PREZENTACE POJIŠŤOVACÍHO MAKLÉŘE PRO SPOLUPRÁCI

Transkript

1

2 PREZENTACE POJIŠŤOACÍHO MAKLÉŘE PRO SPOLUPRÁCI 1. název pojišťovacího makléře a kontaktní údaje na odpovědné osoby vedená u Krajského soudu v Brně pod sp.zn. C IČ: DIČ:CZ Mučednická 2, Brno, Další pobočky: Jungmannova 18 Třebíč Komenského 1, Žďár nad Sázavou nám. Svobody 12, Miroslav Působení v dalších městech: Praha, Ostrava, Jihlava, Znojmo, Břeclav, Zlín, Ústí nad Labem, Litoměřice a další Pobočka Slovensko: Karpatská 3256/15, POPRAD Odpovědnými osobami jsou: Libor Picek, ředitel a jednatel společnosti, tel , lpicek@pms.cz Ing. ladimíra Janáčková, ředitelka divize pojišťovací makléř, tel , vjanackova@pms.cz Ing. Roman Šuráň, hlavní analytik společnosti, tel , rsuran@pms.cz Marie Havlišová, DiS., prokurista, vedoucí administrativního centra, tel , mhavlisova@pms.cz ěra Suchánková, školitel společnosti, tel , vsuchankova@pms.cz Ing. Jaroslav Šafařík, ředitel pobočky Slovensko, pms@pms.cz 2. registrace u MF ČR a limit pojištění odpovědnosti za škody je registrována u Ministerstva Financí od č.j. 322/30 443/2000. souladu se zákonem č. 38/2004 Sb. je uzavřeno pojištění profesní odpovědnosti za škodu způsobenou činností pojišťovací makléř a pojišťovací agent s limitem plnění 1 mio EUR pro jednu pojistnou událost a 2 mio EUR pro všechny pojistné události v průběhu roku. Spoluúčast u této pojistky činí Kč. Tuto pojistnou smlouvu dosud nebylo třeba využít.

3 PREZENTACE POJIŠŤOACÍHO MAKLÉŘE PRO SPOLUPRÁCI 3. stručná historie firmy (založení, majetkové poměry) PRNÍ MORASKÁ SPOLEČNOST je nezávislá makléřská společnost, která již od roku 1993 úspěšně působí na našem trhu. Od počátku se zabývá finančním leasingem, makléřstvím v oblasti pojištění podnikatelů a průmyslu, investičním a ekonomickým poradenstvím na principu individuálního přístupu ke klientovi osobním finančním poradenstvím. Je auditor finančního a pojišťovacího trhu. Základní kapitál je ,-Kč a působí plošně na území ČR. Naše společnost má čtyři divize a v každé z nich jsou vysoce kvalifikovaní profesionální odborníci: 1. DOFP (divize osobního finančního poradenství) se zabývá bezplatným osobním finančním poradenstvím na principu individuálního přístupu ke klientovi (osobní finanční analýza, finanční portfolio, stálá péče) a skupinovým pojištěním employ benefit v rámci daňových úlev pro korporace, státní a nestátní instituce apod. Součástí divize je 7 specializovaných sekcí (životní pojištění, bydlení, privátní majetek a odpovědnost, investice, HA-PO, banky, sociální a ekonomická politika). Každá sekce má svého specialistu na danou problematiku. 2. DPM (divize pojišťovací makléř) zajišťuje zabezpečení všech rizik vyplývajících z činnosti firmy (organizace), vlastnictví movitých a nemovitých věcí, zákonné a jiné odpovědnosti za svoji společnost, zaměstnance a škody způsobené třetí straně (risk management, zajištění zdrojů a jejich zabezpečení, ochrana majetku, likvidace škod, expertní posuzování obchodních smluv a ošetřování rizik z nich vyplývajících). 3. DL (divize leasing) se zabývá finančním, administrativním a přímým leasingem, úvěry, správou uzavřených smluv, zajišťování zdrojů pro financování (banky, privátní investoři) 4. DFR (divize financí a realit) se zabývá bankovními úvěry investičními, provozními, hypotečními, úvěry ze soukromé sféry, ekonomickými projekty pro korporace a instituce (mzdový systém, dotace, struktura, kvalita jakosti apod.), realitní kanceláří pro své klienty.

4 PREZENTACE POJIŠŤOACÍHO MAKLÉŘE PRO SPOLUPRÁCI Nezávislost dokazujeme: Analytickým centrem: prostřednictvím svého analytického centra, analytiků a specialistů sledujeme a vybíráme nejvhodnější produkty ve prospěch klienta od většiny bankovních ústavů, leasingových společností, pojišťoven, penzijních fondů, investičních společností a ostatních subjektů pohybujících se na poli finančních a ekonomických transakcí. Profesionálními postupy: a) odborný postup osobního finančního poradce (investičního zprostředkovatele) b) odborný postup pojišťovacího makléře c) odborný postup financování Mezi jednotlivými divizemi funguje synergický podpůrný efekt uzavřený koláč nabídky a služeb komplexnost. Tím je naše společnost schopna uspokojit od A do Z jak fyzické, tak i právnické osoby, korporace, státní a nestátní instituce, družstva apod. na vysoké odborné a profesionální úrovni. Základní kapitál: Majoritní vlastník: ,-Kč Mgr. Kamila Picková 4. počet zaměstnanců a smluvních spolupracovníků PRNÍ MORASKÁ SPOLEČNOST má 9 zaměstnanců (v zaměstnaneckém poměru), 40 obchodních zástupců (kteří spolupracují na základě Smlouvy o obchodním zastoupení) a 45 spolupracujících kolegů z prostředí finančního trhu. 5. výkony za rok 2006, 2007 a 2008 (objem zprostředkovaného pojistného) rok mio Kč rok mio Kč rok mio Kč rok mio Kč ŽI Ot HYP OTÉ KA ÚRA Z INE STIC E

5 PREZENTACE POJIŠŤOACÍHO MAKLÉŘE PRO SPOLUPRÁCI 6. další důležité informace a zvláštní služby Máme k dispozici všechny pojišťovny a zajišťovny působící v rámci ČR, které tvoří základní rámec pro výběr dle typu produktu. U některých dalších vybraných produktů sledujeme nabídku na trhu (EU) a v případě potřeby v individuálním případě vstupujeme do smluvního stavu, abychom tento speciální produkt mohli nabídnout. Před vlastním výběrovým řízením na produkt či pojišťovnu je vždy provedena analýza potřeb včetně posouzení rizik a z ní vyplyne řada kritérií, která konzultujeme s klientem a stanovíme pořadí důležitosti a způsob vyhodnocení (kritéria cena, způsob a rychlost likvidace, velikost a rating pojišťovny, rozsah a komplexnost služeb, a další). Proč s námi spolupracovat

6 MIA A WEB MIA 1. Centrální evidence produkce, provizí a klientů - výrazné usnadnění administrativy společnosti, manažerům, obchodníkům přes webové rozhraní - každý bude mít přes web PMS přehled o svých klientech, dokumentech, smlouvách, provizích, manažerských číslech - ke každému klientovi nebo smlouvě je možno přiložit dokumenty, které lze následně kdykoliv znovu zobrazovat (např. naskenované žádanky, TP, výpisy, doklady, atd ) - obchodník zadává klienta do systému jen jednou > může si dopředu/následně vytisknout, informace pro klienta a jiné potřebné dokumenty dle zákona a pravidel společnosti - přístup do adresáře vlastních klientů, obchodních partnerů, institucí - on-line kontrola provizí, tisk faktury, reklamace - vše bude digitalizované, tudíž ihned k dispozici odkudkoliv přes internetový prohlížeč (smlouvy, žádanky v digitální podobě ) - přístup kdykoliv a odkudkoliv, kde je internet (přes Internet Explorer, Firefox apod.) - přístup do adresáře vlastních klientů, obchodních partnerů, instituce, kolegů. - kontrola provizí online, tisk faktury, reklamace apod. - ukázka systému v další části prezentace Každému novému obchodníkovi, na základě smlouvy o obchodním zastoupení, je uděleno přístupové heslo, které si může sám změnit. Používá se pokaždé při vstupu na vnitřní stránky webu. Každý obchodník má svoji schránku, obchodní manažer může nahlédnout na celou svoji skupinu. Co všechno můžeme v MIA najít: - aktuální články a informace z trhu - podklady pro administrativu - aktuální formuláře - sjednatelské čísla a provizní sazebník - formuláře na spolupráci - analýzy produktů - podklady pro školení, ABECEDA obchodníka - kontakty na specialisty a produktové dotazníky - software všech pojišťoven a další podpůrné materiály vždy on-line

7 MIA A WEB SYNERGICKÝ EFEKT Efektivní mezidivizní spolupráce 2. Příklad: - jste v DOFP (divizi osobního finančního poradenství) - jste u klienta nositeli informace o celé činnosti PMS, spol. s r.o. - klienta zaujme služba v DPM (divizi pojišťovací makléř) - předáte tuto informaci specialistovi v DPM minimálně za 25% výši provize (dále viz. spolupráce se specialisty) - za uskutečněný obchod získáváte provizi i v prolongačním období - klient je registrován po celou dobu pod aší správou

8 SPOLUPRÁCE SE SPECIALISTY 3. SPOLUPRÁCE SE SPECIALISTY DOFP, DPM, DL, DFR Kdo je specialista Základem analytického centra je firemní analytik a 6 firemních specialistů. Pokud se v některém s regionů bude chtít někdo stát specialistou, musí splnit několik podmínek: - absolvovat školení jednotlivých produktů na všech institucích, s kterými spolupracujeme - specialista na bydlení musí složit zkoušky a získat všechny příslušné certifikáty - vytvoření šanonu v příslušném regionu - spolupracovat s firemním analytikem Firemní analytik - zodpovídá za specialisty, spolupracuje s nimi - zodpovídá za výběr produktů, které jsou nabízeny klientovi, analyzuje je s daným specialistou - sleduje vývoj trhu a informuje o novinkách - je v úzkém kontaktu s jednotlivými institucemi - je schválen obchodním ředitelem Firemních specialista - specialista, který odpovídá za určitou oblast a produkty s ní spojené - spolupracuje s kontaktními osobami všech institucí - spolupracuje s firemním analytikem - vytváří analýzy produktů, aktualizuje je - zodpovídá za novinky a aktuality v dané oblasti, o kterých pravidelně informuje firemního analytika a po dohodě s ním také obchodní službu - zodpovídá za vypracování šanonu a objednává smlouvy - šanony: obsahují popis produktu, produktový dotazník, analýzu trhu, konkrétní příklady a srovnání, vzorově vyplněnou návrhopojistku, příručky, - sazebníky a formuláře - dále specialista školí nové obchodníky - absolvuje sám školení všech institucí a má potřebné zkoušky a certifikáty - spolupracuje s novým specialistou - je určen vedením společnosti Produktový dotazník - slouží ke zpracování nabídky a konkrétních příkladů od jednotlivých pojišťoven - počet a které, si stanoví poradce sám na základě zjištěných objektivních skutečností pomocí OFA, komunikace s klientem - pravidelně se školí jeho vyplňování

9 SPOLUPRÁCE SE SPECIALISTY 3. SPOLUPRÁCE SE SPECIALISTY DOFP, DPM, DL, DFR můžete a nemusíte využít Pravidla spolupráce v DOFP: 1) dělí se v poměru 50% na 50% předá podrobně vyplněný dotazník a chce patřičné návrhy, sám komunikuje s klientem a podepisuje smlouvu, tzn. kupuje si pouze odbornost, specialista vypracuje do 48 hodin nabídku s vysvětlením a eventuelním doporučením, kterou předá osobně nebo mailem a čeká na zpětnou vazbu obchodníka, jestli všemu rozuměl, pokud obchodník vyžaduje předvyplněnou návrhopojistku, pošle i ji, pokud obchodník vyžaduje podrobnější popis produktu a analýzu, řekne si. 2) dělí se v poměru 25% OFP a 75% specialista předá dotazník, spíše celého klienta, specialista komunikuje s klientem a podepisuje smlouvu, obchodník předal tip, ale klient je v jeho správě, v jeho kmeni, nemusí být vůbec přítomen schůzky klienta a specialisty. 3) jiný poměr dělení vždy se výše poměru provize dohoduje dopředu před obchodním uskutečněním a je jen na dohodě obchodníka a specialisty, jak se dohodnou!!! výše provize je variabilní a záleží na domluvě v případě nedohody obou stran smírně rozhodne obchodní ředitel Každý specialista musí jednotlivé návrhy zpracovat obchodníkovi nejpozději do 48 hodin a každý obchodník musí specialistovi dát zpětnou vazbu. Návrh musí obsahovat: požadavky klienta v produktovém dotazníku vlastní výstup formou tabulky, kde jsou srovnávány stejné parametry u jednotlivých institucí doporučení specialisty proč ano a proč ne Absolvuje-li obchodník nadstavbové školení, pak může nabídku vytvářet sám. Musí však použít stejný formát a tabulku pro výstup jako specialista. Zpětná vazba pokud specialista komunikuje s obchodníkem mailem, kde mu posílá tabulku s návrhy, je úkolem obchodníka poslat specialistovy kopii karty zakázky, kde je jasně specifikovaný podíl na obchodu (specialisté nemusí znát jména klientů, nemůžou obchod zkontrolovat sami) zpětná vazba je důležitá i pro kontrolu vyplácení provizí každý obchodník, který si vyžádá službu specialisty, musí dát zpětnou vazbu i v případě neuskutečněného obchodu, popřípadě odloženého obchodu, pro specialistu je důležité tohle všechno vědět vzhledem k evidenci a platnosti návrhů každý specialista potvrdí obchodníkovi přijetí jeho požadavku

10 SPOLUPRÁCE SE SPECIALISTY 3. SPOLUPRÁCE SE SPECIALISTY DOFP, DPM, DL, DFR Pravidla spolupráce v DPM: PO+HA nový klient: Popis úkonu Kdo zajistí oslovení klienta, sjednání schůzky OP OP OP prezentace PMS (zájem klienta o pojištění firmy, revizi smluv atd.) makléř OP OP kompletace podkladů makléř OP OP zpracování přehledu smluv makléř makléř makléř odsouhlasení rozsahu pojištění s klientem makléř OP OP tvorba poptávky a její zaslání na pojišťovny, Pojištění majetku a odpovědnosti nový klient: organizace výb. Řízení makléř makléř makléř vyhodnocení výb. Řízení makléř makléř makléř Popis úkonu Kdo zajistí projednání nabídek s klientem makléř makléř OP oslovení klienta, sjednání schůzky OP OP OP zajištění smluv na pojišťovnách makléř makléř makléř prezentace PMS (zájem klienta o pojištění podpis smluv u klienta makléř makléř OP firmy, revizi smluv atd.) makléř OP OP evidence smluv v systému PMS makléř makléř makléř vyzvednutí podkladů (vyplnění dotazníku) makléř OP OP Podíl OP 25% 30% 50% zpracování přehledu smluv makléř makléř makléř tvorba poptávky a její zaslání na pojišťovny, organizace výb. Řízení makléř makléř makléř vyhodnocení výb. Řízení makléř makléř makléř projednání nabídek s klientem makléř makléř OP zajištění smluv na pojišťovnách makléř makléř makléř podpis smluv u klienta makléř makléř OP evidence smluv v systému PMS makléř makléř makléř Podíl OP 25% 30% 50%

11 OSOBNÍ FINANČNÍ PORADENSTÍ OSOBNÍ FINANČNÍ PORADENSTÍ spolupráce se specialisty

12 AŠE NÁPLŇ ČINNOSTI - maximální nezávislé vytěžení vlastního kmene - správa a servis všech smluv v rámci jedné rodiny = převedení smluv pod aší správu - správa klientova kompletního cash flow - zástupce pojišťovny uzavře v rodině průměrně 1,3 smluv - nezávislý osobní poradce minimálně 3,8 smluv - spolupráce se specialisty ( 25% na 75%, 50% na 50% v rámci dělení provizí) a) obchodník vyplní s klientem dotazník nebo předá tip specialistovi, který vše vyřeší b) po vyplnění dotazníku obdrží obchodník potřebné návrhy do 48 hodin a obchod ukončuje sám, nebo se specialistou c) nemusíte využít specialisty a máte 100% provize - JDETE LASTNÍ CESTOU S NAŠÍ PODPOROU

13 ZPŮSOB SPOLUPRÁCE Finanční poradenství OFP finanční poradenství (FP) aše pojišťovna Investiční Flexibilní Kapitálové Nemoc Úrazové pojištění Úvěrové Rizikové pojištění Rizikové pojištění sest. Obč. majetek Stavební spoření Hypotéka PO HA Investice

14 PROČ S NÁMI JEŠTĚ JEDNOU PROČ S NÁMI 4. - MIA CENTRÁLNÍ EIDENCE KLIENTŮ, PRODUKCE A PROIZÍ 5. - OPRADOÉ NEZÁISLÉ PORTFOLIO PRODUKTŮ 6. - NEZÁISLÝ PROIZNÍ SYSTÉM NEJYŠŠÍ ZÁKLADNÍ PROIZE NA TRHU BEZ OMEZENÍ ÝŠE PRODUKCE 7. - PLÁNY PRODUKCE SI TOŘÍTE SAMI, MY ÁS PODPORUJEME 8. - PROPRACOANÝ SYSTÉM NEZÁISLÉHO PORADENSTÍ A SPECIALISTŮ 9. - ROZŠÍŘENÍ AŠICH SLUŽEB AŠIM KLIENTŮM - MEZIDIIZNÍ SYNERGIE A ODMĚŇOÁNÍ - JSTE SOUČÁSTÍ AUDITORA POJIŠŤOACÍHO A FINANČNÍHO TRHU - JDETE LASTNÍ CESTOU

15 PROČ S NÁMI 4.- LASTNÍ PRODUKTY SPOLEČNOSTI PARTNER-GLOBAL: - při pohledu na nízké úrokové sazby v bankách je zde možnost zabývat se myšlenkou jakým způsobem efektivně a přitom daňově co nejvýhodněji umístit volné finanční prostředky ve společnosti. Máme PARTNER INEST včetně daňové optimalizace. - nabídka programu skupinového pojištění osob pro zaměstnance. Je tu program PARTNER BONUS, který umožňuje zaměstnavateli využít daňové zvýhodnění, jak u životního pojištění, tak u penzijního připojištění se státním příspěvkem. Uděláme výběrové řízení včetně celkové kalkulace a administrativní podpory. - nabídka pro PARTNER INSURANCE pojištění pro průmysl, podnikatele a organizace. Zjistíme dosavadní pojistnou ochranu z pohledu úplnosti a přiměřenosti ceny k danému riziku. Na základě provedené analýzy auditu navrhneme další postup - optimalizaci pojištění, popř. uspořádáme nové nabídkové řízení. Pravidelná výběrová řízení mezi pojistiteli jsou nedílnou součástí nabízené správy pojistných smluv. RISK MANAGEMENT je uchovávání zdrojů, které je potřeba k dosažení cílů. Hodnotami je majetek společnosti a především její dobré jméno. Proto identifikujeme veškerá rizika, která ohrožují danou společnost. Jednotlivá rizika oceníme podle jejich dopadu na hospodaření společnosti a četnost jejich výskytu. Navrhneme, která rizika je vhodné financovat z vlastních prostředků a která přenést na pojišťovnu. Pro výše uvedené máme produkt AUDIT INSURANCE PARTNER. AUDIT AUTO PARTNER máme pro flotilové či jednotlivé pojištění automobilového parku. - peníze vydané v rámci leasingu jdou celé do nákladů - u úvěru pouze úroky; nejen pro to je tu PARTNER LEASING - OSOBNÍ FINANČNÍ PORADCE je PARTNER. Je tady pro řešení individuálních potřeb např. profinancování bydlení, zajištění, investic, pojištění, ekonomického rodinného poradenství apod. Cestou bezplatné osobní finanční analýzy k individuální prosperitě. - je potřeba provozní, investiční či hypotéční úvěr k podnikání? PARTNER BANKA pomůže najít nejvhodnější variantu řešení - INFO PARTNER na našich www stránkách ( klient dostane od nás vlastní heslo k přístupu) bude informovat o stávajícím pojistném, likvidním či cash flow stavu klienta. Zároveň se také bude na něm dozvídat důležité informace, novinky a příležitosti.

16 SPOLUPRACUJME TĚŠÍME SE NA NAŠI SPOLEČNOU A NEZÁISLOU SPOLUPRÁCI