Čtvrtletní zpráva o Společnosti k 30. 09. 1
I. ÚDAJE O SPOLEČNOSTI Název společnosti: MAXIMA pojišťovna, a. s. Právní forma: akciová společnost Adresa společnosti: Italská 1583/24, Praha 2 IČ: 613 284 64 Datum zápisu do obch. rejstříku: 1. července 1994 Datum poslední změny v obch. rejstříku: 26. května, změna členů představenstva Základní kapitál: 275 000 000 Kč Splaceno: 100% K 30. září zahrnoval základní kapitál: 250 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 576 Kč 250 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 424 Kč 25 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 1 000 Kč Všechny vydané akcie jsou neobchodovatelné na veřejném trhu (neregistrovaný CP). V průběhu 3. čtvrtletí končícího 30. září Společnost nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. V průběhu 3. čtvrtletí končícího 30. září nedošlo k žádným změnám základního kapitálu. Organizační struktura Společnosti: Společnost měla k 30. září 41 zaměstnanců (přepočtený stav) a je členěna na obchodní úsek (11 zaměstnanců), útvary provozu, IT a likvidace škod (celkem 17 zaměstnanců), finanční úsek (7 zaměstnanců) a ostatní (4 zaměstnanci). K 30. září neměla společnost organizační složky. 2
Organizační schéma Společnosti: VALNÁ HROMADA DOZORČÍ RADA Pojistněmatematická funkce Risk management PŘEDSTAVENSTVO Compliance Interní audit ÚSEK STRATEGICKÉHO ROZVOJE ÚSEK PROVOZNÍ ÚSEK OBCHODNÍ ÚSEK FINANČNÍ Útvar produktového managementu Odbor správy pojištění Útvar podnikatelských pojištění a zajištění Odbor ekonomický Útvar právních služeb Odbor likvidace pojistných událostí Útvar retailových pojištění Útvar pojistné matematiky Útvar underwritingu Útvar IT Útvar marketingu a distribučních sítí Útvar správy aktiv Klientské centrum Údaje o osobách, které skutečně řídí Společnost Ing. Petr Sedláček předseda představenstva Ve funkci od: 15. prosince 2014 Praxe: PricewaterhouseCoopers ČR, ředitel consultingu pro finanční sektor Ministerstvo dopravy ČR, náměstek ministra dopravy Česká pošta, s.p. Praha, generální ředitel Global Payments Europe, generální ředitel a předseda představenstva Home Credit, executivní předseda představenstva ČP Leasing, generální ředitel a předseda představenstva Česká pojišťovna, poradce generálního ředitele Evrobanka a.s., náměstek generálního ředitele Další aktivity: Mella CZ, a.s. předseda představenstva, akcionář Ing. Ondřej Roček člen představenstva Ve funkci od: 20. května 2015 Pozice: finanční ředitel Praxe supervizor v KPMG Audit, associate manager v KPMG Česká republika 3
Martina Kavříková člen představenstva Ve funkci od: 20. dubna Pozice: ředitelka provozního úseku Praxe Spalovna Praha Vysočany, a.s. finanční manažer Union banka vedoucí oddělení řízení aktiv a pasiv Další aktivity: Egida, a.s. předseda dozorčí rady Ing. Petr Jícha člen představenstva Ve funkci od: 20. dubna Pozice: obchodní ředitel Praxe: Česká pojišťovna, a.s. ředitel regionu VECTOR BTC, s.r.o. jednatel společnosti, senior konzultant Česká pojišťovna ZDRAVÍ, a.s. ředitel podpory prodeje a marketingu Česká pojišťovna, a.s. ředitel pobočky Další aktivity: STV Prime Project s.r.o. jednatel, společník Údaje o osobách, které kontrolují činnost Společnosti Ing. Rudolf Bubla předseda dozorčí rady Ve funkci od: 20. května 2015 Praxe: generální ředitel Celadon Group s.r.o ředitel Státní léčebné lázně Janské Lázně Další aktivity: Státní léčebné lázně Janské Lázně, státní podnik ředitel Ing. Jaromír Florián člen dozorčí rady Ve funkci od: 1. prosince 2014 Praxe Manager auditu Deloitte + Touche Ekonomický ředitel BCD CZ a.s. Výkonný ředitel KŠD Šťovíček Finanční ředitel STZ a.s. Další aktivity: FAUCARIA, s.r.o. jednatel, společník, EPISPOL, a.s. místopředseda představenstva, CHS Resins, a.s. místopředseda představenstva, SPOLCHEMIE Distribution, a.s. místopředseda představenstva, Spolek pro chemickou a hutní výrobu, akciová společnost místopředseda představenstva, WOFAM spol. s r.o. jednatel, CHS Epi, a.s. místopředseda představenstva, Spolchemie a.s. člen představenstva, Spolchemie Elektrolysis a.s. člen dozorčí rady, CCS, a.s. člen představenstva 4
Jaroslav Jenerál člen dozorčí rady Ve funkci od: 30. ledna 2015 Praxe OSVČ v oblasti finančního a pojišťovacího poradenství Další aktivity: Bytové družstvo "TORUŇ" Společenství vlastníků jednotek Toruňská č.p. 328, 329, 330, 331, 332, Praha 8 předseda výboru U žádného člena představenstva a dozorčí rady společnosti nedochází při působení v orgánech dalších společností ke střetu zájmů. Žádný z členů představenstva ani dozorčí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný čin. K 30. září společnost neevidovala žádné půjčky nebo zálohy poskytnuté členům představenstva a dozorčí rady a žádné záruky vydané za členy představenstva a dozorčí rady. 5
II. ÚDAJE O AKCIONÁŘÍCH NEBO ČLENECH SPOLEČNOSTI S KVALIFIKOVANOU ÚČASTÍ NA SPOLEČNOSTI Akcionář právnická osoba: Mella Holdings B.V. Adresa sídla: Strawinskylaan 701, 1077XX Amsterdam Registrační číslo: 61998877 Předmět podnikání: holdingová společnost Podíl na hlasovacích právech: 66,66%. Akcionář právnická osoba: Zeveta Bojkovice, a.s. Adresa sídla: Tovární 532, 687 71 Bojkovice IČO: 25691465 Předmět podnikání: koupě zboží za účelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou činností uvedených v přílohách zákona č. 455/91 Sb., výzkum, vývoj, výroba, ničení, zneškodňování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádění trhacích a ohňostrojových prací. Podíl na hlasovacích právech: 26,55%. 6
III. ÚDAJE O STRUKTUŘE SKUPINY, JEJÍŽ JE SPOLEČNOST SOUČÁSTÍ Ovládající osoba: Mella Holdings B.V. Adresa sídla: Strawinskylaan 701, 1077XX Amsterdam reg. č. 61998877 Předmět podnikání: holdingová společnost Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 66,66%. K 30.9. neměla Společnost vůči ovládající osobě žádné pohledávky a závazky. Společnost neměla k 30.9. ve svých aktivech žádné cenné papíry emitované ovládající osobou. Společnost nepřijala záruky od ovládající osoby a ani neposkytla záruky této osobě. Přidružená osoba: Zeveta Bojkovice, a.s. Adresa sídla: Tovární 532, 687 71 Bojkovice IČO: 25691465 Předmět podnikání: koupě zboží za účelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou činností uvedených v přílohách zákona č. 455/91 Sb., výzkum, vývoj, výroba, ničení, zneškodňování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádění trhacích a ohňostrojových prací. Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 26,55%. Společnost neměla k 30.9. ve svých aktivech žádné cenné papíry emitované ovládající osobou. Společnost nepřijala záruky od ovládající osoby a ani neposkytla záruky této osobě. Osoby ovládané: Název Právní forma Adresa sídla Egida a.s. akciová společnost Italská 1583/24, 120 00 Praha 2 B-Efekt a.s. akciová společnost Italská 1583/24, 120 00 Praha 2 Název Podíl na ZK (%) 30.9. Reálná účetní hodnota akcii - výše podílu (tis. Kč) Podíl na hlasovacích právech Počet akcii držených Maxima poj. Egida a.s. 50 7 808 50 50 B-Efekt a.s. 100 2 001 100 2 7
Název Pořizovací cena akcii - obchodního podílu v tis. Kč (ke dni pořízení) Výše pohledávek v tis. Kč Výše závazků v tis. Kč Egida a.s. 3 150 21 1 239 B-Efekt a.s. 2 000 21 000 0 Grafické znázornění struktury ZEVETA Bojkovice,a.s. Mella Holdings B.V. 1* 26,55% 66,66% 3* Maxima pojišťovna, a.s. 2* 50,00% 100,00% 2* EGIDA, a.s. B- Efekt a.s. * 1= 3 odst. 6, písm. c) od.2 zákona č. 77/2009 Sb. 2= 3 odst. 6, písm. a) zákona č. 277/2009 Sb. 3= 3 odst. 6, písm. b) od.1. zákona č. 277/2009 Sb. Maxima pojišťovna má ve svých aktivech cenné papíry na základě uvedené struktury. Společnost nepřijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky těmto osobám. 8
IV. ÚDAJE O ČINNOSTI SPOLEČNOSTI 1) pojišťovací činnost dle 7 odst. 3 zák. č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví, v rozsahu Životní pojištění - pojistných odvětví 1a 3 životních pojištění uvedených v části A přílohy k zákonu o pojišťovnictví, Neživotní pojištění - pojistných odvětví 1, 2, 3a, 8, 9, 13, 16 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, aktivní zajištění 2) činnosti související s pojišťovací činností dle 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle zákona o pojišťovnictví - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob dle zákona o pojišťovnictví - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou dle zákona o pojišťovnictví - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění Všechny výše uvedené činnosti zapsané v obchodním rejstříku společnost vykonává. Žádná společností vykonávaná nebo poskytovaná činnost nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena. Poměrové ukazatele Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) "Combined ratio" v neživotním pojištění 30.09. 30.06. 31.12.2015 30.09.2015-2,64% 0,11% 0,08% 0,22% -4,21% 0,18% 0,13% 0,36% 83% 84% 91% 71 % 9
Finanční údaje o činnosti společnosti Finanční výkazy Výkaz finanční pozice V tisících Kč 30.09. 30.06. 31.03. 31.12. 2015 A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 783 582 480 410 C. Finanční umístění (investice) 335 310 340 292 387 496 391 954 I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: 63 091 64 534 64 534 64 534 a) provozní nemovitosti II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních 9 809 9 809 45 130 45 130 1. Podíly v ovládaných osobách 9 809 9 809 45 130 45 130 2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 3. Podíly s podstatným vlivem III. Jiná finanční umístění 262 410 265 949 277 832 282 290 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 143 972 143 972 143 972 143 972 2. Dluhové cenné papíry 47 303 48 055 48 588 53 077 3. Finanční umístění v investičních sdruženích 4. Ostatní půjčky 5. Depozita u finančních institucí 71 135 73 922 85 272 85 241 6. Ostatní finanční umístění IV. Depozita při aktivním zajištění D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Dlužníci 77 739 82 944 46 407 50 923 I. Pohledávky z operací přímého pojištění 40 556 38 390 36 233 40 806 1. Pohledávky za pojistníky, z toho: 30 198 26 532 23 630 27 511 a) pohledávky za ovládanými osobami b) pohledávky za pojistníky 30 198 26 532 23 630 27 511 2. Pohledávky za pojišťovacími zprostředkovateli, z toho: 10 358 11 858 12 603 13 295 II. Pohledávky z operací zajištění, z toho: 11 756 3 468 4 721 3 461 III. Ostatní pohledávky, z toho: 25 428 41 086 5 453 6 656 a) pohledávky za ovládanými osobami pohledávky za osobami, ve kterých má účetní jednotka b) podstatný vliv F. Ostatní aktiva 62 322 66 027 48 835 49 053 I. Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovit.), a zásoby 10 341 10 802 11 326 12 103 II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně 51 981 55 225 37 509 36 950 III. Jiná aktiva Rozvaha (netto) G. Přechodné účty aktiv 71 712 39 816 32 892 36 588 I. Naběhlé úroky a nájemné 0 1 37 70 II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: 27 927 25 989 24 212 26 158 a) v životním pojištění 207 245 276 270 b) v neživotním pojištění 27 720 25 744 23 936 25 888 III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: 43 785 13 826 8 643 10 360 a) dohadné položky aktivní 40 202 9 522 4 416 5 885 AKTIVA CELKEM 547 866 529 661 516 110 528 927
A. Vlastní kapitál 315 506 332 330 332 185 331 744 I. Základní kapitál, z toho: 275 000 275 000 275 000 275 000 II. Emisní ážio III. Rezervní fond na nové ocenění IV. Ostatní kapitálové fondy 44 263 46 582 46 582 46 582 V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku Nerozdělený zisk minulých účetních nebo neuhrazená ztráta minulých VI. účetních 10 163 10 163 10 162 8 964 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního -13 920 585 441 1 198 B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy 151 097 120 226 133 106 141 454 1. Rezerva na nezasloužené pojistné 88 430 73 781 72 705 80 982 2. Rezerva pojistného životních pojištění 11 569 10 763 10 058 9 203 3. Rezerva na pojistná plnění 50 915 35 499 50 160 51 086 4. Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové miry 184 184 184 184 D. Technická rezerva životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Rezervy 1. Rezerva na důchody a podobné závazky 2. Rezerva na daně 3. Ostatní rezervy F. Depozita při pasivním zajištění G. Věřitelé 29 810 54 290 34 295 35 914 I. Závazky z operací přímého pojištění, z toho: 19 546 31 626 17 041 17 629 a) závazky vůči ovládaným osobám 1 237 1 992 762 569 b) závazky vůči osobám, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv II. Závazky z operací zajištění, z toho: 5 970 18 492 13 492 14 189 III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: IV. Závazky vůči finančním institucím, z toho: V. Ostatní závazky, z toho: 4 294 4 172 3 762 4 096 a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 1 248 1 332 1 079 1 008 b) závazky vůči ovládaným osobám 2 0 0 93 VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv 51 452 22 814 16 523 19 815 I. Výdaje příštích a výnosy příštích 3 719 5 494 3 460 3 306 II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: 47 734 17 320 13 063 16 509 a) dohadné položky pasívní 47 734 17 320 13 063 16 509 PASIVA CELKEM 547 866 529 661 516 110 528 927
Finanční údaje o činnosti společnosti Finanční výkazy Výkaz finanční pozice V tisících Kč 30.09. 30.06. 31.03. 31.12. 2015 A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 783 582 480 410 C. Finanční umístění (investice) 335 310 340 292 387 496 391 954 I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: 63 091 64 534 64 534 64 534 a) provozní nemovitosti II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních 9 809 9 809 45 130 45 130 1. Podíly v ovládaných osobách 9 809 9 809 45 130 45 130 2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 3. Podíly s podstatným vlivem III. Jiná finanční umístění 262 410 265 949 277 832 282 290 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 143 972 143 972 143 972 143 972 2. Dluhové cenné papíry 47 303 48 055 48 588 53 077 3. Finanční umístění v investičních sdruženích 4. Ostatní půjčky 5. Depozita u finančních institucí 71 135 73 922 85 272 85 241 6. Ostatní finanční umístění IV. Depozita při aktivním zajištění D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Dlužníci 77 739 82 944 46 407 50 923 I. Pohledávky z operací přímého pojištění 40 556 38 390 36 233 40 806 1. Pohledávky za pojistníky, z toho: 30 198 26 532 23 630 27 511 a) pohledávky za ovládanými osobami b) pohledávky za pojistníky 30 198 26 532 23 630 27 511 2. Pohledávky za pojišťovacími zprostředkovateli, z toho: 10 358 11 858 12 603 13 295 II. Pohledávky z operací zajištění, z toho: 11 756 3 468 4 721 3 461 III. Ostatní pohledávky, z toho: 25 428 41 086 5 453 6 656 a) pohledávky za ovládanými osobami pohledávky za osobami, ve kterých má účetní jednotka b) podstatný vliv F. Ostatní aktiva 62 322 66 027 48 835 49 053 I. Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovit.), a zásoby 10 341 10 802 11 326 12 103 II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně 51 981 55 225 37 509 36 950 III. Jiná aktiva Rozvaha (netto) G. Přechodné účty aktiv 71 712 39 816 32 892 36 588 I. Naběhlé úroky a nájemné 0 1 37 70 II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: 27 927 25 989 24 212 26 158 a) v životním pojištění 207 245 276 270 b) v neživotním pojištění 27 720 25 744 23 936 25 888 III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: 43 785 13 826 8 643 10 360 a) dohadné položky aktivní 40 202 9 522 4 416 5 885 AKTIVA CELKEM 547 866 529 661 516 110 528 927
A. Vlastní kapitál 315 506 332 330 332 185 331 744 I. Základní kapitál, z toho: 275 000 275 000 275 000 275 000 II. Emisní ážio III. Rezervní fond na nové ocenění IV. Ostatní kapitálové fondy 44 263 46 582 46 582 46 582 V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku Nerozdělený zisk minulých účetních nebo neuhrazená ztráta minulých VI. účetních 10 163 10 163 10 162 8 964 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního -13 920 585 441 1 198 B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy 151 097 120 226 133 106 141 454 1. Rezerva na nezasloužené pojistné 88 430 73 781 72 705 80 982 2. Rezerva pojistného životních pojištění 11 569 10 763 10 058 9 203 3. Rezerva na pojistná plnění 50 915 35 499 50 160 51 086 4. Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové miry 184 184 184 184 D. Technická rezerva životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Rezervy 1. Rezerva na důchody a podobné závazky 2. Rezerva na daně 3. Ostatní rezervy F. Depozita při pasivním zajištění G. Věřitelé 29 810 54 290 34 295 35 914 I. Závazky z operací přímého pojištění, z toho: 19 546 31 626 17 041 17 629 a) závazky vůči ovládaným osobám 1 237 1 992 762 569 b) závazky vůči osobám, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv II. Závazky z operací zajištění, z toho: 5 970 18 492 13 492 14 189 III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: IV. Závazky vůči finančním institucím, z toho: V. Ostatní závazky, z toho: 4 294 4 172 3 762 4 096 a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 1 248 1 332 1 079 1 008 b) závazky vůči ovládaným osobám 2 0 0 93 VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv 51 452 22 814 16 523 19 815 I. Výdaje příštích a výnosy příštích 3 719 5 494 3 460 3 306 II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: 47 734 17 320 13 063 16 509 a) dohadné položky pasívní 47 734 17 320 13 063 16 509 PASIVA CELKEM 547 866 529 661 516 110 528 927