Datum: Verze:

Transkript

1 Datum: Verze:

2 Historie dokumentu Verze Autor / Změny Datum Status 1.0 Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o Verze ke schválení Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o Verze 1.01 k publikování Změny ve verzi 2017 kapitola Změny V celém dokumentu doplněno Creditor ID - CID k pojmu PRINK Release management pro Národní standard pro camt.052 bude identický jako u camt.053 tj resp Pro Debtor/Creditor account doplněn nepovinný tag Currency v kap Zůstatek ITBD v Tabulce 2: upraven na průběžný Upraven popis pro: <ElctrncSeqNb> - Elektronické číslo výpisu, využití je definováno bankou <LglSeqNb> - Číslo výpisu, využití je definováno bankou Datum Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 2

3 Obsah: 1 Úvod Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy Přehled a popis sady dokumentů Členění typů transakcí Pravidla a nové verze Přehled XML struktury Bank to Customer Account Report <BkToCstmrAcctRpt>, [1..1] Group Header <GrpHdr>, [1..1] Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1] Postal Address <PstlAdr>, [0..1] Identification <Id>, [0..1] Report <Rpt>, [1.. n] Account <Acct>, [1..1] Identification <Id>, [0..1] Servicer <Svcr>, [0..1] Interest <Intrst>, [0..n] Balance <Bal>, [1..n] TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1] Entry <Ntry>, [0.. n] AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] Charges <Chrgs>, [0..n] EntryDetails <NtryDtls>, [0..n] Transaction Details <TxDtls>, [0..n] References <Refs>, [0..1] AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] RelatedParties <RltdPties>, [0..1] Debtor <Dbtr>, [0..1] Identification <Id>, [0..1] UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1] Identification <Id>, [0..1] Creditor <Cdtr>, [0..1] Identification <Id>, [0..1] UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1] Identification <Id>, [0..1] RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1] DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1] CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1] RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1] Type <Tp>, [0..1] ReturnInformation <RtrInf>, [0..1] Definování plnění polí Částka Reference Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS) Typ tagů Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů Příloha B - camt.052 CZ změnový list oproti ISO standardu Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 3

4 1 Úvod Zákon o platebním styku 1) ukládá poskytovatelům platebních služeb povinnost informovat uživatele platebních služeb o provedených transakcích a zároveň stanoví povinné údaje předávané klientům. Výpis z účtu je zasílán nebo zpřístupněn bankou majiteli účtu nebo jím zmocněné třetí osobě. Obsahuje veškeré informace o transakcích a zůstatcích na jednom nebo více účtech, je-li tak dohodnuto mezi bankou a klientem. Výpis je vytvářen v časových intervalech dohodnutých s bankou; může být tvořen každý bankovní pracovní den, kdy došlo k pohybu na účtu, nebo podle dohody např. týdně, měsíčně. Národní standard pro elektronický výpis z účtu 2) byl vytvořen ve formátu XML, standardu ISO ), camt.053. Banky však mohou nabízet další typ elektronického výpisu z účtů, který je vyžadovaný především korporátními klienty. Jedná se o průběžný denní výpis z účtu (Intraday Account Report). Tento elektronický výpis z účtu nabízí klientovi aktuální stav jeho finančních prostředků na příslušném účtu po každé zaúčtované položce v průběhu celého účetního dne. Pro udržení kontinuity s již vytvořeným národním standardem pro elektronický výpis z účtu, je standard Průběžného denního výpisu z účtu vytvořen rovněž ve formátu XML, ve standardu ISO ), avšak camt.052. Vývoj standardu pro vytvoření průběžného denního výpisu z účtu probíhal obdobně jako vytvoření Národního standardu ČR pro elektronický výpis z účtu ve spolupráci českých bank pod záštitou ČBA. Používání jednotných standardů pro elektronické výpisy z účtů neukládá povinně žádný akt tuzemské legislativy. Pokud však dojde k co největšímu rozšíření národních standardů, bude jeho jednotná struktura přinášet značné výhody například při načítání dat z účtů vedených různými bankami do firemních systémů, nebo při přechodu klienta k jiné bance, kdy odpadnou dodatečné náklady na nutné softwarové změny pro zpracování dat z výpisů z účtů do účetních systémů. 1) č.284/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů 2) zveřejněn na webu ČBA v sekci Standardy 3) ISO 20022: Norma definuje metodiku pro rozvoj finančních standardů zpráv. Opírá se o modely UML (Unified Modeling Language), které představují finanční podnikové procesy a transakce v neutrálním zápisu. Tyto modely obchodních transakcí mohou být přeměněny na fyzické zprávy v požadované syntaxi, jako XML (extensible Mark-up Language). To znamená, že norma ISO poskytuje finančnímu sektoru společnou platformu pro vývoj zpráv ve standardizovaném formátu XML syntaxi, pomocí metodiky založené na modelování UML z toho vyplývá, že je možné v syntaxe zachytit nezávisle finanční oblasti podnikání, obchodní transakce a také související zprávy. To také umožňuje převést sadu pravidel návrhu XML popsanou v UML do schémat XML. Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 4

5 2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy Dokument popisuje strukturu transakcí v XML formátu v České republice. Jeho součástí jsou odkazy na další soubory, které souvisí s tvorbou a kontrolou XML formátu, dále členění typů transakcí platebního styku a samotný popis XML struktury, která bude využívána v České republice. Použité zkratky a pojmy ATM Automatic Teller Machine Bankomat Cash Advance Výplata hotovosti prostřednicvím platební karty na přepážce banky nebo směnárny Cashback Výběr hotovosti při platbě kartou u obchodníka ČBA Inkaso Inkaso kreditní Inkaso debetní Kumulovaná platba Platba POS PRINK/CID Česká bankovní asociace Transakce prováděná z podnětu příjemce Příchozí platba inkasa Odchozí platba inkasa Platba na výpise odepsaná (zkumulovaná) jako jeden debet, který obsahuje více jednotlivých položek Transakce provedená formou bezhotovostní úhrady Platební terminál u obchodníka Identifikační kód příjemce SEPA inkasa SEPA Single Euro Payments Area Jednotná oblast pro platby v eurech SEPA CT SEPA Credit Transfer SEPA bezhotovostní úhrada transakce z podnětu plátce dle pravidel pro schema SEPA SEPA DD SEPA Direct Debit SEPA inkaso dle pravidel pro schéma SEPA SEPA DD (CORE, B2C) SEPA DD Core Bussiness-to-Consumer SEPA inkaso mezi podnikatelem a spotřebitelem SEPA DD B2B SIPO TPS Trvalý příkaz Tuzemská platba SEPA DD Bussiness-to-Bussiness SEPA inkaso mezi podnikateli či firmami Transakce na základě Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva Tuzemský platební styk Transakce provedená na základě trvalého příkazu klienta Platba (úhrada) v CZK v rámci ČR Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 5

6 XML extensible Markup Language Obecný značkovací jazyk používaný pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů XSD XML Schema Definition Formát popisující strukturu XML schématu Zahraniční platba Platba (úhrada) do/ze zahraničí, v cizí měně nebo CZK nebo platba v rámci ČR v jiné než CZK měně ZPS Zahraniční platební styk 3 Přehled a popis sady dokumentů Dokumenty najdete na stránkách ČBA případně ISO. Název souboru CAMT052CZ_standard_v2017.p df Zmenovy list oproti standardu ISOcamt052.txt CAMT CZ.xsd CAMT CZ1.xsd CAMT052CZ_vzorovy_obrat_20 17_out.xml Transakční kódy a Seznam kódů (External Code Sets) Obsah souboru Dokument obsahuje informace o typech transakcí v českém platebním styku a rozepsaný návrh struktury XML formátu pro ČR. Změny CZ tagů ve formátu camt.052 (CZ) proti ISO camt XSD soubor pro camt.052 CZ XSD soubor pro camt.052 CZ (VS SS KS do struktury, aby byl soubor validní) Soubor.xml obsahuje vzor XML výpisu s různými transakcemi. Jsou shodné s dokumenty u Elektronického výpisu z účtu camt.053 Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 6

7 4 Členění typů transakcí Standard člení transakce pro Průběžný denní výpis z účtu je shodný jako ve výpisu z účtů (v. 2015_2) a členěná do následujících kategorií: 1) Platební styk: Tuzemský platební styk Zahraniční platební styk Ostatní SEPA CT SEPA DD Odchozí tuzemská platba Odchozí tuzemská platba - expres Inkaso kreditní Inkaso debetní Trvalý příkaz Příchozí tuzemská platba Odchozí zahraniční platba Příchozí zahraniční platba Odchozí zahraniční platba - urgent Ostatní Odchozí SEPA platba Odchozí SEPA platba expres Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE (B2C) kredit SEPA DD CORE (B2C) debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet 2) Hotovostní operace: Vklad Výběr Ostatní Vklad hotovosti Vklad v hotovosti na účet v jiné bance Výběr hotovosti Ostatní služby 3) Karetní operace: ATM POS Ostatní Výběr z bankomatu Vklad Platba kartou u obchodníka Cashback Cash advance Ostatní služby Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 7

8 4) Poplatky: Tuzemský platební styk Zahraniční platební styk SEPA Hotovostní operace Karetní operace Ostatní Odchozí platba Příchozí platba Trvalý příkaz Ostatní Odchozí platba Příchozí platba Ostatní Odchozí SEPA platba Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE (B2C) kredit SEPA DD CORE (B2C) debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet Vklad Výběr Ostatní ATM POS Ostatní Úvěry Šeky Trade finance Treasury Ostatní služby Účty 5) R-transakce: SEPA DD SEPA DD CORE (B2C) SEPA DD B2B Return Refund Reversal Reject Refusal Revocation Request for cancallation Return Refund Reversal Reject Refusal Revocation Request for cancallation Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 8

9 6) Ostatní: Úvěry Úroky Šeky Trade finance Treasury Bonusy Ostatní služby Připsané Srážková daň Odepsané Kategorie a transakce jsou definovány v dokumentu Transakcni_kody_2015_1. Používání Hlavní kategorie, Vedlejší kategorie a Transakce společné je povinné, Transakce individuální jsou nepovinné. Nové kategorie a transakce do Hlavní kategorie, Vedlejší kategorie a Transakce společné mohou být doplněny pouze po odsouhlasení Pracovní skupinou v ČBA. Transakce individuální mohou být plněny a doplněny dle potřeby jednotlivých bank. V případě neplnění kategorie Transakce individuální bankou je uveden kód 000 (např ). V Průběžném denním výpisu stejně jako ve Výpise musí být vždy dodržena stanovená struktura typu transakcí. V případě, že banka některý z produktů neposkytuje nebo nemá všechny údaje k dispozici, ponechává příslušná nepovinná pole ve výpisu prázdná. To znamená, že je nesmí plnit jinými údaji. Povinná pole musí být vyplněna dle popisu ve standardu. 5 Pravidla a nové verze Formát a datová struktura národního standardu pro XML Průběžné denní výpisy z účtu je definován pod záštitou České bankovní asociace. Popis tohoto Průběžného denního výpisu z účtu bude volně dostupný na webových stránkách ČBA. ČBA bude zajišťovat správu standardu, další vývoj standardu a potřebná zlepšení či zpřesnění. Změny, které budou nezbytné, budou prováděny maximálně jednou ročně, budou publikovány vždy nejpozději do 31. března s platností od 1. listopadu daného roku. Za národní standard se vždy považuje platná verze tohoto dokumentu, publikovaná na webových stránkách České bankovní asociace ( V případě, že banka doplní Průběžný denní výpis z účtu o jakoukoliv další informaci, jedná se o nadstandard. Klient musí být vždy informován, co je standard a co je nadstandardní servis příslušné banky (AOS). Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 9

10 6 Přehled XML struktury XML (extensible Markup Language) je obecný značkovací jazyk, je používán pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů. XML schéma definuje strukturu XML dokumentu pořadí, počet a hodnoty elementů, atributy atd. K popisu obsahu XML schématu se využívá formát XSD (XML Schema Definition). Elementy XML Průběžného denního výpisu z účtu (dále jen výpis ) odpovídají příslušným položkám v normě ISO Message Definition Report (MDR) for Bank-to-Customer Cash Management. Obecný popis tohoto výpisu označovaný camt BankToCustomerAccountReportV02 lze najít na > Catalogue of Messages > Payments > Cash Management. XML struktura je popsána následujícím způsobem: Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Index: Číslo příslušné položky ve výpisu camt (ISO 20022) Jméno: Označení elementu zprávy XML-Tag: Zkratka identifikující daný element ve struktuře XML zprávy, vždy v závorkách < > Výskyt: Značí, zda je pole volitelné nebo povinné a počet opakování (např. [0..1] volitelné, [1..1] povinné a nesmí se opakovat) Obsah pole: Popis elementu Typ: Specifikace povolených hodnot a formátu pole - Number Číslo - DecimalNumber Číslo s desetinnými místy - MaxText Maximální počet znaků - MaxNumericText Maximální počet číselných znaků - PercentageRate Procentní sazba - BaseOneRate Směnný kurz - IBAN2007Identifier IBAN Mezinárodní číslo účtu - BICIdentifier BIC Swiftová adresa banky - ActiveOrHistoricCurrencyCode Měna CZK, EUR, GBP - ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount Měna a Částka - CountryCode Kód země CZ, DE, GB - ISODateTime Datum a čas - YYYY-MM-DDThh:mm:ss.sss+/-hh:mm - YesNoIndicator yes (ano) nebo no (ne) - TrueFalseIndicator true (pravda) nebo false (nepravda) Pravidla: Pravidla pro použití elementu Povolené znaky: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z / -? : ( )., ' + Mezera Informace o použití lomítek (/) pro SEPA viz resp. EPC Clarification Paper Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 10

11 XML Header: Vzor <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt camt xsd" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt " xmlns:xsi=" </Document> XML Průběžný denní výpis z účtu (camt ) se skládá z částí: A. Group Header: povinná část zprávy, která se vyskytuje pouze jednou a obsahuje informace o výpisu samotném. B. Report: povinná část zprávy, která se může opakovat podle počtu účtů a datumů. Obsahuje informace o zůstatcích a transakcích. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 0 Root zprávy <BkToCstmrAcct- Rpt> [1..1] Průběžný denní výpis z účtu Více v Bank to Customer Account Report <BkToCstmrAcctRpt>, [1..1] Obrázek 1: camt , BkToCstmrAcctRpt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Informace o průběžném denním výpisu z účtu Report <Rpt> [1..n] Informace o kreditních a debetních pohybech a zůstatku na účtě 6.2 Group Header <GrpHdr>, [1..1] Více v 6.2 Více v 6.6 Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 11

12 Obrázek 2: camt , GrpHdr Popis: Charakteristiky, které platí pro celou zprávu. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Message- Identification CreationDate- Time Message- Recipient <MsgID> [1..1] Označení typu výpisu a datum <CreDtTm> [1..1] Datum a čas vytvoření <MsgRcpt> [0..1] Informace o příjemci výpisu Max35Text ISODateTime Více v Message- Pagination <MsgPgntn> [0..1] Stránkování výpisu Pagination PageNumber <PgNb> [1..1] Číslo stránky Max5Numeric- Text LastPage- Indicator <LastPgInd> [1..1] Označení poslední stránky true ano, YesNoIndicator Additional- Information Vzor false ne <AddtlInf> [0..1] Doplňující informace Max500Text camt.052- RRRR-MM- DD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne) Příjemce může být odlišný od majitele účtu <BkToCstmrAcctRpt> <GrpHdr> <MsgId>camt </MsgId> <CreDtTm> T17:30: :00</CreDtTm> <MsgRcpt> </MsgRcpt> <MsgPgntn> <PgNb>1</PgNb> <LastPgInd>true</LastPgInd> </MsgPgntn> <AddtlInf></AddtlInf> </GrpHdr> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 12

13 6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1] Popis: Detaily příjemce výpisu Obrázek 3: camt , MsgRcpt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa Více v Identification <Id> [0..1] Identifikace klienta Více v Postal Address <PstlAdr>, [0..1] Obrázek 4: camt , PstlAdr Popis: Adresa příjemce výpisu Poznámka: Postal Address lze plnit dvěma způsoby, které nelze kombinovat. 1) Strukturovaně - nelze použít tag AdrLine. 2) Nestrukturovaně lze použít pouze tag AdrLine. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 13

14 Vzor - Strukturovaný tag PstlAdr <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123/7</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> Vzor - Nestrukturovaný tag PstlAdr <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Dobrovolniku 123/7</AdrLine > <AdrLine >CZ Praha Vinohrady</AdrLine > </PstlAdr> 6.5 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 5: camt , Id (Message Recipient) Popis: Identifikace příjemce výpisu právnické nebo fyzické osoby Poznámka: V případě Message Recepient - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace příjemce výpisu - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti Organisation- Identification4CZ2 AnyBICIdentifier Generic- Organisation- Identification1CZ2 Max35Text Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 14

15 Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace příjemce výpisu klienta (fyzická osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Person- Identification5CZ3 GenericPerson- Identification1CZ3 Max35Text Vzor <Id> </Id> NEBO <Id> </Id> <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>Novak s.r.o.</id> </Othr> </OrgId> <PrvtId> <Othr> <Id>Jan Novak</Id> </Othr> </PrvtId> 6.6 Report <Rpt>, [1.. n] Obrázek 6: camt , Rpt Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 15

16 Popis: Informace o výpisu, účtu, zůstatku a položkách Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Identification <Id> [1..1] Jedinečná identifikace výpisu Electronic- Sequence- Number LegalSequence- Number CreationDate- Time <ElctrncSeqNb> [0..1] Číslo elektronického výpisu Max35Text Number Pravidla pro plnění tagu najdete pod tabulkou. Elektronické číslo výpisu. Využití je definováno bankou. <LglSeqNb> [0..1] Číslo výpisu Number Číslo výpisu je definováno bankou. <CreDtTm> [1..1] Datum a čas vytvoření FromToDate <FrToDt> [0..1] Období, za jaké je výpis sestaven FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Počáteční datum a čas ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Konečný datum a čas Account <Acct> [1..1] Informace o účtu Interest <Intrst> [0..n] Informace o úročení Balance <Bal> [0..n] Informace o zůstatku Transactions- <TxsSummry> [0..1] Informace o Summary počtu a součtu položek Entry <Ntry> [0..n] Informace o položce ISODateTime Čas a časové pásmo (UTC) RRRR-MM- DDT00:00: :00 DateTime- Period- Details ISODate- Time Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen) ISODateTime Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen) Více v 6.7 Více v 6.10 Více v 6.11 Více v 6.12 Více v 6.13 Identification Pravidla plnění: Při generování Průběžného denního výpisu z účtu bude tag vyplněn dle konvence IBAN-RRRR-MM-DD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne). Vzor: <Id> CZ </Id> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 16

17 Vzor <Rpt> <Id> CZ </Id> <ElctrncSeqNb>1</ElctrncSeqNb> <LglSeqNb>2</LglSeqNb> <CreDtTm> T17:30: :00</CreDtTm> <FrToDt> <FrDtTm> T06:00: :00 </FrDtTm> <ToDtTm> T17:30: :00 </ToDtTm> </FrToDt> <Acct> </Acct> <Intrst> </Intrst> <Bal> </Bal> <TxsSummry> </TxsSummry> <Ntry> </Ntry> </Rpt> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 17

18 6.7 Account <Acct>, [1..1] Obrázek 7: camt , Acct Popis: Informace o číslu účtu, majiteli účtu a bance, která účet vede. Poznámka: V případě Account Id je použit IBAN NEBO Other - Identification (číslo účtu). Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu AccountIdentification4Choice IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier IBAN (mezinárodní číslo účtu). Může obsahovat až 34 znaků Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu GenericAccount Identification1CZ Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text Číslo účtu (BBAN) Type <Tp> [0..1] Typ účtu CashAccountType2- CZ Code <Cd> [1..1] Kód typu účtu CashAccountType4- Code Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu ActiveOrHistoric- CurrencyCode Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 18 ExternalCode.xls (List 27 CashAccount Type)

19 Name <Nm> [0..1] Název účtu Max70Text Owner <Ownr> [0..1] Majitel účtu PartyIdentification3 2CZ Name <Nm> [0..1] Jméno majitele účtu Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa majitele účtu PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text Building- <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text Number PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Identification <Id> [0..1] Identifikace Více v 6.8 majitele účtu Servicer <Svcr> [0..1] Banka, která vede účet Více v 6.9 Tabulka 1: CashAccountType4Code CASH Cash payment Účet pro platby v hotovosti CHAR Charges Účet pro poplatky COMM Commission Účet pro provize TAXE Tax Účet pro daně CISH Cash income Účet pro příjmy TRAS Cash trading Účet pro směny SACC Settlement Účet pro vyrovnání CACC Current Běžný účet SVGS Saving Spořící účet ONDP Over night deposit Účet pro O/N úložky MGLD Marginal lending Účet pro mezní zápůjční facilitu NREX Non resident external Účet pro nerezidenty MOMA Money market Účet pro operace na peněžních trzích LOAN Loan Úvěrový účet SLRY Salary Mzdový účet ODFT Overdraft Kontokorentní účet LLSV Limited liquidity savings account Spořící účet s omezenou likviditou OTHR Other account Ostatní účty Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 19

20 Vzor <Id> <IBAN>CZ </IBAN> </Id> <Tp> <Cd>CASH</Cd> </Tp> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Petr Novotny-BU</Nm> <Ownr> <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> </Ownr> <Svcr> </Svcr> NEBO <Id> </Id> <Tp> <Othr> <Id> </Id> </Othr> <Cd>CASH</Cd> </Tp> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm> Petr Novotny-BU </Nm> <Ownr> <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 20

21 <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> </Ownr> <Svcr> </Svcr> 6.8 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 8: camt , Id (Owner) Popis: Identifikace majitele účtu právnická osoba nebo fyzická osoba Poznámka: V případě Owner - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace majitele účtu - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace majitele účtu klienta (fyzická osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Organisation- Identification4CZ2 AnyBICIdentifier Generic- Organisation- Identification1CZ2 Max35Text Person- Identification5CZ3 GenericPerson- Identification1CZ3 Max35Text Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 21

22 Vzor <Id> </Id> NEBO <Id> </Id> <OrgId> <BICOrBEI>NOVACZPX</BICOrBEI> <Othr> <Id>Novak s.r.o.</id> </Othr> </OrgId> <PrvtId> <Othr> <Id>Jan Novak</Id> </Othr> </PrvtId> 6.9 Servicer <Svcr>, [0..1] Popis: Informace o bance, která vede účet Obrázek 9: camt , Svcr Index Jméno XML-Tag Výsky t Financial- Institution- Identification <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky Obsah pole Typ Pravidla FinancialInstitution Identification7CZ BIC <BIC> [0..1] SWIFT banky BICIdentifier Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 22

23 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial Identification1CZ Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Vzor <FinInstnId> <BIC>CEKOCZPP</BIC> <Nm>Ceskoslovenska obchodni Banka, a.s.</nm> <PstlAdr> <StrtNm>Radlicka</StrtNm> <BldgNb>333</BldgNb> <PstCd>15057</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0300</Id> </Othr> </FinInstnId> 6.10 Interest <Intrst>, [0..n] Popis: Informace o úročení účtu Obrázek 10: camt , Intrst Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Rate <Rate> [0..n] Úroková sazba Rate3CZ Type <Tp> [1..1] Typ sazby RateType4CZ Percentage <Pctg> [1..1] Procento PercentageRate Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 23

24 FromToDate <FrToDt> [0..1] Období platnosti úrokové sazby FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Počáteční datum a čas ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Konečný datum a čas Vzor DateTimePeriod Details ISODateTime ISODateTime Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen) Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen) <Intrst> <Rate> <Tp> <Pctg>0.15</Pctg> </Tp> </Rate> <FrToDt> <FrDtTm> T06:00: :00 </FrDtTm> <ToDtTm> T17:30: :00 </ToDtTm> </FrToDt> <Intrst> 6.11 Balance <Bal>, [1..n] Popis: Informace o zůstatku a kontokorentu Obrázek 11: camt , Bal Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Type <Tp> [1..1] Typ zůstatku BalanceType12CZ CodeOr- Proprietary <CdOrPrtry> [1..1] Kód zůstatku BalanceType5CZ Code <Cd> [1..1] Kód pro počáteční nebo konečný zůstatek Dle Tabulky 2: BalanceType12- Code CreditLine <CdtLine> [0..1] Kontokorent, kreditní linka CreditLine2 Pouze schválené ISO kódy dle tabulky Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 24

25 Included <Incl> [1..1] Označení, zda je kontokorent v zůstatku zahrnut Amount <Amt> [0..1] Částka a měna kontokorentu Amount <Amt> [1..1] Částka a měna zůstatku CreditDebit- Indicator <CdtDbtInd> [1..1] Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor TrueFalseIndicator ActiveOrHistoric Currency- AndAmount ActiveOrHistoric Currency- AndAmount CreditDebitCode Date <Dt> [1..1] Datum zůstatku DateAndDate- TimeCZ Date <Dt> [1..1] Datum ISODate S atributem měny S atributem měny Vzor Tabulka 2: BalanceType12Code CLAV ClosingAvailable Disponibilní zůstatek PRCD PreviouslyClosedBooked Počáteční zůstatek CLBD ClosingBooked Konečný zůstatek ITBD InterimBooked Průběžný zůstatek <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>PRCD</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <Amt Ccy ="EUR"> </Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt> </Dt> </Dt> </Bal> <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>CLBD</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <Amt Ccy ="CZK"> </Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt> </Dt> </Dt> </Bal> <Bal> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 25

26 <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>CLAV</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <CdtLine> <Incl>true</Incl> <Amt Ccy= EUR > </Amt> </CdtLine> <Amt Ccy ="EUR"> </Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt> </Dt> </Dt> </Bal> 6.12 TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1] Obrázek 12: camt , TxsSummry Popis: Informace o počtu a součtu položek kreditních a debetních Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla TotalEntries <TtlNtries> [0..1] Celkový počet a součet položek NumberAndSum- OfTransactions NumberOf- Entries <NbOfNtries> [0..1] Počet položek Max15Numeric- Text Sum <Sum> [0..1] Součet položek v absolutní hodnotě DecimalNumber TotalNetEntry- Amount <TtlNetNtryAmt> [0..1] Rozdíl kreditů a debetů DecimalNumber Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 26

27 CreditDebit- Indicator TotalCredit- Entries <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor <TtlCdtNtries> [0..1] Celkový počet a součet kreditních položek <NbOfNtries> [0..1] Počet kreditních položek NumberOf- Entries Sum <Sum> [0..1] Součet kreditních položek TotalDebit- <TtlDbtNtries> [0..1] Celkový počet a Entries součet debetních položek NumberOf- <NbOfNtries> [0..1] Počet debetních Entries položek Sum <Sum> [0..1] Součet debetních položek CreditDebitCode NumberAndSum- OfTransactions1 Max15Numeric- Text DecimalNumber NumberAndSum- OfTransactions1 Max15Numeric- Text DecimalNumber Příklad Transakce: Počet položek (NumberOfEntries): Součet položek (Sum): Rozdíl položek (TotalNetEntryAmount): Počet kreditních položek: 2 Součet kreditních položek: Počet debetních položek: Součet debetních položek: 5.72 Vzor <TtlNtries> <NbOfNtries>4</NbOfNtries> <Sum>165.72</Sum> <TtlNetNtryAmt>154.28</TtlNetNtryAmt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> </TtlNtries> <TtlCdtNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> <Sum>160.00</Sum> </TtlCdtNtries> <TtlDbtNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> <Sum>5.72</Sum> </TtlDbtNtries> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 27

28 6.13 Entry <Ntry>, [0.. n] Obrázek 13: camt , Ntry Popis: Informace o položce Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla EntryReference <NtryRef> [0..1] Jedinečná reference položky Amount <Amt> [1..1] Částka a měna položky CreditDebit- Indicator Reversal- Indicator <CdtDbtInd> [1..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor <RvslInd> [0..1] Označuje storno položku (true, false) Max35Text ActiveOrHistoric CurrencyAnd- Amount CreditDebitCode TrueFalse- Indicator Další původní reference banky S atributem měny True = storno/rever sal Status <Sts> [1..1] Status Dle Tabulky 3: EntryStatus2Code BookingDate <BookgDt> [0..1] Datum DateAndDatezaúčtování TimeCZ Date <Dt> [1..1] Datum ISODate ValueDate <ValDt> [0..1] Datum DateAndDatesplatnosti TimeChoice (valuta) Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 28

29 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate Je použito Date NEBO DateTime DateTime <DtTm> [1..1] Datum a čas ISODateTime Pouze pro Karetní operace, je použito DateTime NEBO Date AccountServicer Reference BankTransaction- Code <AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference <BkTxCd> [1..1] Kód bankovní transakce Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce Code <Cd> [1..1] Kód transakce Issuer <Issr> [0..1] Správce tohoto datového formátu Max35Text BankTransaction CodeStructure4CZ 1 ProprietaryBank- TransactionCode- Structure1 Max35Text Max35Text Pouze pro kumulované platby Dle přílohy:tran sakcni_ kody Uvedena konstanta: CBA AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Částka Více v 6.14 Pouze pro kumulované platby Charges <Chrgs> [0..n] Poplatky Více v 6.15 Pouze pro kumulované platby EntryDetails <NtryDtls> [0..n] Detaily transakce Tabulka 3: EntryStatus2Code Více v 6.16 BOOK Booked Účetní status PDNG Pending V procesu INFO Information Pouze pro informační účely Standard se nezabývá dalšími výskyty NtryDtls obsahujícími detaily o neúčetních informacích. Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 29

30 Vzor Platba <NtryRef>13587</NtryRef> <Amt Ccy="CZK">90.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt> </Dt> </BookgDt> <ValDt> <Dt> </Dt> </ValDt> <AcctSvcrRef>8761</AcctSvcrRef> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <AmtDtls> </AmtDtls> <Chrgs> </Chrgs> <NtryDtls> </NtryDtls> Vzor Karetní operace <NtryRef>13588</NtryRef> <Amt Ccy="EUR"> </Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt> </Dt> </BookgDt> <ValDt> <DtTm> T17:30: :00</DtTm> </ValDt> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> </Cd> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 30

31 <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <AmtDtls> </AmtDtls> <Chrgs> </Chrgs> <NtryDtls> </NtryDtls> 6.14 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] Obrázek 14: camt , AmtDtls Popis: Detaily souhrnné částky kumulované platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Transaction- Amount <TxAmt> [0..1] Částka transakce v měně účtu Amount <Amt> [1..1] Částka a měna položky Vzor Kumulovaná platba Celková částka EUR <TxAmt> <Amt Ccy="EUR">200.00</Amt> </TxAmt> 6.15 Charges <Chrgs>, [0..n] AmountAndCurrency- ExchangeDetails3CZ ActiveOrHistoric- Currency AndAmount S atributem měny Popis: Informace o poplatcích. Obrázek 15: camt , Chrgs Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Amount <Amt> [1..1] Částka poplatku ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount S atributem měny Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 31

32 Credit- Debit- <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor Indicator Bearer <Br> [0..1] Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány CreditDebitCode Dle Tabulky 4: ChargeBearer- Type1Code CreditDebit- Indicator DEBT CRED SHAR SLEV Tabulka 4: ChargeBearerType1Code Všechny poplatky k tíži plátce Všechny poplatky k tíži příjemce Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance Dle dohody Vzor <Amt Ccy="EUR">10.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Br>DEBT</Br> 6.16 EntryDetails <NtryDtls>, [0..n] Obrázek 16: camt , NtryDtls Popis: Informace o detailech dávky a jednotlivých položek. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Batch <Btch> [0..1] Informace k dávce BatchInformation2 Max35Text Max35Text Message- Identification <MsgId> [0..1] Identifikace dávky Payment- <PmtInfId> [0..1] Reference Information- dávky Identification NumberOf- <NbOfTxs> [0..1] Počet položek Transactions v dávce TotalAmount <TtlAmt> [0..1] Celková částka dávky Max15Numeric- Text ActiveOrHistoric- CurrencyAndAmount Pouze pro kumulované platby S atributem měny Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 32

33 CreditDebit- Indicator Transaction- Details <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor <TxDtls> [0..n] Detaily transakce CreditDebitCode Více v 6.17 Vzor Kumulovaná platba TPS <Btch> <MsgId> </MsgId> <PmtInfId>122487</ PmtInfId > <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="CZK">200.00</TtlAmt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> </TxDtls> 6.17 Transaction Details <TxDtls>, [0..n] Obrázek 17: camt , TxDtls Popis: Informace o detailech transakce (reference, detaily konverze, informace o plátci/příjemci, účel platby). Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla References <Refs> [0..1] Reference Více v Amount- <AmtDtls> [0..1] Detaily Více v 6.19 Details částky Detaily konverzní platby a cashbacku Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 33

34 Bank- Transaction- Code <BkTxCd> [0..1] Kód bankovní transakce Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce BankTransaction- CodeStructure4CZ 1 ProprietaryBank- Transaction- CodeStructure1 Max35Text Code <Cd> [1..1] Kód transakce Issuer <Issr> [0..1] Správce Max35Text tohoto datového formátu Charges <Chrgs> [0..n] Poplatky Charges- Information6CZ Amount <Amt> [1..1] Částka ActiveOrHistoric CurrencyAnd- Amount CreditDebit- Indicator <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor Bearer <Br> [0..1] Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány RelatedParties <RltdPties> [0..1] Plátce / Příjemce RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] Banka plátce/ příjemce CreditDebitCode Dle Tabulky 4: ChargeBearer- Type1Code Více v 6.20 Více v 6.29 Dle přílohy: Transakcni_kody Uvedena konstanta: CBA S atributem měny Purpose <Purp> [0..1] Účel platby Purpose2Choice Pro SEPA Code <Cd> [1..1] Kód účelu platby ExternalPurpose1 Code Proprietary <Prtry> [1..1] Proprietární Max35Text kód Remittance- Více v 6.32 Information Return- Information Additional- Transaction- Information <RmtInf> [0..1] Informace k transakci, zpráva pro příjemce <RtrInf> [0..1] Důvod vrácení transakce <AddtlTxInf> [0..1] Dodatečné informace Více v 6.34 Max500Text ExternalCode.xls (List 11-Purpose) Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 34

35 Vzor Platba <Refs> </Refs> <AmtDtls> </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <Chrgs> <Amt Ccy="EUR">10.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Br>DEBT</Br> </Chrgs> <RltdPties> </RltdPties> <RltdAgts> </RltdAgts> <RmtInf> </RmtInf> <RtrInf> </RtrInf> <AddtlTxInf>zprava</AddtlTxInf> Vzor SEPA CT <Refs> </Refs> <AmtDtls> </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 35

36 <RltdPties> </RltdPties> <RltdAgts> </RltdAgts> <Purp> <Cd>ADVA</Cd> </Purp> <RmtInf> </RmtInf> <RtrInf> </RtrInf> 6.18 References <Refs>, [0..1] Obrázek 18: camt , Refs Popis: Reference pro různé typy plateb (TPS, ZPS, SEPA, karetní operace) Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Message- Identification AccountServicer- Reference Payment- Information- Identification Instruction- Identification <MsgId> [0..1] Pořadí položky v průběžném denním výpisu Max35Text <AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference Max35Text <PmtInfId> [0..1] Karetní operace: Číslo dobíjené karty Dříve i pro TPS: Specifický symbol <InstrId> [0..1] ZPS: Platební titul, SEPA: Identifikace platby Max35Text Max35Text Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 36

37 EndToEnd- Identification Mandate- Identification Dříve i pro TPS: Konstantní symbol <EndToEndId> [0..1] ZPS: Klientská Max35Text reference, SEPA: Reference, Karetní operace: Číslo dobíjeného mobilu, případně číslo faktury, Klientská reference Dříve i pro TPS: Variabilní symbol <MndtId> [0..1] SEPA DD: Reference souhlasu s inkasem SEPA (pro B2B SDD: souhlas s inkasem SEPA mezi podnikatelskými subjekty) ChequeNumber <ChqNb> [0..1] Karetní operace: číslo karty, Hotovostní operace: číslo šeku ClearingSystem- Reference Max35Text Pouze pro SEPA DD Max35Text Číslo karty je uvedeno vždy ve formátu xxxxxxxxxxxx12 34 kde lze dle standardu použít pouze 0-9 (8-28 zn.) tj. bez ilustračních xxxx <ClrSysRef> [0..1] Systémový text Max35Text U karetních operací; identifikace karetní asociace Vzor Platba ZPS <MsgId>1235</MsgId> <AcctSvcrRef>8765</AcctSvcrRef> <InstrId>PT120</InstrId> <EndToEndId> </EndToEndId> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 37

38 Vzor SEPA CT <MsgId>1236</MsgId> <AcctSvcrRef>8764</AcctSvcrRef> <InstrId>MCCT </InstrId> <EndToEndId>E2EC </EndToEndId> Vzor SEPA DD <MsgId>1237</MsgId> <AcctSvcrRef>8763</AcctSvcrRef> <InstrId> MCCT </InstrId> <EndToEndId> E2EC </EndToEndId> <MndtId> </MndtId> Vzor Karetní operace <MsgId>1238</MsgId> <AcctSvcrRef>8762</AcctSvcrRef> <PmtInfId> </PmtInfId> <EndToEndId> </EndToEndId> <ChqNb>xxxxxxxxxxxx1234</ChqNb> <ClrSysRef>systemovy text</clrsysref> 6.19 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] Obrázek 19: camt , AmtDtls Popis: Informace o konverzi (původní částka, měna, kurz) a částky jednotlivých plateb v případě kumulované platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Instructed- Amount <InstdAmt> [0..1] Původní částka transakce AmountAndCurrency- ExchangeDetails3CZ Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 38 S atributem měny

39 Transaction- Amount <TxAmt> [0..1] Částka transakce AmountAndCurrency- ExchangeDetails3CZ Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount CounterValue- <CntrValAmt> [0..1] Částka a měna AmountAndCurrency- Amount protihodnoty ExchangeDetails3 v případě konverze Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount Currency- <CcyXchg> [0..1] Detaily směny CurrencyExchange5CZ Exchange Source- Currency měn <SrcCcy> [1..1] Transakční měna, měna převodu ActiveOrHistoric- CurrencyCode Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 39 Pouze u kumulovaných plateb S atributem měny Uvedené pouze v případě konverze S atributem měny Target- Currency <TrgtCcy> [0..1] Cílová měna, měna účtu ActiveOrHistoric- CurrencyCode Cílová měna konverze ExchangeRate <XchgRate> [1..1] Kurz BaseOneRate Plní se pouze jeden kurz, i v případě křížové konverze Proprietary- <PrtryAmt> [0..n] Částka a měna AmountAndCurrency- Amount Cashbacku ExchangeDetails4CZ Type <Tp> [1..1] CASHBACK Max 35 text Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount Vzor Platba ZPS s konverzí měn Měna účtu: CZK Částka uvedená na výpise: CZK Původní částka: EUR Protihodnota: CZK Kurz: <Ntry> <Amt Ccy="CZK">2462.5</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <InstdAmt> <Amt Ccy="EUR">100.00</Amt> </InstdAmt> <CntrValAmt> <Amt Ccy="CZK">2462.5</Amt> <CcyXchg> <SrcCcy>EUR</SrcCcy> S atributem měny

40 <TrgtCcy>CZK</TrgtCcy> <XchgRate>24.625</XchgRate> </CcyXchg> </CntrValAmt> </AmtDtls> </TxDtls> </NtryDtls> </Ntry> Vzor Kumulovaná platba TPS Celková částka: 2000 CZK Počet plateb: 3 Částky plateb: 500 CZK, 1400 CZK, 100 CZK <Ntry> <Amt Ccy="CZK"> </Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <NtryDtls> <Btch> <MsgId> </MsgId> <PmtInfId>121858</ PmtInfId > <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="CZK"> </TtlAmt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy="CZK">500.00</Amt> </TxAmt> </AmtDtls> </TxDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK"> </Amt> </TxAmt> </AmtDtls> </TxDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK" >100.00</Amt> </TxAmt> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 40

41 </AmtDtls> </TxDtls> </Ntry> Vzor Karetní operace CASHBACK Nákup v hodnotě: 1000 CZK Cashback: 500 CZK Celková částka: 1500 CZK <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK"> </Amt> </TxAmt> <PrtryAmt> <Tp>CASHBACK</Tp> <Amt Ccy ="CZK">500.00</Amt> </PrtryAmt> 6.20 RelatedParties <RltdPties>, [0..1] Obrázek 20: camt , RltdPties Popis: Informaci o plátci/příjemci a účtu plátce/příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Debtor <Dbtr> [0..1] Plátce Více v Debtor- <DbtrAcct> [0..1] Účet plátce CashAccount16CZ Account Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 41

42 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu plátce Account- Identification4- Choice Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu plátce IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier GenericAccount- Identification1CZ Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu Code Name <Nm> [0..1] Název účtu plátce Max70Text Ultimate- Debtor <UltmtDbtr> [0..1] Původní plátce Více v Creditor <Cdtr> [0..1] Příjemce Více v Creditor- <CdtrAcct> [0..1] Účet CashAccount16CZ Account příjemce Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu příjemce Account- Identification4- Choice IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu GenericAccount- Identification1CZ Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu Code Name <Nm> [0..1] Název účtu příjemce Max70Text Ultimate- Creditor <UltmtCdtr> [0..1] Konečný příjemce Více v Proprietary <Prtry> [0..1] Použito pro ProprietaryParty2 karetní operace Type <Tp> [1..1] Vlastní / cizí Max35Text bankomat Party <Pty> [1..1] Vlastník bankomatu PartyIdentification 32CZ Name <Nm> [0..1] Název bankomatu Max140Text Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 42

43 Poznámka: V případě DebtorAccount a CreditorAccount Identification je použit IBAN NEBO Other- Identification (číslo účtu). Vzor Platba TPS <Dbtr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <Othr> <Id> </Id> </Othr> </Id> <Nm>Jan Novak</Nm> </DbtrAcct> <Cdtr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <Othr> <Id> </Id> </Othr> </Id> <Nm>Petr Novotny</Nm> </CdtrAcct> Vzor Platba ZPS <Dbtr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <Othr> <Id> </Id> </Othr> </Id> <Nm> Jan Novak </Nm> </DbtrAcct> <Cdtr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 43

44 <IBAN>DE </IBAN> </Id> <Nm>Karl Neumann</Nm> </CdtrAcct> Vzor SEPA CT <Dbtr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <IBAN>CZ </IBAN> </Id> <Nm>Jan Novak</Nm> </DbtrAcct> <UltmtDbtr> </UltmtDbtr> <Cdtr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>DE </IBAN> </Id> <Nm>Karl Neumann</Nm> </CdtrAcct> <UltmtCdtr> </UltmtCdtr> Vzor Karetní operace <Dbtr> </Dbtr> <Cdtr> </Cdtr> <UltmtDbtr> </UltmtDbtr> <Prtry> <Tp>vlastni bankomat</tp> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 44

45 <Pty> </Pty> </Prtry> <Nm>ATM Narodni trida</nm> 6.21 Debtor <Dbtr>, [0..1] Popis: Informace o plátci. Obrázek 21: camt , Dbtr Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Name <Nm> [0..1] Jméno plátce Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Identification <Id> [0..1] Identifikace plátce Více v 6.22 Vzor <Nm>Jan Novak</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Beranova</StrtNm> <BldgNb>54</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 45

46 </PstlAdr> <Id> </Id> 6.22 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 22: camt , Id (Debtor) Popis: Identifikace plátce. Poznámka: V případě Debtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace plátce - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Organisation- Identification4C Z1 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1C Z1 Max35Text Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- SchemeName1 CZ Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace plátce klienta (fyzická osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Person- Identification5C Z2 U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) GenericPerson- Identification1C Z2 Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 46

47 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Max35Text SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1 CZ Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code Tabulka 5: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code IBEI Mezinárodní identifikační číslo společnosti EANGLN Global Location Number CHIPS Universální identifikace CHIPS BANK Bankovní klientské číslo společnosti CBID Identifikační číslo přidělené centrální bankou CHID Clearingové identifikační číslo COID Identifikační číslo používané v dané zemi CUST Klientské číslo společnosti DUNS Číslo přidělené v rámci Data Universal Numbering System EMPL Identifikační číslo zaměstnavatele GS1G Referenční číslo dle GS1 SREN Identifikační číslo používané ve Francii (SIREN, 9 znaků) SRET Identifikační číslo používané ve Francii (SIRET, 14 znaků) TXID Daňové identifikační číslo společnosti ExternalPersonIdentification1Code ARNU Identifikační číslo cizího státního příslušníka CCPT Číslo pasu CUST Klientské číslo DRLC Číslo řidičského průkazu EMPL Identifikační číslo zaměstnance NIDN Číslo občanského průkazu SOSE Číslo sociálního zabezpečení TXID Daňové identifikační číslo osoby U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 10 Person- Identification) Vzor <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm> </Othr> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 47

48 </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id> </Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> 6.23 UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1] Popis: Informace o původním plátci. Obrázek 23: camt , UltmtDbtr Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Name <Nm> [0..1] Jméno původního Max140Text plátce PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Identification <Id> [0..1] Identifikace původního plátce Více v 6.24 Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.21 Debtor. Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 48

49 6.24 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 24: camt , Id (UltimateDebtor) Popis: Identifikace původního plátce. Poznámka: V případě UltimateDebtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace původního plátce - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Organisation- Identification4C Z1 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1C Z1 Max35Text Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- Name1CZ Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode External- Organisation- Identification1- Code Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace původního plátce klienta (fyzická osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Person- Identification5C Z2 GenericPerson- Identification1C Z2 Max35Text U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 49

50 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- CZ Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.22 Identification Creditor <Cdtr>, [0..1] U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person- Identification) Popis: Informace o příjemci. Obrázek 25: camt , Cdtr Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Name <Nm> [0..1] Jméno příjemce Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Identification <Id> [0..1] Identifikace příjemce Více v 6.26 Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 50

51 Vzor <Nm>Jana Novakova</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Biskupcova</StrtNm> <BldgNb>50</BldgNb> <PstCd>13000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> 6.26 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 26: camt , Id (Creditor) Popis: Identifikace příjemce. Poznámka: V případě Creditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace příjemce - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Identification <Id> [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace příjemce Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text V případě SEPA DD bude vyplněn PRINK/CID (Creditor ID) Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 51

52 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- Name1Choice Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode External- Organisation- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID- identifikační číslo příjemce), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry> Issuer <Issr> [0..1] Karetní operace: MerchantCo de Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace příjemce klienta (fyzická osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Max35Text Person- Identification5C Z1 GenericPerson- Identification1C Z1 Max35Text Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person- Identification) Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 52

53 Vzor SEPA CT <OrgId> NEBO <PrvtId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm> </Othr> </OrgId> <Othr> <Id> </Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> Vzor SEPA DD <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>CZ51ZZZ98765</Id> <SchmeNm> <Prtry>CID</ Prtry > </SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id> </Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id> CZ51ZZZ98765</Id> <SchmeNm> <Prtry>CID</ Prtry > </SchmeNm> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 53

54 </Othr> </PrvtId> Vzor Karetní operace <OrgId> <Othr> <Id> </Id> <Issr> </Issr> </Othr> </OrgId> 6.27 UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1] Obrázek 27: camt , UltmtCdtr Popis: Informace o konečném příjemci. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text konečného příjemce PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 54

55 Identification <Id> [0..1] Identifikace konečného příjemce Více v 6.28 Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.25 Creditor Identification <Id>, [0..1] Obrázek 28: camt , Id (Ultimate Creditor) Popis: Identifikace konečného příjemce. Poznámka: V případě UltimateCreditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace příjemce - společnost (právnická osoba) BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Identification <Id> [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace konečného příjemce Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- Name1Choice V případě SEPA DD bude vyplněn CID/PRINK (Creditor ID) Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 55

56 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode External- Organisation- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor IDidentifikační číslo příjemce), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry> Issuer <Issr> [0..1] Karetní operace: Merchant- Code Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace konečného příjemce klienta (fyz. osoba) Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Identification <Id> [1..1] Identifikace konečného příjemce Max35Text Person- Identification5C Z1 GenericPerson- Identification1C Z1 Max35Text SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice Code <Cd> [1..1] Kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person- Identification) Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry> Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.26 Identification. Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 56

57 6.29 RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1] Popis: Informace o bance plátce/bance příjemce. Obrázek 29: camt , RltdAgts Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla DebtorAgent <DbtrAgt> [0..1] Banka plátce Více v CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] Banka příjemce Více v ReceivingAgent <RcvgAgt> [0..1] Provádějící banka BranchAndFinancial- Institution- <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky Financial- Institution- Identification Identification4CZ2 FinancialInstitution- Identification7CZ BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial- Identification1CZ Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Vzor Platba ZPS <DbtrAgt> </DbtrAgt> <CdtrAgt> </CdtrAgt> <RcvgAgt> <FinInstnId> <BIC>BACXCZPP</BIC> </FinInstnId> </RcvgAgt> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 57

58 6.30 DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1] Popis: Informace o bance příkazce. Obrázek 30: camt , DbtrAgt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Financial- Institution- Identification <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky FinancialInstitution- Identification7CZ BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text banky PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ banky StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky Max70Text GenericFinancial- Identification1CZ Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 58 Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb

59 Vzor Platba TPS <FinInstnId> <Nm>Komercni banka a.s.</nm> <PstlAdr> <StrtNm>Na Prikope</StrtNm> <BldgNb>33</BldgNb> <PstCd>11407</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0100</Id> </Othr> </FinInstnId> Vzor SEPA CT <FinInstnId> </FinInstnId> <BIC>BACXCZPP</BIC> 6.31 CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1] Popis: Informace o bance příjemce. Obrázek 31: camt , CdtrAgt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Financial- Institution- Identification <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky Financial- Institution- Identification7CZ 1 Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 59

60 BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Name <Nm> [0..1] Jméno banky Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky PostalAddress6CZ StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial- Identification1CZ Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Vzor Platba TPS <FinInstnId> <Nm>Komercni banka a.s.</nm> <PstlAdr> <StrtNm>Na Prikope</StrtNm> <BldgNb>33</BldgNb> <PstCd>11407</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0100</Id> </Othr> </FinInstnId> Vzor Platba ZPS <FinInstnId> <BIC>AABSDE31</BIC> <Nm> AACHENER BAUSPARKASSE AG</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Theaterstrasse</StrtNm> Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 60

61 <BldgNb>20</BldgNb> <PstCd>52062</PstCd> <TwnNm>Aachen</TwnNm> <Ctry>DE</Ctry> </PstlAdr> </FinInstnId> 6.32 RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1] Popis: Informace o účelu platby. Obrázek 32: camt , RmtInf Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Unstructured <Ustrd> [0..n] Účel platby Max140Text Structured <Strd> [0..n] Strukturovaný Structuredúčel platby Remittance CreditorReference- Information <CdtrRefInf> [0..1] Reference k strukt. účelu platby Information7CZ CreditorReference -Information Type <Tp> [0..1] Typ Více v Reference <Ref> [0..1] Reference účelu platby Max 35 text Plnění pole viz kapitola 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS) U TPS a SEPA U TPS musí pole začínat kódem VS:, SS: a KS: Vzor Platby <Ustrd>pojistne</Ustrd> Vzor TPS <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>VS: </Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 61

62 Vzor SEPA CT <CdtrRefInf> <Ref>SS:6666</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>KS:0308</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <CdtrRefInf> <Tp> </Tp> <Ref>Reference</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> 6.33 Type <Tp>, [0..1] Obrázek 33: camt , Tp Popis: Kód účelu platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla CodeOr- Proprietary <CdOrPrtry> [1..1] Kód CreditorReference- Type1CZ Code <Cd> [1..1] Kód typu Dle Tabulky 6: DocumentType3Code Tabulka 6: DocumentType3Code U SEPA je použit kód z Tabulky 6 DISP Avízo o odeslání FXDR Reference FX transakce Předem dohodnutá FX transakce, ke které se platba vztahuje PUOR Objednávka RADM Avízo o platbě Je posíláno odděleně od platby. RPIN Související platba Platební příkaz je připojen k aktuálnímu příkazu např. v případě krytí SCOR Strukturovaná komunikační reference Strukturovaná reference k identifikaci transakce Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 62

63 Vzor SEPA CT <Tp> </Tp> <CdOrPrtry> <Cd>SCOR</Cd> </CdOrPrtry> 6.34 ReturnInformation <RtrInf>, [0..1] Popis: Informace o vrácené platbě. Obrázek 34: camt , RtrInf Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla <OrgnlBkTxCd> [0..1] Kód původní transakce Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce BankTransaction CodeStructure4C Z OriginalBank- Transaction- Code Proprietary- BankTransaction- CodeStructure1C Z Code <Cd> [1..1] Kód transakce Max35Text Dle přílohy: Transakcni_ kody Originator <Orgtr> [0..1] Původce vrácení platby Party- Identification32C Z Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text Elektronické nezaúčtované obraty národní formát Česká republika v Strana 63