Údaje o bance k 3. 9. 213 Vydáno dne 13. listopadu 213 UniCredit Bank Czech Republic, a.s. Želetavská 1525/1 14 92 Praha 4
1. Informace o bance 1.1 a) Obchodní firma: UniCredit Bank Czech Republic, a.s. Právní forma: akciová společnost Sídlo: UniCredit Bank Czech Republic, a.s. Želetavská 1525/1 14 92 Praha 4 IČ:64 94 82 42 b) Datum zápisu do obchodního rejstříku: 14. června 213 Datum poslední změny: 14. června 213 Účel poslední změny: nové funkční období členů představenstva f) Vlastní akcie, zatímní listy ani jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie, nebyly nabyty. ) Základní kapitál nebyl od posledního uveřejnění zvýšen. h) Akcionář s kvalifikovanou účastí na bance: Obchodní firma: Právní forma: Sídlo: UniCredit Bank Austria AG akciová společnost podle rakouského práva Schottenasse 68, 11 Vídeň Rakouská republika Údaje o bance c) Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 8 749 716,- Kč d) Výše splaceného základního kapitálu: 8 749 716,- Kč e) Akcie: 1 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotě Kč 16 32,- Kč 2 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotě Kč 13 375,- Kč 436 5 ks kmenové akcie na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 1,- Kč 1 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotě Kč 7 771 6,- Kč Výše podílu na hlasovacích právech: 1 % 1.2 ORGANIZAČNÍ STRUKTURA BANKY Počet oranizačních jednotek: 7 divizí 26 úseků 38 odborů 86 oddělení centrály 6 obchodních oblastí 21 reionálních center firemní klientely 1 retailových obchodních reionů 13 poboček Přepočtený stav zaměstnanců k 3. 9. 213: 193,54 1
P EDSTAVENSTVO STAV K 3.9.213 Generální editel Vnit ní audit Audit proces Audit pobo ek a prodejní sít Právní Compliance Obchodní editel Firemní, investi ní a privátní bankovnictví Retailové bankovnictví Finance Lidské zdroje HR servisní centrum Vzd lávání, rozvoj a recruitment Korporátní klientela Centrum korporátní klientely I Centrum korporátní klientely II Praha Struktura pobo ek viz následující strana Ú etnictví, reportin a dan Reportin a ú etní metodika HR Business Partners Centrum korporátní klientely III echy a Morava Struktura pobo ek viz následující strana Statutární reportin Skupinový reportin Strateie a rozvoj obchodních oblastí Mezinárodní klientela Centrum italské klientely Majordomus Metodika ú etnictví Ú etnictví Strateické obchodní projekty a kancelá O Pr zkum a analýza trhu Firemní klientela Trené i prodejních dovedností Faktura ízení kvality služeb Firemní kompeten ní centrum Ú etní služby a majetek Dota ní poradenství Obchodní plánování a optimalizace sít Kontrola ú etních transakcí a aplika ních rozhraní Identity & Communication Distribuce fond Obchodní plánování Dan Komunikace Centrum Enery Aro Public Optimalizace sít Marketin a ízení zna ky MID Západ Customer Relationship Manaement Plánování a kontrola Struktura oblasti viz následující strana Kontrolin a ízení kapitálu Global Bankin Services MID Východ Franšízová a alternativní distribuce Správa dat ízení náklad Struktura oblasti viz následující strana ízení t etích stran Plánování a kontrola aktivit retailu Oranizace SME Západ Struktura oblasti viz následující strana Podpora alternativní distribuce Franšízová obchodní místa viz následující strana ízení aktiv a pasiv Zm nové ízení Funk ní ízení SME Východ Struktura oblasti viz následující strana Multi-Channel Bankin Makroekonomická analýza trhu ízení IT služeb Procesní ízení Strateické ízení firemního bankovnictví Internet, Mobile & Web Bankin Zákaznické centrum I ízení rizik Bankovní a podp rné služby Plánování a analýza firemního bankovnictví ízení projekt firemního bankovnictví Zákaznické centrum II Úv rový underwritin ízení hotovostních proces Inovace produkt firemního bankovnictví Household Financin Firemní underwritin Podp rné služby Podpora prodeje firemního bankovnictví Procesy HHF Underwritin pro Standard Customers I Úv roví specialisté Underwritin pro Standard Customers II Správa budov a loistika International Markets Hypote ní úv ry Underwritin pro Standard Customers III Technické služby Tradin Karty ízení právních úv rových rizik Infrastrukturní služby Treasury Sales Spot ebitelské úv ry Underwritin pro Real Estate Treasury Sales pro firemní klientelu POS Financin Retailový underwritin Centrální nákup Treasury Sales pro retailovou a privátní klientelu Underwritin pro retailové hypotéky ízení sement retailového bankovnictví Underwritin pro Small Business Bankovní bezpe nost Finan ní instituce Transak ní produkty Underwritin pro spot ebitelské úv ry a kreditní karty Nebankovní finan ní instituce Sement Individuals Sement Small Business Úv rové operace Global Transaction Bankin Privátní bankovnictví Svobodná povolání Vymáhání a restrukturalizace úv r Cash Manaement & ebankin Privátní bankovnictví Praha SB Remote Services Restrukturalizace úv r Vývoj produkt Cash Manaement & ebankin Privátní bankovnictví Reiony Právní vymáhání úv r Podpora prodeje a zákaznické projekty Privátní bankovnictví Brno Centrální vymáhání úv r Trade Services Podpora prodeje privátního bankovnictví Monitorin úv r Dokumentární obchody Administrace úv r pro firemní klientelu Bankovní záruky Financin & Advisory Administrace úv r pro retail Koresponden ní bankovnictví Financování komer ních nemovitostí I Oce ování nemovitostí Structured Trade & Export Finance Financování komer ních nemovitostí II Prodej produkt GTB Structured Finance & Syndications Úv rové modely a reportin Produktoví specialisté GTB Corporate Finance Advisory Ratinové a scorinové modely Úv rový reportin Global Securities Services Depozitá ské služby Retailové úv rové nástroje a procesy Custody operace Firemní úv rové nástroje a procesy Zajišt ní kvality úv r Acquirin Opera ní rizika Tržní rizika Monitorin a analýza tržních rizik Kontrola a správa tržních rizik ízení rizik POS Leenda Generální a Obchodní editel, Divize ízená lenem p edstavenstva Divize Úsek Oblast Samostatná manažerská pozice Odbor Hlavní pobo ka Privátního bankovnictví Hlavní pobo ka Pobo ka / Pobo ka Privátního bankovnictví Odd lení / Centrum firemní klientely Franšíza 2
RETAILOVÁ OBCHODNÍ MÍSTA Praha echy a Morava Bankovní d m Nám stí Republiky Jižní echy Brno NR Expresní služby eské Bud jovice Brno Divadelní NR Služby na míru 1 Plze Brno Kobližná NR Služby na míru 2 Plze Americká Brno Triniti Svobodná povolání Nám stí Republiky P íbram Brno Spielberk Hypote ní centrum Nám stí Republiky Plze Koterovská Brno Královo Pole International Clients Centre Klatovy Brno Joštova eské Bud jovice Nám stí Praha severozápad Tábor Jihozápadní Morava Adria Písek Jihlava Havelská Jind ich v Hradec Zlín Vít zné nám. Strakonice Prost jov Arbes Benešov T ebí Dejvická Znojmo And l Severovýchodní echy Havlí k v Brod Lazarská Liberec B eclav Václavské nám stí Hradec Králové Ž ár nad Sázavou Kobyliské nám. Mladá Boleslav Blansko Strossmayerovo nám. Jablonec nad Nisou Vyškov Na Po í í Liberec Nisa Krom íž Holešovice Pardubice Uherské Hradišt Hlavní nádraží Hradec Králové Karla IV. Zlín Nám stí Míru Trutnov Praha jihovýchod Náchod Severozápadní Morava Valdek Kolín Olomouc Vinohrady Kutná Hora Ostrava Pankrác Šumperk Vršovice Severozápadní echy Opava Filadelfie Karlovy Vary Ostrava Poruba Karlín Ústí nad Labem Frýdek Místek Eden Chomutov Nový Ji ín Tylovo nám stí Cheb T inec Bud jovická Kladno Karviná Flóra Beroun P erov Vyso any Teplice Valašské Mezi í í Nusle D ín Haví ov Žižkov Most Ostrava Hrab vka Butovice eská Lípa SB Hub Ostrava M lník Small Business Praha Litom ice SB Hub Bankovní d m SB Hub Valdek SB Hub Filadelfie Franšízová obchodní místa Expres Otrokovice Expres Chrudim Expres Hlu ín Expres Turnov Expres eský T šín Expres Boskovice Expres Nymburk Expres Dob ichovice Expres Dv r Králové Expres Louny Expres Slaný Expres Hranice Expres eský Krumlov Expres Brandýs nad Labem Expres Bohumín Expres í any Expres Rumburk Expres Hodonín Expres Kyjov Expres Roudnice nad Labem Expres Kralupy nad Vltavou Expres Pod brady Expres Rokycany Expres Vsetín Expres Lysá nad Labem Expres Rožnov Expres Sušice Expres Horní Po ernice Expres Vrchlabí Expres Dob íš Expres Litvínov Expres Lovosice Expres Svitavy Expres Kada Expres Šternberk Expres Záb eh na Morav Expres áslav Expres Uherský Brod Expres P elou Expres Ji ín Expres Holešov Expres Sokolov Expres Krnov Expres Rakovník Expres Ku im Expres Moravská T ebová Expres Lanškroun Údaje o bance FIREMNÍ OBCHODNÍ MÍSTA MID Západ MID Východ SME Západ SME Východ MID Praha a st ední echy I MID jižní echy SME Praha a st ední echy I SME východní echy MID Praha a st ední echy II MID východní echy SME Praha a st ední echy II SME severní Morava MID Praha a st ední echy III MID jižní Morava I SME Praha a st ední echy III SME jižní Morava MID Praha a st ední echy IV MID jižní Morava II SME severozápadní echy SME st ední Morava MID severní echy MID severní Morava SME jihozápadní echy MID západní echy MID st ední Morava 3
2. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s členy vrcholového vedení 2.1 a) ČLENOVÉ DOZORČÍ RADY K DATU 3. 9. 213: předseda dozorčí rady: FRANCESCO GIORDANO, dat. nar. 13. 1. 1966 Vídeň, Morzinplatz 1, 11 Rakouská republika den vzniku funkce: 2. března 211 den vzniku členství v dozorčí radě: 2. března 211 člen dozorčí rady: GERHARD DESCHKAN, dat. nar. 2. 2. 1967 Vídeň, Matzinerstraße 11/11, A-114 Rakouská republika den vzniku členství v dozorčí radě: 19. prosince 28 člen dozorčí rady: GIANFRANCO BISAGNI, dat. nar. 11. 9. 1958 Ilfov, Pipera Tun., Oxford Gard. 5 Rumunsko den vzniku členství v dozorčí radě: 2. března 211 člen dozorčí rady: MAURO MASCHIO, dat. nar. 8. 5. 1969 Kyjev, Anri Barbyusa Str. 5, 315 Ukrajina den vzniku členství v dozorčí radě: 26. dubna 212 člen dozorčí rady: HEINZ MEIDLINGER, dat. nar. 6. 9. 1955 Vídeň, Kalmuswe 46/Haus 17, 122 Rakouská republika den vzniku členství v dozorčí radě: 1. srpna 211 člen dozorčí rady: ING. MILAN ŘÍHA, r.č. 66519/713 Praha 9, Kyje, Splavná 1489, PSČ 198 den vzniku členství v dozorčí radě: 18. června 211 člen dozorčí rady: JUDr. IVANA BUREŠOVÁ, r.č. 53611/31 Praha 1, Staré Město, Dlouhá 714/36, PSČ 11 den vzniku členství v dozorčí radě: 18. června 211 člen dozorčí rady: EVA MIKULKOVÁ, r.č. 575129/1425 Kladno, Kročehlavy, Dlouhá 512, PSČ 272 1 den vzniku členství v dozorčí radě: 18. června 211 člen dozorčí rady: EBREO GIORGIO, dat. nar. 4. 11. 1948 Milano, Via Cervinano 16 Italská republika den vzniku členství v dozorčí radě: 26. července 211 4
ČLENOVÉ PŘEDSTAVENSTVA ING. JIŘÍ KUNERT předseda představenstva a enerální ředitel od 5. 11. 27 38 let zkušeností v oblasti bankovnictví PAOLO IANNONE místopředseda představenstva a obchodní ředitel od 1. 4. 29 Technicko-obchodní škola Gallarate, Itálie 34 let praxe v oblasti bankovnictví ING. DAVID GRUND člen představenstva a ředitel divize Firemní, investiční a privátní bankovnictví od 5. 11. 27 33 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. ALEŠ BARABAS člen představenstva a ředitel divize Řízení rizik od 5. 11. 27 32 let praxe v oblasti bankovnictví MGR. JAKUB DUSÍLEK, MBA člen představenstva a ředitel divize Global Bankin Services od 1. 1. 212 Masarykova universita, Brno Sheffield Hallam University 17 let zkušeností v oblasti bankovnictví GREGOR HOFSTAETTER-POBST člen představenstva a ředitel divize Finance od 13. 7. 29 Vienna University of Economics and Business administration, Vídeň 17 let zkušeností v oblasti financí a controllinu OSTATNÍ VEDOUCÍ ZAMĚSTNANCI BANKY CENTRÁLA MAURIZIO CIAIOLO Lidské zdroje od 1. 9. 212 Státní universita, Milano, Itálie 18 let zkušeností v oblasti řízení lidských zdrojů ING. TOMÁŠ TICHOTA Strateie a rozvoj obchodních oblastí od 1. 1. 211 11 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. JAN CHVOJKA Identita a komunikace od 5. 11. 27 16 let zkušeností v oblasti marketinu GIOVANNI GUIDI Retailové bankovnictví od 16. 1. 212 Instituto Tecnico Commerciale Enrico Fermi, Pontedera, Itálie 39 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. JAKUB STÁREK Retailové bankovnictví oblast Praha od 1. 1. 213 14 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PETR KOMÁREK Retailové bankovnictví oblast Čechy a Morava od 1. 1. 213 ČZU Praha 2 let zkušeností v oblasti bankovnictví IVO CAHA Majordomus od 1. 5. 212 Manažerské ymnásium, Jihlava 19 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. IVO VAVŘÍČEK MBA Obchodní plánování a optimalizace sítě od 1. 2. 213 VŠB Ostrava 12 let zkušeností v oblasti retailového bankovnictví ING. TOMÁŠ DRÁBEK Franšízová a alternativní distribuce od 16. 1. 212 FTVS UK Praha 11 let zkušeností v oblasti bankovnictví MGR. ROMAN ŠILHA Korporátní klientela od 1. 1. 21 UK Praha 14 let zkušeností v oblasti finančních služeb FABIO BINI Mezinárodní klientela od 1. 8. 212 Státní universita, Milano, Itálie 21 let zkušeností v oblasti firemního bankovnictví ING. DUŠAN HLADNÝ Firemní klientela od 5. 11.27 2 let zkušeností v oblasti firemního bankovnictví MGR. TOMÁŠ HRON Global Transaction Bankin od 5. 11. 27 Masarykova Univerzita Brno 18 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. MGR. JAN HÁJEK Financin & Advisory od 5. 11. 27, PF UK Praha 16 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. JIŘÍ DANEŠ a.i. Strateické řízení firemního bankovnictví od 1. 11. 212 3 roky zkušeností v oblasti bankovnictví ING. MARTIN VINTER International Markets a Finanční instituce od 5. 11. 27 17 let zkušeností v oblasti Treasury RAYMOND KOPKA Privátní bankovnictví od 1. 1. 213 Chartered Institute of Bankers, Londýn 22 let zkušeností v oblasti financí a privátního bankovnictví Údaje o bance JUDR. IVANA BUREŠOVÁ Právní od 5. 11. 27 PF UK Praha 36 let zkušeností v oblasti práva ING. IVO POLIŠENSKÝ Multi-Channel Bankin od 15. 5. 212 1 let zkušeností v oblasti komerčních a marketinových aktivit a řízení kvality ING. JIŘÍ KUPEC Účetnictví, reportin a daně od 5. 11. 27 15 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. JAKUB MRKLOVSKÝ Vnitřní audit od 1. 1. 211 15 let zkušeností v oblasti vnitřního auditu v bankovnictví ING. DAREK FILIP Household Financin od 1. 6. 212 VUT Brno 21 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PATRIK MAREŠ Plánování a kontrola od 1. 12. 29 16 let zkušeností v oblasti bankovnictví 5
ING. JIŘÍ HOUŠKA Řízení aktiv a pasiv od 1. 12. 29 14 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. MILAN ŘÍHA Tržní rizika od 5. 11. 27 ČVUT Praha 2 let zkušeností v oblasti Treasury ING. JAN JAKOUBEK Správa budov a loistika od 1. 1. 21 ČVÚT Praha 17 let zkušeností z loistiky a správy budov RNDR. PAVEL SOBÍŠEK Makroekonomická analýza trhu od 5. 11. 27 MFF UK Praha 22 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PAVEL JEŘÁBEK Úvěrový underwritin od 5. 11. 27 22 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. ANTONÍN FIKRLE Úvěrové modely a reportin od 5. 11. 27 14 let zkušeností v oblasti analýz a řízení úvěrových rizik ING. PETR BARTEL Operační rizika od 5. 11. 27 22 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. MARTIN KRÁLÍK Řízení rizik POS od 1. 12. 212 Bankovní institut Vysoká škola a.s 3 roky zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PAVEL VINTER MBA Oranizace od 5. 11. 27 18 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. RICHARD ŠMÍDL Bankovní a podpůrné služby od 1. 2. 211 Západočeská Univerzita Plzeň 18 let zkušeností v oblasti obchodu a podpůrných služeb ING. TOMÁŠ SYCHRA Centrální nákup od 1. 2. 211 Technická Univerzita Liberec 9 let zkušeností v oblasti centrálního nákupu ING. FRANTIŠEK ŽEHRA Bankovní bezpečnost od 5. 11. 27 VŠZ Praha 19 let zkušeností v oblasti bankovní bezpečnosti Přepočtený stav zaměstnanců k 3. 9. 213: 193,54 Členství v oránech jiných společností ING. JIŘÍ KUNERT UniCredit Leasin CZ, a.s. Pioneer Asset Manaement, a.s. ING. JAKUB DUSÍLEK MBA UniCredit Business Interated Solutions S.C.p.A. - oranizační složka PAOLO IANNONE UniCredit Leasin CZ, a.s. Pioneer investiční společnost, a.s. ING. ANTONÍN FIKRLE Czech Bankin Credit Bureau, a. s. b) Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů: 3.9.213 3.6.213 31.3.213 31.12.212 členům dozorčí rady: členům představenstva: dalším vedoucím zaměstnancům banky: 328 8 291 77 485 335 8 53 79 738 623 8 791 74 518 654 9 14 77 414 c) Souhrnná výše bankou vydaných záruk za: 3.9.213 3.6.213 31.3.213 31.12.212 členy dozorčí rady: členy představenstva: další vedoucí zaměstnance banky: 6
3. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým společníkem Údaje o bance 3.1 a) Obchodní firma: UniCredit Bank Austria AG Právní forma: akciová společnost Sídlo: Schottenasse 68, 11 Vídeň, Rakouská republika b) Podíl na základním kapitálu banky: přímý ve výši 1 % c) Podíl na hlasovacích právech banky v procentech: přímý ve výši 1 % d) Jiný způsob ovládání: není 3.9.213 3.6.213 31.3.213 31.12.212 e) UniCredit Bank Austria AG Souhrnná výše pohledávek banky: Souhrnná výše závazků banky: 7 262 93 6 33 236 7 51 699 3 192 161 7 69 95 6 44 627 5 33 434 7 14 85 f) UniCredit Bank Austria AG Souhrnná výše cenných papírů, které má banka v aktivech a které jsou emitovány UniCredit Bank Austria AG: Souhrnná výše závazků banky z emitovaných cenných papírů: 2 592 224 2 534 761 ) UniCredit Bank Austria AG Souhrnná výše bankou vydaných záruk: Souhrnná výše bankou přijatých záruk: 21 23 4 74 758 238 133 4 592 535 237 778 4 571 347 94 574 3 284 193 7
4. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem V současné době není banka většinovým vlastníkem podílu v žádné společnosti. 8
ÚDAJE O OBJEMU OBCHODŮ V RÁMCI POSKYTOVÁNÍ INVESTIČNÍCH SLUŽEB za 3. čtvrtletí 213 v Objem obchodů s cennými papíry celkem obchody pro klienty obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu ostatní obchody pro klienty investiční cenné papíry akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu obchody na vlastní účet investiční cenné papíry akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu 3 73 347 469 8 87 774 8 87 774 5 764 51 1 648 381 1 457 892 3 64 476 695 5 32 381 3 59 444 314 Objem obchodů s deriváty celkem obchody pro klienty obchody pro klienty v rámci obhospodařování akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty ostatní obchody pro klienty akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty obchody na vlastní účet akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty 265 557 22 265 557 22 535 64 42 35 545 222 986 54 Údaje o bance Pozn. objemy obchodů s deriváty se uvádějí v hodnotě podkladového nástroje. 9
5. Informace o činnostech banky 5.1 A/ PŘEHLED ČINNOSTÍ VYPLÝVAJÍCÍCH Z LICENCE: přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet platební styk a zúčtování vydávání a správa platebních prostředků poskytování záruk otvírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. a) zákona 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o cenných papírech ), přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních instrumentů na účet zákazníka, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. b) zákona o cenných papírech, provádění pokynů týkajících se investičních instrumentů na cizí účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst.1 písm. a) a ) zákona o cenných papírech, n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. c) zákona o cenných papírech, obchodování s investičními instrumenty na vlastní účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, obhospodařování individuálních portfolií na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li součástí tohoto portfolia některý z investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, upisování emise investičních instrumentů nebo jejích umísťování, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. a) zákona o cenných papírech, úschova a správa jednoho nebo několika investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až c) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. c) zákona o cenných papírech, poskytování úvěrů nebo půjček zákazníkovi za účelem provedení obchodu s investičními instrumenty, jestliže poskytovatel úvěru nebo půjčky je účastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až d) a ) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. d) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strateie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podniku, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. e) zákona o cenných papírech, služby související s upisováním emisí podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. f) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se investování do investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. ) zákona o cenných papírech, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb, vydávání hypotečních zástavních listů; finanční makléřství 1
výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem; pronájem bezpečnostních schránek činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými výše B/ PŘEHLED ČINNOSTÍ, KTERÉ BANKA SKUTEČNĚ VYKONÁVÁ: přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet platební styk a zúčtování n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. a) zákona o cenných papírech, úschova a správa jednoho nebo několika investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až c) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. c) zákona o cenných papírech, poskytování úvěrů nebo půjček zákazníkovi za účelem provedení obchodu s investičními instrumenty, jestliže poskytovatel úvěru nebo půjčky je účastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až d) a ) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. d) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strateie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podniku, vydávání a správa platebních prostředků poskytování záruk otvírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. a) zákona 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o cenných papírech ), přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních instrumentů na účet zákazníka, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. b) zákona o cenných papírech, provádění pokynů týkajících se investičních instrumentů na cizí účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst.1 písm. a) a ) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. e) zákona o cenných papírech, služby související s upisováním emisí podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. f) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se investování do investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, n doplňkovou investiční službu podle 8 odst. 3 písm. ) zákona o cenných papírech, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb, vydávání hypotečních zástavních listů; finanční makléřství výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) Údaje o bance n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. c) zákona o cenných papírech, obchodování s investičními instrumenty na vlastní účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem; pronájem bezpečnostních schránek n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, obhospodařování individuálních portfolií na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li součástí tohoto portfolia některý z investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) až ) zákona o cenných papírech, činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými výše C/ ČINNOSTI, JEJICHŽ VYKONÁVÁNÍ NEBO POSKYTOVÁNÍ BYLO PŘÍSLUŠNÝM ORGÁNEM OMEZENO NEBO VYLOUČENO: V současné době nejsou žádné. n hlavní investiční službu podle 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, upisování emise investičních instrumentů nebo jejích umísťování, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech, 11
12
6. Údaje o finanční situaci banky Údaje o bance 13
ROZVAHA 3.9.213 3.6.213 31.3.213 31.12.212 AKTIVA 1-14 AKTIVA celkem 1. Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám 2. Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné 3. Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné 4. Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné 5. Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 6. Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné 7. Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty s kladnou RH zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s kl. RH zaj. čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty s kladnou RH zajištění úrok. rizika RH Zajišť.deriváty s kladnou RH zajištění úrok. rizika-pen.toky 8. Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 9. Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí 1. Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek 11. Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 12. Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně 13. Ostatní aktiva 14. Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 325 53 558 21 773 195 1 476 282 2 296 912 13 78 368 3 48 344 21 862 2 747 598 7 53 564 7 518 664 11 9 8 49 199 19 8 49 18 67 739 499 2 225 496 65 514 4 26 612 259 26 612 259 11 314 967 195 21 514 86 778 3 597 157 576 81 3 2 348 1 32 695 1 32 695 1 918 1 918 24 644 3 644 3 1 453 728 316 264 219 22 559 472 1 543 532 21 15 94 13 414 396 3 62 748 34 68 3 475 493 6 31 547 6 23 133 98 414 6 686 53 18 6 686 484 63 886 444 2 227 779 61 658 665 23 186 3 23 186 3 13 232 566 189 835 929 117 86 3 48 99 524 99 2 884 1 49 463 1 49 463 2 176 2 176 24 644 3 644 3 1 425 935 313 928 995 9 612 199 1 51 2 8 12 179 15 54 23 4 48 26 33 579 3 461 581 7 15 62 7 135 366 15 236 8 123 367 19 8 123 348 68 57 547 2 236 297 65 821 25 25 52 175 25 52 175 12 431 81 193 16 158 72 27 4 539 51 59 524 3 948 527 1 71 58 1 71 58 2 434 2 434 24 384 546 384 546 1 546 176 17 658 318 325 387 2 414 614 1 656 661 18 757 952 14 71 443 4 555 632 3 745 3 12 82 7 48 246 7 27 516 2 73 7 75 344 18 7 75 326 73 43 953 2 22 53 7 823 9 195 67 987 195 67 987 1 86 832 184 694 771 115 384 4 674 15 591 868 4 82 282 1 85 151 1 85 151 2 3 2 3 24 384 546 384 546 1 246 1 17 658 14
3.9.213 3.6.213 31.3.213 31.12.212 ZÁVAZKY 1-19Závazky a vlastní kapitál celkem 1-11 Závazky celkem 1. Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 2. Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období 3. Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty 4. Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 5. Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 6. Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty se zápornou RH zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s záp.rh zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty se zápornou RH zajištění úrok.rizika RH Zajišť.deriváty s záp.rh zajištění úrok.rizika-peněžní toky 7. Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 8. Rezervy Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory Rezervy na důchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové položky Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy 9. Daňové závazky Závazky ze splatné daně Závazky z odložené daně 1. Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání 11. Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 12-19 Vlastní kapitál celkem 12. Základní kapitál Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál 13. Emisní ážio 14. Další vlastní kapitál Kapitálová složka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje 15. Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku 325 53 558 287 127 25 14 779 49 3 96 635 1 564 28 1 118 747 7 618 738 2 5 8 263 248 31 215 136 946 23 479 773 191 521 911 135 263 48 111 355 1 975 761 432 458 1 543 33 739 291 56 22 444 785 238 286 1 121 14 529 627 591 477 5 263 383 37 926 38 8 749 716 8 749 716 3 482 716 37 142 37 142 2 45 7 316 264 219 279 61 17 15 738 125 3 39 667 1 482 152 1 865 35 7 545 272 3 32 34 252 949 644 27 27 715 19 76 578 186 859 1 588 126 45 741 929 2 3 216 544 136 1 756 8 835 718 56 22 581 77 197 791 521 357 521 357 7 265 48 36 654 112 8 749 716 8 749 716 3 482 716 37 142 37 142 2 257 35 313 928 995 274 627 23 26 482 286 4 383 249 1 276 7 2 822 967 8 27 896 12 615 71 237 78 287 196 27 116 22 34 172 173 243 79 479 236 41 681 171 2 488 92 789 636 1 699 284 1 58 517 57 72 653 684 347 113 913 773 913 773 5 975 419 39 31 792 8 749 716 8 749 716 3 482 716 37 142 37 142 3 989 91 318 325 387 279 387 684 2 674 57 4 424 5 1 531 555 14 718 497 11 759 445 2 959 52 251 26 224 29 41 169 22 47 278 186 194 516 376 375 42 165 55 2 644 629 798 851 1 845 779 1 27 391 57 72 611 357 358 314 97 37 97 37 2 865 13 38 937 73 8 749 716 8 749 716 3 482 716 37 142 37 142 4 177 588 Údaje o bance 15
Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek Zajištění peněžních toků Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly 16. Rezervní fondy 17. Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 18. Vlastní akcie 19. Zisk (ztráta) za běžné účetní období 917 269 1 532 738 3 214 912 17 512 629 2 479 186 822 696 1 434 69 3 214 912 17 512 629 1 399 692 1 65 398 2 339 512 3 57 64 19 433 477 551 767 1 636 126 2 541 462 3 57 64 16 276 517 3 156 961 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY 3.9.213 3.6.213 31.3.213 31.12.212 1. Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic držených do splatnosti Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky na ostatní závazky Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearinu a vypořádání Poplatky a provize za obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních služeb Náklady na poplatky a provize Poplatky a provize na operace s finančními nástroji Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize na clearin a vypořádání Poplatky a provize na sekuritizaci Poplatky a provize na ostatní služby Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z 7 5 329 6 184 286 5 87 2 495 3 55 951 959 4 659 144 517 538 8-1 612 85-16 999-1 561 24-34 62 564 1 563 2 225 259 152 538 12 535 18 625 31 378 88 147 27 175 828 1 374 869 374 98-66 879-6 88-42 86-611 93 221 462 4 725 376 4 111 619 2 739 14 394 23 141 66 51 3 93 626 371 212 5-1 66 26-11 637-98 3-74 539 1 1 1 475 825 111 43 1 649 73 963 26 819 69 97 967 114 792 91 215 25 352-446 113-3 976-29 333-412 83-7 957 2 156 73 2 2 1 1 192 7 458 13 944 346 775 1 521 397 129 332 3-532 783-7 259-518 62-6 93 663 47 42 59 35 52 7 538 46 45 176 55 973 431 574 88 48-183 836-1 279-14 432-168 125-9 276 9 591 23 9 268 899 47 374 136 272 86 427 1 745 367 6 789 61 463 586 263-3 81 27-142 222-2 615 27-323 778 52 15 1 51 495 69 2 867 832 146 4 61 984 72 131 11 889 177 229 234 326 1 83 853 56 42-89 586-24 782-56 832-727 972 85 257 16
Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk (ztráta) z ostatních závazků Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady 2. Správní náklady Náklady na zaměstnance Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technoloie Náklady na outsourcin Nájemné Jiné správní náklady 3. Odpisy Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku 4. Tvorba rezerv 5. Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí Ztráty ze znehodnocení oodwillu Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv 6. Neativní oodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 7. Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 8. Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 1-8 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 9. Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 1. Zisk nebo ztráta po zdanění 248 11-18 46-8 89 57 743 533 177 457 328 86 893-3 246 789 835-656 56 716-28 67-3 124 483-1 44 74-981 17-34 59-6 386-5 214-17 397-1 72 49-15 23-51 782-52 673-814 68-218 315-432 73-96 33-95 291-742 28 313-1 265 57-1 265 57-24 -1 241 57-69 3 41 946-562 76 2 479 186 2 479 186 17 898-18 224-7 631 227 67-3 792 52 99 178 781 519-3 185 516 842-224 48 219-131 53-2 13 8-924 45-637 438-25 31-3 722-2 855-74 999-1 179 755-12 13-41 828-38 58-55 667-144 9-285 9-64 483-63 999-484 -57 728-784 182-784 182-24 -76 182-69 1 714 574-314 882 1 399 692 1 399 692 12-3 912-5 376 4 455-1 942-121 873 163 986 284-88 213 574 69 8 894-64 48-1 6 664-477 846-334 754-19 495-1 378-1 222-3 997-582 819-34 98-11 454-1 647-263 743-7 48-192 397-32 51-32 275-226 -64 671-321 878-321 878-321 878 677 15-125 248 551 767 551 767 89 743-2 971-1 516 543 124-4 894 242 7 33 366 1 38 572 18 251 836 277 796 51 169-241 651-4 185 426-1 895 698-1 329 447-388 373-9 34-6 31-162 57-2 289 728-273 33-86 615-8 923-1 32 769-272 584-543 534-137 191-136 986-25 -185 379-1 422 941-1 45 128 86 229-1 491 357-17 813-17 813 34 5 3 694 765-537 85 3 156 961 3 156 961 Údaje o bance 17
INFORMACE O POHLEDÁVKÁCH Z FINANČNÍCH ČINNOSTÍ BEZ SELHÁNÍ A SE SELHÁNÍM 3.9.213 Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Hodnota před znehodnocením 214 35 942 11 314 967 11 314 967 11 314 967 22 72 975 192 744 33 186 554 213 6 19 117 9 976 644 4 115 728 96 631 4 9 286 Účetní hodnota (netto) 26 525 481 11 314 967 11 314 967 11 314 967 195 21 514 191 139 26 185 561 267 5 577 939 4 71 38 3 96 799 48 51 566 458 Opravné Opravné Opravné položky položky položky k portfoliu jednotlivě k jednotlivým k port. pohled. pohledávkám 6 517 514 6 517 514 612 178 612 178 5 95 337 1 18 929 552 58 4 333 828 jednotlivě bez znehodnocení 992 946 992 946 992 946 992 946 nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou 3.6.213 Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Hodnota před znehodnocením 21 23 594 13 232 566 13 232 566 13 232 566 196 971 28 187 67 32 18 644 24 6 423 98 9 93 725 4 214 79 1 37 697 4 318 32 Účetní hodnota (netto) 23 68 495 13 232 566 13 232 566 13 232 566 189 835 929 185 565 935 179 695 646 5 87 289 4 269 993 3 165 321 588 28 516 465 Opravné Opravné Opravné položky položky položky k portfoliu jednotlivě k jednotlivým k port. pohled. pohledávkám 6 186 541 6 186 541 552 89 552 89 5 633 732 1 49 388 782 489 3 81 855 jednotlivě bez znehodnocení 948 558 948 558 948 558 948 558 nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou 18
31.3.213 Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Hodnota před znehodnocením 212 795 9 12 431 81 12 431 81 12 431 81 2 363 28 19 46 738 185 373 179 4 673 559 1 316 542 4 193 66 1 281 458 4 842 19 Hodnota před znehodnocením 22 886 752 1 86 832 1 86 832 1 86 832 192 25 92 181 847 884 177 1 995 4 845 889 1 178 36 4 254 8 769 5 5 154 231 Účetní hodnota (netto) 25 447 968 12 431 81 12 431 81 12 431 81 193 16 158 188 56 717 184 251 167 4 39 55 4 455 441 3 292 382 517 241 645 818 Účetní hodnota (netto) 195 555 63 1 86 832 1 86 832 1 86 832 184 694 771 18 426 368 175 97 161 4 456 27 4 268 43 3 356 56 273 625 638 272 Opravné Opravné Opravné položky položky položky k portfoliu jednotlivě k jednotlivým k port. pohled. pohledávkám 6 33 71 6 33 71 442 69 78 6 364 9 5 861 12 9 684 764 217 4 196 2 jednotlivě bez znehodnocení 1 43 411 1 43 411 1 43 411 1 43 411 nevýznam. pohledávek Opravné Opravné Opravné položky položky položky k portfoliu jednotlivě k jednotlivým k port. pohled. pohledávkám 6 299 315 6 299 315 389 682 389 682 5 99 633 898 294 495 38 4 515 959 jednotlivě bez znehodnocení 1 31 833 1 31 833 1 31 833 1 31 833 nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou 31.12.212 Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Údaje o bance 19
INFORMACE O POHLEDÁVKÁCH BEZ ZNEHODNOCENÍ A SE ZNEHODNOCENÍM 3.9.213 3.6.213 31.3.213 31.12.212 Pohledávky bez znehodnocení Hodnota před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto) Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 27 746 596 27 746 596 27 746 596 27 746 596 196 7 513 196 7 513 196 7 513 196 7 513 23 476 98 23 476 98 23 476 98 23 476 98 198 748 35 198 748 35 198 748 35 198 748 35 Pohledávky se znehodnocením Hodnota před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Opravné položky Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto) Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 16 183 873 16 183 873 7 521 42 7 521 42 8 662 471 8 662 471 16 34 55 16 34 55 7 146 4 7 146 4 9 194 51 9 194 51 15 3 468 15 3 468 7 358 63 7 358 63 7 645 45 7 645 45 15 22 914 15 22 914 7 342 9 7 342 9 7 68 824 7 68 824 INFORMACE O RESTRUKTURALIZOVANÝCH POHLEDÁVKÁCH 3.9.213 3.6.213 31.3.213 31.12.212 Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 72 941 72 941 58 73 58 73 47 898 47 898 212 998 212 998 2
INFORMACE O DERIVÁTECH 3.9.213 3.6.213 31.3.213 31.12.212 Deriváty k obchodování aktiva Reálná hodnota Jmenovitá hodnota Deriváty k obchodování závazky Reálná hodnota Jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací aktiva Reálná hodnota Jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací závazky Reálná hodnota Jmenovitá hodnota 3 48 344 272 76 277 3 96 635 272 671 68 3 597 157 125 78 94 1 975 761 125 3 212 3 62 748 284 297 588 3 39 667 284 245 196 3 48 99 132 888 75 2 3 216 133 18 1 4 48 26 249 624 955 4 383 249 249 691 18 4 539 51 125 387 672 2 488 92 125 47 472 4 555 632 233 348 187 4 424 5 233 433 223 4 674 15 122 778 73 2 644 629 122 796 82 POMĚROVÉ UKAZATELE Údaje o bance 3.9.213 3.6.213 31.3.213 31.12.212 Kapitálová přiměřenost (%) Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) (%) Rentabilita průměrného původního kapitálu (ROAE) (%) Aktiva na jednoho zaměstnance Správní náklady na jednoho zaměstnance Čistý zisk na jednoho zaměstnance 15,83 1,5 1,12 164 251 2 15 1 67 16,11,89 8,6 158 37 2 17 1 42 16,,7 6,84 157 43 2 122 1 14 15,82 1,5 1,8 158 845 2 89 1 575 21
ÚDAJE O KAPITÁLU NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ 3.9.213 3.6.213 31.3.213 31.12.212 Údaje o kapitálu na individuálním základě Informace o charakteru kapitálu a jeho složkách je zveřejněna v příloze účetní uzávěrky Kapitál Původní kapitál (Tier 1) Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku Vlastní podíly Emisní ážio Rezervní fondy a nerozdělený zisk Povinné rezervní fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu Goodwill Nehmotný majetek jiný než oodwill Neat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance Hybridní nástroje celkem Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitálu Dodatkový kapitál (Tier 2) Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) 33 716 111 32 958 55 8 749 716 3 482 716 2 727 541 1 39 25 1 824 662 17 512 629-1 918-1 918 821 94-63 38 33 669 726 32 957 797 8 749 716 3 482 716 2 727 541 1 39 25 1 824 662 17 512 629-2 176-2 176 778 244-66 315 33 778 237 32 957 54 8 749 716 3 482 716 2 727 542 1 232 42 1 824 662 16 276 517 1 393 961-2 434-2 434 869 796-49 99 32 37 49 31 563 713 8 749 716 3 482 716 19 333 581 1 232 42 1 824 662 16 276 517-2 3-2 3 531 149-57 372 22