Čtvrtletní zpráva o společnosti k 31.12. 2014 1
Základní údaje o společnosti Název společnosti: MAXIMA pojišťovna, a. s. Právní forma: Akciová společnost Adresa společnosti: Na Dlouhém lánu 508/41, Praha 6 IČ: 613 284 64 Datum zápisu: 1. července 1994 Obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vl. 3314 Telefon: + 420 224 305 403 Fax: + 420 224 305 412 E-mail: info@maxima-as.cz www.stránky: www.maximapojistovna.cz Datum a účel poslední změny v obchodním rejstříku: Společnost se podřídila zákonu jako celku postupem podle 777 odst. 5 zákona č. 90/2012 Sb., o obchodních společnostech a družstvech (3.7. 2014) Základní kapitál: 275 mil. Kč, splaceno 100% Předmět podnikání 1) pojišťovací činnost dle 7 odst. 3 zák. č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví, v rozsahu Životní pojištění - pojistných odvětví 1a 3 životních pojištění uvedených v části A přílohy k zákonu o pojišťovnictví, Neživotní pojištění - pojistných odvětví 1, 2, 3a, 8, 9, 13, 16 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, aktivní zajištění 2) činnosti související s pojišťovací činností dle 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle zákona o pojišťovnictví - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob dle zákona o pojišťovnictví - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou dle zákona o pojišťovnictví - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění 2
Všechny výše uvedené činnosti zapsané v obchodním rejstříku společnost vykonává. Žádná společností vykonávaná nebo poskytovaná činnost nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena. Akcie vydané Maxima pojišťovnou, a.s. K 31. prosinci 2014 zahrnoval základní kapitál: 250 000 ks akcie na majitele ve jmenovité hodnotě 576,- Kč 250 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 424,-Kč 25.000 ks nově emitovaných akcii v zaknihované podobě na majitele o jmenovité hodnotě 1.000,- Kč Celkový objem 275 000 000 Kč. Údaje o přijetí k obchodování na regulovaném (veřejném) trhu neregistrovaný CP (neobchodovatelné na veřejném trhu). V průběhu čtvrtého čtvrtletí končícího 31. prosince 2014 Maxima pojišťovna nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. K 31. prosinci 2014 neměla společnost organizační složky. Počet zaměstnanců k 31. prosinci 2014 činil 41 osob. Organizační struktura společnosti MAXIMA pojišťovna, a.s. má 41 zaměstnanců v hlavním pracovním poměru a je členěna na úsek vedení ( zaměstnanci), obchodní úsek (12 zaměstnanců), provozní úsek a úsek likvidace škod (15 zaměstnanců), ekonomický úsek (3 zaměstnanci) a ostatní (8 zaměstnanců). 3
ORGANIZAČNÍ SCHÉMA MAXIMA POJIŠŤOVNA A.S. 4
Orgány společnosti (ke dni zpracování čtvrtletní zprávy) Představenstvo společnosti Předseda: Ing. Petr Sedláček Dolákova 551/20, Bohnice 181 00 Praha 8 Ve funkci od: 15. prosince 2014 Vzdělání Praxe VŠE Praha PricewaterhouseCoopers ČR, ředitel consultingu pro finanční sektor Ministerstvo dopravy ČR, náměstek ministra dopravy Česká pošta, s.p. Praha, generální ředitel Global Payments Europe, generální ředitel a předseda představenstva Home Credit, executivní předseda představenstva ČP Leasing, generální ředitel a předseda představenstva Česká pojišťovna, poradce generálního ředitele Evrobanka a.s., náměstek generálního ředitele Místopředseda: Ing. Siarhei Khimaroda Nad Lávkou 847, Zeleneč, PSČ 250 91 Ve funkci od: 15. prosince 2009 Vzdělání Běloruská ekonomická univerzita, Minsk, Bělorusko, finance a úvěr Praxe ORION-trust,s.r.o., Praha, ČR, jednatel Člen: Ing. Rudolf Bubla Střímelická 2499, Praha 4, PSČ 141 00 Ve funkci od: 31. března 2007 Vzdělání Praxe ČVUT Praha, fakulta strojního inženýrství generální ředitel Celadon Group s.r.o ředitel Státní léčebné lázně Janské Lázně Jménem společnosti jedná předseda představenstva nebo místopředseda představenstva samostatně nebo společně další dva členové představenstva. Dozorčí rada společnosti Předseda: Ing. Jaromír Florián Stojická 827/5, Praha 9 Vinoř, PSČ 190 17 Ve funkci od: 30. listopadu 2009 Vzdělání Praxe Fakulta sociálně ekonomická na Univerzitě J. E. Purkyně v Ústí n.l. Manager auditu Deloitte + Touche Ekonomický ředitel BCD CZ a.s. Výkonný ředitel KŠD Šťovíček Finanční ředitel STZ a.s. 5
Člen: Prof. Ing. Miroslav Kavka, DrSc. U 5. baterie 780/2, Praha 6, PSČ 160 00 Ve funkci od: 31. ledna 2007 Vzdělání Praxe Vysoká škola zemědělská v Praze, obor mechanizace zemědělství Vědecká hodnost CSc. technika a mechanizace zemědělské a lesnické výroby Vědecká hodnost DrSc. technika a mechanizace zemědělské a lesnické výroby Profesorské řízení Česká zemědělská univerzita v Praze Vysoká škola zemědělská v Praze, od r. 1995 Česká zemědělská univerzita v Praze docent, profesor Člen: Ing. Miroslav Kimminich Jílovská 1153, Praha 4, PSČ 140 00 Ve funkci od: 31. ledna 2007 Vzdělání Praxe Vysoká škola ekonomická v Praze, obor národní hospodářství Účetní ve firmě Lusico s.r.o. Ředitel ekonomického úseku Lusico s.r.o. Činnost účetních poradců Údaje o osobách s řídící pravomocí U žádného člena představenstva a dozorčí rady společnosti nedochází při působení v orgánech dalších společností ke střetu zájmů. Aktivity členů představenstva a dozorčí rady v jiných společnostech: Ing. Siarhei Khimaroda OMNITON ENGINEERING, s.r.o. společník, DECORIA s.r.o. jednatel, společník, ORION - trust s.r.o. jednatel, společník, M Securities o.c.p., a.s. předseda představenstva, ČAP člen pracovních skupin Solvency II, B Efekt člen představenstva Ing. Rudolf Bubla M Securities o.c.p., a.s. člen dozorčí rady (do 12/2013), Lázeňská rozvojová o.p.s. předseda správní rady (do 05/2013), STZ Development, a.s. člen dozorčí rady (do 02/2012), Lázně Teplice nad Bečvou a.s. člen představenstva (do 01/2013), Léčebné lázně Bohdaneč a.s. předseda představenstva (do 05/2013), Jáchymov Property Management, a.s. člen dozorčí rady (do 31. 10. 2011), Státní léčebné lázně Janské Lázně, státní podnik ředitel (od 8.1. 2014) Ing. Jaromír Florián Léčebné lázně Bohdaneč a.s. člen představenstva (do 14.5.2013), GRENULETA, a.s. předseda představenstva (do 16.12.2011), FAUCARIA, s.r.o. jednatel, společník, Spolchemie a.s. člen představenstva, Spolchemie Elektrolysis a.s. člen dozorčí rady Ing. Miroslav Kimminich EURO CAPITAL ALLIANCE a.s. člen představenstva, Jílovská 1153 spol. s r.o. jednatel, společník, Q - Efekt a.s. člen dozorčí rady Prof. Ing. Miroslav Kavka, DrSc. Česká zemědělská univerzita v Praze profesor, vedoucí katedry využití strojů, poskytování SW služeb podnikání v živnosti 6
Žádný z členů představenstva ani dozorčí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný čin. K 31. prosinci 2014 společnost neevidovala žádné půjčky nebo zálohy poskytnuté členům představenstva a dozorčí rady a žádné záruky vydané za členy představenstva a dozorčí rady. 7
Akcionářská struktura společnosti (podstatný podíl) Zeveta Bojkovice, a.s. Tovární 532 687 71 Bojkovice IČO: 25691465 Předmět podnikání: koupě zboží za účelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou činností uvedených v přílohách zákona č. 455/91 Sb., výzkum, vývoj,výroba, ničení, zneškodňování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádění trhacích a ohňostrojových prací. Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 26, 55%. Společnost k 31. prosinci 2014 neměla ovládající osobu ve smyslu ustanovení 66a obchodního zákoníku, a proto nesestavuje zprávu o vztazích mezi ovládající a ovládanou osobou a o vztazích mezi ovládanou osobou a ostatními osobami ovládanými stejnou ovládající osobou. 8
Grafické znázornění struktury skupiny s úzkým propojením ZEVETA Bojkovice,a.s. 26,55% 1 MAXIMA pojišťovna, a.s. 1 20% 2 50,00% 2 41,00% 2 100,00% MAXIMA Slovakia, s.r.o. (SR) EGIDA, a.s. M Securities o.c.p., a.s. B - Efekt a.s. 1= 3 odst. 6, písm. i), bod 1 zákona č. 277/2009 Sb. 2= 3 odst. 6, písm. i), bod 2 zákona č. 277/2009 Sb. Maxima pojišťovna má ve svých aktivech CP na základě uvedené struktury. Společnost nepřijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky těmto osobám. 9
Osoby ovládané a s podstatným vlivem společnosti Maxima pojišťovna, a.s. Stav k 31.12. 2014 Název Právní forma Adresa sídla M- Securities o.c.p. obchodník s cennými papíry Panenská 21, 811 03 Bratislava, SR Egida a.s. akciová společnost Italská 1583/24, 120 00 Praha 2 Maxima Slovakia s.r.o. B-Efekt a.s. společnost s ručením omezeným Suchoňova 9, 080 05 Prešov, SR Akciová společnost Na Dlouhém lánu 508/41, 160 00 Praha 6 Podíl na ZK (%) 31.12.14 Reálná účetní hodnota akcii - výše podílu (tis. Kč) Podíl na hlasovacích právech Počet akcii držených Maxima poj. Název M- Securities o.c.p. 41 5 100 41 41 Egida a.s. 50 5 443 50 100 Maxima Slovakia 20 0 20 x B-Efekt a.s. 100 43 000 100 100 Pořizovací cena akcii - obchodního podílu v tis. Kč (ke dni pořízení) Výše závazků v tis. Kč Výše cenných papírů, emitovaných ovl. os. v aktivech společnosti v tis. Kč Název Výše pohledávek v tis. Kč M- Securities o.c.p. 2 221 0 119 3 352 Egida a.s. 3 150 16 1 026 4 720 Maxima Slovakia 2 0 0 0 B-Efekt a.s. 51 626 800 0 42 939 10
Ukazatel solventnosti a garanční fond v tis. Kč 31.12. 2014 30.09. 2014 30.06. 2014 31.03. 2014 Životní pojištění Požadovaná míra solventnosti 120 000 120 000 120 000 120 000 Disponibilní míra solventnosti 59 124 68 178 170 389 77 617 Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti 1,326 1,401 1,420 1,480 Neživotní pojištění Požadovaná míra solventnosti 120 000 120 000 120 000 120 000 Disponibilní míra solventnosti 159 120 154 529 152 256 143 106 Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti 1,326 1,287 1,269 1,193 Garanční fond 120 000 120 000 120 000 120 000 Poměr garančního fondu a součtu položek podle 18 0,38 0,37 0,37 0,37 Poměrové ukazatele 31.12.2014 30.09.2014 30.06.2014 31.03.2014 Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 0,41 % 0,61 % 0,62 % 3,51 % Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 0,72 % 1,10 % 1,13 % 6,88 % "Combined ratio" v neživotním pojištění 86 % 83 % 87 % 79 % 11
12
13
14
15