MESTO LIPTOVSKÝ MIKULÁŠ MESTSKÉ ZASTUPITEĽSTVO V LIPTOVSKOM MIKULÁŠI. 1 Materiál číslo S P R Á V A

Transkript

1 !: LIPOVSKÝ MI KU LÁŠ MESTO LIPTOVSKÝ MIKULÁŠ MESTSKÉ ZASTUPITEĽSTVO V LIPTOVSKOM MIKULÁŠI Materiál číslo Z206_0 Z206_98 b S P R Á V A pre zasadnutie mestského zastupiteľstva v Liptovskom Mikuláši I Bod rokovania: Návrh na schválenie podmienok a financujúcej banky k úveru schválenému v rozpočte mesta na rok 206 Dátum rokovania MsZ: Materiál obsahuje: Dátum spracovania materiálu:. Návrh na uznesenie 2. Dôvodovú správu Predkladatef: Ing. Marta Gutraiová Prednostka úradu Podpis predkladateľa: Spracovateľ: Ing. Marta Gutraiová Prednostka úradu Prizvaní:... Podpis spracovateľa: s-- Počet strán: Počet príloh:

2 MESTSKÉ ZASTUPITEĽSTVO V LIPTOVSKOM MIKULÁŠI NÁVRH NA UZNESENIE M E S T S KÉ H O Z AS TUP I TE ĽS TV A zo dňa číslo /206 K bodu: Návrh na schválenie podmienok a financujúcej banky k úveru schválenému v rozpočte mesta na rok 206 M est s k é z a s t u p i t e ľ s t v o v L i p t o v s k o m M i k u l á š i p r e r o k o v a l o Návrh na schválenie podmienok a financujúcej banky k úveru schválenému v rozpočte mesta na rok 206 I. K o n š t a t u j e, ž e a) Mestské zastupiteľstvo mesta Liptovský Mikuláš na svojom zasadnutí dňa uznesením číslo 40/205 schválilo rozpočet na rok 206, súčasťou ktorého je krytie b) c) d) e) kapitálových výdavkov vo výške eur z úverových zdrojov bol urobený prieskum úverových podmienok a boli porovnané ponuky 4 bánk najvýhodnejšou ponukou je ponuka Všeobecnej úverovej banky (VÚB) ktorá ponúkla najnižšiu obchodnú maržu 0,65% a všetky služby spojené so zazmluvnením a spravovaním úveru bezplatne s VÚB má mesto uzatvorenú zmluvu č. 466/205/UZ zo o refinancovaní úverov, ktorá bola uzatvorená za rovnakých podmienok, aké banka ponúka k načerpaniu schváleného úveru vo výške eur Návrh na čerpanie úveru schváleného v rozpočte mesta na rok 206 vo Všeobecnej úverovej banke prerokovala komisia finančná a majetkovoprávna dňa a mestská rada dňa a odporučili predložiť materiál na prerokovanie a schválenie zastupiteľstvu. 2

3 I I. B e r i e n a v e d o m i e Správu JUDr. Bibiany Kuchárovej, hlavnej kontrolórky mesta o výsledku kontroly: Kontrola stavu a vývoja dlhu mesta podľa Zák. č. 583/2004 Z. z. o rozpočtových pravidlách územnej samosprávy a o zmene a doplnení niektorých zákonov v z.n.p., v rámci ktorej preverila: a) vývoj dlhu mesta podľa 7 ods. 5 cit. zákona b) dodržanie podmienok pre prijatie návratných zdrojov financovania pred ich prijatím podľa 7 ods. 4 cit. zákona I I I. S c h v a ľ u j e a) prijatie úveru vo výške eur vo Všeobecnej úverovej banke, a.s., so splatnosťou do , s úrokovou sadzbou 6M Euribor + 0,65% p.a., formou dodatku k Zmluve o úvere (reúvere) číslo 466/205/UZ zo dňa , pričom banka nepožaduje žiadne zabezpečenie poskytnutého úveru. b) účel úveru: rekonštrukcia a modernizácia miestnych komunikácií v meste Liptovský Mikuláš priame financovanie úhrady investičných faktúr alebo ich refundácia I V. O d p o r ú č a primátorovi mesta podpísať dodatok k zmluve o poskytnutí úveru s príslušnou dokumentáciou 3

4 D ô v odov á s p r á v a Mestské zastupiteľstvo mesta Liptovský Mikuláš na svojom zasadnutí dňa uznesením číslo 40/205 schválilo rozpočet na rok 206, súčasťou ktorého je krytie kapitálových výdavkov vo výške eur z úverových zdrojov. Bol urobený písomný prieskum úverových podmienok a porovnané ponuky 4 bánk: VÚB SLSP Prima banka OTP banka úrok: 6M ERURIBOR + 0,65% p.a., bez poplatku za poskytnutie a spravovanie úveru úrok: 2M EURIBOR + 0,73 0,88% p.s., spracovateľský poplatok 500 eur úrok + % p.a., poplatok,25% z objemu ú veru, t.j. 62,50 eur úrok 6M EURIBOR + 0,80% p.a., žiadosť bezplatny, za správu úveru poplatky Najvýhodnejšou je úverová ponuka VÚB. (ponuky ostatných bánk majú vyššie marže a poplatky). Vzhľadom k tomu, že na investíciách, financovanie ktorých je plánované z úveru sa pracuje (ulice Bodická a Kukučínova), je potrebné pripraviť schvaľovací proces tak zo strany mesta, ako i financujúcej banky (cca 2 mesiace) tak, aby koncoročné úhrady faktúr mohli byť realizované včas. Tak výhodné podmienky, aké sú na úverovom trhu, na Slovensku ešte neboli, dá sa hovoriť o historických minimách. VÚB ako banka financujúca najvyšší objem komerčných úverov mesta ponúka načerpanie úveru za rovnako výhodných podmienok ako koncom roka 205. Už dlhší čas sa úroková sadzba Európskej banky drží v záporných číslach mesto to vníma napríklad na prijatých úrokoch z vkladov. Kým vlani sme ešte našli banky, cestou ktorých sme získali za rok úroky za eur za prvých šesť mesiacov roka sme získali len 84 eur, pričom mesto udržiavalo priemerný mesačný stav financií presahujúci 3 mil. eur. Charakteristika banky referencie Mesto s VÚB spolupracuje od roku 204, kedy si na základe najvýhodnejšej ponuky túto banku vybralo na financovanie komerčného úveru na rekonštrukciu miestnych komunikácií. Na základe výhodnosti ponuky aj v roku 205 s bankou uzatvorilo zmluvu na prefinancovanie komerčných úverov v Prima banke za podmienok, ktoré boli pre mesto najvýhodnejšie. VÚB je na Slovensku druhá najväčšia banka a jediná univerzálna banka s licenciou na poskytovanie plného rozsahu bankových služieb obyvateľstvu, firemným a inštitucionálnym klientom. Ťažiskom ponuky sú hypotekárne a spotrebné úvery, depozitné a platobné produkty a služby, firemné bankovníctvo a financovanie zahraničnoobchodných aktivít. Svoje služby poskytuje prostredníctvom širokej siete obchodných miest, ktorá zahŕňa 209 retailových pobočiek a 32 firemných pobočiek určených na obsluhu malých a stredných podnikov. VÚB banka okrem toho prevádzkuje hypotekárnych centier, špecializovaných na kompletný servis spojený s financovaním bývania. Dopad na dlhovú službu mesta Parametre dlhovej služby boli prepočítané pri schvaľovaní úveru pre rok 206, pričom k bežným príjmom za rok 205 bol braný do úvahy odhad. Po schválení záverečného účtu sú upresnené bežné príjmy za r. 205, preto je možné urobiť znovu prepočet očakávaného zostatku úverového zaťaženia k za podmienok, že sa úver do konca roka načerpá: 4

5 Bežné príjmy predch. roka ,59 Zostatok kom. úverov k % úverovej zadĺženosti 37,45% 35,53 % Ročné splátky mesta (úver+úrok) % zaťaženia splácaním 9,06% 7,6% Dodržanie podmienok na prijatie návratných zdrojov financovania preveruje pred ich prijatím hlavný kontrolór obce alebo hlavný kontrolór vyššieho územného celku. Do celkovej sumy dlhu obce sa nezapočítavajú záväzky z úverov poskytnutých zo ŠFRB a záväzky z návratných zdrojov financovania prijatých na zabezpečenie predfinancovania spoločných programov Slovenskej republiky a Európskej únie a operačných programov Do sumy ročných splátok návratných zdrojov financovania sa tiež nezapočítavajú sumy ich jednorazového predčasného splatenia. Príloha: Položka. Prehľad o splácaní úverov k Skutočnosť Plán