OZNÁMENÍ O LHŮTÁCH PRO PROVÁDĚNÍ

Transkript

1 OZNÁMENÍ O LHŮTÁCH PRO PROVÁDĚNÍ PLATEBNÍHO STYKU 1 LHŮTY PRO PROVÁDĚNÍ TUZEMSKÉHO PLATEBNÍHO STYKU prioritní převod (na účet u jiného v ČR) plátce v ČSOB plátce u jiného v ČR svolení k inkasu 2 do ČSOB (cut-off time) Okamžik přijetí příkazu prostředků z účtu Klienta ČSOB u převodu, vyslání žádosti u inkasa) prostředků na účet Platební příkazy předávané v písemné formě v pobočce do hodin bez omezení výše platby do hodin, jen platby do 100 mil. Kč včetně jiného příjemce 1 po okamžiku přijetí příkazu, tj. po odepsání peněžních, kdy ČSOB obdržela prostředky od jiného prostředků z účtu 1) ČSOB neodpovídá za lhůty, způsob a kvalitu zpracování platební transakce jinými poskytovateli. 2) Svolení k inkasu není platebním příkazem ve smyslu zákona č. 284/2009 Sb., o platebním styku, ve znění pozdějších předpisů (ZOPS). Poznámka. Výše uveé lhůty pro proveí platebního příkazu Klienta platí, pokud Klient nepožaduje pozdější splatnosti platebního příkazu. strana 1 z 6 zapsaná v obchodním rejstříku veém Městským soudem v Praze, oddíl B. XXXVI, vložka 46

2 (včetně standardního převodu s konverzí na částku do 1,5 mil. Kč) s konverzí na částku 1,5 mil. Kč a vyšší prioritní převod (na účet u jiného v ČR) plátce u ČSOB plátce u jiného v ČR do ČSOB (cut-off time) Okamžik přijetí příkazu prostředků z účtu Klienta ČSOB u převodu, vyslání žádosti u inkasa) 1) ČSOB neodpovídá za lhůty, způsob a kvalitu zpracování platební transakce jinými poskytovateli. prostředků na účet do hodin po hodině do hodin po hodin do hodin bez omezení výše platby do hodin jen platby do 100 mil. Kč včetně po hodin u platby nad 100 mil. Kč nebo po hodině bez omezení výše platby do hodin po hodině do hodin po hodině Poznámka. Výše uveé lhůty pro proveí platebního příkazu Klienta platí, pokud Klient nepožaduje pozdější splatnosti platebního příkazu. jiného příjemce 1 po okamžiku přijetí příkazu, pracovní pracovní tj. po odepsání peněžních prostředků z účtu po okamžiku pracovní pracovní, kdy ČSOB obdržela prostředky od jiného přijetí příkazu, tj. po odepsání peněžních prostředků z účtu zapsaná v obchodním rejstříku veém Městským soudem v Praze, oddíl B. XXXVI, vložka 46 strana 2 z 6

3 Lhůty pro odvolání (tj. zrušení/změnu) příkazu Způsob odvolání (tj. zrušení/změnu) příkazu v písemné formě v pobočce čekající na zpracování prioritní převod čekající na zpracování trvalý příkaz k převodu nejpozději nejpozději nejpozději nejpozději 1 pracovní před dnem splatnosti nejpozději 1 pracovní před dnem splatnosti nejpozději 1 pracovní před dnem splatnosti (při vložení 2 pracovní dny) prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví nejpozději do hodin nejpozději 1 pracovní před dnem splatnosti Druh platební transakce standardní prioritní prostředků na účet tentýž, kdy ČSOB obdržela peněžní prostředky na účet ČSOB a nutné podklady k poskytnutí částky platební transakce příjemci od jiného v ČR strana 3 z 6 zapsaná v obchodním rejstříku veém Městským soudem v Praze, oddíl B. XXXVI, vložka 46

4 2 LHŮTY PRO PROVÁDĚNÍ NEDOKUMENTÁRNÍHO PLATEBNÍHO STYKU ČSOB je oprávněna prodloužit lhůtu proveí písemného platebního příkazu o 1 pracovní po doručení platebního příkazu do ČSOB. Níže uveé lhůty pro proveí platebního příkazu Klienta platí, pokud Klient nepožaduje pozdější splatnosti platebního příkazu. 1. Převody v měně EUR vč. SEPA plateb a Intra-company plateb v EUR uvnitř skupiny KBC do ČSOB prostředků z účtu ) prostředků na účet jiného Platební příkazy předávané v písemné formě na pobočce do hodin pracovního dne po hodině pracovního dne pracovní (nesplňuje požadavky na STP po hodině pracovní pracovní Poznámka. STP platba banka příjemce je uvea BIC kódem, účet příjemce je uve ve struktuře IBAN, platba neobsahuje dodatečné instrukce pro banku 2. Převody v měnách jiných než EUR do ČSOB prostředků z účtu ) prostředků na účet jiného 2 Platební příkazy předávané v písemné formě na pobočce do hodin pracovního dne po hodině pracovního dne pracovní dva (v případě CNY to jsou tři) pracovní dny (nesplňuje požadavky na STP po hodině nejpozději nejpozději dva (v případě CNY to jsou tři) pracovní dny Platební příkazy v měně, kterou ČSOB nemá uveu v kurzovním lístku (exotická měna) zadané písemnou formou i prostřednictvím služeb elektronického bankovnictví Standardní převod jednorázový Do hodin dva pracovní dny Poznámka. STP platba banka příjemce je uvea BIC kódem, účet příjemce je uve ve struktuře IBAN, platba neobsahuje dodatečné instrukce pro banku zapsaná v obchodním rejstříku veém Městským soudem v Praze, oddíl B. XXXVI, vložka 46 strana 4 z 6

5 3. Vyšlé platby Intra-company platby uvnitř skupiny KBC (vyjma plateb v EUR) Intra-company platby jsou platby uvnitř skupiny, přičemž jak plátce, tak příjemce má účet ve u banky skupiny KBC. Pro platební styk s ČSOB Slovensko platí odlišné výhodnější podmínky (viz Převody v cizí měně v rámci ČSOB ČR a převody v CZK a v cizí měně do ČSOB SR). Platební příkazy k vyšlým platbám musí být do ČSOB zaslány elektronicky. do ČSOB ČR prostředků z účtu ČR) prostředků na účet Klienta u banky skupiny KBC (nesplňuje požadavky na STP po hodině pracovní pracovní dva (v případě CNY to jsou tři) pracovní dny po okamžiku přijetí příkazu, peněžních prostředků z účtu Klienta ČSOB Poznámka. STP platba banka příjemce je uvea BIC kódem, účet příjemce je uve ve struktuře IBAN, platba neobsahuje dodatečné instrukce pro banku 4. Převody v cizí měně v rámci ČSOB ČR a převody v CZK, EUR a USD do ČSOB SR 2 do ČSOB ČR prostředků z účtu ČR) prostředků na účet SR/ ČSOB ČR Platební příkazy předávané v písemné formě na pobočce do hodin pracovního dne pobočky na po hodině pracovního dne pobočky na pracovní pracovní (nesplňuje požadavky na STP pracovní pracovní pracovní pracovní 2) Převody v ostatních měnách do ČSOB SR se řídí lhůtami uveými v části 2. Převody v měnách jiných než EUR Poznámka. STP platba banka příjemce je uvea BIC kódem, účet příjemce je uve ve struktuře IBAN, platba neobsahuje dodatečné instrukce pro banku 5. Lhůty pro odvolání (tj. zrušení)/změnu příkazu čekajícího na zpracování Způsob odvolání (tj. zrušení)/změnu příkazu v písemné formě v pobočce nejpozději v provozní době nejpozději 1 pracovní před dnem splatnosti strana 5 z 6 zapsaná v obchodním rejstříku veém Městským soudem v Praze, oddíl B. XXXVI, vložka 46

6 6. Převody ze zahraničí a v cizí měně z tuzemska Druh platební transakce převody v měnách členských států EU/EHP Intra-company platby z bank uvnitř skupiny KBC převody v měnách mimo členských států EU/EHP převody v cizí měně v rámci ČSOB ČR a převody v CZK a v cizí měně z ČSOB SR do banky skupiny KBC prostředků na účet Klienta ČSOB ČR 3 pracovní 3 3 3) kdy ČSOB obdržela částku platební transakce na účet ČSOB a podklady od plátce nutné k poskytnutí částky platební transakce příjemci (tj. výpis z účtu u koresponta a platební instrukce od zprostředkujícího ). 3 LHŮTY PRO HOTOVOSTNÍ PLATEBNÍ STYK Platební transakce formou vkladu a výběru hotovosti Druh platební transakce do ČSOB Odepsání peněžních prostředků z účtu prostředků na účet Klienta ČSOB na účet příjemce 4 účet proveý na účet příjemce veý u jiného 4 v ČR proveý na po předání příkazu do ČSOB účet proveý prostřednictvím vkladového bankomatu v pracovní dny do hodin v pracovní dny po hodině a mimo pracovní dny po celý účet prostřednictvím dokladu Vklad (kód 90 a 95) nebo Složenka (kód 040) na České poště, s.p. pobočky České pošty, s.p. na pracovní účet SR 4 proveý na výběr hotovosti z účtu proveý na pobočky 4) ČSOB neodpovídá za lhůty, způsob a kvalitu zpracování platební transakce jinými poskytovateli příjemce. strana 6 z 6 zapsaná v obchodním rejstříku veém Městským soudem v Praze, oddíl B. XXXVI, vložka 46