Informace o společnosti

Informace o společnosti K DATU 30. ČERVNA 2012 Zveřejněno na internetových stránách KUPEG úvěrové pojišťovny, a.s. www.upeg.cz OBSAH strana 1. Informace o hospodaření společnosti a. Textová část 2 b. Tabulová část 3 2. Záladní údaje o společnosti 5 3. Údaje o činnosti společnosti 6 4. Údaje o složení acionářů společnosti 6 5. Údaje o strutuře supiny, jejímž je společnost členem 6 6. Organizační strutura 7 7. Dozorčí rada 7 8. Představenstvo 9

1. Informace o hospodaření společnosti a) Textová část Společnost uzavřela první pololetí rou 2012 a informuje o svých hospodářsých výsledcích. Klíčové uazatele: Objem pojištěných transací vzrostl meziročně o 7 % Objem zaslouženého pojistného polesl o 6 % Počet hlášených hrozeb pojistných událostí polesl o 12 % Loss Ratio dosáhlo 77,4 % Pojištěné transace: V obtížném eonomicém prostředí je růst objemu pojištěných transací u stávajících lientů KUPEG velmi mírný. Za dynamiou růstu objemu pojištěných pohledáve stojí především noví lienti, teří začali využívat naše pojištění v roce 2012. S ohledem na dobrý šodní průběh dochází od minulého rou polesu pojistné sazby, především u bezešodných pojiste. Tento poles spolu s nízým růstem objemu pojištěných transací vede meziročnímu polesu objemu zaslouženého pojistného o 6 %. Pojistné události KUPEG v prvním pololetí rou 2012 eviduje o 12 % nižší počet hrozících pojistných událostí v porovnání s roem 2011. Za tímto zlepšením stojí zejména pozitivní vývoj v Česé Republice a Němecu. Výslede naopa negativně ovlivňuje zhoršující se vývoj v Polsu, Maďarsu, Itálii a Španělsu. Hodnota pochybných pohledáve notifiovaných lienty vzrostla o 27 %, s nejvýraznějším růstem v Itálii Rumunsu a Chorvatsu. Finanční umístění V souladu se schválenou investiční strategií společnost drží výhradně bonitní dluhové cenné papíry a hotovost. KUPEG neeviduje žádné pohledávy vůči státům mimo Česé Republiy. Hospodářsý výslede a solventnost V druhém čtvrtletí rou 2012 KUPEG vytvořil rezervy na ohlášené hrozící pojistné události. Očeáváme, že budoucí měsíce budou refletovat probíhající zábranné činnosti. Stávající úroveň odpovídá nejhoršímu možnému scénáři. V důsledu těchto roů KUPEG e onci 2. čtvrtletí vyazuje ztrátu 6 mil. Kč. Při hodnotě vlastního apitálu ve výši 383 mil. Kč převyšuje požadovanou míru solventnosti více než 3x. K datu: 30. ČERVNA 2012 Strana 2

b) Tabulová část Rozvaha společnosti AKTIVA 30.6.2011 30.9.2011 31.12.2011 31.3.2012 30.6.2012 tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč B. Dlouhodobý nehmotný majete, z toho: 1 503 1 369 1 969 5 156 5 361 a) zřizovací výdaje 0 0 0 0 0 b) goodwill 0 0 0 0 0 C.I. Finanční umístění (investice) 421 639 469 875 489 951 414 123 447 799 1. Dluhové cenné papíry 149 859 199 239 221 216 122 064 122 081 2. Depozita u finančních institucí 271 781 270 636 268 735 292 059 325 718 E. Dlužníci 93 826 92 240 122 144 235 011 252 991 E.I. Pohledávy z operací přímého pojištění pojistníci 22 615 25 626 32 283 21 310 50 521 E.II. Pohledávy z operací zajištění 43 369 46 527 54 260 176 628 179 990 E.III. Ostatní pohledávy 27 841 20 088 35 601 37 073 22 480 F. Ostatní ativa 4 960 5 570 4 901 11 791 6 379 F.I. Dlouhodobý hmotný majete 4 255 3 979 3 813 3 849 3 203 F.II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v poladně 705 1 591 1 071 7 925 3 159 F.III. Jiná ativa 0 0 17 17 17 G. Přechodné účty ativ 116 869 122 582 85 502 74 728 78 814 AKTIVA CELKEM 638 797 691 635 704 467 740 809 791 344 PASIVA 30.6.2011 30.9.2011 31.12.2011 31.3.2012 30.6.2012 tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč A. Vlastní apitál 420 846 401 330 388 662 392 065 382 765 A.I. Záladní apitál 200 000 200 000 200 000 200 000 200 000 A.II. Emisní ažio 303 142 303 142 303 143 303 142 303 142 A.III. Ostatní apitálové fondy 1 193 1 193 1 194 1 193 1 193 A.IV. Záonný rezervní fond 40 000 40 000 40 000 40 000 40 000 A.V. Neuhrazená ztráta minulých účetních období 204 149 204 149 204 150 155 674 155 674 A.VI. Hospodářsý výslede běžného účetního období 80 660 61 143 48 475 3 404 5 896 C. Technicé rezervy 97 484 135 235 148 217 104 703 115 968 C.I. Rezerva na nezasloužené pojistné: 18 177 17 926 15 478 13 115 12 149 a) hrubá výše 38 161 36 642 38 389 39 021 35 299 b) podíl zajišťovatelů 19 984 18 716 22 911 25 906 23 150 C.II. Rezerva na pojistná plnění: 68 432 100 795 111 304 66 219 82 384 a) hrubá výše 156 746 217 246 236 652 139 060 186 380 b) podíl zajišťovatelů 88 315 116 451 125 348 72 841 103 996 C.III. Vyrovnávací rezerva (hrubá výše): 10 875 16 513 21 435 25 369 21 435 E. Ostatní rezervy 1 142 1 142 586 586 586 E.I. Rezerva na daně 0 0 0 0 0 E.II. Ostatní rezervy 1 142 1 142 586 586 586 F. Depozita při pasivním zajištění 0 23 731 35 225 43 348 48 620 G. Věřitelé 70 378 71 764 85 455 164 137 195 585 G.I. Závazy z operací přímého pojištění 920 717 1 625 856 0 G.II. Závazy z operací zajištění 62 712 64 077 71 955 152 953 185 549 G.III. Ostatní závazy, z toho: 6 745 6 970 11 875 10 328 10 036 daňové závazy a závazy ze sociálního zabezpečení a zdravotního pojištění 1 851 1 887 4 219 3 085 2 285 H. Přechodné účty pasiv 48 947 58 434 46 322 35 970 47 820 H.I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období 1 032 1 752 3 235 1 098 0 H.II. Ostatní přechodné účty pasiv (dohadné účty pasiv) 47 916 56 682 43 087 34 872 47 820 PASIVA CELKEM 638 797 691 635 704 467 740 809 791 344 K datu: 30. ČERVNA 2012 Strana 3

Výaz zisu a ztrát 1.1.2011 30.6.2011 1.1.2011 30.9.2011 1.1.2011 31.12.2011 1.1.2012 31.3.2012 1.1.2012 30.6.2012 tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: 91 445 138 807 180 385 33 200 65 875 a) předepsané hrubé pojistné 191 820 289 575 397 320 87 875 177 604 b) pojistné postoupené zajišťovatelům 98 988 149 633 218 248 57 038 115 057 c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné 272 1 792 45 631 3 090 d) změna stavu rez. na nezasloužené pojistné podíl zajišťovatelů 1 659 2 928 1 268 2 994 238 2. Převedené výnosy z finančního umístění z netechnicého účtu 1 535 2 695 2 574 0 0 3. Ostatní technicé výnosy očištěné 34 215 47 173 66 555 18 703 31 173 4. Nálady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: 11 248 35 736 80 677 22 608 63 421 a) nálady na pojistná plnění 51 037 65 658 100 090 67 692 92 341 aa) hrubá výše 102 939 129 257 202 920 148 672 190 196 ab) podíl zajišťovatelů () 51 902 63 599 102 830 80 980 97 855 b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: 62 285 29 922 19 413 45 084 28 920 ba) hrubá výše 149 581 89 081 69 675 97 591 50 271 bb) podíl zajišťovatelů () 87 296 59 159 50 262 52 507 21 351 5. Změna stavu ostatních tech. rezerv očištěné od zajištění (+/) 0 0 0 0 0 6. Prémie a slevy, očištěné od zajištění 0 0 0 0 0 7. Čistá výše provozních náladů: 37 887 58 179 80 075 21 135 42 550 a) pořizovací nálady na pojistné smlouvy 20 592 31 186 43 838 12 292 26 669 b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích náladů 0 0 0 0 0 c) správní režie 49 868 76 253 96 382 24 637 47 793 d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 32 573 49 260 60 145 15 794 31 912 e) odpisy Goodwill 0 0 0 0 0 8. Ostatní technicé nálady očištěné od zajištění 1 024 1 331 2 516 131 751 9. Změna stavu vyrovnávací rezervy 10 875 16 513 21 435 3 933 0 10.ZŮSTATEK technicého účtu neživotnímu pojištění 88 657 76 915 64 811 4 096 9 674 III. NETECHNICKÝ ÚČET 0 0 1. Výslede technicého účtu neživotnímu pojištění 88 657 76 915 64 811 4 096 9 674 2. Výslede technicého účtu životnímu pojištění 0 0 0 0 0 3. Výnosy z finančního umístění (investic) 1 566 2 740 4 056 1 724 3 687 a) výnosy z podílu s uvedením těch, teré pocházejí z ovládaných osob 0 0 0 0 0 b) výnosy z ostatního finančního umístění se zvláštním uvedením těch, teré pocházejí z ov 1 566 2 740 4 054 1 268 2 566 ba) výnosy z pozemů a staveb (nemovitostí) 0 0 0 0 0 bb) výnosy z ostatních investic 1 566 2 740 4 054 1 268 2 566 c) změny hodnoty finančního umístění (investic) 0 0 0 456 1 121 d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 0 0 2 0 0 4. Převedené výnosy finančního umístení z tech.účtu život. pojištení 0 0 0 0 0 5. Nálady na finanční umístění (investice): 31 45 81 60 73 a) nálady na správu finančního umístění (investic) včetně úroů 31 45 81 11 25 b) změny hodnoty finančního umístění (investic) 0 0 0 49 48 c) nálady spojené s realizací finančního umístění (investic) 0 0 0 0 0 6. Převod vynosů z finančního umístění na tech. účet neživot. pojištění 1 535 2 695 2 574 0 0 7. Ostatní výnosy 1 055 1 724 2 282 531 2 098 8. Ostatní nálady 1 040 1 874 8 458 1 266 1 930 9. Daň z příjmů z běžné činnosti 8 012 15 619 11 546 1 621 0 10. Zis nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění 80 660 61 147 48 490 3 404 5 892 11. Mimořádné nálady 0 0 0 0 0 12. Mimořádné výnosy 0 0 0 0 0 13. Mimořádný zis nebo ztráta 0 0 0 0 0 14. Daň z příjmů z mimořádné činnosti 0 0 0 0 0 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položách 0 0 15 0 4 16. ZISK nebo ZTRÁTA za účetní období 80 660 61 143 48 475 3 404 5 896 K datu: 30. ČERVNA 2012 Strana 4

Poměrové uazatele 31.6.2011 30.9.2011 31.12.2011 31.3.2012 30.6.2012 tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč Uazatele solventnosti pro NŽP: disponibilní míra solventnosti 419 343 399 961 386 692 386 909 377 404 požadovaná míra solventnosti 34 577 34 964 43 631 31 636 32 525 výše garančního fondu 120 000 120 000 120 000 120 000 120 000 poměr disponibilní a požadované míry solventnosti 12,13 11,44 10,81 12,23 11,60 poměr disponibilní míry solventnosti a garančního fondu 3,49 3,33 3,22 3,22 3,15 poměr výše garančního fondu a součtu polože podle 18 0,29 0,30 0,31 0,31 0,32 % % % % % Rentabilita průměrných ativ (ROAA) anualizovaná 25,25 % 11,79 % 6,92 % 1,84 % 2,98 % Rentabilita průměrného vlastního apitálu (ROAE) anualizovaná 38,33 % 20,31 % 12,47 % 3,47 % 6,16 % Combined ratio v NŽP 29,13 % 67,66 % 89,12 % 131,76 % 160,87 % 2. Záladní údaje o společnosti: Obchodní firma: (dále jen společnost ) Právní forma: aciová společnost Sídlo společnosti: Na Panráci 1683/127, 140 00 Praha 4 IČO: 27245322 Datum zápisu do OR: 24. června 2005 Datum zápisu poslední změny v OR: 27. dubna 2012 Účel poslední změny v OR: změny v osobách členů dozorčí rady Záladní apitál zapsaný v OR: 200 000 000, Kč Výše splaceného záladního apitálu: 200 000 000, Kč Druh, forma, podoba a počet emitovaných acií s uvedením jejich jmenovité hodnoty: 200 s menové acie na jméno v zanihované podobě ve jmenovité hodnotě 1 000 000, Kč Nabytí vlastních acií: společnost od svého vzniu nidy nenabyla vlastní acie Nabytí zatímních listů: společnost od svého vzniu nidy nenabyla zatímní listy Nabytí jiných účastnicých cenných papírů: společnost od svého vzniu nidy nenabyla účastnicé cenné papíry. Údaje o složení acionářů: Ducroire Delcredere SA. N.V., Belgie 66 % Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP) 34 % Počet organizačních jednote: společnost se nečlení na další jednoty vyonává pojišťovací činnost podle záona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví v rozsahu pojistného odvětví 13, 14 a 15 neživotních pojištění na záladě povolení Ministerstva financí resp. Česé národní bany. Společnost byla založena dne 31. 1. 2005 rozhodnutím jediného acionáře, Exportní garanční a pojišťovací společnosti, a.s. (dále jen EGAP ), vznila e dni zápisu do obchodního rejstříu, t.j. 24. 6. 2005 a faticou činnost zahájila dne 1. 10. 2005. Tento den nabylo právní moci rozhodnutí Ministerstva financí o schválení převodu pojistného mene a současně byl navýšen záladní apitál společnosti formou vladu části podniu označovaného jao omerční pojištění EGAP. K datu: 30. ČERVNA 2012 Strana 5

3. Údaje o činnosti společnosti: 7.1. Předmět podniání: a) pojišťovací činnost v rozsahu odvětví č. 13, č. 14 a č. 15 neživotních pojištění dle přílohy č. 1 část B záona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, ve znění pozdějších předpisů, b) činnosti související s pojišťovací činností dle záona o pojišťovnictví a v rozsahu daném příslušným povolením: 1) zprostředovatelsá činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností, 2) poradensá činnost související s pojišťovací činností, 3) šetření pojistných událostí prováděné samostatnými lividátory pojistných událostí na záladě smlouvy s pojišťovnou. 7.2. Přehled činností, jejichž vyonávání nebo posytování bylo Česou národní banou omezeno, pozastaveno nebo vyloučeno: Společnost nemá žádné činnosti, jejichž vyonávání nebo posytování bylo Česou národní banou omezeno, pozastaveno nebo vyloučeno. 4. Údaje o složení acionářů společnosti: Obchodní název, právní forma, adresa sídla výše podílu na hlas. právech v % Ducroire Delcredere SA. N.V., Rue Montoyerstraat 3, 1000 Brusel, 66 % Belgicé rálovství Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP), 34 % Vodičova 34/701, 111 21 Praha 1 5. Údaje o strutuře supiny, jejímž je společnost členem: 6.1. Strutura supiny 30.6.2012: Office national du ducroire Nationale Delcrederedienst (ONDD) (Belgie) 100% Ducroire Delcredere SA.NV (Belgie) 66% Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP) (Česá republia) 34% K datu: 30. ČERVNA 2012 Strana 6

6.2. Údaje o osobách, teré jsou ovládajícími osobami, popřípadě většinovým společníem: Obchodní firma: Ducroire Delcredere SA. N.V., Rue Montoyerstraat 3, 1000 Brusel, Belgicé rálovství Přímý nebo nepřímý podíl na záladním apitálu v %: 66 % Přímý nebo nepřímý podíl na hlasovacích právech v %: 66 % 6.3. Údaje o osobách, teré jsou ve vztahu pojišťovně ovládanými osobami: Vůči společnosti není žádná osoba ve vztahu ovládané osoby; v žádné není společnost ani většinovým společníem. 6. Organizační strutura: Orgány společnosti DOZORČÍ RADA PŘEDSTAVENSTVO Generální ředitel Orgány společnosti Interní auditor generálního ředitele právní a compliance obchodní garančního pojištění underwritingu lividace a vymáhání finanční maretingu IT 7. Dozorčí rada: 3.1. Složení dozorčí rady 30.6.2012: Dir Terweduwe Den vzniu členství v dozorčí radě: 27.dubna 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Generální ředitel ONDD Člen výonného vedení Ducroire Delcredere SA. N.V. Suma úvěrů a půjče posytnutých pojišťovnou členovi DR: Suma záru vydaných pojišťovnou za člena DR: K datu: 30. ČERVNA 2012 Strana 7

Fran Vanwingh Den vzniu členství v dozorčí radě: 27.dubna 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Člen výonného vedení ONDD Suma úvěrů a půjče posytnutých pojišťovnou členovi DR: Suma záru vydaných pojišťovnou za člena DR: Karin Deesen Den vzniu členství v dozorčí radě: 27.dubna 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Člen výonného vedení Ducroire Delcredere SA. N.V. Suma úvěrů a půjče posytnutých pojišťovnou členovi DR: Suma záru vydaných pojišťovnou za člena DR: Stefaan Van Boxstael Den vzniu členství v dozorčí radě: 27.dubna 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Náměste CEO Ducroire Delcredere SA. N.V. Člen výonného vedení Ducroire Delcredere SA. N.V. Suma úvěrů a půjče posytnutých pojišťovnou členovi DR: Suma záru vydaných pojišťovnou za člena DR: Ing. Michal Pravda Den vzniu členství v dozorčí radě: 27.dubna 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Vedoucí oddělení investičního pojištění EGAP Suma úvěrů a půjče posytnutých pojišťovnou členovi DR: Suma záru vydaných pojišťovnou za člena DR: Mgr. Jan Hofman Den vzniu členství v dozorčí radě: 27.dubna 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Ředitel právního oddělení EGAP Suma úvěrů a půjče posytnutých pojišťovnou členovi DR: Suma záru vydaných pojišťovnou za člena DR: 3.2 Změny v dozorčí radě v období 31.3.2012 30.6.2012: Dir Terweduwe den vzniu členství v dozorčí radě: 27.dubna 2012 Fran Vanwingh den vzniu členství v dozorčí radě: 27.dubna 2012 Karin Deesen den vzniu členství v dozorčí radě: 27.dubna 2012 Stefaan Van Boxstael den vzniu členství v dozorčí radě: 27.dubna 2012 Ing. Michal Pravda den vzniu členství v dozorčí radě: 27.dubna 2012 Mgr. Jan Hofman den vzniu členství v dozorčí radě: 27.dubna 2012 K datu: 30. ČERVNA 2012 Strana 8

8. Představenstvo: 4.1. Složení představenstva 30.6.2012: Ing. Michal Veselý Předseda představenstva a generální ředitel spol. Den vzniu funce: 1. dubna 2011 Den vzniu členství v představenstvu: 14. října 2010 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Suma úvěrů a půjče posytnutých pojišťovnou členovi představenstva: Suma záru vydaných pojišťovnou za člena představenstva: Absolvoval Vysoou šolu eonomicou v Praze a studium na INSEAD ve Fontainebleau. Finanční ředitel Euler Hermes Čescob, úvěrová pojišťovna a.s. Ing. Petr Herman člen představenstva Den vzniu členství v představenstvu: 1. ledna 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Suma úvěrů a půjče posytnutých pojišťovnou členovi představenstva: Suma záru vydaných pojišťovnou za člena představenstva: Absolvent Faulty mezinárodních vztahů Vysoé šoly eonomicé v Praze. Pracoval jao senior úvěrový analyti a vedoucí týmu v Česé spořitelně a.s. a senior credit ris manager v Citiban Europe plc. 3.2 Změny v představenstvu v období 31.3.2012 30.6.2012: Nejsou K datu: 30. ČERVNA 2012 Strana 9