POPIS PARAMETRU Kód: Název: Akronym: SUBJBIS. P0002 Vykazující subjekt - banka, nebankovní subjekt

Transkript

1 P0002 Vykazující subjekt - banka, nebankovní subjekt Číselník: BA Banky v BANIS a vybrané nebankovní subjekty SUBJBIS Banka, pobočka zahraniční banky nebo jiný (nebankovní) subjekt, který je podle platných právních předpisů a opatření ČNB povinnen předkládat informace a podklady (zpravidla ve formě výkazů) České národní bance o svém majetku, závazcích a hospodaření, popř. o své struktuře, majetku přijatém do správy aj. Pokud jsou údaje vykazovány za (nebankovní) subjekt bez právní subjektivity (např. podílový fond, regulovaný konsolidační celek), je tímto parametrem konkretizován tento " vykazovaný subjekt".reálným vykazujícím subjektem s povinností předkládání informací je pak instituce s právní subjektivitou, která vykazovaný subjekt založila nebo ho spravuje či jinak zastřešuje (např. správcovská/zakladatelská investiční společnost vykazovaného podílového fondu, v systému MTS-SUD-ISL označovaná jako odpovědný "komunikující subjekt" konkretizovaný mimo systém parametrického popisu výkazu), nebo je stanovena jako vykazující subjekt podle určitého právního předpisu (např. banka předkládající výkazy za regulovaný konsolidační celek). Verze: 8.2 Platnost od: P0007 TYPURSA Typ úrokové sazby Typ úrokové sazby nebo interval úrokové sazby sledované v BANIS/IS ČNB. Číselník: BA Typy úrokových sazeb Verze: 7.0 Platnost od: P0008 Objekt vykazování Číselník: BA Typy a třídy sledovaných objektů SUBJEKT Typový objekt (i jejich skupina nebo třída objektů), za nějž je vykazujícím subjektem (popř. jiným subjektem, v němž vzniká příslušná informace) sledován nebo vykazován příslušný ukazatel (údaj). Vlastnosti (objekty) definované v P0008,P0036,P0048,P0050,P0051 jsou věcně shodné, rozlišují se pouze hlediskem třídění. Verze: 5.0 Platnost od: Strana:1/35

2 P0009 Jednotka veličiny Jednotky vybraných fyzikálních, relativních a j. veličin. Číselník: BA Jednotky veličin JEDVEL Verze: 5.0 Platnost od: P0011 Časová charakteristika Číselník: YY Určení časové charakteristiky SLEDOBDO Časová charakteristika kvalifikuje sledovaný jev resp. údaj buď k určitému okamžiku nebo určitému období (intervalu) ve vazbě na stanovené vykazovací období nebo termín. Parametr P0011 úzce souvisí s parametrem P0014 Verze: 5.0 Platnost od: P0012 Periodicita Číselník: BA Typy vykazovacího období PERIOD Periodicita (či frekvence) sestavování resp. předkládání výkazů nebo jiných činností Verze: 6.0 Platnost od: Strana:2/35

3 P0013 Povaha hodnoty ukazatele Číselník: YY Druh charakteristiky DRCHAR Vyjadřuje povahu údajů v informačním systému z hlediska vztahu zobrazovaného jevu (resp. údajů o něm) k termínu sestavení výkazu nebo k termínu jeho stanovení či zjištění (skutečnost, prognóza ap.), přesnosti (spolehlivosti) údajů ap. Verze: 5.0 Platnost od: P0014 Typ ukazatele Číselník: BA Charakteristika jevu z hlediska průběhu v čase JEVCASE Parametr specifikuje zejména, zda se jedná o údaj okamžikový, intervalový, obratový či kumulovaný. Parametr P0014 úzce souvisí s parametrem P0011 Verze: 2.0 Platnost od: P0016 Oblast hospodaření orgánů státu a obdobných orgánů VZREMI Oblast hospodaření orgánů republiky a místních orgánů (včetně jimi spravovaných veřejných fondů) z hlediska jejího vztahu ke státnímu rozpočtu a rozpočtům místních orgánů. Číselník: BA Typy vztahů hospodaření ekonomických subjektů k rozpočtu Verze: 1.1 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / odb. 714 Strana:3/35

4 P0017 Propočtená úroková sazba v procentech PURSAZ Propočtenou úrokovou sazbou se rozumí tzv. anualizovaná sjednaná sazba (AARannualised agreed rate), tj. úroková sazba individuálně sjednaná mezi vykazujícím subjektem a klientem přepočítaná na roční základ, nebo tzv. úzce definovaná efektivní sazba (NDER- narrowly defined effective rate), tj. úroková sazba vyrovnávající současnou hodnotu všech stávajících a budoucích peněžních toků individuálně sjednaných mezi bankou a klientem. Sazba se uvádí v procentech za rok s přesností na dvě desetinná místa (tj. setiny procenta) při použití standardních zaokrouhlovacích pravidel. Datový typ: p3_2 - n5 (3 číselné znaky + 2 desetinná místa, vyjádřeno v %) Verze: 4.0 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / odb. 418 P0019 Struktura sledovaných měn Číselník: BA Kódy měn ISO PREPMEN Struktura měn, v nichž je sledován příslušný ukazatel (údaj) nebo ve kterých mohou být prováděny příslušné operace. Verze: 5.0 Platnost od: P0021 Typ úvěru Číselník: BA Typy úvěrů UCELUVER Vymezuje typ úvěru podle jeho charakteru nebu účelu jeho použití. Obdobně charakterizuje i pohledávky obdobné úvěrům ( z realizovaných záruk, akreditivů, finančního leasingu, ap.), popř.typy uložených vkladů z věcného hlediska. Používá se zejména pro třídění poskytnutých úvěrů popř. uložených vkladů. Verze: 6.0 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / odb. 714 Strana:4/35

5 P0024 Typ vkladu Číselník: BA Typy vkladů a přijatých úvěrů TypVKLA Vymezuje typ vkladu, popř. přijatého úvěru podle jeho formy (běžný nebo vkladový účet, vkladový certifikát nebo jiné potvrzení o vkladu ap.), charakteru jeho splatnosti ( na požádání, na termín ap.) a případného účelu použití vkladu. U přijatých úvěrů vymezuje základní typ úvěru podle jeho věcného charakteru. Může též sloužit k rozlišení typů vkladů podle jiných klasifikačních hledisek. Verze: 4.1 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / odb. 714 P0025 Země (stát) Číselník: BA Kódy zemí ISO,geografické a ekonomické rozdělení světa KODZEME Země (stát) zaregistrovaná podle mezinárodní normy International Standard Organization (ISO) (definovaná jejím politicko-geografickým územím), která se vztahuje ke sledovanému jevu (transakci, obchodu ap.) nebo ke sledovanému subjektu, resp. objektu (klient, akcionář, banka, jiný podnikatelský subjekt apd.) Verze: 4.2 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / odb. 714 P0030 Účel devizové platby a platby v Kč ve vztahu k zahraničí PLATITUL Charakteristika účelu platby mezi subjekty v cizí měně nebo platby v Kč mezi tuzemským a zahraničním subjektem. Číselník: BA Platební tituly pro deviz. platby a v Kč ve vztahu k zahran. Vlastnosti definované v P0026 a P0030 jsou věcně shodné, rozlišují se okruhem měn. Verze: 5.0 Platnost od: Strana:5/35

6 P0031 TRANTSUB Charakter devizové operace podle subjektu Charakter devizové operace podle postavení banky a účasti klienta v této operaci Číselník: BA Charakter devizových operací Verze: 4.0 Platnost od: P0032 Subjekt devizových vztahů Číselník: BA Subjekty devizových vztahů Typy subjektů, mezi kterými může docházet k devizovým vztahům (operacím, transakcím). TRANSMLP Verze: 4.0 Platnost od: P0034 Vazba údaje na opravné položky a oprávky Číselník: BA Vazba údaje na opravné položky a oprávky VAZBOPRA Vztah pohledávek a jiných složek majetku (aktiv) k opravným položkám a oprávkám nebo znehodnocení pohledávek oceňovaných RH, charakterizující vykazování (sledování) brutto údajů (bez uvažování kompenzace o opravné položky a případné oprávky ev. jiné znehodnocení), nebo netto údajů (kompenzovaných o opravné položky a případné oprávky), popř. samotných opravných položek a oprávek nebo znehodnocení pohledávek oceňovaných reálnou hodnotou, které příslušní k danému ukazateli aktiv (a jej popisujícímu informačnímu prvku). Slouží k definování nebo upřesnění pojetí sledovaných aktiv a jejich složek nebo k rozlišení aktiv a opravných položek v rámci jedné struktury (tabulky ap.). Verze: 4.2 Garant: Ing. Zámečníková / odb. 418 Strana:6/35

7 P0036 Objekt vykazování podle sektorů ESA95 Číselník: BA Ekonomické sektory podle ESA95 v úpravě ČNB SEKTESA95 Ekonomický sektor, za nějž je vykazujícím subjektem (popř. jiným subjektem, v němž vzniká příslušná informace) sledován nebo vykazován příslušný ukazatel (údaj). Používá se při konkretizaci sektorové příslušnosti: - klientů, pro něž vykazující subjekt provádí operace, - emitentů cenných papírů, s nimiž klienti nebo vykazující subjekty provádějí příslušné operace, - dalších typů objektů vykazování (držitelé CP atd). Vlastnosti (objekty) definované v P0008, P0036, P0048, P0050, P0051 jsou věcně shodné, rozlišují se pouze hlediskem třídění. Verze: 6.1 Platnost od: P0040 Způsob zajištění úvěru Číselník: BA Formy zajištění úvěru ZPZAUV Způsob zajištění úvěru rozlišuje formy zajištění standardních, sledovaných a ohrožených úvěrů poskytnutých bankou, resp. pohledávek banky, s přihlédnutím k typu nebo rizikové váze ručitele nebo emitenta cenného papíru daného do zástavy. Verze: 1.1 P0043 DATUM Datum Datum vyjadřuje den, měsíc, rok příslušného aktu, k němuž se vztahuje. Datový typ: d3 - Datum ve tvaru DD.MM.YYYY Verze: 2.0 Platnost od: Strana:7/35

8 P0046 Rozsah vykazování podle území SLOZBAN Souhrn bankou vykazovaných údajů o bankovních operacích a službách, pohledávkách a ostatním majetku a o závazcích a jiných zdrojích (ve vztahu k rezidentům v ČR i nerezidentům), které se vztahují k činnosti vykazující banky nebo činnosti vykazující pobočky zahraniční banky na stanoveném území, resp. k organizačním složkám této banky nebo pobočky zahraniční banky působícím na stanoveném území (např. stát, seskupení států, svět, region). Obdobně charakterizuje souhrn vykazovaných údajů vztahujících se k činnosti nebo organizačním složkám nebankovního vykazujícího subjektu na stanoveném území. Číselník: BA Územní rozsah vykazovaných údajů Jednotlivé údaje mohou být v případě potřeby teritoriálně členěny podle územní příslušnosti sledovaných objektů vykazování (klienti apod.) za použití jiných odpovídajících parametrů. Verze: 6.2 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / odb. 714 P0048 Objekt vykazování podle kombinovaného třídění Číselník: BA Typy a třídy sledovaných objektů OVKOMTR Typový objekt, definovaný alespoň dvěma třídícími (výběrovými) hledisky, za nějž je vykazujícím subjektem (popř. jiným subjektem, v němž vzniká příslušná informace) sledován nebo vykazován příslušný ukazatel (údaj). V popisu uvedená dvě třídící (výběrová) hlediska jsou vyjádřena současným použitím parametrů P0008 a P0048. Verze: 3.0 Platnost od: Strana:8/35

9 P0050 Objekt vykazování podle odvětví (OKEČ) Číselník: BA Odvětvová klasifikace ekonomických činností Odvětví (popř. jeho část) stanovená odvětvovou klasifikací ekonomických činností ( OKEČ ), za něž je vykazujícím subjektem (popř. jiným subjektem, v němž vzniká příslušná informace) sledován nebo vykazován příslušný ukazatel (údaj). Používá se pro konkretizaci odvětvové příslušnosti: - klientů, pro něž vykazující subjekt provádí operace, - emitentů cenných papírů, s nimiž klienti nebo vykazující subjekty provádějí příslušné operace. OKEC Verze: 4.0 Platnost od: P0052 Identifikační číslo ekonomického subjektu - IČO Datový typ: ICO - n8 (8 číselných znaků) Identifikační číslo (IČO) je číslicový pořadový kód, který slouží k jednoznačné identifikaci ekonomických subjektů. Ekonomickým subjektem je každá právnická osoba a dále fyzické osoby, které mají podle zvláštního předpisu postavení podnikatele. U zahraničních osob se uvádí IČO nebo NIČO (tj. náhradní identifikační číslo přiřazované střediskem cenných papírů pro zahraniční právnické osoby). Je určeno zejména k identifikaci rozsáhlých množin nebankovních právnických osob. ICO Verze: 2.2 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / odb. 714 P0053 Stav ke dni Datový typ: d1 - Datum ve tvaru YYYYMMDD DATUM Termín sestavení výkazu, tj. den k němuž se vztahují vykazované údaje. V případě údajů o minulosti se jedná o sledovaný časový okamžik/den při sledování stavových veličin nebo koncový den sledovaného období při sledování tokových/intervalových veličin. V případě údajů o budoucnosti se jedná zpravidla o den, k němuž se předpokládá, resp. vztahuje, stanovení (platnost) příslušné varianty plánu nebo prognózy. Vyjadřuje den, měsíc, rok příslušného aktu, k němuž se vztahuje. Verze: 4.0 Platnost od: Strana:9/35

10 P0054 Transakce Datový typ: an 12 - an..15 (nejvýše 15 abecedně číselných znaků) ICTRA Jednoznačná identifikace transakce v systému banky - znakový řetězec, definovaný individuelně bankou. Verze: 3.0 Platnost od: P0058 Objekt vykazování - právnická, fyzická osoba Datový typ: an10 - an10 (10 abecedně číselných znaků) PRAVFYZO Právnické nebo fyzické osoby identifikované pomocí IČO, nebo fyzické osoby - občané pomocí rodného čísla (RČ). IČO je osmimístný nevýznamový kód, sloužící k jednoznačné identifikaci právnických osob a jejich organ. složek a fyzických osob provozujících podnikatelskou nebo jinou výdělečnou činnost podle zvlášt. předpisů. Podle zákona je povinnou součástí zápisu do obchodního rejstříku, registru živnosten. podnikání a registru státní statistiky. RČ je číselný identifikátor občanů České republiky, devíti či desetimístný významový kód, který je podle zákona povinnou součástí zápisu v matrice, živnostenském rejstříku, občanském průkazu, všech listin pro zjištění a ověření osobního stavu. Pro potřeby výkaznictví se uvádí bez lomítka mezi šestým a sedmým místem (pouze číselné hodnoty). Verze: 3.0 Platnost od: P0059 Klient Název klienta na 30 abecedně číselných znaků Datový typ: an 30 - an..30 (nejvýše 30 abecedně číselných znaků) NAZEV Verze: 2.0 Platnost od: Strana:10/35

11 P0060 Termín předkládání Číselník: XX Frekvence předkládání TERPRED Stanovené termíny předkládání výkazu (resp. datového souboru) vykazujícím subjektem České národní bance. Zpravidla jsou dány opatřením nebo jiným právním předpisem vydaným ČNB, resp. jsou z těchto předpisů odvozeny. Verze: 2.0 Platnost od: P0061 Věcná struktura pohledávek nebo závazků Číselník: BA Struktura pohledávek nebo závazků VSTPOH Struktura pohledávek z úvěrů poskytnutých bankou ostatním bankám, klientům a republikovým a místním orgánům, struktura závazků z úvěrů přijatých bankou. Verze: 2.0 Platnost od: P0062 Skutečná zbytková doba splatnosti aktiv a pasiv Číselník: BA Intervaly členění aktiv a pasiv z časových hledisek ZBYDO Doba splatnosti stanovená jako zbývající doba ode dne sestavení výkazu do smluvně nebo normativně stanoveného termínu (dne) splatnosti příslušného aktiva nebo pasiva (tj. úvěru, vkladu, dluhového cenného papíru ap.) nebo jako nespecifikovaná doba splatnosti. Doba splatnosti představuje lhůtu počínající sledovaným okamžikem (dnem sestavení výkazu ) a končící okamžikem (zpravidla dnem) smluvně stanovené splatnosti. Tato lhůta se vztahuje k reálným kalendářním dnům, týdnům, měsícům nebo rokům bez ohledu na bankou uplatňovanou konvenci (např. 30/360) pro úročení pohledávek a závazků, účetní operace aj. Pro potřeby zjištění likvidity se u závazků z cenných papírů z titulu krátkých prodejů se za dobu splatnosti uvažuje smluvně domluvená doba krátkého prodeje. Verze: 2.3 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / odb. 714 Strana:11/35

12 P0063 DOPOH Doba po splatnosti pohledávek Doba po splatnosti pohledávek (úvěrů) v členění podle časových pásem. Číselník: BA Intervaly členění aktiv a pasiv z časových hledisek Verze: 1.1 Platnost od: P0064 Ekonomicky spjatá skupina klientů Datový typ: an 5 - an..5 (nejvýše 5 abecedně číselných znaků) EKSKLI Symbolické označení ekonomicky spjaté skupiny klientů ve smyslu 21 Vyhlášky ČNB č. 333 Sb. ze dne ve znění pozdějších předpisů. Verze: 2.1 Garant: Ing. Zámečníková / odb. 418 P0065 Smluvní doba splatnosti Číselník: BA Intervaly členění aktiv a pasiv z časových hledisek SMLDO Splatnost sjednaná v úvěrové smlouvě, smlouvě o vkladovém účtu, nebo v závazcích a pohledávkách vyplývajících z termínovaných operací, splatnost stanovená emitentem cenného papíru, případně obdobně sjednaná nebo stanovená doba splatnosti jiných aktiv nebo pasiv. Bývá též označována jako "původní splatnost". Doba splatnosti představuje lhůtu počínající sledovaným okamžikem (např. dnem uložení vkladu, dnem emise dluhopisu apod. podle použití parametru) a končící okamžikem (zpravidla dnem) smluvně stanovené splatnosti. Tato lhůta se vztahuje k reálným kalendářním dnům, týdnům, měsícům nebo rokům bez ohledu na bankou nebo jinou institucí uplatňovanou konvenci (např. 30/360) pro úročení pohledávek a závazků, účetní operace aj. Verze: 2.6 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / odb. 418 Strana:12/35

13 P0073 Typ transakce provedené platební kartou Číselník: BA Typy transakcí provedené bankovní kartou Typ transakce (výběr,platba) provedené platební kartou jejím držitelem v bankomatech, na přepážce daného subjektu nebo u obchodníka. TRAKL Verze: 1.1 Garant: ing. Zámečníková / odbor 418 P0078 Období následujících let Jednotlivé roky následujícího období. Datový typ: n4 - n4 (4 číselné znaky) P0078 Platnost od: Strana:13/35

14 P0079 Odhadovaná zbytková doba splatnosti aktiv a pasiv Číselník: BA Intervaly členění aktiv a pasiv z časových hledisek ODHSP Doba splatnosti odhadnutá bankou podle její zkušenosti a záměrů s přihlédnutím ke smluvní době splatnosti, tj. bankou očekávaná doba ode dne sestavení výkazu do splacení příslušného aktiva dlužníkem banky (tj. poskytnutého úvěru, bankou přijatého vkladu - včetně vkladů netermínovaných, jiné obdobné pohledávky, cenného papíru v majetku banky ap.) nebo bankou předpokládaná doba do uplatnění (prodeje) příslušného aktiva, bankou předpokládaná doba do splacení příslušného závazku (pasiva) bankou (tj. přijatého úvěru, přijatého vkladu - včetně vkladů netermínovaných, bankou emitovaného dlužného cenného papíru a jiného závazku banky), popřípadě nespecifikovaná doba splatnosti. Při odhadování banka podle potřeby přihlíží též např. k platební kázni dlužníka, k průměrné době trvání pohledávky nebo závazku, průměrné obrátce ap. (tj. např. průměrné době uložení netermínovaných vkladů a vkladů na výpověď), u termínovaných aktiv a pasiv k míře a termínu předčasných výplat a opakovanosti ap. (např. k předčasným výběrům, opakovanosti termínovaných vkladů). Doba splatnosti představuje lhůtu počínaje sledovaným okamžikem (dnem sestavení výkazu ) a končící okamžikem (zpravidla dnem) odhadnuté splatnosti. Tato lhůta se vztahuje k reálným kalendářním dnům, týdnům, měsícům nebo rokům bez ohledu na bankou uplatňovanou konvenci (např. 30/360) pro úročení pohledávek a závazků, účetní operace aj. Pro potřeby zjištění likvidity se u závazků z cenných papírů z titulu krátkých prodejů se za dobu splatnosti uvažuje smluvně domluvená doba krátkého prodeje. Verze: 1.3 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / odb. 714 P0080 Typ změny úbytku / přírůstku úvěru Číselník: BA Typy změn úbytků / přírůstků úvěrů TYPUPR Typ změny (tj. úbytku nebo přírůstku) standardního, sledovaného nebo ohroženého úvěru (celkem a podle jednotlivých skupin kategorizovaných úvěrů) podle příčiny změny, popřípadě povahy úvěru. Verze: 2.1 Garant: Ing. Zámečníková / odb. 418 Strana:14/35

15 P0081 Kategorie úvěru a pohledávky na začátku sledovaného období Kategorie kvality úvěru, resp. pohledávky na začátku sledovaného období stanovená podle opatření ČNB č. 9/2002 nebo podle obdobných kritérií (likvidity). Číselník: BA Kategorie úvěrů a pohledávek KATZAC Verze: 2.1 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / odb. 418 P0082 Kategorie úvěru a pohledávky na konci sledovaného období Číselník: BA Kategorie úvěrů a pohledávek KATKON Kategorie kvality úvěru, resp. pohledávky na konci sledovaného období stanovená podle opatření ČNB č.9/2002 nebo podle obdobných kritérií (likvidity). Verze: 2.1 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / odb. 418 P0083 Výše závazku nebo pohledávky Členění závazků a pohledávek podle jejich výše. Číselník: BA Výše závazku nebo pohledávky ZAVPOH Platnost od: P0084 Místo registrace cenných papírů Specifikace místa registrace cenných papírů. Číselník: BA Místa registrace cenných papírů MRCP Platnost od: Strana:15/35

16 P0088 Druh cenného papíru Druh cenného papíru podle jeho ekonomické formy a obsahu s přihlédnutím k vymezení cenných papírů a jejich druhů v českém právním řádu. V případě potřeby zahrnuje i majetkové účasti, které nemají formu cenných papírů. Číselník: BA Druhy cenných papírů a odvozených kontraktů (derivátů) CP Platnost od: P0089 Funkce karty použitá pro transakci Číselník: BA Základní funkce platebních karet FCEKAR Charakteristická funkce odpovídající danému druhu platební karty, která je využita při realizaci transakce prováděné pomocí platební karty. U karet s kombinovanou (duální) funkcí - např. kreditní karta kombinovaná s kartou s funkcí elektronických peněz - se bere v úvahu ta funkce, pomocí níž je realizována daná transakce. Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 P0092 Druh/typ platební karty Číselník: BA Druhy a typy platebních karet TYPPLKAR Druh nebo typ platební karty používaný v elektronickém bankovnictví s tuzemskou nebo mezinárodní platností. Druhem platební karty se rozumí charakter karty podle poskytovaných základních funkcí prostřednictvím karty (platba/výběr z účtu, platba/výběr na úvěr). Typem platební karty se rozumí charakter karty podle technického provedení karty (magnetický proužek, čip). Zdroj: Garant: / Platnost od: Strana:16/35

17 P0093 Způsob obsluhy bankovního účtu Číselník: BA Členění účtů podle způsobů obsluhy OBSBU Způsob, jakým může oprávněná osoba obsluhovat bankovní účet na základě smlouvy uzavřené s bankou,( tj. provádět transakce, zadávat příkazy, získávat informace o stavu a pohybu prostředků na účtě ap.). Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.418 P0094 Vztah řídícího pracovníka k bance Číselník: BA Pracovní funkce VZKBAN Popisuje právní vztah řídícího pracovníka k bance. Jedná se buď o zaměstnance banky na základě uzavření pouze pracovní smlouvy s bankou a vydání jmenovacího dekretu, nebo zaměstnance banky s pracovní smlouvou a manažérskou smlouvou. Dále o pracovníky s mandátní či jinou smlouvou. Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.418 P0095 Název obce Datový typ: an_35 - an..35(maximálně 35 abecedně číselných znaků) Obec Název obce podle číselníku obcí v ČR vydaného ČSÚ (CISOB) - viz internetové stránky ČSÚ. Zdroj: odb. 418 Garant: ing. Zámečníková / ČNB Strana:17/35

18 P0100 Územní statistická jednotka Číselník: BA Územní statistické jednotky NUTS OKRES Územní statistická jednotka podle klasifikace územních statistických jednotek ČR (CZ-NUTS) stanovená ČSÚ - viz internetové stránky ČSÚ. Územní členění na úrovni NUTS4 - okresy je platné jen na území ČR. Zdroj: odb. 418 Garant: ing. Zámečníková / ČNB P0117 Roční procentní sazba nákladů RNAKSAZ Roční procentní sazbou nákladů (APRC- annual percentage rate of charge) se rozumí sazba vyrovnávající současnou hodnotu všech stávajících a budoucích peněžních toků individuálně sjednaných mezi bankou a klientem pokrývající celkové náklady úvěru, tj. úrokové i ostatní související náklady úvěru. Sazba se stanovuje v souladu se zákonem č. 321/2001 Sb. o některých podmínkách sjednávání spotřebitelského úvěru a o změně zákona č. 64/1986 Sb., ze dne 17. srpna 2001, ve znění pozdějších předpisů, případně analogickým postupem pro typy úvěrů, na které se zákon nevztahuje. Sazba se uvádí v procentech za rok s přesností na dvě desetinná místa (tj. setiny procenta) při použití standardních zaokrouhlovacích pravidel. Datový typ: p3_2 - n5 (3 číselné znaky + 2 desetinná místa, vyjádřeno v %) Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.418 P0122 Doba fixace úrokové sazby FIXACE Počáteční doba fixace úrokové sazby Doba stanovená na počátku kontraktu (obchodu), po kterou se úroková sazba nemůže měnit. Počáteční doba fixace sazby nemůže být delší než zbytková doba splatnosti. Sazba je považována za fixovanou jen pokud je stanovena: a) na přesné úrovni nebo b) odvozením od referenční sazby v přesném časovém okamžiku. Pokud je sazba stanovena jako variabilní (floating) je doba fixace nulová. Číselník: BA Intervaly členění aktiv a pasiv z časových hledisek Verze: 1.2 Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.418 Strana:18/35

19 P0123 Zbytková doba fixace úrokové sazby Číselník: BA Intervaly členění aktiv a pasiv z časových hledisek ZBDOFIX Doba ode dne sestavení výkazu, po kterou je úroková sazba fixována, tj. po kterou se nemůže měnit. Zbytková doba fixace sazby nemůže být delší než zbytková doba splatnosti a než počáteční doba fixace sazby. Sazba je považována za fixovanou jen pokud je stanovena a) na přesné úrovni, nebo b) odvozením od referenční sazby v přesném časovém okamžiku. Pokud je sazba stanovena jako variabilní (floating) je doba fixace nulová. Zdroj:ČNB Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 P0124 Typy bankovního účtu Číselník: BA Typy vkladů a přijatých úvěrů Typ bankovního (běžného nebo vkladového) účtu klienta podle typů vkladů a operací, pro něž je účet zřízen. TYPBU Zdroj: Garant: / Platnost od: P0125 Země (ekonomické teritorium) Číselník: BA Kódy zemí ISO,geografické a ekonomické rozdělení světa P0025 -ET Země definováné jejich ekonomickým územím (teritoriem), které z největší části tvoří geografické území spravované vládou dané země, na němž osoby, zboží a kapitál obíhají volně. Ekonomické teritorium dále tvoří vzdušný prostor, vnitrozemské vody a zemský povrch vč. nerostných zdrojů, na které země uplaťňuje výlučná práva, nebo toto specifikum spravuje na základě smlouvy s vládou jiné země (např. území využívané pro diplomatické, vojenské či jiné speciální účely). Ekonomické území země nezahrnuje exteritoriální enklávy (části geografického území, které jsou ve vlastnictví dané země, ale podle mezinárodních smluv nebo dohod mezi státy je užívají vládní orgány jiných zemí, instituce EU nebo mezinárodní organizace). Používá se obvykle v návaznosti na sektorové členění podle ESA 95. Verze: 1.2 Zdroj: Garant: / Platnost od: Strana:19/35

20 P0150 Orgán společnosti Statutární orgán, Dozorčí rada, Jiný kontrolní orgán Číselník: BA Orgány společnosti ORGSPOL Zdroj: Garant: / Platnost od: P0152 IČO souběžně sledovaného ekonomického subjektu Datový typ: ICO - n8 (8 číselných znaků) Tuzemský ekonomický subjekt s přiděleným identifikačním číslem - IČO, za nějž je vykazujícím subjektem sledován nebo vykazován příslušný ukazatel (údaj). Identifikační číslo (IČO) je číslicový pořadový kód, který slouží k jednoznačné identifikaci ekonomických subjektů. Ekonomickým subjektem je každá právnická osoba a dále fyzické osoby, které mají podle zvláštního předpisu postavení podnikatele. Je používáno i pro identifikaci ekonomických subjektů registrovaných v zahraničí (podle specifických pokynů ČNB). Umožňuje identifikaci druhého souběžně sledovaného ekonomického subjektu (vedle parametru P0052- Identifikační číslo ekonomického subjektu-ičo) pro použití v jedné datové oblasti. ICO2 Zdroj: Garant: / Platnost od: P0158 Datum narození (RRMMDD) občana nebo IČO Datový typ: an10 - an10 (10 abecedně číselných znaků) DATNARICO Právnické nebo fyzické osoby identifikované pomocí IČO, nebo fyzické osoby - občané pomocí datumu narození. IČO je osmimístný nevýznamový kód, sloužící k jednoznačné identifikaci právnických osob a jejich organ. složek a fyzických osob provozujících podnikatelskou nebo jinou výdělečnou činnost podle zvlášt. předpisů. Podle zákona je povinnou součástí zápisu do obchodního rejstříku, registru živnosten. podnikání a registru státní statistiky. Datum narození občana pro potřeby výkaznictví se uvádí ve tvaru RRMMDD. Jak datum narození tak IČO podléhá logické kontrole na správnost vyplnění. Zdroj: Garant: / Platnost od: Strana:20/35

21 P0162 Právní forma Číselník: BA Právní formy P0162 Právní forma právnické nebo fyzické osoby - podnikatele podle českého právního řádu. Detailní konkretizace se používá pouze pro osoby regis- trované (popř. se sídlem) v ČR. Pro zahraniční právnické a fyzické osoby, případně jejich části působící v ČR (vč. poboček zahr. bank), jsou dospecifikovány položky 421 a 442. Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.714 P0173 Typ transakce na bankovním účtu Číselník: BA Typy transakcí provedené bankovní kartou P0173 Typ transakce (hotovostní výběr/vklad, bezhotovostní transakce) na bankovním účtu realizované prostřednictvím elektronického bankovnictví nebo realizované bez elektronické obsluhy klientem na obchodním místě banky apod. Verze: 1.1 Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 P0178 Kanál elektronického bankovnictví Distribuční kanál elektronického bankovnictví pro provádění bankovních klientských operací a komunikací klientů s bankou. KANELBAN Číselník: BA Distribuční kanály elektronického a klasického bankovnictví Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 714 Strana:21/35

22 P0179 Způsob provedení transakce na bankovním účtu OBSLBU Způsob provedení transakce na bankovním účtu podle použitého distribučního kanálu elektronického nebo klasického bankovnictví. Číselník: BA Distribuční kanály elektronického a klasického bankovnictví Platnost od: Garant: ing. Zámečníková Irena / odb.418 P0181 Rozlišení pohledávek podle způsobu oceňování Číselník: BA Kategorie úvěrů a pohledávek OCENPOH Kategorie pohledávek podle způsobu ocenění pohledávky v účetnictví vykazujícího subjektu. Verze: 1.1 Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 P0182 Druh transakce ELTRAN Druh kreditní a debetní dokladové nebo bezdokladové transakce na běžném nebo vkladovém účtu klienta. Číselník: BA Druhy dokladových a bezdokladových transakcí Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 Strana:22/35

23 P0186 Ocenění aktiv/pasiv Číselník: BA Druhy ocenění aktiv a pasiv STATHOD Druh ceny nebo způsob ocenění aktiva nebo pasiva stanovený tuzemskými (popř.zahraničními nebo mezinárodními ) právními předpisy nebo standardy, popřípadě jinými předpisy a standardy používanými na příslušném trhu.nebo stanovený v metodice k sestavování výkazů pro ocenění údajů uváděných ve výkazech. Verze: 1.1 Zdroj: odb. 714 Platnost od: Garant: Ing. Zámečníková / ČNB P0191 Jméno občana Datový typ: an_24 - an..24 (nejvýše 24 abecedně číselních znaků) JMENO Součást základní identifikace občana, který má vztah ke sledova- nému jevu nebo objektu, a to : a) občana ČR Jedná se o jméno zapsané v matrice, popř. jiné úřední listině. Uvádí se pouze první jméno v případě, že občan má více jmen. b) cizince Jedná se jméno osoby, která nemá státní občanství ČR, uvedené v úřední listině (pas apd.) V případě, že se jmenný identifikační prvek skládá z jednotlivých jmen, která jsou si rovnocenná a jejich pořadí není pevně stanoveno zapíše se tolik jmen kolik se jich vejde do prostoru, a to ta jména která nebyla jednoznačně použita jako příjmení cizince. Křestní apod. jméno (jména) občana ČR nebo cizince. Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 714 P0192 Titul před jménem Datový typ: an_35 - an..35(maximálně 35 abecedně číselných znaků) TITPRED Označení titulů, akademických titulů, akademicko-vědeckých a pedago- gických titulů před úplným jménem občana. Může být řetězec velkých nebo malých písmen, teček, mezer a popř. i číslic. Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.714 Strana:23/35

24 P0194 Funkce v bance Číselník: BA Pracovní funkce FUNKCE Funkce zastávaná zaměstnancem v bance (včetně "funkce" řadového zaměstnance) nebo občanem v orgánech banky (představenstvu a dozorčí radě). Jedná se o zobecněný typ funkce v liniové organizační struktuře ústředí banky nebo vedení pobočky zahraniční banky (popř. v organizační jednotce banky). Nezahrnuje specifické konkrétní funkce vedoucích zaměstnanců organizačních jednotek a složek banky. Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.714 P0195 Datum narození občana Datový typ: d3 - Datum ve tvaru DD.MM.YYYY DATNAR Datum narození občana, resp. fyzické osoby, na které má vykazující subjekt dispozici a bylo podle možností ověřeno podle osobní dokumentace nebo jiných informačních zdrojů. Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 P0196 Hlavní pracovní oblasti Číselník: BA Pracovní oblasti PPRAOBL Vybrané hlavní pracovní oblasti charakterizující hlavní specifický soubor činností, který je zajišťován zcela nebo zčásti zaměstnancem banky (nebo nebankovního subjektu) nebo který představuje hlavní oblast působnosti a odpovědnosti vedoucího zaměstnance nebo člena orgánu banky nebo nebankovního subjektu. U kontaktních zaměstnanců banky je to oblast (resp. daný soubor činností), za kterou zajišťují styk (příp. u které odpovídají za styk) banky s ČNB. Verze: 1.1 Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.714 Strana:24/35

25 P0199 Adresa elektronické pošty Datový typ: an_35 - an..35(maximálně 35 abecedně číselných znaků) Adresa elektronické pošty ( ) fyzické osoby ve vztahu k zaměstna- vateli a nebo jiného bankovního nebo nebankovního subjektu. Uvádí se úplná adresa tj. specifikace uživatele oddělená znakem "@" a specifikace domény. adresa je adresa pro elektronickou poštu podle konvencí zavedených v RFC 822 "Standard for the Format of ARPA Internet Text Messages". V případě, že subjekt nemá adresu, musí být uvedeno slovo "není" Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 714 P0200 Zkrácený název právnické osoby Datový typ: an_35 - an..35(maximálně 35 abecedně číselných znaků) ZKPRAV Zkrácený název právnické osoby" uvedený v Obchodním rejstříku (u zahraničních společností se uvede název podle obdobného dokumentu), pokud není zkrácený název v OR uvede se prvních 35 znaků (včetně mezer a diakritiky) z názvu subjektu. U společností nezapsaných v OR se uvede název podle dokumentu na základě kterého podnikají (např. živnostenský rejstřík). V případě shodných zkrácených názvů vzniklých z prvních 35 znaků názvu provede vykazující subjekt rozlišení zkrácených názvů podle svého uvážení a použije ho shodně v celém výkazu. V případě shodných zkrácených názvů vzniklých z prvních 35 znaků názvu provede vykazující subjekt rozlišení zkrácených názvů podle svého uvážení a použije ho shodně v celém výkazu. U zahraničních společností se uvede prvních 35 znaků z názvu subjektu. Verze: 1.3 Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 714 Strana:25/35

26 P0201 Poskytování pomocných bankovních služeb Číselník: BA Existence POMSLUZ Poskytování pomocných bankovních služeb nebankovním subjektem, který splňuje charakterisku podniku pomocných bankovních služeb podle 17a odst.5 zák.č.21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů a úředního sdělení ČNB ze dne 14. srpna 1998 k některým ustanovením zákona č.16/1998 Sb. (tzv. malé novely zákona o bankách), zveřejněném ve Věstníku ČNB částka 16/1998. Poskytování pomocných bankovních služeb se neřídí ekonomickým sektorem dané společnosti ( např. 123, 124), ale jejím vztahem k bance, tzn. jestli opravdu bance poskytuje nějaké pomocné bankovní služby. Verze: 1.1 Garant: ing. Zámečníková / odb. 714 P0202 Zahrnuto do RKC Varianta zahrnutí společnosti do RKC Číselník: BA Zahrnutí společností do RKC dorkc Zdroj: Garant: / Platnost od: P0203 Postavení představitele banky v právnické osobě Číselník: BA Pracovní funkce Funkce zastávaná představitelem banky (podle EVD0020) v orgánech jiných právnických osob než vykazující banka. PRPRED Verze: 1.1 Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 714 Strana:26/35

27 P0204 Adresa - ulice,číslo Datový typ: an_35 - an..35(maximálně 35 abecedně číselných znaků) ULICE Skutečná adresa 1. část : název ulice a číslo popisné : - trvalého pobytu fyzické osoby - občana - sídla právnické osoby (nebo její org. jednotky, popř. pracoviště) - sídla fyzické osoby - podnikatele, platná ke dni sestavení výkazu. Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 714 P0205 Adresa - PSČ Skutečná adresa trvalého pobytu 2. část : poštovní směrovací číslo (nebo obdobný poštovní kód obce v zahraničí) Rozsah a termín platnosti jako u P0204 Datový typ: an_24 - an..24 (nejvýše 24 abecedně číselních znaků) PSC Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 714 P0206 Adresa - obec Datový typ: an_35 - an..35(maximálně 35 abecedně číselných znaků) MESTO Skutečná adresa trvalého pobytu 3. část : název obce, příp. doplněný o číslo nebo název městké části Rozsah a termín platnosti jako P0204. Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.714 Strana:27/35

28 P0208 Příjmení občana Datový typ: an_35 - an..35(maximálně 35 abecedně číselných znaků) P0208 Součást základní identifikací občana, který má vztah ke sledova- nému jevu nebo objektu, a to : a) občana ČR Jedná se o příjmení občana zapsané v matrice, popř jiné úřední listině. b) cizince Jedná se o příjmení osoby cizince, která nemá státní občanství ČR, uvedené v úřední listině (pasu ap.). Příjmení občana ČR nebo cizince. Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 714 P0210 Rozsah účasti Číselník: BA Členění účastí podle rozsahu P0210 Celková hodnota přímé, popř. nepřímé účasti (podílu) akcionáře na bance nebo banky (jako akcionáře, společníka, podílníka ap.) na jiné právnické osobě nebo procentní podíl této účasti na základním kapitálu banky nebo jiné právnické osoby. Zahrnuje případně i rozsah účasti fyzické nebo právnické osoby na bance nebo účasti banky na jiné právnické osobě, která vyplývá z přímo (popř. zprostředkovaně) držených hlasovacích práv ( v počtu hlasovacích práv nebo procentním podílu na celkovém počtu hlasovacích práv) nebo která vyplývá z uplatňování významného vlivu na řízení banky nebo právnické osoby z jiných důvodů. Jde o členění podle výše podílu (účasti) na základním kapitálu nebo míry vlivu. Verze: 1.1 Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 714 Strana:28/35

29 P0215 Zkrácený název ovládané osoby Datový typ: an_35 - an..35(maximálně 35 abecedně číselných znaků) ZNOVLOS Zkrácený název ovládané osoby " uvedený v Obchodním rejstříku (u zahraničních společností se uvede název podle obdobného dokumentu), pokud není zkrácený název v OR uvede se prvních 35 znaků (včetně mezer a diakritiky) z názvu subjektu. U společností nezapsaných v OR se uvede název podle dokumentu na základě kterého podnikají (např. živnostenský rejstřík). V případě shodných zkrácených názvů vzniklých z prvních 35 znaků názvu provede vykazující subjekt rozlišení zkrácených názvů podle svého uvážení a použije ho shodně v celém výkazu. V případě shodných zkrácených názvů vzniklých z prvních 35 znaků názvu provede vykazující subjekt rozlišení zkrácených názvů podle svého uvážení a použije ho shodně v celém výkazu. U zahraničních společností se uvede prvních 35 znaků z názvu subjektu. Verze: 1.3 Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 P0220 Zkrácený název přidružené společnosti Datový typ: an_35 - an..35(maximálně 35 abecedně číselných znaků) ZNSPOL Zkrácený název přidružené společnosti " uvedený v Obchodním rejstříku (u zahraničních společností se uvede název podle obdobného dokumentu), pokud není zkrácený název v OR uvede se prvních 35 znaků (včetně mezer a diakritiky) z názvu subjektu. U společností nezapsaných v OR se uvede název podle dokumentu na základě kterého podnikají (např. živnostenský rejstřík). V případě shodných zkrácených názvů vzniklých z prvních 35 znaků názvu provede vykazující subjekt rozlišení zkrácených názvů podle svého uvážení a použije ho shodně v celém výkazu. V případě shodných zkrácených názvů vzniklých z prvních 35 znaků názvu provede vykazující subjekt rozlišení zkrácených názvů podle svého uvážení a použije ho shodně v celém výkazu. U zahraničních společností se uvede prvních 35 znaků z názvu subjektu. Verze: 1.3 Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 Strana:29/35

30 P0225 Zkrácený název společně řízeného podniku Datový typ: an_35 - an..35(maximálně 35 abecedně číselných znaků) ZNSRP Zkrácený název společně řízeného podniku " uvedený v Obchodním rejstříku (u zahraničních společností se uvede název podle obdobného dokumentu), pokud není zkrácený název v OR uvede se prvních 35 znaků (včetně mezer a diakritiky) z názvu subjektu. U společností nezapsaných v OR se uvede název podle dokumentu na základě kterého podnikají (např. živnostenský rejstřík). V případě shodných zkrácených názvů vzniklých z prvních 35 znaků názvu provede vykazující subjekt rozlišení zkrácených názvů podle svého uvážení a použije ho shodně v celém výkazu. V případě shodných zkrácených názvů vzniklých z prvních 35 znaků názvu provede vykazující subjekt rozlišení zkrácených názvů podle svého uvážení a použije ho shodně v celém výkazu. U zahraničních společností se uvede prvních 35 znaků z názvu subjektu. Verze: 1.3 Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 P0246 Typ organizační složky banky Typ organizační jednotky nebo jiné strukturní složky (pracoviště) banky s rozdělením na jednotky, resp. složky s bankovní a nebankovní (obslužnou) činností. Číselník: BA Organizační složky bank a jiných právnických osob P0246 Verze: 1.1 Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.714 P0279 Druh akceptačního zařízení pro platební karty Druh akceptačního zařízení (tj. bankomatu, terminálu apod.) přijímající platební karty. AKCZAR Číselník: BA Akceptační zařízení elektronického bankovnictví Garant: ing. Irena Zámečníková / odbor 418 Strana:30/35

31 P0293 Titul za jménem nezkrácený Datový typ: an_35 - an..35(maximálně 35 abecedně číselných znaků) TITZAJM Označení vědeckých hodností a čestných hodností, příp. dříve získaná stavovská označení a ostatní tituly absolventů škol za úplným jménem občana ve formě oficiálních zkratek nebo úplných názvů titulů. Může být řetěžec velkých nebo malých písmen, teček, mezer popř. číslic. Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.714 P0294 Telefonní číslo Datový typ: an_26 - an..26 (nejvýše 26 abecedně číselních znaků) TELCISL Struktura zápisu tel./fax čísla YYYYYYYYY Po přečíslováni po uvádí 9-ti místné účastnické číslo. Číslo se uvádí bez mezer a jiných oddělovacích znaků. Povolena jsou pouze čísla!!!!! Je možno použít i mezinárodní formát čísla. Verze: 2.0 Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.714 P0295 Faxové číslo Datový typ: an_26 - an..26 (nejvýše 26 abecedně číselních znaků) FAXCISL Struktura zápisu tel./fax čísla YYYYYYYYY Po přečíslováni po uvádí 9-ti místné účastnické číslo. Číslo se uvádí bez mezer a jiných oddělovacích znaků. Povolena jsou pouze čísla!!!!! Je možno použít i mezinárodní formát čísla. Verze: 1.1 Platnost od: Garant: ing. Zámečníková / odb.714 Strana:31/35

32 P0298 Emitent platební karty Číselník: BA Typy a třídy sledovaných objektů Typ emitenta platebních karet používaných v elektronickém bankovnictví ( vykazující banka nebo jiný emitent).. EMIPK Verze: 1.1 Garant: ing. Zámečníková / Odb. 714 P0299 Datum emise HZL Datový typ: d3 - Datum ve tvaru DD.MM.YYYY EM_HZL Datum emise hypotéčních zástavních listů stanovené nebo plánované emitující bankou. Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 P0300 Datum splatnosti HZL Datový typ: d3 - Datum ve tvaru DD.MM.YYYY Splat-HZL Datum splatnosti hypotéčních zástavních listů stanovené nebo plánované emitující bankou. Zdroj: Garant: / Strana:32/35

33 P0301 ISIN ISIN Mezinárodní číselný kód pro identifikaci jednotlivých emisí cenných papírů. Datový typ: ISIN - an12 ( maximálně 12 abecedně číselných znaků) Zdroj:ČNB Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 P0900 Pořadové číslo Pořadové číslo údaje nebo skupiny údajů v datové struktuře. Datový typ: n3 - n3 (3 číselné znaky) PORCIS Doplňující parametr, který se užívá jen případech, kdy je pravděpodobnost duplicit v dynamických výkazech. Zdroj: Garant: / Platnost od: P0901 Restrukturalizovaná pohledávka Číselník: BA Existence P0901 Restrukturalizovanou pohledávkou se rozumí pohledávka, u níž banka dlužníkovi poskytla úlevu, protože vyhodnotila, že by jí pravděpodobně vznikla ztráta, pokud by tak neučinila. Z ekonomických či právních důvodů spojených s finanční situací dlužníka mu tudíž úlevu, kterou by jinak neposkytla, udělila. Jedná se např. o přepracování plánu splátek, snížení úrokové míry, prominutí úroků z prodlení. Za restrukturalizovanou pohledávku se nepovažuje pohledávka vzniklá obnovením krátkodobého úvěru na oběžná aktiva, pokud dlužník plnil veškeré své platební i neplatební povinnosti vyplývající z úvěrové smlouvy. Zdroj: Garant: / Strana:33/35

34 P0902 Hypoteční úvěr Číselník: BA Existence P0901 Úvěr, jehož splacení včetně příslušenství je zajištěno zástavním právem k nemovitosti, i rozestavěné. Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 P0911 Kotované akcie Číselník: BA Existence P0911 Akcie přijaté k obchodování na oficiálním trhu, tj regulovaném trhu s cennými papíry. Garant: ing. Zámečníková / odb. 418 P9001 Kód datového souboru Datový typ: an16 - an16 (16 abecedně číselných znaků) Pro definici mezivýkazových kontrol P9001 Stav: Schvalovaný Platnost od: P9002 Relativní období Datový typ: an16 - an16 (16 abecedně číselných znaků) Pro definici mezivýkazových kontrol P9002 Stav: Schvalovaný Platnost od: Strana:34/35

35 Strana:35/35