PREZENTACE POJIŠŤOVACÍHO MAKLÉŘE

Transkript

1

2 1. název pojišťovacího makléře a kontaktní údaje na odpovědné osoby vedená u Krajského soudu v Brně pod sp.zn. C IČ: DIČ:CZ Mučednická 2, Brno, Pobočky: Jungmannova 18 Třebíč Komenského 1, Žďár nad Sázavou nám. Svobody 12, Miroslav Působení v dalších městech: Praha, Ostrava, Jihlava, Znojmo, Břeclav, Zlín, Ústí nad Labem, Litoměřice a další Pobočka Slovensko: Karpatská 3256/15, POPRAD Odpovědnými osobami jsou: Libor Picek, ředitel a jednatel společnosti, tel , lpicek@pms.cz Ing. ladimíra Janáčková, ředitelka divize pojišťovací makléř, tel , vjanackova@pms.cz Ing. Roman Šuráň, hlavní analytik společnosti, tel , rsuran@pms.cz Marie Havlišová, DiS., prokurista, vedoucí administrativního centra, tel , mhavlisova@pms.cz ěra Suchánková, školitel společnosti, tel , vsuchankova@pms.cz Ing. Jaroslav Šafařík, ředitel pobočky Slovensko, pms@pms.cz 2. registrace u MF ČR a limit pojištění odpovědnosti za škody je registrována u Ministerstva Financí od č.j. 322/30 443/2000. souladu se zákonem č. 38/2004 Sb. je uzavřeno pojištění profesní odpovědnosti za škodu způsobenou činností pojišťovací makléř a pojišťovací agent s limitem plnění 1 mio EUR pro jednu pojistnou událost a 2 mio EUR pro všechny pojistné události v průběhu roku. Spoluúčast u této pojistky činí Kč. Tuto pojistnou smlouvu dosud nebylo třeba využít.

3 3. stručná historie firmy (založení, majetkové poměry) PRNÍ MORASKÁ SPOLEČNOST je nezávislá makléřská společnost, která již od roku 1993 úspěšně působí na našem trhu. Od počátku se zabývá finančním leasingem, makléřstvím v oblasti pojištění podnikatelů a průmyslu, investičním a ekonomickým poradenstvím na principu individuálního přístupu ke klientovi osobním finančním poradenstvím. Je auditorem finančního a pojišťovacího trhu. Základní kapitál je ,-Kč a působí plošně na území ČR. Naše společnost má čtyři divize a v každé z nich jsou vysoce kvalifikovaní profesionální odborníci: 1. DOFP (divize osobního finančního poradenství) se zabývá bezplatným osobním finančním poradenstvím na principu individuálního přístupu ke klientovi (osobní finanční analýza, finanční portfolio, stálá péče) a skupinovým pojištěním employ benefit v rámci daňových úlev pro korporace, státní a nestátní instituce apod. Součástí divize je 7 specializovaných sekcí (životní pojištění, bydlení, privátní majetek a odpovědnost, investice, HA-PO, banky, sociální a ekonomická politika). Každá sekce má svého specialistu na danou problematiku. 2. DPM (divize pojišťovací makléř) zajišťuje zabezpečení všech rizik vyplývajících z činnosti firmy (organizace), vlastnictví movitých a nemovitých věcí, zákonné a jiné odpovědnosti za svoji společnost, zaměstnance a škody způsobené třetí straně (risk management, zajištění zdrojů a jejich zabezpečení, ochrana majetku, likvidace škod, expertní posuzování obchodních smluv a ošetřování rizik z nich vyplývajících). 3. DL (divize leasing) se zabývá finančním, administrativním a přímým leasingem, úvěry, správou uzavřených smluv, zajišťování zdrojů pro financování (banky, privátní investoři) 4. DFR (divize financí a realit) se zabývá bankovními úvěry investičními, provozními, hypotečními, úvěry ze soukromé sféry, ekonomickými projekty pro korporace a instituce (mzdový systém, dotace, struktura, kvalita jakosti apod.), realitní kanceláří pro své klienty.

4 Nezávislost dokazujeme: Analytickým centrem: prostřednictvím svého analytického centra, analytiků a specialistů sledujeme a vybíráme nejvhodnější produkty ve prospěch klienta od většiny bankovních ústavů, leasingových společností, pojišťoven, penzijních fondů, investičních společností a ostatních subjektů pohybujících se na poli finančních a ekonomických transakcí. Profesionálními postupy: a) odborný postup osobního finančního poradce (investičního zprostředkovatele) b) odborný postup pojišťovacího makléře c) odborný postup financování Mezi jednotlivými divizemi funguje synergický podpůrný efekt uzavřený koláč nabídky a služeb komplexnost. Tím je naše společnost schopna uspokojit od A do Z jak fyzické, tak i právnické osoby, korporace, státní a nestátní instituce, družstva apod. na vysoké odborné a profesionální úrovni. Základní kapitál: ,-Kč 4. počet zaměstnanců a smluvních spolupracovníků PRNÍ MORASKÁ SPOLEČNOST má 9 zaměstnanců (v zaměstnaneckém poměru), 40 obchodních zástupců (kteří spolupracují na základě Smlouvy o obchodním zastoupení) a 55 spolupracujících kolegů z prostředí finančního trhu. 5. výkony za rok 2006, 2007 a 2008 (objem zprostředkovaného pojistného) rok mio Kč rok mio Kč rok mio Kč rok mio Kč výhled

5 6. vybrané reference - APS Světlá nad Sázavou (pojištění majetku a odpovědnosti firmy, od roku 2001, kont. osoba Ing. ladimír Jukl, ) - Ashland-Südchemie-CZ (pojištění majetku, vozidel, úrazové a cestovní pojištění, od roku 2000, Ing. Radek ondráček, ) - Deichmann obuv (pojištění vozidel, od roku 2006, Ing. Jiří Daniel, MBA, ) - Demont servis (pojištění odpovědnosti, vozidel, od roku 2008) - Diamond Power (poj. odpovědnosti, od roku 2008, Ing. Pupišová, ) - FAnn parfumerie (pojištění majetku, odpovědnosti, vozidel, do roku 1996, Ing. Jaroslav Kokolus, CSc., ) - Feva (pojištění majetku, odpovědnosti, vozidel, od roku 2003, Ing. Filip Šindelář, ) - Město Golčův Jeníkov (pojištění majetku, odpovědnosti, vozidel, od roku 2006, Ing. Pavel Kopecký, ) - Liebherr stavební stroje (pojištění vozidel, od roku 2007, sl Gerlichvá ) - Proznak Praha (pojištění majetku a odpovědnosti, od roku 2000, JUDr. Renata Kalkusová, ) - Privátní klinika Riva (pojištění majetku, odpovědnosti, vozidel, od roku 1999, Prof. MUDr. Pavel Brychta, ) - Zlatá Hvězda (pojištění majetku, odpovědnosti, vozidel, od roku 2005, Ing. Zdeněk Urbánek, ) - Radiocom Praha (pojištění majetku, odpovědnosti, vozidel, od roku 2006, Ing. Soňa Benešová, ) - Ferros Praha (pojištění majetku, odpovědnosti, vozidel, od roku 2007, Ing. Miroslav Franta, ) - Feroplast Chotěboř (pojištění majetku, odpovědnosti, vozidel, Ing. Ondráček, ) - PREměření (pojištění majetku, odpovědnosti, od roku 2005, Ing. Alois Pojer, ) - Ústav sociální péče Praha 4 (pojištění majetku a odpovědnosti, od roku 2000, ) - anad 2000, a.s. (pojištění majetku, vozidel, odpovědnosti, od r.2002, Ing. Havlík, ) - UES Brno (pojištění majetku, odpovědnosti, vozidel, od roku 2007, RNDr. Alexandr ondra, ) - zdělávací centrum pro veřejnou správu (pojištění majetku a odpovědnosti, od roku 2003, ) - MŠ Náměšť nad Oslavou (pojištění majetku, odpovědnosti, od roku 2007, Ludmila Ptáčková) - MŠ Tolstého, Praha (pojištění majetku a odpovědnosti, od roku 2004, Jitka Křížová, ) - Salleko (pojištění majetku, odpovědnosti, vozidel, od roku 2007, Ing. Alois Pokorný) a další - 7. zkušenosti s řešením škod z provozu Díky naší dlouhodobé zkušenosti od roku 1993 umíme příznivě reagovat na veškeré případné řešení škod a jsme schopni své argumenty podložit také znaleckou činností a oceňováním majetku. Dále viz bod č. 9

6 8. složení týmu osob, které budou vykonávat osobně činnost pojišťovacího makléře pro aši společnost 4 zaměstnanci jsou určeni přímo na servis pro aši společnost (rizikový inženýr, pojišťovací makléř pro majetek a odpovědnost, pojišťovací makléř pro automobily, makléř pro odpovědnost zaměstnanců a ostatní produkty zaměstnaneckých programů). K okamžité dispozici jsou také další specialisté v jednotlivých odbornostech dle aší potřeby viz. bod č.3 9. další důležité informace a zvláštní služby Máme k dispozici všechny pojišťovny a zajišťovny působící v rámci ČR, které tvoří základní rámec pro výběr dle typu produktu. U některých dalších vybraných produktů sledujeme nabídku na trhu (EU) a v případě potřeby v individuálním případě vstupujeme do smluvního stavu, abychom tento speciální produkt mohli nabídnout. Před vlastním výběrovým řízením na produkt či pojišťovnu je vždy provedena analýza potřeb včetně posouzení rizik a z ní vyplyne řada kritérií, která konzultujeme s klientem a stanovíme pořadí důležitosti a způsob vyhodnocení (kritéria cena, způsob a rychlost likvidace, velikost a rating pojišťovny, rozsah a komplexnost služeb, a další) = riziková zpráva technické kroky - vypracování rizikové zprávy - výběrové řízení na pojištění majetku, odpovědnosti a vozidel - realizace pojistných smluv - úprava on-line prostoru na webu naší společnosti (přehled pojistných smluv vč. splátkového kalendáře, přehled škodních událostí, potřebné formuláře pro práci s pojištěním i dalšími finančními institucemi a další dle potřeby klienta) - proškolení zaměstnanců klienta (pro případ řešení škodních událostí, postup v případě nehody, provázanost jednotlivých finančních produktů a opět další témata dle potřeby klienta) - zajištění výpočetní techniky a software pro aše maximální pohodlí, servis a kreativitu pro naši dlouhodobou spolupráci

7 orientační návrh koncepce pojištění Návrh koncepce pojištění vždy vychází ze zpracované rizikové zprávy. Na základě tohoto materiálu je možné identifikovat rizika, která firmě hrozí a to jednak četností svého výskytu, ale zejména dopadem na firmu. prvé řadě je třeba pojištěním pokrýt ta rizika, která mohou ohrozit nebo výrazně omezit fungování. některých případech je vhodné doporučit tzv. samopojištění ( = způsob investování finančních prostředků nikoli do pojištění, ale jejich investování s určitým výnosem tak, aby se mohly v případě vzniku škody použít k pokrytí následků této škody). olba míry samopojištění vychází především ze statistiky škodních událostí z minulých období. rozsah služeb před sjednáním pojištění (riziková analýza, příprava návrhu smluv, atd.) - seznámení s klientem a jeho oblastmi působení - analýza stávajícího pojištění - zpracování rizikové zprávy (čím více informací pojišťovny mají o klientovi, tím nižší sazbu mohou nabídnout!!!) - navržení preventivních opatření pro zamezení rizik a návrhy tzv. samopojištění - upřesnění koncepce poptávky na pojištění (určení hodnot majetku, limity plnění pro jednotlivá rizika, výše spoluúčastí) - zadání poptávky (možno v několika variantách), které dostanou jednotlivé pojišťovny, aby předložily své nabídky. rámci výběrového řízení - standardně oslovujeme 5-10 vybraných pojišťoven - vyhodnocení a předložení nabídek s komentářem a doporučením rozsah služeb v průběhu pojištění (revize pojistných smluv, informace o novinkách) -- expertní činnost a právní posuzovaní obchodních smluv uzavíraných klientem s obchodními partnery - z pohledu odpovědnostních rizik - a individuální úpravy pro speciální obchodní případy - návrh nebo úpravy pokynů či směrnice s ohledem na řešení škodních událostí - zohlednění změn majetku klienta v pojištění - aktualizace pojištění odpovědnosti při zápisu nové činnosti ve výpisu OR - pojištění jednorázových akcí (výstavy či veletrhu, individuální stavební zakázky apod.) - registrovaný přístup na webových stránkách První Moravské Společnosti, kde je možné nahlédnout na aktuální stav uzavřených pojistných smluv, splátkový režim či řešení pojistných událostí (Informace On-line) -- statistika škodních událostí - dle domluvy s klientem pravidelně (kvartálně, pololetně nebo ročně) zpracujeme přehled zaplaceného pojistného - a vyplaceného pojistného plnění od pojišťoven -- proškolení zaměstnanců (pro případ řešení škodních událostí, postup v případě nehody, provázanost jednotlivých finančních produktů - a opět další témata dle potřeby klienta) - průběžné informování o novinkách či aktuálních záležitostech na pojistném trhu

8 nadstandardní služby, benefiční programy Naše společnost se výrazně odlišuje od ostatních makléřských společností svoji šíři komplexní nabídky svým klientům na vysoké odborné a profesionální úrovni viz. popis v bodu 3 Následující služby, které jsou v rámci IP servisu bezplatné: - non-stop servis a vyhrazená telefonní linka - plná digitalizace materiálů a On-line informace pro manažerské rozhodování na webu (vč. případného zajištění softwarového a hardwarového - zařízení u klienta) - role finančního makléře (leasing, factoring, forfaiting a další druhy financování) - zaměstnanecké programy s využitím produktů s daňovým odpočtem (Employ benefit) - bezplatné osobní finanční poradenství (osobní finanční analýza) pro aše zaměstnance - úvěry, hypotéky, stavební spoření, penzijní připojištění, - životní a úrazové pojištění, majetkové a odpovědnostní pojištění osob, další. = bezplatná správa rodinného cash-flow - právní zastoupení ve specifikovaných případech (smluvní vztah se specializovanou právní kanceláří ) - znalecké posudky movitých a nemovitých věcí - expertní a právní posuzování obchodních smluv s partnery z pohledu pojistných rizik - úprava vnitrofiremních směrnic a pravidel týkajících se zabezpečení pojistné ochrany - školení zaměstnanců v otázkách pojištění a bezpečnosti práce konkrétní postup při řešení pojistných událostí (proces, administrativa, forma) Jednou z hlavních rolí makléře je zastupovat klienta a pomáhat při řešení škodních událostí. Pro tyto případy jsme k dispozici 24 hodin denně. případě menších škod jsme schopni zcela zastoupit likvidátora pojišťovny. Postup při řešení škody je rozdílný dle typu pojistné události: A. elká škoda - informace na vyhrazenou telefonní linku - pracovník makléře neprodleně dorazí na místo škody, kde pořídí fotodokumentaci a koordinuje činnost - pokud je třeba, zajistí prohlídky likvidátorem pojišťovny - ve spolupráci s klientem vyplní hlášení škodní události - shromáždění další materiálů pro řešení škody (účetní evidence, faktury za opravu, nákup nových dílů, atd.) - komunikace s pojišťovnou, předání podkladů pro řešení škody - průběžné informování klienta o vývoji škodní události - v případě složitějších pojistných událostí se zapojuje do řešení i advokátní kancelář

9 B. Menší škoda - informace na vyhrazenou telefonní linku - pracovník makléře po domluvě organizuje další kroky a technický postup - zajistíme příjezd likvidátora pojišťovny na místo nehody a provedení kvalifikované prohlídky - provedeme administrativní kroky k dořešení pojistné události a vyplacení pojistného plnění včas a ve správné výši Další důležité zásady: - celá dokumentace je digitalizována a uložena v elektronické podobě - klient má přístup na www stránky PMS, kde může kontrolovat stav řešení pojistné události a její plnění z pohledu statistiky - v případě velkých škod a složitých pojistných událostí zabezpečujeme právní zastoupení aší firmy a naše společnost zabezpečuje soudní znalce daného oboru určení osob pro komunikaci s klientem a jejich zastupitelnost Pro aši společnost bude vyhrazena telefonní linka s 24hod. servisem a hlavní odpovědná osoba řešící a koordinující komplexně problematiku aší společnosti. (+ viz. bod 8) Naši pracovníci využívají informační a komunikační systémy LOTUS NOTES a nově systéme MIA (Moje Inteligentní Administrace ), které zabezpečují vzájemnou zastupitelnost a přehlednost, aby v kterémkoliv okamžiku byla problematika včas řešena. Tyto služby garantujeme ve smluvním ujednání. způsob vzájemné spolupráce a komunikace s aší společností - v případě zahájení spolupráce je mezi ámi a naší společnosti uzavřena Smlouva o poskytování odborného poradenství v oblasti pojišťovnictví - (viz příloha), která upravuje vzájemné práva a povinnosti obou smluvních stran a konkretizuje požadavky klienta na rozsah služeb a dohodu - o obsahu a formě spolupráce - je podepsána plná moc opravňující makléře zastupovat aši společnost vůči pojišťovnám či zajišťovnám (viz příloha) - jsou určeny kontaktní a odpovědné osoby za obě strany - zahájeny kroky dle výše popsaných bodů 10. kopie dokladů příloha č.1 - ýpis z OR příloha č.2 - registrace makléře z MF ČR příloha č.3 - pojištění profesní odpovědnosti (pojistná smlouva) příloha č.4 - osvědčení o členství v AČPM příloha č.5 - návrh Smlouvy o spolupráci příloha č.6 - Plná moc

10 11. další registrace - správce osobních údajů u Úřadu pro ochranu osobních údajů (ochrana a práce s daty) - registrovaná osoba u Komise pro cenné papíry (investice) - člen krajské Hospodářské komory Brno Brně dne Libor Picek ředitel a jednatel společnosti