Struktura pasiv Zdroje od ČNB 4 1 Vklady od bank 20,8 12,9 Vklady klientů 50,8 65 Základní kapitál 10,5 7,2 Ostatní pasiva 13,9 14

Transkript

1 T1 Složení pasiv Struktura pasiv Zdroje od ČNB 4 1 Vklady od bank 20,8 12,9 Vklady klientů 50,8 65 Základní kapitál 10,5 7,2 Ostatní pasiva 13,9 14 Pramen: Bankovní dohled ČNB (BD 1996 s. 22, BD 2005 s. 45 ) Stránka 1

2 T2 Složení aktiv Struktura aktiv Vklady u ČNB 8,9 16,4 Vklady u bank 17,1 15,5 Úvěry 45,9 39,8 Cenné papíry 17,7 22,3 Fixní aktiva 3,1 1,7 Ostatní aktiva 7,3 4,3 Zdroj: Bankovní dohled ČNB (BD 1996 s. 19, BD 2005 s. 45) Stránka 2

3 T4 Privatizace Podíl privatizované organ Finanční skupina, která získala podíl ČS IB KB ČP ŽP Česká spořitelna 0,5 4,9 2 5 Investiční banka 8, ,8 4,1 10,4 Komerční banka 3,9 3,4 Česká pojišťovna 0,2 3 0,7 1 4 Živnostenská banka Všeobecná úverová banka 1,6 3,5 4,3 2,5 Investičná a rozvojová banka 0,8 6,9 1,1 0,6 Slovenská pojisťovňa 0,3 0,4 0,1 0,3 Československá obchodní banka 0,2 1,1 0,3 0,6 Harvard Capital and Consulting 12,9 0 17,6 5 Agrobanka 0,6 1,1 0,3 0,1 0,6 První privatizační fond 0,6 0,3 Slovenská sporiteľňa 0,3 0,9 0,4 0,1 Celkem těchto 13 společností 29, ,9 12,3 24,3 Celkový podíl akcií privatizovaný v kuponové privatizaci 37 49,6 53, ,4 Pramen: Mejstřík, 2004 Stránka 3

4 T4 Privatizace nizace (%) VÚB IRB SP 4,2 0,4 10,8 4,1 18,8 18,8 15,8 0,9 4,7 0,4 3 38,1 23,3 20,5 49,2 50,1 48 Stránka 4

5 T3 Zisk Ziskovost bankovního sektoru (v běžných cenách) Čistý zisk (mil. Kč) Zisk / Vlastní jmění (%) Zisk / Aktiva (%) Čistý zisk (mil. Kč) Zisk / Vlastní jmění (%) Zisk / Aktiva (%) ,02 2,49 8,15 6,52 0,48 0,09 0,27 0, ,98 16,64 22,05 23,78 0,62 0,73 1,59 1,21 Pramen: Výroční zprávy ČNB Ziskovost bankovního sektoru (v cenách roku 2005 ) Čistý zisk (mil. Kč) 10326, , , ,98 Zisk / Vlastní jmění (%) 14,02 2,49 8,15 6,52 Zisk / Aktiva (%) 0,48 0,09 0,27 0, Čistý zisk (mil. Kč) Zisk / Vlastní jmění (%) 11,98 16,64 22,05 23,78 Zisk / Aktiva (%) 0,62 0,73 1,59 1,21 Pramen: Výroční zprávy ČNB , vlastní výpočet Stránka 5

6 T3 Zisk ,44 5,27 0,41 0, ,35 25,16 1,26 1, , ,44 5,27 0,41 0, ,35 25,16 1,26 1,39 Stránka 6

7 T5 Domácí banky Domácí banky Fúze 1 / Zahájení Nucená Zánik vstup Ozdravný činnosti správa licence investora 2 program 3 Poštovní banka fúze s IB Banka Bohemia Regiobanka Hypoteční banka (IPB) Kreditní a průmyslová b Česká banka AB Banka První slezská banka K II Kreditní banka Plzeň K II Bankovní dům SKALA fúze s UB K II Realitbanka K II EKOAGROBANKA fúze s UB K II Evrobanka fúze s UB K II Zemská banka Expandia, PP SP Podnikatelská banka JT Banka K II COOP BANKA K II Velkomoravská banka K II Agrobanka GE Capital Bank 6 Pragobanka SP UNIVERSAL BANKA SP Foresbank fúze UB SP Moravia Banka SP BANKA HANÁ fúze s IPB SP Union banka Plzeňská banka První městská banka PPF Banka Poznámky: 1 Fúzí se myslí fúze jako taková, nebo převedení podstatné č Pramen: Bankovní dohled ČNB , Revenda (2001, Stránka 7

8 T5 Domácí banky části aktiv 2 Vstup investora nový název banky 3 SP Stabilizační program, KII Konsolidační prog, s.593 Stránka 8

9 T5 Domácí banky gram pro malé banky 4 Dříve působila pod názvem Agrobanka v Hradci Králové 5 Dříve pů sobila pod Stránka 9

10 T5 Domácí banky d názvem Agrobanka Mladá Boleslav 6 Dnes GE Money Bank 7 Dříve působila pod názvem ROYAL Stránka 10

11 T5 Domácí banky Banka Stránka 11

12 T6 Zahraniční banky Nekonsolidovaná bilanční suma bank a jejich podíl na celkové bilanci sektoru Banka Bliance 2005 Podíl Bilance 2006 Podíl BAWAG Bank CZ a.s , ,06 Citibank a.s , ,29 GE Money Bank, a.s , ,32 HVB Bank Czech Republic a.s , ,73 IC Banka, a.s , ,03 J&T BANKA, a.s , ,72 Raiffeisenbank a.s , ,86 Volksbank CZ, a.s , ,81 Živnostenská banka, a.s , ,67 Pramen: Výroční zprávy bank za rok 2005, 2006, vlastní výpočty Stránka 12

13 T6 Zahraniční banky Stránka 13

14 T7 OS Bank Organizační složky zahraničních bank podle data vstupu na český trh COMMERZBANK AG, pp Všeobecná úverová banka a.s., pp ABN AMRO Bank N.V ING Bank N.V Deutsche Bank AG Filiale Prag Waldviertler Sparkasse von Raiffeisenbank im Stiftland eg pobočka Cheb, odštěpný závod HSBC Bank plc pp Oberbank AG pčr PRIVAT BANK AG der Raiffeisenlandesbank Oberosterreich, pčr Fortis Bank SA/NV, pčr CALYON S.A., os Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ os pp pobočka Praha 2 pčr pobočka Česká republika 3 Oberbank převzala 2004 Sparkasse Mühlviertel Pramen: Bankovní dohled ČNB Stránka 14

15 T7 OS Bank l West banka a.s., pobočka České Budějovice, která působila na českém trhu od roku 1995 Stránka 15

16 T8 Stavební spořitelny Stvební Bilance Českomoravská stavební spořitelna HYPO stavební spořitelna Modrá pyramida stavební spořitelna Stavební spořitelna České spořitelny Raiffeisen stavební spořitelna Wüstenrot stavební spořitelna Dříve AR stavební spořitelna, do roku 1998 by Pramen: Výroční zprávy bank Stránka 16

17 T8 Stavební spořitelny spořitelny (k ) Struktura akcionářů 55% ČSOB (dříve IPB), 45% Bausparkasse Schwäbisch Hall 60% HVB Bank, 40% VEREINSBANK VICTORIA Bauspar AG 100% Komerční banka 95 % Česká spořitelna, 5 % Bausparkasse der Oesterreichischen Sparkassen AG 75% Reiffeisen Bauspatkasse, 25% Raiffeisenbank 52,46 % Wüstenrot & Württembergische AG, 40,80 % Wüstenrot Verwaltungsund Dienstleistungen GmbH, 6,16 % Kooperativa yla jejím spoluvlastníkem Agrobanka Stránka 17

18 G1 Bilanční suma sektoru Rok Bilanční suma , , , , , , Celková bila Stránka 18

19 G1 Bilanční suma sektoru anční suma Stránka 19

20 G2 vklady podle vkladatele Vklady v bankovním sektoru podle vkladatele (mil. Kč.) Nefinanční podnikyfinanční institdomácnosti , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,8 Pramen: ARAD ČNB Stránka 20

21 G2 vklady podle vkladatele Nefinanční podniky Finanční instituce Domácnosti Stránka 21

22 G3 Úvěry podle dlužníka Úvěry poskytované bankovním sektorem podle dlužníka (mil. Kč) Úvěry podnikům Úvěry finančním inúvěry domácnostem , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,8 Pramen: ARAD ČNB Stránka 22

23 G3 Úvěry podle dlužníka Úvěry podnikům Úvěry finančním institucím Úvěry domácnostem Stránka 23

24 G4 Vývoj počtu bank univerzální banky státní specializované banky stavební spořitelny hypoteční banky hypoteční banky stavební spořitelny státní specializované banky univerzální banky Pramen: ČNB, upraveno Stránka 24

25 G4 Vývoj počtu bank Stránka 25

26 G4 Vývoj počtu bank Stránka 26

27 G5 Rozložení bilanční sumy Graf 5: Rozložení hodnot bilanční sumy Pramen: ČNB 2005a, s. 42 Stránka 27

28 P1 Akcionáři bank BAWAG Bank CZ a.s. 100% BAWAG PSK AG, Rakousko Citibank a.s. 100% Citibank Overseas Investment Corporation Česká exportní banka, a.s. 73% stát 27% EGAPS (100% stát) Česká spořitelna, a.s. 99,5 % Erste Bank Hypoteční banka, a.s. 99,84% ČSOB Českomoravská stavební spořitelna, a.s 55% ČSOB 45% Bausparkasse Schwäbisch Hall AG Českomoravská záruční a rozvojová banka 72,33% stát 13% Česká spořitelna 13% Komerční banka 1,66% ČSOB Československá obchodní banka, a.s 97,44% KBC Bank NV ebanka, a.s. 100% Raiffeisen International Bank Holding AG GE Money Bank, a.s. 100%GE Capital International Holdings Corporation HVB Bank Czech Republic a.s. 100 % Bank Austria Creditanstalt AG (UniCredit Group) HYPO stavební spořitelna a.s. 60% HVB Bank 40% VEREINSBANK VICTORIA Bauspar Aktiengesellschaft IC Banka, a.s. 92,4% Tan Sri Dato Robert Tan Hua Choon P.S.M., D.P.M.S. 7,6% JUDr. Marián Čalfa J&T BANKA, a.s. J&T Finance group, a. s. Komerční banka, a.s. 60,35 % Société Générale S.A 6,98 % Investors Bank & Trust Company 2,18 % The Bank of New York ADR Department Modrá pyramida stavební spořitelna, a.s. 100% Komerční banka PPF banka a.s. 92,76% Česká pojišťovna a.s., 6,73% hl. m. Praha Raiffeisenbank a.s. 51% Raiffeisen International Bank 25% RB Prag Beteiligungs GmbH 24% Raiffeisenlandesbank Niederösterreich Raiffeisen stavební spořitelna a.s. 75% Reiffeisen Bauspatkasse Holding GmbH 25% Raiffeisenbank a.s. Stavební spořitelna České spořitelny, a.s. 95 % Česká spořitelna, a. s. 5 % Bausparkasse der Oesterreichischen Sparkassen AG Volksbank CZ, a.s. 94,5% Volksbank International AG 2,29 % Banca Popolare di Vicenza 2,29 % Banca Popolare dell Emilia Romagna 0,92 % Niederösterreichische Landesbank Hypothekenbank AG Wüstenrot stavební spořitelna a.s. 52,46 % Wüstenrot & Württembergische AG, 40,80 % Wüstenrot Verwaltungsund Dienstleistungen GmbH, 6,16 % Kooperativa, pojišťovna, a. s. Wüstenrot hypoteční banka a.s. 90 % Wüstenrot & Württembergische AG 10 % Wüstenrot Verwaltungs und Dienstleistungen GmbH Živnostenská banka, a.s. 100 % Bank Austria Creditanstalt AG ( UniCredit Group) Stránka 28

29 P1 Akcionáři bank Pramen: Výroční zprávy bank Stránka 29