EU Společná zpráva o penzích: Pokrok a klíčové výzvy v poskytování přiměřených a udržitelných penzí v Evropě

Transkript

1 EU Společná zpráva o penzích: Pokrok a klíčové výzvy v poskytování přiměřených a udržitelných penzí v Evropě projekt Monitoring změn v zahraničních důchodových systémech Zpracoval: Výzkumný ústav práce a sociálních věcí, v.v.i. Oddělení knihovnicko-informačních služeb leden 2011

2 Společná zpráva o penzích: Pokrok a klíčové výzvy v poskytování přiměřených a udržitelných penzí v Evropě zveřejnila Evropská komise Společnou zprávu o penzích: Pokrok a klíčové výzvy v poskytování přiměřených a udržitelných penzí v Evropě (A Joint Report on Pensions: Progress and key challenges in the delivery of adequate and sustainable pensions in Europe). Několik spolupracujících výborů a útvarů Evropské komise vypracovalo společnou analýzu penzijních systémů v EU se zaměřením na: (i) výsledky reforem posledního desetiletí, (ii) dopady krize, (iii) dlouhodobou perspektivu po krizi. Cílem bylo znovu posoudit penzijní reformy ve světle zhoršených problémů a vytvořit aktualizovanou agendu pro poskytování přiměřených a udržitelných penzí. Ve zprávě se konstatuje, že pro EU zůstává prioritou zajistit, aby se veřejné politiky postaraly o udržitelné, dostupné a přiměřené důchodové příjmy nyní i do budoucna. Členské státy sdílejí podobné základní problémy, ale existují významné rozdíly v načasování demografického stárnutí, úpravě penzijních opatření, růstovém potenciálu a v omezeních z důvodu fiskální situace a vnější konkurenceschopnosti. Předpokládané zvýšení veřejných výdajů v důsledku stárnutí populace představuje zásadní výzvu pro členské státy EU. Politická činnost v zájmu zlepšení dlouhodobé udržitelnosti veřejných financí při současném zajištění přiměřenosti penzí je naprosto rozhodující. Souhrn: Hlavní výzvy a dosažené úspěchy Lidé jsou dnes zdravější a žijí déle než kdy jindy v historii. Současně mají méně dětí než dříve. Tváří v tvář velkému zvýšení poměru závislosti starých lidí na ekonomicky aktivních reformovala většina členských zemí EU v posledním desetiletí své penzijní systémy, aby zachovala udržitelnost i přiměřenost a zajistila spravedlnost mezi generacemi i v rámci nich a mezi muži a ženami. Reformy přinesly významný pokrok zejména v oblasti udržitelnosti veřejných penzijních systémů a v různé míře také v některých aspektech přiměřenosti a zejména v opatřeních týkajících se minimálního příjmu pro staré lidi. I přes dosažený pokrok je potřeba přizpůsobit penzijní systémy v některých členských zemích očekávaným demografickým změnám stále velmi reálná. V několika zemích budou potřebné další reformy penzijní politiky. Kromě toho existují náznaky, že probíhající reformy by mohly přinést značná rizika, pokud jde o přiměřenost a udržitelnost. Vzhledem k tomu, že změny v penzijních systémech mají tendenci vytvářet větší závislost dávek na vývoji na pracovních a finančních trzích, významná rizika se týkají nedostatečného zvýšení míry zaměstnanosti nebo nenaplnění očekávaných výsledků kapitálových trhů. Je nezbytná rozpočtová konsolidace, která je po hospodářské krizi ještě naléhavější, aby se snížil veřejný dluh a aby přispěla k financování budoucího nárůstu veřejných penzijních výdajů. Přetrvávající rizika zhoršená ekonomickou krizí Udržitelnost a přiměřenost, které se týkají všech typů penzijních programů, se v důsledku krize zhoršily. Vyhlídky nižšího růstu a zvyšující se deficit a dluh ovlivňují udržitelnost. Pokud jde o přiměřenost, jsou dnešní důchodci obecně proti 1

3 krizi celkem dobře chráněni, ale budoucí penze mohou být ovlivněny obdobími nezaměstnanosti a nižšími příspěvky a horšími výnosy na finančních trzích. Krize má dopad na současnou aktivní populaci, a tedy na akumulaci penzijních nároků, zejména pro mladší generace. Krize ukázala potřebu revidovat míru vystavení vlivu finančního trhu a úpravu sdílení rizika ve fondových penzích. Zhoršené problémy a vyhlídky Přiměřenost a udržitelnost jsou dvě strany téže mince. Obecně platí, že je třeba, aby lidé pro zajištění obojího pracovali více a déle (lidé se špatným zdravotním stavem vyžadují zvláštní přístup). Neexistuje jedno řešení všech problémů penzijních systémů: všechny systémy mají své výhody a nevýhody a všechny je třeba přizpůsobit dlouhodobým demografickým a ekonomickým trendům. Výzvou pro tvůrce politik je zaměřit se na správnou rovnováhu mezi udržitelností a přiměřeností. Krize a možný nižší hospodářský růst to učiní těžším a naléhavějším. Je proto životně důležité posílit povědomí o dostupných cestách k adekvátnímu příjmu v důchodu. Transparentnost a informace jsou nezbytné k získání důvěry veřejnosti a ovlivňování jejího chování. Pro plné zajištění rovnováhy mezi přiměřeností a udržitelností v penzijních systémech bude potřeba lépe koordinovat práce na úrovni EU v oblasti měření a dat. Zlepšování míry zaměstnanosti v posledních deseti letech může být ohroženo a v této oblasti je stále ještě třeba dosáhnout pokroku. K tomu, aby více lidí mohlo více a déle pracovat, jsou zapotřebí vyhlídky na růst, vhodné pobídky k práci, otevřené trhy práce a zvyšování efektivního věku odchodu do důchodu. Politické důsledky Penzijní systémy a penzijní politiky se v členských státech EU značně liší. Všechny systémy přinášejí rizika a potřebují se přizpůsobit dlouhodobým demografickým a ekonomickým trendům. Výzvou pro tvůrce politiky je, aby věnovali pozornost různým souvisejícím rizikům a zaměřili se na správný rovnovážný vztah mezi udržitelností a přiměřeností. Je nanejvýš důležité, aby penzijní systémy byly konstruovány tak, aby nebyla ohrožena dlouhodobá fiskální udržitelnost a zároveň poskytovaly adekvátní dávky. Penzijní politika musí zajistit, aby důchodové příjmy byly dostatečné nyní i v budoucnu. Je třeba zavést opatření, která by zajistila, že penze spolu s dalšími zdroji příjmů (s ohledem na specifickou situaci jednotlivých zemí) nahradí rozumnou část předdůchodových příjmů a zabrání chudobě ve stáří. Pro usnadnění pokroku směrem k přiměřeným a finančně udržitelným penzím poskytuje evropská úroveň přidanou hodnotu. Několik postupů, které přispívají k tomuto výsledku, již bylo vytvořeno, včetně Strategie Evropy 2020, Otevřené metody koordinace v oblasti sociální ochrany a sociálního začleňování a Paktu stability a růstu. Anotace k jednotlivým částem dokumentu: A Joint Report on Pensions: Progress and key challenges in the delivery of adequate and sustainable pensions in Europe. European Commission ISBN: Penzijní reformy v EU, hlavní důvody reforem. Evropský rámec podpory penzijních reforem (Otevřená metoda koordinace, Laekenské cíle, třísložková Stockholmská 2

4 strategie pro zvládání stárnutí obyvatelstva, fiskální rámec EU: pakt stability a růstu, posilování konzistence v pojmech a metodách při měření přiměřenosti a udržitelnosti). 2. Dekáda penzijní reformy v EU (hlavní trendy reforem, reformní výsledky hodnocené podle ukazatelů a měření adekvátnosti, reformní výsledky hodnocené podle měření udržitelnosti). 3. Dopad krize (krátkodobé ekonomické vyhlídky, potenciální dlouhodobý dopad současné ekonomické krize, dopad krize na pozice fiskální udržitelnosti, dopad krize na penzijní programy a jeho sociální důsledky: zákonné státní PAYG penze, fondové dávkově definované a hybridní penzijní programy, fondové příspěvkově definované penzijní programy). 4. Dlouhodobé politické výzvy (zabezpečení udržitelných a adekvátních penzí; hlavní problémy, kterým čelí členské státy; shrnutí hlavních záměrů reforem). 5. Politické důsledky (zajištění fiskálně udržitelných a přiměřených penzijních dávek; užší spojení reforem s výsledky trhu práce; užší spojení reforem s výsledky finančního trhu; konkrétní poučení z krize, otázky zmírnění rizika, tlumení nárazů a regulace trhu; politické možnosti pro mechanismy automatické úpravy; dimenze EU). Annexes to the Joint Report on Pensions: Progress and key challenges in the delivery of adequate and sustainable pensions in Europe. European Commission Vyčerpávající souhrnná příloha: 1. Hlavní rysy penzijních systémů v EU. 2. Indexační pravidla a faktory udržitelnosti. 3. Větší role pro předfinancování penzí. 4. Vývoje trhu práce Budoucí adekvátnost penzí měřená teoretickými náhradovými poměry. 6. Poslední penzijní reformy v členských státech EU. 7. Současné penzijní výdaje. 8. Rozložení penzijních výdajů. 9. Podrobné srovnání s projekcemi z r a Problémy fiskální udržitelnosti plynoucí ze stárnutí populace. 11. Metodologické otázky a celkový náhradový poměr. 12. Prognóza Evropské komise jaro 2010: hlavní proměnné. 13. Potenciální dlouhodobý dopad současné ekonomické krize. 14. Ukazatele udržitelnosti v 2009/10 SCPs (Stability and Convergence Programmes Programy stability a konvergence). 15. Celkové náklady stárnutí v členských státech. 16. Penzijní výdaje, dávkový poměr a čistý teoretický náhradový poměr. 17. Možné vývoje dluhu v dlouhodobém horizontu. 18. Střednědobé rozpočtové cíle a fiskální pozice v % HDP. A Joint Report on Pensions - Progress and key challenges in the delivery of adequate and sustainable pensions in Europe: Country profiles. European Commission Podrobný popis penzijních systémů jednotlivých členských států, nedávné a plánované reformy, aktuální výkon, dopad krize, výhled, hlavní problémy, tabulka základních statistických ukazatelů příslušné země (celkem, muži, ženy) v porovnání s EU-27. Souhrnná zpráva spolu se dvěma přílohami je k dispozici na webových stránkách EU: =yes nebo tm 3

5 Zdroje: News Joint report on pensions. [cit ] Dostupné z: =yes (publikováno: ) Summary for non-specialists. Joint report on pensions. [cit ] Dostupné z: summary_en.pdf 4