Dodržování nejvyšších možných standardů je základem. našeho úspěšného podnikání a způsobem, jak získat důvěru. zainteresovaných lidí.

Transkript

1 Náš Etický kodex

2 Etický kodex Citi Vzkaz od Mikea Corbata Vzkaz od generálního ředitele Mikea Corbata Milé kolegyně, milí kolegové, jak víte, etika podnikání je jedním z hlavních bodů mého programu generálního ředitele. Důvod je velmi jednoduchý: dodržování nejvyšších možných standardů je základem našeho úspěšného podnikání a způsobem, jak získat důvěru zainteresovaných lidí. Naše společnost ušla od finanční krize dlouhou cestu, ale jak jsme viděli jedno jediné pochybení a jedna jediná osoba může veškerou naši tvrdou práci ohrozit. Za téměř 32 let, které jsem ve společnosti strávil, jsem poznal, že Citi má velmi silnou kulturu etiky a odpovědnosti. Ale i tu nejlepší kulturu lze vždy dále posilovat. Proto jsme letos pro tisíce zaměstnanců zavedli školení vycházející z konkrétních případů, vytvořili informativní etický obsah od našich vyšších manažerů, vytvořili při představenstvu výbor, který se věnuje otázkám etiky a kultury, a zavedli mnoho dalších opatření. V souladu s naším závazkem budovat etickou kulturu jsme nedávno stanovili pro společnost nový žebříček hodnot, který jasně nastiňuje poslání Citi působit jako důvěryhodný partner pro naše klienty prostřednictvím zodpovědného poskytování finančních služeb, které podporují růst a hospodářský pokrok. Dodržování nejvyšších možných standardů je základem našeho úspěšného podnikání a způsobem, jak získat důvěru zainteresovaných lidí. Žádám vás, abyste si všichni nový Etický kodex a hodnotovou nabídku přečetli. Pokud budete mít jakékoli otázky nebo obavy, sdělte je prosím svému nadřízenému nebo vyhledejte pomoc z kterýchkoli dalších zdrojů, které jsou v samotném Kodexu uvedeny. Etické chování je zodpovědností každého z nás ale vyšší management je povinen zajistit, abyste měli k dispozici nástroje pro přijímání správných rozhodnutí nebo mohli získat náležitou pomoc, když ji budete potřebovat. Jsem hrdý, že pracuji po vašem boku, a věřím, že máme ty nejlepší a nejtalentovanější zaměstnance. Chtěl bych, abychom měli také tu nejlepší kulturu v odvětví. Nedílnou součástí této snahy je náš Kodex. Děkuji vám za vše, co pro naši společnost a naše klienty děláte. Mike Corbat Generální ředitel 2

3 Etický kodex Citi Hodnotová nabídka Obsah Zdroje < > Hodnotová nabídka Citi: poslání umožňující růst a pokrok Posláním Citi je působit jako důvěryhodný partner pro naše klienty prostřednictvím zodpovědného poskytování finančních služeb, které podporují růst a hospodářský pokrok. Našimi základními činnosti jsou ochrana aktiv, půjčování peněz, provádění plateb a vstupování na kapitálové trhy jménem našich klientů. Již 200 let pomáháme klientům čelit těm nejnáročnějším světovým výzvám a využívat ty nejlepší příležitosti. Jsme Citi, ta globální banka instituce, která propojuje miliony lidí ve stovkách zemí a měst. Chráníme úspory lidí a pomáháme jim provádět nákupy od každodenních transakcí po pořizování domů které zlepšují kvalitu jejich životů. Radíme lidem, jak investovat k zajištění budoucích potřeb, jako je vzdělání dětí a zajištění na důchod, a pomáháme jim nakupovat cenné papíry jako akcie a obligace. Spolupracujeme se společnostmi na optimalizaci jejich každodenních činností, ať už potřebují získat provozní kapitál, vyplácet mzdy nebo exportovat zboží do zahraničí. Prostřednictvím poskytování úvěrů malým i velkým společnostem jim pomáháme růst, čímž vytváříme pracovní místa a reálnou ekonomickou hodnotu doma i v komunitách po celém světě. Poskytujeme financování a podporu vládám na všech úrovních, aby mohly budovat udržitelnou infrastrukturu, jako je bytová výstavba, doprava, školy a další nezbytně nutné veřejné stavby. Tyto schopnosti vytvářejí závazek jednat odpovědně, udělat maximum pro dosahování nejlepších výsledků a prozíravě řídit rizika. Pokud se nám něco nepodaří, přijmeme rozhodná opatření a poučíme se ze svých chyb. Usilujeme o získání a udržení důvěry veřejnosti prostřednictvím důsledného dodržování nejvyšších etických standardů. Žádáme své kolegy, aby se vždy ujišťovali, že jejich rozhodnutí splňují tři kritéria: jsou v zájmu našich klientů, vytvářejí ekonomickou hodnotu a jsou vždy systematicky zodpovědná. Když tyto věci děláme dobře, naše kroky mají pozitivní finanční a společenský dopad na komunity, které obsluhujeme, a ukazují, co globální banka dokáže. 3

4 Etický kodex Citi Poznámky Obsah Zdroje < > POZNÁMKY 4

5 Etický kodex Citi Obsah Obsah Zdroje < > Obsah Vzkaz od generálního 2 ředitele Mikea Corbata Hodnotová nabídka 3 Jak podnikáme 6 Čestné jednání 7 Naše společnost, náš Kodex 8 Odpovědnost našich vedoucích pracovníků 9 Etické otázky 10 Co oznamujeme 11 Etické rozhodování Oznamování obchodních problémů Hlášení podezřelých aktivit Trestný čin nebo podvod Jak provádíme oznámení 13 Povinnost upozorňovat na etické problémy Jak kontaktovat Kancelář pro etické otázky Citi Po provedení oznámení 16 Zákaz odvety na pracovišti Spolupráce při oprávněném vyšetřování Naše společnost 18 Zdvořilost na pracovišti 19 Zásady stejné pracovní příležitosti a různorodosti Diskriminace a obtěžování Ochrana osobních údajů pracovníků Citi Plány, programy a opatření týkající se odměn Udržování profesních dovedností Ohlašovací povinnost Závazek platit právní výlohy Bezpečné pracoviště 22 Bezpečnost na pracovišti Pracoviště bez drog Ochrana majetku Citi 23 Ochrana majetku Citi a dalších osob Komunikační prostředky, zařízení, systémy a služby Ochrana osobních, soukromých a důvěrných informací Udržování finanční poctivosti 28 Pořizování a správa informací a záznamů Řízení výdajů Finanční a daňové výkaznictví Poskytování prohlášení jménem Citi 30 Kontakt s médii a veřejná vystoupení Použití jména Citi, jejích zařízení nebo vztahů Sociální média Střety zájmů 32 Přijímání darů a pohoštění Poskytování darů a pohoštění Politické aktivity a příspěvky Charitativní příspěvky Střety zájmů s klienty, zákazníky a protistranami Mimobankovní aktivity Firemní příležitosti Transakce s osobami blízkými Osobní obchodní transakce Zaměstnávání příbuzných Naše odvětví 40 Boj proti uplácení a korupci 41 Spravedlivé a volné trhy 42 Boj proti monopolům a spravedlivá soutěž Obchodní smlouvy vázané dalšími podmínkami Dodržování předpisů týkajících 43 se legalizace výnosů z trestné činnosti Sankce a embarga 44 Antibojkotové zákony 45 Obchodování na základě 46 neveřejných informací Informační bariéry Osobní investování do cenných papírů Citi a třetích stran Naše komunita 48 Úcta ke klientům 49 Důvěrnost a zabezpečení klientských údajů Spravedlivé jednání Povinnosti při správě cizího majetku Havarijní plánování Vztahy s dodavateli 51 Závazek udržitelnosti 52 Životní prostředí Závazek respektování lidských práv 53 Závěr 54 Potvrzení/osvědčení o 55 znalosti Kodexu Přehled zdrojů 59 Užitečné adresy a telefonní čísla Kancelář pro etické otázky 5

6 Etický kodex Citi Jak podnikáme Jak podnikáme Čestné jednání 7 Naše společnost, náš Kodex 8 Odpovědnost našich vedoucích pracovníků 9 6

7 Etický kodex Citi Jak podnikáme Čestné jednání Čestné jednání Jako zaměstnanci a zástupci společnosti Citi jsme společně povinni chránit pověst Citi jako čestné společnosti. Vždy musíme dávat najevo své odhodlání dodržovat při jednání s klienty, obchodními partnery, akcionáři, komunitami a mezi sebou navzájem ty nejvyšší standardy etiky a profesionálního chování. Lze toho dosáhnout tak, že budeme: Znát a chápat hodnoty a principy vyjádřené v tomto Kodexu, jednat v souladu s nimi a uplatňovat je ve všem, co děláme, a všude, kde působíme. Podnikat v souladu se zásadami zodpovědného vedení financí, tj. chovat se transparentně, prozíravě a spolehlivě. Přebírat odpovědnost a být odpovědní vůči sobě navzájem. Jsme společně odpovědni nejen za to, že budeme jednat eticky jako jednotlivci, ale také že budeme totéž očekávat od svých kolegů. Vyjadřovat obavy a klást otázky. Každý z nás je povinen okamžitě nahlásit nepřijatelné chování. Pokud se domníváte, že vaše vlastní chování nebo chování jiného zaměstnance odporuje hodnotám a principům chování popsaným v tomto Kodexu nebo našich podpůrných zásadách nebo pokud máte upřímnou obavu, že něco není v pořádku, je velmi důležité, abyste o takové záležitosti ihned informovali prostřednictvím buď Kanceláře pro etické otázky Citi, nebo jiných kontaktů uvedených v celém Kodexu. 7

8 Etický kodex Citi Jak podnikáme Naše společnost, náš Kodex Naše společnost, náš Kodex Tento Kodex vychází ze základních hodnot a principů Citi a je důležitým zdrojem, který vám pomůže činit správná rozhodnutí. Tento Etický kodex přijalo představenstvo společnosti Citigroup Inc. (dále jen Citi ) a vztahuje se na všechny členy představenstva, vedoucí pracovníky i řadové zaměstnance Citigroup Inc. a jejích konsolidovaných dceřiných společností, včetně Citibank N.A. I když skupina Citi působí v zemích po celém světě a naši kolegové jsou občany států s různými zákony, předpisy a zvyky, závazek společnosti Citi podnikat v souladu s nejvyššími standardy etického chování přesahuje hranice států. Všichni zaměstnanci, členové představenstva a vedoucí pracovníci Citi si tudíž musejí Etický kodex přečíst a dodržovat ho. K dodržování tohoto kodexu mohou být smluvně zavázány i další osoby, které poskytují společnosti Citi služby. Etický kodex je k dispozici v několika jazycích na adrese citi/investor/corporate_governance.html. Tento Kodex není pracovní smlouvou a nedává žádná konkrétní zaměstnanecká práva ani nezaručuje zaměstnání na nějakou konkrétní dobu. Některé povinnosti, které vzniknou v průběhu vašeho zaměstnání u Citi, trvají i po ukončení tohoto zaměstnání. V rozsahu, který místní zákony připouštějí, patří k takovým povinnostem, jež přesahují dobu vašeho zaměstnání u společnosti Citi, vaše povinnost vrátit veškerý majetek Citi, který máte v držení, udržovat v tajnosti veškeré osobní, vyhrazené nebo důvěrné informace o společnosti Citi nebo jejích klientech, akcionářích, prodejcích, dodavatelích, obchodních partnerech nebo bývalých kolezích a spolupracovat v rámci náležitě oprávněného interního nebo externího vyšetřování či soudního sporu. Jakékoli výjimky ze zásad/předpisů Citi jsou podrobně popsány v konkrétních předpisech spolu s postupem, jak se v takových případech zachovat. U ostatních předpisů může výjimku udělit pouze vedoucí právního útvaru (General Counsel) nebo vedoucí pracovník Compliance (Chief Compliance Officer). Jakékoli výjimky z Etického kodexu týkající se výkonných manažerů nebo členů představenstva může udělit pouze představenstvo nebo příslušný výbor představenstva společnosti Citigroup Inc. formou písemného zápisu, který musí být bez prodlení uveřejněn. 8

9 Etický kodex Citi Jak podnikáme Odpovědnost našich vedoucích pracovníků Odpovědnost našich vedoucích pracovníků Povinností našich manažerů je vždy jít příkladem. Manažeři musí být pozitivními vzory a inspirovat ostatní k dodržování Kodexu a provozování podnikání v souladu s nejvyššími standardy etiky a profesionálního chování. Manažeři by měli s členy svých týmů otevřeně diskutovat o požadavcích našeho Kodexu, aby se ujistili, že členové týmu rozumějí standardům stanoveným v Kodexu a souvisejících zásadách a dodržují je. Manažeři by měli členům svých týmů také často zdůrazňovat význam etiky a dodržování předpisů. Manažeři se musí snažit vytvářet pozitivní pracovní prostředí, ve kterém mohou členové týmu bez potíží vyjadřovat obavy, zejména ohledně potenciálních právních nebo etických problémů. Manažeři jsou dále povinni zajistit, aby členové týmu znali Kancelář pro etické otázky a další zdroje, které mají k dispozici, pokud potřebují poradit nebo nahlásit nějakou obavu. Při hodnocení pracovního výkonu manažera bere Citi v úvahu jeho chování ve vztahu k našim hodnotám, zákonům, Kodexu a našim zásadám. Manažeři musejí dávat pozor na situace nebo kroky, které mohou porušovat literu nebo ducha našeho Kodexu, zásad nebo postupů. Pokud takové situace vzniknou nebo existuje podezření, že vznikly, jsou manažeři povinni zajistit, aby byla záležitost řádně vyřešena nebo neprodleně postoupena příslušné osobě nebo funkci. Manažeři, kteří vědí nebo by měli vědět o nesprávném jednání, ale o situaci neprodleně neinformují příslušné kontaktní osoby, mohou čelit disciplinárnímu řízení. Manažeři se nikdy nesmějí zapojovat do odvetných kroků proti jakékoli osobě, která pracuje jménem Citi, ani takovéto kroky tolerovat a očekává se, že své týmy srozumitelně informují o zákazu odvety na pracovištích společnosti Citi. Co byste měli udělat, když máte podezření ale nejste si jisti že někdo porušil náš Kodex? Sdělte své obavy členovi managementu nebo jinému zdroji, který je uveden v Kodexu. I když si nejste jisti, že k nesprávnému jednání došlo, je vždy správné o takové záležitosti informovat a náš Kodex to dokonce vyžaduje. Nenahlášené porušení může poškodit naši pověst a ohrozit spolupracovníky, zákazníky i společnost Citi. 9

10 Etický kodex Citi Etické otázky Etické otázky Co oznamujeme 11 Jak provádíme oznámení 13 Po provedení oznámení 16 10

11 Etický kodex Citi Etické otázky Co oznamujeme Co oznamujeme Etické rozhodování Spoléháme na to, že budete přijímat správná rozhodnutí a činit kroky, které zachovají kulturu poctivosti a zodpovědného vedení financí skupiny Citi. Jste odpovědni za to, že budete chápat a dodržovat tento Kodex a veškeré zákony, předpisy, zásady a postupy Citi, které se týkají vaší role a povinností v Citi. To znamená, že jste rovněž povinni požádat o radu, když je potřeba. Pokud máte nějaké dotazy nebo obavy týkající se toho, jak pro vás nebo jiné osoby platí tento Kodex nebo zásady skupiny Citi, měli byste si o nich pohovořit se svým nadřízeným, s pracovníkem právního útvaru vaší organizační složky, pracovníkem Compliance nebo zástupcem personálního oddělení. S veškerými takovými dotazy nebo obavami se můžete rovněž obrátit na Kancelář pro etické otázky Citi. Dojde-li k rozporu mezi ustanoveními Etického kodexu a ustanoveními místních právních norem nebo v případě dotazů ohledně interpretace příslušných zákonů, obraťte se na interní právní útvar. Obecně platí, že dojde-li k rozporu mezi předpisy skupiny Citi, jež se na vás vztahují, a zákony jurisdikcí, v nichž vyvíjíte svoji obchodní činnost, pak rozhodující budou ty požadavky, které jsou přísnější. Tento Etický kodex dále přináší přehled klíčových zásad skupiny Citi. Váš konkrétní obchodní útvar a právní subjekt může mít také vlastní zásady a postupy, které musíte dodržovat. Zejména banky, makléři a další finanční subjekty fungující na základě licence se musí řídit předpisy a omezeními, Vy sami odpovídáte za to, že se s těmito zásadami seznámíte a budete je dodržovat, stejně jako další zásady a postupy uplatňované ve vašich obchodních útvarech a právních subjektech. jež regulují jejich činnost. Tato omezení se pak odrážejí v konkrétních pravidlech/zásadách. Pokud se tato pravidla/ zásady liší od zásad Citi, jež se týkají stejné problematiky, pak mají přednost přísnější pravidla/zásady. Vy sami odpovídáte za to, že se s těmito zásadami seznámíte a budete je dodržovat, stejně jako další zásady a postupy uplatňované ve vašich obchodních útvarech a právních subjektech. Další informace o zásadách skupiny Citi najdete v Přehledu zásad skupiny Citi (Citi Policy Directory) a v příručce pro zaměstnance, která se vás týká. Dodržování standardů stanovených v Etickém kodexu a souvisejících zásadách skupiny Citi je podmínkou trvání zaměstnání ve skupině Citi. Nedodržení zásad stanovených Etickým kodexem, zásad skupiny Citi nebo zásad a postupů platných ve vašem obchodním útvaru nebo právním subjektu může vyústit v disciplinární opatření, a to včetně okamžitého rozvázání pracovního poměru nebo jiných vztahů se Citi, v souladu se Zásadami globálního disciplinárního přezkumu skupiny Citi (Citi Global Disciplinary Review Policy), které jsou k dispozici v Přehledu zásad skupiny Citi. Navíc budete činěni osobně odpovědnými za jakékoli nepatřičné nebo nezákonné činy, kterých se během svého vztahu se skupinou Citi dopustíte. Můžete být rovněž činěni odpovědnými za činnost (nebo nečinnost) jiných osob, pokud jste o jejich nesprávném jednání věděli nebo měli vědět. Vaše činnost může být rovněž nahlášena regulačním orgánům, což může vést k občanskoprávním nebo trestním postihům, zákazu působení v určitých funkcích a/nebo trvalému zákazu zaměstnání v odvětví finančních služeb. 11

12 Etický kodex Citi Etické otázky Co oznamujeme Oznamování obchodních problémů Pro pověst Citi a jejích dceřiných a spřízněných organizací je naprosto nezbytné, abychom používali zdravý rozum a důkladně zvažovali všechny svoje kroky a při rozhodování o realizaci transakce a dalších činnostech a postupech brali v úvahu všechny aspekty případných dopadů konkrétního rozhodnutí. Je vaší odpovědností oznámit vašemu nadřízenému, internímu právnímu útvaru, pracovníkovi Compliance nebo nezávislému manažerovi odpovědnému za řízení rizik jakékoli obavy týkající se potenciálního rizika pro skupinu nebo její pověst či systém. Každý z nich může záležitost dále postoupit příslušnému Výboru pro obchodní postupy. Výbory Citi pro obchodní postupy (Business Practices Committees) pro každý z obchodních útvarů a regionů Citi prověřují obchodní aktivity, prodejní postupy, design produktů, potenciální střety zájmů a další otázky týkající se potenciálního rizika pro skupinu nebo její pověst, které jsou těmto výborům postoupeny. Výbory pro obchodní postupy na úrovni skupiny prověřují otázky, které jsou jim postoupeny výbory pro obchodní postupy na úrovni obchodních útvarů nebo regionů a které mohou představovat riziko pro skupinu, její pověst nebo systém. Výbory pro obchodní postupy provádějí veškerá prověřování s přihlédnutím ke kontextu a skutečnostem, jež jsou jim předloženy. Výbory pro obchodní postupy, jejichž členy jsou naši nejvyšší vedoucí pracovníci, poskytují doporučení nutná k tomu, aby obchodní postupy skupiny Citi splňovaly ty nejvyšší standardy profesionality, poctivosti a etického chování v souladu s posláním a principy skupiny Citi. Vedoucí pracovníci našich obchodních útvarů nejen potvrzují náš závazek dodržovat principy zodpovědného vedení financí a chránit skupinu Citi, ale jsou také odpovědni za vytváření rámce pro dodržování platných zákonů a předpisů, etických standardů a zásad skupiny Citi. Relevantní záležitosti z výborů pro obchodní postupy jsou oznamovány výboru pro nominaci, řízení a veřejné záležitosti při představenstvu Citigroup. Základem identity a pověsti skupiny Citi je dělání správných věcí. Všichni jsme povinni vyjádřit obavy ohledně skutečných nebo potenciálních rizik týkajících se skupiny Citi a její pověsti nebo systému. Hlášení podezřelých aktivit Ve většině zemí a také ve Spojených státech jsou finanční instituce povinny prostřednictvím svých zaměstnanců identifikovat a ohlašovat vládním orgánům veškeré podezřelé účty nebo transakce, které mohou souviset s možným porušením zákona, včetně případů praní špinavých peněz, financování terorismu, obchodování na základě interních informací, zpronevěry, podvodu a defraudace finančních prostředků. Citi od svých obchodních útvarů požaduje, aby zavedly postupy pro monitorování podezřelých aktivit na účtech nebo transakcí klientů a v případě potřeby informovaly o těchto potenciálně podezřelých aktivitách příslušné státní/vládní orgány v souladu s platnými právními předpisy. Jste povinni porozumět postupům proti praní špinavých peněz a postupům ohlašování podezřelých aktivit, které byly přijaty ve vašem obchodním útvaru a právním subjektu, a tyto postupy dodržovat. To je zvláště důležité, pokud pracujete s klienty, transakcemi nebo finančními záznamy. Pokud si nejste svými povinnostmi jisti, obraťte se na pracovníka útvaru boje proti praní špinavých peněz v rámci vašeho obchodního útvaru. 12

13 Etický kodex Citi Etické otázky Jak provádíme oznámení Trestný čin nebo podvod Podvod se může vyskytnout v každém oddělení, může mít různou podobu a nemusí vždy zahrnovat ztrátu zboží nebo peněz. Jste klíčovými osobami, které mohou zastavit podvod ve skupině Citi. Jste povinni okamžitě nahlásit jakékoli podezření z podvodu či pokusu o podvod, jakékoli nevysvětlitelné zmizení peněz nebo cenných papírů nebo podezření na jakoukoli jinou trestnou činnost tak, jak je uvedeno v Zásadách a standardech Citi pro řešení podvodů (Citi Fraud Management Policy and Referral Standards), které jsou k dispozici v Přehledu zásad skupiny Citi. Můžete kontaktovat kteroukoli z osob uvedených na straně Přehled zdrojů v tomto Kodexu, včetně útvaru bezpečnostních služeb a oddělení vyšetřování Citi (CSIS). Pokud máte pochybnosti ohledně svých povinností dle Zásad pro řešení podvodů, měli byste si promluvit se svým nadřízeným nebo kontaktovat vlastníky zásad na uvedené webové stránce. Můžete volat na bezplatnou horkou linku CSIS ve Spojených státech na číslo či na účet volaného na číslo nebo poslat na adresu csis@citigroup.com. Úplný seznam telefonních čísel regionálních a globálních linek CSIS je k dispozici na stránce Co znamená učinit oznámení v dobré víře? To znamená, že jste poskytli veškeré informace, které máte, a domníváte se, že jsou pravdivé. Citi netoleruje odvetné akce vůči jakékoli osobě, která učiní oznámení v dobré víře. Jak provádíme oznámení Povinnost upozorňovat na etické problémy Dodržování nejvyšších etických norem je kriticky důležitým prvkem vašich povinností a každý z nás je povinen dodržovat literu i ducha tohoto Etického kodexu. Pokud se z nějakého důvodu domníváte, že nějaký zaměstnanec Citi nebo kdokoli, kdo pracuje jménem naší společnosti, se dopustil nesprávného jednání, máte vůči svým kolegům a vůči Citi povinnost své obavy neprodleně nahlásit. Včasná identifikace a vyřešení těchto záležitostí jsou velmi důležité pro udržení pevných vztahů skupiny Citi s jejími klienty, obchodními partnery, zaměstnanci a akcionáři. Tento Kodex poskytuje přehled standardů chování, které platí pro všechny zaměstnance a osoby jednající jménem Citi, a také klíčových zásad a pravidel, jež musíte znát. Kodex ovšem nemůže předvídat veškeré situace, jež mohou nastat. Na pracovišti mohou nastat situace, které jsou vám nepříjemné nebo ve kterých si nejste jisti, jak se zachovat. Pokud se setkáte se situací, která se vám nezdá úplně v pořádku, měli byste se zastavit a zamyslet. Zdá-li se vám něco být neetické nebo nepatřičné, patrně tomu tak je. Než podniknete další kroky, zeptejte se sami sebe: Cítím, že je na této situaci něco podivného, resp. nevhodného? Bude mé jednání v souladu s Etickým kodexem, platnými předpisy, postupy a zákony? Jaký dopad by mohlo mít mé rozhodnutí na ostatní? Mohlo by mé jednání nebo opominutí jednat mít za následek i jen zdání nevhodnosti? Jaké by mohly být důsledky mého jednání nebo opominutí jednat? 13

14 Etický kodex Citi Etické otázky Jak provádíme oznámení Povinnost upozorňovat na etické problémy pokračování Pokud se setkáte s otázkami, které nejsou uvedeny v Kodexu, očekává se, že se budete řídit literou a duchem Kodexu i zásad a pravidel, jež se dané záležitosti týkají. Máteli jakékoli dotazy ohledně nejlepšího řešení dané situace nebo v případě důvodného podezření či zjištění možného porušení zákona, předpisů, zásad nebo etických standardů Citi, jste povinni neprodleně kontaktovat některou z následujících osob: Osobu pověřenou řešením konkrétní problematiky podle příslušných místních postupů Vlastníka zásad nebo kontaktní osobu uvedenou v dokumentu zásad Vašeho nadřízeného nebo jiného člena vedení Zástupce personálního oddělení, oddělení pro zaměstnance nebo pracovní vztahy Pracovníka interního právního útvaru Pracovníka Compliance Telefonní číslo horké linky pro zaměstnance zřízené pro tyto účely ve vašem obchodním útvaru (číslo lze obvykle najít v příručce pro zaměstnance nebo v podobné publikaci) Ředitele Citi pro danou zemi Oddělení vnitřního auditu (Internal Audit IA) Bezpečnostní služby a oddělení vyšetřování Citi (Citi Security and Investigative Services CSIS) Představenstvo Citi prostřednictvím sekretariátu Citi V Citi jsme přesvědčeni, že etické jednání není jen správné samo o sobě, ale také jde o správný způsob podnikání a poskytování nejlepších služeb našim klientům, obchodním kolegům, akcionářům a komunitám. Porušení našeho Kodexu a/nebo zákonů, předpisů, postupů nebo zásad Citi může vést k disciplinárním postihům včetně případného ukončení pracovního poměru. K nesprávnému jednání, které povede k disciplinárním postihům, patří: porušení tohoto Kodexu nebo vyzývání ostatních k jeho porušení, neoznámení porušení tohoto Kodexu, o kterém víte nebo na které máte podezření, úmyslné nebo účelové ignorování tohoto Kodexu, podnikání odvetných opatření proti pracovníkům, kteří v dobré víře vyjádřili obavy nebo se účastní vyšetřování, a nedostatek vedení a pečlivosti při zajišťování dodržování tohoto Kodexu. 14

15 Etický kodex Citi Etické otázky Jak provádíme oznámení Jak kontaktovat Kancelář pro etické otázky Citi Jestliže nechcete své obavy sdělit uvedeným kontaktním osobám, obraťte se na Kancelář pro etické otázky (Citi Ethics Office), která má sídlo v USA. Kancelář pro etické otázky lze kontaktovat takto: zavoláním na následující bezplatné telefonní číslo Etické horké linky Citi (Citi Ethics Hotline), která je k dispozici 24 hodin denně, sedm dní v týdnu a hovoří se zde několika jazyky: ETHIC 99 ( ) - nebo vytočte přístupový kód vaší země a číslo nebo číslo (přímé volání nebo na účet volaného) elektronickou poštou na adresu ethicsconcern@citi.com prostřednictvím webové stránky: ethics_hotline.html poštou na adresu: Citi Ethics Office One Court Square Long Island City, NY U.S.A. faxem na číslo: Domníváme se, že je důležité, abyste se při vyjadřování obav cítili bezpečně, a doporučujeme vám, abyste své obavy sdělovali otevřeně. Všechny kontaktní informace a vyšetřování jsou do maximální možné míry důvěrné v souladu s potřebami vyšetřování a řešení případu podléhá platným zákonům a předpisům. Stížnosti můžete uvádět anonymně, pokud to umožňují platné zákony a předpisy. Uvědomte si však, že jestliže chcete zůstat v anonymitě, nebudeme možná schopni získat další informace, které jsou potřebné pro vyšetření nebo vyřešení problému, který jste uvedli. Další možnosti kontaktů jsou uvedeny v závěru Etického kodexu. Upozorníte-li na jakýkoli etický problém a máte-li pocit, že problém nebyl dostatečně řešen, obraťte se na další osobu z uvedeného seznamu. Úplný seznam přístupových kódů zemí pro Kancelář pro etické otázky najdete na webu Kanceláře pro etické otázky na webových stránkách ethicshotline/. 15

16 Etický kodex Citi Etické otázky Po provedení oznámení Po provedení oznámení Zákaz odvety na pracovišti I když se může zdát snazší zůstat zticha, když se setkáte s potenciálním nesprávným jednáním, nezákonným či neetickým chování, je správné obavy nebo otázky týkající se vašeho chování nebo chování jiných lidí vyjádřit. Máte-li pocit, že je něco neetické nebo nepatřičné, patrně tomu tak je a musíte to oznámit. Citi spoléhá na to, že budete podporovat a dodržovat hodnoty a standardy uvedené v tomto Kodexu a v zásadách skupiny Citi a budete prostřednictvím otevřené komunikace chránit pověst Citi jako čestné společnosti. Máte-li jakékoli dotazy ohledně nejlepšího řešení dané situace nebo v případě nějakého podezření či zjištění možného porušení zákona, předpisů, zásad nebo etických standardů Citi, musíte o dané záležitosti neprodleně informovat. V rámci vyšetřování plně respektujeme práva všech zúčastněných stran případu podle platných zákonů a předpisů. Citi zakazuje jakoukoli formu odvetných opatření proti komukoli, kdo v dobré víře upozorňuje na problém nebo klade otázky týkající se etiky, diskriminace nebo obtěžování či kdo oznámí podezření na porušení jiných platných zákonů, předpisů nebo pravidel nebo kdo se účastní následného vyšetřování takových problémů. Citi spoléhá na to, že budete podporovat a dodržovat hodnoty a standardy uvedené v tomto Kodexu. Odvetná opatření jsou závažná věc a mohou zahrnovat jakékoli nepřátelské kroky podniknuté kvůli tomu, že se zaměstnanec zapojil do takové aktivity. Každý člen managementu je odpovědný za vytváření pracovního prostředí bez diskriminace, obtěžování a odvetných opatření. 16

17 Etický kodex Citi Etické otázky Po provedení oznámení Zákaz odvety na pracovišti pokračování Manažeři jsou odpovědni za chování jiných manažerů a zaměstnanců, kteří jsou jim podřízeni. Zaměstnanci, již se zapojí do odvety vůči kolegovi, který v dobré víře vyjádřil obavu nebo vznesl dotaz, budou disciplinárně potrestáni, což může zahrnovat i ukončení pracovního poměru nebo jiných vztahů se Citi, v souladu se Zásadami globálního disciplinárního přezkumu (Citi Global Disciplinary Review Policy), jež jsou k dispozici v Přehledu zásad skupiny Citi. Spolupráce při oprávněném vyšetřování Vyžadujeme, abyste plně spolupracovali při řádně nařízeném interním nebo externím vyšetřování týkajícím se například etických otázek nebo stížností na projevy diskriminace nebo obtěžování. Nikdy byste v souvislosti s řádně oprávněným vyšetřováním neměli zadržovat, pozměňovat nebo zamlčovat relevantní informace. Navíc se očekává, že budete v maximálním možném rozsahu udržovat a chránit důvěrnost vyšetřování, s výjimkou případů, kdy je níže uvedeno jinak nebo kdy zákon vyžaduje něco jiného. Poskytnutí nepravdivých informací nebo jiné klamání interních nebo externích auditorů, vyšetřovatelů, pracovníků právního útvaru, představitelů Citi, dozorujících orgánů nebo jiných státních/vládních subjektů může být důvodem k okamžitému rozvázání pracovního poměru či jiného vztahu s Citi, případně může být pokládáno za trestný čin, za který mohou být uloženy vysoké sankce. Nic, co je uvedeno v tomto Kodexu nebo jakékoli jiné dohodě nebo zásadách Citi, není míněno jako zákaz nebo omezení vašeho prozrazení důvěrných informací jakémukoli vládnímu, regulačnímu nebo samosprávnímu, včetně programů dle části 21F Zákona o cenných papírech a burze cenných papírů z roku 1934 (Securities and Exchange Act 1934) a z něj plynoucích pravidel. K žádnému takovému prozrazení nepotřebujete předchozí svolení společnosti Citi a nemusíte společnost Citi informovat, že jste toto prozrazení uskutečnili. Citi zakazuje odvetná opatření vůči komukoli, kdo v dobré víře vyjadřuje obavy, jak je vysvětleno v části Zákaz odvety na pracovišti. 17

18 Etický kodex Citi Naše společnost Naše společnost Zdvořilost na pracovišti 19 Bezpečné pracoviště 22 Ochrana majetku Citi 23 Udržování finanční poctivosti 28 Poskytování prohlášení jménem Citi 30 Střety zájmů 32 18

19 Etický kodex Citi Naše společnost Zdvořilost na pracovišti Zdvořilost na pracovišti Zásady stejné pracovní příležitosti a různorodosti Citi věří, že různorodost a začleňování mezi našimi pracovníky jsou kriticky důležité pro náš úspěch jako globální organizace. Po celém světě se snažíme být společností, kde chtějí pracovat ti nejlepší lidé, kde jsou lidé přijímáni a povyšováni na základě svých zásluh a kde jsou široce dostupné příležitosti k rozvoji. Také se snažíme vytvořit Citi, kde se uplatňuje zodpovědné vedení financí, kde se k sobě zaměstnanci chovají se vzájemnou úctou a důstojností a kde se podporuje zdravá rovnováha mezi pracovním a soukromým životem. Naší zásadou je poskytování stejných pracovních příležitostí v souladu s literou a duchem mnoha zákonů upravujících spravedlivé postupy v zaměstnávání osob a protidiskriminační politiku. Jedna z dodavatelek Citi činí nemístné žerty o jednom z vašich kolegů, kdykoli přijde do kanceláře. Považovali byste to za obtěžování, i když není zaměstnankyní naší společnosti? Ano, náš Kodex platí nejen pro naše zaměstnance, ale také pro osoby, se kterými podnikáme a obchodujeme. Pokud si všimnete nebo budete mít podezření, že je některý spolupracovník obtěžován, máte právo a povinnost to nahlásit a pomoci tak zachovat zdvořilost na pracovišti. Diskriminace a obtěžování Citi propaguje pracovní prostředí, které je různorodé, podporuje začleňování, respektuje rozdílnosti zaměstnanců a váží si jich. Zakazujeme veškeré podoby diskriminace, obtěžování či zastrašování, které jsou nezákonné nebo jinak odporují našim předpisům, ze strany nadřízeného, spolupracovníka, klienta, dodavatele nebo návštěvníka či vůči těmto osobám. Diskriminace a obtěžování na základě rasy, pohlaví, těhotenství, pohlavní identity nebo vyjadřování příslušnosti k pohlaví, barvy pleti, vyznání, náboženství, země původu, národnosti, státní příslušnosti, věku, zdravotního postižení, genetických informací, rodinného stavu (včetně registrovaného partnerství a občanských svazků, které jsou definovány nebo uznávány dle platných zákonů), sexuální orientace, kultury, původu, vojenského statutu, statutu veterána, sociálně-ekonomického postavení, statutu nezaměstnaného nebo jiné zákonem chráněné osobní charakteristiky jsou nepřijatelné a zcela neslučitelné s naší tradicí zajišťování uctivého, profesionálního a důstojného místa k práci. Odveta vůči jedincům, kteří oznámili diskriminaci nebo obtěžování nebo kteří se účastní vyšetřování takového oznámení, je rovněž zakázána. Pokud se domníváte, že jste se stali obětí diskriminace nebo obtěžování, nebo staneteli se svědky takového chování, případně obdržíte stížnost, která se takového chování týká, měli byste o tom informovat svého manažera nebo jiného člena managementu, zástupce personálního oddělení, případně Kancelář pro etické otázky Citi (Citi Ethics Office) nebo horkou telefonní linku pro zaměstnance, kterou provozuje váš obchodní útvar (viz kontaktní informace na konci tohoto Kodexu). Nejste povinni hlásit svou stížnost nikomu, kdo je předmětem této stížnosti. 19

20 Etický kodex Citi Naše společnost Zdvořilost na pracovišti Diskriminace a obtěžování pokračování Diskriminace a obtěžování zhoršují schopnost Citi dosahovat našich cílů a nejsou v souladu s udržováním pracovního prostředí, ve kterém mohou zaměstnanci dosahovat nejvyšších úrovní individuální produktivity. Citi ihned vyšetří všechna vznesená obvinění z obtěžování nebo diskriminace a přijme odpovídající disciplinární opatření v maximálním rozsahu, který místní legislativa umožňuje. Při vyšetřování se postupuje citlivě. Očekává se, že všichni zaměstnanci budou při takovém vyšetřování plně spolupracovat. Citi nebude tolerovat používání svých komunikačních prostředků, zařízení, systémů (včetně aplikací) a služeb, včetně například počítačů, notebooků, tabletů, zařízení BlackBerry, PDA, faxů (faxových služeb), služeb sítě Wi-Fi, které poskytuje Citi, elektronické pošty, SMS (textových) zpráv, služeb k zasílání okamžitých zpráv (jako jsou Office Communicator a Microsoft Lync) a intranetu nebo internetu, k vytváření pracovního prostředí, které by bylo nepřátelské nebo útočné na základě rasy, pohlaví, těhotenství, pohlavní identity nebo vyjadřování příslušnosti k pohlaví, barvy pleti, vyznání, náboženství, země původu, národnosti, státní příslušnosti, věku, zdravotního postižení, genetických informací, rodinného stavu (včetně registrovaného partnerství a občanských svazků, které jsou definovány nebo uznávány dle platných zákonů), sexuální orientace, kultury, původu, vojenského statutu, statutu veterána, statutu nezaměstnaného, sociálně-ekonomického postavení nebo jiné zákonem chráněné osobní charakteristiky zaměstnance. To zahrnuje záměrné stahování, přenášení, zobrazování, ukládání nebo předávání obrázků, videa, textu, zvukových nahrávek, vtipů nebo řetězových dopisů či jiného obsahu, jenž obsahuje ohrožení bezpečnosti jakékoli osoby nebo majetku Citi nebo jenž obsahuje etnické očerňování, rasové přídomky, nenávistná vyjádření, sexuálně explicitní nebo provokativní materiály, oplzlosti nebo cokoli jiného, co by mohlo být vykládáno jako nevhodné nebo co by mohlo být v rozporu s našimi zásadami ohledně nezákonné diskriminace a obtěžování. V případě, že obdržíte od jiného pracovníka nevhodný , měli byste tuto skutečnost okamžitě nahlásit, podobně jako kdybyste byli svědkem jiného porušení stanovených předpisů. Jestliže obdržíte nevhodný z externího zdroje, měli byste ho okamžitě vymazat a odesílateli doporučit, aby vám podobné y v budoucnu již nezasílal. Nevhodné y nepřeposílejte svým kolegům s výjimkou vašeho personálního pracovníka nebo pracovníka oddělení zabezpečení informací (Business Information Security Officer BISO ) pro účely oznámení. Žádné nevhodné y nepřeposílejte ani na externí adresy, včetně svého domácího počítače. Ochrana osobních údajů pracovníků Citi Citi se snaží chránit osobní a důvěrné informace o svých pracovnících, které shromažďuje, používá a uchovává, a to včetně například lékařských informací, informací souvisejících se státní správou (jako jsou národní a státní identifikační a daňové údaje) a informací o profilu pracovníka. Musíte dodržet všechny zásady a postupy Citi týkající se bezpečnosti a důvěrnosti osobních a důvěrných informací, včetně používání nebo sdílení informací pouze za účelem, ke kterému byly shromážděny, a jejich sdělování pouze oprávněným osobám. Nic, co je uvedeno v tomto Kodexu nebo jakékoli jiné dohodě nebo zásadách Citi, není míněno jako zákaz nebo omezení vašeho prozrazení důvěrných informací jakémukoli vládnímu, regulačnímu nebo samosprávnímu, včetně programů dle části 21F Zákona o cenných papírech a burze cenných papírů z roku 1934 (Securities and Exchange Act 1934) a z něj plynoucích pravidel. K žádnému takovému 20

21 Etický kodex Citi Naše společnost Zdvořilost na pracovišti Ochrana osobních údajů pracovníků Citi pokračování prozrazení nepotřebujete předchozí svolení společnosti Citi a nemusíte společnost Citi informovat, že jste toto prozrazení uskutečnili. Žádosti o takové informace, včetně žádostí na základě předvolání, soudního příkazu nebo jiných požadavků, mohou být uspokojovány pouze tak, jak to připouštějí platné zásady Citi, zákony nebo předpisy. Zásady a postupy související s ochranou osobních údajů a bezpečností se týkají pracovníků Citi i dalších osob, jejichž údaje má Citi k dispozici z důvodu pracovního vztahu. Jestliže využíváme k poskytování služeb jiné firmy, požadujeme, aby chránily osobní a důvěrné informace týkající se našich pracovníků, které dostanou k dispozici. Informace o pracovnících můžeme zpracovávat na celém světě, včetně míst mimo pracoviště. V takových případech dodržujeme při shromažďování, zasílání, ukládání a využívání údajů platnou legislativu. Při zpracování nebo přenosu informací o evropských pracovnících musíte dodržovat Zásady ochrany osobních údajů Citi pro přenášení údajů o evropských pracovnících, které se nacházejí v Přehledu zásad skupiny Citi, stejně jako další zásady, postupy a standardy Citi týkající se ochrany osobních údajů. Udržování profesních dovedností Abychom mohli poskytovat služby našim klientům a partnerům a plnit své povinnosti v oblasti dodržování zákonů a předpisů, od každého z nás se očekává, že bude mít a udržovat si dovednosti a znalosti, které jsou relevantní pro naše pracovní povinnosti, a rozumět pravidlům a zásadám, které pro tyto povinnosti platí. V této snaze vám pomůže školení k Etickému kodexu a další školení. Pokud je pro vaši roli vhodné nebo nutné nějaké školení, měli byste ho absolvovat co nejdříve. Navíc se od vás očekává, že splníte veškeré požadavky na školení nebo certifikaci, které jsou stanoveny regulačními orgány nebo vyžadovány zákonem. Umožnit jinému kolegovi nebo zástupci, aby za vás absolvoval očekávané nebo povinné školení, je zakázáno a může to vést k disciplinárním postihům včetně případného ukončení pracovního poměru. Plány, programy a opatření týkající se odměn V rámci svého závazku uplatňovat postupy silného řízení rizika se Citi snaží oceňovat zaměstnance, kteří při své každodenní práci vykazují zdravý úsudek a aktivně řídí riziko. Proces řízení výkonnosti ve skupině Citi proto při určování odměn bere v úvahu to, jak pracovníci přistupují k řízení rizik. Toto hodnocení se bude týkat především pracovníků Citi, na které se vztahuje bankovní regulace. Další informace naleznete ve Filozofii kompenzací Citi (Citi Compensation Philosophy) na adrese investor/data/comp_phil_policy.pdf. 21

22 Etický kodex Citi Naše společnost Bezpečné pracoviště Bezpečné pracoviště Ohlašovací povinnost Jestliže jste kdykoli v minulosti byli zatčeni, předvoláni či předvedeni k soudu, obviněni, obžalováni nebo odsouzeni za trestný čin, ať už s přiznáním nebo bez přiznání viny, nebo jste stranou předběžného řízení nebo nápravného programu, musíte o této skutečnosti informovat svého nadřízeného, pracovníka Compliance a personálního pracovníka, pokud to místní zákony nezakazují. V závislosti na vašem obchodním útvaru, funkci nebo zemi mohou platit další požadavky na oznamování skutečností. Pokud okamžitě neoznámíte výše uvedené skutečnosti, představuje to závažné provinění a může to mít za následek disciplinární postih, včetně případného ukončení pracovního poměru. Závazek platit právní výlohy Jestliže budete muset zaplatit právní výlohy za svoji obhajobu v občanském nebo trestním řízení, sporu nebo procesu, ve kterém vystupujete z pozice představitele, člena představenstva nebo zaměstnance Citi, můžete požádat Citi o poskytnutí právního zástupce. V případě, že vedení společnosti na základě příslušných materiálů a platných zákonů dospěje k názoru, že máte nárok na právního zástupce, a z nějakého důvodu vás obhájce určený společností zastupovat nemůže (například nastal střet zájmů), může Citi předem uhradit výlohy za externího obhájce, který vás bude zastupovat. Tím, že podáte žádost o přidělení právního zástupce Citi, současně souhlasíte, že veškeré náklady Citi uhradíte, jestliže se nakonec zjistí, že na zbavení odpovědnosti nemáte nárok. O nároku na úhradu právních výloh rozhoduje představenstvo obchodního útvaru Citi, který náklady financuje. Bezpečnost na pracovišti Hlavní zásadou Citi je bezpečnost našeho pracoviště. Každý z nás musí plnit požadavky Zásad zabezpečení a požární bezpečnosti a související standardy, stejně jako veškeré zásady ochrany zdraví a bezpečnosti platné pro danou zemi nebo region. Výhrůžky nebo násilí na pracovišti, ať už se jich dopustí manažeři, spolupracovníci, klienti, prodejci či návštěvníci nebo směřují proti nim, nebudou tolerovány a musí být okamžitě nahlášeny. Kterýkoli zaměstnanec, který vyhrožuje násilím nebo se dopustí násilného činu, bude vystaven disciplinárnímu postihu, který může zahrnovat i ukončení pracovního poměru, občanskému soudnímu sporu nebo trestnímu stíhání. Zaměstnanci, kteří se obávají hrozeb nebo násilí na pracovišti, mohou kontaktovat bezplatnou horkou linku CSIS ve Spojených státech na čísle či na účet volaného na čísle nebo poslat na adresu csis@citigroup.com. Úplný seznam regionálních a globálních telefonních čísel CSIS je k dispozici na stránce Řídíme se místními a mezinárodními zákony i interními směrnicemi, jejichž cílem je pomoci udržovat bezpečné a zdravé podmínky na pracovišti. V případě jakýchkoli dotazů týkajících se těchto zákonů a směrnic se prosím obracejte na svého nadřízeného, zástupce personálního oddělení, oddělení firemních realitních služeb (Corporate Realty Services) nebo útvar CSIS. Další informace naleznete v Zásadách zabezpečení a požární bezpečnosti, které se nacházejí v Přehledu zásad skupiny Citi. 22

23 Etický kodex Citi Naše společnost Ochrana majetku Citi Ochrana majetku Citi Pracoviště bez drog Citi má obavy z nepříznivých účinků zneužívání alkoholu a drog na blaho zaměstnanců. Zásadou Citi je udržovat pracovní prostředí, které pečuje o zdraví a bezpečnost jejích zaměstnanců a chrání čestnost jejích obchodních postupů. Zneužívání kontrolovaných látek nebo jejich prodej, výroba, distribuce, držení, užívání nebo přítomnost na pracovišti a plnění úkolů pod vlivem drog nebo alkoholu je zakázáno, stejně jako podstupování léčby za použití drogy nebo jiné látky (včetně alkoholu), která snižuje vaši způsobilost k plnění vašich povinností. Ochrana majetku Citi a dalších osob Nesete odpovědnost za ochranu hmotných i nehmotných aktiv Citi a našich klientů, dodavatelů a distributorů, které máte v rámci svých pracovních povinností na starosti. Majetek Citi, klientů, dodavatelů, distributorů a dalších třetích stran smí být používán pouze ke schváleným účelům a v souladu s platnými licencemi a podmínkami. Aktiva zahrnují hotovost, cenné papíry, fyzický majetek, služby, obchodní plány, informace o klientech a zaměstnancích, údaje o dodavatelích a distributorech, duševní vlastnictví (počítačové programy, modely a další položky) a veškeré ostatní osobní, soukromé a důvěrné informace. Nic, co je uvedeno v tomto Kodexu nebo jakékoli jiné dohodě nebo zásadách Citi, není míněno jako zákaz nebo omezení vašeho prozrazení důvěrných informací jakémukoli vládnímu, regulačnímu nebo samosprávnímu, včetně programů dle části 21F Zákona o cenných papírech a burze cenných papírů z roku 1934 (Securities and Exchange Act 1934) a z něj plynoucích pravidel. K žádnému takovému prozrazení nepotřebujete předchozí svolení společnosti Citi a nemusíte společnost Citi informovat, že jste toto prozrazení uskutečnili. Před nástupem do zaměstnání u Citi byste měli svého nadřízeného informovat o veškerých svých právech nebo podílech na technologiích či vynálezech, které se mohou týkat vašeho zaměstnání u Citi. Můžete být požádáni, abyste taková práva postoupili Citi. Stejně tak jste povinni Citi informovat a postoupit v její prospěch veškeré podíly na jakýchkoli technologiích, softwaru, vynálezech, výtvorech, zlepšeních, objevech, 23

24 Etický kodex Citi Naše společnost Ochrana majetku Citi Ochrana majetku Citi a dalších osob pokračování know-how, designech, dílech chráněných autorským právem nebo autorských dílech, které vytvoříte či vymyslíte vy nebo skupina, jejímž jste členem, a které vzniknou na základě vašeho pracovního poměru nebo úkolu v Citi či ve spojení s ním nebo ve vztahu k němu. Dále musíte Citi pomáhat při veškerém úsilí o dokonalou realizaci takového postoupení a zajištění příslušné ochrany duševního vlastnictví pro výše uvedená díla. V případě ukončení vašeho pracovního poměru v Citi z jakéhokoli důvodu veškerá práva k majetku, technologiím a informacím, které jste získali v rámci vašeho pracovního poměru, zůstávají ve výlučném vlastnictví Citi. Zpronevěra, uvádění nepravdivých informací, včetně podvodných finančních výkazů, nebo neoprávněné prozrazování aktiv Citi představuje porušení vašich povinností vůči Citi a může představovat podvod na společnosti Citi, a to i v případě, že je takové jednání spácháno, aniž byste z toho měli osobní prospěch. Nedbalost, plýtvání nebo neoprávněné používání v souvislosti s majetkem Citi je rovněž považováno za porušení povinností vůči Citi. Další informace naleznete v Zásadách a standardech Citi pro řešení podvodů (Citi Fraud Management Policy and Standards) v Přehledu zásad skupiny Citi. Komunikační prostředky, zařízení, systémy a služby Vybavení a služby Citi včetně počítačů, telefonů, hlasové pošty, notebooků, zařízení BlackBerry, PDA, faxů (faxových služeb), služba podatelny, intranet, internetové připojení, elektronická pošta, (textové) zprávy SMS, zasílání okamžitých zpráv a další elektronická komunikační zařízení, přístroje, Je v pořádku vyměňovat si osobní y s rodinou a přáteli z mého počítače v Citi? Ano, příležitostné použití k osobním potřebám je povoleno. Ujistěte se ale, že vaše používání je v souladu se všemi zákony, předpisy, zásadami skupiny Citi a naším Kodexem. Nezapomeňte, že v případech, kdy to zákon povoluje, má Citi právo monitorovat, kontrolovat, prohlížet, zaznamenávat, kopírovat, zobrazovat a prozrazovat veškeré vaše činnosti a/nebo komunikaci při používání vybavení, systémů a služeb Citi, ať na pracovišti nebo mimo něj (včetně práce na dálku). Buďte opatrní při odesílání ů a ujistěte se, že zasíláte informace pouze osobám, které jsou oprávněny je dostat. Funkce automatického vyplňování příjemce ové zprávy zvyšuje riziko neúmyslného zaslání důvěrných podnikových informací osobám, které nejsou oprávněny je dostávat. Pokud dojde k takové chybě, musíte ihned informovat pracovníka oddělení zabezpečení informací (Information Security Officer). datová spojení a datové služby, které lze používat na místě, prostřednictvím mobilních zařízení nebo na dálku, jsou vám k dispozici pro pracovní účely a umožňují vám realizovat zadané úkoly. Citi tedy může v zákonem stanoveném rozsahu kdykoli monitorovat a zaznamenávat vaše využívání těchto zařízení, systémů a služeb a může kdykoli zachytávat jakékoli informace, které odesíláte nebo přijímáte následkem takového využívání. Při použití zařízení, systémů a služeb Citi proto neočekávejte žádné osobní soukromí. 24

25 Etický kodex Citi Naše společnost Ochrana majetku Citi Komunikační prostředky, zařízení, systémy a služby pokračování Vybavení, systémy a služby Citi nesmíte používat k žádným nevhodným nebo neoprávněným účelům, ani způsobem, který by mohl porušovat platné zákony, předpisy nebo zásady či postupy skupiny Citi. Citi navíc nebude tolerovat, aby bylo její vybavení, systémy nebo služby používány způsobem, který by mohl být pro Citi nepříjemný či škodlivý nebo ohrozit její pověst či zájmy. Používání vybavení a služeb Citi k osobním potřebám, pokud je povoleno, musí být omezeno na minimum a musí být rovněž v souladu se zásadami a postupy Citi i s příslušnými zákony a předpisy. Intranet/ internet nebo jiné komunikační platformy musíte používat v souladu se všemi příslušnými zákony a předpisy a podmínkami pro přístup na stránky Citi a stránky jakýchkoli třetích stran. Intranetové nebo internetové servery Citi není možné používat k neschválenému stahování nebo používání materiálů chráněných autorským právem nebo materiálů bez licence. Patří sem stahování hudby a nelicencovaného softwaru, obrázků, videonahrávek nebo tištěného materiálu chráněného autorským právem. Je zakázáno používat internet ze zařízení Citi za účelem prohlížení, stahování, ukládání, přenášení či zasílání nezákonných, obtěžujících, ponižujících, urážlivých nebo nevhodných materiálů, či za jakýmkoli jiným účelem, který je v rozporu se zásadami a postupy Citi týkajícími se nezákonné diskriminace a obtěžování. Kopírování, prodej, používání nebo distribuce informací, softwaru nebo jiných forem duševního vlastnictví v rozporu se zákony na ochranu duševního vlastnictví nebo licenčními smlouvami je zakázáno. Přípustné používání komunikačního vybavení Citi je podrobně popsáno v Zásadách elektronické komunikace (Electronic Communications Policy), které jsou k dispozici v Přehledu zásad skupiny Citi. Ochrana osobních, soukromých a důvěrných informací V průběhu pracovního poměru v Citi i po jeho skončení jste povinni chránit osobní, soukromé a důvěrné informace, které získáte nebo vytvoříte v souvislosti se svou prací pro Citi, a to bez ohledu na jejich formu. Nic, co je uvedeno v tomto Kodexu nebo jakékoli jiné dohodě nebo zásadách Citi, není míněno jako zákaz nebo omezení vašeho prozrazení důvěrných informací jakémukoli vládnímu, regulačnímu nebo samosprávnímu, včetně programů dle části 21F Zákona o cenných papírech a burze cenných papírů z roku 1934 (Securities and Exchange Act 1934) a z něj plynoucích pravidel. K žádnému takovému prozrazení nepotřebujete předchozí svolení společnosti Citi a nemusíte společnost Citi informovat, že jste toto prozrazení uskutečnili. Nesmíte přinášet do Citi soukromé nebo důvěrné informace od svého dřívějšího zaměstnavatele nebo tyto informace používat ve prospěch Citi bez předchozího souhlasu svého bývalého zaměstnavatele, a pokud to nepovolují příslušné zákony nebo předpisy. Osobní, soukromé ani důvěrné informace o žádném klientovi, dodavateli, distributorovi, pracovníkovi Citi nebo skupině Citi nesmíte prozradit žádné neoprávněné osobě (včetně jiných zaměstnanců Citi). Vaše povinnost chránit takové informace zahrnuje kromě jiného povinnost chránit je před zneužitím, používat informace pouze v rozsahu nutném k plnění přidělených pracovních úkolů a nepoužívat tyto informace ani neumožnit jejich použití k neoprávněným účelům. Tyto informace nelze zveřejňovat nebo o nich diskutovat mimo Citi, kromě případů, kdy je to povoleno nebo požadováno zákonem nebo nařízením, či na základě předvolání nebo příkazu vydaného příslušným soudem nebo soudním, správním či legislativním orgánem. 25