INFORMACE STAVEBNÍ SPOŘITELNY ČESKÉ SPOŘITELNY, A. S., PODLE VYHLÁŠKY ČNB Č. 123/2007 SB. K zveřejněno:

Transkript

1 INFORMACE STAVEBNÍ SPOŘITELNY ČESKÉ SPOŘITELNY, A. S., PODLE VYHLÁŠKY ČNB Č. 123/2007 SB. K zveřejněno: Údaje o bance a) Obchodní firma: S tavební spořitelna České spořitelny, a. s. Právní forma: Akciová společnost Sídlo banky: P raha 3, Vinohradská 180/1632, P S Č Identifikační číslo: b) Datum zápisu do obchodního rejstříku: 22. června 1994 Datum poslední změny zápisu do obchodního rejstříku: znovuzvolení Ing. Vojtěcha Lukáše členem představenstva s účinností od , c) Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: ,- Kč d) Výše splaceného základního kapitálu: ,- Kč e) Druh, forma, podoba emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: ks zaknihovaných akcií na jméno ve jmenovité hodnotě Kč. f) Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie: S tavební spořitelna České spořitelny, a. s., nevydala vyměnitelné a prioritní dluhopisy podle 160 zákona č. 513/1991 S b. g) Údaje o zvýšení základního kapitálu: Základní kapitál nebyl od posledního uveřejnění navýšen. h) Organizační struktura: viz příloha Počet organizačních jednotek: 1 Počet zaměstnanců (přepočtený stav): 216 i) Údaje o členech dozorčí rady, členech představenstva a členech vrcholného vedení: Dozorčí rada banky Ing. J iří Škorvaga, CSc., člen dozorčí rady od , předsedou dozorčí rady znovuzvolen s účinností od vzdělání: Vysoká škola chemicko-technologická v P raze; postgraduální studium na Československé akademii věd; praxe v bankovnictví členství v orgánech jiných společností: Česká spořitelna, a. s., Investiční společnost České spořitelny, a. s., P ražské jaro, o. p. s. Mag. Ernst Karner, znovuzvolen členem dozorčí rady s účinností od , místopředsedou dozorčí rady znovuzvolen s účinností od vzdělání: Universität Wien, kde získal titul Magistr; praxe v bankovnictví členství v orgánech jiných společností: s Bausparkasse der österreichischen S parkassen Aktiengesellschaft Ing. Tomáš Vaníček, MBA, člen dozorčí rady od vzdělání: Vysoká škola ekonomická v P raze, Nottingham Trent University, praxe v bankovnictví členství v orgánech jiných společností: brokerjet České spořitelny, a. s. Dr. Heinz Knotzer, člen dozorčí rady od vzdělání: Univerzita ve Vídni, praxe v bankovnictví členství v orgánech jiných společností: Česká spořitelna, a. s., s Autoleasing, a. s., R eico investiční společnost České spořitelny, a. s., AIF - C Z, spol. s. r.o.. Ing. Iveta Marešová, členka dozorčí rady od vzdělání: Vysoká škola ekonomická v P raze, specializace finance, praxe ve finančním sektoru členství v orgánech jiných společností: žádné Ing. Marek Urban, člen dozorčí rady od vzdělání: Vysoká škola ekonomická v P raze, obor informační a znalostní inženýrství, praxe v bankovnictví v oblasti informační technologie členství v orgánech jiných společností: žádné

2 Představenstvo banky Ing. J iří Plíšek, MBA, předseda představenstva od , znovuzvolen členem představenstva a předsedou představenstva s účinností od vzdělání: ČVUT, fakulta elektrotechnická, Thunderbird S chool of G lobal Management, G lendale, Arizona, U.S.A.; praxe v bankovnictví a peněžnictví členství v orgánech jiných společností: žádné Ing. Vojtěch Lukáš, člen představenstva od vzdělání: Vysoká škola ekonomická v P raze, obory organizace a řízení P S G a finance; praxe v bankovnictví členství v orgánech jiných společností: předseda prezidia Asociace českých stavebních spořitelen, 1. viceprezident E vropského sdružení stavebních spořitelen Ing. J an Diviš, člen představenstva od a místopředseda představenstva od vzdělání: Vysoká škola ekonomická v P raze, The William Davidson Institute; praxe v peněžnictví členství v orgánech jiných společností: žádné Úsek interní audit Ing. Alice Kopcová, ředitelka úseku interní audit od vzdělání: Technická univerzita Ostrava, obor finance, praxe v auditorské společnosti členství v orgánech jiných společností: žádné Členové vrcholného vedení banky ve smyslu této vyhlášky: J méno funkce datum členství v orgánech jiných společností Ing. J iří P líšek, MBA generální ředitel žádné Ing. Vojtěch Lukáš náměstek generálního ředitele předseda prezidia Asociace českých stavebních spořitelen, 1. viceprezident E vropského sdružení stavebních spořitelen Ing. J an Diviš náměstek generálního ředitele žádné Ing. Alice K opcová vedoucí úseku interní audit žádné Souhrnná výše poskytnutých úvěrů členům představenstva: 0 Kč Souhrnná výše poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady: tis. Kč Souhrnná výše poskytnutých úvěrů vedoucím zaměstnancům: 0. Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva: 0 Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady: 0 Kč Souhrnná výše vydaných záruk za vedoucí zaměstnance: 0 Kč Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí Obchodní firma: Česká spořitelna, a. s. Právní forma: akciová společnost Sídlo: P raha 4, Olbrachtova 1929/62, Česká republika Výše podílu na hlasovacích právech: 95 % 2. Údaje o složení akcionářů banky 3. Údaje o struktuře konsolidačního celku a) Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládajícími osobami 1) obchodní firma: Česká spořitelna, a. s. právní forma: akciová společnost sídlo: Olbrachtova 1929/62, P raha 4 2) přímý nebo nepřímý podíl na základním kapitálu: 95,0 % 3) přímý nebo nepřímý podíl na hlasovacích právech: 95,0 % 4) jiný způsob ovládání: ne 5) souhrnná výše pohledávek banky: tis. Kč souhrnná výše závazků banky: tis. Kč 6) souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládající osobou v aktivech banky: tis. Kč souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: 0 Kč 7) souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládající osobou: 0 Kč souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládající osoby: 0 Kč b) Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládanými osobami Banka není v žádné společnosti ovládající osobou ani většinovým společníkem c) Grafické znázornění konsolidačního celku: viz příloha

3 4. Údaje o činnosti banky a) Předmětem podnikání je výkon činností uvedených v zákoně o stavebním spoření v 1 přijímání vkladů v české měně od účastníků stavebního spoření, poskytování úvěrů v české měně účastníkům stavebního spoření, poskytování příspěvků v české měně fyzickým osobám účastníkům stavebního spoření, a výkon činností uvedených v zákoně o stavebním spoření v 9 odst. 1 písmena a) poskytování úvěrů osobám, jejichž výrobky a poskytované služby jsou určeny pro uspokojování bytových potřeb v rozsahu: poskytování úvěrů v české měně osobám, jejichž výrobky a poskytované služby jsou určeny pro uspokojování bytových potřeb, b) přijímání vkladů od bank, zahraničních bank, poboček zahraničních bank, finančních institucí, zahraničních finančních institucí a poboček zahraničních finančních institucí v rozsahu: přijímání vkladů v české měně od bank, zahraničních bank, poboček zahraničních bank, finančních institucí, zahraničních finančních institucí a poboček zahraničních finančních institucí, c) poskytování záruk za úvěry ze stavebního spoření, za úvěry poskytnuté podle 5 odst. 5 zákona o stavebním spoření a za úvěry uvedené v 9 odst. 1 písm. a) zákona o stavebním spoření v rozsahu: poskytování záruk v české měně za úvěry ze stavebního spoření, za úvěry poskytnuté podle 5 odst. 5 zákona o stavebním spoření a za úvěry uvedené v 9 odst. 1 písm. a) zákona o stavebním spoření, d) obchodování na vlastní účet s hypotečními zástavními listy a s obdobnými produkty vydávanými členskými státy Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj, e) obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými Českou republikou, s dluhopisy, za které převzala Česká republika záruku, a s dluhopisy vydávanými Českou národní bankou v rozsahu: obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými Českou republikou denominovanými v české měně, s dluhopisy, za které převzala Česká republika záruku denominovanými v české měně, a s dluhopisy vydávanými Českou národní bankou denominovanými v české měně, f) obchodování na vlastní účet s dluhopisy vydávanými členskými státy Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj, centrálními bankami, finančními institucemi těchto států a bankami se sídlem v těchto státech, jakož i s dluhopisy, za které tyto státy převzaly záruku, a s dluhopisy vydávanými E vropskou investiční bankou, Nordic Investment Bank a E vropskou centrální bankou, g) provádění platebního styku a jeho zúčtování v souvislosti s činností stavební spořitelny v rozsahu: provádění platebního styku a jeho zúčtování v tuzemsku v souvislosti s činností stavební spořitelny, h) poskytování bankovních informací, i) uzavírání obchodů sloužících k zajištění proti měnovému a úrokovému riziku, j) finanční makléřství. b) Přehled činností, které banka skutečně vykonává: činnosti, uvedené v 1 zákona o stavebním spoření vykonává S tavební spořitelna České spořitelny, a. s., v plném rozsahu, činnosti uvedené v 9 v odstavci 1 zákona o stavebním spoření vykonává S tavební spořitelna České spořitelny, a. s., s výjimkou činností uvedených pod písmeny c), d) a j). c) Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno: žádné 5. Údaje o finanční situaci banky a) Rozvaha Aktiva v tis. Kč 4Q/2012 3Q/2012 2Q/2012 1Q/2012 Aktiva celkem P okladní hotovost a vůči centrálním bankám P okladní hotovost P ohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování P ohledávky k obchodování P ohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím P ohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní k obchodování sektorově nečleněné F inanční aktiva v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty K apitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do zisku 14 nebo ztráty Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z P ohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z P ohledávky v R H vykázané do Z/Z vůči úvěr.instit P ohledávky v R H vykázané do Z/Z vůči j. osobám než úvěr. isntit Ostatní v R H vykázané do Z/Z sektorově 19 nečleněné R ealizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné

4 Dluhové cenné papíry realizovatelné P ohledávky realizovatelné P ohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím P ohledávky realizovatelné vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní realizovatelné sektorově nečleněné Úvěry a jiné Dluhové cenné papíry neobchodovatelné P ohledávky P ohledávky vůči úvěrovým institucím P ohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní sektorově nečleněné Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti P ohledávky držené do splatnosti P ohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím P ohledávky držené do splatnosti vůči j. osobám než úvěr. inst Ostatní držené do splatnosti sektorově nečleněné Zajišťovací deriváty s kladnou Zajišťovací deriváty s kladnou R H - zajištění reálné hodnoty Zajišťovací deriváty s kladnou R H - zajištění peněžních toků Zajišťovací deriváty s kladnou R H -zaj. čistých investic do zahr. jedn Zajišťovací deriváty s kladnou R H - zajištění úrok. rizika - R H Zajišťovací deriváty s kladnou R H - zaj.úrok. rizika-peněž. toky K ladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek P ozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek G oodwill Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol. podnicích Daňové P ohledávky ze splatné daně P ohledávky z odložené daně Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji P asiva v tis. Kč 4Q/2012 3Q/2012 2Q/2012 1Q/2012 Závazky a vlastní kapitál celkem Závazky celkem Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr. bankám Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obch.vůči úvěr. inst Vklady, úvěry a ostatní fin. závazky k obch.vůči j. os. než úvěr. inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné E mitované dluhové C P určené k odkupu v krátkém období Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady, úvěry a ostatní fin. závazky v R H vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost. fin. závaz. v R H vyk. do Z/Z vůči úvěr. institucím Vklady a ost. fin. závazky v R H vyk. do Z/Z vůči j.os.než úvěr. inst Ostatní fin. závazky v R H vykázané do Z/Z sektor. 16 nečleněné E mitované dluhové C P v R H vykázané do zisku nebo ztráty P odřízené závazky v R H vykázané do zisku nebo ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost. fin. závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr

5 institucím Vklady a ost. fin. záv. v naběhlé hodn. vůči j. os. než úvěr. 22 instit Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektorově 23 nečleněné E mitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě P odřízené závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou Zajišť. deriváty se zápornou R H zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou R H zajištění peněžních toků Zajišť. deriváty se záp. R H zaj. čistých investic do zahr. jednotek Zajišť. deriváty se zápornou R H - zajištění úrok. rizika - R H Zajišť. deriváty se záp. R H-zajištění úrok. rizika-peněžní toky Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů R ezervy R ezervy na restrukturalizace R ezervy na daně a soudní spory R ezervy na důchody a podobné závazky R ezervy na podrozvahové R ezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy Daňové závazky Závazky ze splatné daně Závazky z odložené daně Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání 45 xx xx xx xx Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem Základní kapitál S placený základní kapitál Nesplacený základní kapitál E misní ážio Další vlastní kapitál Kapitálová složka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek Zajištění peněžních toků Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Oceň. rozdíly z neoběž. aktiv a ukonč. činn. učených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly R ezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ) z předchozích období Vlastní akcie Zisk nebo za běžné účetní období

6 b) Výkaz zisku a ztráty v tis. Kč 4Q/2012 3Q/2012 2Q/2012 1Q/2012 Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic držených do splatnosti Úroky ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady Úroky na vklady, úvěry a ost. fin. závazky vůči centr. bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky na ostatní závazky Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování Výnosy z dividend z finančních aktiv v R H vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí P oplatky a provize z operací s finančními nástroji pro zákazníky P oplatky a provize z obstarání emisí P oplatky a provize z obstarání finančních nástrojů P oplatky a provize za poradenskou činnost P oplatky a provize z clearingu a vypořádání P oplatky a provize z obhospodařování hodnot P oplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot P oplatky a provize z příslibů a záruk P oplatky a provize z platebního styku P oplatky a provize ze strukturovaného financování P oplatky a provize ze sekuritizace P oplatky a provize z ostatních služeb Náklady na poplatky a provize P oplatky a provize na operace s finančními nástroji P oplatky a provize na obhospodařování hodnot P oplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot P oplatky a provize na clearing a vypořádání P oplatky a provize na sekuritizaci P oplatky a provize na ostatní služby R ealizované Z/Z z fin. aktiv a závazků nevykáz. v R H do Z/Z Zisk () z realizovatelných finančních aktiv Zisk () z úvěrů a jiných pohledávek Zisk () z finančních investic držených do splatnosti Zisk () z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk () z ostatních závazků Zisk () z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk () z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk () z úrokových nástrojů (včetně úrokových derivátů) Zisk () z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Zisk () z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk () z komodit a komoditních derivátů Zisk () z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk () z finan. aktiv a závazků v R H vykázané do Z/Z Zisk () ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk () z odúčtování aktiv jiných. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady Náklady na zaměstnance Mzdy a platy

7 S ociální a zdravotní pojištění P enzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné J iné správní náklady Odpisy Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan. aktiv nevykázaných v R H do Z/Z Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Ztráty ze znehodnocení finančních investic držených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí Ztráty ze znehodnocení goodwill Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr. a ovlád. os. a sp. podn Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z P odíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin Zisk nebo z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo z pokračujících činností po zdanění Zisk nebo z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo po zdanění c) Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a se selháním k v tis. Kč hodnota před znehodnocením účetní hodnota (netto) k jednotlivým pohledávkám k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení k portfoliu jednotlivě nevýznamných pohledávek kumulovaná z ocenění P ohledávky z finančních činností celkem a) P ohledávky za úvěrovými institucemi P ohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní za úvěrovými institucemi S ledované za úvěrovými institucemi P ohledávky za úvěrovými institucemi se 6 selháním Nestandardní za úvěrovými 7 institucemi P ochybné za úvěrovými institucemi Ztrátové za úvěrovými institucemi b) P ohledávky za jinými osobami než úvěr. instit P ohled. za j.osobami než úvěr. instit. bez selhání S tandardní pohl. za j. osobami než úvěr. instit S ledované pohl.za j. osobami než úvěr. instit P ohled. za j. osob. než úvěr. instit. se selháním Nestandardní pohled. za j. osob. než úvěr. instit P ochybné pohled. za j. osobami než úvěr. instit Ztrátové pohled. za j. osobami než úvěr. instit

8 k v tis. Kč hodnota před znehodnocením účetní hodnota (netto) k jednotlivým pohledávkám k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení k portfoliu jednotlivě nevýznamných pohledávek kumulovaná z ocenění P ohledávky z finančních činností celkem a) P ohledávky za úvěrovými institucemi P ohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní za úvěrovými institucemi S ledované za úvěrovými institucemi P ohledávky za úvěrovými institucemi se 6 selháním Nestandardní za úvěrovými 7 institucemi P ochybné za úvěrovými institucemi Ztrátové za úvěrovými institucemi b) P ohledávky za jinými osobami než úvěr. instit P ohled. za j.osobami než úvěr. instit. bez selhání S tandardní pohl. za j. osobami než úvěr. instit S ledované pohl.za j. osobami než úvěr. instit P ohled. za j. osob. než úvěr. instit. se selháním Nestandardní pohled. za j. osob. než úvěr. instit P ochybné pohled. za j. osobami než úvěr. instit Ztrátové pohled. za j. osobami než úvěr. instit k v tis. Kč hodnota před znehodnocením účetní hodnota (netto) k jednotlivým pohledávkám k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení k portfoliu jednotlivě nevýznamných pohledávek kumulovaná z ocenění P ohledávky z finančních činností celkem a) P ohledávky za úvěrovými institucemi P ohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní za úvěrovými institucemi S ledované za úvěrovými institucemi P ohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní za úvěrovými institucemi P ochybné za úvěrovými institucemi Ztrátové za úvěrovými institucemi b) P ohledávky za jinými osobami než úvěr. instit P ohled. za j.osobami než úvěr. instit. bez selhání Standardní pohl. za j. osobami než úvěr. instit S ledované pohl.za j. osobami než úvěr. institucemi P ohled. za j. osobami než úvěr. instit. se selháním Nestandardní pohled. za j. osob. než úvěr. instit P ochybné pohled. za j. osobami než úvěr. instit Ztrátové pohled. za j. osobami než úvěr. instit k v tis. Kč hodnota před znehodnocením účetní hodnota (netto) k jednotlivým pohledávkám k port. pohled. jednotlivě bez znehodnocení k portfoliu jednotlivě nevýznamných pohledávek kumulovaná z ocenění P ohledávky z finančních činností celkem a) P ohledávky za úvěrovými institucemi P ohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní za úvěrovými institucemi S ledované za úvěrovými institucemi P ohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní za úvěrovými institucemi P ochybné za úvěrovými institucemi Ztrátové za úvěrovými institucemi b) P ohledávky za jinými osobami než úvěr. instit P ohled. za j.osobami než úvěr. instit. bez selhání Standardní pohl. za j. osobami než úvěr. instit

9 S ledované pohl.za j. osobami než úvěr. institucemi P ohled. za j. osobami než úvěr. instit. se selháním Nestandardní pohled. za j. osob. než úvěr. instit P ochybné pohled. za j. osobami než úvěr. instit Ztrátové pohled. za j. osobami než úvěr. instit d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením k v tis. Kč hodnota před znehodnocením kumulovaná z ocenění R H účetní hodnota (netto) P ohledávky bez znehodnocení xx P ohledávky se znehodnocením k v tis. Kč hodnota před znehodnocením kumulovaná z ocenění R H účetní hodnota (netto) P ohledávky bez znehodnocení xx P ohledávky se znehodnocením k v tis. Kč hodnota před znehodnocením kumulovaná z ocenění R H účetní hodnota (netto) P ohledávky bez znehodnocení xx xx P ohledávky se znehodnocením k v tis. Kč hodnota před znehodnocením kumulovaná z ocenění R H účetní hodnota (netto) P ohledávky bez znehodnocení xx xx P ohledávky se znehodnocením e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách v tis. Kč 4Q/2012 3Q/2012 2Q/2012 1Q/2012 R estrukturalizované za účetní období v hodnotě před znehodnocením P ohledávky P ohledávky

10 f) Informace o derivátech v tis. Kč 4Q/2012 3Q/2012 2Q/2012 1Q/2012 Deriváty k obchodování - aktiva reálná hodnota jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty k obchodování - závazky reálná hodnota jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty zajišťovaní aktiva reálná hodnota jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty zajišťovací závazky reálná hodnota J menovitá (pomyslná) hodnota g) Poměrové ukazatele 4Q/2012 3Q/2012 2Q/2012 1Q/2012 K apitálová přiměřenost (%) 17,12 17,04 17,20 16,26 R entabilita průměrných aktiv (R OAA) (%) 0,77 0,82 0,82 0,77 R entabilita průměrného kapitálu tier 1 (R OAE ) (%) 18,91 20,24 20,46 19,75 Aktiva na 1 zaměstnance (v tis. Kč) S právní náklady na 1 zaměstnance (v tis. Kč) Zisk nebo po zdanění na 1 zaměstnance (v tis. Kč) Údaje o kapitálu a) Souhrnná informace o podmínkách a charakteru kapitálu a jeho složek S tavební spořitelna České spořitelny, a. s., stanovuje kapitál na individuálním základě. Základní kapitál S tavební spořitelny České spořitelny, a. s., je tvořen ks kmenových akcií v celkové hodnotě tis. Kč. S tavební spořitelna České spořitelny, a. s., nevyužívá žádnou formu podřízeného dluhu. P ůvodní kapitál je k snížen mj. o odčitatelnou položku ve výši tis. K č. Tato položka představuje dlouhodobý nehmotný majetek, jehož hlavní složkou je programové vybavení a licence. b) Struktura údajů o kapitálu banky na individuálním základě tis. Kč 4Q/2012 3Q/2012 2Q/2012 1Q/2012 K apitál P ůvodní kapitál (Tier 1) S placený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku Vlastní podíly E misní ážio R ezervní fondy a nerozdělený zisk P ovinné rezervní fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budoucích příjmů ze sekuritizace Zisk/ z ocenění závazků v R H z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné z původního kapitálu G oodwill Nehmotný majetek jiný než goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn R H realiz. kapitál. nástrojů Účastnické C P vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance Hybridní nástroje celkem Hybridní nástroje zohledňované do výše původ. kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapit Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapit Dodatkový kapitál (Tier 2) Hlavní dodatkový kapitál P řebytek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IR B P řekročení limitů pro hybridní nástroje Vedlejší dodatkový kapitál P odřízený dluh A P ozit. oceň. rozdíl ze změn R H realiz. akcií a podíl. listů

11 Odčitatelné od původ. a dodat. kapitálu (Tier 1 a Tier 2) K apitálové investice nad 10% do bank a ost. fin. institucí K apitálové investice nad 10% do pojišťoven K apitálové investice do 10% do institucí a fin. institucí Význ. obezř. úpravy při tržním oceňování n. oceňování modelem E xpozice ze sekuritizace s rizik. váhou 1250% Nedostatek krytí očekávaných úvěrových ztrát u IR B P řevýšení jiných než význ. obezř. úprav nad podříz. dluhem B Odpočet u volných dodávek K apitál na krytí tržního rizika (Tier 3) P odřízený dluh B J iné než význ. obezř. úpravy při trž. oceň. nebo oceň. modelem Údaje o kapitálových požadavcích a) Souhrnná informace o přístupu povinné osoby k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k současným a budoucím činnostem (vnitřně stanovená a udržovaná kapitálová přiměřenost) Česká spořitelna, a. s., jakožto povinná osoba v oblasti systému vnitřně stanoveného kapitálu (dále S VS K ) podle P ilíře 2 Basel 2 regulace (vyhláška ČNB č. 123/2007 S b.), používá od roku 2009 na metodologii skupiny E rste Group Bank AG, kterou schválilo představenstvo E rste G roup Bank AG v prosinci 2008, jako jednotný přístup pro řízení kapitálu ve skupině. Tento skupinový přístup sleduje zejména následující cíle: analýza a sledování rizik skupiny E rste G roup Bank AG včetně poskytování reportů, analýza a sledování kapitálové přiměřenosti skupiny E rste G roup Bank AG včetně poskytování reportů, předpověď směru vývoje rizikového profilu skupiny. E rste G roup Bank AG zohledňuje v S VS K následující rizika, která by měla být pokryta zcela nebo částečně kapitálem: tržní rizika obchodního portfolia, tržní rizika investičního portfolia včetně úrokového rizika, rizika kreditní a rizika operační. R iziko likvidity a makroekonomické riziko jsou zahrnuty nepřímo do ekonomického kapitálu (prostřednictvím stresového testování). Další rizika jako např. riziko koncentrace, likvidity, sekuritizace, makroekonomické riziko a ostatní rizika (reputační a strategická) jsou obsažena již v rizicích krytých kapitálem, případně jsou kryta jinými technikami omezení rizik, případně nejsou materiální nebo jsou kryta přirážkou stanovenou ve výši 5% z interního kapitálu. P ro kvantifikaci rizik je využívána u tržních a operačních rizik metodika Value at R isk (VaR ) pro jednoroční časovou periodu na hladině spolehlivosti 99,9 %. P ro rizika kreditní je použita metoda rizikově vážených aktiv s využitím IR B přístupu. C elkové riziko skupiny je součtem jednotlivých rizik, tedy není využit diversifikační efekt z důvodu preference konzervativnějšího postupu. Výsledné celkové riziko je porovnáváno s kapitálovými zdroji stanovenými jako součet základního a dodatkového kapitálu a aktuálního výsledku běžného roku. Od interního kapitálu se odečítá (případně přičítá) nedostatek (případně přebytek) v krytí očekávaných ztrát při IR B, dividendy (v prvním čtvrtletí), daň z příjmu (pro čtvrté čtvrtletí). Česká spořitelna a. s. systematicky pokračuje v dalším zpřesňování zahrnutí nových regulatorních požadavků do výhledu modelování vývoje kapitálových potřeb a zdrojů. Ve třetím čtvrtletí 2012 banka zahrnula do výpočtu ekonomického kapitálu pro tržní riziko i kvantifikaci rizika kreditního spreadu pro obchodní portfolio. V rámci kreditního rizika banka kategoriím expozic vůči centrálním vládám a centrálním bankám v E U přiřazuje rizikovou váhu podle IR B přístupu. Metodika skupiny E rste G roup Bank AG stanoví limit pro maximální rizikovou expozici jednotlivých členů skupiny. Tento limit závisí na výši kapitálových zdrojů a na předchozím vývoji rizikovosti banky. Od limitu maximální se odečítají výsledky stresového testování za účelem stanovení hranice pro akceptovanou výši rizika. Česká spořitelna, a. s., splňuje s dostatečnou rezervou tento limit stanovený většinovým akcionářem. Výsledky S VS K České spořitelny, a. s. jsou předkládány čtvrtletně představenstvu České spořitelny, a. s., které rozhoduje o případných krocích v oblasti S VS K a obecně v oblasti řízení rizik a kapitálu. Česká spořitelna a. s. jednou ročně provádí strukturované posouzení materiálnosti rizik (tzv. risk materiality assessment ). Česká spořitelna a. s. alokuje kapitál na základě S VS K vstupů pro účely kontrolingových reportů v rámci skupinového modelu pro sledování výkonnosti. Česká spořitelna a. s. vyjádřila maximální toleranci k riziku formou vyhodnocení klíčových ukazatelů, které odrážejí strategii a kapitál banky, její obchodní aktivity a rizika z nich plynoucí, zároveň explicitně stanovila jejich limity (tzv. risk appetite statement ). S ystém byl schválen představenstvem ČS. P ro případ nenadálého poklesu poměru interního kapitálu k ekonomickému kapitálu vypracovala Česká spořitelna a. s. v souladu se skupinovými standardy i standardy v bankovním sektoru plán pro řešení této situace, tzv. E mergency R esponse P lan, který byl rovněž schválen představenstvem ČS. S tavební spořitelna České spořitelny, a. s., kalkuluje pro své interní účely vlastní výpočet S VS K i se m rizika likvidity, reputačního, strategického a obchodního rizika. Výsledky S VS K jsou předkládány Výboru řízení aktiv a pasiv S tavební spořitelny České spořitelny, a. s., čtvrtletně. S kupina E rste G roup Bank AG včetně České spořitelny, a. s., a S tavební spořitelny České spořitelny, a. s., věnuje S VS K dostatečnou pozornost s cílem postupného zdokonalování systému řízení rizikového profilu a kapitálové dostatečnosti skupiny s ohledem na budoucí vývoj a také s cílem postupně prosazovat výstupy S VS K v rozhodování a plánování v oblasti obchodních činností a finančního řízení.

12 b) Kapitálové požadavky tis. Kč 4Q/2012 3Q/2012 2Q/2012 1Q/2012 K apitálové požadavky celkem K ap. pož. k úvěrovému riziku celkem K ap. pož. k úvěrovému riziku při S TA celkem K ap. pož. k úvěrovému riziku při S TA k expozicím celkem K ap. pož. při S TA k expoz. vůči centr. vládám a bankám K ap. pož. při S TA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům K ap. pož. při S TA k expoz. vůči org. veřejného sektoru a ost K ap. pož. při S TA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám K ap. pož. při S TA k expoz. vůči mezinárodním organizacím K ap. pož. při S TA k expoz. vůči institucím K ap. pož. při S TA k podnikovým expoz K ap. pož. při S TA k retailovým expoz K ap. pož. při S TA k expoz. zajištěným nemovitostmi K ap. pož. při S TA k expoz. po splatnosti K ap. pož. při S TA k regulatorně vysoce rizikovým expoz K ap. pož. při S TA k expoz v krytých dluhopisech K ap. pož. při S TA ke krátkod. expoz. vůči instit. a podn. expoz K ap. pož. při S TA k expoz. vůči fondům kolektivního investování K ap. pož. při S TA k ostatním expozicím K ap. pož. k úvěrovému riziku při S TA v IR B k expozicím celkem K ap. pož. při S TA v IR B k expoz. vůči centr. vládám a bankám K ap. pož. při S TA v IR B k expoz. vůči institucím K ap. pož. při S TA v IR B k podnikovým expozicím K ap. pož. při S TA v IR B k retailovým expozicím K ap. pož. při S TA v IR B k akciovým expozicím K ap. pož. při S TA v IR B k ostatním expozicím K ap. pož. k úvěrovému riziku při S TA k sekuritizovaným expozicím K ap. pož. k úvěrovému riziku při IR B celkem K ap. pož. k úvěrovému riziku při IR B k vybr. expozicím celkem K ap. pož. při IR B k expoz. vůči centr. vládám a bankám K ap. pož. při IR B k expoz. vůči institucím K ap. pož. při IR B k podnikovým expozicím K ap. pož. při IR B k retailovým expozicím K ap. pož. k úvěrovému riziku při IR B k akciovým expozicím K ap. pož. k úvěrovému riziku při IR B k sekuritizovaným expozicím K ap. pož. k úvěrovému riziku při IR B k ostatním expozicím K ap. pož. k vypořádacímu riziku K ap. pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem K ap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (S TA) celkem K ap. pož. při S TA k úrokovému riziku K ap. pož. při S TA k akciovému riziku K ap. pož. při S TA k měnovému riziku K ap. pož. při S TA ke komoditnímu riziku K ap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech K ap. pož. k operačnímu riziku celkem K ap. pož.k oper. riziku při BIA K ap. pož. k oper. riziku při TS A K ap. pož. k oper. riziku při AS A K ap. pož. k oper. riziku při AMA K ap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia K ap. pož. k ostatním nástrojům obch. portfolia P řechodný kap. pož. dorovnání k BAS E L

13 k P D přiřazené stupni dlužníka Hodnota zajištění zajištění po konverzi Vážený průměr LG D R izikově vážená K apitálový požadavek Očekávaná úvěrová Metody stanovení kap. pož. k akciovým expozicím dle IR B 1 xx xx xx xx xx 0 0 xx 0 Metoda odhadu P D/LG D 2 0,00 0,00 0 Zjednodušená metoda rizikové váhy 3 xx xx 0 Metoda vlastních modelů 4 xx xx xx xx xx 0 xx k P D přiřazené stupni dlužníka Hodnota zajištění zajištění po konverzi Vážený průměr LG D R izikově vážená K apitálový požadavek Očekávaná úvěrová Metody stanovení kap. pož. k akciovým expozicím dle IR B 1 xx xx xx xx xx 0 0 xx 0 Metoda odhadu P D/LG D 2 0,00 0,00 0 Zjednodušená metoda rizikové váhy 3 xx xx 0 Metoda vlastních modelů 4 xx xx xx xx xx 0 xx k P D přiřazené stupni dlužníka Hodnota zajištění zajištění po konverzi Vážený průměr LG D R izikově vážená K apitálový požadavek Očekávaná úvěrová Metody stanovení kap. pož. k akciovým expozicím dle IR B 1 xx xx xx xx xx 0 0 xx 0 Metoda odhadu P D/LG D 2 0,00 0,00 0 Zjednodušená metoda rizikové váhy 3 xx xx 0 Metoda vlastních modelů 4 xx xx xx xx xx 0 xx Úprava ocenění Úprava ocenění Úprava ocenění

14 k P D přiřazené stupni dlužníka Hodnota zajištění zajištění po konverzi Vážený průměr LG D R izikově vážená K apitálový požadavek Očekávaná úvěrová Metody stanovení kap. pož. k akciovým expozicím dle IR B 1 xx xx xx xx xx 0 0 xx 0 Metoda odhadu P D/LG D 2 0,00 0,00 0 Zjednodušená metoda rizikové váhy 3 xx xx 0 Metoda vlastních modelů 4 xx xx xx xx xx 0 xx Úprava ocenění k Hodnota zajištění E xpoz. po subst. zajištění po konverzi R izikově vážená K apitálový požadavek Očekávaná úvěrová R izikové váhy celkem R iziková váha 190% 2 R iziková váha 290% 3 R iziková váha 370% 4 k Hodnota zajištění E xpoz. po subst. zajištění po konverzi R izikově vážená K apitálový požadavek Očekávaná úvěrová R izikové váhy celkem R iziková váha 190% 2 R iziková váha 290% 3 R iziková váha 370% 4 k Hodnota zajištění E xpoz. po subst. zajištění po konverzi R izikově vážená K apitálový požadavek Očekávaná úvěrová R izikové váhy celkem R iziková váha 190% 2 R iziková váha 290% 3 R iziková váha 370% 4 k Hodnota zajištění E xpoz. po subst. zajištění po konverzi R izikově vážená K apitálový požadavek Očekávaná úvěrová R izikové váhy celkem R iziková váha 190% 2 R iziková váha 290% 3 R iziková váha 370% 4 Úprava ocenění Úprava ocenění Úprava ocenění Úprava ocenění

15 8. Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb S tavební spořitelna České spořitelny, a. s., není oprávněna poskytovat investiční služby a nevyplňuje výkaz P řehled o cenných papírech v majetku zákazníků. Údaje na konsolidovaném základě za skupinu evropské ovládající banky, jíž je S tavební spořitelna České spořitelny, a. s., členem, zveřejňuje na svých internetových stránkách společnost E rste Bank der oesterreichischen S parkassen AG. Přílohy:

16 Právnické osoby, v nichž má Česká spořitelna, a.s. přímý nebo nepřímý podíl na základním kapitálu nebo na hlasovacích právech ve výši 20 % a více a právnické osoby zahrnuté do regulovaného konsolidačního celku k Česká spořitelna, a.s. Poznámky: Finanční s kupina ČS regul. kons ol. celek dceřiné společnosti - účasti s rozhodujícím vlivem podíl na základním kapitálu 100,00% Factoring České spořitelny, a.s. (podíl na hlas. právech) (100,00%) druh podniku: finanční ins tituce (u s.r.o. obch. podíl) 100,00% CS Investment Limited 100,00% Genesis Private Equity Fund B L.P. (100,00%) druh podniku: finanční ins tituce (100,00%) druh podniku: finanční ins tituce 84,00% Czech TOP Venture Fund B.V. 21,21% NewsTin a.s. (84,00%) druh podniku: finanční instituce (21,21%) druh podniku: ostatní 100,00% Erste Corporate Finance, a.s. (100%) druh podniku: podnik pomoc. bank. s lužeb 51,00% brokerjet České spořitelny, a.s. 100,00% Investičníweb s.r.o. (51,00%) druh podniku: finanční ins tituce (100,00%) druh podniku: podnik pomocných služeb 100,00% GRANTIKA České spořitelny, a.s. 66,00% Euro Dotácie, a.s. (100,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. s lužeb (66,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. s lužeb 100,00% IT Centrum s.r.o. (100,00%) druh podniku: ostatní 100,00% CS Property Investment Limited 40,00% Office Center Stodůlky GAMA a.s. (100,00%) druh podniku: finanční instituce (40,00%) druh podniku: ostatní 100,00% Penzijní fond České spořitelny, a.s. (100,00%) druh podniku: finanční ins tituce 100,00% S MORAVA Leasing, a.s. 100,00% S SERVIS, s.r.o. (100,00%) druh podniku: finanční ins tituce (100,00%) druh podniku: finanční ins tituce 100,00% Realitní společnost České spořitelny, a.s. 100,00% s Autoleasing SK, s.r.o. (100,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. s lužeb (100,00%) druh podniku: finanční ins tituce 100,00% s Autoleasing, a.s. 100,00% DINESIA a.s. (100,00%) druh podniku: finanční ins tituce (100,00%) druh podniku: finanční ins tituce 100,00% REICO investiční společnost České spořitelny, a.s. (100,00%) druh podniku: finanční ins tituce 95,00% Stavební spořitelna České spořitelny, a.s. (95,00%) druh podniku: banka 100,00% Partner České spořitelny, a.s. (100,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. s lužeb 100,00% Erste Energy Services, a.s. (100,00%) druh podniku: ostatní přidružené společnosti - účasti s podstatným vlivem 20,00% CBCB-Czech Banking Credit Bureau, a.s. 40,00% Procurement Services CZ, s.r.o. (20,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. s lužeb (40,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. s lužeb 20,00% CEE Property Development Portfolio B.V. 40,00% Erste Group Shared Services (EGSS), s.r.o. (20,00%) druh podniku: finanční ins tituce (40,00 %) druh podniku: podnik pomoc. bank. služeb 20,00% CEE Property Development Portfolio 2 B.V. 23,25% První certifikační autorita, a.s. (20,00%) druh podniku: finanční instituce (23,25%) druh podniku: ostatní 40,00% s IT Solutions CZ, s.r.o. 23,50% s IT Solutions SK, spol. s r.o. (40,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. s lužeb (23,50%) druh podniku: podnik pomoc. bank. s lužeb 40,00% ÖCI-Unternehemensbeteiligungsgesellschaft mbh 20,00% Czech and Slovak Property Fund B.V. (40,00%) druh podniku: podnik pomoc. bank. s lužeb (20,00%) druh podniku: finanční ins tituce

17 Organizační struktura Stavební spořitelny České spořitelny, a. s., k V A L N Á H R O M A D A D O Z O R Č Í R A D A V Ý B O R P R O A U D I T P Ř E D S T A V E N S T V O Výbor pro řízení aktiv a pas iv Výbor pro změnové řízení DIVIZE 10 DIVIZE 20 DIVIZE 30 DIVIZE 40 NÁMĚSTEK NÁMĚSTEK NÁMĚSTEK GENERÁLNÍ ŘEDITEL GENERÁLNÍHO ŘEDITELE GENERÁLNÍHO ŘEDITELE GENERÁLNÍHO ŘEDITELE úsek úsek právní služby úsek regionální úsek úsek úsek úsek úsek platební styk finanční řízení a sekretariát rozvoj obchodu obchod a marketing řízení rizik schvalování úvěrů klientský servis a zúčtování úsek lidské zdroje úsek financování úsek správa aplikací úsek informační úsek úsek úsek a organizace právnických osob a metodika technologie bezpečnost správa dokumentů zpracování úvěrů úsek úsek vymáhání interní audit pohledávek