČO: 25355261 sídlo: Mírové nám. 3d/519, 703 00 Ostrava - Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 0,04 % Podíl na hlasovacích právech 0,04 % Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitované ovládající osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládající osobou. Souhrnná výše pohledávek vůči ovládajícím osobám k datu 30.9.2010 činí: 0 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládajícím osobám k datu 30.9.2010 činí: 0 Kč Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládanými osobami Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo není ve vztahu s žádnou ovládanou osobou. Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitované ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Souhrnná výše pohledávek vůči ovládaným osobám k datu 30.9.2010 činí: 0 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládaným osobám k datu 30.9.2010 činí: 0 Kč 4
Přehled činností pojišťovny (Předmět podnikání): Provozování pojišťovací činnosti a činností souvisejících - 1. pojišťovací činnost dle 7 odst. 3 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů (zákon pojišťovnictví), ve znění pozdějších předpisů - v rozsahu pojistného odvětví 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, - 2. činnost související s pojišťovací činností dle 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví. Provozování činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno nebo pozastaveno: žádné. 5
ROZVAHA POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. míst): k 31.12.2009 k 31.03.2010 k 30.06.2010 k 30.09.2010 Legenda Číslo řádku Hrubá výše Úprava Čistá výše Hrubá výše Úprava Čistá výše Hrubá výše Úprava Čistá výše Hrubá výše Úprava Čistá výše AKTIVA A. Pohledávky za upsaný základní kapitál 1 B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 2 a) zřizovací výdaje 3 b) goodwill 4 C. Finanční umístění (investice) 5 90 958 0 90 958 98 436 0 98 436 99 519 0 99 519 100 046 0 100 046 I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: 6 34 140 0 34 140 34 262 0 34 262 34 304 0 34 304 34 304 0 34 304 a) provozní nemovitosti 7 34 140 0 34 140 34 262 0 34 262 34 304 0 34 304 34 304 0 34 304 II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních 8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1. Podíly v ovládaných osobách 9 2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 10 3. Podíly s podstatným vlivem 11 4. Dluhové cenné papíry vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný 12 vliv, a půjčky těmto oso III. Jiná finanční umístění 13 56 818 0 56 818 64 174 0 64 174 65 215 0 65 215 65 742 0 65 742 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 14 2. Dluhové cenné papíry 15 1 201 1 201 4 301 4 301 4 315 4 315 4 330 4 330 3. Finanční umístění v investičních sdruženích 16 4. Ostatní půjčky 17 5. Depozita u finančních institucí 18 55 617 55 617 59 873 59 873 60 900 60 900 61 412 61 412 6. Ostatní finanční umístění 19 IV. Depozita při aktivním zajištění 20 D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník 21 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E. Dlužníci 22 707 0 707 1 067 0 1 067 1 269 0 1 269 232 0 232 I. Pohledávky z operací přímého pojištění 23 659 0 659 995 0 995 1 169 0 1 169 133 0 133 1. pojistníci 24 659 659 995 995 1 169 1 169 133 133 2. zprostředkovatelé 25 0 II. Pohledávky z operací zajištění 26 III. Ostatní pohledávky 27 48 48 72 72 100 100 99 99 F. Ostatní aktiva 28 7 104 381 6 723 922 381 541 1 125 7 1 118 1 731 28 1 703 I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby 29 381 381 0 381 381 0 422 7 415 471 28 443 II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně 30 6 723 6 723 541 541 703 703 1 260 1 260 III. Jiná aktiva 31 G. Přechodné účty aktiv 32 295 0 295 901 0 901 858 0 858 16 0 16 I. Naběhlé úroky a nájemné 33 0 0 0 0 4 4 0 0 II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: 34 761 761 1 1 a) v životním pojištění 35 b) v neživotním pojištění 36 181 181 818 818 761 761 1 1 III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: 37 114 114 83 83 93 93 15 15 a) dohadné položky aktivní 38 114 114 0 0 0 0 0 0 AKTIVA CELKEM 39 99 064 381 98 683 101 326 381 100 945 102 771 7 102 764 102 025 28 101 997 6
ROZVAHA POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. míst): Legenda k 31.12.2009 k 31.03.2010 k 30.06.2010 k 30.09.2010 Číslo Hrubá výše Úprava Čistá výše řádku Hrubá výše Úprava Čistá výše Hrubá výše Úprava Čistá výše Hrubá výše Úprava Čistá výše PASIVA A. Vlastní kapitál 40 90 480 89 852 91 952 96 144 I. Základní kapitál, z toho: 41 65 500 65 500 65 500 65 500 a) změny základního kapitálu 42 0 0 0 0 b) vlastní akcie nebo vlastní zatímní listy, vlastní obchodní podíly 43 II. Emisní ažio 44 III. Rezervní fond na nové ocenění 45 IV. Ostatní kapitálové fondy 46 14 658 14 658 14 658 14 658 V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku 47 3 643 4 192 4 192 4 181 VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období 48 1 196 6 131 6 131 6 131 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období 49 5 483-629 1 471 5 674 B. Podřízená pasiva 50 C. Technické rezervy 51 1 903 134 1 769 5 493 523 4 970 6 234 564 5 670 828 1 827 1. Rezerva na nezasloužené pojistné 52 1 214 134 1 080 4 956 523 4 433 5 412 564 4 848 11 1 10 z toho: a) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění 53 b) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištění 54 1 214 134 1 080 4 956 523 4 433 5 412 564 4 848 11 1 10 2. Rezerva pojistného životních pojištění 55 3. Rezerva na pojistná plnění 56 689 0 689 537 0 537 822 0 822 817 0 817 z toho: a) Rezerva na pojistná plnění vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění 57 b) Rezerva na pojistná plnění vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištění 58 689 689 537 537 822 822 817 817 4. Rezerva na prémie a slevy 59 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 z toho: a) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění 60 b) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištění 61 5. Vyrovnávací rezerva 62 6. Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry 63 7. Rezerva pojistného neživotních pojištění 64 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 z toho: a) Rezerva pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění 65 b) Rezerva pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištěn 66 8. Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky České kanceláře pojistitelů 67 9. Jiné rezervy 68 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 z toho: a) Jiná rezerva vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění 69 b) Jiná rezerva vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištění 70 D. Technická rezerva životních pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník 71 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E. Rezervy na ostatní rizika a ztráty 72 0 0 0 0 1. Rezerva na důchody a podobné závazky 73 2. Rezerva na daně 74 3. Ostatní rezervy 75 F. Depozita při pasívním zajištění 76 0 0 0 0 G. Věřitelé 77 6 423 6 115 5 134 5 026 I. Závazky z operací přímého pojištění 78 13 0 5 25 II. Závazky z operací zajištění 79 331 523 134 144 III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: 80 a) směnitelné (konvertibilní) výpůjčky 81 IV. Závazky vůči finančním institucím 82 V. Ostatní závazky, z toho: 83 6 079 5 592 4 995 4 857 a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 84 5 466 5 224 4 990 4 578 VI. Garanční fond Kanceláře 85 H. Přechodné účty pasiv 86 11 8 8 0 I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období 87 0 0 0 0 II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: 88 11 8 8 0 a) dohadné položky pasivní 89 11 8 8 0 PASIVA CELKEM 90 98 683 100 945 102 764 101 997 7
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. míst): k 31.12.2009 k 31.03.2010 k 30.06.2010 k 30.09.2010 Legenda Číslo Základna Mezisoučet Výsledek řádku Základna Mezisoučet Výsledek Základna Mezisoučet Výsledek Základna Mezisoučet Výsledek I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: 1 x x x x x x x x x x x x a) předepsané hrubé pojistné 2 12 817 x x 3 758 x x 6 515 x x 8 887 x x b) pojistné postoupené zajišťovatelům 3 1 400 11 417 x 839 2 919 x 450 6 065 x 899 7 988 x c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) 4 1 214 x x 3 742 x x 4 198 x x -1 203 x x d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) 5 134 1 080 10 337 389 3 353-434 430 3 768 2 297-132 -1 071 9 059 2. Převedené výnosy z finančního umístění (investic) z Netechnického účtu (položka III.6.) 6 x x 15 x x 8 x x 8 x x 27 3. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 7 x x x x 0 x x 0 x x 0 4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: 8 x x x x x x x x x x x x a) náklady na pojistná plnění: 9 x x x x x x x x x x x x aa) hrubá výše 10 1 897 x x 118 x x 396 x x 1 670 x x ab) podíl zajišťovatelů 11 1 897 x 118 x 396 x 1 670 x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění (+/-): 12 x x x x x x x x x x x x ba) hrubá výše 13 218 x x -153 x x 132 x x 128 x x bb) podíl zajišťovatelů 14 218 2 115-153 -35 132 528 128 1 798 5. Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) 15 x x x x x x x x 6. Prémie a slevy, očištěné od zajištění 16 x x x x x x x x 7. Čistá výše provozních nákladů: 17 x x x x x x x x x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy 18 x 1 893 x x 0 x x 322 x x 1 673 x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) 19 x -181 x x x x x x x c) správní režie 20 x 3 427 x x 1 093 x x 1 784 x x 2 690 x d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 21 x 5 139 x 1 093 x 2 106 x 4 363 8. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 22 x x x x x x x x 9. Změna stavu vyrovnávací rezervy (+/-) 23 x x x x x x x x 10. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) 24 x x 3098 x x -1484 x x -318 x x 2 925 III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) 64 x x 3098 x x -1484 x x -318 x x 2925 2. Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.) 65 x x 0 x x 0 x x 0 x x 0 3. Výnosy z finančního umístění (investic): 66 x x x x x x x x x x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob 67 x x x x x x x x b) výnosy z ostatního finančního umístění (investic), se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: 68 x x x x x x x x x x x x ba) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí) 69 3 553 x x 924 x x 1 806 x x 2 703 x x bb) výnosy z ostatních investic 70 608 4 161 x 74 998 x 180 1 986 x 254 2 957 x c) změny hodnoty finančního umístění (investic) 71 x x x x x x x x d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 72 x 5 4 166 x 0 998 x 0 1 986 x 0 2 957 4. Převedené výnosy finančního umístění (investic) z Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.12.) 73 x x x x x x x x 5. Náklady na finanční umístění (investice): 74 x x x x x x x x x x x x a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků 75 x 1 x x 0 x x 31 x x 57 x b) změna hodnoty finančního umístění (investic) 76 x x x x x x x x c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic) 77 x 0 1 x 0 0 x 0 31 x 0 57 6. Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) 78 x x x x x x x x 7. Ostatní výnosy 79 x x 1336 x x 317 x x 648 x x 981 8. Ostatní náklady 80 x x 1804 x x 456 x x 814 x x 1132 9. Daň z příjmů z běžné činnosti 81 x x 1294 x x 0 x x 0 x x 0 10. Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění 82 x x 6795 x x -629 x x 1471 x x 5673 11. Mimořádné výnosy 83 x x x x x x x x 12. Mimořádné náklady 84 x x x x x x x x -1 13. Mimořádný zisk nebo ztráta 85 x x 0 x x 0 x x 0 x x 1 14. Daň z příjmů z mimořádné činnosti 86 x x x x x x x x 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 87 x x 18 x x 0 x x 0 x x 0 16. Zisk nebo ztráta za účetní období (položka III.3.) 88 x x 5483 x x -629 x x 1471 x x 5674 8
Deriváty sjednané za účelem zajišťování obchodování na burze: žádné Poměrové ukazatele Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo k datu 31.12.2009 Disponibilní míra solventnosti Požadovaná míra solventnosti Výše garančního fondu 90 480 000 Kč 60 000 000 Kč 60 000 000 Kč Poměr disponibilní míry solventnosti 1,51 a požadované míry solventnosti Poměr výše GF a součet položek podle 18 1,51 Poměrové ukazatele k datu 30.9.2009 31.12.2009 31.3.2010 30.6.2010 30.9.2010 ROAA 7,6% 5,6% -0,6% 1,4% 5,6 % (rentabilita vl. aktiv) ROAE 8,2% 6,1% -0,7% 1,6% 5,9 % (rentabilita vl. kapitálu) Combined ratio 58,5% 70,2% 243,8% 108,9% 68,0% 9