Informace o společnosti K DATU 31. BŘEZNA 2013 Zveřejněno na internetových stránách www.upeg.cz OBSAH strana 1. Informace o hospodaření společnosti a. Textová část 2 b. Tabulová část 3 2. Záladní údaje o společnosti 5 3. Údaje o činnosti společnosti 6 4. Údaje o složení acionářů společnosti 6 5. Údaje o strutuře supiny, jejímž je společnost členem 6 6. Organizační strutura 7 7. Dozorčí rada 7 8. Představenstvo 9
1. Informace o hospodaření společnosti Společnost informuje o svých hospodářsých výsledcích za první čtvrtletí rou 2013. Klíčové uazatele: Objem pojištěných transací meziročně polesl o 7 % Objem předepsaného pojistného polesl o 6 % Počet hlášených hrozeb pojistných událostí vzrostl o 9 % Pojištěné transace: Průmyslová výroba Česé Republiy e onci března 2013 meziročně polesla o 6% a stavební výroba doonce o 20%. V souvislosti s ochlazením eonomiy Evropy došlo meziročnímu polesu exportu o 7,1%. Stav eonomy Česé Republiy de sídlí většina lientů KUPEG se přirozeně promítá i do hospodaření společnosti dy polesl objem pojištěných transací a spolu s ním i objem předepsaného pojistného. Klienti KUPEG si v průběhu prvního čtvrtletí pojistili transace s odběrateli v 83 zemích světa a poračuje trend přesunu obchodu směrem od západní Evropy Evropě východní. Pojistné sazby jsou stabilizované a s ohledem na poračující zhoršování platební morály a rostoucí riziovost obchodu bude docházet jejich postupnému navyšování. Pojistné události Frevence hlášení hrozeb pojistných událostí narostla o 9 %. Na počátu rou 2013 byla společnosti ohlášena hrozba pojistné události vztahující se rou 2012. Tato událost byla v souladu s účetní metodiou plně vyázána v období rou 2012. Hodnota hlášených hrozeb pojistných událostí očištěná o tento mimořádný případ se zvýšila o 3%. Finanční umístění V souladu se schválenou investiční strategií společnost drží výhradně bonitní dluhové cenné papíry a hotovost. Depozita jsou umístěna u tří významných ban. KUPEG neeviduje žádné pohledávy vůči státům mimo Česé Republiy. Hospodářsý výslede a solventnost Společnost e onci prvního čtvrtletí vyázala zis ve výši 3,3 mil. Kč ve srovnání se zisem 3,4 mil. Kč v roce předchozím. Hodnota vlastního apitálu společnosti se téměř nezměnila a dosahuje hodnoty 381 mil. Kč. K datu: 31. BŘEZNA 2013 Strana 2
Rozvaha společnosti AKTIVA 31.3.2012 30.6.2012 30.9.2012 31.12.2012 31.3.2013 tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč B. Dlouhodobý nehmotný majete, z toho: 5 156 5 361 7 721 8 245 8 504 a) zřizovací výdaje 0 0 0 0 0 b) goodwill 0 0 0 0 0 C.I. Finanční umístění (investice) 414 123 447 799 470 799 456 557 483 177 1. Dluhové cenné papíry 122 064 122 081 123 022 122 991 123 156 2. Depozita u finančních institucí 292 059 325 718 347 777 333 566 360 021 E. Dlužníci 235 011 252 991 256 821 139 652 183 873 E.I. Pohledávy z operací přímého pojištění pojistníci 21 310 50 521 46 916 40 278 38 035 E.II. Pohledávy z operací zajištění 176 628 179 990 187 388 77 263 121 943 E.III. Ostatní pohledávy 37 073 22 480 22 517 22 111 23 895 F. Ostatní ativa 11 791 6 379 8 747 20 364 15 401 F.I. Dlouhodobý hmotný majete 3 849 3 203 2 875 4 168 4 333 F.II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v poladně 7 925 3 159 5 855 16 177 11 068 F.III. Jiná ativa 17 17 17 19 0 G. Přechodné účty ativ 74 728 78 814 82 739 90 991 86 950 AKTIVA CELKEM 740 809 791 344 826 827 715 809 777 905 PASIVA 31.3.2012 30.6.2012 30.9.2012 31.12.2012 31.3.2013 tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč A. Vlastní apitál 392 065 382 765 389 971 377 470 380 758 A.I. Záladní apitál 200 000 200 000 200 000 200 000 200 000 A.II. Emisní ažio 303 142 303 142 303 142 303 143 303 143 A.III. Ostatní apitálové fondy 1 193 1 193 1 193 1 194 1 194 A.IV. Záonný rezervní fond 40 000 40 000 40 000 40 000 40 000 A.V. Neuhrazená ztráta minulých účetních období 155 674 155 674 155 674 155 675 166 867 A.VI. Hospodářsý výslede běžného účetního období 3 404 5 896 1 310 11 192 3 288 C. Technicé rezervy 104 703 115 968 118 340 109 616 119 106 C.I. Rezerva na nezasloužené pojistné: 13 115 12 149 11 126 12 496 11 311 a) hrubá výše 39 021 35 299 31 634 38 326 34 229 b) podíl zajišťovatelů 25 906 23 150 20 508 25 830 22 918 C.II. Rezerva na pojistná plnění: 66 219 82 384 85 779 96 724 106 929 a) hrubá výše 139 060 186 380 205 804 816 178 846 832 b) podíl zajišťovatelů 72 841 103 996 120 025 719 454 739 903 C.III. Rezerva na prémie a slevy 0 0 0 139 609 C.IV. Vyrovnávací rezerva (hrubá výše): 25 369 21 435 21 435 257 257 E. Ostatní rezervy 586 586 586 887 887 E.I. Rezerva na daně 0 0 0 0 0 E.II. Ostatní rezervy 586 586 586 887 887 F. Depozita při pasivním zajištění 43 348 48 620 61 524 67 700 67 700 G. Věřitelé 164 137 195 585 201 493 85 513 150 571 G.I. Závazy z operací přímého pojištění 856 0 0 868 779 G.II. Závazy z operací zajištění 152 953 185 549 192 993 75 584 137 925 G.III. Ostatní závazy, z toho: 10 328 10 036 8 500 9 061 11 867 daňové závazy a závazy ze sociálního zabezpečení a zdravotního pojištění 3 085 2 285 1 840 1 950 1 987 H. Přechodné účty pasiv 35 970 47 820 54 913 74 623 58 883 H.I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období 1 098 0 0 20 366 2 637 H.II. Ostatní přechodné účty pasiv (dohadné účty pasiv) 34 872 47 820 54 913 54 257 56 246 PASIVA CELKEM 740 809 791 344 826 827 715 809 777 905 K datu: 31. BŘEZNA 2013 Strana 3
Výaz zisu a ztrát 1.1.2012 31.3.2012 1.1.2012 30.6.2012 1.1.2012 30.9.2012 1.1.2012 31.12.2012 1.1.2013 31.3.2013 tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: 33 200 65 875 96 124 120 525 32 108 a) předepsané hrubé pojistné 87 875 177 604 261 749 367 465 82 636 b) pojistné postoupené zajišťovatelům 57 038 115 057 169 977 249 922 51 712 c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné 631 3 090 6 755 63 4 097 d) změna stavu rez. na nezasloužené pojistné podíl zajišťovatelů 2 994 238 2 403 2 919 2 913 2. Převedené výnosy z finančního umístění z netechnicého účtu 0 0 2 908 3 928 705 3. Ostatní technicé výnosy očištěné 18 703 31 173 43 162 55 516 17 351 4. Nálady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: 22 608 63 421 79 390 122 828 24 437 a) nálady na pojistná plnění 67 692 92 341 104 915 137 408 14 232 aa) hrubá výše 148 672 190 196 211 380 292 529 34 422 ab) podíl zajišťovatelů () 80 980 97 855 106 465 155 121 20 190 b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: 45 084 28 920 25 525 14 580 10 205 ba) hrubá výše 97 591 50 271 30 848 579 526 30 654 bb) podíl zajišťovatelů () 52 507 21 351 5 323 594 106 20 449 5. Změna stavu ostatních tech. rezerv očištěné od zajištění (+/) 0 0 0 139 470 6. Prémie a slevy, očištěné od zajištění 0 0 0 0 2 304 7. Čistá výše provozních náladů: 21 135 42 550 62 535 87 810 19 980 a) pořizovací nálady na pojistné smlouvy 12 292 26 669 38 465 65 969 9 729 b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích náladů 0 0 0 0 0 c) správní režie 24 637 47 793 71 542 81 586 24 633 d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 15 794 31 912 47 472 59 745 14 382 e) odpisy Goodwill 0 0 0 0 0 8. Ostatní technicé nálady očištěné od zajištění 131 751 1 074 3 829 819 9. Změna stavu vyrovnávací rezervy 3 933 0 0 21 178 0 10. ZŮSTATEK technicého účtu neživotnímu pojištění 4 096 9 674 805 13 459 2 154 III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výslede technicého účtu neživotnímu pojištění 4 096 9 674 805 13 459 2 154 2. Výslede technicého účtu životnímu pojištění 0 0 0 0 0 3. Výnosy z finančního umístění (investic) 1 724 3 687 5 655 7 164 1 039 a) výnosy z podílu s uvedením těch, teré pocházejí z ovládaných osob 0 0 0 0 0 b) výnosy z ostatního finančního umístění se zvláštním uvedením těch, teré pocházejí z ov 1 268 2 566 3 866 5 022 959 ba) výnosy z pozemů a staveb (nemovitostí) 0 0 0 0 0 bb) výnosy z ostatních investic 1 268 2 566 3 866 5 022 959 c) změny hodnoty finančního umístění (investic) 456 1 121 1 789 2 142 80 d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 0 0 0 0 0 4. Převedené výnosy finančního umístení z tech.účtu život. pojištení 0 0 0 0 0 5. Nálady na finanční umístění (investice): 60 73 234 248 338 a) nálady na správu finančního umístění (investic) včetně úroů 11 25 43 57 14 b) změny hodnoty finančního umístění (investic) 49 48 191 191 324 c) nálady spojené s realizací finančního umístění (investic) 0 0 0 0 0 6. Převod vynosů z finančního umístění na tech. účet neživot. pojištění 0 0 2 908 3 928 705 7. Ostatní výnosy 531 2 098 2 413 5 418 1 689 8. Ostatní nálady 1 266 1 930 2 800 5 885 512 9. Daň z příjmů z běžné činnosti 1 621 0 0 239 0 10. Zis nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění 3 404 5 892 1 321 11 177 3 327 11. Mimořádné nálady 0 0 0 0 0 12. Mimořádné výnosy 0 0 0 0 0 13. Mimořádný zis nebo ztráta 0 0 0 0 0 14. Daň z příjmů z mimořádné činnosti 0 0 0 0 0 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položách 0 4 11 15 39 16. ZISK nebo ZTRÁTA za účetní období 3 404 5 896 1 310 11 192 3 288 K datu: 31. BŘEZNA 2013 Strana 4
Poměrové uazatele 31.3.2012 30.6.2012 30.9.2012 31.12.2012 31.3.2013 tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč tis. Kč Uazatele solventnosti pro NŽP: disponibilní míra solventnosti 386 909 377 404 382 250 369 225 372 255 požadovaná míra solventnosti 31 636 32 525 32 221 42 335 31 224 výše garančního fondu 120 000 120 000 120 000 120 000 120 000 poměr disponibilní a požadované míry solventnosti 12,23 11,60 11,86 8,72 11,92 poměr disponibilní míry solventnosti a garančního fondu 3,22 3,15 3,19 3,08 3,10 poměr výše garančního fondu a součtu polože podle 18 0,31 0,32 0,31 0,33 0,32 % % % % % Rentabilita průměrných ativ (ROAA) anualizovaná* 1,84 % 1,49 % 0,21 % 2,08% 1,69% Rentabilita průměrného vlastního apitálu (ROAE) anualizovaná** 3,47 % 3,08 % 0,45 % 3,95% 3,45% Combined ratio v NŽP*** 131,76 % 160,87 % 147,65 % 175,38% 138,34% * (=100%*Zis nebo ztráta / Ativa celem) Pozn. anuizovaná hodnota znamená, že čitatel je upraven počtem období ** (=100%*Zis nebo ztráta / Vlastní apitál) Pozn. anuizovaná hodnota znamená, že čitatel je upraven počtem období *** (=100%*(nálady na pojistná plnění, vč. změny stavu rezervy na pojistná plnění, očištěných od zajištění + čistá výše provozních náladů) / zasloužené pojistné, očištěné od zajištění)) 2. Záladní údaje o společnosti: Obchodní firma: (dále jen společnost ) Právní forma: aciová společnost Sídlo společnosti: Na Panráci 1683/127, 140 00 Praha 4 IČO: 27245322 Datum zápisu do OR: 24. června 2005 Datum zápisu poslední změny v OR: 29. listopadu 2012 Účel poslední změny v OR: změny v osobách členů dozorčí rady Záladní apitál zapsaný v OR: 200 000 000, Kč Výše splaceného záladního apitálu: 200 000 000, Kč Druh, forma, podoba a počet emitovaných acií s uvedením jejich jmenovité hodnoty: 200 s menové acie na jméno v zanihované podobě ve jmenovité hodnotě 1 000 000, Kč Nabytí vlastních acií: společnost od svého vzniu nidy nenabyla vlastní acie Nabytí zatímních listů: společnost od svého vzniu nidy nenabyla zatímní listy Nabytí jiných účastnicých cenných papírů: společnost od svého vzniu nidy nenabyla účastnicé cenné papíry. Počet organizačních jednote: 1 ( poboča poisťovne z iného člensého štátu Pribinova 4, 811 09 Bratislava, Slovensá republia) K datu: 31. BŘEZNA 2013 Strana 5
3. Údaje o činnosti společnosti: 3.1. Předmět podniání: a) pojišťovací činnost v rozsahu odvětví č. 13, č. 14 a č. 15 neživotních pojištění dle přílohy č. 1 část B záona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, ve znění pozdějších předpisů, b) činnosti související s pojišťovací činností dle záona o pojišťovnictví a v rozsahu daném příslušným povolením: 1) zprostředovatelsá činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností, 2) poradensá činnost související s pojišťovací činností, 3) šetření pojistných událostí prováděné samostatnými lividátory pojistných událostí na záladě smlouvy s pojišťovnou. 3.2. Přehled činností, jejichž vyonávání nebo posytování bylo Česou národní banou omezeno, pozastaveno nebo vyloučeno: Společnost nemá žádné činnosti, jejichž vyonávání nebo posytování bylo Česou národní banou omezeno, pozastaveno nebo vyloučeno. 4. Údaje o složení acionářů společnosti: Obchodní název, právní forma, adresa sídla výše podílu na hlas. právech v % Ducroire Delcredere SA. N.V., Rue Montoyerstraat 3, 1000 Brusel, 66 % Belgicé rálovství Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP), 34 % Vodičova 34/701, 111 21 Praha 1 5. Údaje o strutuře supiny, jejímž je společnost členem: 5.1. Strutura supiny 31.3.2013: K datu: 31. BŘEZNA 2013 Strana 6
5.2. Údaje o osobách, teré jsou ve vztahu pojišťovně ovládanými osobami: Vůči společnosti není žádná osoba ve vztahu ovládané osoby; v žádné není společnost ani většinovým společníem. 6. Organizační strutura: 7. Dozorčí rada: 7.1. Složení dozorčí rady 31.3.2013: Dir Terweduwe předseda dozorčí rady Den vzniu členství v dozorčí radě: 27. dubna 2012 Den vzniu funce: 27. září 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Generální ředitel ONDD Člen výonného vedení Ducroire Delcredere SA. N.V. Fran Vanwingh člen dozorčí rady Den vzniu členství v dozorčí radě: 27. dubna 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Člen výonného vedení ONDD Karin Deesen člen dozorčí rady Den vzniu členství v dozorčí radě: 27. dubna 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Člen výonného vedení Ducroire Delcredere SA. N.V. K datu: 31. BŘEZNA 2013 Strana 7
Stefaan Van Boxstael člen dozorčí rady Den vzniu členství v dozorčí radě: 27. dubna 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Náměste CEO Ducroire Delcredere SA. N.V. Člen výonného vedení Ducroire Delcredere SA. N.V. Ing. Michal Pravda místopředseda dozorčí rady Den vzniu členství v dozorčí radě: 27. dubna 2012 Den vzniu funce: 27. září 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Vedoucí oddělení investičního pojištění EGAP Mgr. Jan Hofman člen dozorčí rady Den vzniu členství v dozorčí radě: 27. dubna 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Ředitel právního oddělení EGAP 7.2 Změny v dozorčí radě v období 31.12.2012 31.3.2013: Žádné 8. Představenstvo: 8.1. Složení představenstva 31.3.2013: Den vzniu funce: 1. dubna 2011 Den vzniu členství v představenstvu: 14. října 2010 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Ing. Michal Veselý Předseda představenstva a generální ředitel spol. Absolvoval Vysoou šolu eonomicou v Praze a studium na INSEAD ve Fontainebleau. Finanční ředitel Euler Hermes Čescob, úvěrová pojišťovna a.s. Ing. Petr Herman člen představenstva Den vzniu členství v představenstvu: 1. ledna 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Olivier van Aelst člen představenstva Den vzniu členství v představenstvu: 29. listopadu 2012 Dosavadní zušenosti a valifiační předpolady pro výon funce: Absolvent Faulty mezinárodních vztahů Vysoé šoly eonomicé v Praze. Pracoval jao senior úvěrový analyti a vedoucí týmu v Česé spořitelně a.s. a senior credit ris manager v Citiban Europe plc. absolutorium magistersého studia v oboru Business Administration na ISC SaintLouis v Bruselu, magistr v oblasti financí a daní na univerzitě v Antverpách. Pracoval něoli let na pozici daňový poradce a senior daňový poradce v PwC a KPMG. Ve supině ONDD zastává funci Underwriting Teamleader K datu: 31. BŘEZNA 2013 Strana 8
8.2 Změny v představenstvu v období 31.12.2012 31.3.2013: Žádné 9. Úvěry, půjčy a záruy posytnuté členům statutárních orgánů: Žádnému z členů představenstva ani dozorčí rady nebyly společností posytnuty úvěry či půjčy. Pojišťovna za žádného z členů představenstva ani dozorčí rady nevydala žádnou záruu. K datu: 31. BŘEZNA 2013 Strana 9