Manuál ke službě IAD ON-LINE Červenec 2010

Transkript

1 Manuál ke službě IAD ON-LINE Červenec

2 Obsah: A. Popis služby IAD ON-LINE... 3 Výhody produktu... 4 B. Úvodní obrazovka... 4 C. Zadání nového hesla... 6 D. Menu - Podílové fondy... 7 Podmenu Sumarizace... 7 Podmenu Přehled obchodů... 8 Podmenu Speciální dispozice... 9 Podmenu Online operace Aktivní Žádosti o vyplácení podílových listů Žádost o vyplacení podílových listů Žádost o trvalé vyplácení podílových listů Zrušení Žádosti o trvalé vyplácení podílových listů E. PLUS F. Super PLUS G. Private Banking Podmenu Sumarizace Podmenu Peněžní účet Podmenu Majetkový účet Podmenu Přehled vkladů H. Odhlášení ze systému

3 A. Popis služby IAD ON-LINE IAD ON-LINE je moderní, zdarma poskytovaný produkt typu internet banking, umožňující klientům IAD zabezpečený přístup k údajům o jejich investicích prostřednictvím internetu. Při vybraných podílových fondech je možné prostřednictvím tohoto produktu podávat žádosti o výplatu nebo trvalé vyplácení podílových listů. Komu je produkt určen Produkt je určen pro všechny investory podílových fondů, spravovaných společností IAD Investments, správ. spol, a.s. (dále pouze IAD), kteří mají zájem tímto moderním způsobem sledovat stav svých investic a chtějí získat možnost podávat IAD vybrané žádosti v elektronické podobě. Charakteristika Služba zabezpečeného přístupu k údajům poskytuje IAD na základě volby investora jako: o pasivní zabezpečený přístup k údajům nebo o aktivní zabezpečený přístup k údajům nebo o zabezpečený přístup k údajům PLUS nebo o zabezpečený přístup k údajům Super PLUS. IAD umožňuje investorovi při využívání služby zabezpečeného přístupu k údajům využívat následující funkcionality (viz tabulka): Forma zabezpečeného přístupu Prohlížení evidovaných údajů Žádost o vyplacení PL Žádost o trvalé vyplácení PL Pasivní přístup k dotknutým investorům Hybridní přístup k dotknutým investorům Pasivní X Aktivní X X PLUS X X X X Super PLUS X X X X Vysvětlivky: prohlížení evidovaných údajů - umožňuje investorovi pasivně prohlížet elektronicky evidované nebo elektronicky uchovávané údaje včetně elektronické konfirmace obchodu. Žádost o vyplacení PL - umožňuje investorovi podávat IAD v elektronické formě Žádost o vyplacení podílového listu určeného podílového fondu, který je v majetku podílníka. Žádost o trvalé vyplácení PL - umožňuje investorovi podávat IAD v elektronické formě Žádost o trvalé vyplácení podílových listů určeného podílového fondu, které jsou v majetku podílníka, včetně elektronického rušení příkazů. Pasivní přístup k dotknutým investorům - umožňuje investorovi pasivní zabezpečený přístup k údajům, týkajících se jiného (dotknutého) investora, který na to investorovi udělil souhlas. Hybridní přístup k dotknutým investorům - umožňuje investorovi stejnou formu zabezpečeného přístupu k údajům týkajících se jiného (dotknutého) investora, který na to investorovi udělil souhlas, jakou dotknutému investorovi poskytuje IAD (aktivní, pasivní, PLUS) - hybridní přístup

4 Podmínky pro zřízení a pro poskytování každé formy zabezpečeného přístupu k údajům jsou uvedeny v následující tabulce. Forma zabezpečeného přístupu Majetek v PF nebo majetek v PB Mobilní telefonní číslo Bankovní účet Zplnomocnění od dotknutého investora Pasivní X Aktivní X X X PLUS X X X X Super PLUS X X X X Vysvětlivky: Majetek v PF nebo majetek v PB - investor má ve svém majetku alespoň jeden podílový list některého z Podílových fondů nebo má s IAD uzavřenu smlouvu o řízení portfolia. Mobilní telefonní číslo - investor má mobilní telefon a prostřednictvím jemu přiděleného čísla uživatele mobilní sítě používá služby mobilního operátora, který poskytuje mobilní telefonní služby na území členského státu Evropské unie. Bankovní účet - investor má jako majitel účtu veden běžný účet v bance se sídlem na území členského státu Evropské unie. Zplnomocnění od dotknutého investora - dotknutý investor musí udělit investorovi Zplnomocnění, ze kterého musí vyplývat oprávnění investora, aby mu IAD poskytovala pouze údaje, případně i formy přístupu, týkající se dotknutého investora. Výhody produktu o o o o Podílník má moderní nástroj na on-line 24-hodinové sledování svých investic, Při aktivaci aktivního zabezpečeného přístupu k údajům může podílník 24-hodin denně podávat IAD vybrané typy žádostí bez toho, aby bylo nutné navštívit IAD osobně nebo příslušnou žádost ověřovat u notáře Služba je dostupná v jazykových mutacích Služba pasivního a aktivního zabezpečeného přístupu je poskytována bezplatně B. Úvodní obrazovka 1. Prostřednictvím úvodní obrazovky se klient přihlašuje do systému IAD ON-LINE 2. Prvotní autentifikační přístupové údaje získá klient od IAD 3. Při využívání služby zabezpečeného přístupu k údajům investor prokazuje svoji totožnost těmito přístupovými údaji: a) rodným číslem investora, pokud je investorem fyzická osoba, nebo identifikačním číslem investora, pokud je investorem právnická osoba, b) heslem, c) šifrovacím klíčem 4. Služba zabezpečeného přístupu je dostupná v jazykových mutacích (slovenština, čeština, angličtina). Příslušnou jazykovou podporu aktivujte kliknutím na označení příslušného jazyka, které se nachází v pravém horním rohu obrazovky

5 Obrazovka 1 Úvodní obrazovka - 5 -

6 Zadání nového hesla 1. Heslo jako přístupový údaj, si může investor změnit buď při prvním využití služby zabezpečeného přístupu k údajům nebo kdykoliv později. IAD doporučuje klientovi po prvním přihlášení se do systému změnit si Heslo. 2. Heslo tvoří nejméně šest znaků, přičemž maximální počet znaků hesla není omezen. Znaky jsou alfanumerické (písmena, číslice, jiné znaky), rozlišují se velká a malá písmena mimo velkého písmene O a malého písmene l, přičemž heslo tvořené stejnými znaky se nepřipouští. 3. Změněné heslo musí splňovat výše uvedené stanovené požadavky. Obrazovka 2 Zadání nového hesla 4. Po zadání původního hesla a dvakrát nového hesla stlačte tlačítko Změnit. Při správném zadání původního a nového hesla bude heslo v systému změněno. Při následujícím přihlašování do systému používejte už toto nové heslo. Obrazovka 3 Automatické potvrzení správného zadání Hesla - 6 -

7 C. Menu - Podílové fondy Podmenu Sumarizace 1. Horizontální menu Podílové fondy, vertikální podmenu Sumarizace poskytuje podílníkovi sumarizační přehled o vlastnictví podílových listů v jednotlivých podílových fondech a o jejich případné vázanosti v produktech IAD. 2. Portfolio klienta sumarizace - informace obsahuje údaje o názvu podílového fondu, počtu vlastněných podílů, aktuální hodnotě podílu podílového fondu, o hodnotě podílů celkem a o měně podílů. Na konci se nachází sumarizační údaj o celkové hodnotě podílníkem vlastněných podílových listů v IAD. 3. Z toho počet podílů vázaný v produktech v případě, že investor využil prodejní akci (produkt) IAD, spojenou s určitým zvýhodněním a podmínkou bylo vázání podílů během stanovené doby, uvádějí se tu informace o počte podílů vázaných pro určitý podílový fond a Produkt charakterizovaný číslem. Obrazovka 4 Sumarizační informace o vlastnictví podílových listů - 7 -

8 Podmenu Přehled obchodů 1. Horizontální menu Podílové fondy, vertikální podmenu Přehled obchodů poskytuje podílníkovi přehled o transakcích s podílovými listy v jednotlivých podílových fondech, t.j. o nákupech, prodejích, převodech podílových listů, o výplatě dividend, nebo jejich reinvesticích a opravách. 2. V pravé části přehledu je možné kliknutím na textový odkaz Konfirmace zobrazit konfirmaci s podílovými listy, kterou je možné následně vytisknout nebo uložit v počítači (viz Obrazovka 6). Obrazovka 5 Přehled obchodů - 8 -

9 Obrazovka 6 Zobrazení Konfirmace s podílovými listy Podmenu Speciální dispozice 1. Horizontální menu Podílové fondy, vertikální podmenu Speciální dispozice poskytuje podílníkovi přehled o zadaných nastaveních (způsoby nakládání s podílovými listy, výnosy z nich a o číslech bankovních účtů). Obrazovka 7 Přehled o speciálních dispozicích podílníka - 9 -

10 Podmenu Online operace 1. Menu Online operace (viz Obrazovka 8) je přístupné pouze pro investory, kteří mají zvoleny následující formy zabezpečeného přístupu: o aktivní zabezpečený přístup k údajům nebo o zabezpečený přístup k údajům PLUS nebo o zabezpečený přístup k údajům Super PLUS. 2. Horizontální menu Podílové fondy, vertikální podmenu Online operace umožňuje investorovi prohlížet Aktivní Žádosti o vyplácení podílových listů a podávat IAD vybrané typy žádostí. Obrazovka 8 Online operace 3. Po odkliknutí textového odkazu Aktivní Žádosti o vyplácení podílových listů se zobrazí přehled aktivních Žádostí o vyplácení podílových listů investora (viz Obrazovka 9). Aktivní Žádosti o vyplácení podílových listů Obrazovka 9 Přehled Aktivních žádostí o vyplácení podílových listů

11 Žádost o vyplacení podílových listů Po odkliknutí textového odkazu Žádost o vyplacení podílových listů se zobrazí její formulář (viz Obrazovka 10). Žádost o vyplacení podílových listů slouží na jednorázovou výplatu podílových listů požadovaného podílového fondu. Obrazovka 10 Formulář online Žádosti o vyplacení podílových listů Žádost Postup při vyplňování formuláře Žádost o vyplacení podílových listů 1. Vyplňování formuláře je rozděleno do tří kroků (1. Žádost, 2. Ověření prostřednictvím SMS, 3. Potvrzení žádosti) 2. V prvním kroku Žádost: o vyberte Název podílového fondu, kterého podíly požadujete vyplatit, o v části Specifikace vyberte způsob stanovení výplaty (Požadovaná suma v EURo, Požadovaný počet podílů, Všechny podílové listy). Do hrubě ohraničeného rámečku zapište celým číslem (pozn. bez desetinných čárek) buď Požadovanou sumu v EURo nebo Požadovaný počet podílů. V případě volby Všechny podíly ponechejte tento rámeček prázdný. o vyberte Číslo bankovního účtu, na který požadujete vyplatit sumu získanou prodejem podílových listů. Jako výplatní účet můžete zvolit i jiný podílový fond, kterého název se v nabídce nachází. o Jestliže požadujete uvést v platbě za výplatu podílových listů konkrétní Variabilní symbol nebo Specifický symbol, uveďte jejich čísla do příslušných rámečků. o Po kliknutí na tlačítko Odeslat přechází žádost do druhého kroku Ověření prostřednictvím SMS. Po odkliknutí tlačítka bude systémem automaticky odeslána ověřovací SMS zpráva na číslo mobilního telefonu investora/dotknutého investora, které je uvedeno v kolonce Telefonní číslo pro ověřovací SMS

12 3. V druhém kroku Ověření prostřednictvím SMS: o V průběhu cca 10 sekund přijde na Váš mobilní telefon ověřovací SMS. o Do rámečku Ověřovací kód z SMS zprávy přepište číselný Overovaci SMS kód z přijaté SMS zprávy. Obrazovka 11 Formulář online Žádosti o vyplacení podílových listů Ověření prostřednictvím SMS 4. Po odkliknutí tlačítka Odeslat se vyplněný formulář automaticky odešle na zpracování do IAD a zároveň se dostanete do třetího finálního kroku (Potvrzení žádosti, viz Obrazovka 12) 5. V třetím kroku se zobrazí na obrazovce finalizovaná Žádost o vyplacení podílových listů obsahující všechny podstatné informace o charakteru výplaty podílových listů. Žádost slouží jako potvrzení podílníka o zadání pokynu na výplatu podílových listů pro IAD a proto doporučujeme Žádost vytisknout, případně uložit do počítače (viz Obrazovka 12 a Obrazovka 13). Obrazovka 12 online report Žádosti o vyplacení podílových listů Potvrzení žádosti

13 Obrazovka 13 online report Žádosti o vyplacení podílových listů tištěná podoba

14 Žádost o trvalé vyplácení podílových listů Po odkliknutí textového odkazu Žádost o trvalé vyplácení podílových listů se zobrazí její formulář (viz Obrazovka 14). Žádost o trvalé vyplácení podílových listů slouží na opakovanou výplatu podílových listů požadovaného podílového fondu. Obrazovka 14 Formulář online Žádost o trvalé vyplácení podílových listů Žádost Postup při vyplňování formuláře Žádost o trvalé vyplácení podílových listů 1. Vyplňování formuláře je rozděleno do tří kroků (1. Žádost, 2. Ověření prostřednictvím SMS, 3. Potvrzení žádosti) 2. V prvním kroku Žádost: o vyberte Název podílového fondu, kterého podíly požadujete trvale vyplácet, o v části Požadovaná suma v EURo zapište celým číslem (pozn. bez desetinných čárek) požadovanou sumu v EURo. o vyberte Požadovanou měnu výplaty (jinou měnu jako EUR volte pouze v případě, že máte bankovní účet veden v této jiné měně). o vyberte datum, od kterého se mají začít vyplácet podílové listy - Platnost pokynu od o vyberte datum, do kterého se má ukončit vyplácení podílových listů - Platnost pokynu do. V případě že požadujete vyplácení podílových listů realizovat trvale, zvolte v rámečku s textem volbu zrušení (Platnost pokynu do : zrušení). Pokyn se bude realizovat až do jeho zrušení. o vyberte Číslo bankovního účtu, na který požadujete vyplatit sumu, získanou prodejem podílových listů. Jako výplatní účet můžete zvolit i jiný podílový fond, kterého název se nachází v nabídce. o Jestliže požadujete uvést v platbě za výplatu podílových listů konkrétní Variabilní symbol nebo Specifický symbol, uveďte jejich čísla do příslušných rámečků. o po kliknutí na tlačítko Odeslat přechází žádost do druhého kroku Ověření prostřednictvím SMS. Po odkliknutí tlačítka bude systémem automaticky odeslána ověřovací SMS zpráva

15 na číslo mobilního telefonu investora/dotknutého investora, které je uvedeno v kolonce Telefonní číslo pro ověřovací SMS 3. V druhém kroku Ověření prostřednictvím SMS: o V průběhu cca 10 sekund přijde na Váš mobilní telefon ověřovací SMS. o Do rámečku Ověřovací kód z SMS zprávy přepište číselný Overovaci SMS kód z přijaté SMS zprávy. Obrazovka 15 Formulář Žádost o trvalé vyplácení podílových listů Ověření prostřednictvím SMS 4. Po odkliknutí tlačítka Odeslat se vyplněný formulář automaticky odešle na zpracování do IAD a zároveň se dostanete do třetího finálního kroku (Potvrzení žádosti, viz Obrazovka 16) 5. V třetím kroku se zobrazí na obrazovce finalizovaná Žádost o trvalé vyplácení podílových listů obsahující všechny podstatné informace o charakteru výplaty podílových listů. Žádost slouží jako potvrzení podílníka o zadání pokynu na trvalou výplatu podílových listů pro IAD a proto doporučujeme Žádost vytisknout, případně uložit do počítače (viz Obrazovka 16 a Obrazovka 17)

16 Obrazovka 16 online report Žádosti o trvalé vyplácení podílových listů Potvrzení žádosti Obrazovka 17 online report Žádosti o trvalé vyplácení podílových listů tištěná podoba

17 Zrušení Žádosti o trvalé vyplácení podílových listů Po odkliknutí textového odkazu Zrušení Žádosti o trvalé vyplácení podílových listů se zobrazí její formulář (viz Obrazovka 18). Zrušení Žádosti o trvalé vyplácení podílových listů slouží na zrušení opakované výplaty podílových listů požadovaného podílového fondu. Obrazovka 18 Formulář Zrušení Žádosti o trvalé vyplácení podílových listů Žádost Postup při vyplňování formuláře Žádost o trvalé vyplácení podílových listů 1. Vyplňování formuláře je rozděleno do tří kroků (1. Žádost, 2. Ověření prostřednictvím SMS, 3. Potvrzení žádosti) 2. V prvním kroku Žádost: o vyberte Žádost o trvalé vyplácení podílových listů, kterou požadujete zrušit, o po kliknutí na tlačítko Zrušit přechází žádost do druhého kroku Ověření prostřednictvím SMS. Po odkliknutí tlačítka bude systémem automaticky odeslána ověřovací SMS zpráva na číslo mobilního telefonu investora/dotknutého investora, které je uvedeno v kolonce Telefonní číslo pro ověřovací SMS 3. V druhém kroku Ověření prostřednictvím SMS: o V průběhu cca 10 sekund přijde na Váš mobilní telefon ověřovací SMS. o Do rámečku Ověřovací kód z SMS zprávy přepište číselný Overovaci SMS kód z přijaté SMS zprávy

18 Obrazovka 19 Formulář Zrušení Žádosti o trvalé vyplácení podílových listů Ověření prostřednictvím SMS 4. Po odkliknutí tlačítka Odeslat se vyplněný formulář automaticky odešle na zpracování do IAD a zároveň se dostanete do třetího finálního kroku (Potvrzení žádosti, viz Obrazovka 20) 5. V třetím kroku se zobrazí na obrazovce finalizovaný report Zrušení Žádosti o trvalé vyplácení podílových listů, obsahující všechny podstatné informace o zrušené Žádosti. Report slouží jako potvrzení podílníka o zadání pokynu na zrušení Žádosti o trvalé vyplácení podílových listů pro IAD a proto doporučujeme Žádost vytisknout, případně uložit do počítače (viz Obrazovka 20 a 21). Obrazovka 20 online report Zrušení Žádosti o trvalé vyplácení podílových listů Potvrzení žádosti

19 Obrazovka 21 online report Zrušení Žádosti o trvalé vyplácení podílových listů

20 D. PLUS E. Super PLUS Při využívání služeb PLUS nebo Super PLUS se může investor, kterému dotknutý investor udělil souhlas nahlížet nebo nahlížet a nakládat s podílovými listy dotknutého investora, přepínat mezi údaji evidovanými v IAD pro sebe a pro dotknutého investora, případně dotknutých investorů. Pro přepnutí na údaje dotknutého investora vyberte v roletovém menu (viz Obrazovka 22) identifikační údaj jiného investora. Obrazovka 22 Přepínání mezi údaji evidovanými za investora a za dotknuté investory

21 F. Private Banking Podmenu Sumarizace 1. Horizontální menu Private banking, vertikální podmenu Sumarizace poskytuje klientovi sumarizační přehled o vlastnictví finančních nástrojů v systému privátního bankovnictví IAD. 2. Sumarizace je rozdělena na peněžní, majetkový účet a výpis aktivních termínovaných vkladů oceněných v měně příslušného finančního nástroje. Obrazovka 23 Sumarizace investičních nástrojů Podmenu Peněžní účet Obrazovka 24 Peněžní účet chronologicky zobrazuje transakce klienta s finančními prostředky

22 Podmenu Majetkový účet Obrazovka 25 Majetkový účet chronologicky zobrazuje transakce klienta s finančními nástroji Podmenu Přehled vkladů Obrazovka 26 Přehled realizovaných termínovaných vkladů

23 G. Odhlášení ze systému 1. Pro odhlášení se ze systému klikněte v Horizontálním menu na textový odkaz Odhlášení (viz Obrazovka 27) Obrazovka 27 Odhlášení se ze systému