Povinně zveřejňované informace dle Vyhlášky ČNB 123/2007 Sb.

Transkript

1 Povinně zveřejňované informace dle Vyhlášky ČNB 123/2007 Sb. ke dni 31. prosince 2011 A) Údaje o povinné osobě, složení akcionářů, struktuře konsolidačního celku, činnosti a finanční situaci 1) Údaje o povinné osobě Evropsko-ruská banka, a.s. Právní forma: akciová společnost Se sídlem: Štefánikova 78/50, Praha 5, IČO: Datum zápisu do obchodního rejstříku: Základní kapitál: Kč Splacený kapitál: 100% Kmenové akcie na jméno, hodnota: Kč, počet akcií: akcie v zaknihované podobě Základní struktura je tvořena: Úsek počet 4 Odbor počet 17 Oddělení/expozitury počet 6 Zaměstnanci počet 70 Složení dozorčí rady Dozorčí rada má 3 členy, kteří jsou voleni valnou hromadou. Pokud má společnost více než 50 zaměstnanců, jsou 2 členové voleni a odvoláváni valnou hromadou a 1 člen volen zaměstnanci. Olga Vasiljevna Arsenťjevová Předsedkyně dozorčí rady Datum narození: Bydliště: ul. Akademika Anochina 2/4, Moskva, Ruská federace Den vzniku funkce: 24. dubna 2009 Den vzniku členství v dozorčí radě: 15. července 2008 Členství v orgánech jiných právnických osob: PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA S.R.O., IČ se sídlem Lobačevskogo 27, Moskva, Ruská Federace; předseda představenstva -1-

2 Nikolaj Viktorovič Miťušenkov Místopředseda dozorčí rady Datum narození: Bydliště: Rublevskoje šosse 11/2, Moskva, Ruská federace Den vzniku funkce: 24. dubna 2009 Den vzniku členství v dozorčí radě: 15. července 2008 Členství v orgánech jiných právnických osob: PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA S.R.O., IČ se sídlem Lobačevskogo 27, Moskva, Ruská Federace; člen dozorčí rady David Částek Člen dozorčí rady Datum narození: Bydliště: Praha 8, Rohanské nábřeží 657/7, PSČ Den vzniku funkce: 22. dubna 2009 Den vzniku členství v dozorčí radě: 22. dubna 2009 Členství v orgánech jiných právnických osob: AIDYA Czech, a.s.,ičo: se sídlem Ke Štvanici 656/3, Praha 8; předseda představenstva BOULONNER a.s., IČO: se sídlem Ke Štvanici 656/3, Praha 8; jediný člen představenstva DELOMITEN a.s., IČO: se sídlem Ke Štvanici 656/3, Praha 8; jediný člen představenstva REID Development, a.s., IČO: se sídlem Ke Štvanici 656/3, Praha 8; předseda představenstva REID Investment, a.s., IČO: se sídlem Ke Štvanici 656/3, Praha 8; předseda představenstva Nadační fond Rovná šance, IČO: se sídlem Sokolovská 5/49, Praha 8; člen správní rady ZVVZ GROUP, a.s., IČO: se sídlem Sažinova 888, Milevsko; člen dozorčí rady Ke dni poskytla Evropsko-ruská banka a.s. úvěr členovi dozorčí rady ve výši ,- Kč. -2-

3 Struktura řídících orgánů Evropsko-ruské banky a.s. Jménem Banky jedná představenstvo; za představenstvo navenek jednají a podepisují libovolní dva jeho členové společně. Složení představenstva Představenstvo má 3 členy, kteří jsou voleni a odvoláváni valnou hromadou. Roman Jakubovič Popov Předseda představenstva Datum narození: Bydliště: Rublovskoe šosse 11/2, Moskva, Ruská federace Den vzniku funkce: 12. května 2009 Den vzniku členství v představenstvu: 12. května 2009 Členství v orgánech jiných právnických osob: PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA S.R.O., IČ se sídlem Lobačevskogo 27, Moskva, Ruská Federace; předseda dozorčí rady JUDr. Jiří Vaňhara Místopředseda představenstva a vrchní ředitel Datum narození: Bydliště: Pod Viničkou 752, Libčice nad Vltavou, Den vzniku funkce: 26. září 2011 Den vzniku členství v představenstvu: 26. Září 2011 Michail Michajlovič Čaplinskij Člen představenstva Datum narození: Bydliště: Akademika Skrjabina 16, Moskva, Ruská federace Den vzniku funkce: 22. dubna 2009 Den vzniku členství v představenstvu: 22. dubna ) Struktura akcionářů Evropsko-ruské banky a.s. Roman Jakubovič Popov je ovládající osobou Evropsko-ruské banky, a.s. a současně i PRVNÍ ČESKO-RUSKÉ BANKY; kvalifikovaná účast (přímá i nepřímá) 94,92 %, z toho přímá 80,10; podíl na hlasovacích právech - 80,10 % PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA, společnost s ručením omezeným, Moskva, ul. Lobačevskogo 27, , Ruská federace; kvalifikovaná účast 19,90 %; podíl na hlasovacích právech 19,90 % -3-

4 3) Struktura regulovaného konsolidačního celku Roman Jakubovič Popov 74,45 % OOO První česko-ruská banka IČ: Datum registrace: Adresa: Moskva, , Lobačevskogo 27, Ruská federace Předmět činnosti: banka 19,90 % % 80,10 % Evropsko-ruská banka, a.s. IČ: Datum zápisu: Adresa: Praha 5, Štefánikova 78/50, PSČ , Česká republika Předmět činnosti: banka 100 % 100 % 100 % OOO PČRB-Finance OOO VEKTRA IČ: IČ: Datum zápisu: Datum registrace: Adresa: Moskva, , Adresa: Moskva, , 2-ya Lobačevskogo 27, Brestskaya 8, Ruská federace Ruská federace Předmět činnosti: Činnost v oblasti Předmět činnosti: investiční společnost účetnictví a auditu, konzultační činnost (zřizování investičních fondů, podílových v otázkách obchodních činností a investičních fondů a nestátních správy, ostatní finanční penzijních fondů) zprostředkování, pomocná činnost ZPIF VEKTRA v oblasti finančního zprostředkování IČ: Datum registrace: Adresa: Moskva, , 2-ya Brestskaya 8, Ruská federace Předmět činnosti: uzavřený podílový investiční fond -4-

5 Banka neměla k žádné pohledávky ani závazky vůči ovládající osobě Romanu Jakuboviči Popovovi. Banka rovněž ve vztahu k ovládající osobě Romanu Jakubovičovi Popovovi k nevydala ani nepřijala žádné záruky. 4) Údaje o činnosti povinné osoby Předmět podnikání Banka působí na základě bankovní licence vydané rozhodnutím ČNB pod č.j. 2008/5397/570 ze dne 17. dubna 2008 v těchto oblastech: - přijímání vkladů od veřejnosti - poskytování úvěrů - investování do cenných papírů na vlastní účet - finanční pronájem (finanční leasing) - platební styk a zúčtování - vydávání a správa platebních prostředků, například platebních karet a cestovních šeků - poskytování záruk - otevírání akreditivů - obstarávání inkasa - směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) - poskytování bankovních informací - obchodování na vlastní účet na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem - činnosti, které přímo souvisejí s výše uvedenými činnostmi. Banka zahájila svoji činnost dne 7. dubna 2009 a vykonává všechny činnosti uvedené v licenci vyjma finančního pronájmu (finančního leasingu). -5-

6 5) Údaje o finanční situaci povinné osoby (řádky, které obsahovaly ve sledovaných obdobích vždy pouze hodnotu 0, nejsou v přehledu uvedeny) a. Rozvaha Aktiva vykazujícího subjektu v základním členění (údaje kompenzované o opravné položky a oprávky) Údaje v tis. Kč R001 Aktiva celkem R002 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám R003 Pokladní hotovost R004 Pohledávky vůči centrálním bankám R005 k obchodování R006 Deriváty k obchodování s kladnou R027 Úvěry a jiné pohledávky R029 Pohledávky R030 Pohledávky vůči úvěrovým institucím R031 Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím R032 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné R046 Hmotný majetek R047 Pozemky, budovy a zařízení R048 Investice do nemovitostí R049 Nehmotný majetek R050 Goodwill R051 Ostatní nehmotný majetek R052 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn R053 Daňové pohledávky R055 Pohledávky z odložené daně R056 Ostatní

7 Závazky a vlastní kapitál vykazujícího subjektu v základním členění Údaje v tis. Kc R001 Závazky a vlastní kapitál celkem R002 Závazky celkem R004 závazky k obchodování R005 Deriváty k obchodování se zápornou R019 závazky v naběhlé hodnotě R020 R021 R022 R023 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné R025 Podřízené závazky v naběhlé hodnotě R034 Rezervy R038 Rezervy na podrozvahové položky R044 Ostatní závazky R047 Vlastní kapitál celkem R048 Základní kapitál R049 Splacený základní kapitál R064 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období R066 Zisk (ztráta) za běžné účetní období

8 b. Výkaz zisku a ztrát Výnosy, náklady, zisky a ztráty vykazujícího subjektu Údaje v tis. Kc R001 Zisk z finanční a provozní činnosti R002 Úrokové výnosy R007 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek R011 Úrokové náklady R015 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě R024 Výnosy z poplatků a provizí R029 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání R037 Náklady na poplatky a provize R041 Poplatky a provize na clearing a vypořádání R043 Poplatky a provize na ostatní služby R044 Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z R046 Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek R050 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování R053 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) R059 Kurzové rozdíly R061 Ostatní provozní výnosy R062 Ostatní provozní náklady R063 Správní náklady R064 Náklady na zaměstnance R065 Mzdy a platy R066 Sociální a zdravotní pojištění R071 Ostatní správní náklady R072 Náklady na reklamu R073 Náklady na poradenství R074 Náklady na informační technologie R075 Náklady na outsourcing R077 Jiné správní náklady R078 Odpisy R079 Odpisy pozemků, budov a zařízení R081 Odpisy nehmotného majetku R082 Tvorba rezerv R083 Ztráty ze znehodnocení R084 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z R087 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek R099 Zisk ztráta z pokračujících činností před zdaněním R100 Náklady na daň z příjmů R101 Zisk ztráta z pokračujících činnosti po zdanění R103 Zisk ztráta po zdanění

9 c. selhání a se selháním Stav k (údaje v tis. Kč) Hodnota před Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jed. pohl. Opravné položky k port. pohl. jednotlivě bez znehodn. R001 Pohledávky z finančních činností celkem R002 Pohledávky za úvěrovými institucemi R003 selhání R004 Standardní pohledávky R010 Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi R011 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání R012 Standardní pohledávky R013 Sledované pohledávky R014 Pohledávky se selháním R015 Nestandardní pohledávky Stav k (údaje v tis. Kč) Hodnota před Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jed. pohl. Opravné položky k port. pohl. jednotlivě bez znehodn. R001 Pohledávky z finančních činností celkem R002 Pohledávky za úvěrovými institucemi R003 selhání R004 Standardní pohledávky R010 Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi R011 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání R012 Standardní pohledávky R013 Sledované pohledávky R014 Pohledávky se selháním R015 Nestandardní pohledávky

10 Stav k (údaje v tis. Kč) Hodnota před Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jed. pohl. Opravné položky k port. pohl. jednotlivě bez znehodn. R001 Pohledávky z finančních činností celkem R002 Pohledávky za úvěrovými institucemi R003 selhání R004 Standardní pohledávky R010 Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi R011 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání R012 Standardní pohledávky R013 Sledované pohledávky R014 Pohledávky se selháním R015 Nestandardní pohledávky R001 R002 Stav k (údaje v tis. Kč) Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Hodnota před Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jed. pohl. Opravné položky k port. pohl. jednotlivě bez znehodn R003 selhání R004 Standardní pohledávky R010 Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi R011 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání R012 Standardní pohledávky R013 Sledované pohledávky R014 Pohledávky se selháním R015 Nestandardní pohledávky

11 d. znehodnocení a se R003 R004 R005 R007 R008 R009 R013 Stav k Údaje v tis. Kč znehodnocení centrálními bankami úvěrovými institucemi ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se Pohledávky se za ostatní klienty/zákazníky Hodnota před Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění RH Účetní hodnota (netto)

12 R003 R004 R005 R007 R008 R009 R013 Stav k Údaje v tis. Kč znehodnocení centrálními bankami úvěrovými institucemi ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se Pohledávky se za ostatní klienty/zákazníky Hodnota před Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění RH Účetní hodnota (netto)

13 R003 R004 R005 R007 R008 R009 R013 Stav k Údaje v tis. Kč znehodnocení centrálními bankami úvěrovými institucemi ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se Pohledávky se za ostatní klienty/zákazníky Hodnota před Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění RH Účetní hodnota (netto) Banka neměla k ve své bilanci žádné pohledávky restrukturalizované v roce

14 R003 R004 R005 R007 R008 R009 R013 Stav k Údaje v tis. Kč znehodnocení centrálními bankami úvěrovými institucemi ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se Pohledávky se za ostatní klienty/zákazníky Hodnota před Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění RH Účetní hodnota (netto)

15 e. Deriváty Banka vykazovala k uvedenému datu deriváty k obchodování, a to měnové swapy. Měnové swapy byly uzavírány primárně za účelem zajištění se proti měnové pozici v RUB, USD a EUR, avšak nebyly vykazovány jako zajišťovací. Jejich reálná i jmenovitá hodnota je uvedena v níže uvedené tabulce. Deriváty - údaje v tis. Kč Deriváty k obchodování - Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty zajišťovací - Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty zajišťovací - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota f. Poměrové ukazatele Banky Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost (%) 29,62% 39,54% 43,69% 47,10% Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) v % -1,90% -4,31% -4,07% -1,91% Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) v % -7,89% -18,57% -16,19% -6,35% Aktiva na jednoho zaměstnance (tis. Kč) Správní náklady na jednoho zaměstnance (tis Kč) Zisk ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance (tis. Kč)

16 B) Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání 6) Údaje o kapitálu a. Kapitál, vnitřně stanovený kapitál na individuálním základě: Výši a strukturu kapitálu Banky ukazuje níže uvedená tabulka. Banka počítá vnitřně stanovený kapitál na úrovni kapitálu propočteného dle regulatorních požadavků. Údaje o kapitálu v tis. Kč Souhrnná výše původního kapitálu (Tier 1) Souhrnná výše dodatkového kapitálu (Tier 2) Souhrnná výše kapitálu na krytí tržního rizika (Tier 3) Souhrnná výše odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek b. Kapitál na konsolidovaném základě Výše kapitálu na konsolidovaném základě činila tis. Kč. 7) Údaje na o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků, a. Kapitálová přiměřenost a kapitálové požadavky na individuálním základě Banka používá pro propočet kapitálových požadavků standardizovaný přístup, pro výpočet kapitálového požadavku k operačnímu riziku Banka používá přístup BIA, který je propočítáván na základě schváleného plánu Banky. i. Konkrétní výše kapitálových požadavků podle standardizovaného přístupu/příp. přístupu BIA je uvedena v následující tabulce: Údaje v tis. Kč Kapitálová přiměřenost 29,62 % 39,54 % 43,69 % 47,10 % Kapitálové požadavky celkem Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA k podnikovým expozicím Kap. pož. při STA k retailovým expoz Kap. pož. Při sta k detailovým expozicím Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komodit. riziku celkem Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. pož. při STA k měnovému riziku Kap. pož. k operačnímu riziku celkem Kap. pož. k oper. riziku při BIA

17 ii. Banka současně propočítává vnitřně stanovené kapitálové požadavky: 1. ke strategickému a reputačnímu riziku: tis. Kč. 2. k riziku koncentrace na zemi (nově včleněno v roce 2011): tis. CZK Vnitřně stanovená kapitálová přiměřenost se zahrnutím výše uvedených požadavků byla 24 %. b. Kapitálová přiměřenost a kapitálové požadavky na konsolidovaném základě Kapitálová přiměřenost na konsolidovaném základě činila 19,18 %. Celková výše kapitálových požadavků na konsolidovaném základě činila tis. Kč. Zveřejněno