Verze Autor / Změny Datum Status Pravidelná revize po jednání pracovní skupiny ČBA Schváleno

Transkript

1 Datum: Verze: 2018

2 Historie dokumentu Verze Autor / Změny Datum Status 1.0 Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o Finální verze Budou uváděny konkrétní body dokumentu s popisem změny Revize Management Data Praha s.r.o Draft Úprava po jednáních ČBA 04 a 05/2013 Management Data Praha, s.r.o Draft Úprava po jednání ČBA a dohodách s SBA Management Data Praha s.r.o Finální verze Pravidelná roční revize po jednání ČBA Management Data Praha s.r.o Finální verze 2016 Pravidelná roční revize po jednání prac. skupiny ČBA Management Data Praha s.r.o Schváleno 2018 Pravidelná revize po jednání pracovní skupiny ČBA Schváleno Změny ve verzi 2018 kapitola Změny Datum 5 Doplnění informace o souladu s pravidly EPC Přidání kapitoly 6.21 InitiatingParty Přidání kapitoly 6.22 Identification pro skupinu tagů InitiatingParty Přečíslování následných kapitol Doplnění tagu Curency (Ccy) k tagu DebtorAccount a CreditorAccount do kapitoly 6.20 Přegenerování obsahu a přegenerování hypertextových odkazů Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 2

3 Obsah: 1 Úvod Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy Přehled a popis sady dokumentů Členění typů transakcí Pravidla a nové verze Přehled XML struktury Bank to Customer Statement <BkToCstmrStmt>, [1..1] Group Header <GrpHdr>, [1..1] Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1] Postal Address <PstlAdr>, [0..1] Identification <Id>, [0..1] Statement <Stmt>, [1.. n] Tabulka frekvence výpisů Account <Acct>, [1..1] Tabulka 1: CashAccountType4Code Identification <Id>, [0..1] Servicer <Svcr>, [0..1] Interest <Intrst>, [0..n] Balance <Bal>, [1..n] Tabulka 2: BalanceType12Code TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1] Entry <Ntry>, [0.. n] Tabulka 3: EntryStatus2Code AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] Charges <Chrgs>, [0..n] Tabulka 4: ChargeBearerType1Code EntryDetails <NtryDtls>, [0..n] Transaction Details <TxDtls>, [0..n] References <Refs>, [0..1] AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] RelatedParties <RltdPties>, [0..1] InitiatingParty <InitPty>, [0..1] Identification <Id>, [0..1] Tabulka 5: SEPACode Debtor <Dbtr>, [0..1] Identification <Id>, [0..1] UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1] Identification <Id>, [0..1] Creditor <Cdtr>, [0..1] Identification <Id>, [0..1] UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1] Identification <Id>, [0..1] RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1] DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1] CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1] RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1] Type <Tp>, [0..1] Tabulka 6: DocumentType3Code ReturnInformation <RtrInf>, [0..1] Definování plnění polí Částka Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 3

4 7.2 Reference Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS) Typ tagů Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 4

5 1 Úvod Zákon o platebním styku 1) ukládá poskytovatelům platebních služeb povinnost informovat uživatele platebních služeb o provedených transakcích a zároveň stanoví povinné údaje předávané klientům. Výpis z účtu je zasílán nebo zpřístupněn bankou majiteli účtu nebo jím zmocněné třetí osobě. Obsahuje veškeré informace o transakcích a zůstatcích na jednom nebo více účtech, je-li tak dohodnuto mezi bankou a klientem. Výpis je vytvářen v časových intervalech dohodnutých s bankou; může být tvořen každý bankovní pracovní den, kdy došlo k pohybu na účtu, nebo podle dohody např. týdně, měsíčně. Protože vlastní obsahové uspořádání informací ve výpisech z účtů ani jejich formát nejsou dnes nijak koordinovány, existuje na trhu velké množství různých formátů. To při zpracování přináší vysoké náklady jak pro banky, tak i pro firemní klienty a značně komplikuje dosažení větších úspor z automatizace zpracování elektronických výpisů. Cílem tohoto dokumentu proto je zakotvit jednotný národní standard pro výpisy z účtů poskytované bankami v elektronické podobě. Prvotním impulsem k vytvoření standardu byl vývoj v oblasti Single Euro Payments Area SEPA. Původní záměr byl standardizovat pouze náplň předávaných polí výpisu pro oblast SEPA, tj. eurových plateb. Za účelem co nejširšího využití standardizovaného formátu byl však tento záměr později přehodnocen. Cílem je využít pro automatizaci zpracování i mnohem větší potenciál úspor z jednotné struktury, který prezentuje celá oblast platebního styku, tedy včetně tuzemského a dalších produktů nabízených bankami. Dalším cílem standardu je snaha o přiblížení se již k definovaným formátům v jiných evropských zemích. Z tohoto důvodu bylo dohodnuto využití standardu ISO ) camt ve formátu XML. Vývoj národního standardu probíhal obdobně jako v některých dalších zemích pod záštitou bankovní asociace. Národní standard ČR byl navíc připravován v úzké spolupráci se Slovenskou asociací bank - hlavním důvodem tohoto společného postupu je možnost dodatečných přínosů pro firmy s organizačními jednotkami na území obou zemí. V období příprav byl dokument opakovaně konzultován též s dalšími zahraničními experty zapojenými v EU, respektive v některých okolních zemích, do obdobného projektu. 1) č.284/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů 2) ISO 20022: Norma definuje metodiku pro rozvoj finančních standardů zpráv. Opírá se o modely UML (Unified Modeling Language), které představují finanční podnikové procesy a transakce v neutrálním zápisu. Tyto modely obchodních transakcí mohou být přeměněny na fyzické zprávy v požadované syntaxi, jako XML (extensible Mark-up Language). To znamená, že norma ISO poskytuje finančnímu sektoru společnou platformu pro vývoj zpráv ve standardizovaném formátu XML syntaxi, pomocí metodiky založené na modelování UML z toho vyplývá, že je možné v syntaxe zachytit nezávisle finanční oblasti podnikání, obchodní transakce a také související zprávy. To také umožňuje převést sadu pravidel návrhu XML popsanou v UML do schémat XML. Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 5

6 Používání jednotného standardu pro elektronické výpisy z účtů neukládá povinně žádný akt tuzemské legislativy. Pokud však dojde k co největšímu rozšíření národního standardu, bude jeho jednotná struktura přinášet značné výhody - např. při načítání dat z účtů vedených různými bankami do firemních systémů, nebo při přechodu klienta k jiné bance, kdy odpadnou dodatečné náklady na nutné softwarové změny pro zpracování dat z výpisů z účtů do účetních systémů. Formát národního standardu je využitelný především pro přímé bankovnictví, kdy majiteli účtu umožní rychlé automatické zpracování a zároveň odsouhlasení velkého množství dat v účetních systémech především podnikatelských subjektů. Rozdíl v internetovém bankovnictví bude pouze ve formě zobrazení v závislosti na typu použitého prohlížeče. Názvy a struktura informací mohou být zachovány. Přes určité počáteční implementační náklady jak na straně bank tak i firemních klientů, lze při uplatnění národního standardu očekávat významné úspory, neboť při jakékoliv změně bankovních systémů nebo změně schémat pro provádění platebního styku nemusí v budoucnu investovat do změn více formátů výpisů z účtů, ale pouze do jednoho. 2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy Dokument popisuje strukturu transakcí v XML formátu v České republice. Jeho součástí jsou odkazy na další soubory, které souvisí s tvorbou a kontrolou XML formátu, dále členění typů transakcí platebního styku a samotný popis XML struktury, která bude využívána v České republice. Použité zkratky a pojmy ATM Automatic Teller Machine Bankomat Cash Advance Výplata hotovosti prostřednicvím platební karty na přepážce banky nebo směnárny Cashback Výběr hotovosti při platbě kartou u obchodníka ČBA Inkaso Inkaso kreditní Inkaso debetní Kumulovaná platba Platba POS PRINK Česká bankovní asociace Transakce prováděná z podnětu příjemce Příchozí platba inkasa Odchozí platba inkasa Platba na výpise odepsaná (zkumulovaná) jako jeden debet, který obsahuje více jednotlivých položek Transakce provedená formou bezhotovostní úhrady Platební terminál u obchodníka Identifikační kód příjemce SEPA inkasa SEPA Single Euro Payments Area Jednotná oblast pro platby v eurech Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 6

7 SEPA CT SEPA Credit Transfer SEPA bezhotovostní úhrada transakce z podnětu plátce dle pravidel pro schema SEPA SEPA DD SEPA Direct Debit SEPA inkaso dle pravidel pro schéma SEPA SEPA DD (CORE, B2C) SEPA DD Core Bussiness-to-Consumer SEPA inkaso mezi podnikatelem a spotřebitelem SEPA DD B2B SIPO TPS Trvalý příkaz Tuzemská platba XML SEPA DD Bussiness-to-Bussiness extensible Markup Language SEPA inkaso mezi podnikateli či firmami Transakce na základě Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva Tuzemský platební styk Transakce provedená na základě trvalého příkazu klienta Platba (úhrada) v CZK v rámci ČR Obecný značkovací jazyk používaný pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů XSD XML Schema Definition Formát popisující strukturu XML schématu Zahraniční platba Platba (úhrada) do/ze zahraničí, v cizí měně nebo CZK nebo platba v rámci ČR v jiné než CZK měně ZPS Zahraniční platební styk 3 Přehled a popis sady dokumentů Dokumenty najdete na stránkách ČBA případně ISO. Název souboru Standard_XML_statement_CBA _c_25_cz_v2018.pdf xml_vypistransakcni_kody_cz_2015_3 XML_CZ_vzorovy vypis_2018.xml Obsah souboru Dokument obsahuje informace o typech transakcí v českém platebním styku a rozepsaný návrh struktury XML formátu pro ČR. V dokumentu jsou vyjmenovány kódy transakcí pro identifikaci plateb. Soubor.xml obsahuje vzor XML výpisu s různými transakcemi. Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 7

8 4 Členění typů transakcí Standard člení transakce ve výpisu z účtů (v. 2015_3) do následujících kategorií: 1) Platební styk: Tuzemský platební styk Zahraniční platební styk Ostatní SEPA CT SEPA DD Odchozí tuzemská platba Odchozí tuzemská platba - expres Inkaso kreditní Inkaso debetní Trvalý příkaz Příchozí tuzemská platba Odchozí zahraniční platba Příchozí zahraniční platba Odchozí zahraniční platba - urgent Ostatní Odchozí SEPA platba Odchozí SEPA platba expres Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE (B2C) kredit SEPA DD CORE (B2C) debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet 2) Hotovostní operace: Vklad Výběr Ostatní Vklad hotovosti (vč. nerozlišených) Vklad v hotovosti na účet v jiné bance Výběr hotovosti (vč. nerozlišených) Ostatní služby 3) Karetní operace: ATM POS Ostatní Výběr z bankomatu Vklad Platba kartou u obchodníka Cashback Cash advance Ostatní služby Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 8

9 4) Poplatky: Tuzemský platební styk Zahraniční platební styk SEPA Hotovostní operace Karetní operace Ostatní Odchozí platba Příchozí platba Trvalý příkaz Ostatní Odchozí platba Příchozí platba Ostatní Odchozí SEPA platba Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE (B2C) kredit SEPA DD CORE (B2C) debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet Vklad Výběr Ostatní ATM POS Ostatní Úvěry Šeky Trade finance Treasury Ostatní služby Účty 5) R-transakce: SEPA DD SEPA DD CORE (B2C) SEPA DD B2B Return Refund Reversal Reject Refusal Revocation Request for cancallation Return Refund Reversal Reject Refusal Revocation Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 9

10 Request for cancallation 6) Ostatní: Úvěry Úroky Šeky Trade finance Treasury Bonusy Ostatní služby Připsané Srážková daň Odepsané Kategorie a transakce jsou detailně definovány v dokumentu Transakcni_kody_2015_3. Používání Hlavní kategorie, Vedlejší kategorie a Transakce společné je povinné, Transakce individuální jsou nepovinné. Nové kategorie a transakce do Hlavní kategorie, Vedlejší kategorie a Transakce společné mohou být doplněny pouze po odsouhlasení Pracovní skupinou v ČBA. Transakce individuální mohou být plněny a doplněny dle potřeby jednotlivých bank. V případě neplnění kategorie Transakce individuální bankou je uveden kód 000 (např ). Ve výpise musí být vždy dodržena stanovená struktura typu transakcí. V případě, že banka některý z produktů neposkytuje nebo nemá všechny údaje k dispozici, ponechává příslušná nepovinná pole ve výpisu prázdná. To znamená, že je nesmí plnit jinými údaji. Povinná pole musí být vyplněna dle popisu ve standardu. 5 Pravidla a nové verze Formát a datová struktura národního standardu pro XML výpisy z účtu je definován pod záštitou České bankovní asociace. Popis tohoto XML výpisu z účtu bude volně dostupný na webových stránkách ČBA. ČBA bude zajišťovat správu standardu, další vývoj standardu a potřebná zlepšení či zpřesnění. Změny, které budou nezbytné, budou prováděny maximálně jednou ročně, budou publikovány vždy nejpozději do 31. března s platností od 1. listopadu daného roku. Za národní standard se vždy považuje platná verze tohoto dokumentu, publikovaná na webových stránkách České bankovní asociace ( V případě, že banka doplní výpis o jakoukoliv další informaci, jedná se o nadstandard. Klient musí být vždy informován, co je standard a co je nadstandardní servis příslušné banky (AOS). Pravidla, které nejsou neupravená tímto dokumentem se řídí dle obecných pravidel vydaných EPC. Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 10

11 6 Přehled XML struktury XML (extensible Markup Language) je obecný značkovací jazyk, je používán pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů. XML schéma definuje strukturu XML dokumentu pořadí, počet a hodnoty elementů, atributy atd. K popisu obsahu XML schématu se využívá formát XSD (XML Schema Definition). Elementy XML výpisu odpovídají příslušným položkám v normě ISO Message Definition Report (MDR) for Bank-to-Customer Cash Management. Obecný popis výpisu označovaný camt BankToCustomerStatementV02 lze najít na > Catalogue of Messages > Payments > Cash Management. XML struktura je popsána následujícím způsobem: Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Index: Číslo příslušné položky ve výpisu camt (ISO 20022) Jméno: Označení elementu zprávy XML-Tag: Zkratka identifikující daný element ve struktuře XML zprávy, vždy v závorkách < > Výskyt: Značí, zda je pole volitelné nebo povinné a počet opakování (např. [0..1] volitelné, [1..1] povinné a nesmí se opakovat) Obsah pole: Popis elementu Typ: Specifikace povolených hodnot a formátu pole - Number Číslo - DecimalNumber Číslo s desetinnými místy - MaxText Maximální počet znaků - MaxNumericText Maximální počet číselných znaků - PercentageRate Procentní sazba - BaseOneRate Směnný kurz - IBAN2007Identifier IBAN Mezinárodní číslo účtu - BICIdentifier BIC Swiftová adresa banky - ActiveOrHistoricCurrencyCode Měna CZK, EUR, GBP - ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount Měna a Částka - CountryCode Kód země CZ, DE, GB - ISODateTime Datum a čas - YYYY-MM-DDThh:mm:ss.sss+/-hh:mm - YesNoIndicator yes (ano) nebo no (ne) - TrueFalseIndicator true (pravda) nebo false (nepravda) Pravidla: Pravidla pro použití elementu Povolené znaky: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z / -? : ( )., ' + Mezera Informace o použití lomítek (/) pro SEPA viz resp. EPC Clarification Paper Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 11

12 XML Header: Vzor <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt camt xsd" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt " xmlns:xsi=" </Document> XML výpis (camt ) se skládá z částí: A. Group Header: povinná část zprávy, která se vyskytuje pouze jednou a obsahuje informace o výpisu samotném. B. Statement: povinná část zprávy, která se může opakovat podle počtu účtů a datumů. Obsahuje informace o zůstatcích a transakcích. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 0 Root zprávy <BkToCstmrStmt> [1..1] Výpis z účtu Více v Bank to Customer Statement <BkToCstmrStmt>, [1..1] Obrázek 1: camt , BkToCstmrStmt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Informace o výpisu z účtu Statement <Stmt> [1..n] Informace o kreditních a debetních pohybech a zůstatku na účtě 6.2 Group Header <GrpHdr>, [1..1] Více v 6.2 Více v 6.6 Obrázek 2: camt , GrpHdr Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 12

13 Popis: Charakteristiky, které platí pro celou zprávu. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Message- Identification CreationDate- Time Message- Recipient <MsgID> [1..1] Označení typu výpisu a datum <CreDtTm> [1..1] Datum a čas vytvoření <MsgRcpt> [0..1] Informace o příjemci výpisu Max35Text ISODateTime Více v Message- Pagination <MsgPgntn> [0..1] Stránkování výpisu Pagination PageNumber <PgNb> [1..1] Číslo stránky Max5Numeric- Text LastPage- Indicator <LastPgInd> [1..1] Označení poslední stránky true ano, YesNoIndicator Additional- Information Vzor false ne <AddtlInf> [0..1] Frekvence výpisu Max500Text camt.053- RRRR-MM- DD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne) Příjemce může být odlišný od majitele účtu <BkToCstmrStmt> <GrpHdr> <MsgId>camt </MsgId> <CreDtTm> T17:30: :00</CreDtTm> <MsgRcpt> </MsgRcpt> <MsgPgntn> <PgNb>1</PgNb> <LastPgInd>true</LastPgInd> </MsgPgntn> <AddtlInf>Mesicni</AddtlInf> </GrpHdr> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 13

14 6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1] Popis: Detaily příjemce výpisu Obrázek 3: camt , MsgRcpt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa Více v Identification <Id> [0..1] Identifikace klienta Více v Postal Address <PstlAdr>, [0..1] Obrázek 4: camt , PstlAdr Popis: Adresa příjemce výpisu Poznámka: Postal Address lze plnit dvěma způsoby, které nelze kombinovat. 1) Strukturovaně - nelze použít tag AdrLine. 2) Nestrukturovaně lze použít pouze tag AdrLine. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 14

15 Vzor - Strukturovaný tag PstlAdr <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123/7</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> Vzor - Nestrukturovaný tag PstlAdr <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Dobrovolniku 123/7</AdrLine > <AdrLine >CZ Praha Vinohrady</AdrLine > </PstlAdr> 6.5 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 5: camt , Id (Message Recipient) Popis: Identifikace příjemce výpisu právnické nebo fyzické osoby Poznámka: V případě Message Recepient - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace příjemce výpisu - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti Organisation- Identification4CZ1 AnyBICIdentifier Generic- Organisation- Identification1CZ1 Max35Text Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 15

16 Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace příjemce výpisu klienta (fyzická osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Person- Identification5CZ2 GenericPerson- Identification1CZ2 Max35Text Vzor <Id> </Id> NEBO <Id> </Id> <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>Novak s.r.o.</id> </Othr> </OrgId> <PrvtId> <Othr> <Id>Jan Novak</Id> </Othr> </PrvtId> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 16

17 6.6 Statement <Stmt>, [1.. n] Obrázek 6: camt , Stmt Popis: Informace o výpisu, účtu, zůstatku a položkách Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Identification <Id> [1..1] Jedinečná identifikace výpisu Electronic- Sequence- Number LegalSequence- Number <ElctrncSeqNb> [0..1] Číslo elektronického výpisu Max35Text Number Pravidla pro plnění tagu najdete pod tabulkou v odstavci Identification Pravidla plnění. <LglSeqNb> [0..1] Číslo výpisu Number Číslo výpisu je pro ČR povinné a právně závazné; číslo u mimořádných výpisů bude nepovinné; zdůvodnění: mimořádné výpisy číslovány pro odlišení separátně (od 400 výše) Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 17

18 2 2.4 CreationDate- Time <CreDtTm> [1..1] Datum a čas vytvoření FromToDate <FrToDt> [0..1] Období, za jaké je výpis sestaven FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Počáteční datum a čas ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Konečný datum a čas Account <Acct> [1..1] Informace o účtu Interest <Intrst> [0..n] Informace o úročení Balance <Bal> [1..n] Informace o zůstatku Transactions- <TxsSummry> [0..1] Informace o Summary počtu a součtu položek Entry <Ntry> [0..n] Informace o položce ISODateTime Čas a časové pásmo (UTC) RRRR-MM- DDT00:00: :00 DateTime- Period- Details ISODate- Time Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen) ISODateTime Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen) Více v 6.7 Více v 6.10 Více v 6.11 Více v 6.12 Více v 6.13 Identification Pravidla plnění: Jsou dvě možnosti jak tento tag plnit a za jakých podmínek. 1) V případě, že banka generuje výpis na denní bázi, bude tag vyplněn dle konvence IBAN-RRRR-MM-DD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne). Vzor: <Id> CZ </Id> 2) Pokud banka umožňuje i jinou frekvenci výpisů např. měsíční, kvartální, roční apod., může využít jiný formát identifikace IBAN-RRRRMMDD-F (F je označení frekvence výpisů). Vzor: <Id> CZ M</Id> Poznámka: Frekvence výpisů je dána tabulkou, Tabulka frekvence výpisů, možných kódů frekvencí. Pokud si banka zvolí jiný typ frekvence než je uvedený v tabulce, musí tuto informaci sdělit klientovi. Frekvence výpisu Týdenní Měsíční Kvartální Půlroční Roční Tabulka frekvence výpisů Označení frekvence W M Q H Y Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 18

19 Vzor <Stmt> <Id> CZ </Id> <ElctrncSeqNb>1</ElctrncSeqNb> <LglSeqNb>2</LglSeqNb> <CreDtTm> T17:30: :00</CreDtTm> <FrToDt> <FrDtTm> T06:00: :00 </FrDtTm> <ToDtTm> T17:30: :00 </ToDtTm> </FrToDt> <Acct> </Acct> <Intrst> </Intrst> <Bal> </Bal> <TxsSummry> </TxsSummry> <Ntry> </Ntry> </Stmt> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 19

20 6.7 Account <Acct>, [1..1] Obrázek 7: camt , Acct Popis: Informace o číslu účtu, majiteli účtu a bance, která účet vede. Poznámka: V případě Account Id je použit IBAN NEBO Other - Identification (číslo účtu). Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu AccountIdentification4Choice IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier IBAN (mezinárodní číslo účtu). Může obsahovat až 34 znaků Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu GenericAccount Identification1CZ Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text Číslo účtu (BBAN) Type <Tp> [0..1] Typ účtu CashAccountType2- CZ Code <Cd> [1..1] Kód typu účtu CashAccountType4- Code Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu ActiveOrHistoric- Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 20 ExternalCode.xls (List 27 CashAccount Type)

21 CurrencyCode Name <Nm> [0..1] Název účtu Max70Text Owner <Ownr> [0..1] Majitel účtu PartyIdentification3 2CZ Name <Nm> [0..1] Jméno majitele účtu Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa majitele účtu PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text Building- <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text Number PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Identification <Id> [0..1] Identifikace Více v 6.8 majitele účtu Servicer <Svcr> [0..1] Banka, která vede účet Více v 6.9 Tabulka 1: CashAccountType4Code CASH Cash payment Účet pro platby v hotovosti CHAR Charges Účet pro poplatky COMM Commission Účet pro provize TAXE Tax Účet pro daně CISH Cash income Účet pro příjmy TRAS Cash trading Účet pro směny SACC Settlement Účet pro vyrovnání CACC Current Běžný účet SVGS Saving Spořící účet ONDP Over night deposit Účet pro O/N úložky MGLD Marginal lending Účet pro mezní zápůjční facilitu NREX Non resident external Účet pro nerezidenty MOMA Money market Účet pro operace na peněžních trzích LOAN Loan Úvěrový účet SLRY Salary Mzdový účet ODFT Overdraft Kontokorentní účet LLSV Limited liquidity savings account Spořící účet s omezenou likviditou OTHR Other account Ostatní účty Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 21

22 Vzor <Id> <IBAN>CZ </IBAN> </Id> <Tp> <Cd>CASH</Cd> </Tp> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Petr Novotny - BU</Nm> <Ownr> <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> </Ownr> <Svcr> </Svcr> NEBO <Id> </Id> <Tp> <Othr> <Id> </Id> </Othr> <Cd>CASH</Cd> </Tp> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm> Petr Novotny - BU </Nm> <Ownr> <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 22

23 <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> </Ownr> <Svcr> </Svcr> 6.8 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 8: camt , Id (Owner) Popis: Identifikace majitele účtu právnická osoba nebo fyzická osoba Poznámka: V případě Owner - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace majitele účtu - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace majitele účtu klienta (fyzická osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Organisation- Identification4CZ1 AnyBICIdentifier Generic- Organisation- Identification1CZ1 Max35Text Person- Identification5CZ2 GenericPerson- Identification1CZ2 Max35Text Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 23

24 Vzor <Id> </Id> NEBO <Id> </Id> <OrgId> <BICOrBEI>NOVACZPX</BICOrBEI> <Othr> <Id>Novak s.r.o.</id> </Othr> </OrgId> <PrvtId> <Othr> <Id>Jan Novak</Id> </Othr> </PrvtId> 6.9 Servicer <Svcr>, [0..1] Popis: Informace o bance, která vede účet Obrázek 9: camt , Svcr Index Jméno XML-Tag Výsky Obsah pole Typ Pravidla t Financial- <FinInstnId> [1..1] Identifikace FinancialInstitution Institution- banky Identification7 Identification BIC <BIC> [0..1] SWIFT banky BICIdentifier Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky PostalAddress6CZ Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 24

25 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial Identification1CZ Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Vzor <FinInstnId> <BIC>CEKOCZPP</BIC> <Nm>Ceskoslovenska obchodni Banka, a.s.</nm> <PstlAdr> <StrtNm>Radlicka</StrtNm> <BldgNb>333</BldgNb> <PstCd>15057</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0300</Id> </Othr> </FinInstnId> 6.10 Interest <Intrst>, [0..n] Popis: Informace o úročení účtu Obrázek 10: camt , Intrst Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Rate <Rate> [0..n] Úroková sazba Rate Type <Tp> [1..1] Typ sazby RateType4Choice Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 25

26 Percentage <Pctg> [1..1] Procento PercentageRate FromToDate <FrToDt> [0..1] Období platnosti úrokové sazby DateTimePeriod Details FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Počáteční datum a čas ISODateTime ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Konečný datum a čas ISODateTime Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen) Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen) Vzor <Intrst> <Rate> <Tp> <Pctg>0.15</Pctg> </Tp> </Rate> <FrToDt> <FrDtTm> T06:00: :00 </FrDtTm> <ToDtTm> T17:30: :00 </ToDtTm> </FrToDt> <Intrst> 6.11 Balance <Bal>, [1..n] Popis: Informace o zůstatku a kontokorentu Obrázek 11: camt , Bal Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Type <Tp> [1..1] Typ zůstatku BalanceType12- Choice CodeOr- Proprietary <CdOrPrtry> [1..1] Kód zůstatku BalanceType5- Choice Code <Cd> [1..1] Kód pro počáteční nebo konečný zůstatek Dle Tabulky 2: BalanceType12- Code Pouze schválené ISO kódy dle tabulky Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 26

27 CreditLine <CdtLine> [0..1] Kontokorent, kreditní linka Included <Incl> [1..1] Označení, zda je kontokorent v zůstatku zahrnut Amount <Amt> [0..1] Částka a měna kontokorentu Amount <Amt> [1..1] Částka a měna zůstatku CreditDebit- Indicator <CdtDbtInd> [1..1] Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor CreditLine2 TrueFalseIndicator ActiveOrHistoric Currency- AndAmount ActiveOrHistoric Currency- AndAmount CreditDebitCode Date <Dt> [1..1] Datum zůstatku DateAndDate- TimeChoice Date <Dt> [1..1] Datum ISODate S atributem měny S atributem měny Vzor Tabulka 2: BalanceType12Code CLAV ClosingAvailable Disponibilní zůstatek PRCD PreviouslyClosedBooked Počáteční zůstatek CLBD ClosingBooked Konečný zůstatek ITBD InterimBooked Dočasný zůstatek <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>PRCD</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <Amt Ccy ="EUR"> </Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt> </Dt> </Dt> </Bal> <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>CLBD</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <Amt Ccy ="EUR"> </Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt> </Dt> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 27

28 </Bal> <Bal> </Dt> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>CLAV</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <CdtLine> <Incl>true</Incl> <Amt Ccy= EUR > </Amt> </CdtLine> <Amt Ccy ="EUR"> </Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt> </Dt> </Dt> </Bal> 6.12 TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1] Obrázek 12: camt , TxsSummry Popis: Informace o počtu a součtu položek kreditních a debetních Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla TotalEntries <TtlNtries> [0..1] Celkový počet a součet položek NumberAndSum- OfTransactions NumberOf- Entries <NbOfNtries> [0..1] Počet položek Max15Numeric- Text Sum <Sum> [0..1] Součet položek v absolutní hodnotě DecimalNumber Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 28

29 TotalNetEntry- Amount <TtlNetNtryAmt> [0..1] Rozdíl kreditů a debetů DecimalNumber CreditDebit- <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) CreditDebitCode Indicator kredit (CRDT) indikátor TotalCredit- <TtlCdtNtries> [0..1] Celkový počet a NumberAndSum- Entries součet kreditních OfTransactions1 položek NumberOf- Entries <NbOfNtries> [0..1] Počet kreditních položek Max15Numeric- Text Sum <Sum> [0..1] Součet kreditních DecimalNumber položek TotalDebit- <TtlDbtNtries> [0..1] Celkový počet a NumberAndSum- Entries součet debetních OfTransactions1 položek NumberOf- <NbOfNtries> [0..1] Počet debetních Max15Numeric- Entries položek Sum <Sum> [0..1] Součet debetních položek Text DecimalNumber Příklad Transakce: Počet položek (NumberOfEntries): Součet položek (Sum): Rozdíl položek (TotalNetEntryAmount): Počet kreditních položek: 2 Součet kreditních položek: Počet debetních položek: Součet debetních položek: 5.72 Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 29

30 Vzor <TtlNtries> <NbOfNtries>4</NbOfNtries> <Sum>165.72</Sum> <TtlNetNtryAmt>154.28</TtlNetNtryAmt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> </TtlNtries> <TtlCdtNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> <Sum>160.00</Sum> </TtlCdtNtries> <TtlDbtNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> <Sum>5.72</Sum> </TtlDbtNtries> 6.13 Entry <Ntry>, [0.. n] Obrázek 13: camt , Ntry Popis: Informace o položce Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla EntryReference <NtryRef> [0..1] Jedinečná reference položky Max35Text Další původní reference banky Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 30

31 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna položky CreditDebit- Indicator Reversal- Indicator <CdtDbtInd> [1..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor <RvslInd> [0..1] Označuje storno položku (true, false) ActiveOrHistoric CurrencyAnd- Amount CreditDebitCode TrueFalse- Indicator Status <Sts> [1..1] Status Dle Tabulky 3: EntryStatus2Code BookingDate <BookgDt> [0..1] Datum zaúčtování DateAndDate- TimeChoice Date <Dt> [1..1] Datum ISODate ValueDate <ValDt> [0..1] Datum splatnosti (valuta) DateAndDate- TimeChoice S atributem měny True = storno/rever sal Date <Dt> [1..1] Datum ISODate Je použito Date NEBO DateTime DateTime <DtTm> [1..1] Datum a čas ISODateTime Pouze pro Karetní operace, je použito DateTime NEBO Date AccountServicer Reference BankTransaction- Code <AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference <BkTxCd> [1..1] Kód bankovní transakce Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce Code <Cd> [1..1] Kód transakce Issuer <Issr> [0..1] Správce tohoto datového formátu Max35Text BankTransaction CodeStructure4 ProprietaryBank- TransactionCode- Structure1 Max35Text Max35Text Pouze pro kumulované platby Dle přílohy:tran sakcni_ kody Uvedena konstanta: CBA AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Částka Více v 6.14 Pouze pro kumulované platby Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 31

32 Charges <Chrgs> [0..n] Poplatky Více v 6.15 Pouze pro kumulované platby EntryDetails <NtryDtls> [0..n] Detaily transakce Více v 6.16 Standard se nezabývá dalšími výskyty NtryDtls obsahujícími detaily o neúčetních informacích. Vzor Platba Tabulka 3: EntryStatus2Code BOOK Booked Účetní status PDNG Pending V procesu INFO Information Pouze pro informační účely <NtryRef>13587</NtryRef> <Amt Ccy="CZK">90.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt> </Dt> </BookgDt> <ValDt> <Dt> </Dt> </ValDt> <AcctSvcrRef>8761</AcctSvcrRef> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <AmtDtls> </AmtDtls> <Chrgs> </Chrgs> <NtryDtls> </NtryDtls> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 32

33 Vzor Karetní operace <NtryRef>13588</NtryRef> <Amt Ccy="EUR"> </Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt> </Dt> </BookgDt> <ValDt> <DtTm> T17:30: :00</DtTm> </ValDt> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <AmtDtls> </AmtDtls> <Chrgs> </Chrgs> <NtryDtls> </NtryDtls> 6.14 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] Obrázek 14: camt , AmtDtls Popis: Detaily souhrnné částky kumulované platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Transaction- Amount <TxAmt> [0..1] Částka transakce v měně účtu Amount <Amt> [1..1] Částka a měna položky Vzor Kumulovaná platba Celková částka EUR AmountAndCurrency- ExchangeDetails3 ActiveOrHistoric- Currency AndAmount S atributem měny Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 33

34 <TxAmt> <Amt Ccy="EUR">200.00</Amt> </TxAmt> 6.15 Charges <Chrgs>, [0..n] Popis: Informace o poplatcích. Obrázek 15: camt , Chrgs Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Amount <Amt> [1..1] Částka poplatku Credit- <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Debit- Kredit (CRDT) Indicator indikátor Bearer <Br> [0..1] Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount CreditDebitCode Dle Tabulky 4: ChargeBearer- Type1Code S atributem měny CreditDebit- Indicator DEBT CRED SHAR SLEV Tabulka 4: ChargeBearerType1Code Všechny poplatky k tíži plátce Všechny poplatky k tíži příjemce Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance Dle dohody Vzor <Amt Ccy="EUR">10.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Br>DEBT</Br> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 34

35 6.16 EntryDetails <NtryDtls>, [0..n] Obrázek 16: camt , NtryDtls Popis: Informace o detailech dávky a jednotlivých položek. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Batch <Btch> [0..1] Informace k dávce Transaction- Details Vzor Kumulovaná platba TPS indikátor <TxDtls> [0..n] Detaily transakce BatchInformation2 Max35Text Max35Text Message- Identification <MsgId> [0..1] Identifikace dávky Payment- <PmtInfId> [0..1] Reference Information- dávky Identification NumberOf- <NbOfTxs> [0..1] Počet položek Transactions v dávce TotalAmount <TtlAmt> [0..1] Celková částka dávky CreditDebit- <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Indicator Kredit (CRDT) Max15Numeric- Text ActiveOrHistoric- CurrencyAndAmount CreditDebitCode Více v 6.17 Pouze pro kumulované platby S atributem měny <Btch> <MsgId> </MsgId> <PmtInfId>122487</ PmtInfId > <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="CZK">200.00</TtlAmt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> </TxDtls> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 35

36 6.17 Transaction Details <TxDtls>, [0..n] Obrázek 17: camt , TxDtls Popis: Informace o detailech transakce (reference, detaily konverze, informace o plátci/příjemci, účel platby). Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla References <Refs> [0..1] Reference Více v Amount- <AmtDtls> [0..1] Detaily Více v 6.19 Details částky Bank- Transaction- Code <BkTxCd> [0..1] Kód bankovní transakce Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce BankTransaction- CodeStructure1 ProprietaryBank- Transaction- CodeStructure1 Max35Text Code <Cd> [1..1] Kód transakce Issuer <Issr> [0..1] Správce Max35Text tohoto datového formátu Charges <Chrgs> [0..n] Poplatky Charges- Information Amount <Amt> [1..1] Částka ActiveOrHistoric CurrencyAnd- Amount CreditDebit- Indicator <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor CreditDebitCode Detaily konverzní platby a cashbacku Dle přílohy: Transakcni_kody Uvedena konstanta: CBA S atributem měny Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 36

37 Bearer <Br> [0..1] Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány RelatedParties <RltdPties> [0..1] Plátce / Příjemce RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] Banka plátce/ příjemce Dle Tabulky 4: ChargeBearer- Type1Code Více v 6.20 Více v Purpose <Purp> [0..1] Účel platby Purpose2Choice Pro SEPA Code <Cd> [1..1] Kód účelu platby ExternalPurpose1 Code Proprietary <Prtry> [1..1] Proprietární Max35Text kód Remittance- Více v 6.34 Information Return- Information Additional- Transaction- Information <RmtInf> [0..1] Informace k transakci, zpráva pro příjemce <RtrInf> [0..1] Důvod vrácení transakce <AddtlTxInf> [0..1] Dodatečné informace Vzor Platba <Refs> </Refs> <AmtDtls> </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <Chrgs> <Amt Ccy="EUR">10.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Br>DEBT</Br> </Chrgs> <RltdPties> </RltdPties> Více v 6.36 Max500Text ExternalCode.xls (List 11-Purpose) Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 37

38 <RltdAgts> </RltdAgts> <RmtInf> </RmtInf> <RtrInf> </RtrInf> <AddtlTxInf>zprava</AddtlTxInf> Vzor SEPA CT <Refs> </Refs> <AmtDtls> </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <RltdPties> </RltdPties> <RltdAgts> </RltdAgts> <Purp> <Cd>ADVA</Cd> </Purp> <RmtInf> </RmtInf> <RtrInf> </RtrInf> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 38

39 6.18 References <Refs>, [0..1] Obrázek 18: camt , Refs Popis: Reference pro různé typy plateb (TPS, ZPS, SEPA, karetní operace) Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Message- Identification AccountServicer- Reference Payment- Information- Identification Instruction- Identification EndToEnd- Identification Mandate- Identification <MsgId> [0..1] Pořadí položky ve výpisu Max35Text <AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference Max35Text <PmtInfId> [0..1] Karetní operace: Číslo dobíjené karty Dříve i pro TPS: Specifický symbol <InstrId> [0..1] ZPS: Platební titul, SEPA: Identifikace platby Dříve i pro TPS: Konstantní symbol <EndToEndId> [0..1] ZPS: Klientská reference, SEPA: Reference, Karetní operace: Číslo dobíjeného mobilu, případně číslo faktury, Klientská reference Dříve i pro TPS: Variabilní symbol <MndtId> [0..1] SEPA DD: Reference souhlasu s inkasem SEPA (pro B2B SDD: souhlas s inkasem Max35Text Max35Text Max35Text Max35Text Pouze pro SEPA DD Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 39

40 SEPA mezi podnikatelskými subjekty) ChequeNumber <ChqNb> [0..1] Karetní operace: číslo karty, Hotovostní operace: číslo šeku ClearingSystem- Reference Max35Text Číslo karty je uvedeno vždy ve formátu xxxxxxxxxxxx12 34 kde lze dle standardu použít pouze 0-9 (8-28 zn.) tj. bez ilustračních xxxx <ClrSysRef> [0..1] Systémový text Max35Text U karetních operací; identifikace karetní asociace Vzor Platba ZPS <MsgId>1235</MsgId> <AcctSvcrRef>8765</AcctSvcrRef> <InstrId>PT120</InstrId> <EndToEndId> </EndToEndId> Vzor SEPA CT <MsgId>1236</MsgId> <AcctSvcrRef>8764</AcctSvcrRef> <InstrId>MCCT </InstrId> <EndToEndId>E2EC </EndToEndId> Vzor SEPA DD <MsgId>1237</MsgId> <AcctSvcrRef>8763</AcctSvcrRef> <InstrId> MCCT </InstrId> <EndToEndId> E2EC </EndToEndId> <MndtId> </MndtId> Vzor Karetní operace <MsgId>1238</MsgId> <AcctSvcrRef>8762</AcctSvcrRef> <PmtInfId> </PmtInfId> <EndToEndId> </EndToEndId> <ChqNb>xxxxxxxxxxxx1234</ChqNb> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 40

41 <ClrSysRef>systemovy text</clrsysref> 6.19 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] Obrázek 19: camt , AmtDtls Popis: Informace o konverzi (původní částka, měna, kurz) a částky jednotlivých plateb v případě kumulované platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Instructed- Amount <InstdAmt> [0..1] Původní částka transakce AmountAndCurrency- ExchangeDetails Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount Transaction- Amount <TxAmt> [0..1] Částka transakce AmountAndCurrency- ExchangeDetails Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric- CurrencyAndAmount CounterValue- Amount <CntrValAmt> [0..1] Částka a měna protihodnoty v případě konverze AmountAndCurrency- ExchangeDetails Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric- CurrencyAndAmount Currency- Exchange Source- Currency <CcyXchg> [0..1] Detaily směny měn <SrcCcy> [1..1] Transakční měna, měna převodu CurrencyExchange5 ActiveOrHistoric- CurrencyCode S atributem měny Pouze u kumulovaných plateb S atributem měny Uvedené pouze v případě konverze S atributem měny Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 41

42 Target- Currency <TrgtCcy> [0..1] Cílová měna, měna účtu ActiveOrHistoric- CurrencyCode Cílová měna konverze ExchangeRate <XchgRate> [1..1] Kurz BaseOneRate Plní se pouze jeden kurz, i v případě křížové konverze Proprietary- <PrtryAmt> [0..n] Částka a měna AmountAndCurrency- Amount Cashbacku ExchangeDetails Type <Tp> [1..1] CASHBACK Max 35 text Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric- CurrencyAndAmount Vzor Platba ZPS s konverzí měn Měna účtu: CZK Částka uvedená na výpise: CZK Původní částka: EUR Protihodnota: CZK Kurz: <Ntry> <Amt Ccy="CZK">2462.5</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <InstdAmt> <Amt Ccy="EUR">100.00</Amt> </InstdAmt> <CntrValAmt> <Amt Ccy="CZK">2462.5</Amt> <CcyXchg> <SrcCcy>EUR</SrcCcy> <TrgtCcy>CZK</TrgtCcy> <XchgRate>24.625</XchgRate> </CcyXchg> </CntrValAmt> </AmtDtls> </TxDtls> </NtryDtls> </Ntry> Vzor Kumulovaná platba TPS S atributem měny Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 42

43 Celková částka: 2000 CZK Počet plateb: 3 Částky plateb: 500 CZK, 1400 CZK, 100 CZK <Ntry> <Amt Ccy="CZK"> </Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <NtryDtls> <Btch> <MsgId> </MsgId> <PmtInfId>121858</ PmtInfId > <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="CZK"> </TtlAmt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy="CZK">500.00</Amt> </TxAmt> </AmtDtls> </TxDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK"> </Amt> </TxAmt> </AmtDtls> </TxDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK" >100.00</Amt> </TxAmt> </AmtDtls> </TxDtls> </Ntry> Vzor Karetní operace CASHBACK Nákup v hodnotě: 1000 CZK Cashback: 500 CZK Celková částka: 1500 CZK Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 43

44 <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK"> </Amt> </TxAmt> <PrtryAmt> <Tp>CASHBACK</Tp> <Amt Ccy ="CZK">500.00</Amt> </PrtryAmt> 6.20 RelatedParties <RltdPties>, [0..1] Obrázek 20: camt , RltdPties Popis: Informaci o plátci/příjemci a účtu plátce/příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla InitiatingParty <InitgPty> [0..1] Iniciátor Více v Debtor <Dbtr> [0..1] Plátce Více v Debtor- <DbtrAcct> [0..1] Účet plátce CashAccount16 Account Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu plátce Account- Identification4- Choice Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu plátce IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier GenericFinancial- Identification1 Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 44

45 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu Code Name <Nm> [0..1] Název účtu plátce Max70Text Ultimate- Debtor <UltmtDbtr> [0..1] Původní plátce Více v Creditor <Cdtr> [0..1] Příjemce Více v Creditor- <CdtrAcct> [0..1] Účet CashAccount16 Account příjemce Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu příjemce Account- Identification4- Choice IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu GenericFinancial- Identification Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu Code Name <Nm> [0..1] Název účtu příjemce Max70Text Ultimate- Creditor <UltmtCdtr> [0..1] Konečný příjemce Více v Proprietary <Prtry> [0..1] Použito pro ProprietaryParty2 karetní operace Type <Tp> [1..1] Vlastní / cizí Max35Text bankomat Party <Pty> [1..1] Vlastník bankomatu PartyIdentification Name <Nm> [0..1] Název bankomatu Max140Text Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Poznámka: V případě DebtorAccount a CreditorAccount Identification je použit IBAN NEBO Other- Identification (číslo účtu). Vzor Platba TPS <Dbtr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <Othr> <Id> </Id> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 45

46 </Othr> </Id> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Jan Novak</Nm> </DbtrAcct> <Cdtr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <Othr> <Id> </Id> </Othr> </Id> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Petr Novotny</Nm> </CdtrAcct> Vzor Platba ZPS <InitgPty> </InitgPty> <Dbtr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <Othr> <Id> </Id> </Othr> </Id> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm> Jan Novak </Nm> </DbtrAcct> <Cdtr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>DE </IBAN> </Id> <Ccy>USD</Ccy> <Nm>Karl Neumann</Nm> </CdtrAcct> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 46

47 Vzor SEPA CT <Dbtr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <IBAN>CZ </IBAN> </Id> <Ccy>EUR</Ccy> <Nm>Jan Novak</Nm> </DbtrAcct> <UltmtDbtr> </UltmtDbtr> <Cdtr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>DE </IBAN> </Id> <Ccy>EUR</Ccy> <Nm>Karl Neumann</Nm> </CdtrAcct> <UltmtCdtr> </UltmtCdtr> Vzor Karetní operace <Dbtr> </Dbtr> <Cdtr> </Cdtr> <UltmtDbtr> </UltmtDbtr> <Prtry> <Tp>vlastni bankomat</tp> <Pty> <Nm>ATM Narodni trida</nm> </Pty> </Prtry> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 47

48 6.21 InitiatingParty <InitPty>, [0..1] Popis: Informace o iniciátorovi platby. Obrázek 21: camt , InitPty Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Name <Nm> [1..1] Jméno iniciátora Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Identification <Id> [0..1] Identifikace plátce Více v 6.22 Vzor <Nm>Jan Novak</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Beranova</StrtNm> <BldgNb>54</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 48

49 </PstlAdr> <Id> </Id> 6.22 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 22: camt , Id (InitiatingParty) Popis: Identifikace iniciátora platby. Poznámka: V případě InitiatingParty - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace iniciátora - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- SchemeName1- Choice Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace plátce klienta (fyzická osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Person- Identification5 U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) GenericPerson- Identification1 Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 49

50 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Max35Text SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code Tabulka 5: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code IBEI Mezinárodní identifikační číslo společnosti EANGLN Global Location Number CHIPS Universální identifikace CHIPS BANK Bankovní klientské číslo společnosti CBID Identifikační číslo přidělené centrální bankou CHID Clearingové identifikační číslo COID Identifikační číslo používané v dané zemi CUST Klientské číslo společnosti DUNS Číslo přidělené v rámci Data Universal Numbering System EMPL Identifikační číslo zaměstnavatele GS1G Referenční číslo dle GS1 SREN Identifikační číslo používané ve Francii (SIREN, 9 znaků) SRET Identifikační číslo používané ve Francii (SIRET, 14 znaků) TXID Daňové identifikační číslo společnosti ExternalPersonIdentification1Code ARNU Identifikační číslo cizího státního příslušníka CCPT Číslo pasu CUST Klientské číslo DRLC Číslo řidičského průkazu EMPL Identifikační číslo zaměstnance NIDN Číslo občanského průkazu SOSE Číslo sociálního zabezpečení TXID Daňové identifikační číslo osoby U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 10 Person- Identification) Vzor <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 50

51 NEBO <PrvtId> </Othr> </OrgId> <Othr> <Id> </Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> 6.23 Debtor <Dbtr>, [0..1] Popis: Informace o plátci. Obrázek 23: camt , Dbtr Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Name <Nm> [0..1] Jméno plátce Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Identification <Id> [0..1] Identifikace plátce Více v 6.24 Vzor Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 51

52 <Nm>Jan Novak</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Beranova</StrtNm> <BldgNb>54</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> 6.24 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 24: camt , Id (Debtor) Popis: Identifikace plátce. Poznámka: V případě Debtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace plátce - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- SchemeName1- Choice Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode U SEPA, kódy uvedeny také v Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 52

53 Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace plátce klienta (fyzická osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta ExternalOrganisationIdentification1Code Person- Identification5 External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) GenericPerson- Identification Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Max35Text SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code Vzor <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id> </Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 10 Person- Identification) Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 53

54 6.25 UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1] Popis: Informace o původním plátci. Obrázek 25: camt , UltmtDbtr Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Name <Nm> [0..1] Jméno původního Max140Text plátce PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Identification <Id> [0..1] Identifikace původního plátce Více v 6.26 Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.23 Debtor Identification <Id>, [0..1] Popis: Identifikace původního plátce. Obrázek 26: camt , Id (UltimateDebtor) Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 54

55 Poznámka: V případě UltimateDebtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace původního plátce - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- Name1Choice Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode External- Organisation- Identification1- Code Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace původního plátce klienta (fyzická osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Person- Identification5 GenericPerson- Identification Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Max35Text SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.24 Identification. U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person- Identification) Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 55

56 6.27 Creditor <Cdtr>, [0..1] Popis: Informace o příjemci. Obrázek 27: camt , Cdtr Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Name <Nm> [0..1] Jméno příjemce Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Identification <Id> [0..1] Identifikace příjemce Více v 6.28 Vzor <Nm>Jana Novakova</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Biskupcova</StrtNm> <BldgNb>50</BldgNb> <PstCd>13000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 56

57 </Id> 6.28 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 28: camt , Id (Creditor) Popis: Identifikace příjemce. Poznámka: V případě Creditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace příjemce - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Identification <Id> [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace příjemce Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- Name1Choice Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode External- Organisation- V případě SEPA DD bude vyplněn PRINK (Creditor ID) U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 57

58 Identification1- Code Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID- identifikační číslo příjemce), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry> Issuer <Issr> [0..1] Karetní operace: MerchantCo Max35Text Private- Identification de <PrvtId> [1..1] Identifikace příjemce klienta (fyzická osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Person- Identification5 GenericPerson- Identification Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Max35Text SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person- Identification) Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry> Vzor SEPA CT <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 58

59 NEBO <PrvtId> </SchmeNm> </Othr> </OrgId> <Othr> <Id> </Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> Vzor SEPA DD <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>CZ51ZZZ98765</Id> <SchmeNm> <Prtry>CID</ Prtry > </SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id> </Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id> CZ51ZZZ98765</Id> <SchmeNm> <Prtry>CID</ Prtry > </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> Vzor Karetní operace Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 59

60 <OrgId> <Othr> <Id> </Id> <Issr> </Issr> </Othr> </OrgId> 6.29 UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1] Popis: Informace o konečném příjemci. Obrázek 29: camt , UltmtCdtr Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text konečného příjemce PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci Identification <Id> [0..1] Identifikace konečného příjemce Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.27 Creditor. Více v 6.30 o adrese Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 60

61 6.30 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 30: camt , Id (Ultimate Creditor) Popis: Identifikace konečného příjemce. Poznámka: V případě UltimateCreditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace příjemce - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Identification <Id> [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace konečného příjemce Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- Name1Choice V případě SEPA DD bude vyplněn CID/PRINK (Creditor ID) Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 61

62 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode External- Organisation- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor IDidentifikační číslo příjemce), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry> Issuer <Issr> [0..1] Karetní operace: Merchant- Code Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace konečného příjemce klienta (fyz. osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Identification <Id> [1..1] Identifikace konečného příjemce Max35Text Person- Identification5 GenericPerson- Identification1 Max35Text SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice Code <Cd> [1..1] Kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person- Identification) Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry> Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.28 Identification. Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 62

63 6.31 RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1] Popis: Informace o bance plátce/bance příjemce. Obrázek 31: camt , RltdAgts Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla DebtorAgent <DbtrAgt> [0..1] Banka plátce Více v CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] Banka příjemce Více v ReceivingAgent <RcvgAgt> [0..1] Provádějící banka BranchAndFinancial- Institution- <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky Financial- Institution- Identification Identification4 FinancialInstitution- Identification BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial- Identification Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Vzor Platba ZPS <DbtrAgt> </DbtrAgt> <CdtrAgt> </CdtrAgt> <RcvgAgt> <FinInstnId> <BIC>BACXCZPP</BIC> </FinInstnId> </RcvgAgt> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 63

64 6.32 DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1] Obrázek 32: camt , DbtrAgt Popis: Informace o bance příkazce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Financial- Institution- Identification <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky FinancialInstitution- Identification BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text banky PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ banky StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky Max70Text GenericFinancial- Identification1 Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 64 Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb

65 Vzor Platba TPS <FinInstnId> <Nm>Komercni banka a.s.</nm> <PstlAdr> <StrtNm>Na Prikope</StrtNm> <BldgNb>33</BldgNb> <PstCd>11407</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0100</Id> </Othr> </FinInstnId> Vzor SEPA CT <FinInstnId> </FinInstnId> <BIC>BACXCZPP</BIC> 6.33 CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1] Popis: Informace o bance příjemce. Obrázek 33: camt , CdtrAgt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Financial- Institution- Identification <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky Financial- Institution- Identification7 Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 65

66 BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Name <Nm> [0..1] Jméno banky Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial- Identification Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Vzor Platba TPS <FinInstnId> <Nm>Komercni banka a.s.</nm> <PstlAdr> <StrtNm>Na Prikope</StrtNm> <BldgNb>33</BldgNb> <PstCd>11407</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0100</Id> </Othr> </FinInstnId> Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Vzor Platba ZPS <FinInstnId> <BIC>AABSDE31</BIC> <Nm> AACHENER BAUSPARKASSE AG</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Theaterstrasse</StrtNm> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 66

67 <BldgNb>20</BldgNb> <PstCd>52062</PstCd> <TwnNm>Aachen</TwnNm> <Ctry>DE</Ctry> </PstlAdr> </FinInstnId> 6.34 RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1] Popis: Informace o účelu platby. Obrázek 34: camt , RmtInf Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Unstructured <Ustrd> [0..n] Účel platby Max140Text Structured <Strd> [0..n] Strukturovaný Structuredúčel platby Remittance CreditorReference- Information <CdtrRefInf> [0..1] Reference k strukt. účelu platby Information7 CreditorReference -Information Type <Tp> [0..1] Typ Více v Reference <Ref> [0..1] Reference účelu platby Max 35 text Plnění pole viz kapitola 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS) U TPS a SEPA U TPS musí pole začínat kódem VS:, SS: a KS: Vzor Platby <Ustrd>pojistne</Ustrd> Vzor TPS <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>VS: </Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 67

68 Vzor SEPA CT <CdtrRefInf> <Ref>SS:6666</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>KS:0308</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <CdtrRefInf> <Tp> </Tp> <Ref>Reference</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> 6.35 Type <Tp>, [0..1] Obrázek 35: camt , Tp Popis: Kód účelu platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla CodeOr- Proprietary <CdOrPrtry> [1..1] Kód CreditorReference- Type1Choice Code <Cd> [1..1] Kód typu Dle Tabulky 6: DocumentType3Code Tabulka 6: DocumentType3Code U SEPA je použit kód z Tabulky 6 DISP Avízo o odeslání FXDR Reference FX transakce Předem dohodnutá FX transakce, ke které se platba vztahuje PUOR Objednávka RADM Avízo o platbě Je posíláno odděleně od platby. RPIN Související platba Platební příkaz je připojen k aktuálnímu příkazu např. v případě krytí SCOR Strukturovaná komunikační reference Strukturovaná reference k identifikaci transakce Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 68

69 Vzor SEPA CT <Tp> </Tp> <CdOrPrtry> <Cd>SCOR</Cd> </CdOrPrtry> 6.36 ReturnInformation <RtrInf>, [0..1] Popis: Informace o vrácené platbě. Obrázek 36: camt , RtrInf Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla <OrgnlBkTxCd> [0..1] Kód původní transakce Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce OriginalBank- Transaction- Code ReturnReason- Information10 Proprietary- BankTransaction- CodeStructure Code <Cd> [1..1] Kód transakce Max35Text Dle přílohy: Transakcni_ kody Originator <Orgtr> [0..1] Původce vrácení platby Party- Identification Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text Building- Number <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text Elektronický výpis z účtu národní formát Česká republika v Strana 69